中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)

27十二月2023中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)廣東金融學(xué)院國(guó)際CFP廣州項(xiàng)目中心的工作是在華南地區(qū)提供由中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)的金融理財(cái)師（AFP）的培訓(xùn),同時(shí)處理其委托或交辦的其它事宜。中心的宗旨是：按照中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的要求，以高素質(zhì)的師資、高品質(zhì)的授課、對(duì)學(xué)員的全方位服務(wù)，打造中國(guó)理財(cái)培訓(xùn)的最佳品牌。中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)

中國(guó)人民銀行國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)

金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)上海金融學(xué)院國(guó)際CFP項(xiàng)目中心廣東金融學(xué)院國(guó)際CFP項(xiàng)目中心西南財(cái)經(jīng)大學(xué)國(guó)際CFP項(xiàng)目中心北京金融培訓(xùn)中心授權(quán)，合作授權(quán)，合作主管直屬中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)金融理財(cái)和金融理財(cái)師中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

對(duì)金融理財(cái)?shù)亩x金融理財(cái)（FinancialPlanning），是一種綜合金融服務(wù)。是指專業(yè)理財(cái)人員通過分析和評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況和生活狀況、明確客戶的理財(cái)目標(biāo)、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財(cái)方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實(shí)現(xiàn)人生在財(cái)務(wù)上的自由、自主和自在。中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)金融理財(cái)定義的要點(diǎn)不是產(chǎn)品推銷，而是綜合金融服務(wù)。不是客戶自己理財(cái)，而是專業(yè)人員提供理財(cái)服務(wù)。不是僅僅針對(duì)客戶某個(gè)生命階段，而是針對(duì)客戶一生。不是一個(gè)一次性產(chǎn)品，而是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程。中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)金融理財(cái)?shù)囊饬x和目的一生財(cái)務(wù)資源配置效用的最大化。平衡家庭一生收支財(cái)富管理：投資預(yù)算風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算與控制減輕稅收負(fù)擔(dān)保障退休后的生活財(cái)產(chǎn)的傳承金融理財(cái)是一個(gè)貫穿人生的過程，是生涯規(guī)劃的財(cái)務(wù)解決方案。中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)金融理財(cái)?shù)囊饬x和目的對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的意義:1.為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供專業(yè)化服務(wù)和專業(yè)化人才2.經(jīng)濟(jì)發(fā)展的倍增器和穩(wěn)定劑3.社會(huì)政治穩(wěn)定的基礎(chǔ)保證對(duì)金融機(jī)構(gòu)的意義1.戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的根本措施業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整、人才結(jié)構(gòu)調(diào)整、創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展2.