2023-2024中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)易混淆知識點

2023-2024中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)易混淆知識點

姓名：學號:得分:

1、材料題

A.貨幣市場拆人資金

B.資本市場拆入資金

C.期貨市場拆入資金

D.期權市場拆入資金

正確答案：A

2、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)

管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框

架：成立金融服務管理理事會(FS0C),負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權力，由美聯(lián)儲對一級金融控

股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI),彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交

易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市

場監(jiān)管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一

經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有

待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股集團的監(jiān)管采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

正確答案：B

3、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，我國商業(yè)銀行的資產(chǎn)利潤率是（）。

A.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比

D.流動性負債與流動性資產(chǎn)之比

正確答案：C

4、2019年非洲某國家受災嚴重，農(nóng)業(yè)大面積減產(chǎn)，中國政府及時伸出援手為其提供優(yōu)惠貸款。在我國辦理

這項貸款的銀行是（）

A.國家開發(fā)銀行

B.中國農(nóng)業(yè)銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國進出口銀行

正確答案：D

5、與傳統(tǒng)的外匯儲備管理模式相比，積極的外匯儲備管理更突出資產(chǎn)的（）。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流動性

正確答案：B

6、下列不屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務的是()。

A.經(jīng)營存款

B.經(jīng)營貸款

C.向政府貸款

D.功、理轉(zhuǎn)賬結算

正確答案：C

7、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機構,

作為受托機構要設立()o

A.資產(chǎn)管理賬戶

B.資產(chǎn)信托賬戶

C.資產(chǎn)處置公司

D.資產(chǎn)租賃公司

正確答案：B

8、從第二次世界大戰(zhàn)結束到1973年年初實行的布雷頓森林體系，其一重要特征是0。

A.實行浮動匯率制

B.黃金非貨幣化

C.匯率制度安排多元化

D.實行可調(diào)整的固定匯率制

正確答案：D

9、下列各項中.不屬于連續(xù)競價成交價格決定原則的是（）。

A.最高買進申報與最低賣出申報相同.取該價位

B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時;取即時最高買入申報價格

C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高賣出申報價格

D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時、取即時最低賣出申報價格

正確答案：C

10、某遠期利率協(xié)議的表示是3X9,則名義貸款期限為（）。

A3個月

B.6個月

C.9個月

D.27個月

正確答案：B

11、監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應，是政

府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的（）。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經(jīng)濟監(jiān)管論

正確答案：A

12、投資銀行一詞具有四層含義，其中機構層次對應（）。

A.投資銀行

B.投資銀行業(yè)

C.投資銀行業(yè)務

D.投資銀行學

正確答案：A

13、商業(yè)銀行最主要的資金是（）。

A.資本金

B.中央銀行借款

C.發(fā)行金融債券

D.存款負債來源

正確答案：D

14、下列商業(yè)銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

正確答案：B

15、如果某公司的股票B系數(shù)為1.4,市場組合的收益率為6臨無風險收益率為2%,則該公司股票的預期

收益率是（）。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

正確答案：C

16、基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，其份額固定不變。這種基金是指（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

正確答案：A

17、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進

將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價

格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排

序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y

證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4

元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.該業(yè)務屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務發(fā)生的市場屬于二級市場

正確答案：A

18、美國的中央銀行資本結構屬于（）。

A.全部資本國家所有的資本結構

B.國家和民間共同所有的資本結構

C.全部資本非國家所有的資本結構

D.無資本金的資本結構

正確答案：C

19、材料題

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心

正確答案：D

20、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即0。

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

正確答案：B

21、()是指有關主體(主要是跨國公司)在因合并財務報表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在

一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受賬面經(jīng)濟損失的可能性。

A.交易風險

B.折算風險

C.經(jīng)濟風險

D.投資風險

正確答案：B

22、金融機構在辦理轉(zhuǎn)賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時，其所承擔的職能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣放人轉(zhuǎn)化為資本

正確答案：B

23、材料題

A.2

B.2.5

C.10

D.5

正確答案：B

24、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用()方式。

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

C.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

正確答案：D

25、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作,

2007年累計發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運用

存款準備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機構人民幣存貸款基準

利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

正確答案：B

26、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權利義務法律關

系，適用保險()法律規(guī)范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

正確答案：C

27、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的現(xiàn)金流為121萬元。如果按復利每年計息

