證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習題卷32)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習題卷32)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是()。A)采取記名股票形式B)以外幣標明面值C)以外幣認購D)境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓答案:B解析:B股采取記名股票形式，以人民幣標明股票面值，以、外幣買認購賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。[單選題]2.以下哪種債券大多為信用債券()。Ⅰ.一般公司債Ⅱ.國債Ⅲ.金融債Ⅳ.信用良好的公司發(fā)行的公司債券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:囯債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多為信用債券。[單選題]3.以下關(guān)于公司債券和企業(yè)債券的不同說法正確的有()。Ⅰ.企業(yè)債主要以大型企業(yè)為主發(fā)行體的Ⅱ.公司債主要以大型企業(yè)為主發(fā)行體的Ⅲ.企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制度Ⅳ.公司債券的發(fā)行采取審批制度A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ答案:B解析:考察公司債券與企業(yè)債券的不同點。[單選題]4.首次公開發(fā)行后總股本超過4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的()。A)30%B)40%C)60%D)70%答案:D解析:[單選題]5.公開募集基金應(yīng)當經(jīng)（）注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金?；鹉技跐M，達到設(shè)立標準的，應(yīng)向（）辦理基金備案手續(xù)。A)中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會B)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證監(jiān)會C)中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案:A解析:公開募集基金應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金?；鹉技跐M，達到設(shè)立標準的，應(yīng)向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。[單選題]6.基金收入的構(gòu)成包括（）。Ⅰ．利息收入Ⅱ．營業(yè)收入Ⅲ．變現(xiàn)收入Ⅳ．投資收益A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。[單選題]7.注冊會計師申請證券許可證，應(yīng)當符合的條件有（）。Ⅰ．具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書Ⅱ．取得注冊會計師證書2年以上Ⅲ．在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為Ⅳ．具有研究生以上學歷A)Ⅰ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:按照《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》的規(guī)定，注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當符合下列條件：（1）所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請。（2）具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。（3）取得注冊會計師證書1年以上。（4）不超過60周歲。（5）執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。[單選題]8.()，中國保監(jiān)會和中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《保險機構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》，保險資金直接進入股市獲準。A)2001年12月11日B)2002年12月1日C)2004年10月24日D)2005年4月29日答案:C解析:2004年10月24日，中國保監(jiān)會和中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《保險機構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》，保險資金直接進入股市獲準。[單選題]9.金融衍生工具分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分類的標準為（）。A)基礎(chǔ)工具種類B)自身交易方式C)產(chǎn)品形態(tài)D)交易場所答案:C解析:金融衍生工具按照產(chǎn)品形態(tài)分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具；按照自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具；按照基礎(chǔ)工具種類，可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；按照交易場所可分為交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具。[單選題]10.證券的發(fā)行市場屬于()。A)-級市場B)二級市場C)資本市場D)證券市場答案:A解析:發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。[單選題]11.以下不屬于政府債券特征的是()。A)免稅待遇B)收益穩(wěn)定C)安全性高D)流動性差答案:D解析:[單選題]12.以下關(guān)于L0F申購、贖回和場內(nèi)交易的說法，正確的有（）。