2023年銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望 銀行客戶經(jīng)理的工作計劃(8篇)

年銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望銀行客戶經(jīng)理的工作計劃(通用8篇)在現(xiàn)代社會中，人們面臨著各種各樣的任務(wù)和目標，如學(xué)習、工作、生活等。為了更好地實現(xiàn)這些目標，我們需要制定方案。方案書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇方案呢？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的方案書范文，盼望對大家能夠有所關(guān)心。

銀行客戶經(jīng)理工作方案及展望篇一

xx年上半年的工作很快結(jié)束了，面對今年宏觀經(jīng)濟形勢較為緊急，支行現(xiàn)狀不容樂觀的境遇下，作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)當充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作方案，努力實現(xiàn)。

作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時間不長，沒有坐柜的經(jīng)受，的確是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷力量和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有肯定的距離,。因此在下半年的工作中，要連續(xù)加強自己的學(xué)習，提升個人素養(yǎng)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化自身風險管理意識。不斷總結(jié)、不斷學(xué)習、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中消失的各類問題。

主動與客戶聯(lián)系，關(guān)懷客戶需求，適時將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶。對于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)當做到深挖細刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)綻開營銷工作。應(yīng)樂觀主動并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)覺客戶的`需求，引導(dǎo)客戶的需求，并準時賜予滿意，為客戶供應(yīng)“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，要與之保持常常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要樂觀地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。

銀行客戶經(jīng)理工作方案及展望篇二

一、態(tài)度，思想打算行動，態(tài)度打算一切。

商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的第一課應(yīng)當是培育他們“五顆心”，即對銀行的忠心、對客戶的愛心、對事業(yè)的進取心、對細節(jié)的急躁、對成功的信念。

對銀行必需忠心耿耿，這是第一位的，新入行的客戶經(jīng)理第一課應(yīng)當是價值觀的培訓(xùn)，培訓(xùn)客戶經(jīng)理從文化、價值觀上認同本行，個人職業(yè)生涯情愿與銀行共同進展；喜愛客戶，情愿和客戶接觸，對事業(yè)有著超強的進取心，盼望能有所作為；對細節(jié)有著超乎尋常的急躁，情愿操作一些詳細的工作；對勝利有著堅決的信念，認為自己肯定能勝利，能堅持不懈。

銀行在態(tài)度方面詳細的課程包括：銀行成長史、銀行文化和價值觀、職業(yè)化精神、銀行團隊合作、客戶服務(wù)意識、質(zhì)量意識、成本意識、學(xué)習態(tài)度、自我激勵、壓力管理等。

二、skill（技巧），正確爭取的營銷技巧和方法。

基本銷售技巧主要包括：銷售前的預(yù)備技巧（了解銷售的思路、找準銀行目標客戶、做好銷售方案等）、銷售禮儀、接近客戶的技巧（電話訪問客戶、直接訪問客戶等）、開場白的技巧、詢問與傾聽的技巧、產(chǎn)品展現(xiàn)和說明的技巧、處理客戶異議的技巧、臨門一腳的技巧、撰寫金融服務(wù)方案的技巧等。專業(yè)銷售技巧包括：人際溝通技巧、演講技巧、談判技巧、沖突管理等。更上一層的技巧包括：渠道管理、大客戶銷售管理、區(qū)域銷售管理、銷售團隊管理等等。

三、knowledge（學(xué)問），精通各項銀行產(chǎn)品和學(xué)問。

銀行產(chǎn)品及服務(wù)介紹、銀行宣揚資料的使用、銀行電腦軟硬件學(xué)問、設(shè)備使用學(xué)問、專業(yè)學(xué)問、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產(chǎn)品，這是關(guān)鍵中的關(guān)鍵，要高度知道這些產(chǎn)品如何使用。

從重要性來看，attitude（態(tài)度）是勝利的支點，在三者之中是最重要的，所謂“態(tài)度打算一切”，自有它的道理。有了樂觀的態(tài)度，就會主動學(xué)習學(xué)問、提高技能。就像圖中的扇形，假如增加“態(tài)度”的夾角，“技巧”和“學(xué)問”會成倍放大，可以說是“四兩撥千斤”。

支行就是最典型的一個團隊，銀行的大客戶業(yè)務(wù)部也是一個典型的團隊，團隊精神的培訓(xùn)是一種典型的態(tài)度培訓(xùn)，目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協(xié)調(diào)全都。

態(tài)度的轉(zhuǎn)變除了靠集中培訓(xùn)之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講、月月講、每天講”，要以身作則、樹立榜樣、潛移默化。ask的中文翻譯是“問”，就是要求企業(yè)建立勤學(xué)好問的大環(huán)境。從培訓(xùn)的時間挨次來看，學(xué)問需要在入職時就開頭培訓(xùn)；技巧可以在觀看考核幾個月后因人而異、查漏補缺、選擇培訓(xùn)；態(tài)度培育則是長期的日常工作。

銀行客戶經(jīng)理工作方案及展望篇三

下面是工作方案網(wǎng)我為大家整理的銀行客戶經(jīng)理年度工作方案，歡迎大家閱讀。更多銀行客戶經(jīng)理年度工作方案請關(guān)注工作方案網(wǎng)客戶經(jīng)理工作方案欄目。

通過對此次會議精神的學(xué)習，我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風，同時我也發(fā)覺了自己存在的不足。作為新員工不但向他們學(xué)習過硬的專業(yè)技能，還要學(xué)習他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品質(zhì)。在會議中老同志敘述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學(xué)習他們工作閱歷、專業(yè)技能、營銷策略為今后的工作奠定基礎(chǔ)!針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提出自己簡潔的看法和看法。

