基金科目一測試題（三）

基金科目一測試題（三）單選題(40)本題型共40小題，每小題2.5分，共100分。請從每小題的備選答案中選出一個標準符合題目要求的答案，用鼠標點擊相應的選項，不選，錯選均不得分。您的姓名：[填空題]*_________________________________地市：[填空題]*_________________________________1、下列投資人中，不符合私募基金合格投資者條件的是（）[單選題]*A、依法設立并在中國證券投資基金業(yè)備案的投資計劃B、社會保險基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金C、凈資產(chǎn)500萬元的有限責任公司(正確答案)D、慈善基金等社會公益基金答案解析：合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收人不低于50萬元的個人。下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。所以C不符合。2、一只QDII基金擬投資美國政府債券，委托美國一家托管人對資金進行托管，對于該基金合同的信息披露，以下說法錯誤的是（）[單選題]*A、應當披露托管人名稱和辦公地址B、應當披露托管人最近一個季度實收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模和信用等級(正確答案)C、應當披露托管人主要負責人的教育背景、從業(yè)經(jīng)歷D、應當披露托管人的成立時間和法定代表人答案解析：基金管理公司在管理QDII基金時，如委托境外投資顧問、境外托管人，應在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間，境外投資顧問最近一個會計年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負責人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級等，所以選B.3、以下基金持有人大會的審議事項中，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過方能作出決議的事項是（）[單選題]*A、提高股票最低持倉比例限制B、調(diào)整可投債券的評級標準C、提前終止基金合同(正確答案)D、將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應地增加投資策略描述答案解析：轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。4、關于指數(shù)基金，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、指數(shù)基金不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。B、指數(shù)基金就是按照指數(shù)構成的標準購買該指C、ETF聯(lián)結基金是一種特殊的指數(shù)基金(正確答案)D、ETF基金是一種特殊的指數(shù)基金答案解析：交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金（簡稱ETF聯(lián)接基金）是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標的指數(shù)的ETF（簡稱目標ETF），緊密跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。5、關于公開募集證券投資基金募集的相關要求，以下表述正確的是（）。1基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集Ⅱ中國證監(jiān)會成當自受理公開募集基全的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)進行審查，做出決定并通知申請人Ⅲ基金管理人應當在基金份額發(fā)售的1日前公布招募說明書等法律文件IV基金管理人應當自募集期限屆滿之日起1個月內(nèi)聘請法定驗資機構驗資[單選題]*A、I、IIIB、II、IIIC、III，IVD、I，II(正確答案)答案解析：基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告，所以選D。6、關于封閉式基金，以下表述正確的是（）。[單選題]*A、基金份額凈值與基金二級市場價格一致B、基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回C、基金份額在合同期限內(nèi)固定不變(正確答案)D、基金份額凈值固定不變答案解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增減.7、以下需要基金托管人出具托管人報告的是（）Ⅰ月度報告II季度報告Ⅲ半年度報告IV年度報告[單選題]*A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、III，IV(正確答案)D、I、II、IV答案解析：在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責履行義務以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。8、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金份額申請成功后，可于（）起贖回該部分基金份額。[單選題]*A、T+1日B、T日C、T+2(正確答案)D、T+3答案解析：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進行申報，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。9、某私募基金的銷售機構在銷售產(chǎn)品過程中，開展了以下工作，其中不符合規(guī)定的是（）。[單選題]*A、對私募基金進行風險提示B、對投資者的金融資產(chǎn)證明進行審查C、宣講私募基金公司最近3個月良好的投資業(yè)績(正確答案)D、對身份證已經(jīng)過期的客戶拒絕期新的申購答案解析：募集機構及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。10、基金銷售適用性管理制度應當至少包括以下內(nèi)容（）1對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ?qū)甬a(chǎn)品的風險等級進行設置Ⅲ對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價IV對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法[單選題]*A、II、III、IVB、II、IIIC、I，II，Ⅲ，IV(正確答案)D、I、II、III答案解析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；③對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。