①L0F的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價②L0F的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行③L0F是普通的開放式基金，增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金④L0F的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價A)①②B)②③C)①②③D)①②③④答案:D解析:LOF有以下特點：LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行；LOF在申購、贖回上沒有特別要求；ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。[單選題]13.（）是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。A)收益公司債券B)可轉(zhuǎn)換公司債券C)保證公司債券D)信用公司債券答案:C解析:考查保證公司債券的定義。保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。[單選題]14.股票發(fā)行的定價方式有()I協(xié)商定價方式II上網(wǎng)競價方式III詢價方式IV招標定價方式A)I、IIB)I、II、IIIC)I、II、IVD)I、II、III、IV答案:B解析:股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。[單選題]15.境外上市外資股包括（）。①C股②N股③H股④S股⑤B股A)②③④B)①②③C)②④⑤D)②③⑤答案:A解析:境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。[單選題]16.按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有（）。①從事信托投資業(yè)務(wù)②從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)③向非自用不動產(chǎn)投資④向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資⑤利用自有資金買賣債券A)①②③④B)②③④⑤C)①②③⑤D)①②③④⑤答案:A解析:考查銀行業(yè)金融機構(gòu)相關(guān)知識。按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。[單選題]17.目前國債最長的期限為()年。A)10B)20C)30D)50答案:D解析:目前國債最長的期限為50年。[單選題]18.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別有()。Ⅰ基礎(chǔ)資產(chǎn)不同Ⅱ交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同Ⅲ履約保證不同Ⅳ現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。(5)盈虧特點不同。(6)套期保值的作用與效果不同。[單選題]19.()是股票最基本的特征A)收益性B)風險性C)流動性D)參與性答案:A解析:收益性是股票最基本的特征。[單選題]20.證券公司受期貨公司委托在從事IB業(yè)務(wù)時應(yīng)當提供的服務(wù)包括()。Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施Ⅲ.代理期貨交易Ⅳ.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:證券公司受期貨公司委托從事IⅡ業(yè)務(wù)，應(yīng)當提供下列服務(wù)：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù)。(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施。(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。另外，證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。[單選題]21.債券的清算是指在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵消，確定應(yīng)當交割的債券數(shù)量和應(yīng)當交割的價款數(shù)額，然后按照〆）原則辦理債券和價款的交割。A)差額交收B)凈額交收C)全額交收D)加額交收答案:B解析:考查債券清算的原則。[單選題]22.基金公司投資交易的環(huán)節(jié)包括()。Ⅰ.投資風險預(yù)測Ⅱ.構(gòu)建投資組合Ⅲ.執(zhí)行交易指令Ⅳ.績效評估與組合調(diào)整A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:基金公司投資交易包括形成投資策略、構(gòu)建投資組合、執(zhí)行交易指令、績效評估與組合調(diào)整、風險控制等環(huán)節(jié)。[單選題]23.關(guān)于機構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說法正確的有（）。①機構(gòu)投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，計征增值稅②機構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅③機構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得差價收入，應(yīng)并人企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅④機構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:D解析:機構(gòu)投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。[單選題]24.根據(jù)國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月發(fā)布的11條金融對外開放措施，取消（）外資持股51%的限制從2021年提前到2020年。①證券公司②基金管理公司③期貨公司④資產(chǎn)管理公司A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:本題考查我國證券公司的發(fā)展歷程。[單選題]25.