加強(qiáng)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勢(shì)對(duì)個(gè)人發(fā)展的意義1.受尊敬的終身專業(yè)資格2.就業(yè)、創(chuàng)業(yè)、擇業(yè)的優(yōu)勢(shì)金招牌3.升遷、深造、增值的強(qiáng)大助推器4.跨國(guó)、跨區(qū)、跨行發(fā)展的專業(yè)通行證中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)金融理財(cái)發(fā)展的歷史背景與現(xiàn)狀1929年－1932年，美國(guó)股災(zāi)使人們喪失了對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信心。1929年的股災(zāi)引起了金融機(jī)構(gòu)的大面積破產(chǎn)，經(jīng)濟(jì)的全面蕭條。大危機(jī)后保險(xiǎn)營(yíng)銷人員開始提供金融理財(cái)服務(wù)1969年12月，在芝加哥O’HareHilton酒店，LorenDunton等13位金融家產(chǎn)生以客戶為中心，向客戶提供全面金融理財(cái)服務(wù)的想法1970年，國(guó)際金融理財(cái)協(xié)會(huì)（IAFP）成立1973年，CFP協(xié)會(huì)（ICFP）成立并開始使用CFP標(biāo)志1985年，國(guó)際CFP標(biāo)準(zhǔn)與實(shí)踐委員會(huì)（IBCFP）成立1990年，澳大利亞建立了CFP資格認(rèn)證制度，CFP資格認(rèn)證制度開始國(guó)際化1994年，IBCFP更名為金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFPBoard)2004年國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）成立，負(fù)責(zé)美國(guó)以外地區(qū)CFP商標(biāo)的授權(quán)使用和管理2004年國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FinancialPlanningStandardsBoardLtd.簡(jiǎn)稱FPSB）成立FPSB在美國(guó)境外擁有CFP，CERTIFIEDFINANCIALPLANNER和CFP標(biāo)識(shí)商標(biāo)，并且允許已經(jīng)取得認(rèn)證資格的個(gè)人使用這些商標(biāo)，以表明這些人已達(dá)到的國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)初次認(rèn)證和再認(rèn)證要求。國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)是一個(gè)非政府、非盈利組織，現(xiàn)有會(huì)員組織21個(gè)，其中20個(gè)正式會(huì)員，1個(gè)準(zhǔn)會(huì)員（荷蘭）亞洲9個(gè)：日本、新加坡、馬來(lái)西亞、韓國(guó)、印度、中國(guó)香港、中國(guó)臺(tái)灣、中國(guó)大陸、印尼中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)2001人民銀行牽頭，劉鴻儒教授負(fù)責(zé)籌備2004.4蔡重直博士代表中國(guó)參加FPSB年會(huì)2004.9金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)成立2004.11出版國(guó)內(nèi)第一套CFP資格考試指定教材首批人員培訓(xùn)(工行、中行)2005.2第二批人員培訓(xùn)(增加了建行、光大、浦發(fā))2005.4FPSB南非年會(huì)批準(zhǔn)中國(guó)入會(huì)2005.5首屆AFP資格考試2005.7FPSB正式批準(zhǔn)中國(guó)成為準(zhǔn)會(huì)員2005.8國(guó)際咨詢委員會(huì)(IAP)成立2006.4成為FPSB正式會(huì)員2006.6首屆CFP資格考試2006.9開始EFP資格認(rèn)證培訓(xùn)2006.10開始跨境差別教育2006.11產(chǎn)生首批488名CFP持證人截至目前，我國(guó)已培訓(xùn)人員4萬(wàn)多名，其中獲得AFP金融理財(cái)師和CFP國(guó)際金融理財(cái)師資格的已近3萬(wàn)人。到2009年底預(yù)計(jì)累計(jì)培訓(xùn)10萬(wàn)人，取得資格者7萬(wàn)人。CFP資格認(rèn)證制度在中國(guó)的發(fā)展歷程中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