11、2019年某地證監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)某基金銷售機構，在2016年10月的宣傳推介資料“五維模型教您挑選優(yōu)質(zhì)基金"上有排名靠前，選債能力，風控能力在同類基金中名列前茅，欲購"排名居全市場產(chǎn)品前三分之一，抗跌能力強”等字樣，在適當性管理方面，公司未對超過2年的合格投資者重新認定且向該類投資者提供了宣傳推介服務，這些發(fā)現(xiàn)的情況中，該基金銷售機構的行為合規(guī)的是（）[單選題]*A、將不同基金進行行業(yè)業(yè)績比較(正確答案)B、根據(jù)2年及2年前的合格投資者認定結果向客戶進行產(chǎn)品推介C、片面強調(diào)集中營銷時間限制D、在有足夠證據(jù)支持的情況下，使用“名列前茅”等表述答案解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（2）預測基金的證券投資業(yè)績。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。（6）登載單位或者個人的推薦性文字。（7）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。12、基金托管人的信息披露義務主要涉及一下哪些環(huán)節(jié)？（）[單選題]*A、基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核等凈值復核(正確答案)B、代理清算交割、會計核算、更新招募說明書、投資運作監(jiān)管C、基金資產(chǎn)保管、會計核算、凈值復核、出具法律意見書D、基金資產(chǎn)保管、基金銷售、會計核算、投資運作監(jiān)督答案解析：基金托管人的信息披露義務主要是辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。法律意見書由律師事務所出具?；鸸芾砣硕ㄆ诟抡心颊f明書。13、關于基金管理人的合規(guī)性風險，以下表述正確的是（）I在具體風險事件中，合規(guī)風險可表現(xiàn)為操作風險、聲譽風險或道德風險11合規(guī)風險包括投資合規(guī)性風險、操作合規(guī)性風險、反洗錢合規(guī)性風險等111不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風險IV對有關客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風險管理的主要舉措之一[單選題]*A、III、IV(正確答案)B、I、IVC、II、IIID、IV答案解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險。基金管理人不得不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送。反洗錢合規(guī)性風險管理措施包括制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。14、識別基金投資人身份信息的工作應由以下哪個機構完成？（）[單選題]*A、基金評價機構B、基金托管機構C、基金銷售機構(正確答案)D、基金行業(yè)監(jiān)管機答案解析：基金銷售機構根據(jù)目標客戶、自身的定位、發(fā)展方向制定不同的產(chǎn)品銷售策略來滿足不同投資者的需求15、投資者擬將一筆閑置資金用于投資理財，在下列何種情形下，該投資者不適合購買證券投資基金？（）[單選題]*A、厭惡通過間接投資工具進行投資(正確答案)B、希望將資金交由專業(yè)投資機構進行管理和運作C、希望獲得高于儲蓄或債券的收益率D、厭惡股市波動風險且股票投資經(jīng)驗不足答案解析：因為證券投資基金是一種間接投資產(chǎn)品，如果投資者厭惡通過間接投資工具進行投資，就不適合購買證券投資基金。16、某為基金業(yè)務提供法律咨詢服務的律師事務所擬申請加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，其可申請成為（）。[單選題]*A、觀察會員B、聯(lián)席會員(正確答案)C、普通會員D、特別會員答案解析：聯(lián)席會員包括按照國務院證券監(jiān)督管理機構或協(xié)會規(guī)定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術系統(tǒng)服務等基金服務業(yè)務的機構，以及為基金業(yè)務提供法律和會計等專業(yè)服務的律師事務所和會計師事務所。17、以下不屬于基金信息披露義務人應當發(fā)布基金澄清公告的情形的是（）。[單選題]*A、基金管理人發(fā)現(xiàn)有媒體發(fā)布關于基金管理人面臨重大財務危機的不實報道B、基金管理人發(fā)現(xiàn)有多家媒體報道或轉(zhuǎn)載某只債券面臨重大信用風險的不實報道，且基金持倉中含該只債券C、基金管理人發(fā)現(xiàn)被主流媒體頻繁曝光的某重污染企業(yè)的字號與其相同，認為基金持倉中含有該只債券D、基金管理人發(fā)現(xiàn)不發(fā)分子冒用其旗下基金的名義，通過微信群、APP客戶端等方式騙取投資者資金(正確答案)答案解析：基金信息披露義務人有義務發(fā)布公告對這些謠言或猜測進行澄清。具體地，在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格或者基金投資者的申購、贖回行為產(chǎn)生誤導性影響的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。18、非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。[單選題]*A、下1個節(jié)假日前B、當日C、次2個交易日D、次1個交易日(正確答案)答案解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示。19、關于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A、聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購ETF的途徑B、聯(lián)接基金可以參與ETF套利(正確答案)C、聯(lián)接基金可以進行定期定額投資D、聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF答案解析：ETF聯(lián)接基金的主要特征有以下幾方面：（1）聯(lián)接基金依附于主基金，通過主基金投資。（2）聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺等申購ETF的渠道。