在我國基金設(shè)立的兩個重要法律文件包括()。I.基金合同II.基金財務(wù)報告III.基金招募說明書IV.基金年度報告A)I、IIIB)II、IIIC)I、IVD)I、II答案:A解析:基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。[單選題]26.作為?發(fā)行的銀行?，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負債表的()項目。A)資產(chǎn)類B)負債類C)權(quán)益類D)綜合類答案:B解析:作為?發(fā)行的銀行?，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負債表的負債的一個主要項目;?作為銀行的銀行?，中央銀行與商業(yè)銀行等金融機構(gòu)間的業(yè)務(wù)關(guān)系主要體現(xiàn)在負債方;?作為政府的銀行?，中央銀行在業(yè)務(wù)上與政府的關(guān)系，主要體現(xiàn)在列于負債方的接受政府等機構(gòu)的存款，和列于資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府，以及為國家儲備外匯、黃金等項目。[單選題]27.托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序，當對估值原則或程序有異議時，托管人有義務(wù)要求（）作出合理解釋，通過積極商討達成一致意見。A)基金持有人B)基金管理公司C)基金監(jiān)管人D)基金投資者答案:B解析:基金管理公司應(yīng)根據(jù)法規(guī)履行與基金估值相關(guān)的披露義務(wù)。托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序。當對估值原則或程序有異議時，托管人有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋，通過積極商討達成一致意見。[單選題]28.個人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限超過1年的，暫減按()計入應(yīng)納稅所得額。A)20%B)25%C)30%D)50%答案:B解析:個人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限超過1年的，暫減按25%計入應(yīng)納稅所得額。[單選題]29.根據(jù)不同的投資者對風險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型()。I.風險偏好型Ⅱ.風險中立型Ⅲ.風險模糊型Ⅳ.風險回避型A)I、Ⅱ、ⅢB)I、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。[單選題]30.無記名股票的特點包括()I股東權(quán)利歸屬股票的持有人II認購股票時要求一次繳納出資III轉(zhuǎn)讓相對簡便IV安全性較差A(yù))I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:D解析:無記名股票的特點包括股東權(quán)利歸屬股票的持有人、認購股票時要求一次繳納出資、轉(zhuǎn)讓相對簡便、安全性較差。[單選題]31.劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計算，不符合規(guī)定的是（）。A)銀行存款和國債投資的比例不得低于60％B)企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10％C)證券投資基金、股票投資的比例不得高于40％D)在同一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50％答案:A解析:考查社保基金。劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計算，應(yīng)符合下列規(guī)定：（1）銀行存款和國債投資的比例不得低于50％。其中，銀行存款的比例不得低于10％。在一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50％。（2）企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10％。（3）證券投資基金、股票投資的比例不得高于40％。2006年3月14日，全國社會保障基金理事會發(fā)布的《全國社會保障基金境外投資管理暫行規(guī)定》指出，全國社保基金投資境外的資金來源為以外匯形式上繳的境外國有股減持所得。全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社?；鹂傎Y產(chǎn)的20％。[單選題]32.()是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。A)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B)證券自營業(yè)務(wù)C)證券承銷業(yè)務(wù)D)證券投資咨詢業(yè)務(wù)答案:D解析:根據(jù)我國《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。[單選題]33.中國證券監(jiān)督管理委員會是全國（）的主管部門。①證券市場②貨幣市場③信托市場④期貨市場A)①②B)①③C)①④D)③④答案:C解析:中國證券監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券、期貨市場的主管部門。[單選題]34.與現(xiàn)券交易相比，遠期交易的特點主要表現(xiàn)在以下（）方面。①遠期交易買賣雙方必須簽訂遠期合同②遠期交易的買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的時間間隔③遠期交易通過正式談判，雙方達成一致后簽訂合同才算成立④遠期交易存在價格風險，價格會隨著時間的推移而變動A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:A解析:與現(xiàn)券交易相比，遠期交易的特點主要表現(xiàn)在以下幾個方面：（1）遠期交易買賣雙方必須簽訂遠期合同，而現(xiàn)券交易則無此必要。（2）遠期交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔，相差的時間達幾個月很常見，有時甚至達一年或一年以上。而現(xiàn)券交易通常是現(xiàn)買現(xiàn)賣，即時交收或交割，即便有一定的時間間隔，也比較短。