2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務題庫綜合試卷B卷附答案

2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務題庫綜合試卷B卷附答案單選題（共150題）1、進行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、證券投資顧問業(yè)務簽訂協(xié)議應當（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A3、設計市場風險限額體系時應綜合考慮的因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、常用的評估流動性風險的方法包括（）。A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B6、常見的指標有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、在半強式有效市場中，證券當前價格反映的信息有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】C8、下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計和假設檢驗說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A9、證券公司及證券營業(yè)部應當在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公示客戶投訴（），保證投訴至少在營業(yè)時間內(nèi)有人值守。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A10、下列屬于影響客戶投資風險承受能力因素的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B11、資產(chǎn)配置在不同層面有不同含義，一般可以從（）等角度對資產(chǎn)配置進行分類。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A12、作為商業(yè)銀行日常風險管理手段的有效補充，壓力測試具有的主要功能包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A13、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D14、假定某客戶現(xiàn)有5萬元的資金和每年年底1萬元的儲蓄，投資報酬率為3%，則下列理財目標可以順利實現(xiàn)的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B15、預期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎上，這些公理化的價值衡量標準假定主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、按發(fā)行主體分類，債券可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C17、下列關(guān)于資產(chǎn)負債表的說法中，錯誤的是（）。A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負債的差額B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)C.投資性房地產(chǎn)屬于個人的金融資產(chǎn)D.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目【答案】C18、在計量證券信用風險中，對客戶信用評級的計量方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A19、消費是評價宏觀經(jīng)濟形勢的重要指標，通?？梢詮?)方面考察消費狀況。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、證券產(chǎn)品可以分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、通?；痉治龇ǎ陨隙铝鞒讨械淖詈笠徊絻?nèi)容是（）。A.地域經(jīng)濟B.股份分析C.公司分析D.產(chǎn)業(yè)分析【答案】C22、三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)。三角形主要分為：（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C23、以下屬于風險預警的程序的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D24、一般而言，影響行業(yè)市場結(jié)構(gòu)變化的因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D25、目前我國接近完全壟斷市場類型的行業(yè)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C26、下列關(guān)于Stata的特點，說法正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D27、應用最廣泛的信用評分模型有（）。A.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B28、下列屬于證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員特定禁止行為的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B29、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏觀經(jīng)濟分析—行業(yè)分析—公司分析B.區(qū)域分析—產(chǎn)業(yè)分析—宏觀分析C.行業(yè)分析—宏觀分析—公司分析D.公司估值分析—公司財務分析【答案】A30、下列關(guān)于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A31、公司分紅派息一般程序是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B32、稅務規(guī)劃的原則包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C33、下列屬于短期目標的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A34、客戶風險特征的內(nèi)容包括了（）方面。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、買賣證券產(chǎn)品時機的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】D36、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D37、證券公司可以按照下列（）方式收取服務費用。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B38、最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是（）個月，能維持（）個月的失業(yè)保障較為妥當。A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B39、以下不屬于客戶證券投資目標中的短期目標的是（）。A.休假B.購新車C.按揭購房D.存款【答案】C40、證券市場供給的決定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C41、對于消費型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B42、對于消費型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B43、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含的種類有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D44、商業(yè)銀行應當在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點進行風險承受能力評估，風險承受能力評估依據(jù)主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D45、下列關(guān)于時間價值參數(shù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D46、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D47、老張是下崗工人。兒子正在上大學。且上有父母贍養(yǎng)。收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財產(chǎn)保險.由于保險金額較高，且期限較長，其需支付的保險費高達每月1000元。老張的保險規(guī)劃主要違背了（）。A.轉(zhuǎn)移風險原則B.量力而行原則C.適應性原則D.合理避稅原則【答案】B48、以下屬于證券投資顧問的禁止性行為的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A49、（）是對剩余流動性的彈性。