（3）聯(lián)接基金可（本答案非官方發(fā)布，僅供參考）以提供目前ETF基金不具備的定期定額投資等方式來介入ETF基金的運作。（4）聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。（5）聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金（FOF），ETF聯(lián)接基金持有目標ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。20、基金招募說明書登載的下述內(nèi)容，合規(guī)的是（）.1股票型證券投資基金可以按照后端模式收取申購費11債券型證券投資基金的基金份額凈值低于1元時，可以停止計提管理費111貨幣市場基金計提管理費，年費率為0.33%，不收取申購、贖回費IV混合型證券投資基金計提管理費，年費率為1%，并按照1元基金份額凈值[單選題]*A、I、II、IIIB、III，IVC、I、II、III、IV(正確答案)D、II、III、IV答案解析：基金招募說明書應當包括下列內(nèi)容：①基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱；⑥出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例⑧風險警示內(nèi)容；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。21、關于基金申購和贖回的相關費用及銷售服務費，下列說法正確的是（）[單選題]*A、某ETF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)B、某貨幣市場基金銷售服務費只是25%歸基金財產(chǎn)C、某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)D、某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)(正確答案)答案解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。22、投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證務經(jīng)營機構，屬于（）的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。[單選題]*A、場外到場內(nèi)B、場內(nèi)到場外C、場內(nèi)到場內(nèi)(正確答案)D、場外到場外答案解析：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機構的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機構（場內(nèi)到場內(nèi)），或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N機構的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機構或基金管理人（場外到場外）.LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。23、某基金公司員工甲說：投資者教育的工作形式既可以是現(xiàn)場的報告會、專題討論會等活動，也可以是非現(xiàn)場的格子宣傳形式，員工......投資者教育工作開展形式既可以是報紙、雜志等紙質(zhì)形式，也可以是依托互聯(lián)網(wǎng)技術的電子形式。針對甲乙兩位員工的說法，下列判斷正確的是（）[單選題]*A、甲的說法錯誤，乙的說法正確B、甲的說法正確，乙的說法錯誤C、甲和乙的說法均錯誤D、甲和乙的說法均正確(正確答案)答案解析：從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。24、關于開放式基金的申購和贖回的場所及時間，以下表述錯誤的是（）[單選題]*A、基金管理人應當在申購贖回開放日前5個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介刊登廣(正確答案)B、投資者可以通過基金管理人和其指定的基金銷售機構申購贖回基金C、申購贖回辦理的時間為證券交易所的交易時間D、申購時回的工作日為證券交易所交易日答案解析：開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行。投資者也可通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回?；鸸芾砣藨谏曩徍挖H回開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。25、關于基金管理人合規(guī)管理中的“規(guī)”，包括（）1中國證監(jiān)會發(fā)布的基本法律法規(guī)11中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例Ⅲ基金行業(yè)開展業(yè)務過程中形成的行業(yè)慣例IV公司章程以及企業(yè)內(nèi)部的各種規(guī)章制度[單選題]*A、I，IIB、I、II、IVC、I、II、IIID、I、II、III、IV(正確答案)答案解析：基金管理人的合規(guī)管理相關規(guī)則包括：立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。26、下列基金管理公司風險管理的目標中，錯誤的是（）。[單選題]*A、防止基金出現(xiàn)虧損，確保基金收益為正(正確答案)B、提高經(jīng)營管理和專業(yè)水平，維護基金公司股東及基金投資者的…..C、建立行之有效的風險控制制度，確保各項業(yè)務的順利運行D、維護公司信營，樹立良好的公司形象答案解析：風險管理目標：（1）嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務的順利運行，確保基金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。27、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關于承擔無限連帶責任的基金份額持有人，以下說法正確的是（）[單選題]*A、公募基金、私募基金的基金合同均可約定該項責任承擔安排B、基金合同可以約定全體基金份額持有人承擔無限連帶責任C、承擔無限連帶責任的基金份額持有人應當是持有份額最多的持有人D、承擔無限連帶責任的基全份額持有人應當命責投資管理活動(正確答案)答案解析：按照基金合同約定，非公開募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負責基金的投資管理活動，并在基金財產(chǎn)不足以清償其債務時對基金財產(chǎn)的債務承擔無限連帶責任。