2023年基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合知識(shí)考試題庫(kù)（附含答案與解析）

2023年基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范綜合知識(shí)考試題庫(kù)(附含答案與解析)

一、單選題

1.以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算，表述錯(cuò)誤的是()。

A、基金管理公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和證券投資基金的投資管

理活動(dòng)應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

B、建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的

事前、事中和事后監(jiān)督

C、為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有

基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算

D、基金會(huì)計(jì)核算主體為證券投資基金

正確答案：C

解析：C項(xiàng)，公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核

算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登

記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基

金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。

2.LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF(),通常每()天只提

供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

A、低；1

第1頁(yè)共44頁(yè)

B、［Wj；2

C、低；2

D>IWJ;1

正確答案：A

解析：在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)

基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通

常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

3.投資決策委員會(huì)的例會(huì)()召開(kāi)一次。

A、每周

B、每月

C、每天

D、每季度

正確答案：B

解析：投資決策委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。

定期會(huì)議又分為例會(huì)和年會(huì)。年會(huì)每年召開(kāi)一次，審議通過(guò)

基金年度投資目標(biāo)和計(jì)劃；例會(huì)每月召開(kāi)一次，討論基金投

資的各有關(guān)事宜。如有必要，召開(kāi)投資決策委員會(huì)臨時(shí)會(huì)議。

本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置

4.下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯(cuò)誤的是()。

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A、有助于投資者做出選擇

B、使得基金業(yè)績(jī)比較更客觀公正

C、基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

D、有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

正確答案：C

解析：基金分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。

6.投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在()日

為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正確答案：B

解析：投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1

日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

7.下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說(shuō)法，正確的是()。

A、協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行

B、對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小

C、交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失

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D、買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交

正確答案：D

8.非跨境ETF其交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于（）

在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過(guò)證券交易所的行

情發(fā)布系統(tǒng)于次O個(gè)交易日揭示。

A、次日；1

B、次日；2

C、次1個(gè)工作日；1

D、次1個(gè)工作日；2

正確答案：A

9.下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。

A、指數(shù)基金

B、債券基金

C、股票基金

D、貨幣市場(chǎng)基金

正確答案：D

解析：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、

流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求

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較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫

時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。

10.（2016年）對(duì)社?；鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管

理公司的（）。

A、受托管理業(yè)務(wù)

B、基金銷售業(yè)務(wù)

C、基金管理業(yè)務(wù)

D、募集資金活動(dòng)

正確答案：A

解析：基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨

勢(shì)。一些基金管理公司取得了全國(guó)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金

的管理資格，開(kāi)展社?；鸺澳杲鹗芡泄芾順I(yè)務(wù)。

12.關(guān)于XBRL,以下表述不正確的有（）。

A、用于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)

B、一次錄入，多次使用

C、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合

D、對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行識(shí)別

正確答案：A

13.內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)（）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，

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提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。

A、避免

B、控制

C、降低或消除

D、轉(zhuǎn)移

正確答案：C

解析：內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)

營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。隨著基金行業(yè)管理力

度的不斷加大，基金管理人將面臨越來(lái)越高的違規(guī)成本，內(nèi)

部控制在提高經(jīng)營(yíng)管理效益方面具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。

14.下列指標(biāo)不屬于避險(xiǎn)策略基金分析指標(biāo)的是（）。

A、保本期

B、保本比例

C、安全墊

D、久期

正確答案：D

解析：避險(xiǎn)策略基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本

比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。D項(xiàng)是對(duì)債券基金的分

析。

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15.（2016年）基金信息披露的作用主要是（）。

A、有利于投資者獲得盈利

B、有利于防止利益沖突與利益輸送

C、有利于管理人管理基金

D、有利于托管人進(jìn)行賬戶管理

正確答案：B

解析：B解析基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：

有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送;

有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用。

16.（2017年）對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理的機(jī)構(gòu)

是（）。

A、中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司

B、中國(guó)各證券交易所

C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

正確答案：C

解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)按照規(guī)定辦理私募基金

管理人登記及私募基金備案，對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律

管理。

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17.（2017年）基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）。

