2023年基金考試試題庫及答案

2023年基金考試試題庫及答案

一.單選題

1.在美國，證券投資基金一般被稱為：（）

A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基

金

答案：A

2.封閉式基金價格的主要決定因素是：（）

A.市場供求關(guān)系B.市場供求關(guān)系C.基金單位凈值D.基金單

位面值

答案：A

3.證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是：（）

A.監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機(jī)制B.投資人擁有

所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)

事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制C.基金投資者通過公眾輿論監(jiān)

督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制D.基金管理人內(nèi)部相互制約的制

衡機(jī)制

答案：B

4.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不

變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：

（）

A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金

答案：B

5.發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期

限，投資者可以按基金的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位

的基金是：（）

A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金

答案：A

6.以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主

要投資對象的證券投資基金是：（）

A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金

答案：C

7.主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等

貨幣市場工具的證券投資基金是：（）

A.股票基金B(yǎng).債券基金C.債權(quán)基金D.貨幣市場基金

答案:D

8.指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)，購買該指數(shù)包含的證券市場中的

全部或部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平的

基金是：（）

A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.平衡型基金D.指數(shù)型基金

答案：D

9.公認(rèn)設(shè)立最早的投資基金是：（）

A.英國“海外及殖民地政府信托”B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國

投資信托”C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D.麥哲倫基金

答案：A

10.我國第一只上市交易的投資基金是：（）

A.武漢證券投資基金B(yǎng).深圳南山風(fēng)險投資基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企

業(yè)基金D.建業(yè)基金

答案：C

11.國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是：（）

A.基金金泰B.基金開元C.華安創(chuàng)新證券投資基金D.南方穩(wěn)

健發(fā)展證券投資基金

答案:c

12.根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投

資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開放式基金的設(shè)立主體為：（）

A.基金持有人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人

答案：C

13.以下投資策略屬于債券互換策略的是：（）

A.子彈式策略B.兩極策略C.免疫互換D.稅差激發(fā)互換

答案：D

14.根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，擬設(shè)立基金

管理公司的最低實(shí)收資本為：（）

A.1000萬元人民幣B.5000萬元人民幣C.1億元人民幣D.3億

元人民幣

答案：A

15.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人保存

基金的會計賬冊、記錄必須多長時間：（）

A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.15年以上

答案：D

16.基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有：（）

A.基金發(fā)起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人

答案：C

17.根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，計算并公告

基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個基金主體的義務(wù)：

（）

A.基金發(fā)起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人

答案：D

18.根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理

公司外，封閉式基金發(fā)起人的實(shí)收資本最低應(yīng)為：（）

A.1000萬元人民幣B.5000萬元人民幣C.1億元人民幣D.3億元

人民幣

答案：D

19.基金發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等

有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成一致的協(xié)議是：（）

A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金托管協(xié)議D.基金招募協(xié)議

答案：A

20.投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是：（）

A.在基金契約上簽字蓋章B.認(rèn)購基金單位C.簽署個人授權(quán)委

托書D.在基金章程上簽字蓋章

答案：C

21.封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的多大比例時，

該基金不能成立：（）

A.50%B.80%C.90%D.100%

答案：C

22.采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時，

調(diào)換兩種渠道的銷售額度和比例的機(jī)制稱為：（）

A.“回?fù)軝C(jī)制機(jī).“回購機(jī)制”C.“比例配售”D.“時間優(yōu)先機(jī)制”

答案：A

23.發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機(jī)構(gòu)買入全部基金

單位，然后承銷機(jī)構(gòu)再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售

出去，則余下的基金單位由承銷商自己持有.這種基金發(fā)行方式稱為：

)

A.基金承銷B.基金代銷C.基金包銷D.敞開發(fā)售

答案：C

24.封閉式基金采用上網(wǎng)定價方式發(fā)行時，每份基金單位發(fā)行價

格為（）.

