證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷14)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷14)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識第1部分：單項(xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.國家股從資金來源上看,主要有()。Ⅰ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)Ⅱ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資Ⅳ.經(jīng)授權(quán)代表國家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:囯家股從資金來源上看，主要有三個(gè)方面：⑴現(xiàn)有囯有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表囯家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表囯家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。[單選題]2.在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競價(jià)原則。這種競價(jià)規(guī)則的主要內(nèi)容是（）。①價(jià)格優(yōu)先②時(shí)間優(yōu)先③客戶委托優(yōu)先④合同優(yōu)先A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:A解析:在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競價(jià)原則。這種競價(jià)原則的主要內(nèi)容是?三先?，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。[單選題]3.（）被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率。A)地方政府債券B)金融債券C)企業(yè)債券D)中央政府債券答案:D解析:由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場上最重要的價(jià)格指標(biāo)。[單選題]4.證券公司從事與證券交易、證券交易活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容包括()。Ⅰ為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等間接有償咨詢服務(wù)Ⅱ?yàn)樯鲜泄局卮笸顿Y、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)Ⅲ為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)Ⅳ為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:與證券交易、證券交易活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)具體包括：①為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù);②為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù);③為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù);④為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù);⑤為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本運(yùn)營提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢服務(wù);⑥為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。Ⅰ項(xiàng)屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的內(nèi)容。[單選題]5.全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則不包括（）。A)謹(jǐn)慎性B)安全性C)收益性D)長期性答案:A解析:按照《全國社會保障基金條例》規(guī)定，全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持安全性、收益性和長期性原則。[單選題]6.（）依法對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。①中國證券業(yè)協(xié)會②中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)③司法部④地方司法行政機(jī)關(guān)A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:D解析:中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)、司法部及地方司法行政機(jī)關(guān)依法對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。[單選題]7.以下關(guān)于信用公司債券說法正確的是（）。Ⅰ．屬于擔(dān)保證券范疇Ⅱ．少數(shù)大公司經(jīng)營良好，信譽(yù)卓著，也可發(fā)行信用公司債券Ⅲ．發(fā)行人實(shí)際上是將公司信譽(yù)作為擔(dān)保Ⅳ．公司債券不得隨意增加、債券未清償之前股東的分紅要有限制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇。少數(shù)大公司經(jīng)營良好，信譽(yù)卓著，也可發(fā)行信用公司債券。信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是將公司信譽(yù)作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加、債券未清償之前股東的分紅要有限制等。[單選題]8.相對于創(chuàng)業(yè)板市場，資本市場最重要的組成部分是（）。A)主板市場B)中小板市場C)全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D)券商柜臺市場答案:A解析:相對于創(chuàng)業(yè)板市場，主板市場是資本市場最重要的組成部分。中小板市場屬于主板市場。券商柜臺市場屬于場外市場。[單選題]9.金融衍生工具的場外交易市場可分為（）兩類。①銀行間與銀行柜臺衍生工具市場②投資機(jī)構(gòu)與投資機(jī)構(gòu)柜臺衍生工具合同③證券公司機(jī)構(gòu)間與證券公司柜臺衍生工具市場④外匯機(jī)構(gòu)與外匯機(jī)構(gòu)柜臺衍生工具市場A)①②B)②③C)③④D)①③答案:D解析:考查金融衍生工具的場外交易市場的分類。[單選題]10.以ADR為例，下列屬于存托憑證對投資者的優(yōu)點(diǎn)的有（）。①以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進(jìn)行清算②上市交易的ADR須經(jīng)SEC注冊，有助于保障投資者權(quán)益③上市公司發(fā)放股利時(shí)，ADR投資者能及時(shí)獲得，而且是以美元支付④某些機(jī)構(gòu)投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，ADR可以規(guī)避這些限制A)③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查存托憑證的優(yōu)點(diǎn)。