金融市場基礎(chǔ)知識模擬試卷及答案

《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試卷一

一、選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、

錯選均不得分）

n單選題］根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。

A.零息債券、附息債券和息票累積債券

B.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

C.政府債券、金融債券和公司債券

D.國債和地方債券

參考答案：C

參考解析：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。故選C

2［單選題］長期資本流動的主要方式不包括（）。

A.國際直接投資

B.銀行資金調(diào)換

C.國際證券投資

D.國際貸款

參考答案：B

參考解析：長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。

3［單選題］調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是（）。

A.利息

B.利率

C.匯率

D.購買力

參考答案：B

參考解析：利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。

4［單選題］武士債券的面值為（）。

A.美元

B.日元

C.港元

D.歐元

參考答案：B

參考解析：在日本發(fā)行的外國債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市

場發(fā)行的以日元為面值的債券。

5［單選題］中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是（）?

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.銀行間柜臺市場

D.銀行間債券市場

參考答案：D

參考解析：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次-工作日即可在銀行間債券市場

流通轉(zhuǎn)讓。

6［單選題］金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。

A.新技術(shù)革命

B.金融自由化

C.利潤驅(qū)動

D.避險

參考答案：D

參考解析：金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展的主要原因有：（1）避險是金融衍生工具產(chǎn)生的

最基本的原因。（2）金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。（3）金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動

是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。（4）新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與

發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

7［單選題］財政政策對股票價格的影響之一是通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)的（）。

A.資產(chǎn)總額

B.產(chǎn)品價格

C.銷售收入

D.利潤和股息

參考答案：D

參考解析：財政政策對股票價格的影響有四個方面：（1）通過擴(kuò)大財政赤字、發(fā)行國債籌集

資金，增加財政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展；或是通過增加財政盈余或降低赤字，減少財政支出，

抑制經(jīng)濟(jì)增長，調(diào)整社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進(jìn)而影響企業(yè)利潤水平

和股息派發(fā)。⑵通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。提高稅率，企業(yè)權(quán)負(fù)增加，稅后利潤

下降，股息減少；反之，企業(yè)稅后利潤和股息增加。（3）干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率,

例如利息稅、資本利得稅、印花稅等，直接影響市場交易和價格。（4）國債發(fā)行量會改變證

券市場的證券供應(yīng)和資金需求，從而間接影響股票價格。

8［單選題］代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由（）負(fù)責(zé)自律性管理。

A.證券登記結(jié)算公司

B.證券投資者保護(hù)基金

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

參考答案：D

參考解析：代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)自律性管理。

9［單選題］間接融資的特點不包括（

A.間接性

B.相對的集中性

C.全部具有可逆性

D.信譽(yù)的差異性較大

參考答案：D

參考解析：間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆

性、融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。

10［單選題］交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)

將會（）。

A.難以判斷

B.不變

C.下跌

D.上漲

參考答案：D

參考解析：交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將

會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價買入該項金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協(xié)定價

之間的差額；如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。

11［單選題］中國資產(chǎn)證券化元年是（）年。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

參考答案：B

參考解析：2005年被稱為“中國資產(chǎn)證券化元年”，信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)證券化取得

新的進(jìn)展，引起國內(nèi)外廣泛關(guān)注。

12［單選題］當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公

司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的（）清償。

A.份額

B.固定股息率

C.市值

D.面值

參考答案：D

參考解析：當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票

股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東

分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?/p>

13［單選題］股票價格與市場利率的關(guān)系是（）o

A.利率提高，股票價格下降

B.利率與股票價格同方向變動

C.利率提高，股票價格上升

D.隨機(jī)變動

參考答案：A

參考解析：股票價格與市場利率是反向變動關(guān)系，即當(dāng)利率提高時，股票價格下降。

14［單選題］單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券

投資基金，分別不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的

（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：A

參考解析：單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同

一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債），

單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證

券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%；按照公允價值計算，也不得超

過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%?

15［單選題］按照驅(qū)動因素劃分，金融風(fēng)險不包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

參考答案：A

參考解析：按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)

險等類型。

16［單選題］根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有（）以上

的資產(chǎn)投資于債券。

A.30%

B.50%

C.60%

D.80%

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有80%以上的資

產(chǎn)投資于債券。

17［單選題］一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權(quán)利受到一定

限制，但在公司營利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

A.不確定

B.固定

C.隨公司營利變化而變化

D.浮動

參考答案：B

參考解析：優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先

股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營利和剩余財產(chǎn)的分

配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán).