一、如何落實好每天的工作。

(1)、完善的工作方案。井然有序的工作方案是工作能夠順當進行的第一步，在每個工作日結(jié)束時應(yīng)做好次日工作的充分預(yù)備。比如：提前詢問自己的搭檔，了解彼此方案，合理支配宣揚調(diào)查路線;有調(diào)查方案時應(yīng)通知客戶何時何地，需要預(yù)備材料使調(diào)查快速有效完成;有走訪方案時應(yīng)提前通知關(guān)鍵人，并預(yù)備好禮品。

(2)、高效的工作效率。每天給自己制定一個簡潔的日程表。比如：中午約見客戶簽合同放款，上下午做好宣揚、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調(diào)查報告、系統(tǒng)錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今日能調(diào)查的絕不拖到明天，能多宣揚一戶絕不少走訪一家。

(3)、踏實的工作態(tài)度。踏實的工作態(tài)度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法，從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài)，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作態(tài)度，才能真正享受工作的過程，實現(xiàn)個人和單位的雙贏!

(4)、前后臺親密協(xié)作。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業(yè)務(wù)進展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認為有兩個緣由一是員工心態(tài)，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分別的狀態(tài)下，各崗位應(yīng)各司其職，環(huán)環(huán)相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程高效運行。

二、如何利用好數(shù)據(jù)庫。

利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個完整有用的信息庫。目前信息收集的內(nèi)容過于簡潔，只有客戶姓名、電話、經(jīng)營內(nèi)容等基本信息，在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式。我認為在信息收集的過程中盡可能的捕獲客戶全面的信息，對客戶進行細分。依據(jù)客戶對信貸員的態(tài)度可以分為：抵觸型、中立型、樂觀型。對于不同類型的客戶做不同的備注，特殊是在宣揚過程中樂觀協(xié)作并有意向的客戶肯定要做二次的走訪或電話回訪。

目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在肯定的不合理性，信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進行適當?shù)膭h減增加保證數(shù)據(jù)的真實有效。在數(shù)據(jù)庫的利用上，應(yīng)依據(jù)行業(yè)規(guī)律進行細分，在不同的時期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進行有針對性的宣揚營銷，做到有的放矢。

三、如何做好后兩個月的宣揚工作。

依據(jù)省行明年“先消費后經(jīng)營”的工作思路，在樂觀推動小額貸款商務(wù)貸款的同時，側(cè)重宣揚消費類貸款。在宣揚過程中抓住重點，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有2-3所學(xué)校，可通過關(guān)鍵人進入學(xué)校，在學(xué)校開全體教職工會議時向他們宣揚我行消費類貸款。同時可和零售客戶經(jīng)理一起交叉營銷我行信用卡團辦業(yè)務(wù)。在走訪學(xué)校過程中肯定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離。通過熟人介紹，查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息，其中有大部分是各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)老師，在此可以作為突破口。銀行客戶經(jīng)理工作方案在其他貸款宣揚過程中，依據(jù)行業(yè)周期特點，充分利用數(shù)據(jù)庫，找準目標行業(yè)進行有針對性的宣揚，在宣揚過程中留意營銷技巧，突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢。

四、如何毀滅空白村和空白單位。

空白村和空白單位消失的緣由可能有三種：一是宣揚不到位，二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不存在準客戶，三是同業(yè)先入為主搶占市場。依據(jù)不同的狀況我們要制定不同的策略，針對第一種可以加大宣揚力度，鋪開宣揚;針對其次種狀況要制定可行的營銷策略，培育客戶習慣，使一個一般客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏士蛻?針對第三種狀況可以在區(qū)域內(nèi)找到1-2名關(guān)鍵人，與其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感，轉(zhuǎn)變客戶心態(tài)，進而進展我行業(yè)務(wù)。毀滅空白單位和空白村有肯定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài)。

五、如何儲備元月份的目標客戶。

不同的客戶對貸款有不同的要求，經(jīng)營類貸款資金周轉(zhuǎn)周期短，對貸款要求的效率高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較簡單接受肯定的期限。由于受額度限制，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的工作中重點宣揚企事業(yè)單位，借助親朋好友的力氣擴大我行貸款的知名度，塑造良好的企業(yè)形象和社會口碑。

以上是我對這五個問題的簡潔看法，由于受工作時間，閱歷的限制一些觀點和看法定有不妥之處。若有不恰當?shù)牡胤秸堉苄虚L批示，作為新人在以后的工作中也請領(lǐng)導(dǎo)多多批判指正，讓我盡快成為一名合格的信貸員!

xx年上半年的工作很快結(jié)束了，面對今年宏觀經(jīng)濟形勢較為緊急，支行現(xiàn)狀不容樂觀的境遇下，作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)當充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作方案，努力實現(xiàn)。

一，主動學(xué)習，提升技能。

作為一名入職一年的.客戶經(jīng)理，工作時間不長，沒有坐柜的經(jīng)受，的確是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷力量和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有肯定的距離,。因此在下半年的工作中，要連續(xù)加強自己的學(xué)習，提升個人素養(yǎng)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化自身風險管理意識。不斷總結(jié)、不斷學(xué)習、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中消失的各類問題。

二，維系客戶，拓展市場。

主動與客戶聯(lián)系，關(guān)懷客戶需求，適時將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶。對于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)當做到深挖細刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)綻開營銷工作。應(yīng)樂觀主動并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)覺客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并準時賜予滿意，為客戶供應(yīng)“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，要與之保持常常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要樂觀地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。

