基金科目一測(cè)試題（四）

基金科目一測(cè)試題（四）單選題(40)本題型共40小題，每小題2.5分，共100分。請(qǐng)從每小題的備選答案中選出一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)符合題目要求的答案，用鼠標(biāo)點(diǎn)擊相應(yīng)的選項(xiàng)，不選，錯(cuò)選均不得分。您的姓名：[填空題]*_________________________________地市：[填空題]*_________________________________1、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開(kāi)立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某_上市公司的股票，虧損20萬(wàn)元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）I前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證II凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金III查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄.IV對(duì)王某予以逮捕并采取證券市場(chǎng)禁入措施[單選題]*A、I、II、III(正確答案)B、II、IVC、I、IIID、III、IV答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施:1.檢查;2.調(diào)查取證;3.限制交易;4.行政處罰2、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。I基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力II基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力III基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)IV基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)[單選題]*A、I、II、IIIB、I、III、IVC、II、III、IVD、I、II、IV(正確答案)答案解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。（III項(xiàng)，對(duì)基金經(jīng)理無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)的要求）3、關(guān)于公募基金的中期報(bào)告和年報(bào)，以下說(shuō)法不正確的是（）[單選題]*A、中期報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)B、中期報(bào)告須披露近3年每年的基金收益分配情況(正確答案)C、中期報(bào)告的管理，人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D、年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)答案解析：半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B錯(cuò)誤4、某基金管理公司遇到以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)的事件是（）[單選題]*A、由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損B、由于收益率水平_上升，使得持倉(cāng)債券估值大幅下跌C、由于.上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉(cāng)個(gè)股股價(jià)下跌D、由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣出持倉(cāng)股票(正確答案)答案解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響弓|起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶贖回要求所弓|起的違約風(fēng)險(xiǎn)。D屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。5、王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括（）I、王先生資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人II、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金III、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金IV、王先生金融資產(chǎn)280萬(wàn)元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人[單選題]*A、I、II、IIIB、I、IIC、II、III、IVD、II、IV(正確答案)答案解析：（1）私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（IV項(xiàng)說(shuō)法正確）（2）下列投資者視為合格投資者:①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。（III項(xiàng)說(shuō)法正確）6、基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。[單選題]*A、要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況(正確答案)B、對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D、對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。故A錯(cuò)誤7、以下屬于專業(yè)投資者的是（）。I某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司II某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品III某大學(xué)教育基金會(huì)IV某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃[單選題]*A、I、III、IVB、I、II、IVC、I、II、III、IV(正確答案)D、I、I、III.答案解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者:（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門]批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2）_上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。（3）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。.（4）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織:①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元;②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時(shí)符合下列條件的自然人:①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收人不低于50萬(wàn)元;②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。8、關(guān)于基金管理公司董事會(huì)應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)B、授權(quán)下設(shè)的專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)C、組織實(shí)施重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案(正確答案)D、制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略答案解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是:確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略;審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案（C錯(cuò)誤），批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度;審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告;可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。9、以下不屬于道德的調(diào)整手段的是0）..[單選題]*A、內(nèi)心信念B、傳統(tǒng)習(xí)俗C、國(guó)家強(qiáng)制力(正確答案)D、社會(huì)輿論答案解析：法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。10、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A、證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B、協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)(正確答案)C、證明對(duì)基金管理人的投資能力的認(rèn)可D、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。故ACD錯(cuò)誤。11、以下選項(xiàng)中，（）不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約。[單選題]*A、公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查C、公司財(cái)務(wù)部末作審核，直接按基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬(正確答案)D、公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查答案解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。