A、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、易解性和公平性原則

B、完整性、及時(shí)性、易得性、易解性和規(guī)范性原則

C、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則

D、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則

正確答案：C

解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩

方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確

性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形

式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

18.（）不屬于貨幣市場(chǎng)基金收益公告的內(nèi)容。

A、封閉期的收益公告

B、開(kāi)放日的收益公告

C、份額凈值

D、節(jié)假日的收益公告

正確答案：C

解析：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元

不變，因此，貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露

份額凈值，而是需要披露收益公告。按照披露時(shí)間的不同，

第8頁(yè)共44頁(yè)

貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開(kāi)

放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

19.（2017年）目前，我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記的模式不

包括（）。

A、管理人自建和委托其他機(jī)構(gòu)作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的混

合模式

B、基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

C、委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

D、委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記

機(jī)構(gòu)的“外置”模式

正確答案：C

解析：我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括：（1）

基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式。（2）委托中

國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”

模式。（3）以上兩種情況兼有的“混合”模式。

20.商業(yè)秘密的特點(diǎn)不包括（）。

A、不為公眾所知悉

B、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益

C、被采取保密措施

D、不具有實(shí)用性

第9頁(yè)共44頁(yè)

正確答案：D

解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)

利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售中應(yīng)遵循基金銷售適用性

的指導(dǎo)原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資者。下列選

項(xiàng)中，不屬于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則的是()。

A、全面性原則

B、及時(shí)性原則

C、投資人利益優(yōu)先原則

D、主觀性原則

正確答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)

遵循的原則有：全面性原則、及時(shí)性原則、投資人利益優(yōu)先

原則、客觀性原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.契約型基金是依據(jù)()設(shè)立的一類基金。

A、基金合同

B、公司章程

C、合伙協(xié)議

D、以上都不是

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正確答案：A

解析：公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開(kāi)放式基金和

封閉式基金的區(qū)別；契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類

基金。

23.由于()的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因

而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

A、現(xiàn)貨市場(chǎng)

B、期貨市場(chǎng)

C、貨幣市場(chǎng)

D、資本市場(chǎng)

正確答案：A

解析：由于現(xiàn)貨市場(chǎng)的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間

隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

24.狹義的基金監(jiān)管，一般專指()依法對(duì)基金市場(chǎng)、

基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

A、社會(huì)力量

B、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

C、基金行業(yè)自律組織

D、有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)

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正確答案：D

解析：狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定

監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)

的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)

構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力

量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。

25.在基金招募說(shuō)明書(shū)封面的顯著位置，管理人一般會(huì)

作出的風(fēng)險(xiǎn)提示中不包括（）。

A、基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)

B、可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利

C、不保證基金一定盈利

D、不保證最低收益

正確答案：B

解析：在招募說(shuō)明書(shū)封面的顯著位置，管理人一般會(huì)作

出“基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)；不保證基金一定盈利,

也不保證最低收益”等風(fēng)險(xiǎn)提示。

26.投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間為（）。

A、9:15-11:30和13:00-15:00

B、9:20-11:30和13:00-15:00

C、9:30-11:30和13:00-15:30

第12頁(yè)共44頁(yè)

D、9:30-11:30和13:00-15:00

正確答案：D

解析：投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間為

9:30-11:30和13:00-15:00o

27.按投資對(duì)象進(jìn)行分類，可以將分級(jí)基金分為（）。

A、母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)

基金

B、封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金

C、主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資（指數(shù)化）型分級(jí)

基金

D、股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金（包括轉(zhuǎn)債分級(jí)

基金）、QDH分級(jí)基金等

正確答案：D

解析：按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型

分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金（包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金）、QDII分

級(jí)基金等。

28.（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A、各業(yè)務(wù)部門

B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

第13頁(yè)共44頁(yè)

C、公司經(jīng)理層

D、公司管理層

正確答案：C

解析：公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違

規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相

應(yīng)責(zé)任。

29.（2016年）目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和

（）o

A、融資

B、籌資

C、投資

D、基金

正確答案：C

解析：理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保

值、增值。目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩

類。

30.（2017年）下列關(guān)于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，

錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

第14頁(yè)共44頁(yè)

