2023反洗錢培訓(xùn)考試題答案

2023反洗錢專題培訓(xùn)考試題答案

2023反洗錢專題培訓(xùn)考試題答案

一、單項(xiàng)選擇題（共60題）。

1、為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，（B）第十

屆全國人民代表大會常務(wù)委員會其次十四次會議通過《中華人民共和國反洗錢

法》。

A、2006年10月30日

B、2006年10月31日

C、2006年11月1日

2、（B）是反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、銀監(jiān)會B、中國人民銀行

C、公安部門

3、（A）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并依據(jù)規(guī)定向反洗錢行

政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。

A、反洗錢信息中心B、公安部門

C、銀監(jiān)局

1

4、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予

以(0。

A、封存B、公開C、保密

5、海關(guān)發(fā)覺個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)

準(zhǔn)時(shí)向(C)通報(bào)。

A、公安局B、反洗錢信息中心

C、中國人民銀行

6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)

覺涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)向(A)報(bào)告。

A、偵查機(jī)關(guān)B、檢察院C、公安部門

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立(C)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A、部門負(fù)責(zé)人B、專人

C、反洗錢特地機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定建立(A)制度。

A、客戶身份識別B、客戶身份登記

C、客戶身份核對

2

9、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(C)的身份證件或者其他身

份證明文件進(jìn)行核對并登記。

A、被代理人B、代理人

C、代理人和被代理人

10、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)實(shí)行符合本

法要求的客戶身份識別措施；第三方未實(shí)行符合本法要求的客戶身份識別措施

的，由(B)擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、客戶

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄(A)制度。

A、保存B、保管C、保密

12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至

少保存⑻。

A、二年B、五年C、十年

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定執(zhí)行(C)報(bào)告制度。

A、大額交易B、可疑交易

C、大額交易和可疑交易

14、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于(B)。

3

A、五人B、二人C、三人

15、調(diào)查中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。

A、封存B、保管C、帶走

16、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)反洗錢行政主管部門

負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以實(shí)行臨時(shí)(B)措施。

A、管理B、凍結(jié)C、轉(zhuǎn)移

17、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(A)小時(shí)。

A、四十八B、二十四C、三十六

18、中華人民共和國依據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者依據(jù)(B)原則，開展

反洗錢國際合作。

A、公正合理B、公正互惠

C、相互支持

19、涉及追究洗錢犯罪的司法關(guān)心，由(C)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。

A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行

C、司法機(jī)關(guān)

4

20、未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，

金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其

他直接責(zé)任人員賜予(A)。

A、紀(jì)律處分B、行政處分

C、刑事處分

21、金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以(B)以下罰款。

A、二十萬以上五十萬以下

B、五十萬以上五百萬以下

C、五十萬以上二百萬以下

22、(A)及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的狀況進(jìn)行監(jiān)

督、檢查。

A、中國人民銀行B、公安部門C、法院

23、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)覺金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交

易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知,

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的(C)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、10B、8C、5

24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)(A)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作

規(guī)程，并向人民銀行報(bào)備。

5

A、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》

B、《反洗錢法》

C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總

部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，準(zhǔn)時(shí)以(B)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、快件方式B、電子方式C、直接送達(dá)方式

26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的

一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(B)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測

分析中心。

A、5B、10C、15

27、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易(20)萬元以上或者外幣交易等值(1)萬美元

以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解

付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額

交易。

A、201B、105C、205

28、下列大額交易如未發(fā)覺交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必需報(bào)告的是(C)。

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

6

B、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易

29、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為

可疑交易進(jìn)行報(bào)告：客戶資金賬戶緣由不明地頻繁消逝接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)

準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯躲避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。

A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng)C、視狀況而定

30、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為

可疑交易進(jìn)行報(bào)告：沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到

他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng)C、視狀況而定

31、保險(xiǎn)公司(B)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：(1)短期內(nèi)

分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?；(2)頻繁投保、

退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。

A、不應(yīng)當(dāng)B、應(yīng)當(dāng)C、視狀況而定

32、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(B)提交大額交易

報(bào)告。

A、合并B、分別C、兩者皆可

33、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》中"頻繁"系指交易行為為

營業(yè)日每天發(fā)生(3)次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)(3)天以上。

7

A、55B、53C、33

34、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)覺涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)以(A)向

中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A、書面形式B、電話形式C、報(bào)告形式

35、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行(B)。

A、調(diào)查B、檢查C、實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)措施

36、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款

賬戶和(A)o

A、臨時(shí)存款賬戶B、定期存款賬戶

C、活期存款賬戶

37、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入(C)管理。

A、單位銀行結(jié)算賬戶B、基本存款賬戶

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

38、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(B)

管理。

A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

8

B、單位銀行結(jié)算賬戶

C、一般存款賬戶

39、存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶

實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)(A)核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。

A、中國人民銀行B、各金融機(jī)構(gòu)

