銀行在銀行業(yè)合規(guī)年會上的演講

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很高興參加ⅩⅩ市銀行同業(yè)公會組織的這次合規(guī)年會，讓我有機會和各位來賓分享我的一些工作經(jīng)驗和體會。

今天我將簡要介紹合規(guī)和內(nèi)審之間的關(guān)系以及如何對其進行評估。在我開始討論其關(guān)系之前，我將概述一下合規(guī)以及內(nèi)審的作用，因為它們實際運作的方式會影響它們互相作用的方式。首先，我想談?wù)労弦?guī)的目標以及合規(guī)人員如何履行銀行合規(guī)業(yè)務(wù)的職責和責任。本質(zhì)上，合規(guī)是一種機制，它保證銀行遵守其所在國家或地區(qū)的當?shù)胤珊头ㄒ?guī)，也保證銀行遵守其集團內(nèi)部的政策和流程以及銀行客戶所期望的標準。相比于本地銀行的標準來自于本地客戶的期望，我們銀行是一家國際化的銀行，上述標準則是來自于國際客戶的期望。

合規(guī)這一職能是近期才形成的。過去15年左右的時間是金融機構(gòu)大發(fā)展的時期，隨著金融機構(gòu)的擴張，風險也隨之增加。在各種風險中，財務(wù)風險是其中的一種。第二種風險是訴訟方面的風險。有時，銀行會卷入影響到其它各方的活動，從而導(dǎo)致訴訟的出現(xiàn)。第三種風險是與監(jiān)管許可有關(guān)的風險。最后是聲譽風險，這種風險源于前面的三種風險。如果面臨財務(wù)風險、訴訟和處罰的風險，最終也就會存在聲譽風險，因為前面三種風險會影響到銀行的聲譽。我每次為銀行做合規(guī)培訓(xùn)時，總是說我們是一家銀行，人們之所以與我們打交道，是因為他們信任我們，因為他們想把錢放在銀行里，因而聲譽是至高無上的。因為如果他們無法信任銀行時，他們就不愿意把錢放在你這里，

而這就影響到他們與銀行做生意的意愿。合規(guī)職能的一項主要職責是協(xié)助銀行評估這些風險，找出以恰當、合法而且盈利的方式開展業(yè)務(wù)的途徑。這一點很重要，因為合規(guī)是一項困難的工作，我們要小心對待，從而確保銀行的業(yè)務(wù)不僅合法，而且可以盈利。

有效的合規(guī)職能具有哪些特征呢。很明顯，合規(guī)職能要有效的話，就需要具備獨立性；它需要得到管理層的支持。管理層可以不喜歡它，但他們要意識到合規(guī)是必要的，因為不時會出現(xiàn)一些不是那么容易解決的問題，需要由他們來處理。合規(guī)責任要界定清楚，這一點很重要。而且，合規(guī)工作要能夠接觸到所有的領(lǐng)域和信息，這樣才能有效地對其所涵蓋的事項進行監(jiān)督。最后，必須要有經(jīng)驗豐富的合規(guī)工作人員，他們要對所涉及的領(lǐng)域有充分的了解，包括那些高度專業(yè)化的領(lǐng)域內(nèi)的業(yè)務(wù)活動。這一點特別重要，因為銀行的合規(guī)工作非常廣泛，存在著許多不同的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，其中有些是非常專業(yè)化的，如國債、投行和個人銀行業(yè)務(wù)等等。因為要監(jiān)督的業(yè)務(wù)差異很大，所以需要具備非常專門的技能。而且，每個行業(yè)的客戶群的組成也存在很大差異，而銀行的產(chǎn)品是針對不同市場的客戶而定制的。因此，有效的合規(guī)職能意味著擁有若干能夠監(jiān)督較大差別業(yè)務(wù)領(lǐng)域的工作人員，這些人員具有不同的專業(yè)技能。合規(guī)工作的另一個重要方面，是對所監(jiān)督的業(yè)務(wù)必須有深入的了解，而且能夠進行有效的溝通，即了解客戶的需要并讓客戶了解你的職責所在。

一般而言，我認為大部分的合規(guī)部門都具有若干項職責。首要的職責是提供合規(guī)方面的咨詢建議，這涉及大量的日常建議，針對監(jiān)管

問題、新的業(yè)務(wù)計劃和新的法規(guī)提供各種業(yè)務(wù)領(lǐng)域方面的建議和指導(dǎo)。合規(guī)部門可以幫助管理層制訂內(nèi)部政策和流程，以符合現(xiàn)有的以及新出現(xiàn)和即將出臺的法規(guī)。合規(guī)部門現(xiàn)在涉及的另一個領(lǐng)域是制訂內(nèi)部的政策和流程，反映國際化客戶群的不斷涌現(xiàn)且不斷變化的預(yù)期，并且接受監(jiān)管者的指導(dǎo)。

合規(guī)職能的一個非常重要的方面是審核和監(jiān)察職能。審核和監(jiān)察職能包括兩個方面。一是定期對各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)風險進行評估和辨別。另一個方面是針對風險而制訂審核和監(jiān)察方面的計劃。第一個方面需要對銀行所處業(yè)務(wù)領(lǐng)域有深入了解。例如，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中的風險不同于投行業(yè)務(wù)中的風險。有些風險是某項業(yè)務(wù)或者某一司法管轄區(qū)域內(nèi)所特有的，因為這項業(yè)務(wù)中或這一司法管轄區(qū)域內(nèi)可能會有非常特殊的規(guī)則和法規(guī)，而它們決定了在這個業(yè)務(wù)領(lǐng)域或司法管轄區(qū)域內(nèi)如何開展業(yè)務(wù)。為了幫助我們認識到如何進行審核和監(jiān)察，我們有時要使用我們稱為合規(guī)分解表的工具。合規(guī)分解表是我們針對每個實體所列示的適用于這個合規(guī)實體的具體法律和法規(guī)。不同國家或地區(qū)中的團隊使用這些分解表，考察不同的合規(guī)領(lǐng)域，從而很好地解決問題。還有一個重要的方面是文件記錄，即記載下專屬于這個司法管轄區(qū)域的風險。

