2024年大學(xué)試題(大學(xué)選修課)-個人理財規(guī)劃歷年考試高頻考點試題附帶答案

2024年大學(xué)試題(大學(xué)選修課)-個人理財規(guī)劃歷年考試高頻考點試題附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.當市場處于非加息周期甚至降息周期時，固定利率房貸對借款人有利。2.自動續(xù)存的存款以哪一天的掛牌利率計息？（）A、轉(zhuǎn)存日的前一日B、轉(zhuǎn)存日C、轉(zhuǎn)存日的次日D、轉(zhuǎn)存日的下一個工作日3.金融理財師進入門檻較高，且考試通過率較低。4.存款的好習(xí)慣包括（）。A、建立存款目標B、先消費再存款C、強迫自己存定期儲蓄D、盡早還清消費貸款5.一般來說，某種貨幣的市場價格不一定能完全反應(yīng)該貨幣的真實價值。6.下列關(guān)于理財規(guī)劃師的說法中有誤的是（）。A、到2010年中國的理財規(guī)劃師已經(jīng)超過2萬人B、上世紀90年代，美國CFP獲得極大發(fā)展，獲證人士達2萬人C、美國CFP開始時間是1969年D、中國的理財規(guī)劃師2005年開始考試認證7.投資產(chǎn)品的三把“萬能鑰匙”分別是（）。A、價值投資B、謀而后動C、擺正心態(tài)D、杜絕風(fēng)險8.下列人員中，有資格參加AFP培訓(xùn)的是（）。A、擁有所從事行業(yè)的專業(yè)執(zhí)照或工作資格證書B、曾被暫?；虻蹁N任何專業(yè)執(zhí)照或資格C、具有大學(xué)專科學(xué)歷者或同等學(xué)歷D、大學(xué)本科學(xué)歷：有三年以上與金融業(yè)相關(guān)的全職工作經(jīng)驗9.在收入較低時，投資不是應(yīng)有的行為。10.理財師不能只提供給客戶單一金融產(chǎn)品，而是提供給客戶理財規(guī)劃的過程。11.（）不屬于單位理財。A、金融保險機構(gòu)理財B、大型家族理財C、事業(yè)行政單位理財D、各類企業(yè)公司理財12.（）是理財科學(xué)的定義。A、購買金融產(chǎn)品B、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費原則，投資融資運營C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入D、證券、投資、保險、信托、期貨、基金等13.網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的優(yōu)點包括（）。A、方便B、快捷C、手續(xù)費低D、零風(fēng)險14.（）不是稅務(wù)策劃的內(nèi)容。A、投資與資本利得B、收入延期C、避免利用稅負抵減D、收入分解轉(zhuǎn)移15.下列關(guān)于買房和租房的觀點有誤的是（）。A、買房需要考慮樓層、朝向等B、買房享受不到房價上漲的好處C、租房不需要還貸D、租房不需要考慮首付款16.債務(wù)計劃的內(nèi)容不包括（）。A、還債時間B、債務(wù)成本C、總體債務(wù)規(guī)模D、債務(wù)體系17.業(yè)績不會大起大落，即使在經(jīng)濟衰退時投資者也不會遭受很大的虧損的股票稱為（）。A、收入型股票B、藍籌股C、周期性股票D、防衛(wèi)性股票18.常見的銀行卡犯罪手法包括哪些？（）A、短信詐騙B、利用網(wǎng)絡(luò)病毒盜取客戶銀行卡號C、利用黑客軟件盜取客戶的銀行卡密碼D、在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立虛假的金融機構(gòu)19.（）不是房地產(chǎn)投資計劃需要考慮的問題。A、關(guān)注客戶目前的支付能力而非長遠的支付能力B、金融機構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定C、購房與租房的選擇、信貸期限利率把握D、房地產(chǎn)是一種高級長期投資20.可轉(zhuǎn)債的股票期權(quán)具體可以分為哪些？（）A、無條件轉(zhuǎn)股B、自愿轉(zhuǎn)股C、有條件強制性轉(zhuǎn)股D、到期無條件強制性轉(zhuǎn)股21.約翰·戈達德把自己一生要做的事情列了一份清單，被稱為（）。A、夢想清單B、生命清單C、目標清單D、死亡清單22.金融保險機構(gòu)理財?shù)膬?yōu)勢在于理財人員的知識技能更為全面。23.理財過程中應(yīng)該遵循客觀實際，摒棄自我經(jīng)營的意識。24.（）是個人理財目標制定的首要步驟。A、分期制定B、自我評價C、目標抉擇D、多方照顧25.銀行開展個人理財業(yè)務(wù)可以幫助個人家庭金融資產(chǎn)的有效配置。