證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷11)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷11)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.記賬式國債投標(biāo)量變動幅度為（）的整數(shù)倍。A)0．1億元B)0．15億元C)0．2億元D)0．25億元答案:A解析:記賬式國債投標(biāo)量變動幅度為0．1億元的整數(shù)倍。[單選題]2.目前，憑證式國債發(fā)行采用()方式，記賬式國債發(fā)行采用()方式。A)行政分配公開招標(biāo)B)承購包銷公開招標(biāo)C)公開招標(biāo)通過商業(yè)銀行D)承購包銷行政分配答案:B解析:[單選題]3.自2006年之后，納斯達(dá)克的分層制度將市場分為（）三個板塊。①納斯達(dá)克全球精選市場②納斯達(dá)克貨幣市場③納斯達(dá)克資本市場④納斯達(dá)克全球市場A)①②③B)①③④C)①②④D)②③④答案:B解析:本題主要考查美國納斯達(dá)克股票市場的分層。[單選題]4.（）指數(shù)廣泛分布于節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備、新能源、新材料、TMT等新興產(chǎn)業(yè)和消費(fèi)領(lǐng)域。①上證380指數(shù)②上證50指數(shù)③上證100指數(shù)④上證150指數(shù)A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:D解析:上證380指數(shù)、上證100指數(shù)、上證150指數(shù)廣泛分布于節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備、新能源、新材料、TMT等新興產(chǎn)業(yè)和消費(fèi)領(lǐng)域。[單選題]5.下列關(guān)于證券發(fā)行與承銷信息披露有關(guān)規(guī)定的說法中，錯誤的是()。A)發(fā)行人和主承銷商在發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定的要求編制信息披露文件，履行信息披露義務(wù)B)發(fā)行人和主承銷商向公眾投資者進(jìn)行推介時，向公眾投資者提供的發(fā)行人信息的內(nèi)容及完整性應(yīng)與向網(wǎng)下投資者提供的信息保持一致C)發(fā)行人和主承銷商在推介過程中不得夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者D)發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)將發(fā)行過程中披露的信息刊登在至少兩種中國證監(jiān)會指定的報刊答案:D解析:發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)將發(fā)行過程中披露的信息刊登在至少一種中國證監(jiān)會指定的報刊，同時將其刊登在中國證監(jiān)會指定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站，并置備于中國證監(jiān)會指定的場所，供公眾查閱。故D項說法錯誤。[單選題]6.關(guān)于上交所B股分紅派息，下列說法錯誤的是()。A)B股現(xiàn)金紅利派放的最后交易日為公告刊登日后的第三日B)B股現(xiàn)金紅利派放的權(quán)益登記日為公告刊登日后的第三日C)B股送股，申請材料送交日為公告刊登日5日前D)B股送股，向證券交易所提交公告申請日為送股公告刊登日1日前答案:B解析:B股現(xiàn)金紅利派放的權(quán)益登記日為公告刊登日后的第六日。[單選題]7.股份有限公司公開發(fā)行企業(yè)債券必須滿足凈資產(chǎn)額不低于（）。A)1000萬元B)3000萬元C)6000萬元D)8000萬元答案:B解析:股份有限公司發(fā)行企業(yè)債券的條件，選B。[單選題]8.中國外匯交易中心于（）年4月1日正式啟動人民幣對外匯期權(quán)交易。A)2005B)2006C)2007D)2011答案:D解析:中國外匯交易中心于2011年4月1日正式啟動人民幣對外匯期權(quán)交易。[單選題]9.關(guān)于證券市場從無到有發(fā)展的主要原因，下列說法錯誤的是()。A)證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展B)證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展C)證券市場的形成得益于公司制的發(fā)展D)證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展答案:C解析:[單選題]10.運(yùn)用信用打分模型進(jìn)行信用風(fēng)險分析的過程是（）。①根據(jù)經(jīng)驗或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險主要與哪些經(jīng)濟(jì)或財務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式②根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對于借款人違約作用的大小③將潛在借款人相關(guān)因素的數(shù)值代人函數(shù)關(guān)系式計算出一個數(shù)值④根據(jù)所得數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險水平，從而決定貸款與否A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查對信用打分模型的理解。[單選題]11.中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證卷投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》，要去維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)?走出去?。整合兩類機(jī)構(gòu)?走出去?的條件是（）。①機(jī)構(gòu)誠實守信②合規(guī)經(jīng)營③財務(wù)狀況及資產(chǎn)流動性良好④內(nèi)部控制有力A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》，要去維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)?走出去?。整合兩類機(jī)構(gòu)?走出去?的條件，要求機(jī)構(gòu)誠實守信、合規(guī)經(jīng)營、財務(wù)狀況及資產(chǎn)流動性良好、內(nèi)部控制有力。[單選題]12.下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務(wù)對稱性說法正確的是()。