其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的訪問與觀看。

第三，在與客戶的交往中，要樂觀推銷銀行產(chǎn)品。擅長發(fā)覺客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推舉適用的產(chǎn)品。如有需求準時向有關(guān)部門報告，樂觀探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和掌握客戶風險。親密留意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流淌狀況，無論消失什么問題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)系起來考慮，準時實行措施。

三、發(fā)散思維，勇于創(chuàng)新。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)進展起著舉足輕重的作用。在下半年的工作中，要時時刻刻地注意討論市場，留意市場動態(tài)，討論市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，討論客戶，通過對客戶的討論從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開頭的“壟斷掌握”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。

銀行客戶經(jīng)理工作方案及展望篇四

銀行客戶經(jīng)理(bcm)可說是銀行與客戶溝通的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務(wù)，并負責維護客戶關(guān)系。這篇關(guān)于《銀行客戶經(jīng)理。

【三篇】》的文章，是為大家整理的，盼望對大家有所關(guān)心!

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我方案從以下幾個方面來熬煉自己，提高自己的整體素養(yǎng)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng)，劇烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有樂觀主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通力量，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱忱開朗，在語言上要風趣幽默，在處理麻煩問題上要敏捷變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。

三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)學(xué)問。首先要熟識銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)學(xué)問。既要把握主要業(yè)務(wù)學(xué)問，又要熟識較為冷門的業(yè)務(wù)學(xué)問;既要有較高的政策理論水平，又要能詳細介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟識傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要準時把握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律學(xué)問、經(jīng)濟學(xué)問，特殊是要具備綜合運用多種學(xué)問為客戶供應(yīng)多種可供選擇的投資理財方案的力量。

四、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要把握市場營銷學(xué)的基本學(xué)問，又要身體力行，樂觀參加實踐。把握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個人素養(yǎng)的凹凸直接就反映我行的服務(wù)水平，我清晰自身還有許多不足，比如遇到困難簡單產(chǎn)生急躁心情，綜合協(xié)調(diào)力量有待提高，工作閱歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品學(xué)問面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點：

一、深化學(xué)習各項產(chǎn)品學(xué)問，不斷提升自身綜合素養(yǎng)。

制定了具體的。

學(xué)習方案。

堅持每周學(xué)習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件使理論水平、業(yè)務(wù)力量明顯提高。做到了學(xué)問更新、業(yè)務(wù)更新在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠精確?????把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風險點能夠準時發(fā)覺盡早補齊做到事半功倍。

二、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然許多客戶不是很協(xié)作，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想方法去完成，但是當團隊的每一個人都參加進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是由于這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最終，實現(xiàn)了完善的收官。

三、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)當花更多的時間去學(xué)習產(chǎn)品學(xué)問，業(yè)務(wù)技能，并不能由于接觸時間短，就降低要求，必需努力在開門紅期間完成自身素養(yǎng)的搭建，為進一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿足度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面對授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關(guān)系，全面出擊。

銀行客戶經(jīng)理工作方案。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落眩競爭讓我一開頭就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，肯定[)要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,精彩的完成了各項工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成方案的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

綜合素養(yǎng)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的關(guān)心下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，實行不同的工作方式，努力為客戶供應(yīng)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求進展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)進展起著舉足輕重的作用。

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銀行客戶經(jīng)理工作方案及展望篇五

xx年上半年的工作很快結(jié)束了，面對今年宏觀經(jīng)濟形勢較為緊急，支行現(xiàn)狀不容樂觀的境遇下，作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)當充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作方案，努力實現(xiàn)。

作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時間不長，沒有坐柜的'經(jīng)受，的確是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷力量和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有肯定的距離,。因此在下半年的工作中，要連續(xù)加強自己的學(xué)習，提升個人素養(yǎng)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化自身風險管理意識。不斷總結(jié)、不斷學(xué)習、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中消失的各類問題。

主動與客戶聯(lián)系，關(guān)懷客戶需求，適時將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶。對于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)當做到深挖細刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)綻開營銷工作。應(yīng)樂觀主動并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)覺客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并準時賜予滿意，為客戶供應(yīng)“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，要與之保持常常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要樂觀地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。

其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的訪問與觀看。

第三，在與客戶的交往中，要樂觀推銷銀行產(chǎn)品。擅長發(fā)覺客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推舉適用的產(chǎn)品。如有需求準時向有關(guān)部門報告，樂觀探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和掌握客戶風險。親密留意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流淌狀況，無論消失什么問題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)系起來考慮，準時實行措施。

銀行客戶經(jīng)理工作方案及展望篇六

敬重的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們:。

一年又將要過去了，現(xiàn)在我將這一年來的工作、學(xué)習狀況匯報一下。

我所在的崗位是我們×××的服務(wù)窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，我們×××的儲蓄所是最忙的，每天每位同事的業(yè)務(wù)平均就要達到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提示自己要在工作中仔細仔細再仔細，嚴格根據(jù)行里的制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。

由于我是新來的，在業(yè)務(wù)上還不是特殊嫻熟，為了盡快熟識業(yè)務(wù)，當我一遇到問題的時候，我會非常虛心的向老同事請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。今后想在工作中關(guān)心其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)提高。剛開頭的時候，我還由于不夠細心和不夠嫻熟犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的樂觀性，反而更加鞭策我努力的學(xué)習業(yè)務(wù)技能和理論學(xué)問。

我們×××所位于城鄉(xiāng)結(jié)合部，有著密集的人口。在儲蓄所的四周有許多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學(xué)校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務(wù)。我時刻提示自己要從細節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實到實際工作中，微小化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到暖和的含義是什么。