18［單選題］普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在（）時。

A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

B.公司解散清算

C.公司連續(xù)5年虧損

D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議

參考答案：B

參考解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件，具體包括：（1）普通股票

股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時。⑵公司的剩余資

產(chǎn)在分配給股東之前，一般的支付順序為：支付清算費(fèi)用一支付公司員工工資一勞動保險費(fèi)

用一繳付所欠稅款一清償公司債務(wù)，如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。

19［單選題］金融衍生工具的價格取決于（）價格變動的派生金融產(chǎn)品。

A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品

B.股票市場

C.外匯市場

D.債券市場

參考答案：A

參考解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建

立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之匕其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)

品o

20［單選題］一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于債券（

A.流動性差，風(fēng)險相對較大

B.流動性差，風(fēng)險相對較小

C.流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較大

D.流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較小

參考答案：A

參考解析：一般來說，期限較長的債券流動性差，風(fēng)險相對較大，票面利率應(yīng)該定得高一

些；而期限較短的債券流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較小，票面利率就可以定得低一些。

21［單選題］股票等證券的轉(zhuǎn)手即在“紙張”上的交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的

變動，這體現(xiàn)的金融市場特點是（）。

A.金融市場的非物質(zhì)化

B.金融市場是信息市場

C.金融市場是一個自由競爭市場

D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場

參考答案：A

參考解析：金融市場的非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額

資產(chǎn)的變動；其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉(zhuǎn)手，它常常

表現(xiàn)為結(jié)算和保管中有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。

22［單選題］長期國債的償還期限一般為（）。

A.5年以上

B.10年

C.15年以上

D.10年或10年以上

參考答案：D

參考解析：長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為

1年或1年以內(nèi)的國債。中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。

23［單選題］下列各項不屬于CME上市交易的基金期貨合約品種的是（）。

A.恒生指數(shù)基金期貨

B.SPDR期貨

C.iShareRussell2000指數(shù)基金期貨

D.QQQQ期貨

參考答案：A

參考解析：恒生指數(shù)基金期貨屬于香港期貨交易的基金期貨合約品種。

24［單選題］股票買賣印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

A.中國結(jié)算公司

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.國務(wù)院

參考答案：A

參考解析：為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資

者辦理交收過程中代為扣收；然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;

最后由中國結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

25［單選題］買方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格

買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為（

A.貨幣期權(quán)

B.互換期權(quán)

C.利率期權(quán)

D.股票期權(quán)

參考答案：D

參考解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、

貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。單只股票期權(quán)（簡稱股票期權(quán)）指買方在交付了

期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股

票的權(quán)利。

26［單選題］除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新

型期權(quán)通常被稱為（）。

A.奇異型期權(quán)

B.現(xiàn)貨期權(quán)

C.期貨期權(quán)

D.看跌期權(quán)

參考答案：A

參考解析：除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新

型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

27［單選題］封閉式基金的固定存續(xù)期通常（）。

A.無固定期限

B.在5年以上

C.在15年以上

D.在半年以上

參考答案：B

參考解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人

大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長期限。

28［單選題］下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯誤的是（）。

A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具

B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

C.成熟市場中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買入或賣空

D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

參考答案：A

參考解析：A項，期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁

有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

29［單選題］企業(yè)間的分期付款屬于（）。

A.商業(yè)信用

B.銀行信用

C.國家信用

D.企業(yè)信用

參考答案：A

參考解析：商業(yè)信用是指企業(yè)與企'業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通

形式，其主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款等;

另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。

30［單選題］普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司（）

的基礎(chǔ)。

A.注冊資本

B.負(fù)債

C.虛擬資本

D.貨幣資金

參考答案：A

參考解析：普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊

資本的基礎(chǔ)。

31［單選題］按照我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則》和中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基

本原則的敘述中，錯誤的是（）?

A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值

B.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗

證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

C.估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公

允價值

D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公

司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值

參考答案：D

參考解析：有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，

基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值

的價格估值。故選D。

32［單選題］（）對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

A.A級債券

B.B級債券

C.C級債券

D.D級債券

參考答案：B

參考解析：B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

33［單選題］指數(shù)基金比較適合于（）等數(shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。

A.社會閑資

B.對沖基金

C.激進(jìn)的投資者

D.社?；?/p>

參考答案：D

參考解析：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社保

基金等數(shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。

34［單選題］金融市場最重要的參與者是（）。

A.政府部門

B.工商企業(yè)

C.金融機(jī)構(gòu)

D.個人

參考答案：C

參考解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場最重要的參與者，主要有存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融

機(jī)構(gòu)、中央銀行。

35［單選題］（）及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

A.中國證監(jiān)會

B.國務(wù)院

C.財政部

D.中國證監(jiān)會與財政部

參考答案：A

參考解析：為了加強(qiáng)對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會公

共利益，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理

暫行辦法》，中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管

理。

36［單選題］單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單

只證券資基金，按市場價計算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的（）。

A.1%

83%

C.5%

D.10%

參考答案：C

參考解析：單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單

只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%,也不得

超過其管理的企、業(yè)年金基金財產(chǎn)總值的10%?