I金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性II金融期貨對交易雙方的任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務(wù)III金融期權(quán)交易的賣方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的買方只有義務(wù)沒有權(quán)利IV金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對稱A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利[單選題]13.按照《財政部關(guān)于印發(fā)的通知》下面關(guān)于2018年至2020年儲蓄國債發(fā)行額度分配方式正確的是（）。①儲蓄國債（電子式）發(fā)行額度按照代銷額度比例分配方式分配給承銷團(tuán)成員②儲蓄國債（憑證式）發(fā)行額度按照代銷額度比例分配方式分配給承銷團(tuán)成員③儲蓄國債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動代銷額度，分別按照基本代銷額度比例分配和機(jī)動代銷額度競爭性抓取的方式分配給承銷團(tuán)成員④儲蓄國債（憑證式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動代銷額度，分別按照基本代銷額度比例分配和機(jī)動代銷額度競爭性抓取的方式分配給承銷團(tuán)成員A)①B)②③C)②D)①④答案:B解析:考查儲蓄國債發(fā)行額度的分配方式。參照《財政部關(guān)于印發(fā)<2018-2020年儲蓄國債發(fā)行額度管理辦法>的通知》，儲蓄國債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動代銷額度，分別按照基本代銷額度比例分配和機(jī)動代銷額度競爭性抓取的方式分配給承銷團(tuán)成員；儲蓄國債（憑證式）發(fā)行額度按照代銷額度比例分配方式分配給承銷團(tuán)成員。[單選題]14.下列關(guān)于金融風(fēng)險的說法中，正確的有()。Ⅰ系統(tǒng)風(fēng)險不能通過分散投資加以消除，又稱為不可分散風(fēng)險Ⅱ宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有潛在性和不確定性Ⅲ信用風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險屬于非系統(tǒng)風(fēng)險Ⅳ非系統(tǒng)性風(fēng)險是指對某個行業(yè)或個別證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:Ⅱ項，宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有潛在性、隱藏性和累積性。[單選題]15.金融風(fēng)險的來源有()。I風(fēng)險評估II風(fēng)險管理III風(fēng)險暴露IV影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性A)I、IVB)I、IIIC)II、IVD)III、IV答案:D解析:金融風(fēng)險來源于風(fēng)險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。[單選題]16.債券與股票的區(qū)別()Ⅰ權(quán)利不同Ⅱ目的不同Ⅲ期限不同Ⅳ收益不同A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:債券與股票的區(qū)別：(1)權(quán)利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風(fēng)險不同[單選題]17.在日本發(fā)行的外國債券被稱為（）。A)揚(yáng)基債券B)武士債券C)熊貓債券D)猛犬債券答案:B解析:考查外國債券的發(fā)行。[單選題]18.（）類股東及其行動人持股超過5%的股份，不會被視為非自由流通股本。A)公司創(chuàng)建者B)證券投資公司C)國有股份D)戰(zhàn)略投資者答案:B解析:公司創(chuàng)建者、家族、高級管理者等長期持有的股份，國有股份，戰(zhàn)略投資者持有的股份，員工持股計劃，上述四類股東及其行動人持股超過5%的股份，被視為非自由流通股本。[單選題]19.經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力，（）。①守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，宏觀和微觀管控結(jié)合②健全多層次資本市場體系，補(bǔ)齊各類金融市場的短板③深化金融監(jiān)管體制改革④管控好金融的高杠桿率和流動性風(fēng)險A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:C解析:經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能力，可從如下幾個方面進(jìn)行：守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動性風(fēng)險、微觀層面的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險以及跨市場跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險，因此①表述不正確；健全多層次資本市場體系，補(bǔ)齊各類金融市場的短板；深化金融監(jiān)管體制改革，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白。[單選題]20.證券金融公司的職責(zé)包括（）。Ⅰ．為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)Ⅱ．對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控Ⅲ．監(jiān)測分析全市場融資融券情況，運(yùn)用市場化手段防控風(fēng)險Ⅳ．為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供擔(dān)保A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ答案:C解析:證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責(zé)：為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)；對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控；監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運(yùn)用市場化手段防控風(fēng)險；中國證監(jiān)會確定的其他職責(zé)。[單選題]21.以下（）是對私募基金合格投資者的要求。①投資于單只私募基金的金額不低于200萬元人民幣②投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣③金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于80萬元的個人④金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人A)①③B)①④C)②③D)②④答案:D解析:私募基金合格投資者滿足的條件，選D。