所里常常會有外地來的務(wù)工人員或同學(xué)來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時再寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的我表示感謝。或許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認為，專心來為廣闊顧客服務(wù)，才是最好的服務(wù)。當我聽到外邊顧客對我說:你的活兒干的真快……那個小妹兒態(tài)度真不錯……我們×××就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的興奮，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學(xué)習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身四周的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的進展。我也會向其他同事學(xué)習，取長補短，相互溝通好的工和閱歷，共同進步。征取更好的工作成果。現(xiàn)在，我將一年來的工作狀況向大家總結(jié)匯報一下:。

我所在的崗位是我行的服務(wù)窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，我行的儲蓄所是最忙的，每天每位同事的業(yè)務(wù)平均就要達到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提示自己要在工作中仔細仔細再仔細，嚴格根據(jù)行里的制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。由于我是新來的，在業(yè)務(wù)上還不是特殊嫻熟，為了盡快熟識業(yè)務(wù)，當我一遇到問題的時候，我會非常虛心的向老同事請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。今后想在工作中關(guān)心其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)提高。剛開頭的時候，我還由于不夠細心和不夠嫻熟犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的樂觀性，反而更加鞭策我努力的學(xué)習業(yè)務(wù)技能和理論學(xué)問。

我們儲蓄所的四周有許多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學(xué)校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務(wù)。我時刻提示自己要從細節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實到實際工作中，微小化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到暖和的含義是什么。所里常常會有外地來的務(wù)工人員或同學(xué)來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時再寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的我表示感謝。或許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認為，專心來為廣闊顧客服務(wù)，才是最好的服務(wù)。當我聽到外邊顧客對我說:你的活兒干的真快……那個小妹兒態(tài)度真不錯……我行就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的興奮，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學(xué)習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身四周的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的進展。

成果屬于過去，，將來的工作當中，我也會向其他同事學(xué)習，取長補短，相互溝通好的工和閱歷，共同進步。征取更好的工作成果。

敬重的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事:。

大家好!告辭20xx年，我們迎來新的開端。今日是20xx年1月8日，也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里，有收獲也有缺憾，現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下:。

在營銷工作方面，截止20xx年12月31日，營銷pos機5臺，辦理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元。

再次面對這些數(shù)字，依舊喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力，收獲還是有的;譬如外出營銷，生疏訪問客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄120xx多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關(guān)，也跟堅持的態(tài)度相關(guān)。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應(yīng)對，營銷課前的預(yù)備工作做的不好，直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧!在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習，加強這方面的熬煉，真正做到依據(jù)客戶的不同需求和實際狀況交叉銷售，而不是簡潔地推舉一張信用卡，一臺pos機。

在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習對公業(yè)務(wù)，熟識并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位賜予我指導(dǎo)和關(guān)心的客戶經(jīng)理!同時多學(xué)習銀行產(chǎn)品學(xué)問，參與并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年11月通過經(jīng)濟師考試。我深知，只有學(xué)習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素養(yǎng)和營銷力量。

在社區(qū)營銷方面，自20xx年8月開頭，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款170多萬。11月份開頭老年高校營銷活動，和單位同事一起為老年高校學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣揚營銷活動。截止今日，新增60多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我信任，有急躁，堅持做下去，終會有所收獲!

作為一名助銷經(jīng)理，主要的工作是以客戶為中心，查找并挖掘客戶資源，維護客戶關(guān)系，并以此促進業(yè)績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，查找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里賜予我關(guān)心的每一位同事們，感謝大家的理解和支持!

最終祝福我們新年身體更健康，業(yè)績更精彩，支行更上一層樓!

一份耕耘一份收獲，對我來說20xx是播種的季節(jié)，這一年要克服許多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡潔，要把握的也不僅僅是業(yè)務(wù)。我們要把自己當做諸葛亮，每個行業(yè)都必需“略懂”。因此這一年是充實且勞碌著奮斗的一年。

今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年，也是承前啟后的6個月，和去年一樣悄悄耕種著自己的一畝三分地，每天重復(fù)著緊急繁瑣的業(yè)務(wù)。交行一年半的柜面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越嫻熟，技能越練越快速，服務(wù)越做越規(guī)范，半年時間雖有過失但在戰(zhàn)友們的盡心關(guān)心下未出差錯，日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先。

上半年對我是個深刻反省的過程，由于自己服務(wù)的松懈，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態(tài)消失了較大變化導(dǎo)致:高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經(jīng)理競聘摩拳擦掌。全心全力的預(yù)備，占盡天時地利人和，都認為志在必得，卻反被聰慧誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時候，鼓舞批判教育我的良師益友，認清環(huán)境認清自己。我沒有放棄，調(diào)整心態(tài)，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。

下半年，伴隨著女兒的誕生，幸運也因此而降落。感謝行長室和戰(zhàn)友們的支持，讓我邁出了準客戶經(jīng)理的第一步。人民東路支行受了傷，底子薄，許多業(yè)務(wù)沒做過，或很久沒開展。分行業(yè)務(wù)更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越來越規(guī)范。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng)，從紙質(zhì)到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經(jīng)理的綜合素養(yǎng)有了更高要求，我將接受更大的挑戰(zhàn)。

7月份是緊急的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨戶，再熱的天一天也要訪問4，5家。8月后開頭著手樓盤授信與按揭，先后調(diào)研上報***、***、***、***樓盤授信項目。緊接著是緊急的按揭面簽、上報及放款工作。同時維護好**、**、***、***等支行重點公司戶。還有許多的時間跟隨行長們一起走客戶，學(xué)業(yè)務(wù)，長見識。