以ADR為例，與直接投資外國股票相比，投資ADR給投資者也能帶來好處。（1）以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進(jìn)行清算；（2）上市交易的ADR須經(jīng)SEC注冊，有助于保障投資者權(quán)益；（3）上市公司發(fā)放股利時(shí)，ADR投資者能及時(shí)獲得，而且是以美元支付；（4）某些機(jī)構(gòu)投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，ADR可以規(guī)避這些限制。[單選題]11.金融期權(quán)的四個(gè)基本功能不包括（）。A)套期保值B)價(jià)格發(fā)現(xiàn)C)投機(jī)D)消除風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:一般認(rèn)為，金融期權(quán)具有以下四個(gè)基本功能：1.套期保值功能2.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能3.投機(jī)功能4.盈利功能[單選題]12.根據(jù)我國《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則第22號--金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等，具有下列特征（）①要求更高的初始凈投資②其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)③不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資④在未來某一日期結(jié)算A)①②③B)②③④C)①③④D)①②④答案:B解析:根據(jù)我國《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則第22號--金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等，具有下列特征：1）其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)2）不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資3）在未來某一日期結(jié)算[單選題]13.股份轉(zhuǎn)讓實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一日轉(zhuǎn)讓價(jià)格的()。A)[10%]B)[12%]C)[5%]D)[6%]答案:C解析:常識題，股份轉(zhuǎn)讓實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一日轉(zhuǎn)讓價(jià)格的5%。[單選題]14.有一筆金額為15萬元、資金年收益率為10%的91天國債回購，如一年的天數(shù)按360天計(jì)算，回購到期時(shí)這筆交易的購回資金為()(不考慮交易費(fèi)用)。A)28.65萬元B)15000元C)15.38萬元D)3791元答案:C解析:到期購回金額=購回價(jià)格成交金額100;購回價(jià)格=100+成交年收益率100回購天數(shù)360。因而到期購回金額=成交金額(1+成交年收益率回購天數(shù)360)=15(1+1O%91360)=15.38萬元。[單選題]15.按照不同標(biāo)準(zhǔn)分類，金融市場可劃分為（）。Ⅰ．貨幣市場和資本市場Ⅱ．交易所市場和場外交易市場Ⅲ．債權(quán)市場和權(quán)益市場Ⅳ．一級市場和二級市場A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融市場分成不同的子市場。常見的分類標(biāo)準(zhǔn)主要有以下幾種：（一）按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場（二）按交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場（三）按照發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場和二級市場（四）按組織方式分為交易所市場和場外交易市場（五）按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場（六）按金融資產(chǎn)的種類分為證券市場和非證券金融市場（七）按輻射地域分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場[單選題]16.()是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。A)同一性B)真實(shí)性C)一致性D)合法性答案:D解析:考察開立證券賬戶的基本原則。合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。[單選題]17.國際貨幣體系的總部設(shè)立在()。A)紐約B)費(fèi)城C)華盛頓D)波士頓答案:C解析:國際貨幣體系的總部設(shè)立在華盛頓。[單選題]18.證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。A)甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙B)乙持有丙40%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)C)乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D)丙不得對外提供擔(dān)保答案:A解析:證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營、誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、資本約束或內(nèi)控有力，不得設(shè)立私募基金子公司。證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立私募基金子公司。每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過1家。[單選題]19.關(guān)于歐洲債券，以下說法正確的有()I歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣II歐洲債券是在20世紀(jì)30年代出現(xiàn)的III歐洲債券是國際債券的一種IV歐洲債券市場以眾多創(chuàng)新品種而著稱A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、III、IVD)I、II、III、IV答案:C解析:歐洲債券是在20世紀(jì)60年代初隨著歐洲貨幣市場的形成而出現(xiàn)和發(fā)展起來的。[單選題]20.關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購的報(bào)價(jià)，下列說法錯(cuò)誤的是()。Ⅰ.以每百元資金的年收益率進(jìn)行報(bào)價(jià)Ⅱ.以債券回購交易資金的月收益率進(jìn)行報(bào)價(jià)Ⅲ.以每百元債券回購價(jià)格報(bào)價(jià)Ⅳ.以每千元債券回購價(jià)格報(bào)價(jià)A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:以每百元資金的到期年收益率進(jìn)行報(bào)價(jià)。[單選題]21.按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()。I境外資產(chǎn)證券化II國內(nèi)資產(chǎn)證券化III離岸資產(chǎn)證券化IV境內(nèi)資產(chǎn)證券化A)I、IIB)I、IVC)III、IVD)II、III、IV答案:C解析:按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產(chǎn)證券化分為離岸資產(chǎn)證券化和境內(nèi)資產(chǎn)證券化。