現(xiàn)代政府與社會(huì)保障制度

1第二章

現(xiàn)代政府與社會(huì)保障制度薛君2第二章現(xiàn)代政府與社會(huì)保障制度2.1

政府通過(guò)社會(huì)保障干預(yù)分配的合理性2.2公平、效率與社會(huì)保障2.3分配不平等的廣泛性2.4奧肯漏桶：再分配領(lǐng)域的政府失靈

3問(wèn)題一：國(guó)家政策的目標(biāo)是什么？斯密認(rèn)為國(guó)家的職能：1.首先在于保護(hù)本國(guó)社會(huì)平安，使之不受其他社會(huì)暴行和侵略2.保護(hù)人民，不使社會(huì)中任何人受其他人欺辱和壓迫，即設(shè)立一個(gè)嚴(yán)正的司法行政機(jī)構(gòu)3.建立和維護(hù)某些公共機(jī)關(guān)和公共工程4問(wèn)題一：國(guó)家政策的目標(biāo)是什么？1.一般西方國(guó)家政策目標(biāo)：提高資源利用效率、實(shí)現(xiàn)收入的合理分配及保護(hù)個(gè)人自由。2.功利主義者：政策的目標(biāo)在于實(shí)現(xiàn)福利的最大化3.羅爾斯主義者：實(shí)現(xiàn)一定程度的社會(huì)公平4.自由主義者：個(gè)人自由5.社會(huì)主義者：平等問(wèn)題6.貝弗里奇：征服貧困、疾病、愚昧、骯臟及懶惰5問(wèn)題二：為什么需要社會(huì)保障〔為什么國(guó)家要干預(yù)經(jīng)濟(jì)〕？斯蒂格利茨認(rèn)為干預(yù)經(jīng)濟(jì)的理由：1.糾正市場(chǎng)失靈〔比方：較強(qiáng)外部性的社會(huì)產(chǎn)品和效勞限制或缺失—正外部性：企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)造被其他企業(yè)無(wú)償引用；負(fù)外部性：而化工廠向江河排放污水〕2.追求公平〔時(shí)機(jī)、過(guò)程、結(jié)果公平〕3.鼓勵(lì)公益品消費(fèi)〔教育〕和禁止公害品消費(fèi)〔毒品〕6問(wèn)題二：為什么需要社會(huì)保障背景：人的價(jià)值提升、風(fēng)險(xiǎn)的原因認(rèn)識(shí)、必要的經(jīng)濟(jì)根底、新問(wèn)題的出現(xiàn)〔壽命延長(zhǎng)〕、工業(yè)化和城市化現(xiàn)狀：風(fēng)險(xiǎn)存在〔現(xiàn)代化對(duì)人的異化—去商品化、社會(huì)改變〕、商業(yè)保險(xiǎn)市場(chǎng)失靈、自我保障弱化政府目標(biāo)〔合法政府？〕：效率、公平、自由社會(huì)目標(biāo)：社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利最大化、有效需求管理、社會(huì)人力資源72.1

政府通過(guò)社會(huì)保障干預(yù)分配的合理性2.1.1風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)市場(chǎng)失靈與社會(huì)保障2.1.2社會(huì)開(kāi)展與社會(huì)保障制度2.1.3政府的政策目標(biāo)與社會(huì)保障2.1.4社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利最大化與社會(huì)保障2.1.5有效需求管理與社會(huì)保障2.1.6人力資源與社會(huì)保障82.1.1風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)市場(chǎng)失靈與社會(huì)保障風(fēng)險(xiǎn)：負(fù)面的不確定性，結(jié)果和預(yù)期的差距保險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制，借助大數(shù)法那么，集合同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