汗水和收獲是對等的，通過半年的努力。勝利授信商圈客戶*戶，放款**萬?？偣厕k理家易通**臺，沃德卡**張，交銀卡**張，信用卡**余張。樓盤授信上報*戶，面簽**戶，審批**戶，放款**戶。營銷對私存款增長****余萬元，對公純存款新增****萬，辦對公理財*****萬。對公新開戶**戶，對公機構(gòu)戶**戶，對公網(wǎng)銀動戶**戶，對公有效戶**戶，基本完成支行考核指標。

后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于業(yè)務(wù)生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了許多閱歷和教訓(xùn)。為了不拖后腿，趕上進度，常常加班加點，對支行支配的任務(wù)嚴格要求自己按質(zhì)按量完成。特別感謝行長們的細心照看和急躁栽培，現(xiàn)在的我一些業(yè)務(wù)基本可以獨擋一面。由衷感謝戰(zhàn)友們對我工作的全力幫助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完善更加快樂。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。

寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，20xx的磨練，20xx的飛翔?，F(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距，有許多業(yè)務(wù)沒有接觸或沒有把握。明年需更全面的熟識業(yè)務(wù)，更努力的做出業(yè)績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現(xiàn)抱負的平臺，連續(xù)保持正能量，決不放棄治療，明年肯定碩果滿載!

20xx年，在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的關(guān)心和指導(dǎo)下，本人能夠仔細貫徹支行黨委工作部署，堅持“增存就是增效”經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務(wù)，直接制造了近2900萬元的經(jīng)營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻?，F(xiàn)將20xx年度工作述職如下:。

一、思想作風建設(shè)狀況。

(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理學(xué)問的學(xué)習，努力提高政治理論水平和管理力量。一年來，我能仔細學(xué)習“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特殊是堅持學(xué)習十六大報告精神和“三個代表”重要思想，參與整肅行風行紀活動，思想熟悉有了較大提高，充實了理論學(xué)問、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)閱歷，對我們農(nóng)行改革的前景更加布滿了信念。

(二)學(xué)習上能不斷充實自己，自覺加強基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)學(xué)問的學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作力量。為更好地為**行奉獻自己的聰慧才智，自入行以來，我刻苦學(xué)習，把握了較為全面的理論學(xué)問和專業(yè)學(xué)問。尤其是7月份組織支配我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴大學(xué)問面。一是不管工作有多忙，堅持反復(fù)學(xué)習《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍，仔細閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作方法，以提高自己的業(yè)務(wù)學(xué)問和業(yè)務(wù)力量。二是參與總行組織的橡膠倉單質(zhì)押貸款調(diào)研活動，并參加了《中國農(nóng)業(yè)銀行自然?橡膠標準倉單質(zhì)押貸款管理方法》等制度的起草工作。三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯學(xué)問、保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，與全行員工一起學(xué)習、探討業(yè)務(wù)，共同進展。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作力量有了進一步的提高。

(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增加法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對狀況簡單，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未消失越權(quán)行事的狀況;針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持常常性的制度學(xué)習，平常留意加強部門管理，加強內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行狀況。如本人利用在積累的管理閱歷，針對客戶部門存在的問題，從提高思想熟悉、抓制度落實入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(學(xué)習)、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領(lǐng)導(dǎo)下達的每一項工作任務(wù),這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊伍。

二、履行職責狀況。

在職業(yè)活動中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點、客戶溝通就能處于一種和諧的狀態(tài)，很多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對省行全部的業(yè)務(wù)部門，下對全部網(wǎng)點，外對重點客戶，對于僅有7名客戶經(jīng)理，要管理近30億存款、5.5億貸款的客戶部門來說，我們的任務(wù)是相當繁重的、責任也是相當大的。2022年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作:。

(一)以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作，全年存款凈增50580萬元，創(chuàng)歷年最大增幅。針對我行存款連年大幅增長，2022年面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們堅固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念，一是仔細做好2022年度工作方案和考核方案，主筆撰寫了《**支行績效考核管理方法》、《**支行業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考核方法》等7個方法;二是樂觀落實《**支行目標大戶管理方案》，定期或不定期走訪**、***、****等100多個目標大戶，樂觀為客戶解決遇到的困難和問題;三是樂觀拓展市場，全力以赴做好****、****、****、****、****的公關(guān)，進展了**醫(yī)療基金、**有限公司等一批有進展?jié)摿Φ目蛻?。四是仔細抓?022年****競賽活動，在全省11項考核指標中，我行有6項指標名列前三名。五是抓好“****”管理，在2022年度全省“****”考核驗收中，我行有9個網(wǎng)點被評為“三星級”以上網(wǎng)點;同時，仔細處理客戶埋怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。

(二)以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷史緣由，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理討論和分析管理信貸企業(yè)的狀況，對信貸客戶進行分類排隊。二是深化****、****、****等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用狀況。三是親自撰寫《關(guān)于**支行不良貸款狀況的報告》，并制訂了《**支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是根據(jù)支行貸審會決議，新發(fā)放貸款9927萬元，辦理借新還舊貸款6117萬元，展期貸款8645萬元。五是樂觀落實****、****等客戶不良貸款清收方案，收回不良貸款1944萬元。六是累計收回貸款15405萬元，累計收回貸款利息2900萬元，占全行收入的54%。