[單選題]22.根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。①發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元②發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬元③首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣3億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為5%以上④首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上A)①②③B)①②④C)①④D)②④答案:C解析:根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上。[單選題]23.2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為4%，則理論價(jià)格為（）元。A)94.89B)95.13C)96.15D)98.29答案:C解析:考查債券估值模型。理論價(jià)格=100/（1+4%）=96.15（元）。[單選題]24.證券交易結(jié)算方式可以分為（）。①統(tǒng)一結(jié)算②全額結(jié)算③差額結(jié)算④凈額結(jié)算A)②④B)①③C)①②③D)①②答案:A解析:本題主要考查證券交易的結(jié)算方式。根據(jù)規(guī)定，證券交易結(jié)算主要分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算兩種。[單選題]25.以下（）不屬于證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求。A)信息報(bào)送制度B)年報(bào)審計(jì)監(jiān)管C)季報(bào)審計(jì)監(jiān)管D)信息公開披露制度答案:C解析:對證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報(bào)送制度；二是信息公開披露制度；三是年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。[單選題]26.()是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的，具有新價(jià)值的金融工具。A)金融衍生品市場B)同業(yè)拆借市場C)回購市場D)債券市場答案:A解析:金融衍生品市場是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的，具有新價(jià)值的金融工具。[單選題]27.關(guān)于撤單，以下說法正確的有（）。①在委托未成交之前，委托人有權(quán)變更委托②對委托人撤銷的委托，證券營業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍③委托成交部分不得撤單④在委托未成交之前，委托人有權(quán)撤銷委托A)①②B)②③C)①③④D)①②③④答案:C解析:委托指令的撤銷即撤單，撤單的條件和程序如下：第一，撤單的條件。在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托。證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。第二，撤單的程序。在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。[單選題]28.屬于公債的有()Ⅰ.金融債券Ⅱ.地方政府債券Ⅲ.企業(yè)債券Ⅳ.國家債券A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:考察公債包括的內(nèi)容。[單選題]29.()是指專為暫時(shí)無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。A)主板市場B)創(chuàng)業(yè)板市場C)中小板市場D)第四版市場答案:B解析:創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場，即第二股票交易市場，是專為暫時(shí)無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。[單選題]30.在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競價(jià)方式即為（）。A)連續(xù)競價(jià)B)集合競價(jià)C)規(guī)定競價(jià)D)一次性競價(jià)答案:B解析:考點(diǎn)：集合競價(jià)的概念。集合競價(jià)是指對在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競價(jià)方式。[單選題]31.按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為()。I保證最高收益型產(chǎn)品II非收益保證型產(chǎn)品III保證適中收益型產(chǎn)品IV收益保證型產(chǎn)品A)I、IIIB)II、IVC)I、IVD)II、III答案:B解析:按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。[單選題]32.期限在1年以上的資金的跨國流動(dòng)是（）。A)貿(mào)易資金的流動(dòng)B)套利性資金的流動(dòng)C)國際長期資金流動(dòng)D)保值性資金的流動(dòng)答案:C解析:國際資金流動(dòng)方式，主要包括國際直接投資、國際間接.投資和國際信貸三種形式。[單選題]33.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。以下適用簡易程序的有（）。①常規(guī)股票基金②分級基金③ETF④貨幣基金A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:C解析:使用簡易程序注冊的基金產(chǎn)品，分級基金應(yīng)按照普通程序注冊。[單選題]34.金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)分類，包括()。Ⅰ.金融遠(yuǎn)期合約Ⅱ.金融期貨Ⅲ.金融互換Ⅳ.金融期權(quán)A)ⅠⅣB)ⅠⅡⅢC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[單選題]35.國際短期資金流動(dòng)的類型包括（），①國際直接投資②國際間接投資③貿(mào)易資金流動(dòng)④保值性資金流動(dòng)A)①②B)①④C)①③D)③④答案:D解析:國際短期資金流動(dòng)主要包括貿(mào)易資金的流動(dòng)、套利性資金的流動(dòng)、保值性資金的流動(dòng)以及投機(jī)性資金的流動(dòng)四種類型。[單選題]36.下列關(guān)于證券公司分類監(jiān)管制度的說法，正確的是()。A)以凈資本為基準(zhǔn)B)以扶優(yōu)限劣為核心C)以提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力為目的D)其它答案:A解析:作為我國證券公司常規(guī)監(jiān)管的重要措施之一，分類監(jiān)管制度主要以凈資本為基準(zhǔn)、以風(fēng)險(xiǎn)管理能力為核心、以1規(guī)程度為依據(jù)、以市場準(zhǔn)入和監(jiān)管措施為手段、以扶優(yōu)限劣為目標(biāo)。[單選題]37.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)()是指所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象。