（3）遠期交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)券交易隨機性較大，方便靈活，沒有嚴格的交易程序。[單選題]35.保薦機構(gòu)、保薦代表人注冊登記事項發(fā)生變化的，保薦機構(gòu)應(yīng)當自變化之日起()個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會書面報告，由中國證監(jiān)會予以變更登記。A)2B)3C)4D)5答案:D解析:保薦機構(gòu)、保薦代表人注冊登記事項發(fā)生變化的，保薦機構(gòu)應(yīng)當自變化之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會書面報告，由中國證監(jiān)會予以變更登記。[單選題]36.外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風險具有()。A)或然性B)不確定性C)相對性D)隱藏性答案:C解析:外匯風險的相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。[單選題]37.我國《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》中所稱?證券、期貨相關(guān)機構(gòu)?，是指（）。Ⅰ．證券及期貨交易所Ⅱ．上市公司Ⅲ．首次公開發(fā)行證券公司Ⅳ．證券登記結(jié)算機構(gòu)A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:我國《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》中所稱?證券、期貨相關(guān)機構(gòu)?，是指上市公司、首次公開發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券及期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)等。[單選題]38.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于進一步擴大對外開放的決策部署，按照()的原則，在深入研究評估的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對外開放措施。A)宜慢不宜快、宜早不宜遲B)宜快不宜慢、宜早不宜遲C)宜慢不宜快、宜遲不宜早D)宜快不宜慢、宜遲不宜早答案:B解析:國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于進一步擴大對外開放的決策部署，按照?宜快不宜慢、宜早不宜遲?的原則，在深入研究評估的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對外開放措施。[單選題]39.影響金融市場運行的主要宏觀經(jīng)濟變量包括（）。①國內(nèi)生產(chǎn)總值②經(jīng)濟周期③通貨膨脹與利率④匯率和國際資本流動A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:影響金融市場運行的主要宏觀經(jīng)濟變量包括國內(nèi)生產(chǎn)總值，經(jīng)濟周期，通貨膨脹與利率，匯率和國際資本流動。[單選題]40.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)具有（）萬元人民幣以上的注冊資本。A)200B)150C)100D)50答案:C解析:申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)具有100萬元人民幣以上的注冊資本。[單選題]41.以下關(guān)于金融期權(quán)說法正確的是〔〕。Ⅰ.是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式Ⅱ.實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡Ⅲ.是一種對選擇權(quán)的買賣Ⅳ.買賣雙方享有同樣的權(quán)利和義務(wù)A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:考察對金融期權(quán)的理解。[單選題]42.國家股的資金來源有（）。①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)②經(jīng)授權(quán)代表國家投資的機構(gòu)向新組建股份公司的投資③有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資④國有資產(chǎn)管理部門所擁有的凈資產(chǎn)A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:國家股從資金來源上看，主要有三個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)；②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資；③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資。[單選題]43.基金管理人職責終止的情形包括()。Ⅰ.被基金份額持有人大會解任Ⅱ.被依法取消基金管理資格Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法章告破產(chǎn)Ⅳ.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)A)ⅠⅣ.B)Ⅰ.ⅡC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)有下定，列情形之一的，基金管理人職責終止(:1)被依法取消基金管理資格。(2)被基金份額持有人大會解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法章告破(產(chǎn)4。)基金合同約定的其他情形。[單選題]44.按照現(xiàn)行的稅收政策，下列說法中正確的有（）。Ⅰ．機構(gòu)投資者和個人投資者買賣基金份額均暫時免征印花稅Ⅱ．機構(gòu)投資者和個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，分別暫時免征企業(yè)所得稅和個人所得稅Ⅲ．