(三)以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點，樂觀推動全行中間業(yè)務(wù)的進展。一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為期貨公司、橡膠企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時做好****、***企業(yè)銀行的維護，促進了我行電子銀行業(yè)務(wù)的進展，全年我行電子銀行業(yè)務(wù)結(jié)算量達267億元;進展網(wǎng)上銀行客戶128個，結(jié)算量達64.3億元，占全省結(jié)算量的90%。二是樂觀推動保險、基金、國債、匯利豐等金融產(chǎn)品的營銷，全年本人銷售基金170多萬元。

三、存在的問題和今后努力的方向。

本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍舊存在以下不足:工作閱歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強;今后本人將一步加強學(xué)習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點，擔當管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的力量，今后本人肯定會放下思想包袱，放開手腳，樂觀主動幫助主管行長抓好工作，當好助手，根據(jù)“三個規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，進展業(yè)務(wù)。

(二)刻苦學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和管理力量，為全行業(yè)務(wù)進展貢獻聰慧才智。今后，我要進一步加強學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平和管理力量，要常常深化網(wǎng)點，走訪客戶，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產(chǎn)品營銷力度，樂觀拓展優(yōu)良客戶，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高我行的綜合實力。

(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深化開展“保先教育”，作為信貸業(yè)務(wù)的負責人，我肯定要保持糊涂頭腦，以共產(chǎn)黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，連續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。

支行辦公室:。

在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的關(guān)心和指導(dǎo)下，本人能夠仔細貫徹支行黨委工作部署，堅持“增存就是增效”經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務(wù)，直接制造了近2900萬元的經(jīng)營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻?，F(xiàn)將2022年度工作述職如下:。

一、思想作風建設(shè)狀況。

(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理學(xué)問的學(xué)習，努力提高政治理論水平和管理力量。一年來，我能仔細學(xué)習“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特殊是堅持學(xué)習十六大報告精神和“三個代表”重要思想，參與整肅行風行紀活動，思想熟悉有了較大提高，充實了理論學(xué)問、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)閱歷，對我們農(nóng)行改革的前景更加布滿了信念。

(二)學(xué)習上能不斷充實自己，自覺加強基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)學(xué)問的學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作力量。為更好地為**行奉獻自己的聰慧才智，自入行以來，我刻苦學(xué)習，把握了較為全面的理論學(xué)問和專業(yè)學(xué)問。尤其是7月份組織支配我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴大學(xué)問面。一是不管工作有多忙，堅持反復(fù)學(xué)習《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍，仔細閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作方法，以提高自己的業(yè)務(wù)學(xué)問和業(yè)務(wù)力量。二是參與總行組織的橡膠倉單質(zhì)押貸款調(diào)研活動，并參加了《中國農(nóng)業(yè)銀行自然?橡膠標準倉單質(zhì)押貸款管理方法》等制度的起草工作。三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯學(xué)問、保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，與全行員工一起學(xué)習、探討業(yè)務(wù)，共同進展。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作力量有了進一步的提高。

(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增加法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對狀況簡單，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未消失越權(quán)行事的狀況;針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持常常性的制度學(xué)習，平常留意加強部門管理，加強內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行狀況。如本人利用在積累的管理閱歷，針對客戶部門存在的問題，從提高思想熟悉、抓制度落實入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(學(xué)習)、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領(lǐng)導(dǎo)下達的每一項工作任務(wù),這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊伍。

二、履行職責狀況。

在職業(yè)活動中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點、客戶溝通就能處于一種和諧的狀態(tài)，很多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對省行全部的業(yè)務(wù)部門，下對全部網(wǎng)點，外對重點客戶，對于僅有7名客戶經(jīng)理，要管理近30億存款、5.5億貸款的客戶部門來說，我們的任務(wù)是相當繁重的、責任也是相當大的。2022年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作:。

(一)以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作，全年存款凈增50580萬元，創(chuàng)歷年最大增幅。針對我行存款連年大幅增長，2022年面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們堅固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念，一是仔細做好2022年度工作方案和考核方案，主筆撰寫了《**支行績效考核管理方法》、《**支行業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考核方法》等7個方法;二是樂觀落實《**支行目標大戶管理方案》，定期或不定期走訪**、***、****等100多個目標大戶，樂觀為客戶解決遇到的困難和問題;三是樂觀拓展市場，全力以赴做好****、****、****、****、****的公關(guān)，進展了**醫(yī)療基金、**有限公司等一批有進展?jié)摿Φ目蛻?。四是仔細抓?022年****競賽活動，在全省11項考核指標中，我行有6項指標名列前三名。五是抓好“****”管理，在2022年度全省“****”考核驗收中，我行有9個網(wǎng)點被評為“三星級”以上網(wǎng)點;同時，仔細處理客戶埋怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。

(二)以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷史緣由，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理討論和分析管理信貸企業(yè)的狀況，對信貸客戶進行分類排隊。二是深化****、****、****等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用狀況。三是親自撰寫《關(guān)于**支行不良貸款狀況的報告》，并制訂了《**支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是根據(jù)支行貸審會決議，新發(fā)放貸款9927萬元，辦理借新還舊貸款6117萬元，展期貸款8645萬元。五是樂觀落實****、****等客戶不良貸款清收方案，收回不良貸款1944萬元。六是累計收回貸款15405萬元，累計收回貸款利息2900萬元，占全行收入的54%。

(三)以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點，樂觀推動全行中間業(yè)務(wù)的進展。一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為期貨公司、橡膠企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時做好****、***企業(yè)銀行的維護，促進了我行電子銀行業(yè)務(wù)的進展，全年我行電子銀行業(yè)務(wù)結(jié)算量達267億元;進展網(wǎng)上銀行客戶128個，結(jié)算量達64.3億元，占全省結(jié)算量的90%。二是樂觀推動保險、基金、國債、匯利豐等金融產(chǎn)品的營銷，全年本人銷售基金170多萬元。