A)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性B)業(yè)務(wù)對象的廣泛性C)客戶資料的保密性D)客戶指令的權(quán)威性答案:B解析:所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象，因此證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象具有廣泛性。[單選題]38.下列關(guān)于證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是（）。①證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)②證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以電子方式予以記載、保存③證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金不可以證券充抵④證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例A)②③B)②④C)③④D)②③④答案:A解析:證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。故②錯(cuò)誤。證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。故③錯(cuò)誤。[單選題]39.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是()。A)發(fā)行主體和償債主體一致B)適用的法規(guī)相似C)發(fā)行要素相似D)所換股份的來源一致答案:C解析:可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，都包括票面利率、期限、換股價(jià)格和換股比率、換股期限等。[單選題]40.以下關(guān)于保證公司債券說法正確的是（）。Ⅰ．是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券Ⅱ．是擔(dān)保證券的一種Ⅲ．擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等Ⅳ．保證行為常見于母公司與子公司之間A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等。一般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券，因?yàn)橐坏┕镜狡诓荒軆斶€債務(wù)，擔(dān)保人將負(fù)清償之責(zé)。實(shí)踐中，保證行為常見于母公司與子公司之間，如由母公司對子公司發(fā)行的公司債券予以保證。[單選題]41.基金管理人與托管人之間的關(guān)系是()。A)委托與受托的關(guān)系B)相互制衡的關(guān)系C)監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系D)管理與被管理的關(guān)系答案:B解析:基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系?；鸸芾砣耸腔鸬慕M織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運(yùn)營的核心;托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，依據(jù)基金管理機(jī)構(gòu)的指令處置基金資產(chǎn)并監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法合規(guī)。[單選題]42.關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯(cuò)誤的是()。A)規(guī)模越來越大B)發(fā)行方式趨于市場化C)期限趨于單調(diào)化D)市場創(chuàng)新日新月異答案:C解析:A、B、D三項(xiàng)關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體情況的概括正確。C項(xiàng)錯(cuò)誤，我國發(fā)行的普通國債的期限趨于多樣化。1981-1984年發(fā)行的圉債主要為10年期，1985?1991年發(fā)行的國債為3-5年期。從1994年開始，一方面發(fā)行年、i年、半年和3個(gè)月的中短期國債，另一方面開始發(fā)行10年期、15年期、20年期、30年期的長期國債。目前國債最長的期限為50年。[單選題]43.證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，對自有資金的要求是不少于人民幣（）億元。A)2B)3C)4D)5答案:A解析:證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，對自有資金的要求是不少于人民幣2億元。[單選題]44.()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A)電話服務(wù)中心B)郵寄服務(wù)C)自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D)?一對一?專人服務(wù)答案:D解析:?一對一?專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。[單選題]45.金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)質(zhì)就是有效發(fā)揮其（）的功能。A)媒介資源配置B)所有權(quán)轉(zhuǎn)移C)活躍市場交易D)吸收國際資本答案:A解析:所謂金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，實(shí)質(zhì)就是有效發(fā)揮其媒介資源配置的功能。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]46.增發(fā)除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有以下的特別規(guī)定，包括（）。Ⅰ．最近2個(gè)會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)Ⅱ．最近3個(gè)會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)Ⅲ．除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形Ⅳ．發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:增發(fā)除了應(yīng)當(dāng)符合上述公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有以下的特別規(guī)定：新版章節(jié)練習(xí)，，考前更新，（1）最近3個(gè)會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％。扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。（2）除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形。（3）發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)。[單選題]47.在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以()為監(jiān)管重點(diǎn)。