第2卷一.參考題庫(共25題)1.貨幣供應(yīng)量多會對經(jīng)濟造成的影響包括（）A、經(jīng)濟過熱B、經(jīng)濟萎縮C、通貨膨脹D、失業(yè)加重2.下列行為中，屬于非金融理財?shù)氖牵ǎ?。A、撫養(yǎng)贍養(yǎng)B、保險C、債權(quán)D、股票3.各種養(yǎng)老模式中，（）最不容易操作。A、住房捐贈+政府養(yǎng)老B、出售住房+養(yǎng)老壽險C、房產(chǎn)置換大房換小房D、房產(chǎn)反置換小房換大房4.（）是全過程理財規(guī)劃的最后一步。A、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案B、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務(wù)狀況C、對理財方案運營中問題進行修訂完善D、理財師和客戶共同確定理財目標體系5.匯率政策具有很強的的滯后效應(yīng)6.空頭、多頭都能賺錢，唯有貪心不能賺7.股票具體的融資方式包括（）。A、金融股B、國有股C、法人股D、社會公眾股8.債券期貨交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利。9.一般來說，保險返還是沒有利息的。10.價格圍繞價值上下波動11.市場利率是根據(jù)什么決定的？（）A、法律B、民意C、市場供求關(guān)系D、央行的決定12.下列行為中，不屬于金融理財?shù)氖牵ǎ?。A、黃金B(yǎng)、貸款C、購房買車D、儲蓄13.央行通過財政政策，財政部通過貨幣政策來調(diào)控經(jīng)濟。14.千萬富豪就是擁有千萬財產(chǎn)的人15.一般每次基準利率采取的是上調(diào)多少個基點？（）A、25B、26C、27D、2816.教育投資計劃一般不需要考慮（）。A、分析子女基本情況B、明確資金數(shù)額而非資金來源C、確定教育花費額D、明確教育投資目標17.可轉(zhuǎn)換債券既可以作為債券出售，也可以轉(zhuǎn)為公司股份。18.計劃習(xí)慣，就等于是計劃成功19.關(guān)于單位理財，下列說法錯誤的是（）。A、各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產(chǎn)B、單位擁有人力物力財力資源，向生產(chǎn)經(jīng)營投資活動合理配置，實現(xiàn)效用最大化C、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險機構(gòu)D、中石油、中移動買年可賺1萬億20.我國現(xiàn)階段的養(yǎng)老保障體系屬于初始建立階段，普及面極窄。21.“網(wǎng)絡(luò)釣魚”是指在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立假的金融機構(gòu)網(wǎng)站，騙取銀行卡號、密碼。22.關(guān)于個人生涯規(guī)劃，下列說法錯誤的是（）。A、找工作，選擇城市都是個人生涯規(guī)劃的內(nèi)容B、個人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應(yīng)當做什么，如何規(guī)劃自己的一生C、個人生涯規(guī)劃的原則是把握自己，把握社會D、把握現(xiàn)在，了解社會現(xiàn)狀，無需把握未來發(fā)展趨向23.（）體現(xiàn)了美國“花錢越多交稅越少”的原則。A、分解轉(zhuǎn)移B、杠桿投資C、投資與資本利得D、收入延期24.某企業(yè)在年底時發(fā)貨，但暫時不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票，等第二年年初再收貨款并開具發(fā)票。這種行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。25.經(jīng)濟危機來臨的征兆往往是證券市場的下跌第3卷一.參考題庫(共25題)1.關(guān)于個人家庭理財?shù)囊饬x，下列說法錯誤的是（）。A、造福億萬家庭的金融生活，促進其知識增強，技能提高，效益改善。B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對提高整個社會的經(jīng)濟效益也大有好處。C、促進億萬家庭經(jīng)濟的健康運行，人際關(guān)系幸福美滿。D、對國家沒有意義2.理財服務(wù)強調(diào)授之以漁而不是授之以魚。3.理財貫穿于個人家庭從出生到死亡的整個生命周期。4.如果不理財，人們的財富受到的最大影響就是貶值5.