B、基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)

C、律師事務(wù)所屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)還包含基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

正確答案：A

解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又

是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

31.基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，不正

確的行為是（）。

A、向投資人承諾收益

B、對(duì)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查

C、了解投資者的投資目標(biāo)

D、推薦適合投資人的基金產(chǎn)品

正確答案：A

解析：基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)

充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、

投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適

用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。A項(xiàng)屬于基金

銷售人員的禁止行為，故選A項(xiàng)。

32.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布不

實(shí)消息，從而達(dá)到推高甲公司的股價(jià)、壓低乙公司股價(jià)的效

第15頁(yè)共44頁(yè)

果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于（）。

A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B、內(nèi)幕交易

C、誤導(dǎo)市場(chǎng)

D、基于信息的操縱市場(chǎng)

正確答案：D

解析：甲的行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)。雖然甲的行

為可能對(duì)其客戶有利，但因其有明顯的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意

圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為，損害了資本市場(chǎng)的

誠(chéng)信。

33.（2017年）下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說(shuō)法中，

錯(cuò)誤的是（）。

A、是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)

B、重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績(jī)

C、在服務(wù)時(shí)必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則

D、要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求

正確答案：B

解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：（1）專業(yè)性。

基金客戶服務(wù)是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求服務(wù)人員除了

第16頁(yè)共44頁(yè)

具有金融知識(shí)基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的相關(guān)

專業(yè)知識(shí)。（2）規(guī)范性。在基金銷售過(guò)程中，基金的認(rèn)購(gòu)、

申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供

服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。（3）持續(xù)性?？蛻?/p>

到銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金份額不是一次簡(jiǎn)單的買賣行為，銷售機(jī)

構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求。（4）時(shí)效

性?；甬a(chǎn)品時(shí)效性的特點(diǎn)決定了其客戶服務(wù)的時(shí)效性。

34.下列關(guān)于投資者教育基本原則的表述，不正確的是

（）o

A、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

B、投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式

C、投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

D、投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

正確答案：D

35.（2016年）LOF的申購(gòu)、贖回采用（）原則。

A、份額申購(gòu)、份額贖回

B、金額申購(gòu)、金額贖回

C、金額申購(gòu)、份額贖回

D、份額申購(gòu)、金額贖回

正確答案：C

第17頁(yè)共44頁(yè)

解析：LOF采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)

以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。

36.投資基金是一種()、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投

資方式。

A、組合投資、專業(yè)管理

B、分散投資、專業(yè)管理

C、分散投資、混業(yè)管理

D、組合投資、混業(yè)管理

正確答案：A

解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種

組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

37.()要求管理人應(yīng)當(dāng)以實(shí)現(xiàn)投資人利益為最高目的，

將自身的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益

發(fā)生沖突。

A、忠誠(chéng)義務(wù)

B、誠(chéng)信義務(wù)

C、公開(kāi)義務(wù)

D、專業(yè)義務(wù)

正確答案：A

第18頁(yè)共44頁(yè)

解析：資產(chǎn)管理人必須盡到“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的

信托責(zé)任，恪守忠誠(chéng)與專業(yè)義務(wù)。忠誠(chéng)義務(wù)要求管理人應(yīng)當(dāng)

以實(shí)現(xiàn)投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善置于投資

人利益之下，不得與投資人利益發(fā)生沖突。

38.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括（）。

A、建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

C、確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

D、樹(shù)立正直、誠(chéng)信的市場(chǎng)形象

正確答案：D

解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理

人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理,

促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣?/p>

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

39.價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。

A、安全性一樣

B、安全性無(wú)法比較

C、安全性相對(duì)較低

D、安全性相對(duì)較高

第19頁(yè)共44頁(yè)

正確答案：D

解析：根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值

型股票與成長(zhǎng)型股票。價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值

被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低;

成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓?/p>

票，其市盈率、市凈率通常較高。

40.經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從

事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，（）有權(quán)通知他們停止其行

為。

A、董事

B、監(jiān)事

C、股東

D、高級(jí)管理人員

正確答案：B

解析：當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司

章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他

們停止其行為。

42.以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分（）

A、日常收入

B、居民日常支出和儲(chǔ)蓄

第20頁(yè)共44頁(yè)