培訓(xùn)也是合規(guī)工作的一個非常重要的方面，盡管合規(guī)工作人員會非常忙，幾乎很難找到時間進行培訓(xùn)。但是，定期的培訓(xùn)極為重要，因為要不斷提醒人們，增強他們的合規(guī)意識并培育合規(guī)文化。這一點對新員工尤為重要，培訓(xùn)會幫助他們提高合規(guī)意識。而且培訓(xùn)的重要

性還體現(xiàn)在可以利用培訓(xùn)來向員工介紹監(jiān)管要求和監(jiān)管者的預(yù)期。這一點在法規(guī)發(fā)生變化時格外重要。這時需要告知銀行員工監(jiān)管者對他們的真正預(yù)期是什么。向員工介紹內(nèi)部的合規(guī)要求和政策，為業(yè)務(wù)經(jīng)營培育合規(guī)文化，這也很重要。

培訓(xùn)所涉及的內(nèi)容顯然很廣泛。對于合規(guī)人員而言，培訓(xùn)更多涉及特定業(yè)務(wù)中合規(guī)流程和政策要求方面的培訓(xùn)。所以每項培訓(xùn)是針對每項業(yè)務(wù)專門定制的，相當專業(yè)的。對新進人員的培訓(xùn)是一項很重要的介紹，能夠使他們了解風險的類型，以及法規(guī)對此有何要求。要不斷開展針對當?shù)氐谋O(jiān)管要求的定期培訓(xùn)，提醒員工注意這些要求，以幫助他們加深記憶。最后一點是反洗錢方面的培訓(xùn)。最近幾年，反洗錢成為了一個重大課題，這方面的培訓(xùn)對于確保員工了解相關(guān)進展以及幫助客戶理解其中的風險非常重要。另外一個重要的問題是要激發(fā)受訓(xùn)者的興趣，所以我們開發(fā)了新的培訓(xùn)項目來讓培訓(xùn)充滿樂趣。

總的來說，合規(guī)職能所要做的是識別風險，評估在每個業(yè)務(wù)領(lǐng)域中所發(fā)現(xiàn)的風險，然后制訂監(jiān)察和審核計劃。因為風險每年都在變化，法規(guī)會變，業(yè)務(wù)會變，而且經(jīng)營環(huán)境也會變，所以這些計劃要定期審核。這些就是合規(guī)部門所要做的工作。

內(nèi)部審計是一個與我們有緊密聯(lián)系的部門，我將談一談它的作用，以及這些作用與合規(guī)作用之間的關(guān)系，因為我認為這有助于理解合規(guī)的作用。基本上，審計的目的是評估并報告銀行從事經(jīng)營活動的內(nèi)部控制環(huán)境是否適當、有效率和有效性以及考察財務(wù)和其它經(jīng)營信息是否完整可靠、現(xiàn)有流程是否適當充分，以確保相關(guān)監(jiān)管規(guī)定方面

的合規(guī)。此外還有內(nèi)部政策和流程方面的合規(guī)以及對資產(chǎn)的評估和保護。合規(guī)和內(nèi)審是兩個不同的職能，它們之間是如何分工的。我認為它們之間的分工在很大程度上取決于各個金融機構(gòu)所采取的不同做法，但總的來說，如果你考察的是一家大銀行，它有大量的分支行，雖然各個分支行都有若干從事合規(guī)工作的人員，但內(nèi)審作為額外的審核仍具有其重要性。

接下來我們討論內(nèi)審的目的。顯然，內(nèi)審的目的之一是協(xié)助傳播最佳做法、引起管理層對不經(jīng)濟或不能有效利用資源的行為的關(guān)注、檢查達成經(jīng)營目標和項目目標的進程。所以，內(nèi)審的作用和目的比合規(guī)的作用和目的更加廣泛，后者更為關(guān)注監(jiān)管規(guī)定合規(guī)這個方面。這是兩者在目的上的區(qū)別。

很明顯，同樣，內(nèi)審要有效的話，也要具備若干特征。與合規(guī)職能一樣，重要的是內(nèi)審作為一個單獨的機構(gòu)，要具備高度的獨立性，這樣它才能開展客觀的審計。它應(yīng)該得到管理層的有力支持。所有的業(yè)務(wù)都要接受內(nèi)審。與合規(guī)一樣，要有效，它也必須能夠接觸到所有的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和信息。而且它還需要經(jīng)驗豐富的人員，能夠處理各種業(yè)務(wù)，包括高度專業(yè)化的業(yè)務(wù)領(lǐng)域以保證其能了解所審計的業(yè)務(wù)并與該業(yè)務(wù)部門進行有效的溝通。

我可以列出一些可能存在高風險的領(lǐng)域。洗錢顯然算是一個。銷售和不當銷售是零售業(yè)務(wù)中一項重大的風險，為從業(yè)者和監(jiān)管部門所高度重視。經(jīng)營變動導(dǎo)致管控和適應(yīng)監(jiān)管規(guī)定方面的變動。外包在業(yè)務(wù)處理的離岸轉(zhuǎn)移方面對于國際性銀行來說已經(jīng)日益普遍，因為隨著

業(yè)務(wù)的離岸轉(zhuǎn)移，外包成本效應(yīng)和效率效應(yīng)會放大。薩班斯法案是在美國有經(jīng)營業(yè)務(wù)的銀行所面對的特殊要求。采用巴塞爾新資本協(xié)議也是相當一些銀行正在開展的工作。員工身份識別與需要適當了解員工的身份有關(guān)。竊取帳戶與此情況有關(guān)，即有些人使用帳戶用來進行不當交易。

下面是對審計方法的簡要介紹。與合規(guī)一樣，總的來說，要進行年度風險評估、制訂審核計劃并完成審計和審核，以及就內(nèi)審中發(fā)現(xiàn)的問題進行報告。還有后續(xù)工作，即對內(nèi)審中發(fā)現(xiàn)的問題以及整改建議如何實施進行跟蹤。在持續(xù)進行的審計過程中也要開展后續(xù)跟蹤。審計的類型一是常規(guī)審計，包括對特定的業(yè)務(wù)、區(qū)域、分支機構(gòu)或項目進行審核，以及在實施的過程中以及實施前后開展持續(xù)的監(jiān)督程序和項目審核。二是專項審計，主要涉及盡職調(diào)查和特殊調(diào)查。與合規(guī)一樣，審計以風險為著眼點，專注于每個被審計實體所面臨的風險，考察控制機制的設(shè)計是否有利于緩解這些風險，是否應(yīng)改變控制機制的設(shè)計，而且要考察這些控制機制的運作是否有效。

