2023年反洗錢(qián)工作現(xiàn)場(chǎng)檢查匯報(bào)材料

XXXXXX支行反洗錢(qián)工作匯報(bào)XXX我支行于2023年4月16日成立是XXX銀行股份的三32023年12月31122913712194.21支行堅(jiān)守效勞中小企業(yè)，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)，個(gè)體工商戶的市場(chǎng)定位，以打造讓市民放心的安全銀行為目的，前期支行業(yè)務(wù)進(jìn)展，主要依靠公司業(yè)務(wù)帶動(dòng)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。在進(jìn)展中，支行始終將發(fā)洗錢(qián)工作作為創(chuàng)立安全銀行工作的重中之重，也是維護(hù)我行金融安全、名義安全的重要工作手段，3年以來(lái)我支行不斷探究、深化該項(xiàng)工作。現(xiàn)將我支行反洗錢(qián)相關(guān)工作匯報(bào)如下：一、反洗錢(qián)內(nèi)部掌握制度建設(shè)及執(zhí)行狀況XXX以《反洗錢(qián)法》為工作指導(dǎo)方針，依據(jù)《反洗錢(qián)工作治理實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際狀況制定了《XXX銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)XXX銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)XXXXXX務(wù)反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》等涉及標(biāo)準(zhǔn)操作、宣傳、培訓(xùn)、審計(jì)稽核方方面的制度、規(guī)定十余個(gè)。我支行亦依據(jù)自身實(shí)際狀況，制定了相應(yīng)的制度措施。為保證制度執(zhí)行并落實(shí)到位，支行實(shí)行一把手責(zé)任制并將反洗錢(qián)工作納入支行內(nèi)控治理工作的重要內(nèi)容。在按月、按周召開(kāi)的支行例會(huì)、業(yè)務(wù)分析會(huì)上支行行長(zhǎng)親自主持參與會(huì)議，并通報(bào)工作開(kāi)展?fàn)顩r。在此根底之上，要求支行風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行官作為反洗錢(qián)的主管領(lǐng)導(dǎo)，具體督導(dǎo)反洗錢(qián)工作執(zhí)行。二、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立狀況XXXXXX、營(yíng)業(yè)XXX作為反洗錢(qián)的牽頭部門(mén)。支行出臺(tái)了內(nèi)掌握度，對(duì)各個(gè)崗位職責(zé)進(jìn)展〔如下表〕崗位 姓名 職責(zé)說(shuō)明行長(zhǎng) 領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)第一負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)整個(gè)業(yè)務(wù)的開(kāi)展、確保制度有效實(shí)施。風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行官 領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)支行分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)開(kāi)展的內(nèi)容、進(jìn)度安排協(xié)調(diào)及相關(guān)制度的執(zhí)行，承受人行檢查等。坐班經(jīng)理 領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)直接執(zhí)行人主要負(fù)責(zé)整個(gè)業(yè)務(wù)的具體實(shí)施及對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)人員進(jìn)展培訓(xùn)、監(jiān)視、指導(dǎo)、檢查工作、承受人行檢查等。坐班經(jīng)理助理 領(lǐng)導(dǎo)小組成員對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)控監(jiān)察對(duì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)進(jìn)展初步賽選，已經(jīng)審核個(gè)人、對(duì)公開(kāi)戶環(huán)節(jié)。反洗錢(qián)崗位員 領(lǐng)導(dǎo)小組成員具體業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)的系統(tǒng)甄別、資料保管、檔案治理，對(duì)客戶進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，上報(bào)信息等具體工作。前臺(tái)柜員前臺(tái)柜員客戶經(jīng)理中臺(tái)對(duì)貸款資金流向、回籠、客戶的資金營(yíng)運(yùn)狀況進(jìn)展分析監(jiān)測(cè)。綜合經(jīng)理實(shí)施獎(jiǎng)懲措施，各崗位間協(xié)調(diào)工作。