基金法律法規(guī)及答案

2/2基金法律法規(guī)一、單項選擇題（每小題2分，共100分）1、基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。目前，國內的基金銷售機構可分為（）。 A、直銷機構、代銷機構和第三方機構三種類型 B、直銷機構和第三方機構兩種類型 C、直銷機構和代銷機構兩種類型 D、代銷機構和第三方機構兩種類型【答案】C2、除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列()行為。 A、投資政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等，以及經中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券 B、投資銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業(yè)票據、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具 C、投資在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的公募基金 D、購買房地產抵押按揭【答案】D3、避險策略的前身基金保本基金于（）中期起源于美國。 A、20世紀80年代 B、20世紀70年代 C、20世紀60年代 D、20世紀50年代【答案】A4、()是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現，是與人們的職業(yè)行為緊密聯系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。 A、社會公德 B、企業(yè)章程 C、法律規(guī)范 D、職業(yè)道德【答案】D5、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。 A、1 B、3 C、6 D、9【答案】C6、下列關于基金管理人對相關數據的管理的說法中，錯誤的是（）。 A、電子信息數據應建立即時保存制度 B、重要數據的保管期限為30年 C、重要數據應異地備份 D、電子信息數據應建立備份制度【答案】B7、關于可轉換債券的價值，下列說法中，錯誤的是()。 A、可轉換債券價值=純粹債券價值+轉換權利價值 B、股價上升，轉換價值上升，相反，若普通股的價格遠低于轉換價格，則轉換價值就很低 C、可轉債的市場價值通常低于轉換價值 D、可轉債的價值必須高于普通債券的價值，因為可債券的價值實際上是一個普通債券加上一個有價值的看漲期權【答案】C8、ETF的建倉期不超過（）個月。 A、1 B、2 C、3 D、5【答案】C9、對基金管理人的投資運作負有監(jiān)督職責的機構是（）。 A、基金托管人 B、基金注冊登記機構 C、基金銷售機構 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心【答案】A10、通過投資資產組合，可以（）。 A、降低風險 B、提高風險 C、完全消除風險 D、分散掉系統(tǒng)性風險【答案】A11、下列關于非公開募集基金的投資運作行為，說法不正確的是（）。 A、買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額都屬于非公開募集基金財產的證券投資的范圍 B、同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應當堅持擇優(yōu)管理原則 C、私募基金的管理人利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送是從事私募基金業(yè)務所不允許的 D、同一私募基金管理人管理可能導致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應當建立防范利益輸送和利益沖突的機制【答案】B12、場外認購LOF份額時，應使用（）。 A、深圳證交所人民幣普通證券賬戶 B、深圳證交所證券投資基金賬戶 C、開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶 D、中國證券登記結算有限責任公司深圳證券交易所開放式基金賬戶【答案】D13、要求合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告，依據的是合規(guī)管理中的（）。 A、獨立性原則 B、公正性原則 C、客觀性原則 D、專業(yè)性原則【答案】B14、下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說法中，正確的是（）。Ⅰ．深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅱ．積極參加基金職業(yè)道德實踐Ⅲ．正確樹立基金職業(yè)道德觀念Ⅳ．深入貫徹基金職業(yè)道德教育 A、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B、Ⅱ，Ⅳ C、Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D、Ⅰ，Ⅳ【答案】A15、下列哪一項不屬于“投資者利益優(yōu)先”的客戶服務宗旨的體現?() A、良好的客服形象 B、專業(yè)的基金知識 C、良好的品牌 D、良好的客戶關系【答案】B16、甲是A基金管理公司的基金經理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。 A、誠實守信和專業(yè)審慎 B、忠誠盡責和保守秘密 C、專業(yè)審慎和忠誠盡責 D、保守秘密和專業(yè)審慎【答案】B17、發(fā)現（）的，督察長應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。Ⅰ．基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為Ⅱ．基金及公司存在重大經營風險或者隱患Ⅲ．督察長依法認為需要報告的其他情形Ⅳ．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形 A、Ⅰ，Ⅳ B、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ D、Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ【答案】B18、某公募基金管理公司基金經理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（）職業(yè)道德要求。 A、誠實守信 B、保守秘密 C、客戶至上 D、守法合規(guī)【答案】D19、基金管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。 A、30日 B、45日 C、60日 D、90日【答案】A20、基金主要投資的有價證券不包括()。 A、黃金 B、債券 C、貨幣 D、金融衍生工具【答案】A21、（）是基金公司在風險管理中應當遵循的基本原則。 