顯然，大銀行分支機構(gòu)眾多，需要考慮如何安排審計的優(yōu)先次序。在排定優(yōu)先次序時，要考慮到所涉及的風險，還要考慮這些風險對業(yè)務(wù)會造成什么樣的影響。審計對風險的初步評估所依據(jù)的是風險計量模型，它綜合考慮每一個實體所面臨的各種風險，給這些風險打分，從而計算出內(nèi)在風險值。這個模型還要考慮某些其它風險要素并給它們計分，最后按照總分來確定優(yōu)先次序。

現(xiàn)在談?wù)勅绾翁幚韺徲嫿Y(jié)果。審計結(jié)果被報送到被審計方后，被

審計方有六周時間來做出答復(fù)。審計方應(yīng)提供實施審計意見的時間表。有些時候要定期報告整改的進度直到全部整改完成。還要有特定的后續(xù)報告來確認對高風險問題的整改。

顯然，審計與合規(guī)之間是有聯(lián)系的。審計人員通常會與我們進行不間斷的交流，既在他們開展審計工作之前，也在審計工作之后。特別是，他們告知我們有必要了解的審計中具體的發(fā)現(xiàn)。我們也向他們提供我們認為與審計有關(guān)的信息，如適用的監(jiān)管規(guī)定。我在前面提到了合規(guī)分解表，這些表格列出了審計人員必須遵守的監(jiān)管規(guī)定和流程。這是合規(guī)工作有助于對重大合規(guī)風險的審計的一個例子。他們還要閱讀合規(guī)審核報告以及監(jiān)管報告從而為審計作準備。另一方面，審計部門向合規(guī)人員提供審計報告。

在時間差別方面，合規(guī)一般考察的是特定時間點的業(yè)務(wù)的情況，而審計關(guān)注的是一個時間段。審計通常考察從上次審計到當次審計這段時間內(nèi)發(fā)生的情況。

最后是合規(guī)與業(yè)務(wù)之間的互動。合規(guī)與業(yè)務(wù)是通過不斷的日常指導(dǎo)和建議，發(fā)布政策和流程，培訓(xùn)以及審核和監(jiān)察而聯(lián)系得更加緊密。在內(nèi)審與業(yè)務(wù)之間的互動方面，內(nèi)審與業(yè)務(wù)之間的聯(lián)系是通過審計和報告這些審計中發(fā)現(xiàn)的問題，如有必要，還要通過專項工作，如各種調(diào)查；這是因為審計部門具備相應(yīng)的專業(yè)知識。如果專項審計發(fā)現(xiàn)了某些特定的風險，則還要通過專項建議與業(yè)務(wù)部門進行溝通。除此之外，我們還賦予合規(guī)和審計另一項職能，即定期向?qū)徲嬑瘑T會報告特定時間內(nèi)出現(xiàn)的合規(guī)和審計問題。

我們應(yīng)當說，雖然合規(guī)和內(nèi)審是兩個不同的職能，但它們之間是互補的。ⅩⅩ銀行的這兩個部門在一起盡最大可能去營造一個良好的控制環(huán)境，而有效的合規(guī)和內(nèi)審職能對于構(gòu)建這樣一個良好的控制環(huán)境而言是至關(guān)重要的，并為銀行成長提供了一個平臺。

謝謝大家。

第二篇。銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營演講稿依法合規(guī)，銀行業(yè)經(jīng)營的基石銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營演講稿在經(jīng)濟全球化的大背景下，在經(jīng)歷金融危機的洗禮后，中國銀行業(yè)迎來了高速發(fā)展的時期。分行也準確的把握住了時代的脈搏，制定了“爆炸式”發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃。然而，我們更不能忽視的是隱藏在發(fā)展背后的種種風險。就在前幾個月，發(fā)生在**的一起網(wǎng)銀詐騙事件，為像我一樣奮戰(zhàn)在一線的銀行從業(yè)人員敲響了警鐘。因為銀行工作人員為了完成任務(wù)，在未經(jīng)客戶允許下，為其開辦網(wǎng)銀，事后又未盡到通知義務(wù)，導(dǎo)致客戶800多萬的賬戶資金不翼而飛。誰能想到，僅僅可能只是由于一個工作失誤，或者存在著的僥幸心理，能夠造成這么嚴重的后果。由此可見，我們現(xiàn)有的風險防范的意識是遠遠不夠的。我們應(yīng)該牢記，風險無處不在，特別是在代發(fā)薪開戶和高校開戶的業(yè)務(wù)辦理上，網(wǎng)銀綁定已經(jīng)成為一種趨勢。因為無法做到與客戶進行面對面的接觸，甚至無法與之進行有效的交流和溝通，在并不能完全掌握客戶真實意愿的情況下，風險更容易發(fā)生。我不得不反思自己的工作流程，是否完全按照操作規(guī)定，是否高度契合規(guī)章制度。有沒有充分核實材料，有沒有細致的比對簽字。有沒有告知客戶風險，有沒有盡到通知義務(wù)。雖然結(jié)果尚能令人滿意，但每思及此，依舊讓我不寒而栗。在日常的業(yè)務(wù)辦理中，要做到完全的依法合規(guī)，仿佛更加困難。我常常會陷入這樣的困境。

第三篇：銀行合規(guī)演講稿：合規(guī)在我心合規(guī)在我心

（開場白）

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好，我是來自路儲蓄所的很高興能參加這次的演講比賽。今天，我演講的題目是《合規(guī)在我心》（暫定名）

（正文）近些年，“合規(guī)”一詞在我國商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中頻繁出現(xiàn)。那究竟什么是合規(guī)呢。

在2006年中國銀監(jiān)會頒布實施的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中就明確指出合規(guī)是指“使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致”，而這里所稱的法律、規(guī)則和準則，是指“適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、行為守則和職業(yè)操守”。還包括更廣義上的誠實廉政和公平交易的行為準則。（合規(guī)的法律定義）