A)凈資本B)負(fù)債總額C)凈利潤D)資本充足答案:D解析:在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以資本充足為監(jiān)管重點(diǎn)，加強(qiáng)對證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)生成過程的檢查，通過建立監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警，并對風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的公司及時(shí)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，促使證券公司各項(xiàng)控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)。[單選題]48.A兩年前向B借過一筆款，今年才向B歸還，共112．36元，市場利率為6％，兩年前A向B借了（）元。A)90B)100C)110D)112．36答案:B解析:考查復(fù)利條件下現(xiàn)值的計(jì)算。已知終值為112．36元，期數(shù)為2，每期利率為6％，求現(xiàn)值為112．36÷（1+6％）^2=100元。[單選題]49.一國的國際儲備除了外匯儲備外，還包括()。I.在國際貨幣基金組織的儲備頭寸Ⅱ.黃金儲備Ⅲ.對外債權(quán)Ⅳ.特別提款權(quán)A)I、Ⅱ、ⅢB)I、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:外匯儲備是一國對外債權(quán)的總和，用于償還外債和支付進(jìn)口，是國際儲備的一種。一國的國際儲備除了外匯儲備外，還包括黃金儲備、特別提款權(quán)和在國際貨幣基金組織(IMF)的儲備頭寸。[單選題]50.系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從以下（）方面入手。Ⅰ．計(jì)算絕對收益Ⅱ．計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益Ⅲ．計(jì)算相對收益Ⅳ．進(jìn)行業(yè)績歸因A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從四個(gè)方面入手，包括計(jì)算絕對收益、計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益、計(jì)算相對收益和進(jìn)行業(yè)績歸因。[單選題]51.()是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。A)證券咨詢服務(wù)B)證券投資服務(wù)C)證券保薦業(yè)務(wù)D)證券法律業(yè)務(wù)答案:D解析:證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。[單選題]52.()是使用自有資金或從分散的公眾手中募集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券的法人機(jī)構(gòu)。A)證券公司B)機(jī)構(gòu)投資者C)期貨公司D)私募公司答案:B解析:[單選題]53.一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。A)隱蔽性B)擴(kuò)散性C)加速性D)周期性答案:C解析:金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。[單選題]54.目前我國內(nèi)地對()實(shí)行T+3滾動(dòng)交收方式。A)權(quán)證B)債券C)B股D)A股答案:C解析:目前我國內(nèi)地對B股實(shí)行T+3滾動(dòng)交收方式。[單選題]55.合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與（）。①新股發(fā)行②可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行③人民幣發(fā)行④股票增發(fā)和配股的申購A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:B解析:本題考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者權(quán)限。合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。[單選題]56.貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于()。A)平價(jià)方式B)溢價(jià)方式C)折價(jià)方式D)都不是答案:C解析:貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于折價(jià)方式[單選題]57.公司并購重組對公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠（），是決定股價(jià)變動(dòng)方向的重要因素。A)提高公司的股票價(jià)格B)提高公司管理層的決策能力C)改善公司的經(jīng)營狀況D)改善公司的績效考核答案:C解析:公司并購重組對公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠改善公司的經(jīng)營狀況，是決定股價(jià)變動(dòng)方向的重要因素。[單選題]58.在委托受理環(huán)節(jié)，如果客戶采用自動(dòng)委托方式，下列說法錯(cuò)誤的是（）.A)當(dāng)客戶輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份B)客戶的證券買賣申報(bào)數(shù)量和價(jià)格必須符合證券交易所的交易規(guī)則C)需要證券經(jīng)紀(jì)商人工檢驗(yàn)客戶的證券買賣申報(bào)價(jià)格信息D)證券經(jīng)紀(jì)商的電腦系統(tǒng)自動(dòng)檢驗(yàn)客戶的證券買賣申報(bào)數(shù)量信息答案:C解析:不需要證券經(jīng)紀(jì)商人工檢驗(yàn)客戶的證券買賣申報(bào)價(jià)格信息，電腦系統(tǒng)可自動(dòng)檢驗(yàn)。[單選題]59.（）是最復(fù)雜而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品，由于他們具有較好的結(jié)構(gòu)性，在風(fēng)險(xiǎn)管理和產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計(jì)中得到廣泛應(yīng)用.A)金融互換B)金融遠(yuǎn)期C)期貨和期貨類衍生產(chǎn)品D)期權(quán)和期權(quán)類衍生產(chǎn)品答案:D解析:期權(quán)和期權(quán)類衍生產(chǎn)品是最復(fù)雜而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品，由于他們具有較好的結(jié)構(gòu)性，在風(fēng)險(xiǎn)管理和產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計(jì)中得到廣泛應(yīng)用。[單選題]60.（）是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動(dòng)的重要措施，有利于推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。A)信息報(bào)送與披露制度B)業(yè)務(wù)許可制度C)分類監(jiān)管制度D)合規(guī)管理制度答案:D解析:合規(guī)管理制度是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動(dòng)的重要措施，有利于推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。[單選題]61.對于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按10%計(jì)收，債券以外的其他品種按()計(jì)收。