保險工作計劃

1/1保險工作計劃

尊敬的洪總、任經(jīng)理以及全轄的各位同仁，大家上午好：

我叫張xx，此前在太平洋壽險工作，于今年八月份加盟人保壽險，與在座的各位一并奮斗在團險業(yè)務(wù)戰(zhàn)線上。今天就由我代表泗洪機構(gòu)向市公司及各位領(lǐng)導(dǎo)匯報我泗洪營銷部三季度工作情況以及四季度工作計劃。另外，關(guān)于農(nóng)商行小額信貸的分享，也在闡述中一并匯報，請各位領(lǐng)導(dǎo)批評指正：

泗洪公司三季度業(yè)務(wù)壓力較大，其中短險指標(biāo)18萬元，學(xué)平險保費40萬元，人力指標(biāo)1人，規(guī)模保費80萬元，后在9月份又追加小額信貸任務(wù)指標(biāo)26萬元，總體三季度任務(wù)指標(biāo)較高。截止三季度結(jié)束，我泗洪部累計承保各項保費如下：法人客戶短險保費：萬元，小額信貸：萬元，學(xué)生險：市公司統(tǒng)計萬元，實際我部已收學(xué)生險保費超過15萬元。長險萬元，短險達(dá)成率：%，學(xué)生險達(dá)成率：%，小額信貸達(dá)成率：10。87%。

以上為泗洪團險三季度實際承保的數(shù)據(jù)，總體未達(dá)成市公司既定任務(wù)指標(biāo)，需要在后續(xù)工作中加緊努力，力爭能較好完成后期工作。

在三度期間我們主要做了以下幾點工作：

一、常規(guī)業(yè)務(wù)的開拓：

在泗洪開拓法人客戶意外險愈來愈難，在工業(yè)園區(qū)的業(yè)務(wù)單位受園區(qū)強制和資金影響，選擇社會保險的越來越多，大企業(yè)異常稀少、小企業(yè)不愿意或沒有經(jīng)濟能力購買，受經(jīng)濟影響又出現(xiàn)很多空巢企業(yè)，我部深感開拓法人客戶難度十分巨大。面對這樣的情況，我部在三季度，以穩(wěn)步經(jīng)營續(xù)保業(yè)務(wù)為主，利用一切機會開拓法人意外險，最終取得八萬余元的保費，但也由于投保單位轉(zhuǎn)保社會保險，脫保了兩個法人客戶！損失保費近2萬元。

另外我部也接觸了幾個正在施工的工地，有投保意向，但是受合同影響暫時沒有達(dá)成合作協(xié)議。同時我泗洪開展的建工險受國壽與人保財同住建局簽署的統(tǒng)保協(xié)議影響，業(yè)務(wù)開展難度極大，即使不需要住建局批示的工程，同業(yè)競爭的壓力也非常大！部分大型建工險承保費率異常低，30萬元的保額，保險費率僅在千分之0。5到千分之1之間，競爭相當(dāng)激烈，手續(xù)費競爭更是白熱化，最高的現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)返點40%手續(xù)費的現(xiàn)象，而且支持凈保費入賬！對我們開展鄉(xiāng)鎮(zhèn)和縣城周邊工程業(yè)務(wù)影響較大！已經(jīng)聯(lián)系的幾個工程，我們也將加緊追蹤的力度，盡快的予以承保。

二、合行小額貸款意外險業(yè)務(wù)

三季度，在市公司總經(jīng)理室和團險部領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)心和幫助下，在泗洪高經(jīng)理傾心投入和爭取下，我本人和張敏經(jīng)理，辭別太平洋壽險公司，加盟更具挑戰(zhàn)的人保壽險泗洪公司，大膽開拓小額信貸業(yè)務(wù)工作。

市公司領(lǐng)導(dǎo)讓我們做農(nóng)商行小額信貸業(yè)務(wù)經(jīng)驗分享，說實話談不上分享，因為我們還沒有做出成績，在各支行的拜訪和溝通中仍然有需要后續(xù)的'工作需要處理，在與縣行的溝通中我們還是和國壽有著一定的差距，業(yè)務(wù)的開展并不是一帆風(fēng)順的，有過測試成功開單的驚喜，也有網(wǎng)點拒不開展業(yè)務(wù)的失落，有過網(wǎng)點支行領(lǐng)導(dǎo)不支持工作吃閉門羹的心酸，也有保費平臺維持在20xx元的喜悅！小額信貸業(yè)務(wù)的開展，是需要大量時間、精力的投入，針對我們泗洪的情況，在此向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報我們開展的歷程。從8月16日開始，針對全縣26個可以開展業(yè)務(wù)的網(wǎng)點，借助小額信貸業(yè)務(wù)重新辦理的契機，我們再一次對網(wǎng)點的進行大追蹤，大拜訪，并根據(jù)網(wǎng)點既往出單的情況，做重點排查與公關(guān)。每周五個工作日，堅持下鄉(xiāng)，風(fēng)雨無阻，不管什么原因，堅定下鄉(xiāng)拜訪不動搖！

在鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點追蹤過程中，最近的網(wǎng)點往返要10公里，最遠(yuǎn)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)往返需要一百多公里！在一個多月的堅持下鄉(xiāng)中，我泗洪營銷部歷經(jīng)4000余公里，已經(jīng)與近20個網(wǎng)點展開聯(lián)系，并已經(jīng)有12個網(wǎng)點開始辦理我們的業(yè)務(wù)，另外有峰山、天崗湖、雙溝等鄉(xiāng)鎮(zhèn)一直未辦理過此項業(yè)務(wù)，暫時沒有開展。經(jīng)過我們不懈努力和開拓中，已將臨淮、陳圩、金鎮(zhèn)、瑤溝、車門、大樓等幾個網(wǎng)點打造成我們鐵桿網(wǎng)點，確保了此幾個網(wǎng)點每日將80%的業(yè)務(wù)出在我們公司，一度曾有部分網(wǎng)點將全部業(yè)務(wù)出我們公司的情況出現(xiàn)。在網(wǎng)點支行維護和經(jīng)營過程中，雖然我們?nèi)嗣袢藟凼呛筮M入的，但是我們的熱情的服務(wù)和真誠溝通，贏得了各支行從行長到柜員的支持和信任，也保證了我們后續(xù)業(yè)務(wù)的正常和良性開展。

但是由于泗洪近一年多時間受民間融資及私人放貸的影響，導(dǎo)致合行業(yè)務(wù)量急劇下降，三季度本身在放貸款過程中就就是淡季，現(xiàn)在貸款需要的資質(zhì)及條件頗多，成功貸款的客戶仍然不多。再加上受農(nóng)商行小額扶貧貸款不收保險的影響，業(yè)務(wù)量沒有突破式的爆發(fā)，但是我們也相信，有了我們現(xiàn)在的努力付出，在四季度和明年一季度的工作中，我們可以更好的將精力與時間投入到對網(wǎng)點的公關(guān)和維護中，確保我們在開門紅戰(zhàn)役中取得良好的成績。

在此期間，從8月23日梅花第一張150元保單測試成功到9月30日止，歷經(jīng)38天，累計收取小額信貸保險費2。828萬元，時間雖短但是我們也確保了所有開單的網(wǎng)點，每周至少拜訪一次，部分網(wǎng)點已經(jīng)拜訪了五六次，與支行行長、會計以及農(nóng)貸記賬員結(jié)下了良好的合作關(guān)系。通過三十余天的努力，我們也得到了農(nóng)商行分管領(lǐng)導(dǎo)和會計部的認(rèn)可和大力支持，確保了我們支行網(wǎng)點單證不間斷，在我們有需求的時候能夠第一時間將我們?nèi)嗣袢藟鄣膯巫C及時發(fā)放下去。2。8萬的保費雖然不多，但對泗洪機構(gòu)來說卻是一盞希望的火苗，也昭示著泗洪一個新業(yè)務(wù)渠道的成功開拓。雖然已經(jīng)有十余個網(wǎng)點與我們建立合作關(guān)系，但是我們接下來主要目標(biāo)是要進駐泗洪業(yè)務(wù)量最大的花園口支行，同時也會在四季度工作中，繼續(xù)開拓未拜訪的支行，以及對工行、農(nóng)行等商業(yè)銀行的銜接，爭取在借助市公司給予有力政策下，深度開展此幾個渠道的業(yè)務(wù)，以確保在四季度和即將開展的開門紅業(yè)務(wù)中奠定基礎(chǔ)！

三、學(xué)生險業(yè)務(wù)

三季度是學(xué)平險銷售旺季，但是今年的業(yè)務(wù)開展并不理想，受學(xué)校統(tǒng)一辦理社保和公辦學(xué)校不收保險的影響，以及既往與我們合作人保產(chǎn)險也開展學(xué)生險影響截止九月底，實際收取學(xué)生險保費僅15萬余元，已生效保費12萬余元，與市公司既定的40萬元指標(biāo)相差較大，達(dá)成率僅37。5%，沒有達(dá)到預(yù)期效果！但是失落之余也有收獲，泗洪公司在高經(jīng)理高度重視和全體職工共同努力和拼搏下，每人主動認(rèn)領(lǐng)了至少3000元任務(wù)指標(biāo)，同時任務(wù)指標(biāo)的完成也與個人中秋福利掛鉤，雖然金額不多，但是彰顯了泗洪全體員工積極主動性和展業(yè)激情。