[單選題]22.在集合競價交易中，以下說法正確的有（）。Ⅰ．所有買方有效委托按委托限價由高到低的順序排列，限價相同者按照進(jìn)入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時間先后排列Ⅱ．所有賣方有效委托按照委托限價由低到高的順序排列，限價相同者也按照進(jìn)入交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時間先后排列Ⅲ．按照價格優(yōu)先、同等價格下時間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止Ⅳ．集合競價中未能成交的委托，自動進(jìn)入連續(xù)競價A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:所有買方有效委托按委托限價由高到低的順序排列，限價相同者按照進(jìn)入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時間先后排列。所有賣方有效委托按照委托限價由低到高的順序排列，限價相同者也按照進(jìn)入交易系統(tǒng)電腦主機(jī)的時間先后排列。依序逐筆將排在前面的買方委托與賣方委托配對成交。也就是說，按照價格優(yōu)先、同等價格下時間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止，即所有買入委托的限價均低于賣出委托的限價，所有成交都以同一成交價成交。集合競價中未能成交的委托，自動進(jìn)入連續(xù)競價。[單選題]23.上海證券交易所()開始營業(yè)。A)1990B)1991C)1987D)1978答案:A解析:1990年11月，第一家證券交易所--上海證券交易所成立。同年12月開始營業(yè)。[單選題]24.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷實務(wù)中，下列關(guān)于市場細(xì)分錯誤的是()。A)市場細(xì)分本質(zhì)上是通過區(qū)分客戶群體及其需求來指導(dǎo)證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的一種手段B)市場細(xì)分的依據(jù)包括地理因素、人口因素等直接細(xì)分依據(jù)，也包括投資者行為因素和心理因素等間接細(xì)分依據(jù)C)確定市場細(xì)分的變量越細(xì)越好，細(xì)分市場越多越好D)以人口統(tǒng)計因素為依據(jù)細(xì)分市場，一般需要兩個或兩個以上的具體變量才能準(zhǔn)確描述每個子市場的特征答案:C解析:確定細(xì)分市場的變量不是越細(xì)越好，而應(yīng)當(dāng)適可而止;細(xì)分市場也不是越多越好;市場是動態(tài)的，要根據(jù)市場環(huán)境的變化，對市場細(xì)分的情況進(jìn)行分析研究并作出相應(yīng)調(diào)整。[單選題]25.持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券，稱之為()。A)證權(quán)證券B)設(shè)權(quán)證券C)物權(quán)證券D)債權(quán)證券答案:C解析:物權(quán)證券是指證券持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券;債權(quán)證券是指證券持有者為公司債權(quán)人的證券;設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的;證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。[單選題]26.2018年3月30日，國務(wù)院批準(zhǔn)了中國證監(jiān)會《關(guān)于開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行股票或存托憑證試點的若干意見》。根據(jù)該若干意見，我國將開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行存托憑證試點工作。試點企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的存托憑證均應(yīng)在境內(nèi)證券交易所上市交易，并在（）集中登記存管、結(jié)算^A)中國人民銀行清算中心B)中國證監(jiān)會C)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D)證券交易所答案:C解析:考查中國存托憑證相關(guān)知識。[單選題]27.地方政府專項債券的期限為（）。A)1年、2年、3年、5年B)1年、3年、5年、7年、10年C)1年、3年、4年、7年、10年D)1年、2年、3年、5年、7年、10年答案:D解析:考點：地方政府專項債券的期限。專項債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項目建設(shè)、運(yùn)營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的50％。[單選題]28.申請發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行債券金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的（），且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物。A)30%B)50%C)70%D)90%答案:C解析:本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物；[單選題]29.配股除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司配股還有以下的特別規(guī)定，即（）。Ⅰ．?dāng)M配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30％Ⅱ．控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量Ⅲ．采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行Ⅳ．采用證券投資基金法規(guī)定的代銷方式發(fā)行A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:配股除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司配股還有以下的特別規(guī)定：（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30％；（2）控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量；（3）采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行。[單選題]30.股東可以用來出資的包括（）。