A)[5%]B)[15%]C)[20%]D)[30%]答案:C解析:債券以外的其他品種按20%計(jì)收。[單選題]62.形成《信用評級分析報(bào)告》屬于債券評級程序中()的工作。A)前期準(zhǔn)備階段B)確定等級階段C)初步評級階段D)信息收集階段答案:C解析:形成《信用評級分析報(bào)告》屬于債券評級程序中初步評級階段的工作。形成《信用評級報(bào)告》屬于確定等級階段的工作。[單選題]63.在自營業(yè)務(wù)運(yùn)作流程方面，以下說法錯(cuò)誤的是()。A)董事會是自營業(yè)務(wù)的最高管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)確定具體的資產(chǎn)配置策略等B)自營業(yè)務(wù)部門為自營業(yè)務(wù)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，應(yīng)在投資決策機(jī)構(gòu)作出的決策范圍內(nèi)，根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)具體投資項(xiàng)目的決策和執(zhí)行工作C)投資決策機(jī)構(gòu)是自營業(yè)務(wù)投資運(yùn)作的最高管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項(xiàng)和投資品種等D)自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照"董事會-投資決策機(jī)構(gòu)一自營業(yè)務(wù)部門?的三級體制設(shè)立答案:A解析:董事會是自營業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，按照一定規(guī)則確定自營業(yè)務(wù)規(guī)模，可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額等。[單選題]64.可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的股票，必須在交易所上市交易滿()。A)3個(gè)月B)6個(gè)月C)1年D)3年答案:A解析:可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的股票，必須在交易所上市交易滿3個(gè)月。[單選題]65.下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)描述，說法正確的是（）。①操作風(fēng)險(xiǎn)只可能帶來損失，不能夠帶來收益②對操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在合理的成本范圍內(nèi)，盡可能減少操作風(fēng)險(xiǎn)③聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)一般是受其他風(fēng)險(xiǎn)影響而產(chǎn)生的次生風(fēng)險(xiǎn)，很難確認(rèn)和計(jì)量④市場風(fēng)險(xiǎn)包括股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、金融衍生品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等A)③④B)①③④C)①②③D)①②③④答案:D解析:與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)不同，操作風(fēng)險(xiǎn)一般為下側(cè)風(fēng)險(xiǎn)，只可能帶來損失，不能夠帶來收益，因此，對操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在合理的成本范圍內(nèi)，盡可能減少操作風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]66.按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下（）職責(zé)。①籌集、管理和運(yùn)作基金②監(jiān)測證券公司的風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作③組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作④發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大危險(xiǎn)時(shí)，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制.A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。參看《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。[單選題]67.上市公司在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的，應(yīng)當(dāng)由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的()以上通過。A)2/3B)1/3C)1/2D)3/4答案:A解析:《中華人民共和國公司法》一百二十二條規(guī)定：?上市公司在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的，應(yīng)當(dāng)由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。?[單選題]68.下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級債券說法正確的是()Ⅰ.批準(zhǔn)向合格投資者募集Ⅱ.期限在5年以上(含5年)Ⅲ.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之前Ⅳ.本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:保險(xiǎn)公司次級債的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。[單選題]69.銀行發(fā)行債券，會_______貨幣，使存款_______。()A)發(fā)散;增加B)發(fā)散;縮減C)回籠;增加D)回籠;縮減答案:D解析:銀行發(fā)行債券，會回籠貨幣，使存款縮減。相反地，銀行債券贖回則會起到釋放貨幣的作用。[單選題]70.非公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行，其中?合格投資者?應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)，并符合名下金融資產(chǎn)不低于人民幣()萬元的個(gè)人投資者。A)100B)200C)300D)500答案:C解析:非公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行，其中?合格投資者?應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)，并符合名下金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的個(gè)人投資者。[單選題]71.目前，我國通過()達(dá)成的交易，大多采取()凈額清算方式。A)證券交易所，雙邊B)證券交易所，多邊C)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，雙邊D)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，多邊答案:B解析:目前，我國通過證券交易所達(dá)成的交易，大多采取多邊凈額清算方式。[單選題]72.列關(guān)于金融期權(quán)的定義說法正確的有（）。