會議與商務(wù)活動要點與重點

歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!會議與商務(wù)活動要點與重點一、要點

1.掌握發(fā)送會議通知的方法及注意事項，能夠擬寫帶回執(zhí)的會議通知;掌握各種會議證件的制發(fā)和會議文件資料的發(fā)放;了解與會人員的接站、報到、簽到工作的基本內(nèi)容和程序;做好會議的善后工作，包括安排與會人員返程、會議文件資料的清退及會議室的整理。掌握會見與會談、開放參觀準(zhǔn)備工作的內(nèi)容及活動的基本程序;商務(wù)旅行準(zhǔn)備工作的主要內(nèi)容。

2.熟悉會議構(gòu)成的要素;會議的種類與作用;內(nèi)部會議室的預(yù)訂方法。

二、重點

1.發(fā)送會議通知

（1）發(fā)送形式。正式通知，非正式通知。

（2）發(fā)送內(nèi)容

1）預(yù)備議程、事先需準(zhǔn)備的材料或其他需讓與會者事先了解的情況。

2）需要回復(fù)的會議通知或預(yù)備通知中可加入明信片。

3）會議中使用的有關(guān)票據(jù)。

4）附說明或回執(zhí)單，要求與會者告知具體的到達和返程日期，標(biāo)明交通工具及線路。

（3）發(fā)送會議通知的注意事項

1）明確會議通知發(fā)送對象。

2）落實發(fā)送的回復(fù)確認(rèn)環(huán)節(jié)。

3）對書面會議通知的地址、郵編要填寫正確。

2.會議通知

（1）會議通知的主要內(nèi)容。被通知部門、人員、職務(wù)、通知事由、會議時間、會議地點、出席對象或范圍、會議程序、議事內(nèi)容、注意事項、公司全稱、通知部門、通知者姓名和職務(wù)、通知日期。

（2）按正確格式擬寫會議通知及會議回執(zhí)。

3.會議的各種準(zhǔn)備工作

（1）制作姓名卡片、會議證件的方法

1）內(nèi)容設(shè)計上有會議名稱、與會者姓名、稱呼、身份、組織名稱。

2）重要的大型會議要貼本人照片，并加蓋印章。

（2）會議文件資料發(fā)放的基本方法

1）按照與會者名單，準(zhǔn)備好每人一個文件袋。

2）分發(fā)重要文件要編號、登記，保密文件要注明密級。

3）征求意見稿或保密文件應(yīng)附文件清退目錄。

4）適時適量。

5）內(nèi)容重要又需要事先送達與會者的文件，可派專人遞送或用傳真、特快專遞送達。

（3）會議所需用品和設(shè)備的準(zhǔn)備

1）準(zhǔn)備會議所需物品要盡量考慮全面，有備無患。

2）會議用品和設(shè)備的類型分為必備用品和特殊用品。

（4）預(yù)訂內(nèi)部會議室的方法

1）要打出一定的提前量，在確定準(zhǔn)確的會期后，應(yīng)盡早預(yù)訂。

2）在使用的前一天，一定要再次落實。

3）會議室的大小、格局、設(shè)備的配備與會議的人數(shù)、性質(zhì)和類型相匹配。

4）留有足夠的自由使用空間，會議之間的間隔不宜太緊。

5）事先查看會議議程，了解會議是否需要音像輔助設(shè)備，并事先將設(shè)備調(diào)整到最佳狀態(tài)。

（5）接站報到工作的主要步驟

1）有統(tǒng)一的指揮調(diào)度系統(tǒng)，掌握與會者到達的時間和聯(lián)系方式。

2）備有足夠的車輛和接待人員。

3）如設(shè)接待站要制作醒目的牌子或橫幅，表明“××公司接待處”的字樣;并設(shè)立引導(dǎo)牌或標(biāo)識牌，表明報到的具體位置。

4）事先準(zhǔn)備好文件袋發(fā)給報到人員。

（6）會議簽到和引導(dǎo)工作

1）小型會議可由秘書逐一進行簽到。

2）大型會議可用簽到卡或電子簽到機進行簽到。

3）準(zhǔn)備好登記本、簽字筆等用具，必要時準(zhǔn)備好嘉賓的留言簿。

4）按禮儀規(guī)范引導(dǎo)與會者入場。

4.會議的善后工作

（1）安排與會人員返程工作

1）提前做好與會者車、船、飛機票的登記預(yù)訂工作。

2）幫助與會者提前做好返程準(zhǔn)備。

（2）會議文件資料清退的方法

1）小型內(nèi)部會議可在會議結(jié)束時請與會者將文件放在桌上，由文秘人員統(tǒng)一收集或由文秘人員在會議室門口收集。

2）大中型會議可提前發(fā)出清退目錄，先由與會者個人清理，再統(tǒng)一交秘書處或下發(fā)收集目錄，限時交退。

（3）整理會議室。將會議室整理恢復(fù)到備用狀態(tài)。

5.會見與會談的準(zhǔn)備工作

（1）收集對方的相關(guān)資料。

（2）通知主方參加會見與會談的人員。

（3）了解會見與會談的時間和地點。

（4）通知對方。

（5）場所的布置及座位安排。會見的座次安排應(yīng)遵循“主左客右”的原則，座位通常排成扇形或半圓形;會談的座次安排一般將談判桌排成長方形，雙方各坐一邊，主方位于背門一側(cè)或進門后的左側(cè)，雙方主談人位于各方中央，其他人按右高左低排;多邊會談的座位可擺成圓形或方形。

6.會見與會談的基本程序

（1）迎接。

（2）致辭、贈禮、合影。

（3）會見或會談。

（4）記錄。

（5）會見與會談結(jié)束。

7.開放參觀活動的內(nèi)容與準(zhǔn)備

（1）開放參觀的項目

1）展覽室。

2）生產(chǎn)設(shè)備。

3）廠區(qū)環(huán)境。

4）員工的教育與培訓(xùn)設(shè)施。

5）服務(wù)、娛樂、福利、衛(wèi)生等設(shè)施。

（2）開放參觀活動的操作流程

準(zhǔn)備宣傳小冊子一放映視聽材料一觀看模型一引導(dǎo)觀摩實物一中途休息服務(wù)一贈送紀(jì)念品一征求意見。

（3）準(zhǔn)備工作的內(nèi)容

1）寄發(fā)請柬。

2）準(zhǔn)備休息服務(wù)處。

3）準(zhǔn)備介紹材料。

4）準(zhǔn)備特殊的參觀用品。

5）準(zhǔn)備茶水飲料。

6）準(zhǔn)備禮品和紀(jì)念品。

（4）接待工作的內(nèi)容

1）熱情接待、引導(dǎo)。

2）認(rèn)真解說。

3）為來賓做好向?qū)А?/p>

4）做好餐飲服務(wù)工作。

5）耐心解答來賓提出的問題。

6）做好歡送工作。

8.商務(wù)旅行的準(zhǔn)備工作

（1）訂車票、機票。通常采用電話或傳真的方式訂票。

（2）預(yù)訂房間。

（3）準(zhǔn)備必要的文件資料及上司隨身攜帶的物品。

（4）預(yù)支差旅費。

第二篇：會議與商務(wù)活動會議與商務(wù)活動

鑒定要點與重點提示

一、鑒定要點

掌握會議議程、日程的擬定方法；正確選擇會址；做好會議記錄、會議中的信息溝通和會議期間值班、保衛(wèi)工作以及會議經(jīng)費結(jié)算工作；掌握開放參觀活動方案的擬定和安排宴請活動的要求、商務(wù)旅行計劃和旅程表的制定方法。