37［單選題］對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是（）o

A.中國人民銀行

B.國務(wù)院財政部

C.中國銀監(jiān)會

D.中國證監(jiān)會

參考答案：C

參考解析：對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主

要職責(zé)之一。

38［單選題］發(fā)行短期融資券，注冊會議由（）名注冊委員會委員參加。

A.3

B.5

C.7

D.10

參考答案：B

參考解析：發(fā)行短期融資券，注冊會議原則上每周召開1次。注冊會議由5名注冊委員會

委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。

39［單選題］企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的（）。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

參考答案：B

參考解析：企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例,

不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。

40［單選題］發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為（）。

A.原保險

B.再保險

C.人身保險

D.財產(chǎn)保險

參考答案：A

參考解析：發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險

人之間的保險行為，稱之為再保險。

41［單選題］從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

A.保護(hù)投資者利益

B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大

C.保證證券交易價格的穩(wěn)定

D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

參考答案：A

參考解析：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和

發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)督機(jī)關(guān)的首要任務(wù)和宗旨。

42［單選題］美國證券市場的主板市場是以（）為核心的全國性證券交易市場。

A.納斯達(dá)克證券交易所

B.紐約證券交易所

C.芝加哥證券交易所

D.休斯敦證券交易所

參考答案：B

參考解析：美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場。

43［單選題］根據(jù)（）劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

A.選擇權(quán)的性質(zhì)

B.合約所規(guī)定的履約時間的不同

C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

D.協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系

參考答案：B

參考解析：金融期權(quán)的分類：（1）按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看

跌期權(quán)。（2）根據(jù)合約規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修

正的美式期權(quán)。⑶根據(jù)金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性順的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利

率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

44［單選題］包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險基金是（）。

A.貨幣市場基金

B.指數(shù)基金

C衍生證券投資基金

D.上市開放式基金

參考答案：C

參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)

基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。這種基金風(fēng)險大，因為衍生證券一般是高風(fēng)險的投資品種。

45［單選題］非參與優(yōu)先股票的優(yōu)先體現(xiàn)在（）上。

A.股息多少

B.分配順序

C.獲得收益

D.認(rèn)購新股

參考答案：B

參考解析：非參與優(yōu)先股是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈

利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多

少上，而是在分配順序上。

46［單選題］除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票，

稱為（）。

A.非累積優(yōu)先股票

B.非參與優(yōu)先股票

C.可贖回優(yōu)先股票

D.股息率固定優(yōu)先股票

參考答案：B

參考解析：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余

營利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息

多少上，而是在分配順序上。

47［單選題］普通股股東在股份公司解散清算時，有權(quán)要求取得公司的（

A.銀行存款

B.注冊資本

C.剩余資產(chǎn)

D.彌補(bǔ)損失

參考答案：C

參考解析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利

益上的要求：⑴普通股票股東有權(quán)按照實繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按

照出資比例分取紅利的除外。（2）普通股票股東在股份公司解散清算時，有權(quán)要求取得公司

的剩余資產(chǎn)。

48［單選題］（）,國務(wù)院頒布的《中華人民共和國銀行管理暫行條例》，對存款準(zhǔn)備金

制度進(jìn)一步作了法律規(guī)定。

A.1948年12月

B.1983年9月

C.1984年12月

D.1986年1月

參考答案：D

參考解析：1986年1月7日，國務(wù)院頒布的《中華人民共和國銀行管理暫行條例》，對存

款準(zhǔn)備金制度進(jìn)一步作「法律規(guī)定。

49［單選題］負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級的機(jī)構(gòu)是（）。

A,資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

B.特定目的機(jī)構(gòu)

C.信用評級機(jī)構(gòu)

D.信用增級機(jī)構(gòu)

參考答案：D

參考解析：信用增級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相

應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時承擔(dān)賠償責(zé)任?？?/p>

50［單選題］將證券交易委托分為市價委托和限價委托，是按（）劃分的。

A.委托訂單的數(shù)量

B.買賣證券的方向

C.委托價格限制

D.委托時效限制

參考答案：C

參考解析：委托的分類包括：⑴根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。（2）根據(jù)

買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。（3）根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價

委托。（4）根據(jù)委托時效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委

托等。

二、組合型選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球

不選、錯選均不得分）

51［單選題］《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》中提出的推進(jìn)我國資本

市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的任務(wù)包括（）。

I.以擴(kuò)大直接融資、完善現(xiàn)代市場體系、更大程度地發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)性作用

為目標(biāo)

II.建設(shè)透明高效、結(jié)構(gòu)合理、機(jī)制健全、功能完善、運(yùn)行安全的資本市場

HI.健全職責(zé)定位明確、風(fēng)險控制有效、協(xié)調(diào)配合到位的市場監(jiān)管體制，切實保護(hù)投資者合

法權(quán)益

IV.建立有利于各類企業(yè)籌集資金、滿足多種投資需求和富有效率的資本市場體系

A.I、II、IIL

B.I、n、in、iv

C.II、in、iv

D.i、II、iv

參考答案：B

參考解析：本題考查《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》。選項I、IL

IILN都正確。

52［單選題］《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應(yīng)具備的條

件是（）o

I,有安全保管基金財產(chǎn)的條件

II.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

in.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

IV.設(shè)有專門的基金托管部門

A.I、W

B.I、n、IIL

c.i、n、in、w

D.Ikiv

參考答案：c

參考解析：申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。（2）設(shè)有專門的基

金托管部門。（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。⑷有安全保管基金財產(chǎn)的條

件。（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金

托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。⑺有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。（8）法律、行政