FinancialPlanningStandardsCouncilofChina(FPSCC)性質(zhì)－非政府、非營(yíng)利的行業(yè)自律組織角色－中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)（CFDFE）開展金融理財(cái)教育的執(zhí)行者地位－國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）在中國(guó)大陸唯一的合作伙伴授權(quán)－是中國(guó)唯一取得FPSB授權(quán)、在中國(guó)大陸開展CFP資格認(rèn)證工作、管理和使用CFP商標(biāo)的機(jī)構(gòu)職責(zé)在中國(guó)建立CFP資格認(rèn)證制度，確立資格標(biāo)準(zhǔn)組織資格考試，認(rèn)證專業(yè)人才規(guī)范職業(yè)道德，維護(hù)行業(yè)秩序中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)中國(guó)CFP資格認(rèn)證體系中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)EFP中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)國(guó)際金融理財(cái)師：CFPTMCertifiedFinancialPlanner

金融理財(cái)師：AFPAssociateFinancialPlanner金融理財(cái)管理師

ExecutiveFinancialPlanner中國(guó)CFP資格認(rèn)證體系中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)培養(yǎng)的目標(biāo)AFP專業(yè)人士（金融理財(cái)師）中國(guó)本土化金融理財(cái)師了解現(xiàn)代金融理財(cái)理論基本掌握各項(xiàng)理財(cái)工具提高為客戶服務(wù)的綜合技能具備崇高的金融理財(cái)職業(yè)道德CFP專業(yè)人士（國(guó)際金融理財(cái)師）國(guó)際化金融理財(cái)師洞悉現(xiàn)代金融理財(cái)理論熟練掌握各項(xiàng)理財(cái)工具具備為客戶服務(wù)的綜合技能具備崇高的金融理財(cái)職業(yè)道德中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)教育培訓(xùn)——Education課程設(shè)置教學(xué)教材培訓(xùn)形式和費(fèi)用報(bào)名中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)模塊內(nèi)容課時(shí)金融理財(cái)基礎(chǔ)金融理財(cái)概述與CFP制度理財(cái)與經(jīng)濟(jì)學(xué)理財(cái)與法律金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管15小時(shí)金融理財(cái)基本技能家庭財(cái)務(wù)報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)算的編制與分析客戶價(jià)值取向與行為特征分析貨幣時(shí)間價(jià)值與財(cái)務(wù)計(jì)算器操作15小時(shí)家庭綜合理財(cái)居住規(guī)劃與房產(chǎn)投資信用與債務(wù)管理教育金規(guī)劃特殊事件理財(cái)規(guī)劃12小時(shí)投資規(guī)劃投資規(guī)劃環(huán)境投資理論與市場(chǎng)有效性債券市場(chǎng)與債券投資股票市場(chǎng)與股票投資衍生金融產(chǎn)品與外匯投資資產(chǎn)配置與績(jī)效評(píng)估24小時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理保險(xiǎn)基本原理人壽保險(xiǎn)意外、財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)家庭風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)需求分析12小時(shí)員工福利與退休規(guī)劃薪酬與員工收入社會(huì)福利與薪酬扣除企業(yè)福利與薪酬扣除退休計(jì)劃原理與操作流程6小時(shí)稅收籌劃與遺產(chǎn)規(guī)劃所得稅概述稅收籌劃遺產(chǎn)規(guī)劃6小時(shí)理財(cái)規(guī)劃案例理財(cái)案例示范運(yùn)用EXCEL制作理財(cái)規(guī)劃報(bào)告理財(cái)案例制作理財(cái)案例發(fā)布18小時(shí)中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)綜合理財(cái)原理認(rèn)證制度道德準(zhǔn)則執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)知識(shí)(42課時(shí))投資規(guī)劃（24課時(shí))保險(xiǎn)規(guī)劃(12課時(shí))員工福利和退休規(guī)劃(6課時(shí))AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)108課時(shí)個(gè)人稅務(wù)和遺產(chǎn)籌劃(6課時(shí))綜合案例(18課時(shí))中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)綜合案例（18課時(shí)）投資案例（6）保險(xiǎn)案例（6）稅務(wù)案例（6）退休案例（6）高級(jí)投資規(guī)劃（30課時(shí))高級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃(24課時(shí))

