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專業(yè)資料專業(yè)資料反洗錢考試題庫資料一、填空題1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立特地的反洗錢崗位,明確〔 〕負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作?!耙粋€(gè)規(guī)定,兩個(gè)方法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是〔〕 、〔〕 、〔〕 。“一個(gè)規(guī)定,兩個(gè)方法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)主要制度是〔錄制度。
〕,大額交易報(bào)告制度,可疑交易報(bào)告制度和保存記金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)視治理機(jī)關(guān)是〔 〕 ?!督鹑跈C(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告治理方法》規(guī)定,存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的〔〕、〔〕、〔〕。金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶供給效勞或者與其進(jìn)展交易,不得為客戶〔7.
〕或者〔 〕。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)〔 〕、〔 、〔 〕、〔 〕供給調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門,主要擔(dān)當(dāng)〔 〕的反洗錢協(xié)查職責(zé)。金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料,為存款人開立銀行結(jié)算賬戶,幫助進(jìn)展洗錢活動的,應(yīng)當(dāng)賜予〔移交司法機(jī)關(guān)依法追究〔 〕。
〕;構(gòu)成犯罪的,.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告,受〔 〕保護(hù)。.在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)〔 〕更客戶身份資料。洗錢過程通常經(jīng)過〔 〕階段,〔〕階段和〔 〕階段。成立于1989年的〔 融行開工作組,這個(gè)組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。2022年建立了〔 作為人民銀行的直屬事業(yè)單位,履行反洗錢信息的接收和分析工作?!?〕作為資金活動的載體,客觀上簡潔成為洗錢活動的渠道,因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域,是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。20229月,中國人民銀行正式成立反洗錢工作是落實(shí)黨中心和國務(wù)院關(guān)于〔
〔 〕?!?,打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神,有效防范和打擊洗錢犯罪,維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與要,也是遏制其他嚴(yán)峻刑事犯罪的需要。
人民群眾根本利益的需
〔 〕是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的根底。金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度,堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞,準(zhǔn)時(shí)報(bào)告〔法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。
〕,協(xié)作司銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律,行政標(biāo)準(zhǔn),不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)展〔及其他違法犯罪活動??鐕薪M織犯罪公約》的宗旨是
〕、〔 〕、套取現(xiàn)金《聯(lián)合國打擊〔 〕,以便更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。22.嚴(yán)格掌握現(xiàn)金的〔 二、選擇題1. 依據(jù)反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存〔 〕年。A: B:5C:10D::15年2.洗錢進(jìn)展法律掌握的國家是〔A: B:C:D;美國
世界上最早對〕3. 我國規(guī)定的單位帳戶和個(gè)人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)展大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為〔A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬4.征〔
〕。洗錢的過程具有以下哪些特〕A:洗錢者考慮的是隱蔽有關(guān)犯罪收益的真正全部權(quán)和來源。B:轉(zhuǎn)變有關(guān)金錢的形式D:洗錢者能夠掌握洗錢的全過程。反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括〔 〕的檔案整理階段。A:B:C:D:檢查處理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的〔以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2B、5C、10D、15
金融機(jī)構(gòu)在依據(jù)國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)措施后〔解除凍結(jié)。
〕小時(shí)內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)馬上ABCD、四十八8中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的〔補(bǔ)正。A1B 、3C、5D、79.依據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)以下哪些行為將受到懲罰〔
〕個(gè)工作日內(nèi)〕A:錢工作的。B:未依據(jù)規(guī)定要求單位供給有效證明文件和資料,進(jìn)展核對登記,未依據(jù)規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未依據(jù)規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。我國反洗錢工作有哪些重要意義〔 〕A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)峻刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備〔 〕根本功能。A:B:C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)D:情報(bào)溝通我國〔〕最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的憲法。法
B: 修訂后的刑C:修訂后的中國人民銀行法疋D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)13.反洗錢法“一個(gè)規(guī)定,兩個(gè)方法”在〔金融機(jī)構(gòu)A:20031日B:202271C:202221D:20224月1日14. 公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料, 查詢?nèi)吮亍埠瑱z查院、人民法院簽發(fā)的〔D:《查詢令》15.