眾所周知，銀行業(yè)是高負債經(jīng)營的行業(yè)，與其他行業(yè)相比，銀行業(yè)所面臨的風險種類更多、范圍更廣，可能造成的損失也更大，而合規(guī)作為金融系統(tǒng)一項核心的風險管理活動，能有效覆蓋和滲入銀行業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)，是銀行防范風險和金融案件的有效手段，同時也是銀行穩(wěn)健運行的基本前提，更是銀行持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在要求。（行業(yè)性質(zhì)）

縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，

讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。

當個人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟秩序嗎。對我們個人而言，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展。不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決。（違規(guī)后果）

作為一名心和員工----恪盡職守、以慎處事就是合規(guī)。在軍隊里，命令就是鐵的紀律，在信合的經(jīng)營管理中也有許多“鐵的紀律”。行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！边€有什么行為，是比有章不循、有法不依更加可悲可嘆的呢。各種規(guī)章制度一年比一年多，一年比一年完善，但是違法違規(guī)事件仍時有發(fā)生。由于行業(yè)的特殊性，我們每天都直接與金錢打交道。如果不慎走錯路，就會迷失了方向，何談職業(yè)理想，何談社會貢獻，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。在這樣一個如履薄冰的環(huán)境下，只有嚴格遵守這些規(guī)章，恪盡職守拋棄僥幸心理，才可以有效規(guī)避風險。

“合規(guī)”需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于

行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴;百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。

作為一名信合員工----誠實守信、以德立身就是合規(guī)《禮記o中庸》中曾說：“誠者物之終始，不誠無物。”意思是真誠貫穿于一切事物的始終，沒有真誠就沒有萬物?？梢姽湃藢τ凇罢\”的重視。作為一名信合業(yè)的員工，誠心待人有著兩方面的含義，一是誠心對待客戶，二是誠心對待同事。誠心對待客戶就要求每個信合業(yè)員工牢固樹立以客戶為中心的理念，把更好地服務(wù)客戶當作工作的中心，時刻為客戶著想，急客戶之所急，解客戶之所難，以文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)去獲得客戶的認可和信任。而同事，他們既是我們的朋友又是我們的家人，我們一點一滴的進步都有著他們的陪伴和支持，因此，在工作中，我們必須用感恩的心對待每一位同事，與其他同事融洽相處，同心協(xié)力，共同為信合業(yè)的發(fā)展獻力獻策。

做人，應(yīng)該身先立德，做事，亦應(yīng)該以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。

作為一名信合員工----愛崗敬業(yè)、一日三省就是合規(guī)愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求；禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則；服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶；服務(wù)高效、社會認可是我們?nèi)w信合人最大的心愿。愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。做為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，日常的工作大多是繁雜而細微的，可是那些看似簡單微小的事情，如果稍有疏忽，就會影響到信合的聲譽與形象，甚至有可能給信合給自己帶來巨大的損失。作為一名信合業(yè)員工，要本著對客戶負責，對信合負責對自己負責的態(tài)度，細心對待工作中的每一件小事，認真履行好自己的崗位職責。

信合要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為信合人，為了信合的前途，為了信合的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是我們義不容辭的義務(wù)。

社會在進步、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的情況也在不停的變化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人。

重視學(xué)習(xí)領(lǐng)會黨紀國法、規(guī)章制度，為思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養(yǎng)，將“八榮八恥”的道德規(guī)范體系溶入“合規(guī)文化”之中，在思想建設(shè)上做到每日一省。

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因為人情關(guān)、面子關(guān)或者這樣那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟損失與家破人亡的慘痛教訓(xùn)屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷。難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍。善于總結(jié)汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，警鐘長鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不干不法之舉，在行為處事準則上，做到每日一?。?/p>

融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，確保自身的業(yè)務(wù)活動符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則，在日常工作的合規(guī)操作上也要做到每日一省。

（結(jié)尾）把“合規(guī)”二字常放心間。做到在工作中樹立主動合規(guī)的意識，從思想上認識到合規(guī)的重要性，惟有如此，才能在工作中自覺、自律、自我督促，達到以合規(guī)意識促進合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的目的?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風險就會得到有效的遏制。

合規(guī)是一種原則，需要我們每一個人都堅守；合規(guī)是一種信念，需要我們每一人都堅持；合規(guī)是一種使命，需要我們共同去完成。只有我們把合規(guī)建設(shè)看做是每天必做的功

課，一點點地做好，才能從根本上保證信合事業(yè)的穩(wěn)固安全發(fā)展。

第四篇：銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)演講稿弘揚合規(guī)文化主旋律實現(xiàn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展

銀行內(nèi)審工作屬于全行后臺管理序列，它不能直接產(chǎn)生經(jīng)濟效益，但有助于規(guī)范正在和即將發(fā)生的業(yè)務(wù)操作和管理行為，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理切實起到保駕護航的作用，但是往往內(nèi)審工作缺乏全局設(shè)計，缺乏與其他業(yè)務(wù)條線的連貫，往往滿足于審計項目本身，重視“查”和“罰”，而在“糾”的層面上往往僅僅局限于違規(guī)事情本身，不能從靈魂深處去感化員工，容易出現(xiàn)項目也結(jié)束了，款也罰了，但相同的錯仍然在犯。特別是基層員工經(jīng)常認為內(nèi)審就是罰兩個小錢，所以審計從根本上來說沒有延伸到員工的合規(guī)意識，從合規(guī)文化建設(shè)入手去從本質(zhì)上告訴員工這樣做的理由，那樣做錯在什么地方，從根本去實現(xiàn)員工“不想違規(guī)、不敢違規(guī)、不能違規(guī)”的目標。

是的。正如一位成功人士所說?！耙荒甑钠髽I(yè)靠運氣，十年的企業(yè)靠經(jīng)營，百年的企業(yè)靠文化”，是啊，尤其對我們這樣百億資金規(guī)模的企業(yè)沒有文化就會沒有靈魂，沒有靈魂的軀體怎么會形成向心力和戰(zhàn)斗力。