C、投資

D、藝術(shù)品收藏

正確答案：D

解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)

蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

本題考察金融與居民理財(cái)

43.ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的

ETF部分計(jì)提()。

A、管理費(fèi)

B、申購(gòu)費(fèi)

C、贖回費(fèi)

D、以上都是

正確答案：A

解析：ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)

中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的()等從業(yè)人員管理

制度確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守

和專業(yè)勝任能力。

A、聘用

第21頁(yè)共44頁(yè)

B、培訓(xùn)

C、考評(píng)

D、以上都是

正確答案：D

解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)：基

金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰

等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相

適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

45.（2017年）關(guān)于開(kāi)放式基金份額登記的事宜，下列表

述錯(cuò)誤的是（）。

A、投資人申請(qǐng)贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，

贖回生效

B、基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法

律效力

C、基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管

理人自行辦理

D、投資人申購(gòu)，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，

申購(gòu)生效

正確答案：C

解析：中華人民共和國(guó)證券投資基金法規(guī)定，開(kāi)放式基

第22頁(yè)共44頁(yè)

金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)

會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

46.()不屬于公募基金注冊(cè)申請(qǐng)需提供的文件。

A、基金合同草案

B、基金協(xié)議

C、基金托管協(xié)議草案

D、招募說(shuō)明書(shū)草案

正確答案：B

解析：注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證

監(jiān)會(huì)提交下列文件：申請(qǐng)報(bào)告；基金合同草案；基金托管協(xié)

議草案；招募說(shuō)明書(shū)草案；律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū);

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

47.證券投資基金銷售管理辦法中，允許的行為有()。

A、合理預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

B、基金銷售機(jī)構(gòu)可按規(guī)定收取相關(guān)費(fèi)用

C、登載單位或個(gè)人推薦性文字

D、基金管理人違規(guī)承諾收益

正確答案：B

解析：ACD三項(xiàng)，根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)

第23頁(yè)共44頁(yè)

定，基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定包括：不得預(yù)測(cè)基金的

證券投資業(yè)績(jī)，違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，登載單位或個(gè)

人推薦性文字。

48.某基金經(jīng)理甲的哥哥乙是A公司總經(jīng)理，在A公司

發(fā)行債券時(shí)，乙找到甲希望甲能購(gòu)買A公司債券，甲考慮到

特殊關(guān)系，便用自己管理的基金購(gòu)買了A公司債券。此行為

違反了()原則。

A、守法合規(guī)

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、客戶至上

D、保守秘密

正確答案：C

49.投資者可以通過(guò)()申購(gòu)和贖回基金份額實(shí)現(xiàn)對(duì)開(kāi)

放式基金的買賣。

A、證券交易所

B、商業(yè)銀行

C、基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)

D、基金托管人

正確答案：C

第24頁(yè)共44頁(yè)

解析：開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以

通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

51.宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特

別聲明()與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)分離制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份額持有人

D、基金結(jié)算機(jī)構(gòu)

正確答案：B

解析：2013年實(shí)施的證券投資基金銷售管理辦法第四十

二條規(guī)定，基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí),

應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股

東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

52.基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在

信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，()受到

處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、對(duì)基金投資者形成誤導(dǎo)

B、對(duì)基金行業(yè)造成不良聲譽(yù)

C、對(duì)資本市場(chǎng)造成系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D、A和B

第25頁(yè)共44頁(yè)

正確答案：D

解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人

在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金

投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰

和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

53.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）要求銷售機(jī)構(gòu)能夠

清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和

服務(wù)。

A、可測(cè)原則

B、易入原則

C、識(shí)別原則

D、成長(zhǎng)原則

正確答案：C

解析：基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，識(shí)別原則是指每個(gè)

細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不

同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保

營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。

54.基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理

人管理能力進(jìn)行O業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A、評(píng)級(jí)

第26頁(yè)共44頁(yè)

B、評(píng)獎(jiǎng)