反洗錢(qián)崗位設(shè)置狀況三、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)狀況XXXXXX工作的生疏，2023年一是通過(guò)對(duì)發(fā)洗錢(qián)學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)，提高治理干部的覺(jué)悟，起好樂(lè)觀帶頭作用；二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面學(xué)問(wèn)的培訓(xùn)，扎20232次專(zhuān)題培訓(xùn)，分支行對(duì)員工的培訓(xùn)〔不包括例會(huì)、晨會(huì)〕均超過(guò) 4個(gè)學(xué)時(shí)。宣傳方面，利用物理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展日常宣傳的同時(shí)，結(jié)合人民銀行宣傳月活動(dòng)，開(kāi)展了反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳教育活動(dòng)，并與我支行走進(jìn)社區(qū)活動(dòng)有效結(jié)合起來(lái)，進(jìn)入社區(qū)派發(fā)傳單，現(xiàn)場(chǎng)答疑等多種途徑、多種方式開(kāi)放，活動(dòng)針對(duì)性較強(qiáng)，在提高居民對(duì)放洗錢(qián)生疏方面到達(dá)了較好的效果。四、反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)狀況2023年11月，依據(jù)2023年總行《關(guān)于對(duì)2023年反洗錢(qián)工作專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)的方案》要求，總行對(duì)我支行進(jìn)展了反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)。通過(guò)年度內(nèi)部審計(jì)，覺(jué)察了我支行在反洗錢(qián)工作方面還有不到位的地方，依據(jù)總行的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，在總行分行的幫助下，進(jìn)展了完善和整改，進(jìn)一步提高了支行反洗錢(qián)的工作力量。五、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的狀況戶時(shí)，均認(rèn)真嚴(yán)格的審查客戶身份信息，對(duì)到達(dá)客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)場(chǎng)對(duì)客戶的有效身份證件或其他符合要求的身份證明文件，并進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)核查，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印件背后。對(duì)公客戶認(rèn)真審查六證對(duì)法人、經(jīng)辦人、企業(yè)工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息在信用網(wǎng)上進(jìn)展核查，并雙人上門(mén)核實(shí)。處對(duì)公賬戶資料外，其他業(yè)務(wù)票據(jù)、個(gè)人開(kāi)戶等資料上傳至成都分行事后監(jiān)視中心統(tǒng)一掃描影像系統(tǒng)，并統(tǒng)一治理實(shí)物。支行開(kāi)通影像系統(tǒng)隨時(shí)調(diào)閱。六、報(bào)告大額和可疑交易報(bào)告的狀況截止目前，我支行開(kāi)立對(duì)公結(jié)算賬戶460余戶，個(gè)人5500余戶，主要通過(guò)公司業(yè)務(wù)帶動(dòng)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。目前支行對(duì)公賬戶較少，通過(guò)業(yè)務(wù)往來(lái)建立了良好的合作關(guān)系。支行個(gè)人客戶一是通過(guò)工資代發(fā)建立儲(chǔ)蓄關(guān)系；二是通過(guò)品牌社區(qū)宣傳自然增長(zhǎng)；大局部為5萬(wàn)以下正常生活收支。我行實(shí)現(xiàn)，反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與前臺(tái)生產(chǎn)系統(tǒng)對(duì)接，系統(tǒng)對(duì)可疑交易進(jìn)展自動(dòng)刷選，反洗錢(qián)系統(tǒng)操作員按周進(jìn)展人工識(shí)別，并逐步保存可疑交易識(shí)別軌跡，加強(qiáng)大額交易的審核。在日常治理工作中，我支行均按人行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管要求，按季、按年保送了相關(guān)表格及工作匯報(bào)。2023面臨的主要問(wèn)題：1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中對(duì)客戶身份識(shí)別，可疑交易的推斷閱歷還不夠，技能技巧還有待提高；2、在反洗錢(qián)工作人力安排上，因多為兼職加業(yè)務(wù)閱歷的缺乏，反洗錢(qián)工作細(xì)節(jié)執(zhí)行得還不格外到位；3、對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步的加強(qiáng)。2023年的工作思路：1、連續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一生疏，提高覺(jué)悟。主要通過(guò)加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)；2、在現(xiàn)有的根底上，連續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度；3、樂(lè)觀與人民銀行加強(qiáng)溝通，多學(xué)習(xí)多了解，提高支行反洗錢(qián)的工作力量。反洗錢(qián)工作是一