另外，既往人保財與我們合作的學(xué)生險業(yè)務(wù)今年基本被回收自己承保，損失了一部分業(yè)務(wù)，但是我們通過努力，在維護好既往自己開拓的學(xué)生險業(yè)務(wù)同時也成功開拓了幾個新的學(xué)校，以幼兒園為主，新產(chǎn)生數(shù)萬元保險費。受中國人壽影響，泗洪部分學(xué)校如泗洪中學(xué)、泗洪二中以及育才學(xué)校的保險已經(jīng)與中國人壽合作近10年，通過了解，這部分學(xué)生保險，在學(xué)校沒有支付保險公司保費情況下，中國人壽仍然要承擔(dān)該學(xué)校學(xué)生的保險責(zé)任，且保險費可以分期給付。這些長期的合作關(guān)系以及政策的優(yōu)勢，對我們公司開展業(yè)務(wù)沖擊非常明顯，我們也會在今后的工作中，尋求契機，爭取融入部分學(xué)校，開辦學(xué)生險業(yè)務(wù)。

篇2

三季度，人壽保險分公司在省分公司各級領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上也取得了較好的成績，占領(lǐng)了四定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達(dá)的各項任務(wù)指標(biāo)，共完成保費28萬元，中介、團險、個險目前都已達(dá)全年任務(wù)55%以上，在此基礎(chǔ)上，公司總結(jié)第三季度的工作經(jīng)驗并結(jié)合地區(qū)的實際情況，將四季度工作安排如下：

一、工作目標(biāo)

預(yù)計完成保費50萬元，中介、團險、個險力爭達(dá)到全年任務(wù)目標(biāo)70%以上。

二、重點工作

1.自我加壓，掀起大上業(yè)務(wù)新高潮。根據(jù)公司二季度的任務(wù)目標(biāo)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，分解到各個團隊，并根據(jù)基本法考核要求二季度人人舉績，通過季度考核，對個人、部門進行績效考核，通過人人舉績，確保任務(wù)的完成。在內(nèi)部要按照分解任務(wù)，按時兌現(xiàn)獎懲，人人自我加壓，盡心盡力完成公司下達(dá)任務(wù)。在外部，要加大保險宣傳力度，提高社會保險意識，在抓好續(xù)保的同時，大力開展新業(yè)務(wù)，擴大市場，確保上半年任務(wù)目標(biāo)的實現(xiàn)。

2.增強潛能，加快職業(yè)化隊伍建設(shè)。四是按照上級公司要求，各個團隊要全力抓好增員工作，全司5月增員20人，每少增員四人上級公司扣500。二是要借鑒銀行、電信的營銷團隊管理模式和薪酬分配辦法，充分調(diào)動各個團隊的工作積極性、創(chuàng)造性。三是認(rèn)真組織和規(guī)范各個團隊專業(yè)技術(shù)職務(wù)、技能鑒定和技能競賽工作，積極推進職業(yè)化隊伍建設(shè)。

3.加強服務(wù)，對重點保戶實行綠色通道。加強服務(wù)，按照規(guī)范服務(wù)達(dá)標(biāo)的要求，切實融入到具體工作中，對重點保戶四律實行綠色通道，解決實際問題；為重點保戶法人代表舉辦生日祝賀活動，融洽感情，鞏固發(fā)展保險關(guān)系，鞏固發(fā)展保險業(yè)務(wù)。

4.合規(guī)競爭，理性競爭。各個團隊要在研究市場、研究競爭形勢的基礎(chǔ)上，制定本隊工作計劃及目標(biāo)，要發(fā)揮我人保公司品牌優(yōu)勢，合規(guī)競爭，理性競爭，帶頭規(guī)范保險市場秩序，確保本司業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

5.提倡“三講”、“三創(chuàng)”，處理好“三個關(guān)系”。在工作中提倡“講團結(jié)、講紀(jì)律、講爭上游”；積極開展“創(chuàng)收、創(chuàng)利、創(chuàng)信譽”。在競爭發(fā)展中處理好三個關(guān)系：四是處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與效益的關(guān)系；二是處理好理性競爭與規(guī)范競爭的關(guān)系；三是處理好理賠服務(wù)與理賠質(zhì)量的關(guān)系，努力打造金牌服務(wù)工作。

篇3

××年，全省生育保險工作，要按照“積極推進、穩(wěn)步擴面”的工作思路，與醫(yī)療保險工作密切結(jié)合，加快工作步伐，把推進生育保險工作擺上位置，找準(zhǔn)路子，明確目標(biāo)，實現(xiàn)生育保險管理工作新進展。

一、理順職能，明確責(zé)任。目前，各市正在進行機構(gòu)改革，要以此為契機，全面理順工作職責(zé)，將分散在原部門的生育保險職能，劃轉(zhuǎn)到醫(yī)療保險處。同時，要明確目標(biāo)，建立目標(biāo)責(zé)任制，盡快將因機構(gòu)改革使生育保險有所停滯的狀態(tài)扭轉(zhuǎn)過來，責(zé)任落實到人，切實做到生育保險工作層層落實到位。

二、加強調(diào)研，摸清底數(shù)。面對生育保險管理新機構(gòu)、新人員的情況，各地要深入調(diào)研，摸清底數(shù)，研究解決生育保險工作中存在的新情況、新問題。

三、制定政策、完善措施。目前，全省僅有×××、××、×××、××等市出臺生育保險管理辦法。今年，其它市要在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，加快生育保險改革步伐，盡