〕。C:《幫助查詢存款通知書》中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是〔 〕。A:B:C:D:財(cái)政部9.11大事后,美國為加強(qiáng)對恐懼主義的打擊,公布了著名的〕,涉及反恐融資,給金融機(jī)構(gòu)賜予了額外的客戶識別,業(yè)務(wù)制止,情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A:《美國銀行保密法》B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》D:《愛國者法案》A:反洗錢立法
制定金融B:人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括〔C:對金融業(yè)反洗錢的行政治理職能 D: 業(yè)反洗錢規(guī)章的職能存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度, 金監(jiān)控A:儲蓄存款賬戶C一般存款賬戶戶行核發(fā)開戶許可證
B:根本存款賬戶D: 臨時(shí)存款賬戶按《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告治理方法》的規(guī)定,短期內(nèi)資金通以下什么特點(diǎn), 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出有可能屬于可疑支付交易。A:C: 分散轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出
B:D: 分散中國人民銀行公布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付治理通知》,對大額現(xiàn)金交易有所標(biāo)準(zhǔn),取現(xiàn)必需事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為〔 〕A:3萬元以上的上的
B: 5萬元以C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的我國嚴(yán)禁公款私存,任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲,不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金, 為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算,但以下哪些狀況除外?!病矨:B:C:D小額個(gè)人勞務(wù)酬勞金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括〔 〕。A:建立反洗錢內(nèi)部掌握制度和機(jī)構(gòu),并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份,保存客戶資料和交易鼓勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)展大額和可疑交易報(bào)告,向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)不得作為實(shí)名證件使用的有〔 〕。A:B:C:D:E:法定身份證件的復(fù)印件人覺察洗錢活動,有權(quán)向〔報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
任何單位和個(gè)〕舉報(bào)。承受舉A、反洗錢行政主管部門 B、公安機(jī)關(guān)C、法院 D 、檢察院前獲得的客戶身份資料的〔應(yīng)當(dāng)重識別客戶身份。A真實(shí)性、 B有效性、C、完整性D、牢靠性
金融機(jī)構(gòu)對先〕有疑問的,26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入〔 〕治理。A:B:儲蓄賬戶算賬戶—般存款賬戶不得辦理〔A:B:C:
C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)〕業(yè)務(wù)。D:資金付出轉(zhuǎn)金融機(jī)構(gòu)為客戶開立個(gè)人賬戶,
在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定?〔 〕C:《個(gè)人結(jié)算賬戶治理規(guī)定》
B:《境外外匯賬戶治理規(guī)定》以上五十萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款?!病矪 A、未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D與身份不明的客戶進(jìn)展交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G拒絕供給調(diào)查材料或者有意供給虛假材料的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)反洗錢預(yù)防、監(jiān)掌握度的要求,開展反洗錢( )工作。A、培訓(xùn) B、宣傳C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研人民銀行公布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告治理方法》于( )實(shí)施。A:202231日C:2022101日B:2022D:202261日121日32. 金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是()。A:向全球全部國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)視執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項(xiàng)建議》C:在全球推動反洗錢特地立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的進(jìn)展趨勢以下哪些狀況,存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶( )。A:B:C:D34.反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、( )、破壞金融治理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、C走私犯罪、 D B恐懼活動犯罪、貪污賄賂犯罪、《中華人民共和國反洗錢法》自何時(shí)起施行()、202221日C、2022年3月1日D 、2022年4月1日),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易告。A中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)部門
B、會計(jì)部門我國反洗錢工作有哪些重要意義 、稽核部門其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定實(shí)行相關(guān)措施的行A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)峻刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要38.民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要,取以下措施進(jìn)展反洗錢現(xiàn)場檢查。(、A、 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員,要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)治理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)39、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)展大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為〔 〕。A:50萬B:1000萬C:200D:500萬二、推斷題1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)更客戶身份資料?!?〕2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi),妥當(dāng)保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料?!?〕3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》以下用語的含義:“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi),含20個(gè)工作日。〔 〕4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法幫助、協(xié)作司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動?!?〕5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》以下用語的含義:“長期”系指3年以上?!?〕6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告?!?〕^金融機(jī)構(gòu)及其工作人員覺察其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有特別情形,經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的,應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。〔 〕8邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告,中國人民銀行另有規(guī)定的除外?!?〕9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的,金融機(jī)構(gòu)無權(quán)拒絕檢查。〔 〕10、
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》以下用語的含義:“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生35天以上。〔 〕四、案例分析2022415日開立自然人銀行賬戶,開戶后交易頻繁,2022416就取消滅金。業(yè)務(wù)發(fā)生狀況如下:20224161150萬4月7日提現(xiàn)04月8日提現(xiàn)04月9日提現(xiàn)0萬元,4191筆,金額180萬元,42060萬元,421日提現(xiàn)60萬元,422606請針對上述業(yè)務(wù)答復(fù)下面問題。〔一〕請問可疑交易報(bào)告應(yīng)以哪些類型進(jìn)展填報(bào)?〔〔二〕初步分析意見如何填寫?〔 5分〕反洗錢考試題庫資料答案
5分〕一、填空題參考答案:2.合法審慎原則?保密原則和與司法機(jī)關(guān).3?4.5.6.開立賬戶.7.安全.準(zhǔn)確.完整.8.9.紀(jì)律處分.10.法律11.準(zhǔn)時(shí)12.處置離析歸并13.金融工作特別工作組14.中國反洗錢監(jiān)測分析中15.16.17.18.19.20.21.22.繳存二、選擇題參考答案:I.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C9.ABCD.10ABCDII. ABCD12.B. 13.A.14.C 15.C16.D. 17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36A37.ACD..38.ABCD.39.C.三、推斷題答案:1、“、2、7、3、X、4、“、5、X、6、“、、7、8、“、9、X、10、“、四、案例分析參考答案:〔一〕 答:1.短期內(nèi)資金
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