反洗錢考試-2021年反洗錢階段性測(cè)試題（一）

反洗錢考試-2021年反洗錢階段性測(cè)試題（一）

1、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主

管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

2、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活

動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其

保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

3、銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。

4、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客

戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和

監(jiān)督管理，杜絕分法修改客戶資料

5、銀行對(duì)確認(rèn)為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)于

已有客戶被確認(rèn)為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行

報(bào)告。

6、從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對(duì)于可疑交易報(bào)告，應(yīng)直接上報(bào)，

不需進(jìn)行人工復(fù)核。

7、如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束；如果存

在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤，再使用指定的

報(bào)文進(jìn)行處理。

8、大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為6個(gè)子類，比可疑交

易報(bào)告報(bào)又多1個(gè)大額刪除報(bào)文。

9、對(duì)于大額交易報(bào)告，大額正常報(bào)文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五

類大額報(bào)義應(yīng)打包為大額正常包。

10、數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報(bào)文，大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額

糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)。

11、大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文。

12、涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟:第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)

系統(tǒng);第二辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單;第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易；

第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度。

14、銀行在監(jiān)測(cè)涉恐資金時(shí)應(yīng)高度關(guān)注慈善機(jī)構(gòu)及非營(yíng)利性組織。

15、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中故意提供虛假材料，情

節(jié)嚴(yán)重的由中國(guó)人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

16、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確

的？()

A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、

信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、因素經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)

范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

17、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？()

A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員

B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

18、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？()

A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶

C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶

19、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于()

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)

D.跨境匯投業(yè)務(wù)

20、對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括()

A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文

件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審

核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身

份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑

的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

21、對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如

下加強(qiáng)型措施0

A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資

金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息、，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果

更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正

常類客戶的審核頻率

D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

22、對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括()。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)?，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)

別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，

加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行

審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可

疑交易，應(yīng)持續(xù)

23、客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括()。

A.建立相關(guān)制度原枷」

B.完整真實(shí)原則

C.安全保存原則

D.從嚴(yán)原則

24、銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、

兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的()以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)

情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A.數(shù)據(jù)信息

B.業(yè)務(wù)憑證

C.賬簿

D.協(xié)議

25、以下說法正確的是0

A.銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資

料以及反映銀行開展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料

B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最

短期限保存

C.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二

十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生

且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證。

26、以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯(cuò)誤

的有0。

A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存

B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一

系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中

C.反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱

D.應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批

27、以下說法正確的有。

A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介

質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、

防火

C.檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷

D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

28、在實(shí)踐中，為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)

為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告()。

A.公安機(jī)關(guān)

B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D.金融機(jī)構(gòu)總部

29、金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，

應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，

以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。

A.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

B.金融機(jī)構(gòu)總部

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

30、（）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.公安機(jī)關(guān)

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

31、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由

（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

A.證券公司

B.證券公司和銀行各自

C.證券公司和客戶吝自

D.銀行

32、客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,

由（）報(bào)告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

33、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A.收單行.

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

34、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由0報(bào)告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

35、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六條規(guī)定，()依法提交大額交易

和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.客戶

D.第三方

36、根據(jù)(金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)

通過。向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。

A.人銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

B.銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

C.銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D.銀行的任一分支機(jī)構(gòu)

37、交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)

務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中經(jīng)辦的()或()報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。

A.全部金融交易信息

B.超過規(guī)定金額以上金融交易信息

C.規(guī)定金額以下的金融交易信息

D.有洗錢嫌疑的金融交易信息

38、金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括兩類。

0

A.大額交易報(bào)告

B.可疑交易報(bào)告

C.現(xiàn)金流量報(bào)告

39、可疑交易特征包括0。

A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常

B.交易與客戶身份不符

C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符

D.交易超過規(guī)定金額

40、我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以

千哪些法律規(guī)章中？()

A.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》

41、根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承

擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)包括0。

A.商業(yè)銀行

B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社

C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)

D.政策性銀行

42、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()元以上或者外幣交易等值()美

元以上”現(xiàn)金繳存?現(xiàn)金支取?現(xiàn)金結(jié)售匯-現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款?現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心報(bào)告。

A.5萬(wàn),5000

B.10萬(wàn)，1萬(wàn)

C.20萬(wàn),1萬(wàn)

D.50萬(wàn)、5萬(wàn)

43、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)

人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中

國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.20萬(wàn)，2萬(wàn)

B.50萬(wàn)，5萬(wàn)

C.100萬(wàn)，10萬(wàn)

D.200萬(wàn)，20萬(wàn)

44、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工

商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣0元以上或者外幣等值()

美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.20萬(wàn)，5萬(wàn)

B.50萬(wàn)，10萬(wàn)

C.100萬(wàn)，20萬(wàn)

D.200萬(wàn),30萬(wàn)

45、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值()美元以上的跨境

交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.1000

B.5000

C.10000

D.20000

46、銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可

以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是()。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開