①貨幣②實物③知識產(chǎn)權(quán)④土地使用權(quán)A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:D解析:股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外。[單選題]31.中國金融監(jiān)管?一行三會?格局形成的標(biāo)志性事件是()。A)中國銀監(jiān)會成立B)中國證監(jiān)會成立C)中國保監(jiān)會成立D)中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)答案:A解析:2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱?中國銀監(jiān)會?)。至此，中國金融監(jiān)管?一行三會?的格局形成。[單選題]32.政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報（）核準(zhǔn)。A)國家開發(fā)銀行B)中國進(jìn)出口銀行C)中國人民銀行D)中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行答案:C解析:考查我國金融債券的管理。我國政策性金融債券由國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行發(fā)行，發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準(zhǔn)。此處注意是?核準(zhǔn)?，而非?審批?。[單選題]33.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的投資人數(shù)不得超過（）人。A)50B)100C)200D)500答案:C解析:合資產(chǎn)管理計劃的投資人數(shù)不得少于2人，不得超過200人。[單選題]34.2017年8月，原中國銀監(jiān)會發(fā)布（），信托業(yè)正式建立了統(tǒng)一的登記制度，市場規(guī)范化和透明度大大提升。A)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見（征求意見稿）》B)《信托登記管理辦法》C)《信用連結(jié)票據(jù)指引業(yè)務(wù)指南》D)《中華人民共和國信托管理辦法》答案:B解析:2017年8月，原中國銀監(jiān)會發(fā)布《信托登記管理辦法》，信托業(yè)正式建立了統(tǒng)一的登記制度，市場規(guī)范化和透明度大大提升。選項A的發(fā)布使相關(guān)市場進(jìn)一步規(guī)范化。[單選題]35.中央政府發(fā)行債券被視為()。A)高風(fēng)險債券B)低風(fēng)險債券C)無風(fēng)險債券D)一般風(fēng)險債券答案:C解析:考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券特點。通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，被視為無風(fēng)險債券。[單選題]36.證券公司目前可以發(fā)行的債券品種包括（）。①證券公司普通債券②證券公司短期融資券③證券公司次級債券④證券公司次級債務(wù)A)①②③B)①②③④C)①③④D)②③④答案:B解析:考查證券公司債券品種。[單選題]37.深股通起始額度每日為（）。A)100億元人民幣B)120億元人民幣C)105億元人民幣D)130億元人民幣答案:D解析:深股通起始額度每日為130億元人民幣。[單選題]38.買賣價差法常用的價差指標(biāo)包括（）。①買賣價差②有效價差③實現(xiàn)的價差④合理價差A(yù))①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:A解析:考查買賣價差法。[單選題]39.根據(jù)保險業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險特征，保險公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)的是（）。A)責(zé)任保險B)農(nóng)業(yè)保險C)信用證保險D)分紅型保險答案:A解析:本題考查保險的分類，要同時滿足屬于財產(chǎn)保險和基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)兩個條件，選項A滿足，選項B和選項C屬于財產(chǎn)保險公司的擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，選項D屬于人身保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)。[單選題]40.地方政府一般債券采用（）形式，地方政府一般債券實行自發(fā)自還。A)記賬式浮動利率B)記賬式固定利率C)憑證式固定利率D)憑證式浮動利率答案:B解析:考查地方政府一般債券的性質(zhì)。[單選題]41.創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括（）。①承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用②優(yōu)化資源配置③促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級④為中小高科技企業(yè)提供間接融資服務(wù)的重要一環(huán)A)①②B)②③C)①②③D)①②③④答案:C解析:創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要表現(xiàn)在兩個方面：一是在風(fēng)險投資機(jī)制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用；二是作為資本市場所固有的功能，創(chuàng)業(yè)板市場具有優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級等作用，因而，建立創(chuàng)業(yè)板市場是完善風(fēng)險投資體系，為中小高科技企業(yè)提供直接融資服務(wù)的重要一環(huán)，也是多層次資本市場的重要組成部分。[單選題]42.下列關(guān)于限價委托的說法中，正確的有()。Ⅰ.在限價委托買入中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時，可以以限價買進(jìn)證券Ⅱ.在限價委托賣出中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時，可以以限價賣出證券Ⅲ.在限價委托買入中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時，可以低于限價買進(jìn)證券Ⅳ.在限價委托賣出中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時，可以高于限價賣出證券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:限價委托是指客戶要求證券經(jīng)紀(jì)商在執(zhí)行委托指令時，必須按限定的價格或比限定價格更有利的價格買賣證券，即必須以限價或低于限價買進(jìn)證券，以限價或高于限價賣出證券。