“內(nèi)控為基 合規(guī)興行”制度學(xué)習(xí)測試

“內(nèi)控為基合規(guī)興行”制度學(xué)習(xí)測試1.員工日常行為監(jiān)測由各機構(gòu)自行負責(zé)，長年不間斷開展，并實行按（）監(jiān)測、報告機制。A.日B.周C.月(正確答案)D.年2.員工家訪原則上保持一年（）次的頻度，對于日常監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險苗頭和不良隱患人員，應(yīng)加大家訪頻度。A.一(正確答案)B.二C.三D.五3.在員工“三違”風(fēng)險排查和日常行為監(jiān)測中，有關(guān)工作底稿要妥善保管，建立專項檔案，（）一檔，確保資料真實完整，專人保管，嚴(yán)禁外泄。A.一人(正確答案)B.科室C.部室D.機構(gòu)4.根據(jù)員工日常行為監(jiān)測和年度“三違”風(fēng)險排查結(jié)果，對員工行為進行評估，按（）進行風(fēng)險分類與監(jiān)測。A.A類至B類B.A類至C類C.A類至D類D.A類至E類(正確答案)5.根據(jù)員工風(fēng)險分類要求，對尚未發(fā)現(xiàn)其個人行為有違反我行員工行為管理相關(guān)規(guī)定，但存在一些苗頭性、傾向性問題，易引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的員工，應(yīng)將其列為（）。A.正常類B.關(guān)愛類C.關(guān)注類(正確答案)D.風(fēng)險類6.我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分是以連續(xù)的12個月為一個周期進行（），周期內(nèi)每位員工的扣分限值為（）分，周期內(nèi)累計扣分達到限值即給予專項處理。A.滾動累計，12(正確答案)B.滾動累計，24C.定期清零，12D.定期清零，247.我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分中，扣分對象為分支行經(jīng)理級（含）以下人員的，提交（）進行審定并實施扣分。A.分行法律合規(guī)部(正確答案)B.分行風(fēng)險管理部C.總行法律合規(guī)部D.總行審計部8.我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分中，每次扣分的有效期為（）個月，有效期內(nèi)實施專項處理的，扣分清零。A.6B.12(正確答案)C.18D.249.我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分中，凡授意、指使員工違反內(nèi)控規(guī)定的，對有關(guān)責(zé)任人予以一次扣（）分的處理，并追究相關(guān)責(zé)任。凡強令、脅迫員工違反內(nèi)控規(guī)定的，對有關(guān)責(zé)任人予以一次扣（）分的處理，并追究相關(guān)責(zé)任。A.3，3B.3，6C.6，6D.6，12(正確答案)10.根據(jù)我行問責(zé)管理辦法規(guī)定，受違規(guī)問責(zé)的責(zé)任機構(gòu)或有關(guān)責(zé)任人對處理決定不服的，可自收到處理決定之日起（）日內(nèi)，向作出處理決定的機構(gòu)申請復(fù)審；復(fù)審機構(gòu)應(yīng)自受理之日起（）日內(nèi)作出復(fù)審決定，如遇特殊原因可延長（）日。在復(fù)審期間，必須聽取被調(diào)查人的陳述和申辯，從而在事實清楚，證據(jù)確鑿的情況下，對被調(diào)查人作出處理。A.60,60,60B.30,30,30(正確答案)C.15,15,15D.7,7,711.我行員工應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)反商業(yè)賄賂的法律法規(guī)，不得（）價值超過政策法規(guī)及商業(yè)慣例允許范圍以外的禮品。A.轉(zhuǎn)贈或售賣B.購買或贈送C.收受或贈送(正確答案)D.收受或售賣12.我行員工不得參與各類社會融資性公司經(jīng)營，不得為企業(yè)、其他經(jīng)營組織或個人提供（），直系親屬除外。A.建議B.