一次，年利率10%,則第2年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為()萬元。

A.100

B.105

C.200

D.210

正確答案：A

28、金融創(chuàng)新是指0。

A.在金融領域內(nèi)金融機構數(shù)量增加

B.在金融市場上金融資產(chǎn)規(guī)模擴大

C.在金融領域內(nèi)投資者數(shù)量增加

D.在金融領域內(nèi)各種要素之間實行新的組合

正確答案：D

29、(四)因業(yè)務發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家

金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備,

租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向

甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉(zhuǎn)移給A公司。

A.直接租賃

B.回租

C.聯(lián)合租賃

D.委托租賃

正確答案:B

30、材料題

A.質(zhì)押融資

B.抵押融資

C.信用借款

D.證券交易

正確答案：A

31、金融市場上主要的資金供應者是（）。

A.企業(yè)

B.家庭

C.政府

D.中央銀行

正確答案：B

32、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于。導致的通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.結構失衡

正確答案：A

33、派生存款是指商業(yè)銀行以（）為基礎，運用信用流通工具進行其他資產(chǎn)業(yè)務時所衍生出來的、超過

最初部分存款的存款。

A.基礎貨幣

B.貨幣乘數(shù)

C.貨幣供應量

D.原始存款

正確答案：D

34、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。

A.單一目標制

B.雙重目標制

C.多目標制

D.聯(lián)動目標制

正確答案：C

35、在商業(yè)銀行資本管理中，反映銀行實際擁有的資本水平的資本是()。

A.風險資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.賬面資本

正確答案：D

36、金融深化的一個最基本衡量方法是()。

A.金融相關比率

B.流動性比率

C.資本充足率

D.貨幣化程度

正確答案：D

37、一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場是()。

A.股票公司

B.同業(yè)拆借市場

C.商業(yè)票據(jù)市場

D.回購協(xié)議市場

正確答案：A

38、投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的責任和風險。在以下承銷方式中，投資銀

行與發(fā)行人之間純粹是代理關系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費的是（)O

A.包銷

B.盡力推銷

C.混合推銷

D.余額包銷

正確答案：B

39、金融機構發(fā)揮（）職能，大大減少了現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本

周轉(zhuǎn)，促進了社會再生產(chǎn)的擴大。

A.信用中介

B.金融服務

C.支付中介

D.創(chuàng)造信用工具

正確答案：C

40、期權費減去內(nèi)在價值后剩余的部分是指（)O

A.期權的內(nèi)涵價值

B.期權的合約價值

C.期權的執(zhí)行價值

D.期權的時間價值

正確答案：D

41、在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風險中的0。

A.流動性風險

B.市場風險

C.操作風險

D.信用風險

正確答案：D

42、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業(yè)銀

行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

正確答案：A

43、闡明貨幣貶值對貿(mào)易收支影響的國際收支學說是()。

A.吸收說

B.彈性說

C.貨幣說

D.政策搭配說

正確答案：B

44、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產(chǎn)的負面影響之一，其表現(xiàn)在債權債務關系中，就是由

于通貨膨脹()。

A.降低了實際利率，債務人受益

B.提高了實際利率，債務人受益

C.降低了實際利率，債權人受益

D.提高了實際利率，債權人受益

正確答案：A

45、材料題

A.95.5

B.100.5

C.101.9

D.105.4

正確答案：C

46、我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗依照的原則是（）。

A.“集合競價、連續(xù)競價”原則

B.“自愿、平等、公平、誠實”原則

C.“損失最小化、收益最大化”原則

D.“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則

正確答案：D

47、1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體主要是（）。

A.中國銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.中國進出口銀行

D.中國工商銀行

正確答案：B

48、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004

年1月至今的市場利率是4%。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉(zhuǎn)股，假

設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問

題：2009年1月，該債券的購買價應是（）元。

A.90.2

B.103.8

C.105.2

D.107.4

正確答案：B

49、全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

正確答案：B

50、材料題

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

正確答案：C

51、根據(jù)《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應體現(xiàn)的基本原則是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人權利

正確答案：A

52、材料題

A.質(zhì)押融資

B.抵押融資

C.信用借款

D.證券交易

正確答案：A

53、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通

過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為

2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為

2.3%,較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一級交易商

B.二級交易商

C.柜臺交易商

D.場外交易商

正確答案：A

54、金融機構在辦理轉(zhuǎn)賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時，其所承擔的職能是0。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣放人轉(zhuǎn)化為資本

正確答案：B

55、銀行信用的債權人是（）。

A.金融機構

B.消費者

C.企業(yè)