[單選題]43.關(guān)于股權(quán)分置改革，下列說法正確的有()。Ⅰ.2005年起.由中國證監(jiān)會牽頭.多部門協(xié)同.遵循?統(tǒng)一組織、分散決策?的工作原則與?試點先行、協(xié)調(diào)推進(jìn)、分步解決?的操作思路。啟動了針對股權(quán)分置問題的改革Ⅱ.在改革中.非流通股股東與流通股股東之間采取對價的方式平衡相互利益，非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來的收益Ⅲ.公司股權(quán)分置改革的動議.原則上應(yīng)當(dāng)由全體流通股股東一致提出Ⅳ.改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的1/2以上通過。保證了在各參與主體博弈中廣大中小投資者的利益得到充分保護(hù)A)ⅠⅡB)ⅡⅢC)ⅠⅡⅢD)ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:Ⅲ項，公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致提出;Ⅳ項，改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。[單選題]44.根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為（）債券組合證券化等類別。Ⅰ．不動產(chǎn)證券化Ⅱ．應(yīng)收賬款證券化Ⅲ．信貸資產(chǎn)證券化Ⅳ．未來收益證券化A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類。根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化（如高速公路收費(fèi)）、債券組合證券化等類別。[單選題]45.股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（）。A)股票市場融資B)債券市場融資C)風(fēng)險投資融資D)民間借貸答案:A解析:本題主要考查股票市場融資的概念。股票市場融資是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式。[單選題]46.債券的安全性、穩(wěn)定性以及利息收益受到經(jīng)濟(jì)中不穩(wěn)定因素的影響，經(jīng)濟(jì)形勢的變化對這類債券的價值影響很大，屬于()的特點。A)C級債券B)D級債券C)A級債券D)B級債券答案:D解析:債券的安全性、穩(wěn)定性以及利息收益受到經(jīng)濟(jì)中不穩(wěn)定因素的影響，經(jīng)濟(jì)形勢的變化對這類債券的價值影響很大，投資者冒一定風(fēng)險，但收益水平較高，籌資成本和費(fèi)用也較高，這些屬于B級債券的特點。[單選題]47.根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)一部分屬于（）的收入，一部分由證券公司留存。A)國家稅收部門B)中國證監(jiān)會C)中國結(jié)算公司D)證券交易所答案:C解析:過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入一部分屬于中國結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同客戶清算交收時代為扣收。[單選題]48.通常對封閉式混合型基金的財務(wù)會計報表分析包括()。Ⅰ.投資風(fēng)格分析Ⅱ.盈利能力分析Ⅲ.基金份額變動分析Ⅳ.持倉結(jié)構(gòu)分析A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。對于開放式基金來說，基金的份額會隨著申購、贖回活動而變動，基金在定期報告中一般會披露基金分的變動情況和基金持有人的結(jié)構(gòu)。通過對基金份額變動情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析，了解投資者對該基金的認(rèn)可程度。[單選題]49.（）=期權(quán)價格的變化／無風(fēng)險利率的變化。A)Delta值B)Gamma值C)Rho值D)Theta值答案:C解析:考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo)。Rho值指無風(fēng)險利率變化對期權(quán)價格的影響程度。Rho=期權(quán)價格的變化／無風(fēng)險利率的變化。[單選題]50.投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票，該描述指的是（）。A)滬股通B)港股通C)深股通D)中證通答案:A解析:滬股通的定義。[單選題]51.地方政府債券可以分為（）和（）。A)一般債券；普通債券B)一般債券；收入債券C)普通債券；特種債券D)專項債券；收入債券答案:B解析:考查地方政府債券的分類。地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑譃橐话銈ㄆ胀▊┖蛯ｍ梻ㄊ杖雮單選題]52.深圳市場B、股市場，境外投資者可能將證券托管在()，而交易委托()進(jìn)行。A)證券公司，境外托管機(jī)構(gòu)B)境外托管機(jī)構(gòu)，證券交易所C)境外托管機(jī)構(gòu)，證券公司D)境內(nèi)托管機(jī)構(gòu)，證券公司答案:C解析:深圳市場B股市場，境外投資者可能將證券托管在境外托管機(jī)構(gòu)，而交易委托證券公司進(jìn)行。[單選題]53.按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性需要考慮中間人（金融中介機(jī)構(gòu)）所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶（）方面之間的契合度。①財務(wù)狀況②風(fēng)險承受水平③投資目標(biāo)④財務(wù)需求⑤知識和經(jīng)驗A)①②③B)①③④⑤C)②③④⑤D)①②③④⑤答案:D解析:按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性是指?中間人（金融中介機(jī)構(gòu)）所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合度?。[單選題]54.（）成為全球金融業(yè)最重要的短期資金成本基準(zhǔn)。A)香港銀行間同業(yè)拆借利率（HIBOR）B)歐元區(qū)同業(yè)拆借利率（EURIBOR）C)倫敦銀行間同業(yè)拆借利率（LIBOR）D)東京銀行間同業(yè)拆借利率（TIBOR）答案:C解析:考查倫敦銀行間同業(yè)拆借利率。[單選題]55.下列不屬于境內(nèi)上市外資股的特點的是（）。A)記名股票B)人民幣認(rèn)購買賣C)人民幣標(biāo)明股票面值D)投資者包括外國自然人、法人和其他組織答案:B解析:境內(nèi)上市外資股以外幣認(rèn)購買賣。[單選題]56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包活()。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.農(nóng)村信用合作社Ⅲ.