C、排名

D、以上都是

正確答案：D

解析：基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系：基

金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能

力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的

其他評(píng)價(jià)活動(dòng)。

55.按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為

()o

A、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

B、固定利率理財(cái)計(jì)劃和浮動(dòng)利率理財(cái)計(jì)劃

C、保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃

D、保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

正確答案：C

解析：按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分

為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃，非保證收益理

財(cái)計(jì)劃可以分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益

理財(cái)計(jì)劃。

56.(2017年)根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基

第27頁(yè)共44頁(yè)

金開(kāi)戶要求提交相關(guān)收入證明的年齡區(qū)間是（）。

A、20周歲以上

B、18周歲以上

C、18周歲以上不滿20周歲

D、16周歲以上不滿18周歲

正確答案：D

解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)

人投資者年齡為1870周歲具有完全民事行為能力人，而16

周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能

進(jìn)行開(kāi)戶。

57.（2016年）（）不是我國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)內(nèi)容。

A、企業(yè)年金

B、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

C、集合資金信托

D、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理

正確答案：C

解析：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保

第28頁(yè)共44頁(yè)

險(xiǎn)賬戶管理。C項(xiàng)，集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)

務(wù)。

58.()是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。

A、有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

B、實(shí)施了歪曲證券價(jià)格的行為

C、人為虛增交易量

D、提供虛假信息

正確答案：A

解析：有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖是判定是否構(gòu)成“操縱

市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。

61.目前我國(guó)LOF業(yè)務(wù)能在()進(jìn)行辦理。

A、上海證券交易所

B、深圳證券交易所

C、區(qū)域性股權(quán)投資市場(chǎng)

D、全國(guó)性期貨交易所

正確答案：B

解析：目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦LOF業(yè)務(wù)。

62.具體基金客戶服務(wù)流程不包括。。

A、服務(wù)宣傳與推介

第29頁(yè)共44頁(yè)

B、互動(dòng)交流

C、受理投訴

D、公布基金招募說(shuō)明書(shū)

正確答案：D

解析：具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資

咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、

客戶檔案管理與保密等。D項(xiàng)屬于基金管理人的工作內(nèi)容。

63.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽

訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

B、基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中

明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式

C、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中

約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶

維護(hù)費(fèi)

D、基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售協(xié)議之外支

付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。

正確答案：D

解析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的

保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付

第30頁(yè)共44頁(yè)

或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。

64.外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、()及客戶

組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和。

A、投資銀行

B、商業(yè)銀行

C、外匯經(jīng)紀(jì)人

D、證券交易所

正確答案：C

解析：外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)

紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和，包括外匯批

發(fā)市場(chǎng)以及銀行同企業(yè)、個(gè)人間進(jìn)行外匯買賣的零售市場(chǎng)。

本題考察金融市場(chǎng)的分類

65.()要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息

時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露。

A、真實(shí)性原則

B、規(guī)范性原則

C、及時(shí)性原則

D、完整性原則

正確答案：D

第31頁(yè)共44頁(yè)

解析：基金信息披露的完整性原則要求披露可能影響投

資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面

進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息,

更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。

66.信息技術(shù)系統(tǒng)中的重要數(shù)據(jù)備份不包括()

A、本地備份

B、異地備份

C、關(guān)鍵設(shè)備的備份

D、實(shí)時(shí)備份

正確答案：D

解析：信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確

保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作的冗余能力，包括電力及通信系

統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)

鍵設(shè)備的備份等。本題考察風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程序

68.()的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

A、基金客戶檔案管理與保密

B、基金客戶投訴處理

C、基金投資咨詢與互動(dòng)交流

D、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)

第32頁(yè)共44頁(yè)

正確答案：D

解析：基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以

及人際關(guān)系的維護(hù)。

69.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接

進(jìn)行交易

B、建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完

善相關(guān)的安全設(shè)施

C、公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資

者的利益能夠得到公平對(duì)待

D、建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)

當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管

正確答案：A

解析：基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直

接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

70.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值正偏

離度絕對(duì)值達(dá)到0.5時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在

（）個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5以內(nèi)。

A、1

B、3

第33頁(yè)共44頁(yè)