那么什么是企業(yè)文化呢。

古人云“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，因此企業(yè)文化本質(zhì)上是一種合規(guī)文化。銀行是經(jīng)營商品是一般等價物—貨幣，雖然收益頗高，但高收益本身就預(yù)示著高風險，這種風險不僅來自外部，更來自內(nèi)部，如何規(guī)范銀行內(nèi)部員工的操作行為，規(guī)避1/4

內(nèi)部人員的道德風險和操作風險顯得非常迫切，因為一個“有才無德”的銀行員工永遠都是金融案件的一顆“定時炸彈”。

我們應(yīng)該怎樣建設(shè)和發(fā)展好自己的合規(guī)文化呢。

《周易》曰：“天行健，君子以自強不息；地勢坤，君子以厚德載物?！边@句話大意是：自然的運動剛強勁健，相應(yīng)于此，君子處世，應(yīng)像天一樣，自我力求進步，剛毅堅卓，發(fā)憤圖強，永不停息；大地的氣勢厚實和順，君子應(yīng)增厚美德，容載萬物。這句話一是要求我們這個團隊中每個成員都要充分參與，相互包容，要始終保持團結(jié)，要相互學(xué)習(xí)，共同提高，領(lǐng)導(dǎo)層特別要讓員工對企業(yè)的發(fā)展前景充滿信心，使員工在各個階段都有努力的目標和方向，讓員工對企業(yè)充滿榮譽感，除在物質(zhì)層面（薪酬、福利）的滿足外，還應(yīng)在精神層面感化員工，讓員工有機會發(fā)揮自己才能，做員工權(quán)益的“守護神”。使員工把自己的命運和這個團隊緊密結(jié)合在一起，對這個企業(yè)有“家”的依賴感；二是要求大家懂得“堅守”信念，永遠視團隊為自己的最高利益。銀行的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價換來的，沒有“堅守”，愚蠢還將不斷重復(fù)，結(jié)果不但斷送了自己的前程，還殃及這個團隊里的每個成員。所以合規(guī)文化建設(shè)和推進的方向應(yīng)該是“自上而下”?？傊纫寙T工守規(guī)，又要讓員工有“回家”的感覺，讓其充分發(fā)揮聰明才智，為企業(yè)發(fā)展添磚加瓦。

“道不同，不相為謀”。把好“用人關(guān)”是一個團隊形成凝聚力和向心力的根本基礎(chǔ)，在隊伍建設(shè)方面尤其要堅守“任人為2/4賢”，力戒“任人為親”?！拔镆灶惥?，人以群分”也說的這個道理。我們都要努力追求于丹《論語》心得中所講到：“理想之道，就是給我們一個淡定的起點，給我們一點儲備心靈快樂的資源?！钡囊饩?。

東漢史學(xué)家、文學(xué)家班固云。“教者，效也，上為之，下效之。”則是告訴我們的領(lǐng)導(dǎo)要率先垂范、身體力行，要善于接受別人監(jiān)督，辦事光明磊落；如果領(lǐng)導(dǎo)不能把合規(guī)文化落實到自己的一言一行中，再美麗的文化也是回歸到“以權(quán)謀私，拉幫結(jié)派，構(gòu)建利益共同體”的官本位思想。“領(lǐng)”只能“領(lǐng)權(quán)取財”，而“導(dǎo)”只能是“魚肉百姓”。所以領(lǐng)導(dǎo)要首先在群眾面前放好樣子，才能達到“不怒自威”的效果。

明代政治家、改革家張居正上疏明神宗實行考成法時提到：“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”，大致意思是：制定法律規(guī)章政策并不難，難的是有法必遵；聽人說話不難，難的是聽到之后去遵守。是啊，法也是人定的，本身可能就存在不嚴密的地方，于是“上有政策，下有對策”，一個無德之人會打“擦邊球”，一個無志之人定會“偷工減料”。這“無德之人”和“無志之人”在我們這個團隊中同樣都是“害群之馬”，我們不能讓制度成為“擺設(shè)”，要敢于向一切肆意踐踏和破壞合規(guī)文化行為亮劍，就像新加坡采用“鞭刑”逐步把他的國民從“規(guī)范性”行為變成了他們的“自覺性”行為。這是維護好、建設(shè)好、發(fā)展好我行合規(guī)文化的重中之重。所有的3/4制度只針對“違規(guī)”行為本身，制度面前必須切實保證“人人平等”。所以合規(guī)文化建設(shè)不是掛在嘴邊，也不是寫在標語中，不僅體現(xiàn)在最底層的員工的一聲問候、一個激勵、不經(jīng)意間的一個欠身、一個微笑，更重要的要體現(xiàn)在對一份職責的堅守和責任的擔當，所以衡量合規(guī)文化建設(shè)水平的方向只能是“自下而上”。

雁群在頭雁的帶領(lǐng)下排成了“人”字形，浩浩蕩蕩，整齊劃一，蔚為壯觀。合規(guī)文化象陽光雨露一樣滋潤著我們的心田、洗禮著我們的靈魂。讓我們與責任并肩，與合規(guī)同行。

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第五篇：銀行合規(guī)演講比賽銀行合規(guī)文化建設(shè)演講比賽演講稿

（共18篇）

“風險無小事，合規(guī)心中留”。只有繃緊合規(guī)之弦，才能彈奏幸福之音。只有當制度被自然的執(zhí)行時，那才是合規(guī)文化建設(shè)的最高境界。

愛我農(nóng)信銘記合規(guī)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好。矯健的蒼鷹煽動著雙翅，無畏的目光點亮前行的道路，呼吸一口新鮮的空氣，讓久儲的夢想復(fù)活，讓我們一起飛翔。菏澤農(nóng)信王璐給大家?guī)碜钫鎿吹难葜v。今天我演講的題目是《愛我農(nóng)信銘記合規(guī)》。

當我看到“合規(guī)”二字時，我問了自己這樣一個問題。合規(guī)精神在我們身上，它體現(xiàn)在哪里。體現(xiàn)在前臺柜員每一筆業(yè)務(wù)操作。體現(xiàn)在我們信貸人員每一筆貸款審批。還是體現(xiàn)在我們管理人員嚴謹?shù)暮弦?guī)理念。是，或不全面。到現(xiàn)在，合規(guī)已經(jīng)與我們的思想融為一體，伴隨著我們與信用社共同成長與發(fā)展。