D.社會公眾

正確答案：A

56、按照0,交易委托可以分為市價委托和限價委托。

A.委托價格的不同特征

B.委托數(shù)量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性質(zhì)的不同特征

正確答案：A

57、2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則指導下，人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行

以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施,

外匯市場基礎設施建設取得重大進展，人民幣匯率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的

態(tài)勢。2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升值25.05%,實際有效匯率升值

20.28%。

A.提前付匯

B.提前收匯

C.延期付匯

D.延期收匯

正確答案：C

58、信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實上的處分是指()

A.消費信托財產(chǎn)

B.贈與信托財產(chǎn)

C.對信托財產(chǎn)設立質(zhì)押

D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)

正確答案：A

59、本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務的價格下降，以本幣計價的進口商品與勞務的價格上漲,

從而（）。

A.刺激出口和進口，減少經(jīng)常項目逆差

B.限制出口和進口，增加經(jīng)常項目逆差

C.刺激出口，限制進口，減少經(jīng)常項目逆差

D.限制出口，刺激進口，增加經(jīng)常項目順差

正確答案：C

60、關于證券賬戶開立的說法，正確的是（）。

A.按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶、法人賬戶和機構賬戶

B.個人投資者可以憑本人身份證開立多個賬戶

C.法人投資者可以與個人開立聯(lián)合賬戶

D.投資銀行開展證券自營業(yè)務必須以本公司名義開立自營賬戶

正確答案：D

61、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行

不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請己獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次

發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合

的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行

總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向

詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標

詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指

定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進

行申購委托，并足額繳付申購款。保薦制度規(guī)定，由保薦機構和保薦代表人承擔發(fā)行上市過程中的()。

A.申購義務

B.連帶責任

C.投資者責任

D.融資者義務

正確答案：B

62、假定某國2016年國民生產(chǎn)總值為20000億美元，短期外債余額為250億美元，當年未清償外債余額為

1650億美元，當年貨物服務出口總額為2100億美元，則該國當年負債率為()

A.1.25%

B.8.25%

C.10.50%

D.15.15%

正確答案：B

63、資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機構對銀行機構監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管重點是銀行機構風險的分布、資產(chǎn)集中程

度和關系人貸款。我國金融將的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》。

A.資產(chǎn)總額

B.貸款總額

C.資本凈額

D.授信總額

正確答案：C

64、金融機構發(fā)揮（）職能，大大減少了現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本

周轉(zhuǎn)，促進了社會再生產(chǎn)的擴大。

A.信用中介

B.金融服務

C.支付中介

D.創(chuàng)造信用工具

正確答案：C

65、國際勞務收支保持不變時收支和利率組合所形成的軌跡是（）。

A.IS曲線

B.LM曲線

C.BP曲線

D.KP曲線

正確答案：C

66、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是（）通貨膨脹。

A.需求拉動型

B.預期型

C.結構型

D.成本推進型

正確答案：A

67、某商業(yè)銀行發(fā)行的大額固定利率存單，面額為10萬元，期限為180天，年利率為10%。則該大額固定利

率存單的利息為()元。

A.100

B.1000

C.500

D.5000

正確答案：D

68、假設一只無紅利支付的股票當前股價為20元，無風險連續(xù)復利為0.05,則該股票1年期的遠期價格是

()元。

A.20

B.21.03

C.10.05

D.20.05

正確答案：B

69、材料題

A.升值

B.貶值

C.升水

D.貼水

正確答案：B

70、在實際利率為負值時，不合算的行為是（）。

A.貸出貨幣

B.借入貨幣

C.購買商品

D.貯藏商品

正確答案：A

71、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元,法定存款準備金率為20%,超額存款準備金率為2%,現(xiàn)金漏損率

為5%o則該商業(yè)銀行的派生存款總額應為（)

A.4000

B.4546

C.5000

D.3704

正確答案：D

72、目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為（）。

A.協(xié)議包銷

B.俱樂部包銷

C.銀團包銷

D.委托包銷

正確答案：C

73、某投資者在上海證券交易所購買了一家股份有限公司首次公開出售的股票，該筆交易所在市場屬于（）。

A.流通市場

B.發(fā)行市場

C.期貨市場

D.期權市場

正確答案：A

74、材料題

A.5440萬元

B.5000萬元

C.4500萬元

D.5500萬元

正確答案：B

75、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于0導致的通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.結構失衡

正確答案：A

76、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次

的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是0。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

正確答案：D

77、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商

將買進剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式0。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

