第七步 預(yù)測你的啟動資金-張海

第七步預(yù)測啟動資金需求2024/2/191預(yù)測啟動資金第七步預(yù)測啟動資金需求知識回顧

1、學(xué)習(xí)了創(chuàng)辦企業(yè)的法律知識

2、明確自己在創(chuàng)辦企業(yè)作為一個業(yè)主應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任

（企業(yè)法、民法通則、合同法、勞動法…）

（工商行政登記、依法納稅、尊重職工的權(quán)益、商業(yè)保險…）2024/2/192預(yù)測啟動資金估算創(chuàng)辦你的企業(yè)所需的資金

在本次課結(jié)束時，大家將：

1、懂得區(qū)分辦企業(yè)所需的固定資產(chǎn)（投資）與流動資金。2、通過本步的學(xué)習(xí)，能夠估算出創(chuàng)辦企業(yè)所需的資金量。學(xué)習(xí)目的2024/2/193預(yù)測啟動資金頭腦風(fēng)暴

假如我想開辦一家服裝店，請大家?guī)臀艺f出，我在哪些方面需要花錢？2024/2/194預(yù)測啟動資金一、企業(yè)的啟動資金

從辦理營業(yè)執(zhí)照起，各種支出猶如“花錢似流水”一般。你的企業(yè)到底需要多少資金才能啟動？

啟動資金，就是開辦企業(yè)必須購買的物資和必要的其他開支。

我們可以把啟動資金按用途分為二大類：投資（固定資產(chǎn)+開辦費(fèi)）和流動資金2024/2/195預(yù)測啟動資金啟動資金的類型（分幾類？）

1、投資（固定資產(chǎn)）：特點：價值較高、使用時間較長。范圍：場地、設(shè)備、開辦費(fèi)（金額較大的培訓(xùn)費(fèi)、

加盟費(fèi)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓費(fèi)、裝潢裝修費(fèi)都是固

定資產(chǎn)投資）等。規(guī)定使用期1年以上。注意：折舊是特殊成本，即固定投資分期打入成本逐步回收。

2024/2/196預(yù)測啟動資金啟動資金的類型（分幾類？）2、流動資金：特點：保證企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)所需要支出的

資金，也稱為運(yùn)營資金。范圍：產(chǎn)品或原材料、工資、各種費(fèi)用、

不可預(yù)見費(fèi)（罰款、盜竊、丟失等）。2024/2/197預(yù)測啟動資金頭腦風(fēng)暴假如我想開辦一家服裝店，請大家?guī)臀艺f出，我在哪些方面需要花錢？請一位同學(xué)來幫忙分類，哪些是投資（固定資產(chǎn)）？哪些是流動資金？2024/2/198預(yù)測啟動資金常見支出項目歸類固定資產(chǎn)投入流動資金場地工具設(shè)備開辦費(fèi)培訓(xùn)費(fèi)加盟費(fèi)技術(shù)轉(zhuǎn)讓費(fèi)驗資費(fèi)市場調(diào)查費(fèi)執(zhí)照費(fèi)裝修費(fèi)（數(shù)額大時可歸固定投資，數(shù)額小時可歸流動資金，以計算方便，不引起數(shù)據(jù)很大變化為標(biāo)準(zhǔn)）注冊費(fèi)（為計算方便有時也可放在流動資金欄內(nèi)）產(chǎn)品庫存原材料工資租金包裝費(fèi)通訊費(fèi)利息活動費(fèi)保險費(fèi)接待費(fèi)衛(wèi)生費(fèi)廣告費(fèi)維修費(fèi)差旅費(fèi)市場管理費(fèi)營銷促銷費(fèi)燃料費(fèi)水電費(fèi)律師費(fèi)職工福利費(fèi)就餐費(fèi)各種不可預(yù)見費(fèi)（罰款、盜竊、丟失）注意：個人所得稅企業(yè)利潤折舊屬其它公用事業(yè)費(fèi)是通訊費(fèi)、水電費(fèi)、辦公費(fèi)等幾種費(fèi)用的統(tǒng)稱。2024/2/199預(yù)測啟動資金計算啟動資金閱讀理解創(chuàng)業(yè)故事（二十一）啟動資金需求

把計算啟動資金需求分為兩步：

第一步：先把需要購買的東西分成類，并把每一類具體列表；第二步：再去測算每一類中每個具體物品的價格、每項具體花費(fèi)。2024/2/1910預(yù)測啟動資金閱讀理解創(chuàng)業(yè)故事（二十一）啟動資金需求黃亮和李燕準(zhǔn)備開辦手工藝作坊，他們需要進(jìn)行投資的項目：注意：預(yù)測投資金額時，不要有遺漏2024/2/1911預(yù)測啟動資金二、投資（固定資產(chǎn)）預(yù)測投資企業(yè)用地和建設(shè)投資設(shè)備投資2024/2/1912預(yù)測啟動資金

1、企業(yè)用地和建筑：

如需調(diào)整營業(yè)地點，可返回69頁練習(xí)6修改地點。

特別提示是：

建房：能滿足特殊要求，但需要大量資金和時間。買房：簡便又快捷，但需要裝修改造。租房：資金少、地點靈活，但不安穩(wěn)、還需裝修。在家開業(yè)：便宜，是起步的好辦法。但在家開業(yè)少不了

調(diào)整，且業(yè)務(wù)和生活互相干擾。投資（固定資產(chǎn)）預(yù)測2024/2/1913預(yù)測啟動資金投資（固定資產(chǎn)）預(yù)測