在一次新員工培訓(xùn)班上，授課的老師就問了我們一個這樣的問題：銀行是一個什么行業(yè)。同學(xué)們回答的非常踴躍，有的說金融業(yè)，有的說是服務(wù)行業(yè)，可是最后，老師給我們的答案卻是，銀行是一個高風險的行業(yè)。也就是從那個時候開始，我逐漸的意識到作為一名銀行職員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個多么重要而永久的主題。

入社至今，一直在基層前臺熟悉業(yè)務(wù)。一張三尺柜臺，一面七寸熒屏，一支黑色的筆，一組辦公用章，簡簡單單的幾組用具，甚至沒

有一個隨手可及的水杯，組成了我工作時間全部的內(nèi)容。形式雖然簡單，內(nèi)容也相對單調(diào)，可是在我心里，卻時時刻刻把合規(guī)放在最高點。有時候，面對客戶的壓力，在我內(nèi)心深處開展著合規(guī)與違規(guī)之間激烈的斗爭與較量。在這個過程中，我從我們的前輩身上看到了合規(guī)的力量，和他們內(nèi)心堅定的堡壘。

曾經(jīng)那些慘痛的事實無時無刻不在的刺痛著我們的內(nèi)心；曾經(jīng)，他們或許就是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志；曾經(jīng)，他們或許就是我們娛樂時放聲高歌的朋友；曾經(jīng)，他們或許就是在我們遇到困難時伸出的一雙援手；曾經(jīng)，他們或許就是客戶心中優(yōu)秀的代表。但是現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。

風險無小事，合規(guī)心中留。面對誘惑，我們守護心中的那一份凈土；面對誘惑，我們堅守心中的正義力量；面對誘惑，我們更加熱愛現(xiàn)在的親情與友情；面對誘惑，我想到了西方有位哲人這樣說：華麗的精鉆，閃耀的珠光，為你贏得了女皇般虛妄的想象。豈知你的周遭只剩下勢力的毒、浪漫的香、撩人與殺人的芬芳；女人吶，當你再度向財富致敬，向名利歡呼，向權(quán)力高舉臂膀，豈不必詢問那只曾經(jīng)歌詠的畫眉，它的嗓音已經(jīng)干枯哀啞，為了真實、尊榮和潔凈靈魂的滅亡。

親愛的同事們，合規(guī)在哪里。僅僅是一句口號飄蕩在邊。僅僅是一種想法徘徊在腦海。還是那規(guī)章制度中一行行的文字被掩埋在深深的書卷之中。都不是，合規(guī)應(yīng)該在這里，在心里，與我們的血液一起流淌，伴隨著我們與農(nóng)信一起成長。當合規(guī)像我們吃飯、睡覺、休息

一樣自然的去執(zhí)行的時侯。我想，那才是我們的最高境界。

謝謝大家。

古人云?！耙糟~為鏡，可以正衣冠，以人為鏡，可以明得失，以史為鏡，可以知興亡?！笨v觀歷史，凡鼎盛時期，無不依循著健全完善的制度體系，那么對于農(nóng)信亦是如此，“合規(guī)農(nóng)信興，違規(guī)農(nóng)信衰”。

以史為鑒，助推合規(guī)新農(nóng)信

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好。我是來自濟南農(nóng)信的張曉婷。今天我演講的題目是《以史為鑒，助推合規(guī)新農(nóng)信》。

歷史，歷史究竟為何物。

輕輕的，緩緩的，從遙遠的愛琴海面?zhèn)鱽?，從古老的金字塔中傳來，從兩河流域那茂密的蘆葦叢中傳來，也從那恒河畔邊傳來。佇立在咆哮的黃河旁，傾聽這神州大地的呼喊，觸摸這古國蒼老的靈魂，感受這歷史長河的奔流不息。

歷史，歷史將與山河同在，千年不倒，耀示后方。亦如橫慣千年始終如一的金字塔，承載著歷史的悠遠與厚重。它從不肯坦示為什么要如此永久，但它卻透露出永久是什么：永久是機制，永久是意識，永久是對文化和理念的交融與傳承。

有著燦爛文明歷史的中國從來都不乏這樣的智者。商鞅立木為信，確保了新法的順利實施，使秦國日益強盛，最終統(tǒng)一了六國；包公剛正執(zhí)法，促進了北宋的綱紀嚴明，社會秩序井然有序；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏得了勞苦大眾的全力支持，取得了抗日戰(zhàn)爭、解放戰(zhàn)爭的勝利，最終促成了新中國的誕生。

綜觀中外層出不窮的銀行案件，沉痛的經(jīng)驗告訴我們。十案九違規(guī)。法國興業(yè)銀行內(nèi)部一名交易員因違規(guī)操作，買賣期貨，令公司損失逾百億元，令人觸目驚心；國家開發(fā)銀行原副行長王益利用職務(wù)之便，對企業(yè)違規(guī)發(fā)放貸款、幫助企業(yè)發(fā)行股票等，收受錢物上千萬元，最終淪為階下囚；近年來，省聯(lián)社通報的多起案例，也引起我們深刻的反思。這些曾經(jīng)權(quán)傾一時，風光無限的人物，就是因為他們漠視國法，藐視規(guī)章，最終落得個身敗名裂，人財兩空。

其實以上種種案件之所以發(fā)生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工合規(guī)理念淡漠，制度執(zhí)行力差，以人情代替了制度，感情代替了監(jiān)督所致?！霸O(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”。合規(guī)是風險管理的要求，對我們信合事業(yè)而言，就是要使我們所有經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。合規(guī)是一扇屏障，是那些遵法守紀人員的家，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護；合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè)，就是要告誡我們，無論哪一個信用社，哪一個崗位，哪一名員工，無論何時何地都不能沒有法紀的約束，無論何時何地都不能脫離制度篇二：銀行員工合規(guī)演講稿

銀行員工合規(guī)演講稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位

同志：

大家好。我是來自xx銀行基層網(wǎng)點負責人，今天，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸感謝x行黨委為我提供的種種機遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。今天我演講的題目是“銀。希望能對大家有些幫助和啟發(fā)行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名x行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風險。多為國家和企業(yè)做貢獻。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風險。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可。所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企