C、商業(yè)銀行

40、下列資金的管理與使用存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶：(C)o

A、更新改造資金B(yǎng)、住房基金

C,設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

41、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)

自開戶之日起(B)個(gè)工作日書面通知基本存款帳戶開戶銀行。

A、5B、3C、4

42、銀行對符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

條件的，應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起(A)個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)?/p>

分支行備案。

A、5B、3C、2

9

43、銀行為存款開立以拿回國內(nèi)結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶(B),

明確雙方的權(quán)力與義務(wù)。

A、登記協(xié)議B、管理協(xié)議C、互利協(xié)議

44、(A)是存款人的主辦賬戶。

A、基本存款賬戶B、專用存款賬戶

C、一般存款賬戶

45、一般存款賬戶(C)辦理現(xiàn)金支取。

A、可以B、有時(shí)可以C、不得

46、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過(B)。

A、1年B、2年C、3年

47、客戶要求變更其信息資料但供應(yīng)的相關(guān)文件資料(B)的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)

行報(bào)告。

A、完整齊全B、有偽造、變造嫌疑C、不齊全

48、長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用或者平常資金(B)的賬戶突然有特殊

資金流入，且短期內(nèi)消逝大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

A、流量大B、流量小C、流量正常

10

49、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》中"短期"系指(C)個(gè)工作

日以內(nèi)。

A、5B、15C、10

50、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》中"長期"系指(A)以上。

A、1年B、半年C、2年

51、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況(B)

的交易或者行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

A、相符B、不符C、嚴(yán)峻不符

52、中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(A),

要求其說明狀況。

A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員

B、企業(yè)工作人員

C、企業(yè)負(fù)責(zé)人

53、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列(A)行為，依法

賜予行政處分。

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查

B、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

11

C、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

54、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以實(shí)行(C)。

A、對可疑賬戶進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)措施

B、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政懲處

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

55、中國反洗錢監(jiān)測分析中心不必履行以下職責(zé)：(C)o

A、依據(jù)規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

C、對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查

56、(B)不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B、可以依法取消金融機(jī)構(gòu)的任職資格

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

57、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定向中國反洗錢檢測分析中心報(bào)告(C)大額交易和

可疑交易。

12

A、人民幣B、外幣C、人民幣和外幣

58、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員(A)依法關(guān)心、協(xié)作司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊

洗錢活動(dòng)。

A、應(yīng)當(dāng)B、可以C、必需

59、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家隱秘、商業(yè)隱秘或個(gè)人

隱私的應(yīng)依法賜予(A)。

A、行政處分B、刑事處分C、行政懲處

60、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由(B)報(bào)告。

A、發(fā)卡銀行B、收單行

C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

二、推斷題(共40題)。

61、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的

組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、

金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反洗錢法》

規(guī)定實(shí)行相關(guān)措施的行為。

0

62、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)

13

履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。

0

63、任何單位和個(gè)人發(fā)覺洗錢活動(dòng)，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門

或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

0

64、反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部

門、機(jī)構(gòu)獵取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)供應(yīng)。

0

65、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的,

金融機(jī)構(gòu)不用對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

0

66、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶供應(yīng)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的

身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

0)

67、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)

院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

0)

14

68、調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆

錄。

詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。

記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人無權(quán)要求補(bǔ)充或者更正。

0

69、反洗錢行政主管部門依據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反

洗錢有關(guān)的信息和資料。

0

70、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)

從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家隱秘、商業(yè)隱秘或者個(gè)人隱私

的應(yīng)依法賜予刑事處分。

0

71、對涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控活動(dòng)適用《反洗錢法》。

0

72、金融機(jī)構(gòu)不用設(shè)立特地的反洗錢崗位，也不用明確專人負(fù)責(zé)大額交易和

可疑交易報(bào)告工作。

0

15

73、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易的狀況予以保密，不得違反

規(guī)定向任何單位和個(gè)人供應(yīng)。

0

74、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100

萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢檢

測分析中心報(bào)告大額交易。

0

75、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性

銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交

易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

0

76、沒有正常緣由的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付或提前償

還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符的行為都屬于可疑交易需要報(bào)告。

0

77、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁

大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保的行為不用作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

0

78、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司應(yīng)將客戶的證券賬戶長期閑置

16

不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付的交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)

行報(bào)告。

0

79、以運(yùn)交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的交易或行為，保險(xiǎn)公司

應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。

0

80、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶，任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令

存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。

0

81、依據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，財(cái)務(wù)公司無反洗錢義務(wù)。

0

82、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，只需出示檢查通知書。

0

83、實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，可以對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或篡改的文件

資料予以封存。

0

84、地市級人民銀行不行以對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定進(jìn)行行政懲處。

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0

85、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人不必對反洗錢內(nèi)部把握制度的有效實(shí)施

負(fù)責(zé)。

0

86、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員

會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作

指引。

0

87、中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)覺可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的,

可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有

關(guān)資料。

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