U8V11.0產(chǎn)品培訓(xùn)-網(wǎng)上銀行

U8V11.0產(chǎn)品培訓(xùn)—網(wǎng)上銀行用友軟件股份有限公司U8產(chǎn)品管理部楊力2024年10月27日課程提綱網(wǎng)上銀行產(chǎn)品綜述網(wǎng)銀適配器網(wǎng)上銀行產(chǎn)品接口應(yīng)收與網(wǎng)銀、出納網(wǎng)銀與出納網(wǎng)報與網(wǎng)銀、出納1.1產(chǎn)品綜述－應(yīng)用背景1.1產(chǎn)品綜述–產(chǎn)品形態(tài)從應(yīng)用角度看1.2網(wǎng)銀適配器什麼是網(wǎng)銀適配器？網(wǎng)銀適配器〔UFBank〕的主要作用是作為業(yè)務(wù)系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)連接的橋梁。UFBank屏蔽了不同銀行數(shù)據(jù)格式和連接方式的不同，將其轉(zhuǎn)換成統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式〔用友內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)格式〕和連接方式，業(yè)務(wù)系統(tǒng)只與內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)接口打交道。網(wǎng)銀適配器產(chǎn)品的展現(xiàn)？在UFBank中，沒有涉及太多業(yè)務(wù)處理。只有銀行參數(shù)配置、測試界面外。在實(shí)際運(yùn)行時沒有可見界面。1.2網(wǎng)銀適配器-應(yīng)用準(zhǔn)備1.2網(wǎng)銀適配器-安裝

安裝系統(tǒng)環(huán)境安裝網(wǎng)銀適配器配置網(wǎng)銀適配器部署銀行直聯(lián)客戶端測試銀行人員負(fù)責(zé)，由銀行技術(shù)人員安裝，調(diào)試用友負(fù)責(zé)，安裝，配置、調(diào)試用友、客戶及銀行人員三方聯(lián)合調(diào)試1.2網(wǎng)銀適配器–參數(shù)配置網(wǎng)銀適配器設(shè)置：以工行普通版的配置為例，網(wǎng)銀適配器安裝完畢之后，雙擊C:\ufbank文件夾下面的UFBankConfig.exe，可以進(jìn)行網(wǎng)銀適配器設(shè)置：銀行效勞器IP是設(shè)置工行指定銀行效勞器所在機(jī)器的IP地址，“余額查詢〞中的IP地址為配置網(wǎng)銀適配器的機(jī)器的IP地址，系統(tǒng)默認(rèn)為127.0.0.1，此地址為本機(jī)的IP地址

1.2網(wǎng)銀適配器–U8支持的銀行銀行對公對私中國工商銀行YY招商銀行YY中國建設(shè)銀行YY中國光大銀行YY深圳發(fā)展銀行YY中國農(nóng)業(yè)銀行YY中國銀行YY上海浦東發(fā)展銀行YN交通銀行YY民生銀行YN華夏銀行YN興業(yè)銀行YN中信實(shí)業(yè)銀行YN日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行YN日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行大連分行YN日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行上海分行YN廣東發(fā)展銀行YN北京銀行YN三菱東京日聯(lián)銀行（中國）有限公司YN重慶銀行YN渤海銀行YN齊魯銀行YN寧波銀行YY中國郵政儲蓄YN1.3網(wǎng)上銀行-系統(tǒng)應(yīng)用流程

1.3網(wǎng)上銀行-根底設(shè)置-銀行賬號此銀行賬號應(yīng)當(dāng)是企業(yè)開通的網(wǎng)銀賬號設(shè)置網(wǎng)銀賬號的核算信息，便于后續(xù)生成憑證1.3網(wǎng)上銀行-根底設(shè)置–交易單位1.3網(wǎng)上銀行-系統(tǒng)參數(shù)在與銀行簽署協(xié)議實(shí)施銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)時，一定要明確使用的版本1.3網(wǎng)上銀行-對公支付1.3網(wǎng)上銀行-對私支付1.3網(wǎng)上銀行-集團(tuán)支付1.3網(wǎng)上銀行-支付狀態(tài)確認(rèn)1.3網(wǎng)上銀行-支付狀態(tài)變更變更支付成功：單據(jù)支付成功，可以后續(xù)業(yè)務(wù)操作變更支付失?。和嘶乜梢灾匦绿峤汇y行總結(jié)防止多銀行同時實(shí)施；網(wǎng)銀的實(shí)施最好不要放在年底12月；客戶、銀行、用友三者需責(zé)任分工明確；目標(biāo)客戶的選擇；報價；未來趨勢：電子票據(jù)第三方支付整合公務(wù)卡結(jié)算、報銷課程提綱網(wǎng)上銀行產(chǎn)品綜述網(wǎng)銀適配器網(wǎng)上銀行產(chǎn)品接口應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)銀、出納網(wǎng)銀與出納網(wǎng)報與網(wǎng)銀、出納2.接口關(guān)系2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)銀、出納應(yīng)收應(yīng)付系統(tǒng)已審核未制單的付款單，可以導(dǎo)出到網(wǎng)銀，生成未復(fù)核的普通支付單；在網(wǎng)銀系統(tǒng)對支付單進(jìn)行復(fù)核、審核后，執(zhí)行網(wǎng)上支付；網(wǎng)銀將支付狀態(tài)返回付款單，只有狀態(tài)為“支付成功〞的付款單才允許在應(yīng)付系統(tǒng)生成憑證；付款單審核后，在出納系統(tǒng)可以登記日記賬。2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)銀、出納2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)銀、出納1.客戶銀行賬號在交易單位中已存在。2.本單位賬號和網(wǎng)上銀行的支付賬號對應(yīng)關(guān)系正確。3.付款單上有票據(jù)號。付款單審核后，在出納系統(tǒng)通過收支操作功能，可以登記日記賬。注意：付款單生成憑證在應(yīng)付系統(tǒng)完成。。在即業(yè)務(wù)源頭系統(tǒng)生成憑證。此處只是登記日記賬。2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)銀、出納網(wǎng)銀交易明細(xì)查詢，通過網(wǎng)銀適配器，查詢交易明細(xì)數(shù)據(jù)；交易明細(xì)數(shù)據(jù)可以保存本地；通過導(dǎo)出工具，將付款明細(xì)或支付單〔必須是支付成功〕導(dǎo)出到應(yīng)付系統(tǒng)，生成付款單。付款單為已審核狀態(tài)，后續(xù)可以生成憑證、核銷處理；在出納系統(tǒng)，銀行對賬單中，可以從網(wǎng)銀導(dǎo)入交易明細(xì)數(shù)據(jù)，生成銀行對賬單。