熟悉會議議程與日程的區(qū)別；掌握會議期間信息的收集、傳遞、反饋，以及信息加工的形式；學(xué)會會議文件資料立卷歸檔的步驟和國外商務(wù)旅行準(zhǔn)備工作的主要內(nèi)容。

二、重點提示

1.會議議程表的設(shè)計方法

（1）注意議題所涉及各種事物的習(xí)慣順序和本公司章程有無對會議議程順序的明確規(guī)定。

（2）議程表中第一項是宣布議題，安排討論問題時應(yīng)盡量將同類性質(zhì)問題集中安排在一起。

（3）保密性較強的議題一般安排在后面。

2.會議日程表的設(shè)計方法

（1）會議的日程表一般采用簡短文字或表格形式。

（2）將會議時間按每天上午、下午、晚上三個單元將議題具體化。

3.安排會議議程和日程應(yīng)注意的問題

（1）會議議程和會議日程的功能不同。

（2）會議議程的編制在前，一旦確定不應(yīng)再改變。會議日程如遇到一些變化可相應(yīng)調(diào)整。

（3）會議議程與日程必須吻合。

（4）會議議程和日程表制定后，須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審核方可實施。

4.選擇會址應(yīng)考慮的因素

（1）交通便利。

（2）會場的大小應(yīng)與會議規(guī)模、主題相符。

（3）場地要有良好的設(shè)備配置。

（4）應(yīng)盡量避開鬧市區(qū)，場地應(yīng)不受外界干擾。

（5）選擇會議地點應(yīng)考慮有無停車場。

（6）場地租借的成本必須合理。

5.做好會議記錄

（1）會議記錄的準(zhǔn)備工作

1）準(zhǔn)備足夠的筆、筆記本和記錄用紙，以及錄音機和磁帶。

2）備有會議議程表和相關(guān)文件資料，了解與會人員的座位圖。

（2）會議記錄的內(nèi)容。會議描述；與會者姓名；會議過程；主席、記錄員簽名。

（3）會議記錄的方法

1）重點應(yīng)將會議主要討論的觀點、決議、決定、重要聲明、修正案內(nèi)容、結(jié)論一字不漏地記錄下來，其他內(nèi)容概括記錄。

2）漏記內(nèi)容對照錄音磁帶進行修改，也可提示會議主持人請發(fā)言者重復(fù)內(nèi)容或?qū)δ骋恍g(shù)語做簡要的解釋。

3）與會者提出的意見、建議，要把人名記錄下來。

（4）會議記錄的修改

1）在定稿打印前，向主席提交一份草稿經(jīng)他簽字批準(zhǔn)。

2）經(jīng)會議批準(zhǔn)，會議記錄如有錯誤，主席或秘書可以更改。

3）會議記錄一經(jīng)簽名，任何地方都不能再作改動。

（5）會議記錄的要求。準(zhǔn)確、完整、簡潔、條理清楚。

6.會議期間的信息溝通

（1）做好會議期間信息的收集、傳遞、反饋工作

1）秘書人員要多聽、多記、多想、多跑，全面收集信息。

2）要深入實際，掌握第一手資料。

3）注重信息的加工。

4）注重實效，狠抓反饋信息的收集。

（2）會議期間的對外宣傳工作

1）妥善處理與新聞媒體的關(guān)系。

2）注意內(nèi)外有別，嚴(yán)守單位秘密。

3）在傳遞方式、內(nèi)容選擇上應(yīng)本著對象、效果、實效、費用的原則綜合考慮。

4）注意收集外界輿論和新聞媒體對會議的報道。

5）為召開記者招待會提供必需的信息資料。

6）信息收集力求全面、真實、及時、適用、重點突出。

7）與新聞媒體溝通要以禮相待、以誠相待、平等相待、迅速及時。

（3）信息加工的形式。綜合加工；提煉加工；推導(dǎo)加工。

（4）信息傳遞的方式。口頭傳遞；影像傳遞；電子系統(tǒng)傳遞；專人傳遞。

第三篇：期貨基礎(chǔ)（要點與重點）第一章期貨市場概述（要點與重點）

1.期貨市場最早萌芽于歐洲（單選）

2.1571年，英國創(chuàng)建了世界上第一家集中的商品市場—倫敦皇家交易所，后來成為倫敦國際金融期貨期貨權(quán)交易所的原址，其后，荷蘭的阿姆期特丹建了第一家谷物交易所。a

3.現(xiàn)代意義上的期貨交易在19世紀(jì)中期產(chǎn)生于美國芝加哥。（單選）

4.1848年，芝加哥的82位商人發(fā)起組建了芝加哥期貨交易（cbot）。1851年，芝加哥期貨交易所引進了遠期合同。（單選）

5.遠期交易最終能否履約主要依賴對方的信譽。（判斷、單選）

6.芝加哥期貨交易所于1865年推出標(biāo)準(zhǔn)化合約，同時實行了保證金制度，這是具有歷史意義的制度創(chuàng)新，促成了真正意義上的期貨交易的誕生。

7.1925年芝加哥期貨交易所結(jié)算（botcc）成立以后，芝加哥期貨交易所的所有交易都要進入結(jié)算公司，從此，現(xiàn)代意義的結(jié)算機構(gòu)出現(xiàn)了。

8.1919年9月，芝加哥黃油和雞蛋交易所正式更名為芝加哥商業(yè)交易所（cme）。

9.1969年，芝加哥商業(yè)交易所已發(fā)展成為世界上最大的肉類和畜類期貨交易中心。

10.倫敦金屬交易所（lme）正式創(chuàng)建于1876年。

11.1726年，法國商品交易所在巴黎誕生。

12.期貨交易與現(xiàn)貨交易的聯(lián)系。期貨交易是以現(xiàn)貨為基礎(chǔ)，在現(xiàn)貨交易發(fā)展一定程度和社會經(jīng)濟發(fā)展到一定階段才形成和發(fā)展起來的。兩者相互補充、共同發(fā)展。（判斷）

13.期貨交易與現(xiàn)貨交易的區(qū)別。交割時間不同、交易對象不同、交易目的不同、交易的場所與方式不同、結(jié)算方式不同。（多選）

14.在現(xiàn)貨市場上，商流與物流在時空上基本統(tǒng)一的。（判斷）

15.目前場上競價方式主要有公開喊價和電子化交易。（多選）

16.遠期交易是期貨交易的雛形，期貨交易是在遠期交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的。（判斷）

17.期貨交易與遠期的區(qū)別。交易對象不同、功能作用不同、履約方式不同、信用風(fēng)險不同、保證金制度不同。（多選）

18.期貨交易的基本特征。合約標(biāo)準(zhǔn)化、交易集中化、雙向交易和對沖機制、杠桿機制、每日無負(fù)債結(jié)算制度。（多選）

19.期貨市場是一個高度組織化的市場，并且實行嚴(yán)格的管理制度，期貨交易最終在期貨交易所內(nèi)集中完成。（判斷）

20.期貨市場與證券市場的重要區(qū)別。①證券市場的基本職能是資源配置和風(fēng)險定價；期貨市場的基本職能是規(guī)避風(fēng)險和發(fā)現(xiàn)價格。②交易目的不同。證券交易的目的是讓渡證券的所有權(quán)；期貨交易的目的是規(guī)避現(xiàn)貨市場價格風(fēng)險或獲取投機利潤。③市場結(jié)構(gòu)不同④保證金規(guī)定不同。（判斷、選擇）