擔(dān)保(正確答案)C.幫助D.貸款13.我行員工在履行職責(zé)中對涉及到本人、親屬或利益關(guān)系人的銀行貸款授信或?qū)徟?、集中采購、?dān)保、資產(chǎn)處置、責(zé)任評議、人事安排、監(jiān)督執(zhí)紀(jì)、稽核審計等工作都應(yīng)當(dāng)予以（）。A.回避(正確答案)B.辦理C.審核D.撤回14.我行員工不得辦理個人（）貸款。A.住房B.公積金C.經(jīng)營性(正確答案)D.消費性15.在緊急迫切的情況下，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，我行員工應(yīng)當(dāng)先行予以（），事后應(yīng)及時向上級匯報，不得以職責(zé)不明為由推諉。A.終止交易B.合理處理(正確答案)C.自行處置D.完成交易16.我行員工不得未經(jīng)批準(zhǔn)在行外（）。A.購買理財B.存款C.貸款D.兼職(正確答案)17.各機構(gòu)將（）當(dāng)作案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計劃和重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。A.案件防控工作B.員工培訓(xùn)教育(正確答案)C.員工行為管控D.關(guān)鍵崗位人員履職監(jiān)督18.各機構(gòu)應(yīng)通過公布投訴受理渠道等多種方式與（）建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結(jié)合。A.員工B.各機構(gòu)主要案防負責(zé)人C.客戶(正確答案)D.案防管理崗相關(guān)人員19.分行案防工作自評結(jié)果評為（），總行將約談相關(guān)分行分管內(nèi)控行領(lǐng)導(dǎo)，督促其加強案防工作。A.綠牌B.黃牌C.紅牌(正確答案)D.白牌20.員工簽訂（），落實員工誠信檔案建設(shè)，實行員工失信行為登記管理，戒虛假履職、弄虛作假。A.員工承諾內(nèi)控合規(guī)責(zé)任書(正確答案)B.員工誠信責(zé)任書C.員工守則責(zé)任書D.員工勞務(wù)合同21.根據(jù)監(jiān)管部門要求，年度“三違”風(fēng)險排查主要內(nèi)容為員工（）等方面。A.賬戶資金情況(正確答案)B.對外負債情況(正確答案)C.個人消費情況(正確答案)D.兼職和對外投資情況(正確答案)E.日常行為管理情況(正確答案)22.我行當(dāng)年重點排查對象包括但不限于（）？A.當(dāng)年新入行（含新引入）員工；(正確答案)B.上年排查發(fā)現(xiàn)不良苗頭、風(fēng)險隱患、違規(guī)違紀(jì)人員；(正確答案)C.各條線檢查、排查發(fā)現(xiàn)問題人員;(正確答案)D.上述均不包括。23.我行長期重點排查對象（即每年均要列入排查的對象）包括但不限于（）？A.在職（含代為履職）的各支行行長、副行長、行長助理(正確答案)B.社區(qū)支行負責(zé)人(正確答案)C.資深客戶經(jīng)理（含對公、對私）(正確答案)D.資深理財經(jīng)理（資深指三年以上崗位工作經(jīng)驗）(正確答案)E.授信審批條線相關(guān)人員、資產(chǎn)保全條線相關(guān)人員(正確答案)24.各機構(gòu)要堅持開展員工家訪，入社區(qū)、進家庭，及時了解員工（）等情況，有效掌握八小時外行為動態(tài)。A.飲食習(xí)慣B.家庭情況(正確答案)C.消費習(xí)慣(正確答案)D.個人喜好(正確答案)E.個人交往圈(正確答案)25.根據(jù)我行違規(guī)行為處理細則規(guī)定，對我行違規(guī)行為處罰的表述哪些選項是正確的（）。A.情節(jié)一般的，給予責(zé)任人相應(yīng)的經(jīng)濟處罰，責(zé)令限期整改、通報批評；(正確答案)B.情節(jié)嚴(yán)重的，給予責(zé)任人相應(yīng)的經(jīng)濟處罰，給予誡勉談話至責(zé)令調(diào)換或調(diào)離工作崗位處理，行政警告處分；(正確答案)C.情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予責(zé)任人相應(yīng)的經(jīng)濟處罰，降低職務(wù)等級直至辭退處理，行政記過直至開除處分。