機構(gòu)投資者和個人投資者從基金分配中獲得的收入，分別暫時免征企業(yè)所得稅和個人所得稅A)Ⅰ、ⅢB)ⅠC)Ⅰ、ⅡD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:機構(gòu)投資者和個人投資者買賣基金份額均暫時免征印花稅，第Ⅰ項說法正確；機構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅，第Ⅱ項說法錯誤。機構(gòu)投資者和個人投資者從基金分配中獲得的收入，分別暫時免征企業(yè)所得稅和個人所得稅，第Ⅲ項說法正確。[單選題]45.委托指令的基本內(nèi)容有()。Ⅰ證券賬號Ⅱ證券名稱Ⅲ委托數(shù)量Ⅳ買賣方向A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號、日期、證券名稱、買賣方向、委托數(shù)量、委托價格、時間、有效期、簽名等。[單選題]46.證券登記結(jié)算公司的職能不包括()。A)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理B)證券持有人名冊登記及權(quán)益登記C)對證券交易活動進行管理D)受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益答案:C解析:證券登記結(jié)算公司依法履行以下職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理，證券的存管和過戶，證券持有人名冊登記及權(quán)益登記，證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理，受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益，辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)，如為證券持有人代理投票服務(wù)等。[單選題]47.新股網(wǎng)上競價發(fā)行方式的缺陷是()。A)增加發(fā)行組織工作壓力，增加許多環(huán)節(jié)，消耗大量人力、物力和財力資源B)股份容易被機構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風險C)借助證券交易所遍布全國各地的交易網(wǎng)絡(luò)進行D)將市場原則引入發(fā)行環(huán)節(jié)，通過市場競爭最終決定較為合理的發(fā)行價格答案:B解析:新股網(wǎng)上競價發(fā)行缺陷是：股份容易被機構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風險;在理性投資觀念缺失相對嚴重的情況下，廣大中小投資者直接參與新股競價容易出現(xiàn)盲目性。[單選題]48.上市開放式基金的英文縮寫是（）。A)LOFB)ETFC)QDIID)SDR答案:A解析:上市開放式基金（LOF）是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。[單選題]49.歐洲債券的描述正確的是()。Ⅰ.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家Ⅱ.由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面故也值，稱無國籍債券Ⅲ.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣Ⅳ.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構(gòu)的批淮A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:常識題，考察歐洲債券的特點。[單選題]50.從事證券、投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依法取得（）的業(yè)務(wù)許可。A)中國證監(jiān)會B)中國銀保監(jiān)會C)證券交易所D)中國證券業(yè)協(xié)會答案:A解析:從事證券、投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依法取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。[單選題]51.權(quán)證存續(xù)期滿前的()交易日，權(quán)證終止交易，但可以行權(quán)。A)5個B)4個C)3個D)2個答案:A解析:權(quán)證存續(xù)期滿前的5個交易日，權(quán)證終止交易，但可以行權(quán)。[單選題]52.下列屬于貨幣市場的是()。Ⅰ.同業(yè)拆借市場Ⅱ.票據(jù)市場Ⅲ.回購市場Ⅳ.債券市場A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等，Ⅳ項屬于資本市場。[單選題]53.關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有()。I.調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)II.鼓勵最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)III.律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)IV.同一律師事務(wù)所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、III、IV答案:D解析:[單選題]54.-般來說，中央銀行的主要職能可概括為（）。①?發(fā)行的銀行?②?銀行的銀行?③?監(jiān)管的銀行?④?政府的銀行?A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:一般來說，中央銀行的主要職能可概括為?發(fā)行的銀行??銀行的銀行??政府的銀行?。[單選題]55.下列關(guān)于短期國債、中期國債和長期國債的說法不正確的是（）。A)短期國債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國債B)中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債C)長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債D)短期國債、中期國債和長期國債都屬于有期國債答案:C解析:考查中央政府債券按償還期限分類。長期國債是指償還期限在10年以上的國債。[單選題]56.股票的市場價格總是圍繞其()波動。A)內(nèi)在價值B)清算價值C)票面價值D)外在價值答案:A解析:股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。[單選題]57.