21.最早的金屬期貨交易誕生于英國，主要從事銅、錫的期貨交易。（單選）

22.紐約商品交易所（comex）成立于1933年

23.目前，紐約商業(yè)交易所（nymex）是世界上最具影響力的能源產(chǎn)品交易，上市的品種有原油、汽油、取暖油等。

24.1972年5月，芝加哥商業(yè)交易所（cme）設(shè)立了國際貨幣市場部，首次推出包括英鎊、加拿大元等在內(nèi)的外匯期貨合約。

25.1975年10月芝加哥期貨交易所上市國民抵押協(xié)會債券（gnma）期貨合約，從而成為世界上第一個推出利率期貨合約的交易所。

26.1977年8月，美國長期國債期貨合約在芝加哥期貨交易所上市，是迄今止國際期貨市場上交易量最大的金融期貨合約。

27.1990年10月12日，中國鄭州糧食批發(fā)市場，作為我國第一個商品期貨市場正式開業(yè)。

28.1982年2月，美國堪薩斯期貨交易所（kcbt）開發(fā)了價值線綜合指數(shù)期貨合約，使股票價格指數(shù)也成為期貨交易的對象。

29.芝加哥期權(quán)交易所（cobe）是世界上最大的期權(quán)交易所。

30.1991年芝加哥商業(yè)交易所、芝加哥期貨交易所與路透社合作推出了環(huán)球期貨交易系統(tǒng)。（globex）

31.與公開叫價相比，電子交易所具的優(yōu)勢有。一是提高了交易速度；二是降低了市場參與者的交易成本；三是突破了時空的限制，增加了交易品種，擴大了市場覆蓋面，延長了交易時間且更具連續(xù)性；四是交易更為公平；五是具有更高的市場透明度和較低的交易差錯率；六是可以部分取代交易大廳和經(jīng)紀(jì)人。（多選）

32.2000年底，芝加哥商業(yè)交易所（cme）成為美國第一家公司制交易所。

33.1918年，北平證券交易所正式成立，它是我國成立的第一家交易所。

34.1919年6月，農(nóng)商部批準(zhǔn)同意設(shè)立上海證券物品交易所。

35.1992年9月第一家期貨經(jīng)紀(jì)公司------廣東萬通期貨經(jīng)紀(jì)公司成立。

36.2000年12月29日，中國期貨業(yè)協(xié)會宣告成立，標(biāo)志著我國期貨市場三級監(jiān)管體系的形成。

37.經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會于1995年批準(zhǔn)了15家試點期貨交易所，1998年保留了上海期貨交易所、鄭州商品交易所和大連商品交易所三家為試點期貨交易所。交易品種由35個削減為12個，這些品種：上海期貨交易所的銅、鋁、膠合板、天然橡膠、秈米；鄭州商品交易所的小麥、綠豆、紅小豆、花生仁；大連商品交易所的大豆、豆粕、啤酒大麥。（多選）

38.被證監(jiān)會通報的“市場禁入者”各期貨交易所和期貨經(jīng)紀(jì)公司機構(gòu)3年內(nèi)不為其辦理期貨交易開戶手續(xù)。

39.目前，三家交易所保留的上市品種有12個，而經(jīng)批準(zhǔn)掛牌交易的品種只有銅、鋁、天然橡膠、小麥、大豆、豆粕等6個品種，具有一定交易規(guī)模的品種主要是大豆、銅、小麥。

40.簡稱：

cme芝加哥商業(yè)交易所

botcc芝加哥期貨交易所結(jié)算公司

cbot芝加哥期貨交易所

lme倫敦金屬交易所

liffe倫敦國際金融期貨交易所

matif法國國際期貨期權(quán)交易所

cboe芝加哥期權(quán)交易所

comex紐約商品交易所

kcbt美國堪薩斯期貨交易所

第二章期貨市場的功能和作用（要點與重點）

1.期貨市場規(guī)避風(fēng)險的功能，為生產(chǎn)經(jīng)營者規(guī)避、轉(zhuǎn)移或者分散價格風(fēng)險提供了良好途徑，這也是期貨市場得以發(fā)展的主要原因。（判斷）

2.價格發(fā)現(xiàn)的特點：預(yù)期性、連續(xù)性、公開性、權(quán)威性（多選）重點

3.期貨市場在宏觀經(jīng)濟中的作用。一提供分散、轉(zhuǎn)移價格風(fēng)險的工具，有助于穩(wěn)定國民經(jīng)濟；二為政府制定宏觀經(jīng)濟政策提供參與依據(jù)；三促進本國經(jīng)濟的國際化；四有助于市場經(jīng)濟體系的建立與完善。（上半年考試就出現(xiàn)過多選題）重點

4.期貨市場在微觀經(jīng)濟中的作用。一鎖定生產(chǎn)成本，實現(xiàn)預(yù)期利潤；二利用期貨價格信號，組織安排現(xiàn)貨生產(chǎn)；三期貨市場拓展現(xiàn)貨銷售和采購渠道；四是期貨市場促使企業(yè)關(guān)注產(chǎn)品質(zhì)量問題。（在半年試題中出現(xiàn)過）重點

5.早期的期貨交易實質(zhì)上屬于遠期交易。（判斷）

第三章期貨市場組織結(jié)構(gòu)（要點與重點）

1.期貨市場的組織結(jié)構(gòu)由三部分組成：提供集中交易場所的期貨交易所、提供結(jié)算服務(wù)的結(jié)算機構(gòu)和提供代理交易服務(wù)的期貨經(jīng)紀(jì)公司

2.期貨交易所是專門進行標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約買賣的場所，其性質(zhì)是不以營利為目的，按照其章程的規(guī)定自律管理，以其全部財產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任。

3.在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下，期貨交易所是一種具有高度系統(tǒng)性和嚴(yán)密性、高度組織化和規(guī)范化的交易服務(wù)組織。

4.期貨交易的設(shè)立具備一定的條件。首先，交易所所在地，一般為經(jīng)濟、金融中心城市，其次，交易所要有良好的基礎(chǔ)設(shè)施，再次，交易所應(yīng)具備各種優(yōu)質(zhì)軟件。

5.期貨交易所主要有以下職能：一提供交易場所、設(shè)施及相關(guān)服務(wù)；二制定并實施業(yè)務(wù)規(guī)則；三設(shè)計合約、安排上市；四組織和監(jiān)管期貨交易；五監(jiān)控市場風(fēng)險；六保證合約履行；七發(fā)布市場信息；八監(jiān)管會員的交易行為；九監(jiān)管指定交割倉庫

6.各個國家期貨交易所的組織形式不完全相同，一般可以分為會員制和公司制兩種。

7.目前世界上大多數(shù)國家的期貨交易所都實行會員制。

8.期貨交易所會員的資格獲得方式主要是。以交易所創(chuàng)辦發(fā)起人的身份加入，接受發(fā)起人的轉(zhuǎn)讓加入，依據(jù)期貨交易所的規(guī)則加入，在市場上按市價購買期貨交易所的會員資格加入。（重點）多選

9.交易會員的基本權(quán)利包括。參加會員大會，行使表決權(quán)、申訴權(quán)，在期貨交易所內(nèi)進行期貨交易，使用期貨交易所提供的交易設(shè)施，獲得有關(guān)期貨交易的信息和服務(wù)；按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會員資格，聯(lián)名提議召開臨時會員大會等。（重點、多選、判斷）

10.會員應(yīng)當(dāng)履行的主要義務(wù)。遵守家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策；遵守期貨交易所的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則及有關(guān)決定；按規(guī)定交納各種費用；執(zhí)行會員大會、理事會的決議；接受期貨交易所業(yè)務(wù)監(jiān)管等。（重點）