A.1.007GB.1.01元C.1.02元D.1.03元

答案：B

25.根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定認(rèn)購費(fèi)率不得超

過申購金額的：（）

A.1%B.2%C.5%D.7%

答案：C

26.封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基

金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)，開放式基金每周至少有多少天為基金的開放

日：（）

答案：A

27.根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定：開放式基金單

個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的多大比例，為巨額贖回：

（）

A.5%B.1O%C.15%D.2O%

答案：B

28.基金管理公司的回報主要來源于：（）

A.自有資產(chǎn)的運(yùn)用B.管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)C.基金資產(chǎn)回報D.傭金

答案：B

29.基金管理公司董事會中應(yīng)當(dāng)至少有（）以上的獨(dú)立董事.

A.一名B.二名C.三名D.四名

答案：C

30.基金管理公司是以（）為經(jīng)營宗旨.

A.取信于市場、取信于社會”B.利益公平、信息透明C.信譽(yù)可

靠、責(zé)任到位D.利益公平、信譽(yù)可靠

答案：A

31.在我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關(guān)法

規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的

（）.

A.50%B.60%C.80%D.70%

答案：C

32.在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于

該基金資產(chǎn)凈值的（）.

A.10%B.30%C.20%D.40%

答案：C

33.根據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券

回購資金不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）.

A.50%B.40%C.30%D.20%

答案：B

34.我國的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的

（）.

A.70%B.80%C.90%D.60%

答案：C

35.什么是證券投資基金市場營銷的中心（）.

A.產(chǎn)品設(shè)計B.定價C.促銷D.分銷

答案：A

36.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和（）.

A.顧客導(dǎo)向型B.營銷導(dǎo)向型C.渠道導(dǎo)向型D.投資顧問型

答案：B

37.在我國，基金日常估值由（）同時進(jìn)行.

A.基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)B.基金管理人與基金持有人C.

基金管理人和基金托管人D.基金管理人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)

答案：C

38.基金買賣股票時，印花稅稅率為：（）

A.1.0%oB.1.5%oC.2.0%oD.2.5%o

答案：C

39.對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是：（）

A.通俗性B.真實(shí)性C.時效性D.全面性

答案：B

40.封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時，上市公告書中的

基金財務(wù)資料報告期間終止日距上市交易日不得超過：（）

A.30日B.60日C.90日D.120日

答案：A

41.開放式基金公開說明書的報告截止日為（）.

A.開放式基金成立后每年6月30日

B.開放式基金成立后每6個月的最后一日

C.開放式基金成立后每年12月31日

D.開放式基金成立后每會計年度最后工作日

答案：B

42.與國際證監(jiān)會組織（IOSCO）于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)

與原則》中關(guān)于證券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別，我國基金監(jiān)管目標(biāo)增加

了下列哪一條：（）

A.保護(hù)投資者B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)

險D.推動基金業(yè)發(fā)展

答案：D

43.中國證監(jiān)會對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指：（）

A.不定期要求監(jiān)管對象報送相關(guān)報備材料B.隨機(jī)抽樣調(diào)查

C.針對報備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報等對個別或部分公

司及時、靈活地組織檢查

D.對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定

答案：A

44.根據(jù)證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會報送基金交易

行為月度監(jiān)控報告的時限是：（）

A.每月終了后3個工作日內(nèi)B.每月終了后5個工作日內(nèi)

C.每月終了后7個工作日內(nèi)D.每月終了后10個工作日內(nèi)

答案：C

45.資本資產(chǎn)定價模型的提出者是：（）

A.哈里馬科維茲B.威廉夏普C.斯蒂芬?羅斯D.尤金.法瑪

答案：B

46.在實(shí)際市場條件之下，通過適時改變長期配置的資產(chǎn)權(quán)重，

增加基金投資組合的獲利機(jī)會，反映了基金的短期投資決策.這稱為:

（）

A.永久性資產(chǎn)配置B.突發(fā)性資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置D.

戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

答案：D

47.在期望收益率相等的情況下，下列何種人會選擇波動性較大

的投資：（）

A.風(fēng)險中立者B.風(fēng)險愛好者C.風(fēng)險厭惡者D.風(fēng)險變動者

答案：B

48.建立在“一價原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險的證券投

資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是：（）

A.資產(chǎn)組合理論B.資本資產(chǎn)定價模型C.套利定價模型D.有

效市場假說

答案：c

49.根據(jù)行為金融學(xué)理論,投資者所具有的避免“后悔”心理特征會

導(dǎo)致：（）

A.低估證券的實(shí)際風(fēng)險，進(jìn)行過度交易B.對不熟悉的股票、資

產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之C.選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票

保留下來D.追漲殺跌

答案：D

50.一般情況下，對于個人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因

素是：（）

A.個人的生命周期B.投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況C.投資者的財務(wù)

變動狀況與趨勢D.投資者的財富凈值

答案：A

51.以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險偏好、實(shí)際需求

為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變.這種資

產(chǎn)配置方式是：（）

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.恒定混合策略

C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D.投資組合保險策略

答案：A

52.在各類資產(chǎn)的市場表現(xiàn)出現(xiàn)變化時，資產(chǎn)配置進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)

整以保持各類資產(chǎn)的投資比例不變，這種資產(chǎn)配置方式是（）.

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.恒定混合策略

C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D.投資組合保險策略

答案：B

53.當(dāng)市場具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動方測趨勢時、下列何種說法

正確：（）

A.投資組合保險策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于

恒定混合策略

B.買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進(jìn)而將優(yōu)于

恒定混合策略

C.恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資

組合保險策略

D.恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進(jìn)而將優(yōu)于買

入并持有策略

答案：A

54.采用下列何種策略時，股價上升買入股票，股價下跌賣出股

票（）.

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組

合保險策略

答案：D

55.在風(fēng)險-收益二維平面上，不考慮做空機(jī)制，由風(fēng)險證券A和

無風(fēng)險證券B建立的證券組合一定位于（）.

A.連接A和B的直線上B.連接A和B的直線的延長線上

C.連接A和B的曲線上，且該曲線凹向原點(diǎn)D.連接A和B的

曲線上，且該曲線凸向原點(diǎn)

答案：A

56.假設(shè)印、ap和分別表示證券組合P的標(biāo)準(zhǔn)差、P系數(shù)和a

系數(shù)，oM表示市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差.那么，反映證券組合P的非系統(tǒng)

風(fēng)險水平的指標(biāo)是（）.

A.B.C.D.

答案：A

57.在下列幾種股票價格中，道氏理論認(rèn)為最為重要（）.

A.開盤價B.收盤價C.全天最高價D.全天最低價

答案：B

58.下列針對有效市場假說的看法中，基本分析流派贊同哪一種：

（）

A.市場是強(qiáng)有效的B.市場是次強(qiáng)有效的

C.市場未達(dá)到弱有效程度D.市場未達(dá)到次強(qiáng)有效程度

答案：D

59.某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98.5元，5

月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為：（）

A.9%B.1.5%C.6%D.3%

答案：A

60.關(guān)于到期收益率計算方法和現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率法不正確的敘述

是：()

A.現(xiàn)實(shí)收益率來源于投資者自己對未來市場收益率的預(yù)期和再

投資的計劃，可以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實(shí)際情況的復(fù)利收

益率

B.在現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率的計算中，每位投資者對未來利率的預(yù)測

與投資計劃等各不相同，所以很難得出市場普遍認(rèn)可的結(jié)論

C.到期收益率計算簡便，易于進(jìn)行比較，在交易與報價中可操

作性較強(qiáng)

D.市場收益率曲線波動平緩且票息較低時，到期收益率潛在的

誤差較大

答案：D

61.優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為()。

A.遠(yuǎn)期利率相當(dāng)于市場參與者對未來短期利率的預(yù)期

B.利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場的供求關(guān)系決

定的

C.流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜

D.債券市場不是分割的，投資者會考察整個市場并選擇溢價最

高的債券品種進(jìn)行投資

答案：D

答案：B

66.關(guān)于免疫策略的敘述不正確的是：（）

A.F.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略B.免疫策略可

以消除任何債券風(fēng)險

C.免疫策略找用來消除利率變動的風(fēng)險D.免疫策略假定市場

價格是公平的均衡交易價格

答案：B

67.夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險，而特瑞諾指數(shù)考慮的是（）.

A.全部風(fēng)險B.不可控制風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.股票市場風(fēng)險

答案：C

68.基金業(yè)績分組比較的基本思路是，通過恰當(dāng)?shù)姆纸M，盡可能

地消除由于（）而對基金經(jīng)理人相對業(yè)績所造成的不利影響.

