公司報(bào)賬借款管理制度

公司報(bào)賬借款管理制度1.介紹在公司日常運(yùn)營(yíng)中，往往需要進(jìn)行各類費(fèi)用的開(kāi)支和報(bào)銷。為了規(guī)范公司報(bào)賬和借款行為，保證財(cái)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性和穩(wěn)健性，本制度對(duì)公司報(bào)賬借款流程進(jìn)行明確化和管理。2.高層管理的職責(zé)公司管理層應(yīng)對(duì)本制度進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，包括但不限于：監(jiān)督報(bào)賬和借款流程的合規(guī)性和規(guī)范性；確認(rèn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的必要性和合理性；確認(rèn)借款用途和收益；根據(jù)公司需求制定相關(guān)的貸款政策和流程。3.借款流程規(guī)定3.1通用規(guī)定借款需經(jīng)過(guò)書面申請(qǐng)；借款額度應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)人員的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和企業(yè)實(shí)際情況而定；借款申請(qǐng)須經(jīng)過(guò)上級(jí)審批，根據(jù)金額不同，級(jí)別也有所不同；如果借款不當(dāng)使用可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果，應(yīng)當(dāng)與擔(dān)保人共同進(jìn)行。3.2種類及標(biāo)準(zhǔn)公司規(guī)定了三種類型的借款：3.2.1正常借款借款金額：最高不超過(guò)個(gè)人月薪收入的5倍；收款銀行：公司指定的信用機(jī)構(gòu)或銀行；還款期限：跟據(jù)借款額度做出相關(guān)安排。3.2.2特殊借款借款金額：超過(guò)上述額度限制的借款金額；收款銀行：公司指定的信用機(jī)構(gòu)或銀行；還款期限：公司指定的合理期限。3.2.3臨時(shí)借款借款金額：最高不超過(guò)個(gè)人月薪收入的2倍；收款銀行：個(gè)人指定的信用機(jī)構(gòu)或銀行；還款期限：以個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況和現(xiàn)金流情況決定。4.報(bào)銷流程規(guī)定4.1通用規(guī)定報(bào)銷需經(jīng)過(guò)書面申請(qǐng)、材料齊全；報(bào)銷需符合公司相關(guān)政策和流程；報(bào)銷金額應(yīng)符合實(shí)際支出；對(duì)于重要報(bào)銷事宜，公司將作出內(nèi)部審批。4.2費(fèi)用類別及報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)公司規(guī)定了以下的費(fèi)用類別以及對(duì)應(yīng)的報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)：4.2.1差旅費(fèi)交通費(fèi)：標(biāo)準(zhǔn)為公司標(biāo)準(zhǔn)，最高不超過(guò)1節(jié)次機(jī)票價(jià)格；住宿費(fèi)：最高不超過(guò)酒店行業(yè)內(nèi)最高標(biāo)準(zhǔn)。4.2.2日常辦公費(fèi)辦公用品費(fèi)：最高不超過(guò)行業(yè)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)。通訊費(fèi)：最高不超過(guò)行業(yè)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)。4.2.3福利費(fèi)健身卡費(fèi)：最高不超過(guò)行業(yè)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)。禮品費(fèi)：最高不超過(guò)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所需要的情況。5.免責(zé)聲明本公司保留對(duì)本制度的解釋和修改權(quán)。如果相關(guān)政策有所更改或調(diào)整，我們將及時(shí)通知相關(guān)人員并進(jìn)行更新。6.結(jié)束語(yǔ)為保障公司經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行，避免經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，特制定