立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、

政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付

D.個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

47、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單

筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送

大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入

或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是()。

A.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

B.應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的

交易累計(jì)計(jì)算

C.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的

交易累計(jì)計(jì)算

D.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的

交易累計(jì)計(jì)算

48、以下屬于大額外匯資金交易的是()。

A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元

B.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元

C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港元

D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)港元

49、下列哪種大額交易，銀行可以不報(bào)告？()

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其

實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退

保

D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

50、對(duì)符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一

條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理？(BC)

A.僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報(bào)

B.除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)

C.對(duì)于有合理理由排除疑點(diǎn)的交易，不能作為可疑交易上報(bào)

D.對(duì)于沒有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動(dòng)的交易或客戶，

也應(yīng)作為可疑交易上報(bào)

51、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可

疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出

補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.3

B.5

C.7

D.10

52、銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由銀行總部或者由總部指定的

一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反

洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無法通過總部及部指定的機(jī)構(gòu)向中

國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行

另行確定

A.3

B.5

C.7

D.10

53、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，

可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)

發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指()。

A.一年以上，3個(gè)工作日

B.一年以上，10個(gè)工作日

C.三年以上，3個(gè)工作日

D.三年以上，10個(gè)工作日

54、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當(dāng)提交()報(bào)

告

A.大額交易。

B.可疑交易

C.大額交易、可疑交易

D.綜合報(bào)告

55、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交

易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指0。

A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

C.銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算.

D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

56、《銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指

Oo

A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3

天以上

B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

57、下列交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是()。

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其

實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由

D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

58、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說法

正確的是()

A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)

告

D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

59、請(qǐng)說出下面情況符合哪些可疑情形？()某面包店，該面包店為個(gè)

人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商

業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有

交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立

即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通

常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67

元;提現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620

元;全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800

元的交易多達(dá)59筆。

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯

無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額

存取現(xiàn)金且情形可疑

60、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該

餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單

位賬戶每日發(fā)生額平均在1000元。2006年12月，該賬戶交易突然

放大,2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元,

且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)

用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易

行為符合以下哪種可疑交易？()

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯

無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額

存取現(xiàn)金且情形可疑

61、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名

義和代理其他10位個(gè)人共開立了11戶外人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，

A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)

金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其

他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往

異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問A客

戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？(CD)

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯

無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額

存取現(xiàn)金且情形可疑

62、2006年2月，在xx銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為xx農(nóng)副產(chǎn)品公

司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形

式取走，累計(jì)資金交易f非常大，該公司開戶以后，從2006年2月

10日到2月19日，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1001萬(wàn)元，支取現(xiàn)

金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該

行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正

的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這

家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，

注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問該公司的交易符合以下哪些

可疑點(diǎn)？(AD)

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)

業(yè)務(wù)明顯不符

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯

無關(guān)的匯款

C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D.經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

63、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通

過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，

提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問該客戶的交易

有哪些可疑點(diǎn)？()

A.客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管

B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突

然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款或

自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款

D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)限額的交易

64、某投資顧問有限公司，注冊(cè)資本金為100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)

目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶

2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A

證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合

大藥房5筆2050萬(wàn)元,B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公

司2筆900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？()

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客

戶身份、業(yè)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B.短期內(nèi)相同收付人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大碩

交易標(biāo)準(zhǔn)

C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯

無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D.長(zhǎng)期閑置的用戶原因不明地突然啟用或者平常資金流小的用戶突

然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大筆資金收付交易

65、數(shù)據(jù)報(bào)送基本流程包括()。

A.數(shù)據(jù)抽取

B.生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包

C.登錄報(bào)送系統(tǒng)完成報(bào)送

D.查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯(cuò)處理

66、可疑交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為哪幾個(gè)子類？()

A.正常報(bào)文

B.補(bǔ)報(bào)報(bào)

C.重發(fā)報(bào)文

D.補(bǔ)正報(bào)文

E.糾錯(cuò)報(bào)文

67、哪些可疑報(bào)文應(yīng)打包為可疑特殊包？()

A.可疑重發(fā)報(bào)文

B.可疑補(bǔ)報(bào)報(bào)文

C.可疑糾錯(cuò)報(bào)文

D.可疑補(bǔ)正報(bào)文

68、合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯

罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括()。

A.基本情況

B.逐筆明細(xì)信息

C.分析報(bào)告

D.其他資料

69、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為()。

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.主體為他人或其他組織的融資行為

C.資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為

D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

70、以下說法正確的有0。

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才矚于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M

織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目

的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于

恐怖融資范疇

71、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析？()

A.賬戶及存取款特征

B.電子匯兌特征

C.行為異常表現(xiàn)

D.敏感國(guó)家或地區(qū)

72、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融

資可疑交易？()

A.長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列

存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B.用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)

超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平

C.同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水

平不相符

D.開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)

73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交

易？()

A.某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B.通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由多人同時(shí)進(jìn)入同一

個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行存款

C.現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)

D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，

尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)

74、通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時(shí)，可能涉

嫌恐怖融資可疑交易()。

A.有規(guī)律地進(jìn)行