正確答案：C

78、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率既，按復利每季度計息一次，則第一年年末該投資者

的終值為0元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

正確答案：C

79、中國證監(jiān)會規(guī)定，基金資產(chǎn)（）以上投資于其他基金份額的為基金中基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

正確答案：C

80、關于基金運營服務的說法，正確的是（）。

A.基金運營服務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務

B.基金運營服務內(nèi)容包括基金募集和銷售

C.基金運營服務內(nèi)容包括基金清算和信息披露

D.基金運營服務內(nèi)容包括基金注冊登記和銷售

正確答案：B

81、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，我國商業(yè)銀行的資產(chǎn)利潤率是（）。

A.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比

D.流動性負債與流動性資產(chǎn)之比

正確答案：C

82、材料題

A.24

B.88

C.100

D.200

正確答案：A

83、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標，我國在2010年中央經(jīng)濟工作會議上首次提出“社會融資總規(guī)

?！备拍?。此概念是指一定時期內(nèi)（）。

A.實體經(jīng)濟從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實體經(jīng)濟從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實體經(jīng)濟獲得的全部存款總額

D.金融體系從實體經(jīng)濟獲得的全部資金總額

正確答案：A

84、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務,正確的做法是（）

A.理財業(yè)務與其他業(yè)務相結合

B.向投資者充分披露產(chǎn)品信息

C.與客戶共擔投資風險

D.向客戶宣傳預期收益率

正確答案：B

85、在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指（）。

A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發(fā)行與流通

D.貨幣的供給與需求

正確答案：D

86、我國目前擁有貨幣發(fā)行權的銀行是（）。

A.中國進出口銀行

B.匯豐銀行上海分行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國人民銀行

正確答案：D

87、下列關于金融宏觀調(diào)控機制中第二階段的說法中，正確的是（）。

A.調(diào)控主體為中央銀行

B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等

C.變換中介為商業(yè)銀行

D.調(diào)控客體為企業(yè)與居民

正確答案：C

88、根據(jù)我國的貨幣供應量層次劃分，假定廣義貨幣供應量M

A.25.9

B.70.6

C.75.6

D.102.1

正確答案：A

89、2008底爆發(fā)的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿(mào)出口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，

經(jīng)濟增長停滯。為保障經(jīng)濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支

出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性(2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%)

等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時.，在國際上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美

元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數(shù)據(jù)

如下：1月增長1.5%,2月增長3.1樂3月增長3.3臨4月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增

長3.7%,8月增長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增長5.2%。人們在經(jīng)濟生

活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

A.提高再貼現(xiàn)率

B.降低存款準備金率

C.增加對商業(yè)銀行再貸款

D.降低利率

正確答案：A

90、信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實上的處分是指()

A.消費信托財產(chǎn)

B.贈與信托財產(chǎn)

C.對信托財產(chǎn)設立質(zhì)押

D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)

正確答案：A

91、“4R”營銷組合策略最大的特點是（）。

A.以競爭為導向

B.以產(chǎn)品為導向

C.以價格為導向

D.以渠道為導向

正確答案：A

92、某證券的P值是1.5,同期市場上投資組合的實際收益率比預期收益率高10%,則該證券的實際收益

率比預期收益率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案：C

93、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元，房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務重要組成部分。

資產(chǎn)平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定

正確答案：B

94、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準備金率為20%,超額準備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%,

則派生存款總額為()萬元。

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

正確答案：D

95、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.提高效率

C.轉(zhuǎn)嫁風險

D.增加盈利

正確答案：C

96、材料題

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心

正確答案：D

97、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國債300億元；購回400億元商

業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時商業(yè)銀行的法定存款準備金率為12臨超額準備金率為3%,現(xiàn)金漏損

率為5%。

A.凈回籠100億元

B.凈投放100億元

C.凈回籠700億元

D.凈投放700億元

正確答案：D

98、下列關于股票和債券的說法中，錯誤的是（）。

A.無論是國家、地方公共團體還是企業(yè)都可以發(fā)行債券，而股票只有股份制企業(yè)才可以發(fā)行

B.債券一般都有期限，而股票則沒有到期日

C.債券反映的是債權，股票反映的是所有權

D.債券的風險大，股票的風險小

正確答案：D

99、金融深化的一個最基本衡量方法是()。

A.金融相關比率

B.流動性比率

C.資本充足率

D.貨幣化程度

正確答案：D

100、金融機構在辦理轉(zhuǎn)賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時，其所承擔的職能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣放人轉(zhuǎn)化為資本