上市公司募集資金運用的數(shù)額和使用應(yīng)當符合（）規(guī)定。Ⅰ．募集資金數(shù)額不超過項目需要量且募集資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)環(huán)境保護、土地管理等法律和行政法規(guī)的規(guī)定Ⅱ．除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用項目不得為持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價證券為主要業(yè)務(wù)的公司Ⅲ．投資項目實施后，不會與控股股東或?qū)嶋H控制人產(chǎn)生同業(yè)競爭或影響公司生產(chǎn)經(jīng)營的獨立性Ⅳ．建立募集資金專項存儲制度，募集資金必須存放于公司監(jiān)事會決定的專項賬戶A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:Ⅳ選項，募集資金必須存放于公司【董事會】決定的專項賬戶，故該選項錯誤。上市公司募集資金運用的數(shù)額和使用應(yīng)當符合下列規(guī)定：（1）募集資金數(shù)額不超過項目需要量。（2）募集資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)環(huán)境保護、土地管理等法律和行政法規(guī)的規(guī)定。（3）除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用項目不得為持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價證券為主要業(yè)務(wù)的公司。（4）投資項目實施后，不會與控股股東或?qū)嶋H控制人產(chǎn)生同業(yè)競爭或影響公司生產(chǎn)經(jīng)營的獨立性。（5）建立募集資金專項存儲制度，募集資金必須存放于公司董事會決定的專項賬戶。[單選題]58.失業(yè)率、銀行未收回貸款規(guī)模等屬于經(jīng)濟指標分類中的（）。A)先行性指標B)同步性指標C)滯后性指標D)技術(shù)性指標答案:C解析:考查滯后性指標。滯后性指標例如失業(yè)率、庫存量、銀行未收回貸款規(guī)模等。[單選題]59.上海證券交易所和深圳證券交易所都編制()等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價格或者某類證券價格的變化和走勢。I.綜合指數(shù)Ⅱ.分類指數(shù)Ⅲ.成份指數(shù)Ⅳ.中小企業(yè)板指數(shù)A)I、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)I、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數(shù)和成分指數(shù)等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價格或某類證券價格的變動和走勢，隨即時行情發(fā)布。[單選題]60.按照《基金會管理條例》規(guī)定，基金會開展保值、增值活動，應(yīng)當遵循的原則不包括（）。A)合法B)安全C)謹慎D)有效答案:C解析:考查社會公益基金。按照《基金會管理條例》規(guī)定，基金會開展保值、增值活動，應(yīng)當遵循合法、安全、有效的原則，確定投資風險控制機制。[單選題]61.下列屬于證券服務(wù)機構(gòu)的有（）①證券投資咨詢機構(gòu)②財務(wù)顧問機構(gòu)③資信評級機構(gòu)④會計師事務(wù)所A)①②③B)②③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。[單選題]62.保薦人的保薦責任期包括（）。①發(fā)行上市全過程②對發(fā)行的股票承擔終身責任③發(fā)行上市后一段時間A)①②③B)①C)①③D)②答案:C解析:保薦人的保薦責任期包括發(fā)行上市全過程和發(fā)行上市后一段時間。[單選題]63.下列關(guān)于公司債券的說法中，有誤的是（）。A)不動產(chǎn)抵押公司債券用作抵押的財產(chǎn)價值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等B)-般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券C)收益公司債券的清償順序在股票之后D)可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)的特征答案:C解析:考查公司債券的相關(guān)知識。收益公司債券清償時債權(quán)排列順序先于股票。[單選題]64.下列關(guān)于普通股票與優(yōu)先股票的比較中，說法正確的是()。A)普通股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件B)優(yōu)先股票股東無表決權(quán)C)優(yōu)先股票股東和普通股票股東都具有基本權(quán)利D)優(yōu)先股票代表著對公司的所有權(quán)，而普通股票不是答案:B解析:優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)，這一點與普通股票一樣。但優(yōu)先股票股東又不具備普通股票股東所具有的基本權(quán)利，它的有些權(quán)利是優(yōu)先的，有些權(quán)利又受到限制。故C、D項錯誤。相對于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個品種。A項錯誤。優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。[單選題]65.深圳證券交易所上市開放式基金(LOF)合同生效后即進入封閉期，該封閉期一般不超過()。A)3個月B)6個月C)12個月D)9個月答案:A解析:深圳證券交易所上市開放式基金(LOF)合同生效后即進入封閉期，該封閉期一般不超過3個月。[單選題]66.股票增發(fā)后，公司的注冊資本（）。A)相應(yīng)增加B)相應(yīng)減少C)不變D)以上都不對答案:A解析:股票增發(fā)后，公司的注冊資本相應(yīng)增加。[單選題]67.股票票面上標明的金額，是股票的（）。A)賬面價值B)票面價值C)清算價值D)內(nèi)在價值答案:B解析:考查股票票面價值的概念。[單選題]68.在某一特定時期內(nèi)，如果某交易員的初始投資資產(chǎn)為100萬元，其投資收益率為10%，且投資組合的VaR值為40萬元，那么其經(jīng)風險調(diào)整后的資本收益（RAROC）為（）。A)25%B)20%C)50%D)40%答案:A解析:RAROC=收益/VaR值。