A.風(fēng)格差異B.組合差異C.類型差異D.資產(chǎn)差異

答案：C

69.基金業(yè)績評估的成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而正確

改變（）的百分比來對基金擇時能力所進(jìn)行的一種衡量方法.

A.現(xiàn)金比例B.資產(chǎn)比率C.債券比例D.股票比例

答案：A

70.特瑞納指數(shù)的問題是無法衡量基金經(jīng)理的（）程度.

A.收益高低B.資產(chǎn)組合C.風(fēng)險分散D.行業(yè)分布

答案：C

二.多選題

71.證券投資基金的主要特征包括（）.

A.集合投資B.專業(yè)管理C.組合投資、分散風(fēng)險D.制衡機(jī)制E.利

益共享、風(fēng)險共擔(dān).

答案：ABCDE

72.關(guān)于開放式基金，下列哪些說法是正確的（）.

A.開放式基投資者可以根據(jù)需要隨時申購或贖回基金單位，導(dǎo)致

基金單位總數(shù)不斷變化.

B.開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

C.與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高

D.開放式基金持有人面臨的風(fēng)險主要是基金管理人能力的風(fēng)險，

無二級市場風(fēng)險.E.開放式基金具有獨(dú)立法人資格

答案：ABCD

73.下列關(guān)于公募基金的說法，那些是正確的（）.

A.募集對象不固定B.涉及眾多投資人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的審

批或核準(zhǔn)制D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制E.允許公開進(jìn)行宣傳，向投

資人以多種方式進(jìn)行推介

答案：ABCE

74.根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為（）.

A.股票基金B(yǎng).雨傘基C.債券基金D.貨幣市場基金E.混合基金

答案：ACDE

75.根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，有下列事

項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會（）.

A.修改基金契約B.更換基金管理人C.更換基金托管人D.提前終

止基金E.與其它基金合并；

答案：ABCDE

76.我國《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金管理人在管理

運(yùn)作基金資產(chǎn)時，從事以下行為（）.

A.將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資、從事

可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管

人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券

B.從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以

C.動用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、

資金拆措或者貸款

D.從事證券信貸業(yè)務(wù);從事證券信用交易.

E.進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場，通過關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益

等

答案：ABCDE

77.根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，封閉式基金

的發(fā)起人可以是下列哪些機(jī)構(gòu)（）.

A.股份制商業(yè)銀行B.證券公司C.信托投資公司D.保險公司E.基

金管理公司

答案：BCE

78.封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對象和發(fā)行范圍來劃分，可分為

).

A.網(wǎng)上發(fā)行B.網(wǎng)下發(fā)行C.公募發(fā)行D.私募發(fā)行E.自辦發(fā)行

答案：CD

79.封閉式基金募集成功的條件是（）.

A.募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模80%B.募集資金超過該基金批

準(zhǔn)規(guī)模90%C.募集數(shù)額不少于2億元D.募集數(shù)額不少于5億元E.募

集期到期

答案：AC

80.開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過程可分為（）.

A.一步轉(zhuǎn)托管B.兩步轉(zhuǎn)托管C.三步轉(zhuǎn)托管D.四部轉(zhuǎn)托管E.五部

轉(zhuǎn)托管

答案：AB

81.除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的

贖回申請（）.

A.不可抗力

B.證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算

當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

C.發(fā)生巨額贖回

D.其他在基金契約、基金招募說明書中已經(jīng)載明并獲批準(zhǔn)的特

殊情形.

E.任何情況下都不可以.

答案：ABD

82.基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績報酬直接取決于

（）.

A.所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模

B.基金投資取得的業(yè)績

C.基金管理公司對基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力

D.對基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)

答案：ABCD

83.從公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國基金管理公司大致有（）.

A.隸屬于保險公司的基金管理公司

B.隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司

C.由國內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理

公司

D.獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司

E.由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司

答案：CE

84.基金管理公司完善的治理結(jié)構(gòu)必須體現(xiàn)的基本原則有（）.