①期權(quán)是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價(jià)格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利②金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式③期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)④期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾A)①②③④B)①②③C)①③④D)②③④答案:A解析:金融期權(quán)的相關(guān)知識。[單選題]73.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時(shí)，下列闡述正確的是()。A)如校驗(yàn)通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金B(yǎng))指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易C)客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶D)客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果答案:B解析:客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果。如雙方校驗(yàn)通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應(yīng)的資金賬戶余額。[單選題]74.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括（）。①設(shè)置賬簿②切實(shí)保護(hù)客戶債券安全③為客戶保守商業(yè)秘密④保存完整業(yè)務(wù)記錄A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄；將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券；切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償；必須為客戶保守商業(yè)秘密等。[單選題]75.下列關(guān)于股東表決權(quán)的說法中，不正確的是()。A)普通股票股東對公司重大決策的參與權(quán)是通過參加股東大會，行使表決權(quán)實(shí)現(xiàn)的B)股東每持有一份股份，就有一份表決權(quán)C)對于各個(gè)股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定D)普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代理出席或代其行使表決權(quán)答案:D解析:D項(xiàng)，股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議。代理人應(yīng)當(dāng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。[單選題]76.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)與電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢節(jié)目，或者與電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)當(dāng)向()備案。A)中國證券業(yè)協(xié)會B)中國證監(jiān)會C)地方證監(jiān)會D)證券交易所答案:C解析:證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)與報(bào)刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)當(dāng)向地方證管辦(證監(jiān)會)備案。[單選題]77.按照《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)新增保險(xiǎn)資金三大投向，不包括（）。A)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品B)文化投資資金C)創(chuàng)業(yè)投資基金D)保險(xiǎn)私募基金答案:B解析:考查保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)相關(guān)知識。按照《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)新增保險(xiǎn)資金三大投向，分別是資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險(xiǎn)私募基金。[單選題]78.()是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。A)信用公司債券B)保證公司債券C)可轉(zhuǎn)換公司債券D)附認(rèn)股權(quán)證的公司債券答案:C解析:[單選題]79.股票發(fā)行監(jiān)管制度包括（）。①審批制②審定制③核準(zhǔn)制④注冊制A)①②④B)①③④C)②③④D)①②③答案:B解析:股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種:審批制，核準(zhǔn)制和注冊制[單選題]80.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的（）。A)不確定性B)確定性C)資本利得性D)利潤不穩(wěn)定性答案:A解析:股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性。[單選題]81.債券信用評級的評級結(jié)果須經(jīng)()以上評審委員同意方為有效。A)1/2B)1/3C)3/4D)4/5答案:A解析:評級委員會根據(jù)既定程序和評級標(biāo)準(zhǔn)對初評報(bào)告進(jìn)行評審，對信用等級投票表決，信用等級結(jié)果須經(jīng)半數(shù)以上評審委員同意方為有效。故本題選A。[單選題]82.證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。A)籌集資金B(yǎng))證券承銷C)證券發(fā)行D)證券包銷答案:B解析:證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。[單選題]83.風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)因素Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)事故Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間Ⅳ.損失的可能性A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為?產(chǎn)生損失的可能性或不確定性?。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。[單選題]84.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或()A)金融債券B)企業(yè)債券C)次級債券D)公司債券答案:A解析:央行的公開市場操作包括買賣政府債券或金融債券。[單選題]85.2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，()批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場中小企業(yè)板塊市場。