，在被擔(dān)保人之間分散風(fēng)險(xiǎn)〔1〕商業(yè)保險(xiǎn)能力〔盈利為目的〕缺乏〔不能解決社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，比方：失業(yè)保險(xiǎn)〕〔2〕信息不對(duì)稱〔投保人道德風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)合同專業(yè)化導(dǎo)致保險(xiǎn)市場(chǎng)失靈〕〔3〕風(fēng)險(xiǎn)選擇〔最小概率事件投保，比方：養(yǎng)老保險(xiǎn)不會(huì)賣給年長(zhǎng)者〕92.1.2社會(huì)開(kāi)展與社會(huì)保障制度(1)社會(huì)開(kāi)展對(duì)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)原因的認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)變(2)社會(huì)經(jīng)濟(jì)開(kāi)展也為社會(huì)保障制度的產(chǎn)生和開(kāi)展提供了物質(zhì)根底(3)社會(huì)開(kāi)展，現(xiàn)代性新的問(wèn)題的出現(xiàn)〔人壽命的延長(zhǎng)，核心家庭的出現(xiàn)，人口流動(dòng)加速，自由職業(yè)者〕(4)全球化對(duì)社會(huì)保障的沖擊好的影響還是不好的影響？〔資本與商品的全球流動(dòng)削弱了某一個(gè)國(guó)家獨(dú)立制訂其政治制度的能力,制度的合法性〕10(4)全球化與社會(huì)保障1.全球化：主要指市場(chǎng)〔商品和資本全球流動(dòng)〕的全球化，而人權(quán)、普世價(jià)值〔文明世界中左派強(qiáng)調(diào)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)權(quán)利和右派強(qiáng)調(diào)的個(gè)人自由平等權(quán)利〕的全球化就慢的多2.中國(guó)的參加對(duì)自由市場(chǎng)制度和福利國(guó)家制度的挑戰(zhàn)既缺少個(gè)人自由也缺少福利保障的體制，在“只做買賣不問(wèn)其他〞的條件下，國(guó)際上表現(xiàn)為“劣幣驅(qū)良幣〞的“優(yōu)勢(shì)〞—“低人權(quán)〞的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)使得別國(guó)也不得不向“低自由、也低福利〞的方向開(kāi)展113.中國(guó)的“競(jìng)爭(zhēng)力〞〔沒(méi)有工會(huì)集體談判權(quán)充裕的逆來(lái)順受的勞動(dòng)力；稀缺的土地資源，卻有世界上最有“效率〞的圈地機(jī)制；沒(méi)有福利國(guó)家的包袱〕4.于是“國(guó)際上左派欣賞這里的低自由，右派欣賞這里的低福利〞5.中國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)力現(xiàn)在大有掃平全球工會(huì)、逆轉(zhuǎn)勞資關(guān)系、壓低百年福利〔工會(huì)萎靡，福利倒退〕之勢(shì)〔一方面“低人權(quán)優(yōu)勢(shì)〞下的廉價(jià)品輸出，另一方面“無(wú)工會(huì)〞經(jīng)濟(jì)全球吸納資本〕122.1.3政府的政策目標(biāo)與社會(huì)保障(1)政府的政策目標(biāo)大體可分：政治，經(jīng)濟(jì)，軍事和外交(2)相關(guān)的是政治與經(jīng)濟(jì)。