(正確答案)26.我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分中，累計扣分首次達到扣分限值的人員，取消其當(dāng)年度各類先進評比的資格，并配套實行下列專項處理（）。A.開展合規(guī)談話和為期2天的合規(guī)教育、考核評估(正確答案)B.當(dāng)年年度考核結(jié)果不得高于基本稱職(正確答案)C.當(dāng)年年度考核結(jié)果為不稱職D.扣分達限值起一年內(nèi)不得提拔晉升(正確答案)E.扣分達限值起兩年內(nèi)不得提拔晉升27.我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分原則包括（）A.實事求是原則(正確答案)B.公平公正原則(正確答案)C.自查從輕原則(正確答案)D.一律從重從嚴(yán)原則28.按照我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分管理辦法的規(guī)定，以下對（）員工違規(guī)行為一次性內(nèi)控扣分12分。A.擅自將國家秘密和內(nèi)部絕密上傳至辦公系統(tǒng)、郵件系統(tǒng)或互聯(lián)網(wǎng)等，造成泄密事件的，每次扣12分；(正確答案)B.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自申辦證照、出國（境）、變更出國（境）地點、逾期滯留國（境）外的、在國（境）外發(fā)生有損國格、人格行為的，每次扣12分；(正確答案)C.違反個人客戶信息保護規(guī)定，對收集、保存、使用和對外提供等造成個人客戶信息泄露，情節(jié)特別嚴(yán)重的，每次扣12分；(正確答案)D.消極對待外部審計、監(jiān)督機構(gòu)、行內(nèi)業(yè)務(wù)管理部門條線檢查、內(nèi)部監(jiān)察、審計的，造成嚴(yán)重后果的，每次扣12分；(正確答案)E.內(nèi)部舉報人夸大、歪曲、捏造事實，誣告陷害他人的，造成嚴(yán)重后果的，每次扣12分。(正確答案)29.根據(jù)我行問責(zé)管理辦法規(guī)定，以下問責(zé)結(jié)果中屬于經(jīng)濟處罰（處理）的是（）。A.罰款(正確答案)B.沒收違規(guī)所得(正確答案)C.責(zé)令賠償經(jīng)濟損失(正確答案)D.收取風(fēng)險押金(正確答案)E.凍結(jié)延期支付薪酬(正確答案)30.我行問責(zé)結(jié)果中屬于行政處分的是（）。A.警告(正確答案)B.記過(正確答案)C.記大過(正確答案)D.降級(正確答案)E.撤職(正確答案)F.開除(正確答案)31.根據(jù)我行問責(zé)管理辦法規(guī)定，下列情形中，屬于可以從輕、減輕或免予問責(zé)的是（）。A.機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)并已落實整改的(正確答案)B.機構(gòu)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為后，采取有效措施挽回經(jīng)濟損失的(正確答案)C.個人違規(guī)后主動交待問題的(正確答案)D.違規(guī)行為屬于初犯的E.個人違規(guī)后檢舉他人違規(guī)行為屬實的(正確答案)32.根據(jù)我行問責(zé)管理辦法規(guī)定，下列情形中，應(yīng)從重或者加重問責(zé)的是（）。A.對同一事項屢查屢犯或整改落實不及時的(正確答案)B.強迫、唆使他人違規(guī)的(正確答案)C.因違規(guī)、工作責(zé)任心不強、工作草率等原因造成的失誤或形成損失的D.故意隱瞞問題，阻撓、抗拒調(diào)查或者偽造、隱匿、毀滅證據(jù)的(正確答案)E.串供或者阻止他人舉報揭發(fā)、提供證據(jù)材料的(正確答案)F.打擊報復(fù)申訴人、控告人、檢舉人、并抵制查處人員的(正確答案)33.根據(jù)我行問責(zé)管理辦法規(guī)定，以下哪幾項行政處分期限是正確的（）。A.警告的處分期限為6個月；(正確答案)B.記過的處分期限為12個月；(正確答案)C.記大過的處分期限為18個月；(正確答案)D.