11.會員制期貨交易所的組織結(jié)構(gòu)：會員大會、理事會、委員會和業(yè)務(wù)管理部門（多選）

12.會員大會作為期貨的最高權(quán)力機構(gòu)，理事會是會員大會的常設(shè)機構(gòu)，對會員大會負(fù)責(zé)。

13.《期貨交易管理暫行條例》規(guī)定，期貨交易所理事長、副理長由中國證監(jiān)會提名，理事會選舉產(chǎn)生。

14.理事會一般行使以下職權(quán)：召集會員大會，并向會員大會報告工作、監(jiān)督會員大會決議和理事會決議的實施；監(jiān)督總經(jīng)理履行職務(wù)行為；擬定期貨交易所章程、交易規(guī)則修改方案，提交會員大會通過（要點）；審議總經(jīng)理提出的財務(wù)預(yù)算方案、決算報告，提交會員大會通過；（要點）審議期貨交易所合并、分立、解散和清算的方案，提交會員大會通過；決定專門委員會的設(shè)置等（要點）多選、判斷

15.一般說來，交易所設(shè)有以下專業(yè)委員會。會員資格審查委員會、交易規(guī)則委員會、交易行為管理委員會、合約規(guī)范委員會、新品種委員會、業(yè)務(wù)委員會、仲裁委員會。

16.《期貨交易管理暫行條例》根據(jù)我國期貨市場實際情況規(guī)定，各期貨交易所理事會可以設(shè)立監(jiān)察、交易、交割、會員資格審查、調(diào)解、財務(wù)等專門委員會。專門委員會的具體職責(zé)由理事會確定，專門委員會對理事會負(fù)責(zé)。（多選、判斷）

17.《期貨交易管理暫行條例》明確規(guī)定，期貨交易所的總經(jīng)理和副總經(jīng)理由中國證監(jiān)會任免，總經(jīng)理為期貨交易所的法定代表人。（單選、多選）

18.總經(jīng)理行使以下職權(quán)：根據(jù)章交易規(guī)則擬定有關(guān)細則和辦法；擬定并實施經(jīng)批準(zhǔn)的期貨交易所發(fā)展規(guī)劃、年度工作計劃；擬定期貨交易所財務(wù)預(yù)算方案、決算報告；擬定期貨交易所合并、分立、解散和清算的方案；決定期貨交易所機構(gòu)設(shè)置方案等（要點，多選、判斷）

19.公司制交易所下設(shè)股東大會、董事會、監(jiān)事會及經(jīng)理機構(gòu)。（多選）

20.公司制交易所的監(jiān)事會行使以下職責(zé)。檢查公司的財務(wù)；對董事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督等。

21.會員制和公司制期貨交易的區(qū)別。首先，設(shè)立的目的不同、其次，承擔(dān)的法律責(zé)任不同。再次，適用法律不盡相同。最后，資金來源不同。（多選）

22.根據(jù)期貨結(jié)算機構(gòu)與期貨交易所的關(guān)系，一般可以將其分為三種形式：第一種作為某一交易所內(nèi)部機構(gòu)的結(jié)算機構(gòu)，如美國芝加哥商業(yè)交易所的結(jié)算機構(gòu)就是交易所的一個內(nèi)部機構(gòu)。第二種附屬于某一交易所的相對獨立的結(jié)算機構(gòu)，如美國國際結(jié)算公司。第三種由多家交易所和實力較強的金融機構(gòu)出資組成一家全國性的結(jié)算公司，多家交易所共用這一個結(jié)算公司。如英國的國際商品結(jié)算公司。我國期貨交易所采用的是第一種形式。（上半年曾出現(xiàn)過多選）

23.期貨交易的結(jié)算大體上可以分為兩個層次，第一個層次是由結(jié)算機構(gòu)對會員進行結(jié)算；第二個層次是由會員根據(jù)結(jié)算結(jié)果對其所代理的客戶進行結(jié)算。

24.在我國，結(jié)算機構(gòu)是交易所的一個內(nèi)部機構(gòu)，因此作為交易所的會員既是交易會員也是結(jié)算會員（判斷）

25.期貨交易的盈虧結(jié)算包括平倉盈虧結(jié)算和持倉盈虧結(jié)算。平倉盈虧結(jié)算是當(dāng)日平倉的總值與原持倉合約總值差結(jié)算。當(dāng)日平倉合約的價格乘以數(shù)量與原持倉合約價格乘以數(shù)量相減，結(jié)果為正則盈利，結(jié)果為負(fù)則為虧損。（多選、判斷）

26.保證金制度是期貨市場風(fēng)險控制最根本、最重要的制度。

27.一般情況下，結(jié)算會員收到通知后必須在次日交易所開市前將保證金交齊，否則不能參與次日的交易。

28.期貨經(jīng)紀(jì)機構(gòu)一般具有職能。根據(jù)客戶指令代理買賣期貨合約、辦理結(jié)算他交割交續(xù)；對客戶財戶進行管理，控制客戶交易風(fēng)險；為客戶提供期貨市場信息，進行期貨交易咨詢，充當(dāng)客戶的交易顧問等。

29.期貨經(jīng)紀(jì)機構(gòu)在期貨市場中的作用主要體現(xiàn)在。期貨經(jīng)紀(jì)機構(gòu)接受客戶委托代理期貨交易，節(jié)約交易成本，提高交易效率，有專門從事信息收集及行情分析的人員為客戶提供咨詢服務(wù)，有助于提高客戶交易的決策效率和決策的準(zhǔn)確性，可以較為有效地控制客戶的交易風(fēng)險，實現(xiàn)期貨交易風(fēng)險在各環(huán)節(jié)的分散承擔(dān)。

30.我國《期貨交易管理暫行條例》規(guī)定，設(shè)立期貨經(jīng)紀(jì)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。設(shè)立期貨經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)當(dāng)符合公司法的規(guī)定，并具務(wù)下列條件：⑴注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；⑵主要管理人員和業(yè)務(wù)人員必須具有期貨從業(yè)資格；⑶有固定的經(jīng)營場所和合格的交易設(shè)施；⑷有健全的管理制度；⑸中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

31.一般期貨經(jīng)紀(jì)機構(gòu)可選擇設(shè)置以下業(yè)務(wù)部門并賦予相應(yīng)職責(zé)：財務(wù)部：負(fù)責(zé)收取保證金，監(jiān)管、審查客戶的保證金，密切注視客戶一般財務(wù)狀況的變動。（要點）結(jié)算部：負(fù)責(zé)與結(jié)算所、客戶間交易記錄的核對，客戶保證金及盈虧的核算，風(fēng)險控制等（要點）

32.期貨經(jīng)紀(jì)機構(gòu)設(shè)立營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)具有一定的條件，包括申請人前一年度沒有重大違法記錄；申請人已批設(shè)的營業(yè)部經(jīng)營狀況良好；有符合要求的經(jīng)理人員和3名以上其他從業(yè)人員；期貨經(jīng)紀(jì)公司對營業(yè)部有完備的管理制度；營業(yè)部有符合要求的經(jīng)營場所和設(shè)施等。（重點，上半年曾出現(xiàn)過多選）

33.一般來說，期貨經(jīng)紀(jì)機構(gòu)營業(yè)部的業(yè)務(wù)管理包括。客戶管理、客戶出入管理、結(jié)算管理、交易和風(fēng)險控制、保證金管理、財務(wù)管理和會計核算、檔案管理等。

第四章商品期貨品種與合約（要點與重點）

1.期貨合約是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量和質(zhì)量商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約。

2.期貨合約是在現(xiàn)貨合同和現(xiàn)貨遠期合約的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，但它們最本質(zhì)的區(qū)別在于期貨合約條款的標(biāo)準(zhǔn)化。