[單選題]69.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于、()。A)直接融資B)上市融資C)發(fā)債融資D)間接融資答案:A解析:直接融資，是指在沒有金融中介機構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。[單選題]70.關(guān)于企業(yè)組織方式、控制機制、利益分配的所有法律、機構(gòu)、文化和制度安排是企業(yè)的（）。A)管理層質(zhì)量B)公司治理C)公司競爭力D)財務(wù)狀況答案:B解析:考查公司治理的含義。現(xiàn)代意義上的公司治理可理解為關(guān)于企業(yè)組織方式、控制機制、利益分配的所有法律、機構(gòu)、文化和制度安排，它界定的不僅是企業(yè)及其所有者之間的關(guān)系，而且包括企業(yè)與所有相關(guān)利益集團之間的關(guān)系。[單選題]71.債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上的四個基本要素包括（）。①債券的票面價值②債券的到期期限③債券的票面利率④債券發(fā)行者名稱A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:債券票面上的四個基本要素包括：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱。[單選題]72.我國儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的()的人民幣債券。A)可以在商業(yè)銀行柜臺流通B)可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓C)可在證券交易所上市交易D)不可流通答案:D解析:儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。[單選題]73.按照2006年7月中國證監(jiān)會公布的《證券公司風險控制指標管理辦法》的規(guī)定，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的()。A)10倍B)[80%]C)[50%]D)[30%]答案:D解析:持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%。[單選題]74.證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風險水平及組織結(jié)構(gòu)，充分考慮壓力測試結(jié)果，制定有效的（），確保公司可以應(yīng)對緊急情況下的流動性需求。A)風險偏好B)風險限額C)風險緩釋D)風險應(yīng)急計劃答案:D解析:考查風險應(yīng)急計劃的概念。[單選題]75.1979年3月以后，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。A)工商銀行B)中國銀行C)農(nóng)業(yè)銀行D)建設(shè)銀行答案:B解析:1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。[單選題]76.宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的關(guān)系是（）。①二者聯(lián)系緊密，目標中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟②二者的監(jiān)管途徑中均包含資產(chǎn)負債表③宏觀審慎監(jiān)管難以有效維護金融穩(wěn)定，需要貨幣政策的補充④宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產(chǎn)出上A)①②B)②③C)③④D)①④答案:A解析:宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策聯(lián)系緊密，目標中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟；宏觀審慎監(jiān)管是控制過度資產(chǎn)負債表收縮導(dǎo)致的社會成本的監(jiān)管努力，而資產(chǎn)負債表的傳導(dǎo)渠道正是貨幣政策傳導(dǎo)的重要渠道，①②正確。二者在功能和目標上也存在區(qū)別，表現(xiàn)在：貨幣政策難以有效維護金融穩(wěn)定，需要宏觀審慎監(jiān)管的補充，宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于價格和產(chǎn)出上。因此，③④表述不正確。[單選題]77.在上市公司增資發(fā)行的方式中，（）是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式.A)定向增發(fā)B)發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券C)增發(fā)D)配股答案:C解析:在上市公司增資發(fā)行的方式中，增發(fā)是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。[單選題]78.()是指交易雙方對所有達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。A)全額結(jié)算B)凈額結(jié)算C)實時結(jié)算D)現(xiàn)金結(jié)算答案:B解析:凈額結(jié)算是指交易雙方對所有達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付[單選題]79.中華人民共和國境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險公司、外資金融機構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當局批準可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機構(gòu)均可在（）按實名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。①中央結(jié)算公司②上海清算所③中國結(jié)算公司④證券交易所A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:A解析:考查債券托管的有關(guān)規(guī)定。[單選題]80.下列屬于直接融資方式的是（）。A)抵押貸款B)發(fā)行債券C)銀團貸款D)銀行貸款答案:B解析:公司直接融資活動主要由股票融資和債券融資兩種方式。