相對(duì)應(yīng)政策目標(biāo)應(yīng)該是：保護(hù)個(gè)人自由，資源配置效率和再分配公平性〔由于每個(gè)國(guó)家核心價(jià)值觀的區(qū)別，相應(yīng)的有不同的權(quán)重，如美國(guó)和瑞典的區(qū)別〕(3)中國(guó)30年的改革開(kāi)放，分配體制與利益格局的變化132.1.4社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利最大化與社會(huì)保障〔1〕福利經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為：社會(huì)保障的再分配作用有利于社會(huì)福利的最大化〔邊際效率遞減規(guī)律〕〔2〕功利主義哲學(xué)認(rèn)為社會(huì)政策的目標(biāo)是社會(huì)福利的最大化〔GDP是目標(biāo)還是手段〕—價(jià)值判斷142.1.5有效需求管理與社會(huì)保障凱恩斯主義有效需求理論背景：經(jīng)濟(jì)危機(jī)根本思路：充分就業(yè)—有效需求—消費(fèi)和投資缺乏—三個(gè)根本心理規(guī)律〔邊際消費(fèi)傾向遞減規(guī)律，資本邊際效率遞減規(guī)律，流動(dòng)偏好規(guī)律〕主張：建立社會(huì)保障轉(zhuǎn)移支付制度來(lái)擴(kuò)大有效需求152.1.6人力資源與社會(huì)保障開(kāi)展經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為：貧困一定會(huì)降低人口的質(zhì)量，從而阻礙社會(huì)開(kāi)展保護(hù)人口的生產(chǎn)和再生產(chǎn)，提高社會(huì)的人力資源，增加生產(chǎn)力〔人物種的特殊性〕162.2公平、效率與社會(huì)保障何謂公平？何謂效率？公平與效率的關(guān)系社會(huì)保障的根本問(wèn)題：通過(guò)提高稅率為更好的福利籌資來(lái)減輕不平等，會(huì)使鼓勵(lì)削弱多少？有什么后果？公平是人類共同的偏好〔不患寡，而患不均〕公平的內(nèi)涵公平的重要性公平與效率的對(duì)立統(tǒng)一172.2.2.1公平的內(nèi)涵：僅限社會(huì)保障〔經(jīng)濟(jì)〕領(lǐng)域的討論主觀公平：人們對(duì)公平的判斷，基于個(gè)人層次或者社會(huì)道德層次客觀公平：時(shí)機(jī)公平、過(guò)程公平和結(jié)果公平〔與結(jié)果均等或平等的區(qū)別〕18時(shí)機(jī)公平時(shí)機(jī)公平：一個(gè)人的成就，應(yīng)該是他努力以及才能的結(jié)果，而不是有其所擁有的背景決定完全追求時(shí)機(jī)的公平—理想狀態(tài)〔物質(zhì)、家庭與社會(huì)效勞的根底設(shè)施〕免費(fèi)義務(wù)教育、給中小學(xué)生提供免費(fèi)的午餐、遺產(chǎn)稅、根本醫(yī)療健康19過(guò)程公平競(jìng)爭(zhēng)的規(guī)那么對(duì)于社會(huì)成員來(lái)說(shuō)應(yīng)該是同一的，一視同仁的，所有人都遵循同一規(guī)那么參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)保證各方利益有合理合法博弈的平臺(tái)，以到達(dá)，規(guī)那么制定的合理與公平20結(jié)果公平社會(huì)成員在公平起點(diǎn)〔時(shí)機(jī)公平〕和公平過(guò)程后的與個(gè)人奉獻(xiàn)相應(yīng)的收入狀況分配平等與分配公平的區(qū)別〔大鍋飯公平嗎？〕212.2.2.2分配公平感分配公平感：人們對(duì)組織中資源或獎(jiǎng)勵(lì)分配，尤其涉及自身利益的分配是否公正合理的個(gè)人判斷和感受。分配公平感是主觀的，它取決于當(dāng)事人的價(jià)值觀、個(gè)性、需要、動(dòng)機(jī)等分配公平感不僅受其絕對(duì)報(bào)酬的影響，同時(shí)也受相對(duì)收入的影響22美國(guó)行為學(xué)家亞當(dāng)斯公平論Op/Ip=Or/IrO和I分別代表有關(guān)人的所得和他們的奉獻(xiàn)，而p和r分別代表當(dāng)事人和參照者所得與奉獻(xiàn)的比值〔O/I〕可以稱為公平指數(shù)解釋：當(dāng)?shù)仁絻蛇叺墓街笖?shù)相等時(shí)，當(dāng)事人會(huì)感覺(jué)到公平〔即使兩者的絕對(duì)量上差異懸殊〕；相反，公平指數(shù)不相等，可能會(huì)產(chǎn)生不公平感〔即使兩者間的絕對(duì)收入差距不大〕232.2.2.3公平感的重要性1.