A、審慎性原則 B、對偶性原則 C、專業(yè)性原則 D、最高性原則【答案】D22、下列關于LOF份額申購和贖回的說法，錯誤的是（）。 A、LOF采用金額申購，份額贖回原則 B、T日買入LOF的基金份額，當日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回 C、LOF場內申購申報單位為1元人民幣 D、LOF贖回申報單位為1份基金份額【答案】B23、為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購、贖回申請的有效性進行確認。 A、1 B、3 C、5 D、10【答案】B24、基金管理人在上半年結束后()日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文。 A、7 B、30 C、60 D、90【答案】C25、基金財產的說法錯誤的是（）。 A、基金財產的債務由基金財產本身承擔 B、基金財產是獨立于基金管理人的固有財產 C、基金管理人因基金財產的管理、運用而取得的收益屬于基金財產 D、基金管理人因依法解散而進行清算，基金財產屬于其清算財產【答案】D26、開放式基金的買賣價格以（）為基礎。 A、市場供求關系 B、銀行存款利率 C、基金份額凈值 D、基金份額總額【答案】C27、基金經理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進其產品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。 A、從事損害基金財產和投資者利益的投資活動 B、泄露因職務便利獲取的未公開信息 C、利用職務之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送 D、泄露內幕信息，從事內幕交易【答案】B28、某公募證券投資基金擬披露2018年基金年度報告，基金管理人披露年度報告應當在（）之前。 A、2019年1月31日 B、2019年4月30日 C、2019年3月31日 D、2018年12月31日【答案】C29、關于不動產投資的特點，以下表述錯誤的是（）。 A、不動產投資的異質性是指每一項不動產投資在地理位置、產權類型等方面都是獨特的 B、不動產投資的高流動性是指不動產投資流動性較好，產權交易時間短、費用低 C、不動產投資的不可分性是指直接的不動產投資單筆投資金額比較大，且不容易拆分以賣給多個小金額的投資者 D、對期望抵御通貨膨脹的投資者而言，寫字樓投資具有很大的吸引力【答案】B30、以下屬于基金運作披露的信息是（）。 A、招募說明書 B、基金合同 C、基金凈值公告 D、基金份額發(fā)售公告【答案】C31、某類債券共100只，票面利率最高的前10只的票面利率分別為7．0％，6．9％，6．7％，6．6％，6．5％，6．4％，6．3％，6．2％，6．0％，5．9％。則該債券票面利率的上2．5％分位數是（）。 A、6．9％ B、6．2％ C、6．5％ D、6．8％【答案】D32、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。 A、潛在客戶型 B、陌生客戶型 C、直接客戶型 D、間接客戶型【答案】D33、基金客戶服務的流程包含以下內容（）。Ⅰ．服務宣傳與推介Ⅱ．受理投訴Ⅲ．資信調查Ⅳ．投資跟蹤與評價Ⅴ．互動交流 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D34、[單選題]下列關于另類投資基金的說法中，正確的是（）。 A、黃金QDII可投資于海外上市交易的黃金ETF產品 B、黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現貨 C、國內商品QDII只能投資于黃金和石油 D、國內黃金ETF直接投資于實物黃金【答案】A35、房地產權益基金可采取的的退出策略是（）。 A、打包上市后退出 B、在公開市場上出售資產 C、管理層回購 D、二次出售【答案】A36、（）不屬于外匯市場的主體。 A、中央銀行 B、外匯銀行 C、商業(yè)銀行 D、外匯經紀人及客戶【答案】C37、以下哪項關于上市開放式基金(LOF)的描述是錯誤的?() A、可以在場內市場進行申購贖回 B、可以在場外市場進行申購贖回 C、不可以轉托管 D、是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新【答案】C38、私募機構及其從業(yè)人員推介私募基金時，下列描述正確的是（）。 A、雇傭非本機構人員進行私募基金推介 B、推介基金過往三個月的業(yè)績表現 C、通過互聯網媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介 D、向投資者承諾最低收益及預計收益【答案】C39、是指資本來源于國內，并投資于國外市場的投資基金。 A、單一國家型基金 B、在岸基金 C、國際基金 D、國內基金【答案】C40、貨幣市場基金以()為投資對象。 A、股票 B、債券 C、貨幣市場工具 D、金融衍生工具【答案】C41、長期資本管理公司曾是世界著名的對沖基金，它的投資策略是收斂套利，即持有低流動性資產，賣空高流動性資產。在1998年索羅斯對其主權外債違約后，市場基金開始選擇安全性高的資產，一系列金融機構試圖將他們那些被視為難以出售且具有較高潛在風險的投資進行清算，用低風險的投資取而代之，這對于長期資本管理公司的收斂套利策略非常不利，并最終導致了這家著名基金公司的倒塌，上述案例解析沒有涉及的風險是（）。 A、市場風險 B、操作風險 C、信用風險 D、流動性風險【答案】B42、目前，在以下基金信息披露的行為中，屬于禁止行為的是（）。Ⅰ．權威機構預測基金收益Ⅱ．登載研究機構的推薦性文字Ⅲ．基金投資避險策略Ⅳ．損失承擔機制安排 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、（）以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中基金。 A、30％ B、50％ C、80％ D、90％【答案】C44、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的()進行注冊并取得相應資格。 A、中國證監(jiān)會 B、證券交易所 C、中國證監(jiān)會派出機構 D、基金業(yè)協(xié)會【答案】C45、ETF建倉期不超過()。 A、2個月 B、1個月 C、3個月 D、4個月【答案】C46、在避險策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。 A、20％ B、50％ C、80％ D、100％【答案】D47、關于金融與居民理財關系的表述，下列判斷正確的是（）。Ⅰ．居民的經濟活動與金融的聯結越來越緊密Ⅱ．現代居民經濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現代金融供求的重要組成部分 A、Ⅰ錯誤；Ⅱ錯誤 B、Ⅰ錯誤；Ⅱ正確 C、Ⅰ正確；Ⅱ錯誤 D、Ⅰ正確；Ⅱ正確【答案】D48、下列各項中，（）不屬于基金直銷的主要形式。 A、基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產品 B、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個人客