撤職的處分期限為24個月；(正確答案)34.根據(jù)我行問責(zé)管理辦法規(guī)定，我行對員工違規(guī)行為問責(zé)管理的原則包括（）。A.失職問責(zé)、盡職免責(zé)。(正確答案)B.查審分離，分級管理。(正確答案)C.程序規(guī)范，客觀公正。(正確答案)D.誰經(jīng)辦誰負責(zé)、誰受益誰擔(dān)責(zé)。35.我行員工在協(xié)助有權(quán)機構(gòu)查詢、凍結(jié)和扣劃客戶資產(chǎn)等執(zhí)法活動時，正確做法是（）。A.不得泄露相關(guān)信息(正確答案)B.不得通風(fēng)報信(正確答案)C.不得協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)(正確答案)D.維護客戶隱私E.盡早通知客戶36.我行員工不得將本人銀行賬戶用于（）。A.他人過賬(正確答案)B.攬存(正確答案)C.代人理財(正確答案)D.家庭生意經(jīng)營(正確答案)E.投資周轉(zhuǎn)(正確答案)37.我行員工不得參與各類社會融資性公司經(jīng)營，不得為（）提供擔(dān)保。A.直系親屬B.企業(yè)(正確答案)C.個人(正確答案)D.配偶E.其他經(jīng)營組織(正確答案)38.未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，我行員工不得以本行名義（）以及出席其他公共活動。A.對外考察(正確答案)B.談判(正確答案)C.授課(正確答案)D.演講(正確答案)E.提供證明(正確答案)39.我行員工不得違規(guī)使用本行重要空白憑證及各類印章，不得利用本行營業(yè)辦公場所，不得利用本行員工身份以各種形式參與（）等行為。A.非法集資(正確答案)B.民間融資(正確答案)C.高利借貸(正確答案)D.業(yè)務(wù)宣傳40.以下關(guān)于案防工作說法正確的是（）。A.根據(jù)董事會和監(jiān)事會要求組織開展全行案防工作。(正確答案)B.樹立第一責(zé)任主體意識，總行為全行案防工作的第一責(zé)任主體，各分支機構(gòu)為所在機構(gòu)案防工作的第一責(zé)任主體，建立健全由各機構(gòu)主要負責(zé)人負總責(zé)、全員承諾防控風(fēng)險的案防責(zé)任體系。(正確答案)C.實行條線責(zé)任制，將案防工作要求全面納入條線業(yè)務(wù)管理。(正確答案)D.按照監(jiān)管要求，建立與本行風(fēng)險管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險。(正確答案)41..我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分中，自查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題在規(guī)定時限內(nèi)整改到位的，其扣分在計分周期內(nèi)予以剔除。A.對(正確答案)B.錯42.我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分中，員工被檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題未在規(guī)定整改時限內(nèi)整改到位的按原扣分值雙倍扣分。A.對(正確答案)B.錯43.我行員工應(yīng)確保經(jīng)辦或提供的工作資料和信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時，可以涂改但不能偽造、隱匿、毀壞原始記錄和檔案資料行為。A.對B.錯(正確答案)44.我行員工可以利用職務(wù)便利為親屬、朋友以及前述人員投資或擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)從事經(jīng)營活動提供商業(yè)機會和其他利益。A.對B.錯(正確答案)45.我行員工不得與其親屬及利益關(guān)系人實際控制的融資性擔(dān)保機構(gòu)進行業(yè)務(wù)合作。A.對(正確答案)B.錯46.我行員工可以通過本人或他人出借資金給本行信貸客戶，但不得與本行信貸客戶發(fā)生非正常資金往來。A.對B.錯(正確答案)47.我行員工可視情為本行客戶代簽、