公平感不僅取決于個(gè)人的絕對(duì)收入還取決于與他人比較的相對(duì)收入政策含義：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)也許會(huì)提高人們的絕對(duì)收入，但市場(chǎng)不會(huì)解決人們的相對(duì)收入差距擴(kuò)大的問(wèn)題—隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，不公平感可能會(huì)更嚴(yán)重2.當(dāng)人們感到分配不公平時(shí)，努力程度會(huì)降低從而損失微觀效率3.當(dāng)足夠的人感到不公平時(shí)，會(huì)釀成社會(huì)和政治問(wèn)題，從而損失宏觀效率242.2.3公平的重要性2.2.3.1不平等的自我復(fù)制〔貧困產(chǎn)生貧困、不平等會(huì)產(chǎn)生不平等〕政策和制度是由各自利益群體博弈的結(jié)果不平等的經(jīng)濟(jì)時(shí)機(jī)—不平等的勞動(dòng)產(chǎn)出—不平等的政治權(quán)利—不平等的制度和政策—起點(diǎn)的不平等不平等會(huì)通過(guò)健康水平、教育水平等中間變量影響長(zhǎng)期的經(jīng)濟(jì)繁榮和開(kāi)展252.2.3.2不平等使主觀福利下降1.人類是偏好公平的〔“不患寡、而患不均〞〕2.“端起碗吃肉、放下筷子罵娘〞主觀幸福感下降—不公正的過(guò)程、不平等的時(shí)機(jī)3.收入不平等引起直接或間接的效率損失如果收入差異過(guò)大尤其包含著明顯的時(shí)機(jī)和過(guò)程不公平—人們會(huì)減少努力程度或社會(huì)動(dòng)亂262.2. 4公平與效率的對(duì)立統(tǒng)一2.2.4.1效率的含義分配領(lǐng)域的效率〔資源配置〕的定義帕累托最優(yōu)狀態(tài)要想使某人變好必以其他人處境變壞為代價(jià)對(duì)稀缺資源最大利用—尼古拉斯·巴爾272.2.4.2公平與效率的對(duì)立統(tǒng)一公平與效率的對(duì)立稅收與轉(zhuǎn)移支付與資本勞動(dòng)供給、反再分配和工作積極性公平與效率的統(tǒng)一—市場(chǎng)失靈的糾正根底教育、根本醫(yī)療保證時(shí)機(jī)公平；減少貧富差距，增加有效需求；市場(chǎng)外部性產(chǎn)品和效勞的政府干預(yù)282.3分配不平等的廣泛性不平等的來(lái)源與普遍性以及政府干預(yù)的必要性2.3.1市場(chǎng)機(jī)制與收入分配2.3.2收入分配不平等是一種普遍現(xiàn)象292.3.1市場(chǎng)機(jī)制與收入分配〔1〕市場(chǎng)的不完善性普遍現(xiàn)象—權(quán)力和財(cái)富的不平等轉(zhuǎn)化為時(shí)機(jī)的不平等〔2〕市場(chǎng)分配的標(biāo)準(zhǔn)是要素功能初次分配時(shí)按生產(chǎn)要素的奉獻(xiàn)不同，成認(rèn)資本的生產(chǎn)能力，而且對(duì)缺乏生產(chǎn)能了的人不提供任何幫助，甚至不給與生存條件〔3〕壟斷的存在造成時(shí)機(jī)、過(guò)程和結(jié)果的不平等加劇收入分配不公平和提升價(jià)格惡化低收入人群的生活水平30〔4〕政府在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中主動(dòng)經(jīng)濟(jì)政策引致的不平等讓一局部人先富起來(lái)—地區(qū)間和居民收入不平等加劇—改革收益與受損者—補(bǔ)償理論〔5〕權(quán)力參與分配市場(chǎng)化不夠—eg：腐敗312.3.2收入分配不平等是一種普遍現(xiàn)象1.