3.期貨價格通過在交易所以公開競價方式產(chǎn)生。

4.期貨合約的主要條款：合約名稱、交易單位、報價單位、最小變動價位（上半年曾出現(xiàn)過某一合約的最小變動價，要注意）等

5.期貨合約最小變動價位的確定，通常取決于該合約標(biāo)的商品的種類、性質(zhì)、市場價格波動情況和商業(yè)規(guī)范等。（判斷）

6.一般而言，較小的最小變動價位有利于市場流動性的增加。

7.漲跌停板的確定，主要取決于該種商品現(xiàn)貨市場波動的頻繁程度和波幅大小。

8.一般來說，商品的價格波動越頻繁、越劇烈，該商品期貨合約的每日停板額就應(yīng)設(shè)置得大一些，反之則小一些。

9.合約交易交割月份的確定，還受該合約標(biāo)的商品的儲藏、保管、流通運輸方式和特點的影響。（判斷）

10.目前各交易所交割月份有兩種方式。以固定月份為交割月的規(guī)范交割方式，如cbot、滾動交割方式如香港恒生指數(shù)期貨、采取逐日交割方式如lme。（多選、判斷，上半年曾出過）

11.交割地點是指由期貨交易所統(tǒng)一規(guī)定的，進行實物交割的指定交割倉庫。

12.交易手續(xù)費的高低對市場流動性有一定影響，交易手續(xù)過高會增加期貨市場的交易成本，擴大無套利區(qū)間，降低市場的交易量，不利于市場的活躍，但也可以起到抑制過度投機的作用。（多選）

13.商品期貨品種條件。儲藏和保存較長時間不變質(zhì)、品質(zhì)易于劃分，質(zhì)量可以評價、商品可供量較大，不易為少數(shù)人控制和壟斷、買賣者眾多、價格波動頻繁。（多選，曾出現(xiàn)）

14.期貨合約的市場研究主要包括三個方面。一是該品種現(xiàn)貨市場研究、二是該品種的期貨市場的研究，三是該品種期貨合約的市場前景分析。（多選）

15.農(nóng)產(chǎn)品期貨是產(chǎn)生最早的期貨品種（單選、判斷）

16.商品期貨是期貨交易的起源種類

17.農(nóng)產(chǎn)品期貨是目前全球商品期貨市場的重要組成部分。芝加哥期貨交易所（cbot）是全球最大的農(nóng)產(chǎn)品期貨交易所，交易玉米、大豆、小麥等。

18.20世紀(jì)60年代，芝加哥商業(yè)交易所（cme）推出生豬和活牛等牲畜的期貨合約。

19.有色金屬是指除黑色金屬（鐵、鉻、錳）以外的所有金屬，其中金、銀、鉑、鈀又稱為貴金融。（要點，考試曾出現(xiàn)多選和判斷）

20.目前，世界上的有色金屬期貨交易主要集中在倫敦金屬交易所、紐約商業(yè)交易所和東京工業(yè)品交易所。

21.能源期貨始于1978年（單選、判斷）

22.原油的生產(chǎn)主要集中在中東地區(qū)，沙特、科威特、伊朗、伊位克都是主要的石油生產(chǎn)國。而美國、日本和歐洲各國都是石油的主要消費國。

23.目前石油期貨是全球最大的商品期貨品種，美國紐約商業(yè)交易所、英國倫敦國際石油交易所是最主要的原油期貨交易所。（多選）

24.金融期貨要包括外匯期貨、利率期貨和股指期貨。

25.外匯期貨是最早的金融期貨品種，1972年5月芝加哥商業(yè)交易所（cme）的國際貨幣市場（imm）率先推出外匯期貨合約。

26.利率期貨是由芝加哥期貨交易所于1975年10月20日首次推出。

27.最為活躍的利率期貨主要有。芝加哥商業(yè)交易所（cme）的3個月期歐洲美元利率期貨合約、芝加哥期貨交易所（cbot）的長期國庫券和10年期國庫券期貨合約。（重點，試題中曾出現(xiàn)）

28.股指期貨是1982年2月由美國堪薩斯城期貨交易所率先推出。

29.目前，芝加哥商業(yè)交易所（cme）的標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)期貨合約是世界交易量最大的股指期貨合約之一。

30.早在1985年芝加哥貿(mào)易學(xué)院就推世界上第一種巨災(zāi)風(fēng)險期貨。

31.一些交易所已上市交易著天氣、污染指數(shù)、自然災(zāi)害等沒有基礎(chǔ)現(xiàn)貨市場的衍生產(chǎn)品。（判斷、上半年試題中出現(xiàn)過）

32.1998年，國內(nèi)期貨交易所減少為3家，即上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所；交易品種也由原來的35個減少到12個，其中，在上海期貨交易所上市的期貨品種有銅、鋁、秈米、膠合板、天然橡膠；鄭州商品交易所上市的期貨品種有小麥、綠豆、紅小豆、花生仁；大連商品交易所上市的期貨品種有大豆、豆粕、啤酒大麥。目前實際上市交易的只有銅、鋁、天然橡膠、小麥、大豆、豆粕等六個品種，并且活躍的品種只有大豆、銅和小麥。（重點、試題中曾出現(xiàn)過）

33.小麥?zhǔn)鞘澜缡亲钪匾募Z食品種，可按生長季節(jié)分冬小麥和春小麥。依據(jù)對溫度要求不同，小麥還可分為硬麥和軟麥。

34.大豆的種植亞洲、北美和南美面積為最大，美國、阿根廷、巴西、中國是大豆的主要生產(chǎn)國。

35.全球的豆粕生產(chǎn)主要集中于美國、巴西、阿根廷和中國。

36.世界上主要的豆粕進口國主要是歐盟各國、前蘇聯(lián)各國、大部分東亞國家等。

37.國際上的豆粕期貨交易主要集中于美國芝加哥期貨交易所和中美洲商品交易所。

38.英國倫敦金屬交易所（lme）和美國紐約商業(yè)交易所（nymex）是全球最大的鋁期貨交易市場。

第五章期貨交易制度與期貨交易流程（要點與重點）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，經(jīng)交易所批準(zhǔn)，會員可用標(biāo)準(zhǔn)倉單或交易所允許的其他押物品當(dāng)交易保證金。（判斷）

2.期貨交易制度包括：保證金制度、每日結(jié)算制度、漲跌停板制度、持倉限額制度、大戶制造制度、實物交割制度、強行平倉制度、風(fēng)險準(zhǔn)備金制度、信息披露制度

3.一般來說，距交割月份越近，交易者面臨到期交割的可能性就越大。（判斷）

4.期貨交易的結(jié)算，是由期貨交易所統(tǒng)一組織進行的。（單選、判斷）

5.標(biāo)準(zhǔn)倉單經(jīng)交易所注冊后有效。（判斷、單選）

6.標(biāo)準(zhǔn)倉單可以按交易所規(guī)定進行轉(zhuǎn)讓。

7.期貨交易遵循公平、公開、公正的原則，信息的公開與透明是“三公”原則的體現(xiàn)。

8.一個完整的期貨交易流應(yīng)包括開戶與下單、競價、結(jié)算和交割四個環(huán)節(jié)。

9.期貨經(jīng)紀(jì)公司在接受客戶開戶申請時，須向客戶提供《期貨交易風(fēng)險說明書》。

10.客戶開戶時應(yīng)由經(jīng)紀(jì)會員按交易所統(tǒng)一的編碼規(guī)則進行編號，一戶一碼，專碼專用，不得混碼交易。（判斷，試題中出現(xiàn)過）

11.期貨經(jīng)紀(jì)公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有期貨經(jīng)紀(jì)公司除按照中國證監(jiān)會的規(guī)定為客戶向期貨交易所繳納保證金，進行交易結(jié)算外，嚴(yán)禁挪用他用。（判斷）

