凱捷研究院-財富管理頂級趨勢2024（英譯中）

財富管理TOPTRENDS2024CONTENTS影響力越來越大的富裕階層可以提升財富管理公司正在利用正在進行的財富管理公司正在戰(zhàn)略性地嵌入社會數(shù)字化客戶旅程正在提高生產(chǎn)力前文當今的財富管理行業(yè)需要敏捷性，洞察力和數(shù)字才能最好地吸引和保留其動蕩的客戶群。隨著包括生成人工智能和利用更新的工具來簡化工作流程并重新想象客戶旅程的競爭正在展開。隨著投資者需要安全、多樣化和有利可圖的資產(chǎn)，專注于未持續(xù)的通貨膨脹和緩慢復蘇的股市刺激了財富部門的不確定性。各國央行的加息令美國和歐洲的銀行感到緊張?，F(xiàn)在，數(shù)字化轉(zhuǎn)型、商分市場的考慮比以往任何時候都更重要，這對于維持和增長管理下的資產(chǎn)至關(guān)重要。為了預測當前和未來的趨勢，我們依靠基于模型的該行業(yè)正在經(jīng)歷數(shù)字化采用的跨越式發(fā)展和客戶期望的根本如今，投資者希望掌管他們的財富管理之旅，并要求對他們的投資有明智的見解。財富連續(xù)體正在顯著擴大，富裕階層成為財富。財富管理公司正在駕馭競爭激烈的全球利益，不斷增長的技術(shù)滲透，以及不斷變化的監(jiān)管環(huán)境，同時尋求提供卓越的客戶投資組合績效。財富保值的情況下，資產(chǎn)配置看到了沉重的現(xiàn)金分量。盈利能力是財富管理INTRODUCTION由于經(jīng)濟被籠罩在低迷的投資環(huán)境中，股票回報率令人失望，利率居高不下，因此在2如何塑造2024年？預計財富管理公司。去年，凱捷的2023年財富管理趨勢預測，財富管理公司將擴大其數(shù)字能力和產(chǎn)品，以包括數(shù)字資產(chǎn);這一趨勢隨著該報告還預言了財富管理公司擴大客戶群的重要性日益增加，富裕的財富帶成為2023年重點關(guān)注的領(lǐng)域。該報告還隨著財富管理公司與高度互聯(lián)的客戶一起度過大流行后的時代，數(shù)字化準備將是一個關(guān)鍵的重點理公司將把這項技術(shù)整合到他們的價值鏈中，從面向客戶的聊天機器人到賦予關(guān)系經(jīng)理權(quán)力，具有強大的洞年世界財富報告顯示，超過44%的財富管理高管表示，他們財富經(jīng)理還將擴展到新的客戶群，包括越來越年輕的客戶群，并啟動新的經(jīng)營方式。富裕財富（可投資資產(chǎn)在高介質(zhì)介質(zhì)高3高介質(zhì)介質(zhì)高3567財富管理趨勢2024-優(yōu)先級矩陣2244智能自動化是一種強大的e-ciency9 生產(chǎn)力和簡化運營成本898采用優(yōu)先權(quán)-由于其行業(yè)重要性，采用2024年趨勢以最大限度地創(chuàng)造價值的重要性。?首席投資官已成為財富管理行業(yè)的?首席投資官已成為財富管理行業(yè)的。239 4 4 99 ?資產(chǎn)標記化已成為增強?金融資產(chǎn)安全8。2為了計算收入，考慮了機器人咨詢公司和人力財富顧問收務(wù)9我們預計富裕的財富人口和可投資收入將在我們預計富裕的財富人口和可投資收入將在2024年增長，加劇銀行、財富管理公司和Wealt戶的生命周期階段修改報價的能力。價格也將是成功的一個非常重要的因素，因為這個群體在邏輯。現(xiàn)有的財富管理公司可以通過與他們合作或收購他們來利用WealthTechs，以快速公司可以通過利用領(lǐng)先的技術(shù)創(chuàng)新和對數(shù)字渠道的投資來做好準備，以實現(xiàn)2023年，債券市場經(jīng)歷了2022年歷史表現(xiàn)不佳之后的大幅反彈。由于收益率上升，通貨膨脹率下降以及債券作為衰退避風加劇股市暫時下跌的另一個因素是，從2022年3月開始，全球央行開始了一場加息運動，以應(yīng)對高企和隨著投資者和財富管理公司尋求微調(diào)其風險回報評估以實現(xiàn)所需回報，他們將越提供了抵御波動的緩沖，產(chǎn)生回報，并保存財富。未來一年，投資者和財富管理公司將繼續(xù)重新平?財富管理正在經(jīng)歷一場轉(zhuǎn)型，影響從客戶互動合年增長率為27.9%。1根據(jù)麥肯錫的研究，在財富管理中部署生成式人工智能每年可能產(chǎn)生2000億至3400億美元的收入。11?美國財富管理公司Vanguard于202。在客戶許可的情況下，機器人將創(chuàng)建會議紀要，起草后續(xù)下一步電子郵件，更新銀行的銷售數(shù)據(jù)庫，安排后續(xù)預約，并隨著時間的推移，學習幫助?匯豐全球私人銀行在亞洲的客戶可以投資與銀行的AI驅(qū)動的多資產(chǎn)AiGO8指數(shù)（人工智能驅(qū)動的全球機會）相關(guān)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。通過與舊金山的?