PPT讀懂供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展模式

PPT讀懂供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展模式REPORTING目錄供應(yīng)鏈金融概述供應(yīng)鏈金融的主要參與方供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)模式供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢(shì)供應(yīng)鏈金融的實(shí)踐案例PART01供應(yīng)鏈金融概述REPORTING供應(yīng)鏈金融是一種金融服務(wù)，它通過對(duì)供應(yīng)鏈中的物流、信息流和資金流進(jìn)行有效整合，為供應(yīng)鏈上的企業(yè)提供全方位的金融服務(wù)支持。供應(yīng)鏈金融以核心企業(yè)為依托，通過對(duì)上下游企業(yè)的信用捆綁和風(fēng)險(xiǎn)控制，實(shí)現(xiàn)金融資源的優(yōu)化配置和高效利用。定義與特點(diǎn)特點(diǎn)定義緩解中小企業(yè)融資難問題供應(yīng)鏈金融通過信用捆綁和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，為中小企業(yè)提供融資支持，緩解其融資難、融資貴的問題。推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)供應(yīng)鏈金融能夠引導(dǎo)資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和高質(zhì)量發(fā)展。促進(jìn)供應(yīng)鏈協(xié)同發(fā)展供應(yīng)鏈金融能夠加強(qiáng)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)之間的合作與協(xié)同，提高整個(gè)供應(yīng)鏈的競(jìng)爭(zhēng)力和穩(wěn)定性。供應(yīng)鏈金融的重要性01以銀行為主導(dǎo)的線下操作模式，主要提供簡(jiǎn)單的貿(mào)易融資服務(wù)。初級(jí)階段02隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，線上化、平臺(tái)化成為趨勢(shì)，供應(yīng)鏈金融開始與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)深度融合。發(fā)展階段03大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)的應(yīng)用，使得供應(yīng)鏈金融在風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶體驗(yàn)等方面得到進(jìn)一步提升。成熟階段供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程PART02供應(yīng)鏈金融的主要參與方REPORTING核心企業(yè)01在供應(yīng)鏈中占據(jù)主導(dǎo)地位，通常是大型制造商、零售商或分銷商。02擁有較高的信用評(píng)級(jí)和較強(qiáng)的償債能力，能夠?yàn)楣?yīng)鏈提供信用支持。通過與上下游企業(yè)建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈的協(xié)同和整合。03010203包括商業(yè)銀行、保理公司、租賃公司等，為供應(yīng)鏈提供資金支持。通過與核心企業(yè)合作，對(duì)上下游企業(yè)提供融資服務(wù)，降低融資成本。利用金融科技手段，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融的可持續(xù)發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)上下游企業(yè)01圍繞核心企業(yè)形成的供應(yīng)鏈中的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括供應(yīng)商、經(jīng)銷商、物流商等。02通過與核心企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)合作，獲得資金支持，解決融資難、融資貴的問題。03加強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)管理，提高信用評(píng)級(jí)，增強(qiáng)在供應(yīng)鏈中的競(jìng)爭(zhēng)力。包括征信機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等，為供應(yīng)鏈金融提供專業(yè)服務(wù)。通過征信、擔(dān)保等手段，降低金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，提高融資效率。利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平和服務(wù)質(zhì)量。010203第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)PART03供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)模式REPORTING應(yīng)收賬款融資模式基于供應(yīng)鏈核心企業(yè)的信用，為其上游中小企業(yè)提供應(yīng)收賬款融資服務(wù)。債權(quán)人將應(yīng)收賬款質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)，從而獲得融資支持。債務(wù)人通常為供應(yīng)鏈核心企業(yè)，其信用狀況直接影響融資的可行性和成本。質(zhì)押物可以是原材料、半成品或產(chǎn)成品等。金融機(jī)構(gòu)通過控制質(zhì)押物的數(shù)量和價(jià)值來管理風(fēng)險(xiǎn)。以企業(yè)庫(kù)存為質(zhì)押物，向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)融資。庫(kù)存融資模式在供應(yīng)鏈交易中，下游企業(yè)向上游企業(yè)支付預(yù)付款以獲得商品或服務(wù)的提前交付。金融機(jī)構(gòu)為下游企業(yè)提供融資支持，幫助其支付預(yù)付款。上游企業(yè)在收到預(yù)付款后按約定交付商品或服務(wù)。010203預(yù)付款融資模式戰(zhàn)略關(guān)系融資模式030201基于供應(yīng)鏈核心企業(yè)與上下游企業(yè)之間的長(zhǎng)期合作關(guān)系和信任，提供融資支持。金融機(jī)構(gòu)通過評(píng)估供應(yīng)鏈整體的穩(wěn)定性和合作關(guān)系的可靠性來決策是否提供融資。此模式有助于提升供應(yīng)鏈整體的競(jìng)爭(zhēng)力和穩(wěn)定性。PART04供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理REPORTING信用風(fēng)險(xiǎn)在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中，擔(dān)保物通常是借款人提供的抵押品或質(zhì)押品。若擔(dān)保物價(jià)值波動(dòng)較大或存在評(píng)估不準(zhǔn)確的情況，將影響業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)。擔(dān)保物價(jià)值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)由于借款人經(jīng)營(yíng)不善、資金鏈斷裂等原因，導(dǎo)致無法按時(shí)還款，給供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)帶來?yè)p失。借款人違約風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)通常涉及多方主體和復(fù)雜交易背景，若貿(mào)易背景不真實(shí)或存在欺詐行為，將給業(yè)務(wù)帶來信用風(fēng)險(xiǎn)。貿(mào)易背景真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)123市場(chǎng)利率的波動(dòng)可能導(dǎo)致供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的資金成本發(fā)生變化，進(jìn)而影響業(yè)務(wù)的盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)水平。