12.我國期貨交易所規(guī)定的交易指令只有兩種：限價指令和取消指令（要點、重點，試題曾出過）

13..買入時采取階梯式遞減價位的方式，而賣出時采取階梯式遞增價位的方式。

14.期貨經(jīng)紀(jì)公司對其代理客戶的所有指令，必須通過交易所集中撮合交易，不得私下對沖，不得向客戶作獲利保證或者與客戶分享收益。（判斷）

15.客戶可以通過書面、電話或者中國證監(jiān)會規(guī)定的其他方式向期貨經(jīng)紀(jì)公司下達交易指令。

16.期貨合約價格的形成方式主要有。公開喊價方式和計算機撮合成交兩種方式。（多選、判斷，重點，在上半年試題中曾出現(xiàn)過）

17.公開喊價方式又可分為兩種形式：連續(xù)競價制（動盤）和一節(jié)一價制（靜盤）（多選）

18.連續(xù)競價在歐美期貨市場較為流行。一節(jié)一價制叫價方式在日本較為普遍。（判斷）

19.國內(nèi)期貨交易所計算機交易系統(tǒng)的運行，一般是將買賣申報單以價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進行排序。

20.當(dāng)買入價大于、等于賣出價時則自動撮合成交，撮合成交價等于買入價（bp）、賣出價（sp）和前一成交價（cp）三者中居中的一個價格（書上p115倒數(shù)第五行，公式要記得）

21.集合競價采用最大成交量原則，即以此價格成交能夠得到最大成交量。

22.成交回報記錄單位應(yīng)包括。成交價格、成交手?jǐn)?shù)、成交回報時間等。

23.會員每天應(yīng)及時獲取交易所提供的結(jié)算結(jié)果，做好核對工作，并將之妥善保存，該數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存2年。

24.會員如對結(jié)算結(jié)果有異議，應(yīng)在第2天開市前30分鐘以書面形式通知交易所。（判斷）

25.經(jīng)紀(jì)會員向客戶收取的交易保證金不得低于交易向會員收取的交易保證金。（單選、判斷）

26.期貨交易的交割方式分為實物交割和現(xiàn)金交割兩種。（多選）

27.商品期貨通常都采用實物交割方式，金融期貨中有的品種采用實物交割方式，有的品種則采用現(xiàn)金交割方式。（判斷）

28.我國期貨市場目前只有商品期貨交易，全部采用實物交割方式。

29.期貨交割是促使期貨價格和現(xiàn)貨價格趨向一致的制度保證。

30.通過交割，期貨、現(xiàn)貨兩個市場得以實現(xiàn)相互聯(lián)動，期貨價格最終與現(xiàn)貨價格趨于一致，使期貨市場真正發(fā)揮價格晴雨的作用。

31.實物交割方式包括集中交割和滾動交割兩種。

32.實物交割要求以會員名義進行?？蛻舻膶嵨锝桓铐氂蓵T代理，并以會員名義在交易所進行。

33.最后交割日上午10。00之前，賣方會員須將與其交割月份合約持倉相對應(yīng)的全部標(biāo)準(zhǔn)倉單和增值稅發(fā)票交到交易所，買方會員須補齊與其交割月份合約持倉相對應(yīng)的全額貨款。

34.鄭州商品交易所和大連商品交易所的豆粕合約采取滾動交割的方式。

35.標(biāo)準(zhǔn)倉單生成包括交割預(yù)報、商品入庫、驗收、指定交割倉庫簽發(fā)及交易所注冊等環(huán)節(jié)。

第六章套期保值（要點與重點）

1.期貨價格一般由商品生產(chǎn)成本、期貨交易成本、期貨商品流通費用和預(yù)期利潤四部分構(gòu)成。（多選、判斷）

2.生產(chǎn)成本通常期貨價格成正比關(guān)系變化，生產(chǎn)成本是決定各種商品期貨價格的最基本因素。

3.期貨市場上，絕大多數(shù)期貨交易是通過對沖平倉方式完成的，一般與商品的流通費用不直接發(fā)生關(guān)系。（判斷）

4.期貨商品流通費用包括商品運雜費和商品保管費。

5.從理論上說，期貨交易的預(yù)期利潤包括兩部分。一是社會平均投資利潤，二是期貨交易的風(fēng)險風(fēng)險利潤。

6.正常情況下，期貨價格高于現(xiàn)貨價格（或者近期月份合約價格低于遠期月份合約價格）稱為正向市場；在特殊情況下，現(xiàn)貨價格高于期貨價格（或者近期月份合約價格高于遠期月份合約價格）稱為反向市場。（選擇、判斷）

7.持倉費指的是為擁有或保留某種商品、有價證券等支付的倉儲費、保險費和利息等費用總和。（判斷、選擇）

8.套期保值的原理。一同種商品的期貨價格走勢與現(xiàn)貨價格走勢一致。二現(xiàn)貨市場與期貨市場價格隨期貨合約到期日的臨近，兩者趨向一致。（要點）

9.套期保值的操作原則：商品種類相同原則、商品數(shù)量相等原則、月份相同或相近原則、交易方向相反原則

10.第三節(jié)，最為重要

11.基差是衡量期貨價格與現(xiàn)貨價格關(guān)系的重要指標(biāo)。套期保值是用較小的基差風(fēng)險，替代較大的現(xiàn)貨價格波動風(fēng)險

12.在正向市場中進行賣出套期保值交易時，只要基差縮小，無論現(xiàn)貨價格和期貨價格上升或下降，均可使保值者得到完全的保護，而且出現(xiàn)凈盈利（判斷，要點，上半年曾出現(xiàn)試題）

13.在反向市場上，只要在基差縮小，賣出套期保值者都不能得到完全的保護，還會出現(xiàn)虧損。（判斷，要點，上半年曾出現(xiàn)試題）

14.在反向市場上進行買入套期保值交易基差縮小時，保值者可以得到完全保護。（判斷要點，上半年曾出現(xiàn)試題）

15.在正向市場上，無論現(xiàn)貨價格和期貨價格是上升還是下降，只要基差縮?。ɑ驍U大），買入（賣出）套期保值只能得到部分的保護。（判斷要點，上半年曾出現(xiàn)試題）

16.市場利率與現(xiàn)值之間具有反比例關(guān)系，即市場年利率越大，現(xiàn)值越小，反之，現(xiàn)值就越大。

17.在反向市場上，基差為正值；在正向市場上，基差為負(fù)值

18.正向市場+，買近賣遠+，價差擴大+，結(jié)果+------套利虧損，套期保值盈利反向市場-，賣近買遠-，結(jié)果---------套利盈利，套期保值虧損

19.買入套期保值就是指套期保值者先在期貨市場上買入與其將在現(xiàn)貨市場上買入的現(xiàn)貨商品數(shù)量相等、交割日期相同或相近的該商品期貨合約，即預(yù)先在期貨市場上買空，持有多頭頭寸。一般可運用加工制造業(yè)、供貨方、需求方

20.賣出套期保值是指套期保值者先在期貨市場上賣出與其將要在現(xiàn)貨市場上賣出的現(xiàn)貨商品數(shù)量相等，交割日期也相同或相近的該種商品的期貨合約。一般適用于生產(chǎn)廠家、農(nóng)場、工廠等手中有貨，擔(dān)心出售時價格下跌；儲運商、貿(mào)易商手頭有庫存出售或儲運商、貿(mào)易商已簽訂合約但未售出，擔(dān)心出售中價格下跌；加工制造業(yè)擔(dān)心庫存原料下跌。

21.基差=現(xiàn)貨價格—期貨價格

22.基差的作用。一是基差是套期保值成功與否的基礎(chǔ)，二是基差是發(fā)現(xiàn)價格的標(biāo)尺，三是基差以于期、現(xiàn)套利交易很重要。