A.估值扛桿B.利潤扛桿C.運營扛桿D.財務扛桿【答案】A50、加強指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B51、下列不能作為政策性金融債的發(fā)行人的是（）。A.國家開發(fā)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國進出口銀行D.中國人民銀行【答案】D52、下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務的人員要求的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A53、提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議。協(xié)議應當包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A54、證券公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，應當提前（）個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備A.3B.5C.7D.10【答案】B55、對投資者而言，優(yōu)先股是一種較安全的投資對象，這是因為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B56、投資規(guī)劃的步驟包括有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C57、已知某國債期貨合約在某交易曰的發(fā)票價格為119.014元,對應標的物的現(xiàn)券價格（全價）為115.679元，交易曰距離交割日剛好3個月,且在此期間無付息，則該可交割國債的隱含回購利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C58、投資本金20萬元，在年復利5.5%情況下,大約需要（）年可使本金達到40萬元。A.14.4B.13.09C.13.5D.14.21【答案】B59、稅收規(guī)劃最有特色的原則是（），該原則是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的。A.合法性原則B.綜合性原則C.規(guī)劃性原則D.目的性原則【答案】C60、某投資者在3個月后持獲得一筆資金，并希望用該筆資金進行股票投資，但是擔心股市整體上漲從而影響其投資成本，這種情況下，可采?。ǎ.股指期貨的賣出套期保值B.股指期貨的買入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期貨的跨期套利【答案】B61、下列關(guān)于客戶風險承受能力的評估方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C62、除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，金融機構(gòu)在設計限額體系時應當綜合考慮的因素還包括：①工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗；②業(yè)務經(jīng)營部門的既往業(yè)績；③資本實力；④外部市場的發(fā)展變化情況等；⑤定價、估值和市場風險計量系統(tǒng)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D63、對上市公司所處經(jīng)濟區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎條件分析，有利于（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D64、（）是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理，運用不同的記賬方式和心理運算規(guī)則。A.過度自信B.心理賬戶C.預期效用理論D.前景理論【答案】B65、以未來價格上升帶來的價格收益為投資目標的證券組合屬于（）。A.平衡型證券組合B.增長型證券組合C.收入型證券組合D.貨幣市場型證券組合【答案】B66、更關(guān)心公司股票過去的市場表現(xiàn)，而不是其未來收益的潛在決定因素的經(jīng)濟主體是（）。A.信用分析者B.基本面分析者C.系統(tǒng)分析者D.技術(shù)分析者【答案】D67、根據(jù)K線理論，K線實體和影線的長短不同所反映的分析意義不同。譬如，在其他條件相同時，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D68、基本教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A69、艾略特的波浪理論考慮的因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B70、簡單型消極投資策略的優(yōu)點是（）。A.放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能B.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況C.交易成本和管理費用最小化D.收益的最小化【答案】C71、《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當對證券投資顧問的（）實行留痕管理。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D72、股票類證券產(chǎn)品的基本特征不包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C73、常見的對沖策略有效性評價方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A74、《風險揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券公司D.證券交易所【答案】A75、下列關(guān)于客戶風險承受能力的評估方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C76、根據(jù)K線理論，K線實體和影線的長短不同所反映的分析意義不同。譬如，在其他條件相同時（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D77、關(guān)于絕對風險承受能力和相對風險承受能力，下列說法正確的是()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D78、證券公司應至少每半年開展一次流動性風險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】A79、技術(shù)分析方法的分類（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B80、風險識別的方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B81、在風險控制主要策略中，風險對沖可以分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A82、內(nèi)部評級法初級法下，合格凈額結(jié)算包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B83、證券公司銷售金融產(chǎn)品，應當向客戶充分揭示金融產(chǎn)品的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A84、證券公司應至少每半年開展一次流動性風險壓力測試，在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】A85、移動平均數(shù)可以分為（）三種。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C86、在β系數(shù)運用時（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A87、貨幣時間價值的影響因素不包括（）。A.時間B.收益率或通貨膨脹率C.單利與復利D.本金【答案】D88、關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型中的β系數(shù)，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C89、股利貼現(xiàn)模型的步驟有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A90、《證券投資顧問業(yè)務風險揭示書》至少應包含的內(nèi)容（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A91、商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負債期限錯配情況是將大是短期借款（負債）用于長期貸款（資產(chǎn)），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D92、下列不屬于影響客戶投資風險承受能力的因素是（）。A.理財目標的彈性B.年齡C.理財產(chǎn)品的選擇D.