這種財富轉(zhuǎn)移將高度集中，超過53萬億美元(63%)來自嬰兒潮一代。相比之下，高凈值和超高凈22,23力力務(wù)通過關(guān)于?金融素養(yǎng)和領(lǐng)導力發(fā)展的有針對性的活動和計劃財富管理公司越來越專注于創(chuàng)造，衡量和傳達影響，以滿足具有社會意識的客戶的需求。34?非營利性全球影響力投資者網(wǎng)絡(luò)（GIIN）宣布了一項為期三年的影響力實驗室計劃，旨?2023年1月，歐盟的《可持續(xù)金融披露條例》（SFDR）進入二38況況駕駛駕駛?cè)欢?，投資者的興趣持續(xù)存在。即使在當前的熊市中，三分之二（67的散戶投資者仍對加密投-表示大型傳統(tǒng)金融機構(gòu)的支持對于任何數(shù)?美國證券交易委員會（SEC）已經(jīng)批準了有史以來第一個基于以太期貨的交易所交易基金（ETF）。該決定是在SEC采取行動允許涉及比特幣期?代表世界三分之二人口的G20領(lǐng)導人宣布，到2027年將推動統(tǒng)一的加密資產(chǎn)報告框架（CARF）。該框架將簡化國家之間有關(guān)加密交易的信息交現(xiàn)有金融機構(gòu)和財富管理公司提供的與加密?FidelityInvestments將很快將加密交易和報告集成到其顧問工作站中，成為第一個這樣做的大型顧問托管人。隨著面向財富經(jīng)理的FidelityCrypto5152MiCAMiCA法規(guī)將在2024年底之前在歐盟適用。全球類似的監(jiān)管框架將減少市場不確定性，保護?資產(chǎn)經(jīng)理和投資者正在嘗試擁有一部分有價值的資產(chǎn)。區(qū)塊鏈使得將實物資產(chǎn)的數(shù)字版本保留在分布式賬本上成為可能-為資產(chǎn)所有權(quán)帶來透明度、?摩根大通的代幣化項目集中于傳統(tǒng)資產(chǎn)，包括美國國債和貨幣市場基?HamiltoLae是一家管理8240億美元資產(chǎn)的投資管理公司，在PolygoBlocchai上引入了一個標記化基金。支線基金的代幣化版本將代幣化支線基金4D的令牌化數(shù)字化權(quán)力下放4Ds分布民主化人工智能在銷售中可能會使?jié)撛诳蛻艉腿蚊黾?0%以上，同時降低成本40%至60%。63人工智能還可以提高低影響但高工作量的任系基于Al的算法和ML，用于監(jiān)控可疑交易集的人工干預。因此，客戶入職要求關(guān)系經(jīng)理（RM）將過多的時間用于部門之間的協(xié)調(diào)。毫不奇怪，45%的受訪財富公司高管表示，由于普遍的價性預期具有挑戰(zhàn)性。滯后的數(shù)字準備和糟糕的全渠道平臺會降低RM的效率。RM將三分之二的時間用于?德意志銀行與美國人工智能硬件和軟件供應(yīng)商NVIDIA合作?馬來西亞聯(lián)盟銀行于2023年第三客戶可以通過Alliaceolie移動應(yīng)用程序全天候查看其財務(wù)信息，包括投資組合，保險單，貸款和其他金融產(chǎn)品。聊天和視頻會議功能將支持客戶關(guān)系數(shù)字工作站數(shù)字工作站Banking卡HNWIsRMHNWIsRM隊（交叉和向上銷售）報告指令》。在2023年第三季度，歐盟采用了新的歐洲可持續(xù)發(fā)展報告標準，以支持歐盟的企業(yè)可持續(xù)發(fā)展報告指令,生物多樣性和人權(quán)在內(nèi)的所有環(huán)境，社會和治理問題。他們還為投資者提供信息，以了解他們投資的公司對可持續(xù)性的影響。69%61%57%52%滯后于焦點31%財富管理公司還將利用標準化的ESG指標來衡Conclusion在仍在復蘇的股票市場和高利率環(huán)境中，保全球銀行和資本市場部主管nilesh.vaidya@全球私人銀行和財富管理主管marie.wattez財富和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主管maxime.gaudin亞洲財富管理咨詢主管james.aylen@capgemi北美財富管理業(yè)務(wù)負責人abhishekhh.singh@全球財富管理領(lǐng)導者兼ESG解決方案主管tej.數(shù)字戰(zhàn)略與轉(zhuǎn)型鉛sandeep.kurne@capg亞歷山大·埃德曼（荷蘭）...........................................................................................................................................Japan北歐（芬蘭、挪威、瑞典）:西班牙.......................................................................UnitedKingdomAbhishek利用他的經(jīng)驗來支持思想領(lǐng)導力項目3.