第七章期貨投機（要點與重點）

1.期貨交易者依照其交易目的不同可分為兩類，即套期保值者和投機者（包括套利者），其中投機者是價格風(fēng)險承擔(dān)者。

2.期貨投機是指在期貨市場上以獲取價差收益為目的，

3.期貨投機交易是套期保值交易順利實現(xiàn)的基本保證。

4.投機的作用。承擔(dān)價格風(fēng)險、促進價格發(fā)現(xiàn)、減緩價格波動、提高市場流動性。

5.搶帽又稱逐小利者，是利用微小的價格來賺取微小利潤，人們頻繁進出，但交易量很大，希望以大量微利頭寸來賺取利潤。（單選，上半年曾出現(xiàn)）

6.一般來說，作為期貨市場的上市品種，應(yīng)該是市場容量大，擁有眾多買主和賣的商品是易于儲存和易于標(biāo)準(zhǔn)化與分級的商品。

7.一般情況下，個人傾向是決定可接受的最低獲利水平和最大虧損限度的重要因素。（單選）

8.在決定是否買空或賣空期貨合約的時候，交易者應(yīng)該事先為自己確定一個最低獲利目標(biāo)和所期望承受的最大虧損限度，作好交易前的心理準(zhǔn)備。

9.成功的交易預(yù)測和交易結(jié)果最終還是受個人情緒、客觀現(xiàn)實、分析方法和所制定的交易計劃的影響。（多選）

10.投機的出現(xiàn)是套期保值業(yè)務(wù)存在的必要條件，也是套期保值業(yè)務(wù)發(fā)展的必然結(jié)果。

11.引導(dǎo)投機行為規(guī)范發(fā)展：一選擇好期貨上市品種，二拓寬市場覆蓋面，調(diào)整交易者結(jié)構(gòu)，三是加大政府監(jiān)管，打擊市場操縱

12.投機的原則。充分了解期貨合約、制定交易計劃、確定獲利和虧損限度、確定投入的風(fēng)險資本。

13.在買入合約后，如果價格下降則進一步買入合約，以求降低平均買入價，一旦價格反彈可在較低價格上賣出止虧盈利，這稱為平均買價。（單選）

14.在賣出合約后，如果價格上升則進一步賣出合約，以提高平均賣出價格，一旦價格回落可以在較高價格上買入止虧盈利，這就是平均賣高。

15.金字塔式買入賣出，在增倉應(yīng)遵循以下兩個原則。一只有在現(xiàn)有持已經(jīng)盈昨的情況下，才能增倉。二持倉的增加應(yīng)漸次遞減。

16.決定買入某種期貨合約，做多頭的投機者應(yīng)買入交割月份較遠的遠期月份合約，行情看漲同樣可以獲利，行情看跌時損失較少；

17.做空頭的投機者應(yīng)賣出交割月份較近的近期月份合約，行情下跌時可以獲得較多的利潤。

18.投機者在做好資金和風(fēng)險管理：一般性的資金管理要求：投資額必須限制在全部資本的50%以內(nèi)；在任何單個的市場上所投入的總資金必須限制在總資本的10%到15%以內(nèi)；在任何單個市場上最大總虧損金額必須限制在總資本的5%以內(nèi)；在任何一個市場群類上所投入的保證金總額必須限制在總資本的20%--25%以內(nèi)。

第四篇：區(qū)分工作的重點與要點成功的經(jīng)紀(jì)人是如何把握住客戶的

雖然之前小蜜書分享了一些關(guān)于經(jīng)紀(jì)人電話銷售的話術(shù)，但那些話術(shù)主要是圍繞客戶開展的，今天小蜜書就分享一些，在打電話過程中，經(jīng)紀(jì)人需要注意些什么。結(jié)尾還有關(guān)于成功獲得約見，經(jīng)紀(jì)人初次拜訪的干貨哦。

很多經(jīng)紀(jì)人打電話都會遇到這樣的情況。客戶還沒有聽完我們的介紹，就說不要不要，接著就啪的一生掛電話了。還有你說要去拜訪他，他說沒空，讓你傳真資料給他，或者把資料放到門衛(wèi)室去。我們千萬不要傳真資料和放到保安室給他，沒用的。遇到這樣的情況次數(shù)多了就會很郁悶，負(fù)面情緒是要不得的，所以我們要往這方面想：可能客戶今天一上班就給老板罵了，不高興所以才拒絕我，沒關(guān)系，我下次再找你好了。很多客戶都是打了好多次電話才得到約見的，有時就是這么奇怪，客戶昨天還說不要，今天再打就可以去見她了。所以生意的成功往往就是看你堅持不堅持了。

無論你的業(yè)務(wù)技巧多么熟練，小蜜書覺得打電話是還是要想一想將要講的內(nèi)容比較好，不要一拿起電話就聊。因為我們會聊著聊著就忘記了一些本來要講的內(nèi)容，往往剛掛掉電話又要打多一次。搞的大家都不好。對于剛?cè)胄械慕?jīng)紀(jì)人最好用紙寫下來，很多資深經(jīng)紀(jì)人都一直堅持這樣做，因為這樣會講的比較有條理。

還有站著打電話比坐著打效果要來的好，因為人站著的時候我感覺注意力比較集中，會比較認(rèn)真，還有站著的時候中氣十足，講的話聲音比較好聽。大家不信試試看。無論你剛剛受了多大的氣，打電話時最好帶著微笑。這樣氣氛比較輕松，客戶會感覺的到的。房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)本來就是受氣的活，可是我們的客戶沒必要和你分擔(dān)。

我們不要等到有求于客戶的時候才打電話給他們。我們在平時的時候要經(jīng)常給他們打電話，聊聊天，問候問候也好。直到他一聽到聲音就知道是我為止。最好能讓他惦記著你。做業(yè)務(wù)就像談戀愛一樣。我們不能約了一次會后就指望別人能嫁給你?？蛻羰呛芙⊥?，我們要不斷的提醒他。

當(dāng)客戶對我們印象深刻的時候，如果他或者他身邊的朋友有需要購買、出售二手房的時候，第一反應(yīng)就是我們，這時候我們之前的努力，一切都值了。不過機會來之不易，尤其是初次拜訪的時候，如果給客戶留下的印象不佳，那就功虧一簣了。所以，經(jīng)紀(jì)人在拜訪前，也要做足以下功課。

前期的準(zhǔn)備、計劃工作，決不可疏忽輕視，有備而來才能勝券在握。準(zhǔn)備好宣傳冊、筆和筆記本等。見客戶之前先想想開場白、要問的問題、該說的話、以及可能的回答。平時對手上的房源各種數(shù)據(jù)都要熟記，同時要收集競爭對手的廣告、宣傳資料加以研究、分析，以便做到“知己知彼”，如此才能真正知己知彼.

準(zhǔn)時赴約一定不要遲到，遲到意味著。我不尊重你的時間。遲到是沒有任何借口的，假使無法避免遲到的發(fā)生，你必須在約定時間之前打通電話過去道歉，我相信提前出門是避免遲到的唯一方法。人靠衣裳馬靠鞍，但是初次見面給的人印象，90％產(chǎn)生于服裝。禮節(jié)、儀表、談吐、舉止是人與人相處的好壞印象的來源，經(jīng)紀(jì)人必須多在這方面下功夫。經(jīng)紀(jì)人起碼要求是襯衣。還有公文包一定是皮的。

我們不可能與拜訪的每一位客戶達成交易，所以應(yīng)當(dāng)努力去拜訪更多的客戶來提高成交的百分比。在拜訪客戶時，經(jīng)紀(jì)人不能空手而歸，即使你拜訪的哪個暫時沒有需求，不能成交。也要想辦法讓他幫你介紹一位新客戶。