城市信用合作杜Ⅳ.政策性銀行A)Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:C解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。[單選題]57.企業(yè)年金基金投資于銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于資產(chǎn)投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）A)1%B)3%C)5%D)8%答案:C解析:考查企業(yè)年金。企業(yè)年金基金投資于銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于資產(chǎn)投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%。[單選題]58.根據(jù)《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中關(guān)村科技園區(qū)非上市股份有限公司股份報價轉(zhuǎn)讓試點辦法》的規(guī)定，每個報價日報價系統(tǒng)接受申報的時間為()。A)9：00至12：00、13：00至16：00B)9：30至11：30、13：00至15：00C)15：00至15：30D)9：15至11：30，13：00至15：00答案:B解析:掛牌公司股份轉(zhuǎn)讓時間為周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00。[單選題]59.申購開放式基金時，基金申購價格未知，申購份額通常在（）日內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個工作日就可以贖回基金份額。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:C解析:申購開放式基金時，基金申購價格未知，申購份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個工作日就可以贖回基金份額。[單選題]60.以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有()I現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利II最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息III股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息IV財產(chǎn)股息是一種負(fù)債股息A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:B解析:財產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息。負(fù)債股息是公司通過建立一種負(fù)債，用債券或應(yīng)付票據(jù)作為股息分派給股東。[單選題]61.關(guān)于基金管理費(fèi)，下列說法正確的有（）。Ⅰ．基金規(guī)模越大，風(fēng)險程度越大，基金管理費(fèi)率越低Ⅱ．基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比Ⅲ．基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用Ⅳ．基金管理費(fèi)是用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)而收取的費(fèi)用A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用?；鸸芾碣M(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比。基金規(guī)模越大，風(fēng)險程度越低，基金管理費(fèi)率越低?；痄N售服務(wù)費(fèi)是用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)而收取的費(fèi)用。[單選題]62.我國的企業(yè)債券和公司債券在（）方面有所不同。Ⅰ．發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同Ⅱ．擔(dān)保要求Ⅲ．發(fā)行主體Ⅳ．發(fā)行定價方式A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：（1）發(fā)行主體不同。（2）發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同。（3）募集資金用途不同。（4）發(fā)行申報程序不同。（5）發(fā)行期限不同.（6）發(fā)行持續(xù)時間不同。（7）發(fā)行定價方式不同。（8）擔(dān)保要求不同。（9）發(fā)行市場不同。[單選題]63.儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處有（）。①申請購買手續(xù)不同②債權(quán)記錄方式不同③付息方式不同④到期兌付方式不同A)①②③B)①②③④C)①②④D)②③④答案:B解析:考查儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處。儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處在于：申請購買手續(xù)不同；債權(quán)記錄方式不同；付息方式不同；到期兌付方式不同；發(fā)行對象不同；承辦機(jī)構(gòu)不同。[單選題]64.根據(jù)委托時效限制分類的委托指令有()。Ⅰ.當(dāng)日委托Ⅱ.整數(shù)委托Ⅲ.市價委托Ⅳ.開市委托A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:委托指令根據(jù)訂單的數(shù)量分為，整數(shù)委托和靈樞委托;根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托;根據(jù)委托時效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無限期委托、開市委托和收市委托等。[單選題]65.根據(jù)《深圳證券交易所大宗交易實施細(xì)則》的規(guī)定，A股大宗交易單筆買賣最低限額為()。A)交易金額不低于500萬元人民幣B)數(shù)量不低于10萬股，或者交易金額不低于100萬元人民幣C)交易金額不低于100萬元人民幣D)數(shù)量不低于50萬股，或者交易金額不低于300萬元人民幣答案:D解析:申報數(shù)量不低于50萬股，或者交易金額不低于300萬元人民幣。[單選題]66.金融市場最重要的參與者是()。A)政府部門B)工商企業(yè)C)金融機(jī)構(gòu)D)個人答案:C解析:金融機(jī)構(gòu)是金融市場最重要的參與者。[單選題]67.道·瓊斯指數(shù)實際上是一組股價平均數(shù)，包括（）等指標(biāo)。Ⅰ.公正市價指數(shù)Ⅱ.工業(yè)股價平均數(shù)Ⅲ.商業(yè)股價平均數(shù)Ⅳ.