國際貿(mào)易的支付方式(信用證)A

國際貿(mào)易的支付方式匯付銀行托收

銀行信用證國際貿(mào)易的支付方式賣方匯出行匯入行匯付買方合同委托轉(zhuǎn)委托國際貿(mào)易的支付方式賣方代收銀行托收銀行銀行托收買方合同委托轉(zhuǎn)委托信用證支付一、信用證概述：概念、有關(guān)慣例二、信用證業(yè)務(wù)的一般運(yùn)作程序三、信用證支付方式的特點(diǎn)一、信用證概述1、概念：銀行應(yīng)買方的請求，開給賣方的一種以賣方為受益人，以銀行自身信譽(yù)保證在一定條件下付款的方式。一、信用證概述2、有關(guān)慣例

1）L/C是商業(yè)習(xí)慣的產(chǎn)物

2）慣例：《跟單信用證統(tǒng)一慣例》二、信用證業(yè)務(wù)一般運(yùn)作程序買方約定L/C支付賣方第一階段：買方和賣方在合同中約定使用L/C方式支付貨款。一方面：設(shè)定買方如期開出L/C的義務(wù)；

另一方面：賣方不得再向買方直接要求付款。

“約定”具有兩方面的意義：中國A公司英國B公司汽車二、信用證業(yè)務(wù)一般運(yùn)作程序買方賣方開證申請（申請人）（受益人）開證行L/C第二階段：買方向所在地銀行提出開證申請，要求銀行開出以賣方為受益人的L/C。二、信用證業(yè)務(wù)一般運(yùn)作程序賣方（受益人）開證行通知行委托轉(zhuǎn)交L/C第三階段：開證銀行按申請書內(nèi)容開立L/C，委托賣方所在地的往來銀行將L/C轉(zhuǎn)交給賣方。通知行核對印鑒無誤后，將L/C轉(zhuǎn)交給賣方。開立L/C二、信用證業(yè)務(wù)一般運(yùn)作程序賣方審核L/C、裝運(yùn)貨物第四階段：賣方審核L/C，確認(rèn)與買賣合同相符后，按L/C規(guī)定裝運(yùn)貨物。二、信用證業(yè)務(wù)一般運(yùn)作程序賣方要求議付議付行第五階段：賣方在發(fā)貨后，取得貨運(yùn)單據(jù)。賣方憑單據(jù)向開證行委托的當(dāng)?shù)劂y行，即議付行請求議付貨款。二、信用證業(yè)務(wù)一般運(yùn)作程序賣方審單、議付議付行第六階段：議付行審核單據(jù)與L/C無誤后，按匯票金額扣除利息和手續(xù)費(fèi)，將貨款墊付給賣方。案例：

中國A公司（買方）從英國B公司（賣方）購買汽車100輛，金額400萬美元。中國銀行根據(jù)A公司申請，開出金額為400萬美元L/C給B公司。L/C要求商業(yè)發(fā)票三份、交貨最后日期2005年9月6日。英國銀行是通知行和議付行。B公司交給英國銀行單據(jù)中，商業(yè)發(fā)票僅兩份，金額350萬美元；提單上交貨日期2005年9月9日。問：英國銀行是否有權(quán)拒受單據(jù)、拒絕付款？二、信用證業(yè)務(wù)一般運(yùn)作程序開證行付款議付行要求付款贖單第七階段：議付行將匯票和單據(jù)寄給開證行，要求開證行付款贖單。開證行審查單據(jù)無誤后，向議付行付款。

二、信用證業(yè)務(wù)一般運(yùn)作程序買方開證行付款贖單要求付款贖單第八階段，開證行在向議付行付款之后，通知買方付款贖單。買方審查單據(jù)無誤后，付清貨款。開證行收款后，將單據(jù)交給買方。

二、信用證業(yè)務(wù)一般運(yùn)作程序買方合同約定L/C賣方開證申請（申請人）（受益人）開證行通知行委托付款贖單轉(zhuǎn)交L/C確認(rèn)L/C交貨要求議付議付付款贖單L/C議付行返回三、信用證支付方式的特點(diǎn)《UCP600》第四條信用證與合同

a．就性質(zhì)而言，信用證與可能作為其依據(jù)的銷售合同或其它合同，是相互獨(dú)立的兩種交易。即使信用證中提及該合同，銀行亦與該合同完全無關(guān)，且不受其約束?！?、信用證具獨(dú)立性三、信用證支付方式的特點(diǎn)1）在符合信用證規(guī)定的條件下，首先由開證行承擔(dān)付款的責(zé)任。如：《UCP600》第2條規(guī)定，信用證意指一項(xiàng)約定，無論其如何命名或描述，該約定不可撤銷并因此構(gòu)成開證行對于相符提示予以兌付的確定承諾。第7條規(guī)定：自信用證開立之時(shí)起，開證行即不可撤銷地受到兌付責(zé)任的約束。2）開證行提供的是信用而不是資金。2、信用證是一種銀行信用三、信用證支付方式的特點(diǎn)UCP600第14條審核單據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)a.按照指定行事的被指定銀行、保兌行（如有）以及開證行必須對提示的單據(jù)進(jìn)行審核，并僅以單據(jù)為基礎(chǔ)，以決定單據(jù)在表面上看來是否構(gòu)成相符提示?！禪CP500》第13條規(guī)定：銀行必須合理小心地審核信用證上規(guī)定的一切單據(jù)，以便確定這些單據(jù)表面是否與信用證條款相符合?！瓎螕?jù)之間表面互不一致，即視為表面與信用證條款不符。3、銀行堅(jiān)持單證一致原則3、銀行堅(jiān)持單證一致原則：“單、證一致”“單、單一致”如某L/C案中，美國賣方作為受益人需要提交的文件包括提單、發(fā)票和美國政府簽發(fā)的確認(rèn)卡車是全新卡車的證明。但受益人提交的發(fā)票上寫明的這些汽車處于“嶄新狀態(tài)”(inanewcondition)，政府的證書把它們寫成“新的、好的”(new’good)。提貨單卻寫成“新—好”(new-good)。因賣方所提交的單據(jù)與單據(jù)之間相互矛盾，最后英國法院判決開征銀行有權(quán)拒絕付款。三、信用證支付方式的特點(diǎn)1、信用證具獨(dú)立性2、信用證是一種銀行信用3、銀行堅(jiān)持單證一致原則

案例分析：化肥５00噸

中國A公司

法國B公司（買）L/C支付（賣）

中國銀行

巴黎銀行

1、依合同A在中國銀行申請開出符合要求的L/C。巴黎銀行議付了貨款（B公司持符合L/C提單等單據(jù)）。

2、A憑提單收貨發(fā)現(xiàn)化肥有嚴(yán)重質(zhì)量問題，立即請商檢機(jī)構(gòu)檢驗(yàn)，證實(shí)該批化肥是毫無價(jià)值廢品。

3、A持商檢證明要求中國銀行追回已付款項(xiàng)，否則將拒絕向銀行支付貨款?，F(xiàn)問：（１）中國銀行是否應(yīng)追