正確答案：B

101、下列不屬于央行貨幣政策的是()。

A.公開市場業(yè)務

B.改變貼現(xiàn)率

C.改變銀行準備金

D.改變稅率

正確答案：D

102、根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務指南》，一個投資者在同一市場最多可以申請開立的B股賬戶數(shù)

量為()個。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：A

103、商業(yè)銀行在開展理財業(yè)務時應將銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方理財相分離，這種做法體現(xiàn)出銀行開

展理財業(yè)務應遵守()原則。

A.業(yè)務專業(yè)化

B.統(tǒng)一經(jīng)營管理

C.產(chǎn)品獨立化

D.風險隔離的“柵欄”

正確答案：D

104、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進經(jīng)濟增長

正確答案：D

105、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新

股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向

戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步

詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5.40元/股。

A.1

B.3

C.4

D.6

正確答案：C

106、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的現(xiàn)金流為121萬元。如果按復利每年計息

一次，年利率10%,則第2年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為()萬元。

A.100

B.105

C.200

D.210

正確答案：A

107、中央銀行的組織形式不包括（）。

A.準中央銀行制度

B.二元式中央銀行制度

C.分支中央銀行制度

D.一元式中央銀行制度

正確答案：C

108、凱恩斯認為，“流動性陷阱”發(fā)生后，貨幣需求曲線的形狀是（）

A.一條向上傾斜的直線

B.一條平行于縱軸的直線

C.一條平行于橫軸的直線

D.一條向下傾斜的直線

正確答案：C

109、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公

司債券。該債券面值為100元，票面利率4%,到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。

假設此期間市場利率始終為5%。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6

正確答案：D

110、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是()。

A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中唯一起支柱作用的經(jīng)濟變量

D.反對政府干預

正確答案：B

111、如果從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風險，則該交易主體屬于()。

A.套期保值者

B.套利者

C.投機者

D.經(jīng)紀人

正確答案：A

112、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行的核心一級資本

充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

正確答案：C

113、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場是（）。

A.柜臺市場

B.場內(nèi)市場

C.第三市場

D.第四市場

正確答案：D

114、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M3與M2差異項的是（）。

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業(yè)票據(jù)

正確答案：D

115、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交

易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料,回答下列問

題：

A.1980

B.1991

C.1997

D.2000

正確答案：B

116、我國人民幣匯率形成機制要逐步實現(xiàn)（）項目可兌換。

A.經(jīng)常

B.特別

C.資本

D.所有

正確答案：C

117、貨幣供應量作為貨幣政策中介指標的主要不足是（）。

A.內(nèi)生性太強

B.可測性欠佳

C.相關性欠強

D.可控性欠佳

正確答案：C

118、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元，房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務重要組成部分。

資產(chǎn)平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。

A.減少

B.先減后增

C.增加

D.先增后減

正確答案：C

119、材料題

A.2.00

B.2.75

C.3.00

D.3.25

正確答案:B

120、我國的金融資產(chǎn)管理公司是（）。

A.銀行類金融機構

B.金融管理機構

C.行政機構

D.非銀行類金融機構

正確答案：D

121、通貨膨脹時，當名義利率低于通貨膨脹率，實際利率為（）。

A.正值

B.負值

C.不變

D.零

正確答案：B

122、利率期限結構理論的（）理論，將不同到期期限的債券市場看作完全獨立和相互分割的。

A.預期理論

B.市場分割理論

C.流動性溢價理論

D.期限優(yōu)先理論

正確答案：B

123、某商業(yè)銀行為降低信用風險，運用多種方式進行信用風險緩釋，成效顯著。下列結果中，能夠體現(xiàn)信用

風險緩釋功能的是（）.

A.違約意愿的下降

B.違約風險敞口的下降

C.違約成本的下降

D.違約人員的下降

正確答案：B

124、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商'也銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超

過0。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

正確答案：A

125、材料題

A.24

B.88

C.100

D.200

正確答案：A

126、國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的基本職能是（)

A.集中制定金融業(yè)的法規(guī)制度和運行規(guī)則

B.統(tǒng)監(jiān)管我國金融市場和各個金融行業(yè)

C.牽頭履行貨幣政策和宏觀審慎管理職責

D.統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題

正確答案：D

127、以下不屬于貸款經(jīng)營內(nèi)容的是（）。

A.在貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品

B.選擇貸款客戶

C.評估和控制貸款風險

D.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結構

正確答案：C

128、（）是商業(yè)銀行不同于其他任何金融機構的最為獨特的功能。

A.宏觀調(diào)控

B.不以盈利為目的

C.存款創(chuàng)造

D.信用創(chuàng)造

正確答案：C

129、根據(jù)2014年的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，我國銀行業(yè)間同業(yè)拆借市場中交易量最大的品種是（）。