公用事業(yè)股價平均數(shù)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ答案:B解析:道·瓊斯指數(shù)實際上是一組股價平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：工業(yè)股價平均數(shù)、運(yùn)輸業(yè)股價平均數(shù)、公用事業(yè)股價平均數(shù)、股價綜合平均數(shù)、公正市價指數(shù)。[單選題]68.通過（）可以計算基金資產(chǎn)凈值。I.基金負(fù)債II.基金資產(chǎn)總值III.基金份額總值IV.基金份額凈值A(chǔ))I、IIB)I、II、III、IVC)I、III、IVD)II、III、IV答案:A解析:基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。[單選題]69.作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間存在的區(qū)別包括（）。①交易場所和交易組織形式不同②交易的監(jiān)管程度不同③金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定④保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同A)①②④B)①②③④C)①④D)①③答案:B解析:作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間也存在以下區(qū)別：（1）交易場所和交易組織形式不同（2）交易的監(jiān)管程度不同（3）金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定（4）保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同[單選題]70.一般來說，證券買賣委托受理過程不包括（）。A)驗證B)審單C)查驗資金及證券D)審查客戶的證券投資風(fēng)險承受能力答案:D解析:一般來說，證券買賣委托受理過程包括：（1）驗證與審單。（2）查驗資金及證券。[單選題]71.有下列()情形的，公司可以收購本公司股份。Ⅰ.增加公司注冊資本Ⅱ.與持有本公司股份的其他公司合并Ⅲ.將股份獎勵給本公司職工Ⅳ.股東要求公司收購其股份A)ⅠⅢⅣB)ⅠⅡⅣC)ⅠⅡⅢⅣD)ⅡⅢⅣ答案:D解析:[單選題]72.證券公司經(jīng)營()，注冊資本最低限額為人民500幣0萬元Ⅰ.證券經(jīng)紀(jì)Ⅱ.證券投資咨詢Ⅲ.與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)Ⅳ.證券資產(chǎn)管理A)ⅠⅡ.B)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。[單選題]73.()有時統(tǒng)稱為?公債?。A)政府債券和公司債券B)金融債券和中央政府債券C)公司債券和地方政府債券D)中央政府債券和地方政府債券答案:D解析:[單選題]74.關(guān)于我國國際債券，下列說法正確的有（）。Ⅰ．我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期Ⅱ．主要的債券品種包括政府債券、金融債券和公司債券Ⅲ．我國在亞洲、美洲、歐洲等地發(fā)行過國際債券Ⅳ．1980年10月，中國財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億德國馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期。主要的債券品種有政府債券、金融債券和公司債券。我國在德國、日本、美國都發(fā)行了債券。1987年10月，中國財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億德國馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。[單選題]75.我國中小企業(yè)板塊市場設(shè)立在（）。A)上海金融交易中心B)上海證券交易所C)全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)D)深圳證券交易所答案:D解析:2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場。[單選題]76.上海證券交易國債買斷式回購的交易主體限于在中國結(jié)算上海分公司開立()賬戶的投資者。A)B字頭和D字頭B)B字頭和C字頭C)A字頭和D字頭D)A字頭和B字頭答案:A解析:上海證券交易國債買斷式回購的交易主體限于在中國結(jié)算上海分公司開立B字頭和D字頭賬戶的投資者。[單選題]77.A公司的每股銷售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市銷率為0.8，則A公司的股票價值為()元。A)0.16B)1C)4D)5答案:C解析:每股價值=每股銷售收入×市銷率倍數(shù)[單選題]78.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足的條件不包括（）。A)具有完善的公司治理機(jī)制B)償債能力良好，且成立滿一年C)遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策D)經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征答案:B解析:考查商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券的發(fā)行條件。根據(jù)中國人民銀行2018年第3號公告，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足以下條件：具有完善的公司治理機(jī)制；償債能力良好，且成立滿三年；經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征，以服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向，遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策；滿足宏觀審慎管理要求，且主要金融監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。[單選題]79.證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行審計，并自其離任之日起()個月內(nèi)將審計報告報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行審計，并自其離任之日起2個月內(nèi)將審計報告報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。[單選題]80.下列屬于操作風(fēng)險的是()。I內(nèi)部操作過程不完善II外部欺詐III系統(tǒng)缺陷IV員工操作失誤A)I、II、III、IVB)II、III、IVC)I、III、IVD)I、IV答案:A解析:操作風(fēng)險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。