C、5

D、7

正確答案：C

解析：1、當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5時(shí)，基金管理人

應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整

到0.5以內(nèi)。2、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5時(shí)，基金管理

人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將

負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5以內(nèi)。

71.在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財(cái)工具

是（）。

A、私募基金

B、貨幣基金

C、公募基金

D、股票基金

正確答案：C

解析：在證券投資基金中，公募證券投資基金作為門檻

最低的大眾理財(cái)工具，已經(jīng)成為中小投資者除了銀行以外第

一大投資渠道。本題考察優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

72.（2017年）基金招募說(shuō)明書(shū)的編制義務(wù)人是（）。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

第34頁(yè)共44頁(yè)

B、基金管理人

C、基金代銷機(jī)構(gòu)

D、基金托管人

正確答案：B

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)是基金管理人為發(fā)售基金份額而

依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說(shuō)明基金募集

有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。

73.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)

的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。

A、6個(gè)月

B、1年

C、3年

D、5年

正確答案：A

解析：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易

區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

74.基金銷售費(fèi)用不包括（）。

A、基金托管費(fèi)

B、申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)

第35頁(yè)共44頁(yè)

C、贖回費(fèi)

D、銷售服務(wù)費(fèi)

正確答案：A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金

合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖

回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。

76.（2016年）基金交易確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。

A、基金份額登記機(jī)構(gòu)

B、銷售機(jī)構(gòu)

C、中央結(jié)算公司

D、基金托管人

正確答案：A

解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記過(guò)戶、

存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效。主要職責(zé)包

括：建立并管理投資人基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；

基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人

名冊(cè)；登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

77.（2017年）下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯(cuò)

誤的是（）。

A、具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

第36頁(yè)共44頁(yè)

B、對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算，自該

公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年

C、最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政

管理部門的行政處罰

D、取得基金從業(yè)資格

正確答案：B

解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）取得基金

從業(yè)資格。（2）通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券

投資法律知識(shí)考試。（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。

（4）沒(méi)有中華人民共和國(guó)公司法中華人民共和國(guó)證券投資

基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、

經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。（5）最近3年沒(méi)有受到證券、

銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

78.（）在一定程度上會(huì)給開(kāi)放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

帶來(lái)不利的影響。

A、投資于流動(dòng)性較高的證券

B、依照投資計(jì)劃投資

C、依照基金合同的約定投資

D、過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性

正確答案：D

第37頁(yè)共44頁(yè)

解析：由于開(kāi)放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)

受到不可預(yù)測(cè)的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿

足基金贖回的需要，開(kāi)放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn),

并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的

長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。

79.下列關(guān)于我國(guó)的開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率的說(shuō)法不正確

的是Oo

A、基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金

額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

B、股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)2.5

C、貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D、債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1以下

正確答案：B

解析：在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開(kāi)

放式基金、不同認(rèn)購(gòu)金額等設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。目前，我

國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)

率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1.5,債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常

在1以下，貨幣型基金般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

80.（2017年）證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份

額參考凈值計(jì)算方式，申購(gòu)贖回清單中的組合證券等信息,

第38頁(yè)共44頁(yè)

計(jì)算并公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。

A、在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布

B、在當(dāng)日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布

C、在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布

D、在次日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布

正確答案：C

解析：在交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供

的基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證

券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布ETF基金份額參考凈值。

81.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年

起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生

當(dāng)年起至少保存O年。

A、5,10

B、10,15

C、15,10

D、15,15

正確答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)

年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)

第39頁(yè)共44頁(yè)

生當(dāng)年起至少保存15年。

82.關(guān)于專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者，下列說(shuō)法錯(cuò)誤

的是（）。

A、具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投

資經(jīng)歷

B、最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元

C、最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

D、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投

資經(jīng)歷

正確答案：A

解析：同時(shí)符合以下條件的專業(yè)投資者，可以書(shū)面告知

基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者：最近一年末凈資產(chǎn)不低

于2000萬(wàn)元；最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；具有

2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷（故A

項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，符合題意）。

83.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，

應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。

A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B、董事會(huì)

C、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)