A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.14天拆借

D.21天拆借

正確答案：A

130、從理論上講，工資上漲過快容易導致（）通貨膨脹。

A.需求拉上型

B.成本推動型

C.輸入型

D.結構型

正確答案：B

131、2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則指導下，人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行

以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施,

外匯市場基礎設施建設取得重大進展，人民幣匯率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的

態(tài)勢。2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升值25.05%,實際有效匯率升值

20.28%。

A.提前付匯

B.提前收匯

C.延期付匯

D.延期收匯

正確答案：C

132、2012年上半年我國貨幣政策操作如下:

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進經(jīng)濟增長

正確答案：D

133、下列各項中，不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的是()O

A.庫存現(xiàn)金

B.存款準備金

C,存放同業(yè)款項

D.對外貸款

正確答案：D

134、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為()。

A.資產(chǎn)證券化

B.流動性陷阱

C.資產(chǎn)貨幣化

D.劣幣逐良化

正確答案：B

135、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的

方式確定股票發(fā)行價格。下列機構中，不屬于詢價對象的是()。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務公司和保險機構投資者

D.信托投資公司和合格境外機構投資者

正確答案：B

136、信托公司如果不能按期開業(yè)，可以()

A.申請延期1次，延長期限不得超過3個月

B.申請延期1次，延長期限不得超過6個月

C.申請延期2次，延長期限不得超過3個月

D.申請延期2次，延長期限不得超過6個月

正確答案：A

137、在經(jīng)濟學中，關于充分就業(yè)的含義是指（）。

A.社會勞動力100%就業(yè)

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當?shù)墓ぷ?/p>

C.并非勞動力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

D.西方國家一認為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)

正確答案：C

138、作為一種重要的財產(chǎn)管理制度，信托成立的基礎是（）。

A.資產(chǎn)

B.財產(chǎn)

C.收益

D.信任

正確答案：D

139、以下不屬于中央銀行投放基礎貨幣的渠道的是（）。

A.對商業(yè)銀行等金融機構的再貸款

B.商業(yè)銀行在中央銀行的存款

C.收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣

D.購買政府部門的債券

正確答案：B

140、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉(zhuǎn)化為()。

A.基礎貨幣

B.強力貨幣

C.原始存款

D.存款準備金

正確答案：D

141、認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率的一種回應，這種

觀點來自0。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經(jīng)濟監(jiān)管論

正確答案：A

142、材料題

A.1000

B.4000

C.5000

D.12500

正確答案：C

143、在金融機構行業(yè)自律組織中，中國銀行業(yè)協(xié)會及其業(yè)務接受（）及其派出機構的指導和監(jiān)督。

A.中國銀保監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國務院

正確答案：A

144、信托行為建立的前提和基礎是（）。

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權

正確答案：C

145、最典型的間接金融機構是（）。

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.投資銀行

D.保險公司

正確答案：B

146、某股票基金期初份額凈值1.10元，期末份額凈值1.30元，期間分紅為10派0.50元，則該基金的

簡單凈值增長率為()。

A.18.18%

B.33.66%

C.22.73%

D.63.64%

正確答案：C

147、假定金融機構的法定準備金率為20%,超額準備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為3%,則存款乘為()。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

正確答案：A

148、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是()。

A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中唯一起支柱作用的經(jīng)濟變量

D.反對政府干預

正確答案：B

149、關于分級理財產(chǎn)品的說法，錯誤的是()

A.承擔不同風險的投資者可以獲得不同的收益

B.根據(jù)投資者不同的風險偏好對理財產(chǎn)品收益權進行分層配置

C.按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進行分層配置

D.為增加投資收益，分級理財產(chǎn)品可以投資非標準化債權資產(chǎn)

正確答案：D

150、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本付息額為25452億元人民幣，兩者之比

為20%。這一比率是我國該年的()?