業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延?，F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現(xiàn)短期目標和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風險一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們x行人警惕。如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實奉獻的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑作為我們每一名x行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我們正在打造一個全新的x行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善x行全面風險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是x行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。

為此，一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，法律和上級文件規(guī)定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。同時要教育全體員工進一步增強法治意識、制度意識，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意

識，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式。二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，形成規(guī)定動作、示范動作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于x行的整個業(yè)務(wù)活動和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于x行每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個x行的管理與決策之中。三要搞好風險關(guān)口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領(lǐng)。

四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實處。

合規(guī)文化是是我們x行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)wx行員

工認同和遵守的經(jīng)營理念、價值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個性化的具體體現(xiàn)。就我們x行系統(tǒng)來說，概括地講。作為就是十二個字，即“敬業(yè)、守紀、規(guī)范、務(wù)實、和諧、創(chuàng)新”我們經(jīng)營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規(guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個沒有經(jīng)營活力的企業(yè)缺乏人氣，一個沒有文化底蘊的企業(yè)缺乏底氣。

我作為一名x行人，一個經(jīng)常與客戶和社會打交道的x行基層網(wǎng)點負責者，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為x行基層事業(yè)貢獻自己一份微薄的貢獻。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。篇三：銀行合規(guī)演講（合規(guī)，從點滴做起）合規(guī)，從點滴做起

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，親愛的同事們，大家上午好。我是來自白螺分理處的李盼華，我的演講題目是《合規(guī)，從點滴做起》。

我大學(xué)即將畢業(yè)的08-09學(xué)年，正好是全球金融危機加速深化的一年。從百年老店雷曼兄弟的破產(chǎn)到金融巨頭aig被政府救助，許多昔日經(jīng)營良好的國際金融企業(yè)相繼倒下。而罪魁禍首，竟然是之前并不起眼的次級貸款。當時人們認為次級貸款收益高，風險小，且整個公司運營狀況良好，就開始大量發(fā)行次級貸款，正所謂，“千里之堤，潰于蟻穴”，隨著此類貸款審批和監(jiān)管的放松，小小的次級貸款演變成滔天巨浪，以致一向經(jīng)營狀況良好的美國金融巨頭也不得不向其俯首稱臣。看來點滴的錯誤有時候也會帶來百分之百的失敗。

農(nóng)業(yè)銀行是一個大行，在朝著國際一流商業(yè)銀行邁步的過程中，我行提出了“穩(wěn)健為上，價值為本，創(chuàng)新立業(yè)，公平立行”的辦行理念，始終把控制風險、合規(guī)經(jīng)營作為發(fā)展的關(guān)鍵所在。而作為普通員工的我們，戰(zhàn)斗在經(jīng)營的第一線，更是要把合規(guī)操作時刻牢記于心。柜員的一筆業(yè)務(wù)操作，信貸員的一筆貸款審批，監(jiān)管員的一次例行檢查，都和農(nóng)業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營息息相關(guān)。違規(guī)帶來的后果往往是不可估量的，暫且不說像美國國際金融巨頭那樣倒閉，營業(yè)機構(gòu)的損失、呆賬壞賬的增多、聲譽風險的影響、個人的前途，這些無一不會給我們的工作和生活帶來麻煩。

就拿我們所在的柜臺來說吧，三尺柜臺雖小，風險防范事大。入農(nóng)行之前的培訓(xùn)課讓我記住更多的是金庫被盜、挪用客戶資金買彩票、攜款潛逃之類的案件，當時對于合規(guī)的認識僅僅在于不做這些違法亂紀的事。上班之后我才知道還有更多條條框框的制度來規(guī)范我們細小的行為，款箱雙人上鎖、現(xiàn)金一日兩次清點、離崗要簽退、憑證印章要入庫、嚴格按規(guī)章辦理業(yè)務(wù)，這些點滴的小事，卻成了我們安全運營的保證。穩(wěn)健經(jīng)營源于合規(guī)，合規(guī)經(jīng)營在于點滴。

點滴合規(guī)，始于學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)好合規(guī)知識是我們自覺照章辦事、規(guī)范操作行為的基礎(chǔ)。我們的柜員操作手冊、員工違反規(guī)章制度處理辦法、以及行里有關(guān)內(nèi)控合規(guī)的制度文件，都是我們認真學(xué)習(xí)的對象，了解它才能更好地遵守它，才能夠知道什么可以做，什么不可以做。這些制度很全面，幾乎包含了我們工作中的每一個細節(jié)。我們只有從點滴學(xué)起，不放過每一個風險點，才可能在工作中把好每一道風險關(guān)。

點滴合規(guī)，在于行動。合抱之木，生于毫末，九尺之臺，起于累土。小事成就大事，細節(jié)決定成敗。作為員工，我們要把合規(guī)操作當成義不容辭的責任，來不得半點馬虎和虛假。作為服務(wù)者我們要把客戶的事做到盡善盡美，來不得半點疏忽和冷漠。作為自我行為的管理者，更是要注重點滴，從細節(jié)做起。我們經(jīng)手的資金每天幾十萬、幾百萬卻不過是由0到9幾個數(shù)字構(gòu)成，但是錯了一位就可能造成巨大損失。我們的傳票每天幾百張卻不過是由一個個的交易碼完成，操作不當，就可能留下重大隱患。我們的客戶不過是由男和女組成，懈怠一位，我們就有可能失去一群。從點滴做起，多一份行動就會少一份風險，多一份行動就會多一份效益。

點滴合規(guī)，形成習(xí)慣。一時的把持不是穩(wěn)健，差一天的合規(guī)都是

違規(guī)。只有養(yǎng)成合規(guī)的習(xí)慣，在崗一分鐘，合規(guī)60秒，才能鑄就農(nóng)業(yè)銀行屹立不倒的穩(wěn)健基石。如果我是一名柜員，我可以養(yǎng)成及時核對業(yè)務(wù)的習(xí)慣，如果我是一名信貸員，我可以養(yǎng)成認真審查的習(xí)慣，如果我是一名稽查員，我可以養(yǎng)成不放過任何疑點的習(xí)慣。我相信，點滴合規(guī)的習(xí)慣，能夠成就工作的完美。