CFP資格認(rèn)證培訓(xùn)132課時(shí)高級(jí)稅務(wù)遺產(chǎn)(18課時(shí))高級(jí)福利退休(18課時(shí))中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)教學(xué)材料教學(xué)考試大綱教學(xué)課件教材和參考書案例和習(xí)題培訓(xùn)考試網(wǎng)上答疑中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)培訓(xùn)形式、費(fèi)用和報(bào)名培訓(xùn)形式1）班級(jí)類型：集中班、周末班和網(wǎng)絡(luò)班。2）培訓(xùn)方式：以教師講授為主，結(jié)合案例分析和討論。除培訓(xùn)內(nèi)容外，進(jìn)行不少于三次的課堂測(cè)試。課程期間總分達(dá)到60分者可取得培訓(xùn)合格證書。3）培訓(xùn)時(shí)間：108個(gè)學(xué)時(shí)，每天上課6學(xué)時(shí)，共需18天。其中，集中班需要連續(xù)3周的時(shí)間完成課程，周末班需要連續(xù)9周（周六、日上課）完成課程。培訓(xùn)費(fèi)用：12960元人民幣/人。1）培訓(xùn)費(fèi)用含：《金融理財(cái)原理》上、下冊(cè)和上課所需的課件及習(xí)題集。2）學(xué)員需要配備：筆記本電腦一臺(tái)（需要裝載可閱讀PDF文件的reader軟件及office辦公軟件，無(wú)需上網(wǎng)配置）;財(cái)務(wù)計(jì)算器一臺(tái)（HP12CP,廠家購(gòu)買價(jià)398元）。報(bào)名條件對(duì)于參加培訓(xùn)、考試的人群無(wú)限制。金融財(cái)經(jīng)和法律從業(yè)人士、企業(yè)財(cái)務(wù)和高管人士、政府相關(guān)部門公務(wù)員、就業(yè)前的各類大專院校畢業(yè)生和有需求的其他人員，均是受歡迎的培訓(xùn)對(duì)象。受訓(xùn)單位或個(gè)人均可與項(xiàng)目中心直接聯(lián)系中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)考試——Examination科目：AFP資格認(rèn)證考試：測(cè)試一門專業(yè)基礎(chǔ)課：《金融理財(cái)原理》（6小時(shí)：上午3小時(shí)、、下午3小時(shí)）CFP資格認(rèn)證考試：測(cè)試五門專業(yè)課：《投資規(guī)劃》（3小時(shí)）《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》（2.5小時(shí)）《員工福利與退休計(jì)劃》（1.5小時(shí)）《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》（1.5小時(shí)）《綜合案例分析》（3.5小時(shí)）范圍：以FPSCC每次考前公布的考試大綱為準(zhǔn)題型：客觀單項(xiàng)選擇題考試時(shí)間：AFP資格考試：每年三次，分別為每年三月的最后一個(gè)周六、七月的第一個(gè)周六和十一月的最后一個(gè)周六；共計(jì)六小時(shí)，分上下午進(jìn)行。CFP資格考試：每年兩次，分別為每年七月的第一個(gè)周末和十一月的最后一個(gè)周末；共計(jì)12小時(shí)，分兩天進(jìn)行。考點(diǎn)：目前有12個(gè)：北京、天津、沈陽(yáng)、濟(jì)南、鄭州、武漢、成都、上海、杭州、福州、廣州、新疆中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)工作經(jīng)驗(yàn)——Experience認(rèn)定內(nèi)容：從業(yè)機(jī)構(gòu)、時(shí)間及職業(yè)表現(xiàn)行業(yè)要求：與金融理財(cái)相關(guān)的行業(yè)，金融機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所或FPSCC認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)崗位要求：金融理財(cái)相關(guān)工作時(shí)間要求：AFP資格認(rèn)證：研究生1年，本科2年，大專3年CFP資格認(rèn)證：研究生2年，本科3年，大專5年工作經(jīng)驗(yàn)有效期為最近10年中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)職業(yè)道德——Ethics

七項(xiàng)基本原則：1.守法遵規(guī)(Compliance)2.正直誠(chéng)信(Integrity)3.客觀公正(Objectivity&Fairness)4.專業(yè)勝任(Competence)5.保守秘密(Confidentiality)6.專業(yè)精神(Professionalism)7.恪盡職守(DueDiligence)中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)中國(guó)CFP資格認(rèn)證制度的安排4E認(rèn)證的三個(gè)辦法《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》《金融理財(cái)師繼續(xù)教育管理辦法》《金融理財(cái)師紀(jì)律處分辦法》CFP資格認(rèn)證制度的兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》

中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)授權(quán)資格認(rèn)證程序

第一步:參加培訓(xùn),獲得培訓(xùn)合格證書。該證書有效期4年，即在取得后4年內(nèi)均可參加資格考試。第二步：通過全國(guó)性資格考試。AFP資格考試科目：金融理財(cái)基礎(chǔ)（詳見培訓(xùn)課程設(shè)置）；考試時(shí)間：每年3月和11月最后一個(gè)周六，7月第一個(gè)周六，共3次。第三步：從業(yè)經(jīng)驗(yàn)認(rèn)證。此認(rèn)證對(duì)學(xué)歷、行業(yè)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的要求是：大專以下學(xué)歷七年以上，大專學(xué)歷三年以上、本科學(xué)歷兩年以上、研究生學(xué)歷一年以上的金融行業(yè)（包括律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所）的全職工作經(jīng)歷（可按2000小時(shí)兼職工作時(shí)間等同于一年全職工作時(shí)間換算）。第四步：職業(yè)道德認(rèn)證。同意并