三、存在的問題和今后努力的方向。

本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍舊存在以下不足:工作閱歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強;今后本人將一步加強學(xué)習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點，擔當管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的力量，今后本人肯定會放下思想包袱，放開手腳，樂觀主動幫助主管行長抓好工作，當好助手，根據(jù)“三個規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，進展業(yè)務(wù)。

(二)刻苦學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和管理力量，為全行業(yè)務(wù)進展貢獻聰慧才智。今后，我要進一步加強學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平和管理力量，要常常深化網(wǎng)點，走訪客戶，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產(chǎn)品營銷力度，樂觀拓展優(yōu)良客戶，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高我行的綜合實力。

(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深化開展“保先教育”，作為信貸業(yè)務(wù)的負責人，我肯定要保持糊涂頭腦，以共產(chǎn)黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，連續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。

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銀行客戶經(jīng)理工作方案及展望篇七

去年下半年以來，省分行將工作重心調(diào)整到抓內(nèi)控、抓管理、防案件、防風險上來，提出了一系列的措施和要求，涉及管理體制、人員思想、隊伍建設(shè)等方方面面。通過這些措施和要求，文秘部落省分行黨委盼望真正把我分行的進展納入到一個規(guī)范的軌道上來。全分行管理水平的提高，是從正面講進展的前提。我們再也經(jīng)不起類似以往案件大量發(fā)生、不良資產(chǎn)不斷增長的磨難，再那樣折騰，就無可救藥了。所以我們必需要解決好管理和風險防范問題。今年下半年的工作要從以下幾個方面考慮和支配：

一、適應(yīng)新形勢和股份制銀行的要求，真正學(xué)會在嚴密的風險掌握基礎(chǔ)上謀求有效進展，絕不能重復(fù)以前粗放的進展。經(jīng)過幾年的思想預(yù)備、組織預(yù)備、體制預(yù)備，就是為了今后能真正取得長效進展。我們要學(xué)會適應(yīng)、駕馭和運用這個新的體制，高度防范風險，而不是試圖去突破體制。所以下半年我們要謀求有效的進展，學(xué)會在嚴密風險掌握下走向市場。在當前宏觀調(diào)控的形勢下，不少大企業(yè)有一些困難，我們看準了企業(yè)，選準時機介入就有營銷機會。營銷上要突破舊的信貸文化，學(xué)會抓客戶、抓結(jié)算、抓產(chǎn)品營銷，學(xué)會經(jīng)營客戶。通過抓客戶爭取中間業(yè)務(wù)收入，而不是簡潔的信貸投放。在當前進展的概念下，我們要留意幾個問題：

一是連續(xù)執(zhí)行貸款核準制及規(guī)模管理，回收一塊，退出一塊，保證新的投放需要。關(guān)鍵是要推斷是否優(yōu)質(zhì)客戶，經(jīng)不經(jīng)得起風險體系考核。今年純新發(fā)放貸款不良率要掌握在0.3%以下。要加強貸款規(guī)模管理，確保新增貸款規(guī)模投放在重點行業(yè)、重點客戶、重點產(chǎn)品、重點區(qū)域和總行、省分行審批項目上。要講究經(jīng)營策略，要有大局觀，在抓住重點項目的同時，要樂觀做好營銷儲備，抓好結(jié)算戶和中間業(yè)務(wù)。

二是加大結(jié)構(gòu)調(diào)整力度，優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量。在維護好電信、電力、交通、石油等優(yōu)質(zhì)存量客戶的同時，重點關(guān)注教育、港口、電子等成長性行業(yè)和符合國家產(chǎn)業(yè)政策要求行業(yè)的優(yōu)質(zhì)客戶。要適時對鋼鐵、水泥以及房地產(chǎn)、汽車等過熱行業(yè)貸款進行合理掌握，抓住機會從一些過熱行業(yè)有序退出。要加強營銷拓展跨國公司和外向型企業(yè)。

三是加大力度清收和壓縮存量不良貸款，逐步退出經(jīng)營績效差、規(guī)模過小、進展沒有潛力的行業(yè)和客戶。

四是充分熟悉當前企業(yè)存款工作形勢的緊迫性，大力推動企業(yè)存款工作。省分行已經(jīng)成立了對公企業(yè)存款工作小組，公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)要在工作小組的領(lǐng)導(dǎo)下仔細分析企業(yè)存款形勢，討論制定出切實可行的措施。盼望盡量削減“過路財神”，不要有水分的數(shù)字。

五是鞏固個貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理和風險掌握力量，全力壓縮個貸存量不良貸款，加快產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在實施“公司業(yè)務(wù)上移、個人業(yè)務(wù)下沉”戰(zhàn)略后，個人銀行業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)要成為網(wǎng)點收入和利潤的重要來源。個貸體制和機制理順后，個人消費貸款、個人住房貸款要能夠真正拿到有效的份額。

二、在內(nèi)部管理風險掌握體制調(diào)整成果基礎(chǔ)上，連續(xù)細化和深化基礎(chǔ)管理，完善風險防范措施，提升基礎(chǔ)管理水平，提高風險掌握力量，下半年，要連續(xù)加強基礎(chǔ)和細節(jié)管理，從根本上提高防范風險力量，推動業(yè)務(wù)的可持續(xù)進展。