基金管理人內(nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過(guò)兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來(lái)說(shuō)，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明;從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。只有經(jīng)過(guò)橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低程度,或者即使發(fā)生問(wèn)題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。12、A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部]對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）I基金投資方向和范圍II基金歷史規(guī)模和特倉(cāng)比例III基金過(guò)往業(yè)績(jī)V基金流動(dòng)性、杠桿情況[單選題]*A、I、II、IIIB、I、IIIC、I、II、III、IV(正確答案)D、I、II答案解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素:一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，-是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。13、以下投資者可以買賣上市交易的封閉式基金的有（）I開(kāi)立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者II開(kāi)立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開(kāi)立滬、深證券賬戶的投資者III開(kāi)立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開(kāi)立滬、深基金賬戶的投資者IV開(kāi)立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶,未開(kāi)立資金賬戶的投資者[單選題]*A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、II、IVD、I、II、III(正確答案)答案解析：投資者買賣封閉式基金必須開(kāi)立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。（資金賬戶必須開(kāi)立）14、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語(yǔ)為（）[單選題]*A、本公司管理的基金過(guò)去-個(gè)季度的年化收益率超過(guò)50%B、本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%，高收益高回報(bào)C、本基金業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績(jī)報(bào)酬(正確答案)D、本基金募集期僅5天，欲購(gòu)從速答案解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理，人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī),但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。（A項(xiàng)錯(cuò)誤）基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。（B項(xiàng)錯(cuò)誤）基金宣傳推個(gè)材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良?“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)?"“唯一"等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一-”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（D項(xiàng)錯(cuò)誤）15、以下屬于指數(shù)基金特點(diǎn)的是（）.I收益穩(wěn)定II費(fèi)用低廉III分散風(fēng)險(xiǎn)IV監(jiān)控便利[單選題]*A、I、II、IIIB、II、III、IV(正確答案)C、II、IIID、I、II、IV答案解析：指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來(lái)發(fā)展十分迅速。16、某基金經(jīng)理的下列行為違反誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）[單選題]*A、目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少,股價(jià)較低，于是大量買入以待股價(jià)高漲B、在公開(kāi)論壇上，使用自己的微博大v賬號(hào)發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢(shì)分析C、參加目標(biāo)公司相關(guān)公開(kāi)活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開(kāi)訪談，依據(jù)收集的公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策D、目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對(duì)方賣出時(shí)再低價(jià)買入(正確答案)答案解析：基金業(yè)是個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)，同業(yè)同行間應(yīng)當(dāng)如何展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)，直接關(guān)系同業(yè)同行間的誠(chéng)信，關(guān)系基金市場(chǎng)的秩序和基金行業(yè)的社會(huì)形象。誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金;不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。17、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、不得向基金管理人出資B、嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易(正確答案)C、不得承銷證券D、不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng):①承銷證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出資;⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。（運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。）18、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A、基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C、各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。19、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失C、當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回(正確答案)D、在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息答案解析：當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整,或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施?；鸸芾砣藨?yīng)按照合同中約定前述情形及處理方法并履行信息披露義務(wù)。20、關(guān)于公募基金申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法正確的是（）[單選題]*A、同一基金通過(guò)不同銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)，如果申購(gòu)費(fèi)率打折不同，凈值也會(huì)不同(正確答案)B、同一-基金申購(gòu)費(fèi)在前端和后端兩種收費(fèi)方式下，基金凈值相同C、同一貨幣市場(chǎng)基金A類份額與B類份額銷售服務(wù)費(fèi)通常不同，但七日年化收益率相同D、同一基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的A類基金份額和收取銷售服務(wù)費(fèi)的C類基金份額，基金凈值相同答案解析：A項(xiàng)說(shuō)法正確,根據(jù)基金合同規(guī)定,基金的贖回費(fèi)用會(huì)有一部分并入基金資產(chǎn)中，這就會(huì)導(dǎo)致凈值不同。21、某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是（）[單選題]*A、得知所在機(jī)構(gòu)與某上市公司的合作項(xiàng)目被泄露后，立即通知相關(guān)部門(正確答案)B、當(dāng)眾接聽(tīng)工作電話，被其他人聽(tīng)到某上市公司尚未公開(kāi)的重大資產(chǎn)重組信息C、因疏忽大意導(dǎo)致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度D、應(yīng)邀給其他同行機(jī)構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果答案解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?。?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不打聽(tīng)不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應(yīng)當(dāng)盡快通知有關(guān)部門做出補(bǔ)救措施，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。22、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）I權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)基金收益II登載研究機(jī)構(gòu)的推薦性文字III披露基金投資避險(xiǎn)策略IV合作機(jī)構(gòu)祝賀基金成立的賀辭[單選題]*A、I、II、III、IVB、I，II，IV(正確答案)C、I，IID、I，II、III答案解析：為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開(kāi)披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。