公司政策宣導(dǎo)和國際結(jié)算產(chǎn)品考試

精品文檔-下載后可編輯公司政策宣導(dǎo)和國際結(jié)算產(chǎn)品考試公司政策宣導(dǎo)和國際結(jié)算產(chǎn)品考試

一、單選題（每題3分）

1.客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在開立單位銀行結(jié)算賬戶（）內(nèi)，通過電話回訪、上門走訪、遠(yuǎn)程視頻等方式，主動聯(lián)系法定代表人或財務(wù)負(fù)責(zé)人，詢問單位賬戶使用情況，判斷企業(yè)是否正常經(jīng)營？[3分]

A三天

B一周

C一個月

D三個月

2.上門核實充分了解客一周戶的實際經(jīng)營情況不包括哪個環(huán)節(jié)？[3分]

A了解公司經(jīng)營歷史、經(jīng)營情況

B與客戶吃飯聊天

C了解企業(yè)資金收付規(guī)模

D了解上下游情況

3.以下哪個選項不是客戶經(jīng)理展業(yè)三原則（）？[3分]

A了解客戶

B了解業(yè)務(wù)

C盡職調(diào)查

D了解客戶的家庭背景

4.以下哪類賬戶的風(fēng)險程度最高？[3分]

A一般結(jié)算賬戶

B資本金賬戶

CNRA賬戶

D內(nèi)部賬戶

5.我行NRA客戶匯款手續(xù)費是多少？與客戶吃飯聊天[3分]

A千分之一，1000元封頂

B千分之二，1000元封頂

C千分之二，上不封了解業(yè)務(wù)頂

D千分之一，上不封頂

6.我行境內(nèi)客戶匯款手續(xù)費是多少？[3分]

A我行境內(nèi)客戶匯款手續(xù)費是多少？

B千分之二，1000元封頂

C千分之二，上不封頂

D千分之一，上不封頂

7.我行swiftcode是（）？[3分]

ACZCBCN2X

BCZCNCB2X

CCZCN2XCB

DCZCB2XCN

8.國際業(yè)務(wù)主要結(jié)算工具不包括？[3分]

A匯款T/T

B托收

C信用證

D匯票

9.()是外匯收入所有者將外匯賣給外匯指定銀行，外匯指定銀行根據(jù)交易行為發(fā)生之日的人民幣匯率計付等值人民幣的行為。[3分]

A結(jié)匯

B售匯

10.()是外匯指定銀行將外匯賣給外匯使用者，并根據(jù)交易行為發(fā)生之日的人民幣匯率收取等值人民幣的行為。[3分]

A結(jié)匯

B售匯

11.公司客戶經(jīng)理考核要求FTP創(chuàng)利目標(biāo)為每半年創(chuàng)利()萬元？[3分]

A50

B100

C200

D300

12.公司客戶經(jīng)理考核要求本外幣存款規(guī)模新增任務(wù)數(shù)日均新增()萬元/年[3分]

A500

B1000

C2000

D3000

13.公司價值戶要求企業(yè)存款規(guī)模年日均為（）萬元[3分]

A5

B10

C20

D50

14.對季度末首次排名后（）位且未完成分行過程考核的公司客戶經(jīng)理（以及公司團(tuán)隊長），由所在機(jī)構(gòu)支行行長（營業(yè)部負(fù)責(zé)人）負(fù)責(zé)對其約談并將約談情況書面上報分行公司銀行部。[3分]

A1

B2

C3

D4

15.對于無正當(dāng)理由且未事先請假，缺席分行會議、培訓(xùn)按（）元/次進(jìn)行扣罰，未履行分行規(guī)定報送工作總結(jié)的要求，經(jīng)抽查，按（）元/次進(jìn)行扣罰[3分]

A500200

B500300

C200300

D400200

16.公司客戶經(jīng)理全年本外幣存款日均達(dá)到（）萬元可獲得考核基本分。[3分]

A1000

B2000

C3000

D4000

二、多選題（每題4分）

17.以下哪些是正確的客戶身份識別手段？[4分]

A證照注冊信息查詢

B通過上門核實充分了解客戶的實際經(jīng)營情況

C以外出口單據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公開信息核查

D黑名單和高風(fēng)險的審查

18.客戶打電話來咨詢開戶時，客戶經(jīng)理應(yīng)該詢問哪些情況（）[4分]

ANRA企業(yè)是否存在境內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)

B業(yè)務(wù)體量

C日后是否涉及敏感地區(qū)業(yè)務(wù)

D是否擁有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所

19.NRA賬戶申領(lǐng)賦碼需要提供哪些資料？[4分]

A境外企業(yè)注冊證書

B企業(yè)地址、電話、聯(lián)系人

C公司章程

D周年申報表

20.如果開人民幣賬戶，需要額外提供哪些材料？[4分]

A近期貿(mào)易合同

B戶口本

C繳納社保證明

D水電費繳納證明

21.以下哪些是NRA開戶需要的資料？[4分]

A公司注冊證明文件

B公司中文章程

C公司英文章程

D特殊機(jī)構(gòu)賦碼

22.以下為公司條線營銷人員考核核心指標(biāo)的是？[4分]

AFTP創(chuàng)利

B本外幣存款日均

C本外幣存款日均新增

D公司業(yè)務(wù)貸款余額新增

23.客戶經(jīng)理能夠提升創(chuàng)利的措施有？[4分]

A優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)

B提升貸款利率

C增加中收

D提升客戶綜合貢獻(xiàn)

24.以下為公司條線營銷人員考核監(jiān)測指標(biāo)的是？[4分]

A新增公、私聯(lián)動項目

B風(fēng)險控制

C貸款清收新增

D“反洗錢”管理

25.公司條線營銷人員考核時以下那種情況會被扣分？[4分]

A公司業(yè)務(wù)出現(xiàn)欠息

B存量客戶出現(xiàn)逾期

C未履行反洗錢職責(zé)

D二次參加上崗考試均未通過

三、判斷題（每題2分）

26.單筆金額等值10萬美元（含）以上的SWIFT匯出匯款，必須逐筆提交材料審核（包括但不限于合同、發(fā)票、提單或者報關(guān)單等）。[2分]

27.除了允許貿(mào)易項下資金往來（如貨款、海運費等），還允許借款等資金通過我行往來。[2分]

28.對于大額、高頻、異常的可疑業(yè)務(wù)需進(jìn)一步確認(rèn)，如客戶或者客戶經(jīng)理無法給出合理解釋的，采取暫停匯款、通知銷戶等措施，并根據(jù)反洗錢規(guī)定向人行報告。[2分]

29.境內(nèi)賬戶開戶前，客戶經(jīng)理需上門盡調(diào)，開戶時提供照片，NRA賬戶不需要。[2分]

30.如果收款人賬號