法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的

其他條件。

53［單選題］衍生證券投資基金包括（）。

I.期貨基金

II.期權(quán)基金

IH.偏股型基金

N.偏債型基金

A.I、II、

B.I、II、IV

C.II、IV

D.I、n、in、w

參考答案：A

參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)

基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。

54［單選題］在我國基金份額持有人大會可以對（）等重大事項審議決定。

I.更換基金管理人

II.出具業(yè)績報告

III.更換基金托管人

IV.基金擴(kuò)募

A.I、H、IV

B.I、Hl、IV

C.I、II、III、

D.I、II,

參考答案：B

參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金

份額持有人大會審議決定：（1）提前終止基金合同。（2）基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。（3）

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。⑷提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。（5）更換基金管理人、基

金托管人。（6）基金合同約定的其他事項。

55［單選題］上市公司信息披露應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

I.真實原則

II.準(zhǔn)確原則

III.局部原則

IV.及時原則

A.II、W

B.I、IkIV

C.I、II、Ill、

D.i、H、ni、iv

參考答案：B

參考解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、

準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，因此上市公司信息披露應(yīng)遵循以

下原則：⑴真實原則。（2）準(zhǔn)確原則。（3）完整原則。⑷及時原則。

56［單選題］機(jī)構(gòu)投資者的特點有（）。

I.投資管理專業(yè)化

II.投資結(jié)構(gòu)組合化

III.投資行為規(guī)范化

IV.風(fēng)險管理者

A.I、II、

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.H、HI、IV

參考答案：B

參考解析：機(jī)構(gòu)投資者的特點有：①投資管理專業(yè)化：②投資結(jié)構(gòu)組合化；③投資行為規(guī)

范化；④風(fēng)險管理者；⑤具有穩(wěn)定市場的功能。

57［單選題］金融危機(jī)的具體表現(xiàn)包括（）。

I.金融資產(chǎn)價格大幅下跌

II.金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或瀕臨倒閉

IH.股市或債市暴跌

IV.某上市公司股票急劇下跌

A.I、H、IV

B.I、II、III、

C.I、1kIII、IV

D.I、III、W

參考答案：B

參考解析：金融危機(jī)指的是金融資產(chǎn)或金融機(jī)構(gòu)或金融市場的危機(jī)，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)

價格大幅下跌或金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或瀕臨倒閉或某個金融市場如股市或債市暴跌等。

58［單選題］在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為

（）。

I.不可贖回優(yōu)先股

II.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

III.可贖回優(yōu)先股

IV.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

A.I、II、IV

B.I、IIL

C.I、II.Ill.

D.I、II、

參考答案：B

參考解析：可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)

先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回?？哨H回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期可按特定

的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票；不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的

優(yōu)先股票。

59［單選題］下列選項中，不屬于政府財政政策措施的是（）?

I,改變存款準(zhǔn)備金率

II.調(diào)整稅率

III,選擇性信用管制

IV.發(fā)行國債

A.I、IV

B.I、II、III、IV、

C.I、III、

D.IIkIV

參考答案：C

參考解析：n、【V項屬于政府的財政政策措施。I和in是貨幣政策

60［單選題］證券市場監(jiān)管的重點內(nèi)容有（）。

I.對證券發(fā)行及上市的監(jiān)管

H.對交易市場的監(jiān)管

in.對上市公司的監(jiān)管

IV.對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

A.I、in、IV

B.I、n、in、w

C.II、in、iv

D.II.IV

參考答案：B

參考解析：證券市場監(jiān)管的重點內(nèi)容主要包括：（i）對證券發(fā)行及上市的監(jiān)管，包括證券發(fā)

行核準(zhǔn)制、證券發(fā)行與上市的信息公開制度、證券發(fā)行上市保薦制度。（2）對交易市場的監(jiān)

管，包括證券交易所的信息公開制度、對操縱市場行為的監(jiān)管、對欺詐客戶行為的監(jiān)管、對

內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管。（3）對上市公司的監(jiān)管，包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購

重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。（4）對證券經(jīng)營機(jī)

構(gòu)的監(jiān)管，包括對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管、對證券公司業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)、對證券公司日常監(jiān)管的

主要形式。

61［單選題］貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動所采取的措施，其最終目標(biāo)包括

（）。

I.穩(wěn)定物價

II.完全就業(yè)