買方和賣方簽訂協(xié)議買入其債券，賣方按照商量好的利率支付給買方利息，日后買方在協(xié)議規(guī)定的時期以協(xié)議約定的價格將債券再賣回給對方的交易方式稱為（）。A、現(xiàn)貨交易B、回購交易C、逆回購交易D、期貨交易6.自身的優(yōu)勢特色資源是個人生涯規(guī)劃中需要確定的內(nèi)容之一。7.一般情況下，人們根據(jù)哪個指標評價、投資股票？（）A、每股總資產(chǎn)B、市盈率C、每股凈資產(chǎn)D、壞賬比例8.市場經(jīng)濟社會強調(diào)個人有遵循自己的意愿對個人擁有的資產(chǎn)予以自主配置、決策和支配的權(quán)利。9.關(guān)于理財，下列說法錯誤的是（）。A、公司理財不屬于家庭理財B、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財。C、個人/家庭金融理財中，理財服務(wù)的主體是個人/家庭。D、遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個人家庭理財10.回購和逆回購協(xié)議利率的直接決定因素包括（）。A、債券本身的利率B、回購期限C、貨幣市場行情D、回購債券質(zhì)量11.為了出國辦理信用卡的好處是可以免去匯兌差。12.下列投資行為中，不恰當?shù)氖牵ǎ?。A、50歲左右時考慮購買多項社保B、35歲購買股票C、20歲時辦理壽險D、40歲購買基金13.央行進行宏觀調(diào)控的工具包括（）。A、利率B、信貸C、存款準備金D、公開市場操作14.在經(jīng)濟發(fā)達國家的普遍觀念中，理財更注重（）。A、豐富生活B、享受理財過程C、閑暇消費享受D、拼命賺錢15.投資理財?shù)娜齻€基本條件是（）A、固定的投資B、追求零風(fēng)險C、追求高報酬D、長期等待16.個人生涯規(guī)劃的特點不包括（）。A、實施性B、適應(yīng)社會C、間斷性D、可行性17.（）是理財規(guī)劃師的立足之本。A、自身價值追求B、低風(fēng)險C、客戶需求D、高收益18.在1997-1998年的金融風(fēng)暴中，索羅斯成功的原因是他運用了以下哪種理財方式？（）A、藝術(shù)品投資B、房地產(chǎn)投資C、對沖基金D、奢侈品投資19.房產(chǎn)或車輛的需求狀況、性能、價格和質(zhì)量標準是購房和買車規(guī)劃中需要充分考慮的內(nèi)容。20.外匯市場的影響因素包括（）。A、政治形勢的變化B、經(jīng)濟形勢的變化C、企業(yè)經(jīng)營成果D、股票價格的波動21.（）不是理財規(guī)劃師的主要誕生職業(yè)。A、客戶經(jīng)理B、軟件工程師C、保險業(yè)務(wù)員D、銀行行長22.理財規(guī)劃師需要使（）同時滿足客戶的流動性要求和風(fēng)險承受能力，以及獲得充足投資回報。A、投資產(chǎn)品B、投資風(fēng)險C、投資組合D、投資理念23.理財規(guī)劃師應(yīng)該再行動中不斷滲透合適于客戶的理財理念。只有從觀念上不斷更新最合適的理財理念，才能實現(xiàn)分部分的理財規(guī)劃。24.一般來說，從40歲之前就需要做退休養(yǎng)老規(guī)劃了。25.股票除以每股的收益是指（）。A、每股收益B、每股凈資產(chǎn)C、市盈率D、凈資產(chǎn)收益率第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:錯誤2.參考答案:B3.參考答案:錯誤4.參考答案:A,C,D5.參考答案:正確6.參考答案:A7.參考答案:A,B,C8.參考答案:A,C,D9.參考答案:錯誤10.參考答案:正確11.參考答案:B12.參考答案:B13.參考答案:A,B,C14.參考答案:C15.參考答案:B16.參考答案:D17.參考答案:D18.參考答案:A,B,C,D19.參考答案:A20.參考答案:B,C,D21.參考答案:B22.參考答案:錯誤23.參考答案:錯誤24.參考答案:B25.參考答案:正確第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,C2.參考答案:A3.參考答案:A4.參考答案:C5.參考答案:正確6.參考答案:正確7.參考答案:B,C,D8.參考答案:錯誤9.參考答案:錯誤10.參考答案:正確11.參考答案:C12.參考答案:C13.參考答案:錯誤14.參考答案:錯誤15.參考答案:C16.參考答案:B17.參考答案:正確18.參考答案:正確19.參考答案:D20.參考答案:正確21.參考答案:正確22.參考答案:D23.參考答案:C24.參考答案:錯誤25.參考答案:正確第3卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:D2.參考答