2、設(shè)備：

（1）范圍：

包括企業(yè)所需的機(jī)器、工具、工作設(shè)施、車輛、辦公家具等。購置設(shè)備的前提是：必須的、關(guān)鍵的、獨(dú)占的。

（2）投資預(yù)測時的特別提示：A、制造和服務(wù)業(yè)對設(shè)備需求量大：B、確定必須設(shè)備和選擇正確類型：C、只需少量設(shè)備的企業(yè)也應(yīng)測算并納入計劃。2024/2/1914預(yù)測啟動資金投資（固定資產(chǎn)）預(yù)測閱讀理解創(chuàng)業(yè)故事（二十二）投資預(yù)測2024/2/1915預(yù)測啟動資金閱讀理解創(chuàng)業(yè)故事（二十二）投資預(yù)測2024/2/1916預(yù)測啟動資金分組討論開辦以下三種企業(yè)，投資（固定資產(chǎn)）設(shè)備分別需要哪些？開茶樓、開洗車場、開中餐館。2024/2/1917預(yù)測啟動資金三、流動資金預(yù)測

至少要準(zhǔn)備企業(yè)開辦頭三個月所需的流動資金流動資金包括：原材料和商品庫存促銷工資租金保險其它費(fèi)用（不可預(yù)見費(fèi)）2024/2/1918預(yù)測啟動資金流動資金至少考慮五方面開銷原材料和商品的存貨（1）原材料：

A、制造、服務(wù)企業(yè)需要；B、制造商預(yù)測銷售前的生產(chǎn)儲料資金；C、預(yù)測顧客付款前的服務(wù)用料資金。（2）商品的存貨：

零售商和批發(fā)商營業(yè)前庫存商品的流動資金預(yù)測。2024/2/1919預(yù)測啟動資金促銷：啟動資金包括4P計劃的促銷成本。工資：

起步階段也要給員工、老板開支；

計算方法：月工資總額×沒達(dá)到收支平衡的月數(shù)。租金：

企業(yè)一開張就要支付租金；

計算方法：月租金額×沒達(dá)到收支平衡的月數(shù)。流動資金至少考慮五方面開銷2024/2/1920預(yù)測啟動資金保險：保險有兩種：社會保險和商業(yè)保險；準(zhǔn)備上的保險在啟動資金數(shù)額內(nèi)。其它費(fèi)用：包括水電費(fèi)、辦公用品費(fèi)、交通費(fèi)、電話費(fèi)、不可預(yù)見費(fèi)（統(tǒng)稱公用事業(yè)費(fèi)）等。流動資金至少考慮五方面開銷2024/2/1921預(yù)測啟動資金流動資金要注意的問題1、要意識到“流動資金周轉(zhuǎn)不靈，會導(dǎo)致破產(chǎn)”。2、必須核準(zhǔn)你的流動資金持續(xù)投入期，即在你沒取得銷售收入以前須投入多長時間的流動資金。

3、必須將流動資金需求量降至最低。依據(jù)“必須、必要、合理、最低”的原則，該支出的必須支出，不該支出的就不要支出。

4、必須保持一定量的流動資金“儲備”以備不時之需。2024/2/1922預(yù)測啟動資金流動資金預(yù)測閱讀理解創(chuàng)業(yè)故事（二十三）流動資金需求

為什么要預(yù)測頭三個月的流動資金？2024/2/1923預(yù)測啟動資金流動資金預(yù)測閱讀理解創(chuàng)業(yè)故事（二十三）流動資金需求黃亮和李燕開辦企業(yè)的啟動資金總額=投資總

額+流動資金總額=2150+2280=4430元這筆錢超過了他們在故事（三）中預(yù)計的1700元?。?430-1700=2730）比預(yù)計的1700元多了2730元問題出在哪里？2024/2/1924預(yù)測啟動資金

點評：問題在于：沒有考慮前三個月的銷售收入。前三個月不可能只出不進(jìn)。解決方法：應(yīng)該想辦法增加銷售，使前3個月的收入接近2430元才行?；蛘呤窍朕k法減少投入，使之平衡。關(guān)鍵的問題是必須對自己企業(yè)的利潤情況進(jìn)行規(guī)劃。2024/2/1925預(yù)測啟動資金84頁練習(xí)16：分組進(jìn)行習(xí)題一：習(xí)題二：流動資金按三個月計算；分別計算投資(固定資產(chǎn))總額、流動資金總額和啟動資金總額。2024/2/1926預(yù)測啟動資金72頁練習(xí)8習(xí)題4陳立華銷售預(yù)測結(jié)果

是84頁練習(xí)16習(xí)題2的前提條件：2024/2/1927預(yù)測啟動資金84頁練習(xí)16習(xí)題2答案陳立華創(chuàng)業(yè)啟動資金及使用情況如下：工具設(shè)備：3250+250+450+800+1000+3000=8750元租金：700×3＝2100元工資：(1200+500+1500)×3=3200×3＝9600元設(shè)開業(yè)前已獲5扇門原材料：900×5＝4500元罐氣費(fèi)：（焊5扇門）100×3＝300保險：（一年）300元電費(fèi)350×3＝1050元電話費(fèi)：100×3＝300元登記注冊費(fèi)：50元辦公費(fèi)用：600×3＝1800元廣告費(fèi)：100×3＝300元設(shè)備折舊：146（不作為流動資金）

維修費(fèi)60×3＝180元合計：29230元陳立華的啟動資金需要：29230元2024/2/1928預(yù)測啟動資金84頁練習(xí)16：分組進(jìn)行習(xí)題一：習(xí)題二：流動資金按三個月計算；分別計算投資(固定資產(chǎn))總額、流動資金總額和啟動資金總額。點評：特別提示：★記住固定資金的8750元，在以后的練習(xí)里需要用這一數(shù)字。★50元登記費(fèi)?！锉ｋU費(fèi)。★折舊費(fèi)。2024/2/1929預(yù)測啟動資金第七步