2.1應(yīng)收應(yīng)付與網(wǎng)銀、出納1、選擇目標(biāo)系統(tǒng)、支付銀行、收款交易明細(xì)。2、選擇需要導(dǎo)出記錄。3、導(dǎo)出成功提示。4、在應(yīng)付系統(tǒng)中查詢網(wǎng)銀導(dǎo)出的付款單。5、聯(lián)查單據(jù)，該付款單為已審核的付款單，可進(jìn)行后續(xù)操作。2.2網(wǎng)銀與出納在出納系統(tǒng)的銀行對賬單中，通過從網(wǎng)上銀行導(dǎo)入功能，從網(wǎng)銀系統(tǒng)導(dǎo)入交易明細(xì)數(shù)據(jù)，并自動生成銀行對賬單；注意：交易明細(xì)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)是從網(wǎng)銀適配器下載并保存在本地，才能夠?qū)?.3網(wǎng)報-借款與網(wǎng)銀、出納借款單付款確認(rèn)，如果支付方式為網(wǎng)銀支付，那么根據(jù)付款明細(xì)數(shù)據(jù)生成網(wǎng)報系統(tǒng)的對私支付單；在網(wǎng)銀系統(tǒng)對支付單進(jìn)行復(fù)核、審核后，執(zhí)行網(wǎng)上支付；網(wǎng)銀支付狀態(tài)返回付款明細(xì)；如果支付狀態(tài)不是網(wǎng)銀支付，那么判斷是否領(lǐng)用支票，如果領(lǐng)用支票借款，那么登記出納系統(tǒng)的票據(jù)登記簿；既不是網(wǎng)銀支付，也不是領(lǐng)用支票的借款，那么直接登記出納日記賬。2.3網(wǎng)報-報銷與網(wǎng)銀、出納報銷單付款確認(rèn)，如果支付方式為網(wǎng)銀支付，那么根據(jù)付款明細(xì)數(shù)據(jù)生成網(wǎng)報系統(tǒng)的對私支付單；在網(wǎng)銀系統(tǒng)對支付單進(jìn)行復(fù)核、審核后，執(zhí)行網(wǎng)上支付；網(wǎng)銀支付狀態(tài)返回付款明細(xì)；如果支付狀態(tài)不是網(wǎng)銀支付，那么判斷是否領(lǐng)用支票，如果領(lǐng)用支票，那么登記出納系統(tǒng)進(jìn)行支票報銷處理，同時，登記銀行日記賬；既不是網(wǎng)銀支付，也不是領(lǐng)用支票報銷，那么直接登記出納日記賬。

2.3網(wǎng)報與出納-票據(jù)領(lǐng)用參數(shù)選擇與出納聯(lián)用支付時，可以參照出對應(yīng)的票據(jù)登記薄和票據(jù)號支付成功后，票據(jù)為已領(lǐng)用未報銷狀態(tài)2.3網(wǎng)報與出納-票據(jù)報銷選擇限額票據(jù)的借款單進(jìn)行沖銷動作沖借款確認(rèn)后變成已出票狀態(tài)2.3網(wǎng)報與出納-登記現(xiàn)金銀行日記賬選擇出納類別字以及付款銀行在出納的現(xiàn)金日記賬上顯示對應(yīng)記錄總結(jié)

收付、出納、網(wǎng)銀、網(wǎng)報構(gòu)成企業(yè)資金收支業(yè)務(wù)的循環(huán)體