23、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)（）。[單選題]*A、公募基金管理業(yè)務(wù)B、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(正確答案)C、基金托管業(yè)務(wù)D、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)答案解析：基金管理公司可以從事公募證券投資基金的募集和管理業(yè)務(wù)，還可以從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)即非公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)?；鸸芾砉具€可以設(shè)立子公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。故B正確。24、關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來(lái)源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)B、居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低(正確答案)C、居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類D、在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨蟠鸢附馕觯壕用袷巧鐣?huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來(lái)越緊密?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。故B錯(cuò)誤。25、于私募基金合同，以下表述正確的是（）[單選題]*A、法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護(hù)投資者利益(正確答案)B、主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)C、為保護(hù)基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益D、用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金托管人無(wú)關(guān)答案解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議（BD錯(cuò)誤）。基金合同對(duì)基金當(dāng)事人具有約束力，也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文件。法律規(guī)定非公開(kāi)募集基金的基金合同的必備條款，有利于投資者權(quán)益的保護(hù)。私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。故C錯(cuò)誤。26、關(guān)于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)B、基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C、從事公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)D、基金管理人不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：基金管理人可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)。故D錯(cuò)誤27、私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件（）1資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平達(dá)到規(guī)定要求II具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力III單只基金認(rèn)購(gòu)金額不低于200萬(wàn)元IV單只基金合格投資者累計(jì)不超過(guò)100人[單選題]*A、I、II、IIIB、I、II、III，IVC、III，IVD、I，II(正確答案)答案解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。故Ⅲ、IV錯(cuò)誤。28、以下屬于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）I基金管理人11基金托管銀行Ⅲ基金代銷銀行IV基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)[單選題]*A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I，III(正確答案)答案解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過(guò)往業(yè)績(jī)。除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。故答案為D。29、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人?；鸸芾砣?、托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任？（）[單選題]*A、基金管理人和托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任(正確答案)B、基金管理人和托管人按其過(guò)錯(cuò)比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任C、基金管理人和托管人協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任D、由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)損失答案解析：基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反本法規(guī)定或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。30、基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ單選題]*A、要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B、對(duì)投資者的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查C、要求投資者提供收入證明D、有義務(wù)向普通投資者說(shuō)明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)(正確答案)答案解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合前條要求，說(shuō)明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。31、基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶和交易手續(xù)時(shí)，以下行為錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、獲取客戶身份信息B、與投資者深度合作，以書(shū)面形式約定收益分成(正確答案)C、明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)D、為投資者提供售后服務(wù)答案解析：B項(xiàng)屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形。32、關(guān)于合規(guī)管理對(duì)基金公司運(yùn)營(yíng)的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、降低重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)B、降低聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)C、減少違規(guī)處罰D、有利于基金管理公司利潤(rùn)最大化(正確答案)答案解析：隨著我國(guó)居民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。33、普通基金的份額登記時(shí)間通常是0，QDII基金的份額登記時(shí)間通常是（）[單選題]*A、T+1日，T+3日B、T+1日，T+2日(正確答案)C、T+1日，T+1日D、T+2日，T+3日答案解析：對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常如上所述，是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。34、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、當(dāng)投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)時(shí)，需要發(fā)布臨時(shí)公告B、定期報(bào)告中披露計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益C、投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費(fèi)率安排D、可以同時(shí)采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)(正確答案)答案解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性。故D錯(cuò)誤35、關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類和投資對(duì)象B、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證(正確答案)C、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大D、股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域答案解析：基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。故B錯(cuò)誤36、關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）.I按照運(yùn)作方式，投資基金分為一對(duì)一型和一對(duì)多型II按照法律形式，投資