美國(guó)，自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，強(qiáng)調(diào)鼓勵(lì)和效率，更多的時(shí)機(jī)的公平而不是結(jié)果的公平〔市場(chǎng)機(jī)制高度成熟—時(shí)機(jī)、過(guò)程最公平的國(guó)家，但是收入分配的結(jié)果不公平：06年0.469基尼系數(shù)〕2.德國(guó)，高稅收高福利的國(guó)家的貧困問(wèn)題3.中國(guó)，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，06年0.46的基尼系數(shù)，城鄉(xiāng)之間，內(nèi)部，地區(qū)和行業(yè)間不平等，還廣泛存在教育、健康等方面的不公平〔時(shí)機(jī)公平問(wèn)題〕322.4奧肯漏桶：再分配領(lǐng)域的政府失靈政府通過(guò)高所得稅和轉(zhuǎn)移支付來(lái)縮小貧富差距時(shí)，會(huì)產(chǎn)生福利損失—一桶粥〔原因：高稅收影響勞動(dòng)者積極性；轉(zhuǎn)移支付鼓勵(lì)了“懶惰〞；管理過(guò)程中費(fèi)用與道德風(fēng)險(xiǎn)〕2.4.1奧肯漏桶：稅收制度可能損失效率和公平2.4.2奧肯漏桶：社會(huì)保障支出可能是反鼓勵(lì)的2.4.3社會(huì)保障制度管理不當(dāng)引起效率損失2.4.4理論及美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)332.4.1奧肯漏桶：稅收制度可能損失效率和公平1.邊際所得稅太高，以至于人們減少工作和投資熱情，損害效率〔滯脹，供給學(xué)派〕2.稅率制度設(shè)計(jì)不當(dāng)〔起征點(diǎn)〕或征管不力〔對(duì)其他收入征繳〕產(chǎn)生，累退性，既不公平也損害效率3.社會(huì)保險(xiǎn)稅設(shè)計(jì)〔課征對(duì)象：工資，過(guò)高會(huì)導(dǎo)致資本排擠勞動(dòng)引起較高的失業(yè)率〕和征收管理不當(dāng)〔逃避正規(guī)部門的保險(xiǎn)稅收轉(zhuǎn)入非正規(guī)或地下經(jīng)濟(jì)或漏報(bào)職工人數(shù)，瞞報(bào)工資總額和拖欠保險(xiǎn)稅〕引起公平和效率的損失342.4.2奧肯漏桶：社會(huì)保障支出可能是反鼓勵(lì)的1.反再配問(wèn)題養(yǎng)老保險(xiǎn)中高收入者平均壽命較長(zhǎng)，相對(duì)而言從養(yǎng)老保險(xiǎn)獲得更多退休金2.過(guò)高的保障水平可能導(dǎo)致“貧困陷阱〞和“失業(yè)陷阱〞特別是失業(yè)保險(xiǎn)和社會(huì)救濟(jì)水平過(guò)高會(huì)“養(yǎng)懶漢〞，缺乏以刺激失業(yè)人員急于尋找新工作，甚至?xí)T導(dǎo)人們“主動(dòng)失業(yè)〞—弗里德曼的負(fù)所得稅方案352.4.3社會(huì)保障制度管理不當(dāng)引起效率損失1.首先發(fā)生的是管理本錢英國(guó)和香港的高管理本錢2.給付環(huán)節(jié)的道德風(fēng)險(xiǎn)城市政府減免稅收的經(jīng)濟(jì)適用房相當(dāng)大的局部是中等收入甚至是高收入者獲得低保分配不公問(wèn)題362.4.4理論及美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)奧肯提出的問(wèn)題：如果我們重視平等，那么當(dāng)1美元從富人的桶里拿到窮人的桶里時(shí)，我們表示贊同。但是設(shè)想在再分配之桶上有個(gè)漏洞，富人繳納的稅只有一局部實(shí)際交到了窮人手中，那么以平等的名義進(jìn)行的再分配就是以損失經(jīng)濟(jì)效率為代價(jià)的。37薩繆爾森和諾德豪斯的闡述38