初次拜訪之后，對客戶而言有了初步印象。因而要經(jīng)常留意客戶喜歡的話題和他的愛好，他喜歡的就多跟他聊些。留意他的一舉一動。你就可以投其所好拉。談話的結(jié)果不重要，過程的氣氛很重要。當(dāng)你熟悉這樣的工作之后，你會發(fā)現(xiàn)，我們往往回忘記了當(dāng)時談的是什么，只記得那天我們聊得很好。

俗話說話不投機半句多，如果客戶連和你交流的欲望都沒有，那就別提之后的交易了，考慮轉(zhuǎn)行吧。

第五篇。會計職業(yè)道德與商務(wù)倫理重點1、職業(yè)道德具有行業(yè)性、廣泛性、實用性、講誠信、時代性等特點。

職業(yè)道德與法律既有緊密的關(guān)系又存在一定的差別，法律具有一定的滯后性；職業(yè)道德相對于法律而言具有一定的超前性。法律制度是職業(yè)道德的最低要求，同時法律制度又是職業(yè)道德的基本保證。

2、主要利益相關(guān)者利益要求的實現(xiàn)方式：

（一）股東；

（二）債權(quán)人；

（三）職工：職工持

股，經(jīng)營參與，參加監(jiān)督機構(gòu)行使監(jiān)督權(quán)，通過職工代表大會維護利益，激勵制度；

（四）政府；

（五）管理者

3、“經(jīng)濟人”。把自身利益的追求和滿足，看成是人們從事經(jīng)濟活動的原始驅(qū)動力。亞當(dāng)

斯密的《道德情操論》和《國富論》

4、會計準(zhǔn)則不是一種純粹的技術(shù)手段，不同的準(zhǔn)則將生成不同的會計信息，多種會計選擇

為不同利益相關(guān)者謀取對自己有利的經(jīng)濟后果提供了可能。（不同準(zhǔn)則造成不同會計信息，不同會計信息造就不同經(jīng)濟后果）

5、盈余管理：企業(yè)管理當(dāng)局（主體）為了獲取某些個人利益，有目的地干預(yù)對外財務(wù)報告

過程（客體）的“披露管理”。

6、亞伯拉罕馬斯洛的“需要層次理論”，按其重要性和發(fā)生先后分為五個層次：第一層，

生理上的需要；第二層，安全感方面的需要；第三層，情感和歸屬方面的需要；第四層，社會地位和受人尊敬的需要；第五層，自我實現(xiàn)的需要。

7、無邊界行為是通用電氣公司第八任總裁韋爾奇提出的。提倡員工之間、部門之間、地域

之間廣泛的相互學(xué)習(xí)，汲取新思想。無邊界行為是企業(yè)組織結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新?？梢钥闯觯瑹o邊界原理其實是以有邊界為基礎(chǔ)，并非對所有邊界的否定，其目標(biāo)在于討論讓各種邊界更易于滲透擴散，更利于各項工作在組織中順利開展和完成。

8、企業(yè)中的cfo（首席財務(wù)官）的工作重點主要在于財務(wù)管理、風(fēng)險管理和參與企業(yè)的戰(zhàn)

略制定等技術(shù)要求更高的事務(wù)，而不是會計核算、會計監(jiān)督這些低技術(shù)含量的工作。

9、制定道德決策的道德標(biāo)準(zhǔn)法：

道德標(biāo)準(zhǔn)特定決策問題

功利主義者：整個社會凈收益最大化行為是否使社會收益最大化并使社會損失最小化。個人權(quán)利：尊重和保護行為是否與每個人的權(quán)利一致。

公平。收益和負(fù)擔(dān)的公平分配行為是否導(dǎo)致收益和負(fù)擔(dān)的公平分配。

10、注冊會計師行業(yè)監(jiān)管及會計監(jiān)管模式問題。對注冊會計師行業(yè)的監(jiān)管包括宏觀和微

觀兩個方面。宏觀層面的監(jiān)管通常是指政府對于注冊會計師及會計師事務(wù)所的法定地位（權(quán)利）與法律責(zé)任，法律會給予原則性規(guī)定。

11、美國安然事件的爆發(fā)，《奧克斯利法案》中有關(guān)注冊會計師監(jiān)管的主要內(nèi)容有：建

立了一個獨立的注冊會計師監(jiān)管機構(gòu)——公眾公司會計監(jiān)管委員會（pcaob）。pcaob的成立是美國注冊會計師行業(yè)監(jiān)管模式的歷史性改革，意味著美國注冊會計師行業(yè)監(jiān)管模式從原來的行業(yè)自律監(jiān)管為主模式轉(zhuǎn)向了政府監(jiān)督的獨立監(jiān)管為主的模式。

12、會計師事務(wù)所誠信的內(nèi)核使其審計質(zhì)量，審計失敗是會計師事務(wù)所對公眾的最大威

脅，因此，導(dǎo)致審計失敗的審計質(zhì)量是會計師事務(wù)所誠信的最重要的排他性特征。

名詞解釋：

1、利益相關(guān)者：是指能影響組織行為、決策、政策、活動或目標(biāo)的人或團體，或是受組織

行為、決策、政策、活動或目標(biāo)影響的人或團體。

2、經(jīng)濟人。穆勒所說的“經(jīng)濟人”，就是在一定的約束條件下追求自身財富最大化的人。

3、商業(yè)倫理：商業(yè)倫理探討企業(yè)在經(jīng)濟領(lǐng)域中進行各種商業(yè)活動所應(yīng)遵循的準(zhǔn)則和道德標(biāo)

準(zhǔn)。

是經(jīng)濟倫理的四個組成部分之一，是生產(chǎn)、流通領(lǐng)域中的一種交換倫理；從理論和應(yīng)用的關(guān)系來說，現(xiàn)代商業(yè)倫理是社會道德在商業(yè)領(lǐng)域的具體體現(xiàn)，是一種職業(yè)倫理。

4、盈余管理：企業(yè)管理當(dāng)局（主體）為了獲取某些個人利益，有目的地干預(yù)對外財務(wù)報告

過程（客體）的“披露管理”。

5、企業(yè)倫理：是指任何商業(yè)團體或機構(gòu)以合法手段從事營利時，所應(yīng)遵守的倫理規(guī)則，或

者說，是企業(yè)在處理內(nèi)外部人與人關(guān)系時所應(yīng)自覺遵守的道德方面的行為規(guī)范。

6、組織文化。是指一些假設(shè)、觀念和價值觀的普通集合。

7、會計職業(yè)道德：是在會計職業(yè)活動中應(yīng)遵循的、體現(xiàn)會計職業(yè)特征的、調(diào)整會計職業(yè)關(guān)

系的職業(yè)行為準(zhǔn)則和規(guī)范，是由社會的生產(chǎn)關(guān)系決定的。

8、注冊會計師職業(yè)道德：是指注冊會計師職業(yè)品德、職業(yè)紀(jì)律、專業(yè)勝任能力及職業(yè)責(zé)任

等的總稱。

9、客觀公正：客觀是指注冊會計師發(fā)表意見應(yīng)具有可靠的依據(jù)，這些依據(jù)既可以使外部的，

也可以是內(nèi)部的；既可以是客戶提供的，也可以是注冊會計師自己在工作中形成的。公正是指注冊會計師在發(fā)表意見時必須保持不偏不倚的態(tài)度，不受各種人為因素的影響和干擾，完全根據(jù)自己的判斷來發(fā)表意見和做出判斷。

10.逆向選擇：在一般情況下由于存在著信息不對稱，質(zhì)量差的產(chǎn)品就會將質(zhì)量好的產(chǎn)品驅(qū)逐出市場：市場上只有質(zhì)量差地產(chǎn)品成交，質(zhì)量好的產(chǎn)品無法成交。

11、利益沖突。是指處在這樣一種情況下，即個人由于受到非其所應(yīng)有的其他利益的驅(qū)使，而使其客觀性被削弱。

12、期望