親愛的同事，我們需要合規(guī)，我們想要合規(guī)。合規(guī)在哪里。僅僅是一句口號在飄蕩，僅僅是一些思想在徘徊，或者只是開會時的一些吶喊。合規(guī)，讓我們從點滴做起吧。篇四：銀行合規(guī)經(jīng)營演講比賽主持詞

主持人（a）：尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，

主持人（b）：親愛的各位同事，

合。大家晚上好。

b：秋高氣爽，丹桂飄香。在這美麗的金秋時節(jié)，我們因共述合規(guī)經(jīng)營而齊聚一堂。a：成立于xxxx年的xxxx銀行，在過去的xx年間，創(chuàng)造了不少光輝的業(yè)績。而今，在以xxx行長為核心的領(lǐng)導(dǎo)團體的帶領(lǐng)下更是成就了全省轄內(nèi)第一的輝煌。b：而所有成績的取得都是有賴合規(guī)經(jīng)營的執(zhí)行。合規(guī)經(jīng)營，聽似簡單的四個字，卻擁有無窮的力量。它就像一把戒尺，能教化你的思想，規(guī)范你的行為，督促你在事業(yè)的道路上沿著正確的方向前行。a：而今，在金融危機浪潮的沖擊下，我們要化“?！睘椤皺C”，必須以合規(guī)經(jīng)營為帆，以責任立業(yè)為槳，靠所有員工的力量讓xxxx銀行這艘大船在這肆意起伏的經(jīng)濟浪潮中遠航。

b：今夜，我們相聚這里，共同聆聽來自各條戰(zhàn)線上同事們對合規(guī)經(jīng)營的理解；a：今夜，我們相聚這里，共同感悟合規(guī)經(jīng)營在不同崗位的工作中是何等的重要。b：此時此刻，我們舉辦“合規(guī)經(jīng)營演講比賽”，讓合規(guī)經(jīng)營的理念深入人心。a：下面介紹一下本次活動邀請到的評委，他們是xxx、xxx、┄

┄

b：讓我們用熱烈的掌聲對他們的到來表示歡迎。a：現(xiàn)在我們以更加熱烈的掌聲邀請xxx講話。b：我們再次感謝xxx行長的講話。a：今晚共有12位選手參加比賽，他們來自不同的支行和部門，他們將滿懷激情和信心地踏上舞臺，為我們帶來最精彩的演講。b：我們用掌聲預(yù)祝今天的參賽選手能有最好的發(fā)揮，能展現(xiàn)最精彩的自我。a：我們這次比賽設(shè)一等獎1名，二等獎2名，三等獎3名，紀念獎若干名。比賽規(guī)則已下發(fā)各位評委和選手，我們在此不作宣讀。我們的比賽正式開始，請各位選手做好準備。b：合規(guī)是我行穩(wěn)健經(jīng)營的要求和基礎(chǔ)，也是每一位員工的責任和義務(wù)。好的規(guī)章制度，需要有高素質(zhì)的執(zhí)行者與之相匹配，必須提高從業(yè)人員的整體素質(zhì)，把“合規(guī)”落到實處。a：我們有請會計部的xxx，她帶給我們的演講是xxx，大家掌聲歡迎。b：感謝xxx給我們作的精彩的演講a：“千里之堤潰于蟻穴”，案件和事故常常發(fā)生于微小的疏忽或失誤。在工作中，我們必須將“合規(guī)”作為一種自覺的理念，入腦入心。合規(guī)，才能為我行創(chuàng)造價值；合規(guī)，才能實現(xiàn)自我價值。

b：掌聲有請來自xx支行的xxx，她的演講題目是xxxxxa：對，我們必須要牢牢地把握好這條命脈，讓它成為我們的企業(yè)文化，來自xx支行的xxx將給我們闡述，掌聲歡迎┄┄┄┄a：我們再一次給今天的參賽選手報以熱烈的掌聲，感謝他們帶給我們的激動人心的演講。b：比賽成績正在作最后的統(tǒng)計。大家可以休息十分鐘。a：結(jié)果已經(jīng)揭曉。宣布成績、頒獎b：所有的獎項已經(jīng)頒完，我們最后再次用最熱烈的掌聲感謝所有選手帶給我們精彩的演講，并對他們的成績表示祝賀。a：同時也感謝今天所有到場的同事，希望今天的演講比賽能引起大家思想的共鳴，大家一起努力堅持合規(guī)經(jīng)營，同時也用更加飽滿的激情，昂揚的斗志打造我行更加輝煌的未來。b：演講比賽到此結(jié)束，希望大家有一個愉快的夜晚。合：晚安。篇五：銀行合規(guī)文化建設(shè)演講比賽演講稿

銀行合規(guī)文化建設(shè)演講比賽演講稿

（共18篇）“風險無小事，合規(guī)心中留”。只有繃緊合規(guī)之弦，才能彈奏幸福

之音。只有當制度被自然的執(zhí)行時，那才是合規(guī)文化建設(shè)的最高境界。

愛我農(nóng)信銘記合規(guī)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好。矯健的蒼鷹煽動著雙翅，無畏的目光點亮前行的道路，呼吸一口新鮮的空氣，讓久儲的夢想復(fù)活，讓我們一起飛翔。菏澤農(nóng)信王璐給大家?guī)碜钫鎿吹难葜v。今天我演講的題目是《愛我農(nóng)信銘記合規(guī)》。當我看到“合規(guī)”二字時，我問了自己這樣一個問題：合規(guī)精神在我們身上，它體現(xiàn)在哪里。體現(xiàn)在前臺柜員每一筆業(yè)務(wù)操作。體現(xiàn)在我們信貸人員每一筆貸款審批。還是體現(xiàn)在我們管理人員嚴謹?shù)暮弦?guī)理念。是，或不全面。到現(xiàn)在，合規(guī)已經(jīng)與我們的思想融為一體，伴隨著我們與信用社共同成長與發(fā)展。

在一次新員工培訓(xùn)班上，授課的老師就問了我們一個這樣的問題：銀行是一個什么行業(yè)。同學(xué)們回答的非常踴躍，有的說金融業(yè)，有的說是服務(wù)行業(yè)，可是最后，老師給我們的答案卻是，銀行是一個高風險的行業(yè)。也就是從那個時候開始，我逐漸的意識到作為一名銀行職員，