A)深圳市政府B)中國證監(jiān)會C)中國證券登記結(jié)算公司D)中國證券業(yè)協(xié)會答案:B解析:出于為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺的目的，2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立[單選題]86.中國人民銀行的主要職能不包括（）。A)依法制定和執(zhí)行貨幣政策B)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C)監(jiān)管管理銀行間債券市場D)負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常工作答案:D解析:負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作是銀保監(jiān)會的職能。[單選題]87.下列關(guān)于影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素說法正確的是（）。①預(yù)期的通貨膨脹率與債券和股票價(jià)格是反方向變動(dòng)關(guān)系②貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求是同方向變動(dòng)③市場交易機(jī)制的核心是價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制④利率對金融市場的影響是局部的、非系統(tǒng)的A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:通貨膨脹對金融市場投融資產(chǎn)生重要影響，一般而言，低于預(yù)期的通貨膨脹率會降低利率，促進(jìn)債券和股票價(jià)格的上升，①正確，貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中貨幣供給量增加，會增生產(chǎn)性投資、消費(fèi)，也會使投資者對金融資產(chǎn)需求增加。利率對金融市場的影響是全局的系統(tǒng)性的，④說法相反。[單選題]88.下面屬于政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向人民銀行報(bào)送的文件的是（）。①金融債券發(fā)行申請報(bào)告②發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告③承銷協(xié)議④金融債券發(fā)行辦法A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查政策性銀行發(fā)行金融債券的條件。政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送下列文件：金融債券發(fā)行申請報(bào)告；發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告；金融債券發(fā)行辦法；承銷協(xié)議；中國人民銀行要求的其他文件。[單選題]89.相關(guān)法律對遠(yuǎn)期利率協(xié)議做出了（）規(guī)定。Ⅰ．全國銀行間債券市場參與者中，具有做市商或結(jié)算代理業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)可與其他所有市場參與者進(jìn)行遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易Ⅱ．其他金融機(jī)構(gòu)可與所有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易Ⅲ．非金融機(jī)構(gòu)只能與具有做市商或結(jié)算代理業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行以套期保值為目的的遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易Ⅳ．遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易既可以通過交易中心的交易系統(tǒng)達(dá)成，也可以通過電話、傳真等其他方式達(dá)成A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:相關(guān)法律對遠(yuǎn)期利率協(xié)議參與主體的資格要求做出了如下規(guī)定：全國銀行間債券市場參與者中，具有做市商或結(jié)算代理業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)可與其他所有市場參與者進(jìn)行遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易，其他金融機(jī)構(gòu)可以與所有金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易，非金融機(jī)構(gòu)只能與具有做市商或結(jié)算代理業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行以套期保值為目的的遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易。遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易既可以通過交易中心的交易系統(tǒng)達(dá)成，也可以通過電話、傳真等其他方式達(dá)成。[單選題]90.下面對于證券公司繳納的證券投資者保護(hù)基金的說法不正確的是（）A)按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由證券交易所代扣代收B)證券公司應(yīng)在年度審計(jì)結(jié)束后，根據(jù)其審計(jì)后的收入和事先核定的比例確定需要繳納的基金金額，并及時(shí)向保護(hù)基金公司申報(bào)清繳C)不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個(gè)工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和實(shí)現(xiàn)核定的比例預(yù)繳D)每年度審計(jì)結(jié)束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時(shí)向保護(hù)基金公司申報(bào)清繳答案:A解析:考查證券投資者保護(hù)基金的來源。證券公司繳納的證券投資者保護(hù)基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司所代扣代收。[單選題]91.按照《上市公司證券發(fā)行管理辦法》主板（中小板）上市公司的配股應(yīng)當(dāng)滿足的條件包括（）。①控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量②最近三年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊會計(jì)師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計(jì)報(bào)告③采用《證券法》規(guī)定的包銷方式發(fā)行④擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十A)①②③B)②③④C)①③④D)①②④答案:D解析:主板（中小板）上市公司的配股應(yīng)當(dāng)滿足的條件.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，主板（中小企業(yè)板）上市公司的配股【除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外】，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）擬配售股份數(shù)量不超