28、某互聯(lián)網(wǎng)基金銷售機構在其平臺推介快速野回產(chǎn)品"某某寶”，"某某寶”對接A貨幣市場基金，以下做法合規(guī)的是（）[單選題]*A、在平臺宣傳"某某寶”對接A貨幣市場基金，申購贖回不收取手續(xù)費(正確答案)B、在平臺宣傳“某蒙寶”是高可享6.20%年化收益C、在規(guī)定時間購買“某某寶”最低可享4.50%年化收益D、在平臺直傳某某寶"是便捷理財產(chǎn)品，可實時贖回，資金保證三秒到賬答案解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（2）預測基金的投資業(yè)績。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。（6）登載單位或者個人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用"業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用"坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用"凈值歸一"等誤導基金投資人的表述29、公募基金管理公司督察長的聘任、解聘和考核應由（）決定[單選題]*A、董事會(正確答案)B、股東會C、總經(jīng)理D、監(jiān)事會答案解析：董事會決定督察長的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。30、對于公募基金的特點，以下表述錯誤的是（）I集合理財，組合投資ⅡI托管免費，保持中立III嚴格監(jiān)營，信息透明IV專業(yè)管理，保障收益[單選題]*A、II，IIIB、III，IVC、I，IIID、II，IV(正確答案)答案解析：證券投資基金的特點有：（1）集合理財、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風險；（3）利益共享、風險共擔；（4）嚴格監(jiān)管、信息透明；（5）獨立托管、保障安全31、關于基金銷售機構反洗錢工作，以下表述正確的是（）I基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶進行身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分11客戶洗錢風險等級至少分為高、中、低三個級別111無論直銷還是代銷模式，基金客戶的反洗錢工作都應當由基金管理人完成IV基金銷售機構發(fā)現(xiàn)有可疑交易或行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告[單選題]*A、I、II、IIIB、I、II、IV(正確答案)C、I、II、III，IVD、I、III、IV答案解析：基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規(guī)的規(guī)定進行客戶身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分?；痄N售機構應與其他基金銷售機構在銷售協(xié)議中明確投資人身份資料的提供內(nèi)容及客戶風險等級劃分職責。對現(xiàn)有客戶的身份重新識別以及風險等級劃分，按照中國人民銀行規(guī)定的期限完成?；痄N售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素?？蛻麸L險等級至少應當分為高、中、低三個等級。基金銷售機構監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。32、某基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)，應當采取的行動是（）[單選題]*A、按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，修正基金管理人的投資指令后執(zhí)行B、按照投資指令完成交易，并在事后追完基金管理人的責任C、拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告(正確答案)D、按照投資指令完成交易，并在當天向中國證監(jiān)會報告答案解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金同時，準確的做法是：理應拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并即時向中國證監(jiān)會報告。33、公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應當明確（）I內(nèi)控目標ⅡI內(nèi)控原則ⅢI內(nèi)控措施IV控制環(huán)境[單選題]*A、Α.ΙB、I，IIC、I，II，III，IV(正確答案)D、I、II、III答案解析：公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。34、以下基金宣傳推介材料展示內(nèi)容中，不符合基金宣傳推介材料的規(guī)范要求的是（）[單選題]*A、展示該基金最近一期季度報告所載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)B、介紹外方股東背景為全球100強資產(chǎn)管理機構，對該基金提供投研支持，參與基金公司投資決策委員會決策(正確答案)C、介紹該基金榮獲中國證券報主辦的第十六屆中國基金業(yè)金牛獎的具體獎項D、在互聯(lián)網(wǎng)刊登宣傳推介材料，設置了5秒的影像展示，提示投資人注意風險并參考該基金銷售文件答案解析：基金宣傳推介材料登影在業(yè)績的，應當符合以下要求：（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。（3）基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。（4）業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。35、基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品，下列不符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）1提示投資風險II提供基金未公開的信息ⅢI承諾或約定利益分成或虧損分擔IV預測所推介基金的未來業(yè)績[單選題]*A、I、II、IIIB、II、III，IV(正確答案)C、I、II、III、IVD、I、II、IV答案解析：規(guī)范基金銷售人員行為，解推介時遵循如下注意事項（1）對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；（2）陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績；（3）應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。36、關于私募基金信息披露、報送和保存，下列說法錯誤的是（）[單選題]*A、私募基金投資決策等資料保存期限自基金成立日起不少于