良貸款責任認定和追究，堅決打擊不道德執(zhí)業(yè)行為，樹立正確的職業(yè)觀、風險觀和良好的信貸文化。

2.做好可疑類貸款剝離后的“大會戰(zhàn)”工作。目前，根據(jù)總行列出的可疑類貸款優(yōu)先剝離相關(guān)政策，我分行在政策范圍內(nèi)優(yōu)先剝離了資產(chǎn)質(zhì)量較差的可疑類貸款，最大限度地減輕了省分行的歷史包袱和財務(wù)負擔。盡管對不良資產(chǎn)進行了剝離，但我們的不良率還是很高，特殊是信用卡業(yè)務(wù)，下半年大會戰(zhàn)壓逾促降工作的重點、著力點要作相應(yīng)調(diào)整，要深化討論存量不良問題，及早處置，及早核銷，防范風險，提高資產(chǎn)質(zhì)量。

三、深化推動“平安運行年”工作。今年提出要實現(xiàn)平安運行，涉及到治理整頓、機構(gòu)改革等方方面面的工作。下半年還要連續(xù)落實推動，肯定要確保平安運行。

·團委下半年工作方案·學(xué)校下半年工作方案·企業(yè)下半年工作方案·鄉(xiāng)鎮(zhèn)下半年工作方案。

四、樂觀協(xié)作總行做好重組改制工作。要落實重組分立工作有關(guān)財務(wù)重組、剝離后賬務(wù)處理、機構(gòu)撤并、財務(wù)方案等組織和推動工作。公告期后，我們要抓緊時間著手完成機構(gòu)撤并方案、調(diào)整結(jié)構(gòu)優(yōu)化方向。為此，各分支行要根據(jù)總行的要求，加強組織，明確責任進行工作布置。各二級分支行要實行一把手負責制，從關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手，制定多層次的應(yīng)急預(yù)案，特殊要考慮最簡單狀況下的應(yīng)急措施;各級行領(lǐng)導(dǎo)要實行輪番值班制度，非經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準，不得離開本職崗位。同時，要確保應(yīng)急機制和信息渠道暢通，建立嚴格的工作檢查和問責制度。

各分支行在分立公告期間要親密關(guān)注：資金備付和現(xiàn)金供應(yīng)、群體性大事的平安防范和案件防查工作、電子產(chǎn)品和系統(tǒng)運行狀況和當?shù)孛襟w報道，嚴格遵守答疑紀律，在這個敏感的階段，要確保萬無一失，不能松懈，不能出大的問題。

五、連續(xù)推動“員工培訓(xùn)年”工作。要抓好干部隊伍以及員工隊伍的培訓(xùn)，進一步提高管理水平與隊伍素養(yǎng)，特殊要加強對基層網(wǎng)點負責人的培訓(xùn)和指導(dǎo)，使其快速轉(zhuǎn)變觀念，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)的健康進展。

六、做好dcc上線的各項預(yù)備工作。一是做好業(yè)務(wù)測試;二是重視網(wǎng)點員工培訓(xùn);三是制定周密完備的應(yīng)急預(yù)案。

七、協(xié)作銀監(jiān)局做好三項檢查，準時落實整改。銀監(jiān)局擬于7月份進駐我分行開展三項檢查，包括票據(jù)、新增貸款質(zhì)量和內(nèi)控狀態(tài)檢查。我們狠抓內(nèi)控工作將近一年了，實際上檢查也是一次全面檢驗。票據(jù)檢查的詳細被檢單位肯定要落實，通知到人。被檢單位要先抓緊清理，票據(jù)中心也要抓緊布置，準時訂正問題。另外審計中查處的問題，該整改的要整改，該調(diào)整的要調(diào)整，該解決的要解決。

八、關(guān)注分立公告后員工的思想工作。股改分立公告后，從社會外界看基本安靜，沒有影響客戶的利益，市場反應(yīng)不大。倒是我們內(nèi)部員工有一些思想顧慮。盼望各分支行行長、部門老總親密關(guān)注員工負面的心情苗頭。有的人可能會急得不得了，有的人會想不通，有的人接受了錯誤的信號，什么狀況都會有。比如老干部可能對“集團”和“股份”之間的關(guān)系不很清晰?？偟膩碇v要給大家一個信念，要明確在股改過程當中，確定會和現(xiàn)有的利益格局不同，但只會越來越好。人員問題不會有很大變化。

九、做好跨年度的戰(zhàn)略性工作支配。這兩年我始終關(guān)注戰(zhàn)略性投放問題，有些行進行了網(wǎng)點改造，有些行業(yè)務(wù)作了新的拓展。作為二級分支行的行長，要有點戰(zhàn)略眼光，盡管考核體制中有些問題對當期會有影響，我們覺得有點壓力，但必需要擔當跨年度的戰(zhàn)略性投放。一個單位、部門領(lǐng)導(dǎo)任期總是有限的，在哪個位置、地方干都不行能干一輩子，財產(chǎn)也不是個人的，但一個有素養(yǎng)的銀行領(lǐng)導(dǎo)干部把握這么大的資源，基本的職業(yè)精神、職業(yè)道德和基本價值觀都體現(xiàn)在戰(zhàn)略眼光上。我們做銀行業(yè)務(wù)不能象農(nóng)夫一樣，肚子餓了，先把谷子吃了、賣了，連種糧也不留，明年再說。我們做銀行，不能寅吃卯糧，這是素養(yǎng)問題!戰(zhàn)略性投放問題決不能忽視，跨年度的財務(wù)支配要多考慮，不能放棄。

銀行客戶經(jīng)理工作方案及展望篇八

我xx年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作，現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作6年來，嚴于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進取，取得了良好的成果，得到客戶的認可，受到領(lǐng)導(dǎo)和