[單選題]81.下列選項中國家與證券投資基金的稱謂對應(yīng)正確的是（）。A)我國香港地區(qū)，共同基金B(yǎng))日本，單位信托基金C)英國，證券投資信托基金D)美國，共同基金答案:D解析:證券投資基金在不同國家和地區(qū)的稱謂不盡相同，如證券投資基金在美國主要指共同基金，在英國和我國香港地區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為?集合投資基金?或?集合投資計劃?，在日本和我國臺灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金等。[單選題]82.按照我國《企業(yè)會計準則》和中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中，錯誤的是()。A)對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值B)對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值C)估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值D)有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值答案:D解析:有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。故選D。[單選題]83.一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經(jīng)濟和金融活動，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。A)消費者信用控制B)存款準備金制度C)再貼現(xiàn)政策D)公開市場業(yè)務(wù)答案:A解析:一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經(jīng)濟和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。消費者信用控制屬于選擇性貨幣政策工具。[單選題]84.上海證券交易所規(guī)定，A股。債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為()元。A)0、001B)0、005C)0、01D)0、1答案:C解析:上海證券交易所規(guī)定，A股。債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為0、01元人民幣。[單選題]85.標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展的是（）。A)國務(wù)院證券管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立B)中國銀行監(jiān)督委員會成立C)銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離D)滬深兩市的形成答案:A解析:1992年10月，國務(wù)院證券管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展。選項B標志著我國?分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管?的金融體系得以確立。，考前更新，選項C時間不符，選項D標志著股票市場正式運作的開始。[單選題]86.股票價格的波動是對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整，這是股票分析方法中（）的看法。A)基本分析法B)技術(shù)分析法C)量化分析法D)定性分析法答案:B解析:考查技術(shù)分析法的內(nèi)容。[單選題]87.在()下，只有獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機構(gòu)才能直接進人登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)。A)分級結(jié)算制度B)結(jié)算參與人制度C)貨銀對付的交收制度D)凈額結(jié)算制度答案:A解析:[單選題]88.推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的根本原因是()的實施。A)法定存款準備金制度B)再貼現(xiàn)政策C)公開市場政策D)存款派生機制答案:A解析:同業(yè)拆借市場，亦稱?同業(yè)拆放市潮，是指金融機構(gòu)之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市常同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。[單選題]89.關(guān)于?B股?，下列說法正確的是（）。A)允許境內(nèi)居民個人使用外幣現(xiàn)鈔買賣?B股?B)公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利，可以以外幣支付C)境內(nèi)居民個人購買的?B股?可以向境外轉(zhuǎn)托管D)境內(nèi)居民與非居民之間可以進行?B股?協(xié)議轉(zhuǎn)讓答案:B解析:境內(nèi)上市外資股相關(guān)知識點：不允許境內(nèi)居民個人使用外幣現(xiàn)鈔買賣?B股?；公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利及其他款項，以人民幣計價和宣布，以外幣支付；境內(nèi)居民個人購買的?B股?不可以向境外轉(zhuǎn)托管；境內(nèi)居民與非居民之間不得進行?B股?協(xié)議轉(zhuǎn)讓。[單選題]90.發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前（）。A)-年盈利B)連續(xù)兩年盈利C)連續(xù)三年盈利D)連續(xù)五年盈利答案:C解析:發(fā)行企業(yè)債券的條件要求。[單選題]91.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，股票基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于股票。A)60%B)70%C)80%D)90%答案:C解析:[單選題]92.金融市場是國民經(jīng)濟的?晴雨表?和?氣象臺?，是國民經(jīng)濟的信號系統(tǒng)，體現(xiàn)了金融市場的()功能。A)反映功能B)調(diào)節(jié)功能C)聚斂