利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于涉及跨境交易的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，匯率的波動(dòng)可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)收益的不確定性增加。匯率風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)涉及的商品或服務(wù)價(jià)格可能受到市場(chǎng)供求、政策變化等多種因素影響，價(jià)格波動(dòng)將給業(yè)務(wù)帶來市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)涉及多個(gè)環(huán)節(jié)和多方主體，若內(nèi)部管理不善或存在漏洞，可能導(dǎo)致操作失誤、欺詐行為等問題。技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)高度依賴信息技術(shù)系統(tǒng)，若系統(tǒng)出現(xiàn)故障、遭受攻擊或數(shù)據(jù)泄露等問題，將給業(yè)務(wù)帶來嚴(yán)重?fù)p失。外部事件風(fēng)險(xiǎn)自然災(zāi)害、政治事件等外部事件可能對(duì)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)造成不利影響，如物流中斷、交易受阻等。操作風(fēng)險(xiǎn)合同法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)涉及多方主體和復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)，若合同條款不清晰、存在歧義或違反法律法規(guī)，將引發(fā)法律糾紛和損失。各國(guó)政府對(duì)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管政策可能發(fā)生變化，如政策收緊、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)提高等，將對(duì)業(yè)務(wù)產(chǎn)生不利影響。在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中，若涉及知識(shí)產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)或糾紛問題，將對(duì)業(yè)務(wù)造成損失并影響聲譽(yù)。PART05供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢(shì)REPORTING數(shù)字化供應(yīng)鏈金融通過搭建數(shù)字化平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈信息的實(shí)時(shí)共享和透明化，提高供應(yīng)鏈金融的效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，對(duì)供應(yīng)鏈中的交易數(shù)據(jù)、物流數(shù)據(jù)、資金流數(shù)據(jù)等進(jìn)行分析和挖掘，實(shí)現(xiàn)更精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和信用評(píng)級(jí)。自動(dòng)化和智能化的金融服務(wù)通過數(shù)字化技術(shù)，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的自動(dòng)化和智能化處理，提高服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)。數(shù)字化平臺(tái)的建設(shè)區(qū)塊鏈技術(shù)可以實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈信息的分布式存儲(chǔ)和共享，確保信息的真實(shí)性和不可篡改性，提高供應(yīng)鏈金融的信任度和透明度。信息共享和透明化區(qū)塊鏈技術(shù)可以簡(jiǎn)化供應(yīng)鏈金融的交易流程，降低交易成本和時(shí)間成本，提高交易效率。優(yōu)化交易流程通過智能合約技術(shù)，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的自動(dòng)化執(zhí)行和監(jiān)管，降低人為干預(yù)和違約風(fēng)險(xiǎn)。智能合約的應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)在供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用03智能監(jiān)控和預(yù)警利用人工智能技術(shù)，對(duì)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。01風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和信用評(píng)級(jí)利用人工智能技術(shù)，對(duì)供應(yīng)鏈中的企業(yè)和交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和信用評(píng)級(jí)，為金融機(jī)構(gòu)提供更準(zhǔn)確的決策依據(jù)。02自動(dòng)化審批和處理通過人工智能技術(shù)，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的自動(dòng)化審批和處理，提高服務(wù)效率和客戶滿意度。人工智能在供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用綠色金融產(chǎn)品的創(chuàng)新開發(fā)符合綠色標(biāo)準(zhǔn)的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，如綠色債券、綠色貸款等，為綠色產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目提供資金支持。綠色供應(yīng)鏈的構(gòu)建通過綠色采購(gòu)、綠色生產(chǎn)、綠色物流等措施，構(gòu)建綠色供應(yīng)鏈體系，降低資源消耗和環(huán)境污染，推動(dòng)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展。綠色金融理念的推廣在供應(yīng)鏈金融中推廣綠色金融理念，鼓勵(lì)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)關(guān)注環(huán)境、社會(huì)和治理因素，推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展。綠色供應(yīng)鏈金融的發(fā)展PART06供應(yīng)鏈金融的實(shí)踐案例REPORTING京東白條基于電商平臺(tái)交易數(shù)據(jù)，為消費(fèi)者提供信用貸款服務(wù)，支持購(gòu)物分期和現(xiàn)金貸款。京東金條面向京東平臺(tái)上的供應(yīng)商和商家，提供應(yīng)收賬款融資、訂單融資等金融服務(wù)。京東金融云構(gòu)建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)，為金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)控制、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)支持。京東供應(yīng)鏈金融實(shí)踐依托阿里巴巴電商平臺(tái)數(shù)據(jù)，為小微企業(yè)提供無抵押貸款服務(wù)。螞蟻小貸通過支付、結(jié)算等金融服務(wù)，連接供應(yīng)鏈上下游企業(yè)，降低交易成本。支付寶應(yīng)用于供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域，提高信息透明度，降低信任成本。區(qū)塊鏈技術(shù)螞蟻金服供應(yīng)鏈金融實(shí)踐構(gòu)建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)，為企業(yè)提供線上化、智能化的金融服務(wù)。橙e網(wǎng)通過收購(gòu)應(yīng)收賬款等方式，為企業(yè)提供融資支持。保理業(yè)務(wù)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段