操作風(fēng)險可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險，并由此分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)做法，實物資產(chǎn)損壞，業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈，交割及流程管理。[單選題]81.證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給（）保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為，發(fā)生主體為證券公司與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。A)中國證監(jiān)會B)中國證券業(yè)協(xié)會C)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D)證券發(fā)行機(jī)構(gòu)答案:C解析:證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為，發(fā)生主體為證券公司與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。[單選題]82.下列關(guān)于國債招標(biāo)方式發(fā)行中對于承銷團(tuán)成員承銷額的限定，說法正確的是（）。①對國債承銷團(tuán)成員額度進(jìn)行分配時，取整至0.1億元②對國債承銷團(tuán)成員額度進(jìn)行分配時，取整至1億元③有資格的承銷團(tuán)成員追加承銷額時應(yīng)為0.1億元的整數(shù)倍④有資格的承銷團(tuán)成員追加承銷額時應(yīng)為1億元的整數(shù)倍A)①③B)②③C)①④D)②④答案:A解析:對國債承銷團(tuán)成員額度進(jìn)行分配時，取整至0.1億元；有資格的承銷團(tuán)成員追加承銷額時應(yīng)為0.1億元的整數(shù)倍①③正確[單選題]83.私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括（）。①基金合同②基金招募說明書③基金的投資情況④基金的資產(chǎn)負(fù)債情況A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:考查關(guān)于私募基金信息披露的文件內(nèi)容。[單選題]84.封閉式基金的交易方式是()。A)在證券交易所內(nèi)轉(zhuǎn)讓B)通過基金管理人申購或贖回C)在銀行買賣D)通過基金托管人申購或贖回答案:A解析:[單選題]85.外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟(jì)實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險具有()。A)或然性B)不確定性C)相對性D)隱藏性答案:B解析:外匯風(fēng)險的不確定性是指外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實體帶來的可能是損失，也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟(jì)實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。[單選題]86.對基金管理人的概念理解正確的是()。Ⅰ.是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)Ⅱ.由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任Ⅲ.基金管理人的目標(biāo)是自身利益的最大化Ⅳ.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立,但不具有獨(dú)立法人地位A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:基金管理人的目標(biāo)是受益人利益最大化;基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起。具有獨(dú)立法人地位。[單選題]87.公司清算時每一股份所代表的實際價值是股票的（）。A)票面價值B)賬面價值C)清算價值D)內(nèi)在價值答案:C解析:考查股票清算價值的概念。[單選題]88.2018年7月31日，財政部發(fā)行的3年期國債，面值100元，票面利率年息4.15%,按單利計息，到期一次性還本付息。3年期貼現(xiàn)率5%。理論價格為（）元。A)95.35B)96.10C)97.14D)98.03答案:C解析:考查累息債券的定價。到期還本息金額=l00×（1+3×4.15%）=112.45元。理論價格=112.45/（1+5%）3=97.14（元）。[單選題]89.嚴(yán)格意義上的ETF最早出現(xiàn)在()。A)紐約證券交易所B)多倫多證券交易所C)倫敦證券交易所D)芝加哥證券交易所答案:B解析:嚴(yán)格意義上的ETF最早出現(xiàn)在多倫多證券交易所。[單選題]90.證券市場最廣泛的投資者是指（）。A)金融機(jī)構(gòu)類投資者B)個人投資者C)企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者D)基金類投資者答案:B解析:個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。[單選題]91.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約不包括（）。A)單個股票的遠(yuǎn)期合約B)多個股票的遠(yuǎn)期合約C)一籃子股票的遠(yuǎn)期合約D)股票價格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約答案:B解析:股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約包括單個股票的遠(yuǎn)期合約、一籃子股票的遠(yuǎn)期合約和股票價格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約三個子類。[單選題]92.基本分析法的主要內(nèi)容包括（）。①宏觀經(jīng)濟(jì)分析②投資分析③行業(yè)和區(qū)域分析④公司分析A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:D解析:基本分析主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)和區(qū)域分析、公司分析三大內(nèi)容。[單選題]93.私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起4個月以內(nèi)向投資者披露的信息有（）。Ⅰ、報告期末基金凈值和基金份額總額Ⅱ、基金的財務(wù)情況Ⅲ、基金投資運(yùn)作情況和運(yùn)用杠桿情況Ⅳ、基金托管人取得的管理費(fèi)和業(yè)績報酬，包括計提基準(zhǔn)、計提方式和支付方式A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:私募基金運(yùn)行期間，