III.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

w.平衡國際收支

A.I>IILIV

B.I、II、

C.I、W

D.I、III、

參考答案：A

參考解析：貨幣政策的最終目標(biāo)一般有四個：穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、平衡

國際收支等。

62［單選題］《中華人民共和國證券法》規(guī)定，對操縱市場行為的監(jiān)管包括（）。

I.事后處理

II.談話提醒

山.行政干預(yù)

IV.事前監(jiān)管

A.I、IV

B.I、IIL

C.II、IV

D.II、III、

參考答案：A

參考解析：對操縱市場行為的監(jiān)管包括事前監(jiān)管與事后處理。事前監(jiān)管是指在發(fā)生操縱行

為前，證券管理機(jī)構(gòu)采取必要手段以防止損害發(fā)生。事后處理是指證券管理機(jī)構(gòu)對市場行為

者的處理及操縱者對受損當(dāng)事人的損害賠償。

63［單選題］下列屬于RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的是（）。

I,募集的投資資金是人民幣而不是外匯

II.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

III.投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場

IV.在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管

理

A.I、W

B.I、II、HI、IV

C.I、IIL

D.IKIILW

參考答案：B

參考解析：RQFII試點業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：（1）募集的投資資金是人民幣而不是外

匯（2）RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。（3）投資的范圍由交易所

市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場。（4）在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡

化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

64［單選題］中央銀行實施貨幣政策，有三樣看家“法寶”，它們是（）。

I.再貼現(xiàn)率

II.存款準(zhǔn)備金率

III.消費(fèi)者信用控制

IV.公開市場業(yè)務(wù)

A.I、H、III、

B.I、n、IV

c.IkIIL

D.1、m、iv

參考答案：B

參考解析：中央銀行實施貨幣政策的“三大法寶”包括存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開市

場業(yè)務(wù)。

65［單選題］基金管理人職責(zé)終止的情形包括（）。

I.被基金份額持有人大會解任

II.被依法取消基金管理資格

III.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

IV.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

A.II、HI、IV

B.II、III、

C.I、II、IV

D.［、II、III、

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定有下列情形之一的，基金管理

人職責(zé)終止：⑴被依法取消基金管理資格。（2）被基金份額持有人大會解任。（3）依法解散、

被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。（4）基金合同約定的其他情形。

66［單選題］在我國，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管

理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準(zhǔn)

的（）以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

I.中國境外基金管理機(jī)構(gòu)

H.保險公司

III.證券公司

IV.上市公司

A.I、H、IV

B.I、III、

C.I、II、III、

D.I、II、

參考答案：C

參考解析：在我國，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管

理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準(zhǔn)

的中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險公司、證券公司、商業(yè)銀行以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

67［單選題］下列關(guān)于股權(quán)分置改革的說法中，正確的有（）o

I.相關(guān)股東會議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的券以上通過，并

經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的加以上通過

II.改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為“G股”

III.自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓

IV.自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內(nèi)的轉(zhuǎn)讓不再受任何限制

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、

D.1、II、III、IV

參考答案：C

參考解析：自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內(nèi)不得上市交易轉(zhuǎn)讓；持有

上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出

售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%,在24個

月內(nèi)不得超過10%。故IV項錯誤。

68［單選題］金融市場的配置功能具體表現(xiàn)在（）。

I.資源配置

II.信息共享

in.財富再分配

IV.風(fēng)險再分配

A.I、n、N

B.H、III、

C.I、II、川、IV

D.I、IILIV

參考答案：D

參考解析：金融市場的配置功能表現(xiàn)在三個方面：資源配置、財富再分配和風(fēng)險再分配。

69［單選題］有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為

（）?

I,股票價值

II.股票面值

III.票面價值

IV.票面金額

A.I、H、

B.I、II、III、

C.I、II、IV

D.IKIILIV

參考答案：D

參考解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為

票面金額、票面價值或股票面值。

70［單選題］我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審

議決定的是（）。

I.提前終止基金合同

II.基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

III.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

IV.更換基金管理人、基金托管人

A.I、II、III、IV

B.I、n、iv

C.II、in、iv

D.i、IV

參考答案：A

參考解析：本題考查應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定的事項。選項I、H、III、

IV都正確。

71［單選題］下列選項中，屬于專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的有（）。

I.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

II.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多

III.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)

IV.通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作

A.I、IV

B.I、II、

C.I、III、

D.H、III、IV

參考答案：D

參考解析：專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：（1）綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也

可以是一對多。（2）特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)。⑶通過專門賬戶經(jīng)營運(yùn)作。

72（單選題］金融期貨的基本功能有（）功能。

I.套期保值

1【.價格發(fā)現(xiàn)

III.投機(jī)功能

IV.套利功能

A.I、II、IILIV

B.I、in、IV

c.n、in、iv

D.1、II,N

參考答案：A

參考解析：金融期貨的基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。

73［單選題］金融市場聯(lián)系的兩端分別是（）。

I.政府

II.投資者

in.儲蓄者

IV.金融機(jī)構(gòu)