A.利益公平B.信息透明C.信譽(yù)可靠D.責(zé)任到位E.基金持有

人利益最大化

答案：ABCD

85.投資決策委員會的功能是（）.

A.為基金投資擬訂投資原則B.為基金投資擬訂投資方向C.為

基金投資擬訂投資策略D.為基金投資擬訂投資組合的整體目標(biāo)和計

劃E.提出風(fēng)險控制建議

答案：ABCD

86.公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括（）.

A.員工自律

B.部門各級主管的檢查監(jiān)督

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)

督控制

D.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和

指導(dǎo)

E.市場監(jiān)管部門監(jiān)管

答案：ABCD

87.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則（）.

A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則

E.成本效益原則

答案：ABCDE

88.基金公司實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是（）.

A.揭示基金內(nèi)部運(yùn)作中潛在的風(fēng)險B.評價公司內(nèi)部控制的合

法性和有效性C.評價基金經(jīng)理的工作業(yè)績D.維護(hù)基金持有者的利

益E.控制投資風(fēng)險

答案：ABD

89.公司內(nèi)部控制制度由（）等部分組成.

A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操

作手冊E.風(fēng)險控制制度

答案：ABCD

90.關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事制度，下列說法正確的有（）.

A.獨(dú)立董事發(fā)表的意見應(yīng)在董事會決議中列明

B.公司的關(guān)聯(lián)交易必須由獨(dú)立董事簽字后方能生效

C.兩名以上的獨(dú)立董事可提議召開臨時股東大會

D.獨(dú)立董事可直接向股東大會、中國證監(jiān)會和其他部門報告情

況

E.獨(dú)立董事不可以參與公司的一般決策

答案：ABCD

91.我國基金的會計核算應(yīng)遵循的會計政策要求有（）.

A.基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日

B.基金管理公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，

獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資

金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立

C.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位

D.基金的會計核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)

E.基金管理公司應(yīng)于估值日計算基金凈值和基金單位凈值，并

按國家有關(guān)規(guī)定予以公告

答案：ABCDE

92.下列關(guān)于基金投資限制的說法中，正確的說法有（）.

A.基金之間可以相互投資

B.基金托管人禁止投資基金

C.基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣

證券

D.基金可以將受托管的資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸

款

E.基金可以從事證券信用交易

答案：BC

93.基金托管人向基金管理人和中國證監(jiān)會提供的不定期報告有

（）.

A.臨時日報B.臨時周報C.提示函D.其他臨時報告E.基金持

倉統(tǒng)計報表

答案：ABCD

94.市場營銷觀念的三個支柱是（）.

A.客戶導(dǎo)向B.利潤C(jī).全公司努力D.市場定位E.產(chǎn)品質(zhì)量

答案：ABC

95.市場營銷控制包括估計市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取

正確的行動以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo).控制過程包括四個步驟（）.

A.管理部門先設(shè)定具體的市場營銷目標(biāo);B.衡量企業(yè)在市場中的業(yè)

績;C.估計希望業(yè)績和實(shí)際業(yè)績之間存在差異的原因；

D.最后管理部門采取正確的行動，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績之間的

差距E.風(fēng)險控制

答案：ABCD

96.證券投資基金市場營銷的特點(diǎn)是（）.

A.無形性B.專業(yè)性C.多樣性D.易消失性E.持久性

答案：ABCD

97.基金持有人費(fèi)用包括（）.

A.申購費(fèi)用B.紅利再投資費(fèi)用C.轉(zhuǎn)換費(fèi)D.贖回費(fèi)E.托管費(fèi)

答案：ABCD

98.依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金

單位資產(chǎn)凈值，是計算基金（）的基礎(chǔ).

A.申購價格B.贖回價格C.交易價格D.營業(yè)稅E.印花稅

答案：AB

99.目前，我國基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行（）.

A.每日計提并累計B.每周計提并累計C.按周支付D.按月支

付E.按年支付

答案：AD

100.對（）買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅.

A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個人投資者D.國有企業(yè)E.民營企業(yè)

答案：AB

101.加強(qiáng)基金信息披露對實(shí)現(xiàn)資本市場的公平、公正、公開原則,

推動基金市場發(fā)展具有重要意義，主要表現(xiàn)在以下幾個方面（