A.短期債務率

B.償債率

C.債務率

D.負債率

正確答案：B

151、我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設立的機構，可以經(jīng)營小額貸款業(yè)務,

但不得0。

A.發(fā)放企業(yè)貸款

B.發(fā)放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業(yè)銀行融入資金

正確答案：C

152、材料題

A.大于1.2

B.等于1.2

C.小于1.2

D.不能確定

正確答案：A

153、在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是（）。

A.活期存款準備金率

B.定期存款準備金率

C.超額存款準備金率

D.提現(xiàn)率

正確答案：C

154、假設某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%

(4)超額準備金率2%(5)定期存款準備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材料，回答下列問

題：在只考慮法定存款準備金率、現(xiàn)金漏損率和超額準備金率時，該銀行體系的存款乘數(shù)為()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17

正確答案：C

155、下列商業(yè)銀行營業(yè)外收支中，屬于營業(yè)外支出的是()。

A.利息支出

B.罰沒收入

C.出納賬款收入

D.違約金支出

正確答案：D

156、A企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年

末支付，到期還本付息，當年通脹率為3%。

A.90

B.100

C.120

D.125

正確答案：D

157、我國的貨幣政策目標是()。

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長

B.穩(wěn)定幣值

C.促進經(jīng)濟增長

D.經(jīng)濟增長，充分就業(yè)

正確答案：A

158、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉(zhuǎn)化為()。

A.基礎貨幣

B.強力貨幣

C.原始存款

D.存款準備金

正確答案：D

159、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新

股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向

戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步

詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5.40元/股。

A.審批制

B.核準制

C.注冊制

D.定額制

正確答案：C

160、通常情況下，商業(yè)銀行稅后利潤的分配順序為（）。

A.提取公益金一彌補以前年度虧損一提取法定公積金一向投資者分配利潤

B.提取法定公積金一向投資者分配利潤一提取公益金f彌補以前年度虧損

C.彌補以前年度虧損一提取法定公積金一提取公益金一向投資者分配利潤

D.向投資者分配利潤一提取公益金一提取法定公積金一彌補以前年度虧損

正確答案：C

161、2019年非洲某國家受災嚴重，農(nóng)業(yè)大面積減產(chǎn)，中國政府及時伸出援手為其提供優(yōu)惠貸款。在我國辦

理這項貸款的銀行是（）

A.國家開發(fā)銀行

B.中國農(nóng)業(yè)銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國進出口銀行

正確答案：D

162、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場是（）。

A.柜臺市場

B.場內(nèi)市場

C.第三市場

D.第四市場

正確答案：D

163、在席卷全球的金融危機期間，中央銀行為了對抗經(jīng)濟衰退，刺激國民經(jīng)濟增長，不應該采取的措施是

（）。

A.降低商業(yè)銀行法定存款準備金率

B.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率

C.在證券市場上賣出國債

0.下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準利率

正確答案：C

164、商業(yè)銀行的經(jīng)營是其對所開展的各種業(yè)務活動的（）。

A.組織和營銷

B.調(diào)整和監(jiān)督

C.組織和控制

D.控制和監(jiān)督

正確答案：A

165、2012年上半年我國貨幣政策操作如下:

A.320

B.390

C.4300

D.8280

正確答案：C

166、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會導致（）。

A.國際資本從中國流向美國,人民幣升值

B.國際資本從美國流向中國,人民幣升值

C.國際資本從中國流向美國,人民幣貶值

D.國際資本從美國流向中國,人民幣升值

正確答案：C

167、材料題

A.證券的收益

B.手續(xù)費

C.企業(yè)利潤

D.借款利息

正確答案：D

168、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元.其中1年及1年以下短期債務

為400億美元。當年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元,

國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務出口總額為900億美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

正確答案：A

169、按照()，交易委托可以分為市價委托和限價委托。

A.委托價格的不同特征

B.委托數(shù)量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性質(zhì)的不同特征

正確答案：A

170、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的

方式確定股票發(fā)行價格。下列機構中，不屬于詢價對象的是0。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務公司和保險機構投資者

D.信托投資公司和合格境外機構投資者

正確答案：B

171、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又

受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很

大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個

看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.2

B.3

C.13

D.—2

正確答案：A

172、狹義的金融市場有效性是指金融市場（）的有效性。

A.定價

B.活動

C.分配

D.機制

正確答案：A

173、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的行為。

A.企業(yè)和商業(yè)銀行之間

B.企業(yè)和中央銀行之間

C.商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間

D.商業(yè)銀行和中央銀行之間

正確答案：C

174、材料題

A.隱蔽型通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經(jīng)濟危機

正確答案：C

175、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（）。

A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例

正確答案：B

176、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的曖冬，加上天然氣供過于求，

又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性

很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一

個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

正確答案：B

177、材料題

A.95.5

B.100.5

C.101.9

D.105.4

正確答案：C

178、信托行為建立的前提和基礎是()。

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權

正確答案：C

179、證券回購是以證券為質(zhì)押品而進行的短期資金融通，借款的利息等于()之差。

A.購回價格與買入價格

B.購回價格與賣出價格

C.證券面值與買入價格

D.證券面值與賣出價格

正確答案:B

180、材料題

A.兩國國際收支狀況

B.兩國物價水平變動

C.市場預期的變化

D.外匯市場貨幣供求狀況

正確答案：B

181、根據(jù)資產(chǎn)定價理論，會引起非系統(tǒng)性風險的因素是()