A.I、II、W

B.II、IIL

C.I、II、111、IV

D.I、m、w

參考答案：B

參考解析：金融市場一邊連著儲蓄者，另一邊連著投資者。

74［單選題］作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體在認(rèn)購股份時，

可以用貨幣出資，也可以用（）等其他形式的資產(chǎn)作價出資。

I.實物

II.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

III.非專利技術(shù)

W.土地使用權(quán)

A.I、n、III、W

B.I、II、IV

C.H、IIL

D.I、IV

參考答案：A

參考解析：作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體在認(rèn)購股份時，可

以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等

作價出資。但對其他形式資產(chǎn)必須進(jìn)行評估作價，核對財產(chǎn)，不得高估或者低估作價。

75［單選題］中國證券業(yè)協(xié)會取得誠信信息來源的渠道有（）o

I.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件

II.中國證券業(yè)協(xié)會與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會建立的信息交換渠道

III.證券從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)由中國證券業(yè)協(xié)會執(zhí)業(yè)注冊系統(tǒng)報備

W.有關(guān)媒體，經(jīng)證實后予以記錄

A.I、II、HI、IV

B.I、IV

C.I、II、III、

D.I、III、IV

參考答案：A

參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會主要通過以下渠道獲得相關(guān)的誠信信息：⑴中國證監(jiān)會及其派

出機(jī)構(gòu)傳送的文件。（2）中國證券業(yè)協(xié)會與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會建立的

信息交換渠道。（3）證券從業(yè)機(jī)構(gòu)由中國證券業(yè)協(xié)會執(zhí)業(yè)注冊系統(tǒng)報備。⑷有關(guān)媒體，經(jīng)證

實后予以記錄。（5）投訴，經(jīng)核實后予以記錄。⑹其他合法途徑。

76［單選題］關(guān)于股票的性質(zhì)敘述，正確的是（）。

I.股票本身具有價值

II.股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓

III.股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券

W.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們二者合為一體

A.I、H、III、

B.I、n、in、w

C.II、III、W

D.I、［I、IV

參考答案：C

參考解析：本題考查股票的性質(zhì)。股票本身沒有價值，所以選項I錯誤。

77［單選題］記賬式國債的承銷程序主要有（）階段。

I.招標(biāo)發(fā)行

II.場內(nèi)掛牌分銷

III.分銷

IV.銀行間債券市場分銷

A.I、W

B.I、IkIlkIV

c.i、ni、

D.n、in、iv

參考答案：c

參考解析：場內(nèi)掛牌分銷和銀行間債券分銷都屬于分銷階段。

78［單選題］在經(jīng)濟(jì)生活中，常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有（）。

I,租賃

II.互助保證

in.保險合同

IV.基金制度

A.I、n、iv

B.I、IIL

c.I、n、in、iv

D.i、【I、IIL

參考答案：A

參考解析：非保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟(jì)合同，將風(fēng)險以及與風(fēng)險有關(guān)的財務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別

人。在經(jīng)濟(jì)生活中，常見的非風(fēng)險轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等.保險合同屬于保險

轉(zhuǎn)移。

79［單選題］指數(shù)成分股的選擇空間有（）。

I.非暫停上市股票

II.股票價格無明顯的異常波動或市場操縱

III.非ST、*ST股票

IV.公司經(jīng)營狀況良好

A.I、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、

D.IIKIV

參考答案：B

參考解析：指數(shù)成分股的選擇空間有：（1）上市交易時間超過I個季度（流通市值排名前30為

的除外）；（2）非ST、*ST股票，非暫停上市股票：⑶公司經(jīng)營狀況良好，最近1年無重大違

法違規(guī)事件、財務(wù)報告無重大問題：⑷股票價格無明顯的異常波動或市場操縱；（5）提出其

他經(jīng)專家委員會認(rèn)定的不能進(jìn)入指數(shù)的股票。

80［單選題］貨幣政策的營運(yùn)目標(biāo)包括（）。

I.中介目標(biāo)

II.最終目標(biāo)

III.操作目標(biāo)

IV.初級目標(biāo)

A.II、III、IV

B.I、II、

C.I、W

D.I、III、

參考答案：D

參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)和操作目標(biāo)又稱營運(yùn)目標(biāo)。它們是一些較短期的、數(shù)量化

的金融指標(biāo)，是政策工具與最終目標(biāo)之間的中介或橋梁。

81［單選題］我國證券市場的主板市場包括（）o

I.上海證券交易所

II.創(chuàng)業(yè)板市場

III.深圳證券交易所

IV.中小板塊

A.I、II、III、

B.I、III、IV

c.n、in、iv

D.i、n、w

參考答案：B

參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所、中小板塊是我國證券市場的主板市場。

82［單選題］下列關(guān)于基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)的說法中，錯誤的有（）。