資金的投資期限【答案】C93、下列關(guān)于波浪理論原理應用的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A94、關(guān)于市場有效性，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D95、（）向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求了解客戶的情況，評估客戶的風險承受能力。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券公司或證券投資咨詢機構(gòu)D.證券交易所【答案】C96、（）是指證券在任一時點的價格都是對與證券相關(guān)的所有信息做出的即時、充分的反映。A.有效市場假說B.弱式有效市場C.半強有效市場D.強式有效市場【答案】A97、下列不屬于健康保險的是（）。A.意外傷害保險B.疾病保險C.收入保障保險D.護理保險【答案】A98、假設市場中存在一張面值為1000元，息票率為7％(每年支付一次利息)，存續(xù)期為2年的債券，當投資者要求的必要投資回報率為10％時，投資該債券第一年的當期收益率為（）。A.5.00％B.10.00％C.7.20％D.3.52％【答案】C99、心理賬戶通常分為（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B100、公司的盈利能力指標包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A101、已知某公司某年財務數(shù)據(jù)如下，營業(yè)收入2500000元，利息費用160000元，營業(yè)利潤540000元，稅前利潤380000元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計算出（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B102、套利定價理論的假設條件（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D103、客戶的退休生活最終都要以一定的收入來源為基礎，退休的收入來源主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D104、下列屬于風險管理策略的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C105、在統(tǒng)計推斷中，常用的點估計法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C106、以下不屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】D107、下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B108、證券投資顧問服務協(xié)議應當約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以用（）通知方式提出解除協(xié)議。A.口頭B.書面C.口頭或書面D.口頭和書面【答案】B109、在前景理論中，價值函數(shù)的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B110、在凱恩斯學派的貨幣政策傳導理論中，其傳導機制的核心是（）。A.基礎貨幣B.貨幣乘數(shù)C.利率D.貨幣供應量【答案】C111、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，下列關(guān)于β系數(shù)的說法中，正確的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A112、商業(yè)保險的基本原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A113、下列關(guān)于年金的表述，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A114、下列屬于個人資產(chǎn)負債表中的長期負債的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C115、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，下列客戶服務內(nèi)容屬于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的證券投資顧問業(yè)務范疇的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A116、當技術(shù)分析無效時，市場至少符合（）。A.無效市場假設B.強式有效市場假設C.半強式有效市場假設D.弱式有效市場假設【答案】D117、下列關(guān)于信用風險預期損失的說法，不正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B118、關(guān)于股市進場時機上說法不正確的是（）。A.長線投資者的基本理念是股市總的運行方向始終是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，選擇具有投資價值的個股介入后就應該長期持股B.中線投資者大部以做波段為主，這就需要判斷一段時間以來行情的高點與低點出現(xiàn)的時間、空間以及與之相對應的策面、基本面等因素，看重的則是大盤及個股走勢的規(guī)律性C.短線投資者以博取價格差為目的，他們在買進股票后很快就會賣出，具有較濃的投機色彩，所以對短線投資者來說，市場永遠充滿機會，從理論上講都有參與的價值D.介入個股炒作，尤其是在大市不好時炒個股，一定要注意防范掉進主力挖掘的多頭陷阱的風險，但對于短線操作來說者時限性很強，無需設定止損盈位【答案】D119、（）是指在同一市場買入（或賣出）某一交割月份期貨合約的同時，賣出（或買入）另一交割月份的同種商品期貨合約，以期在兩個不同月份的期貨合約價差出現(xiàn)有利變化時以對沖平倉獲利A.期現(xiàn)套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市場套利【答案】B120、制定投資規(guī)劃時的步驟包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B121、公司調(diào)研是上市公司基本分析的重要環(huán)節(jié)，分析師通過公司調(diào)研需要達到以下()等幾個目的。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D122、證券公司、證券投資者咨詢機構(gòu)可以通過（）對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，且應當遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D123、商品價格波動取決于（）原因A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C124、關(guān)于年金的表述，正確的是（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A125、資本資產(chǎn)定價模型的應用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】C126、從家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理財收入及移轉(zhuǎn)性收入為主的階段一般稱為家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成長期D.形成期【答案】A127、資本市場線是（）。A.在均值標準差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FMB.衡量由β系數(shù)測定的系統(tǒng)風險與期望收益間線性關(guān)系的直線C.以E（r）為橫坐標、β為縱坐標D.在均值標準差平面上風險與期望收益間線性關(guān)系的直線【答案】A128、以下關(guān)于現(xiàn)金預算與實際的差異分析說法錯誤的是（）。A.總額差異的重要性小于細目差異B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻C.剛開始做預算若差異很大，應每月選擇一個重點項目改善D.若實在無法降低支出，需設法增加收入【答案】A129、下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項目的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D130、證券公司及證券營業(yè)部應當在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公示客戶投訴（），保證投訴至少在營業(yè)時間內(nèi)有人值守。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A131、下列關(guān)于債券組合的指數(shù)化投資策略的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C132、在制定收入預算的過程中，理財師應關(guān)注（）。A.盡量對比較確定的支出項目進行預測B.不顧一切的追求最大利益C.盡量對比較確定的收入項目進行預測D.關(guān)注支出現(xiàn)金流入的時間點【答案】C133、道氐理論中的主要原理的趨勢（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B134、下列關(guān)于流動性風險的檢測指標和預警信號的說話正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【