A.宏觀經(jīng)濟形勢變動

B.控制改革

C.政治因素

D.公司經(jīng)營風險

正確答案：D

182、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是()。

A.超額準備金

B.貨幣供應量

C.法定存款準備金

D.國際收支

正確答案：B

183、在貨幣市場流動性最高，幾乎所有的金融機構都參與交易的金融工具是()。

A.股票

B.長期商業(yè)票據(jù)

C.短期政府債券

D.長期政府債券

正確答案：C

184、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。

A.單一目標制

B.雙重目標制

C.多目標制

D.聯(lián)動目標制

正確答案：C

185、下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是()o

A.開放式金融

B.商業(yè)票據(jù)

C.封閉式金融

D.股指期貨

正確答案：D

186、關于中國銀保監(jiān)會職責的說法，正確的是().

A.中國銀保監(jiān)會依法依規(guī)任命銀行、保險業(yè)高級管理人員

B.中國銀保監(jiān)會制定銀行業(yè)和保險業(yè)審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管規(guī)則

C.中國銀保監(jiān)會監(jiān)督管理銀行間債券市場、票據(jù)市場

D.中國銀保監(jiān)會負責推進金融基礎設施改革與互聯(lián)互通工作

正確答案：B

187、直接金融機構與間接金融機構最明顯的區(qū)別是（）。

A.直接金融機構收傭金，間接金融機構得到存貸利差

B.直接金融機構僅提供中介服務，間接金融機構參與投資與融資雙方債權債務關系

C.直接金融機構一不發(fā)行以自己為債務人的融資工具，而間接金融機構發(fā)行

D.典型的直接金融機構是投資銀行。典型的間接金融機構是商業(yè)銀行、

正確答案：C

188、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進

將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價

格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排

序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y

證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4

元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經(jīng)紀商角色

D.做市商角色

正確答案：D

189、材料題

A.促進貨幣信貸和投資的增長

B.抑制貨幣信貸和投資的增長

C.促進外貿(mào)出口

D.抑制外貿(mào)出151

正確答案：B

190、自1996年12月以來，我國實現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項目可兌換屬于()。

A.自由可兌換

B.完全可兌換

C.部分可兌換

D.基本可兌換

正確答案:C

191、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000

正確答案：B

192、貸款五級分類方法被用于管理()。

A.信用風險

B.匯率風險

C.利率風險

D.流動性風險

正確答案：A

193、(三)2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。

2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)

行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)上初始發(fā)

行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30虬本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上

按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格

由高到低的順序進行排序，并同根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進行優(yōu)先配

售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.提出10%最低報價的部分

B.分別剔除10%報價最高和最低的部分

C.剔除10%報價最高的部分

D.分別剔除5%報價最高和最低的部分

正確答案：C

194、石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導致一般物價水平上升，這種通貨膨脹類型屬

于（）。

A.需求拉上型

B.成本推進型

C.結構型

D.隱蔽型

正確答案：B

195、債券投資者投資風險中的非系統(tǒng)性風險是（)0

A.利率風險

B.匯率風險

C.信用風險

D.稅收風險

正確答案：C

196、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求,

又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性

很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一

個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

正確答案：A

197、下列各項中，不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的是()。

A.庫存現(xiàn)金

B.存款準備金

C.存放同業(yè)款項

D.對外貸款

正確答案：D

198、假設某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；

(4)超額準備金率2%；(5)定期存款準備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材料，回答下列問

題：在只考慮法定存款準備金率、現(xiàn)金漏損率和超額準備金率時，該銀行體系的存款乘數(shù)為()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17

正確答案：C

199、（）指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券

以完成交易，以后由客戶歸還。

A.融券

B.融資

C.買空

D.交割

正確答案：A

200、如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行屬于（）的范疇。

A.外國債券市場

B.英國猛犬債券市場

C.美國揚基債券市場

D.歐洲債券市場

正確答案：D

201、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新

股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向

戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步

詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5.40元/股。

A.1

B.3

C.4

D.6

正確答案：C

202、A