I.基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批

H.基金管理公司可以直接向境內(nèi)保險公司提供投資咨詢服務(wù)

III.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶

合法權(quán)益的行為

IV.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)先與投資咨詢客戶約定分享投資收益

A.II、III、IV

B.I、IV

C.I、II、1H、

D.I、II、III、IV

參考答案：B

參考解析：2006年2月，中國證監(jiān)會基金部關(guān)于《基金管理公司向特定對象提供投資咨詢

服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定，基金管理公司無需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外

機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對象提供投資咨詢服務(wù)。同時

規(guī)定，基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，不得有侵害基金份額持有人和其他客

戶的合法權(quán)益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、通過

廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。

83［單選題］貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可

以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有（）。

I.長期利率

II.短期利率

III.基礎(chǔ)貨幣

IV,貸款量

A.II、III、IV

B.I、II、

C.I、W

D.I、III、

參考答案：C

參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也

是實施貨幣政策的關(guān)鍵步驟?？梢宰鳛橹薪槟繕?biāo)的金融指標(biāo)主要由長期利率、貨幣供應(yīng)量和

貸款量。B、C項屬于各國中央銀行通常采用的操作目標(biāo)。

84［單選題］下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險的是（）。

I.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化

II.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險

III.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險

IV.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險

A.I、IV

B.I、II、III、

C.I、II、

D.IILIV

參考答案：D

參考解析：工項屬于市場風(fēng)險；II項屬于巨額贖回風(fēng)險。

85［單選題］下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動因的說法中，正確的是（）。

I.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險

H.20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展

III.金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因之一

IV.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

A.II、III、IV

B.I、II、W

C.I、II、1H、

D.i、n、in、iv

參考答案：D

參考解析：I、11、in、w項均是金融衍生工具的主要發(fā)展動因。

86［單選題］一般說來，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括（）0

I.基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系

II.基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系

III.基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系

IV.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會之間的關(guān)系

A』、in、IV

B.I、IILIV

C.I、II.IV

D」、II、III、

參考答案：D

參考解析：證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括：（1）基金份額持有人與基金管理人之間有

委托人、受益人與受托人的關(guān)系。（2）基金管理人與托管人之間有相互制衡的關(guān)系。（3）基金

份額持有人與托管人之間有委托與受托的關(guān)系。

87［單選題］下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是（）。

I.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

II.貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量

III.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

IV.中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間存在著數(shù)倍擴(kuò)張（或收縮）的效果

或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)反應(yīng)

A.IKIILIV

B.I、H、IV

c.i、ikm、

D.i、n、in、iv

參考答案：A

參考解析：貨幣乘數(shù)是指貨幣供應(yīng)量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，因此，選項?說法錯誤。

88［單選題］中央銀行的主要職能包括（

I.發(fā)行的銀行

H.政府的銀行

in.銀行的銀行

IV.流通的銀行

A.I、11、m、

B.I、IV

C.II、in、

D.I、in、iv

參考答案：A

參考解析：中央銀行職能主要以制定、執(zhí)行貨幣政策，對金融機(jī)構(gòu)活動進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)

督，是一個“管理金融活動的銀行”，同時，還有以下職能：發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀

行的銀行。

89［單選題］作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有（）。

I.保證收益

II.分散風(fēng)險

III.專業(yè)理財

IV.集合投資

A.I、H、III、W

B.I、n、iv

C.II、in、w

D.i、w

參考答案：C

參考解析：證券投資基金的特點包括集合投資、分散風(fēng)險和專業(yè)理財.

90［單選題］貨幣乘數(shù)的大小由以下（）因素決定。

I.法定準(zhǔn)備金率

II.超額準(zhǔn)備金率

III.現(xiàn)金比率

IV.存款比率

A.n、in、w

B.I、n、

C.I、w

D.I、II、III、

參考答案：D

參考解析：貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。而貨幣乘數(shù)的大小乂由以下

四個因素決定：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。

D項說法過于寬泛。

91［單選題］下列關(guān)于金融衍生工具的說法中，錯誤的有（）。

I,金融衍生產(chǎn)品的價格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價格

JI.金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念

III.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價

格（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)品

IV.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具

A.II、III、IV

B.I、IV

C.I、IKIII

D.］、II、III、IV

參考答案：B

參考解析：I項，金融衍生產(chǎn)品的價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)

品；IV項，基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品（如債券、股票、銀行

定期存款單等），也包括金融衍生工具。

92［單選題）下列關(guān)于幾種特殊類型基金的說法中，正確的有（）。

I.QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等

有價證券投資的基金

II.分級基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”、“可分離交易基金”

HLETF最大的特點是實物申購、贖回機(jī)制

IV.LOF會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象

A.II、III、IV

B.I、II,IV

C.I、II、HI、

D.I、［I、HI、W

參考答案：C

參考解析：LOF所具有可以在場內(nèi)外申購、贖回，以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF

不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象。故D項錯誤。

93［單選題］證券市場的形成主要?dú)w因于（）。

I.股份制的發(fā)展

H.信用制度的發(fā)展

III.宏觀調(diào)控的需要

IV.社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

A.I、H、III、

B.H、W

c.n、ilkiv

D.I、II、IV

參考答案：D

參考解析：本題考查證券市場產(chǎn)生的原因一一社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、股份制的

發(fā)展、信用制度的發(fā)展。

94［單選題］我國《關(guān)于會計師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》中所稱“證

券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指（）。

I.證券及期貨交易所

II.上市公司

III.首次公開發(fā)行證券公司

IV.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

A.I、II、山、IV

B.I、II、W

C.I、II、川、

D.IkIIL

參考答案：A

參考解析：我國《關(guān)于會計師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》中所稱“證

券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指上市公司、首次公開發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券

及期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

95［單選題］我國的國際債券主要有（）。

I.政府債券

II.金融債券

III.特種債券

W.可轉(zhuǎn)換公司債券

A.I、H、UI、IV

B.I、II>IV

c.I、n、in、

D.IKIIL

參考答案：B

參考解析：我國的國際債券主要有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。

96［單選題］LOF與ETF不同之處在于LOF（）。

I.不一定采用指數(shù)基金模式

H.用現(xiàn)金進(jìn)行申購和贖回

III.不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象

IV.不是主動管理型基金

A.I、II、III、

B.H、III、IV

c.I、m、iv

D.I、II、IV

參考答案：A

參考解析：與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金；同時,

申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回，也

可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行。LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回，以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安

排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象。

97［單選題］形成金融市場證券化趨勢的主要原因包括（）o

I.國際銀行貸款收縮

II.發(fā)達(dá)國家實行金融自由化政策

III.金融市場廣泛采用電子計算機(jī)和通信技術(shù)

IV.新金融工具的出現(xiàn)

A.I、IV

B.I、【I、IV

C.II、IV

D.1、n、in、iv

參考答案：D

參考解析：形成金融市場證券化趨勢的主要原因有：（1）在債務(wù)危機(jī)的影響下國際銀行貸款

收縮，促使籌資者紛紛轉(zhuǎn)向證券市場。⑵發(fā)達(dá)國家從20世紀(jì)70年代末以來實行金融自由

化政策，開放證券市場并鼓勵其發(fā)展。（3）金融市場廣泛采用電子計算機(jī)和通信技術(shù)，使市

場能處理更大量的交易，更迅速、廣泛地傳送信息，對特殊情況迅速作出反應(yīng)，設(shè)計新的交

易程序，并把不同時區(qū)的市場連續(xù)起來，這為證券市場的繁榮提供了技術(shù)基礎(chǔ)。（由一系列

新金融工具的出現(xiàn)，也促進(jìn)了證券市場的繁榮。

98［單選題］設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

I.自有資金不少于人民幣1億元

II.自有資金不少于人民幣2億元

III.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

IV.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

A.I、H、III、

B.I、II>IV

c.n、IILiv

D.I、IV

參考答案：c

參考解析：設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的條件：第一，自有資金不少于人民幣2億元：第二，具

有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施；第三，主要管理人員和從業(yè)人員必須具

有證券從業(yè)資格；第四，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

99［單選題］上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮（）。

I.營利能力

II.成長性

III.負(fù)債比率

IV.新興行業(yè)的代表性

A.n、iv

B.I、II、w

c.I、1【、in、

D.i、n,IILiv

參考答案：B

參考解析：上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營利能力、成長性、流動性和

新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現(xiàn)。

100［單選題］下列屬于2006年以來資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)特點的有（）。

I.發(fā)行規(guī)模大幅增長

II.機(jī)構(gòu)投資者范圍增加

III.二級市場交易活躍

IV.發(fā)起主體減少

A.I、II、

B.I、n、山、

C.I、II、IV

D.n、ni、IV

參考答案:A

參考解析:2006年以來，我國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)表現(xiàn)出下列特點：（1）發(fā)行規(guī)模大幅增長，種

類增多，發(fā)起主體增加；（2）機(jī)構(gòu)投資者范圍增加；（3）二級市場交易尚不活躍。

《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試卷二

一、選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、

錯選均不得分）

n單選題］從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告

費(fèi)、促銷活動費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是（）。

A.基金交易費(fèi)

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)

C.申購費(fèi)

D.基金運(yùn)作費(fèi)

參考答案：B

參考解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管

理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

2［單選題］代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗稱的（）。

A.主板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.二板市場

D.三板市場

參考答案：D

參考解析：三板市場的全稱是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，于2001年7月16日正式開辦。

3［單選題］從運(yùn)作方式看，回購交易結(jié)合了（）的特點。

A.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易

B.現(xiàn)貨交易和期貨交易

C.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易

D.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易

參考答案：A

參考解析：