銀行分行對(duì)公區(qū)主管崗崗位責(zé)任書(shū)

歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!銀行分行對(duì)公區(qū)主管崗崗位責(zé)任書(shū)1、配合網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以及會(huì)計(jì)經(jīng)理嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度，合理分工，規(guī)范核算，防范各種風(fēng)險(xiǎn)。

2、負(fù)責(zé)柜面服務(wù)質(zhì)量，協(xié)調(diào)對(duì)內(nèi)對(duì)外關(guān)系，引導(dǎo)柜面人員提高服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)工作中的不足之處，滿(mǎn)足客戶(hù)正常需求，挖掘客戶(hù)的潛在需求，通過(guò)柜面的優(yōu)質(zhì)服務(wù)穩(wěn)定現(xiàn)有的客戶(hù)，爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，帶動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

3、協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)經(jīng)理抓好柜面人員的管理，強(qiáng)化勞動(dòng)紀(jì)律，在工作中獎(jiǎng)懲分明。了解員工的思想動(dòng)態(tài)，對(duì)一些影響內(nèi)部控制及資金安全的因素早發(fā)現(xiàn)、早采取措施。做好上傳下達(dá)工作。

4、按照總行服務(wù)暫行管理辦法，認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行。有效落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境管理，提升營(yíng)業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施完善，提高客戶(hù)第一印象的感知度。堅(jiān)持使用服務(wù)規(guī)范、禮儀、用語(yǔ)，有效落實(shí)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高客戶(hù)服務(wù)過(guò)程的滿(mǎn)意度。

5、負(fù)責(zé)對(duì)歸公結(jié)算區(qū)柜員的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，按照柜員業(yè)務(wù)流水號(hào)順序進(jìn)行監(jiān)督。

監(jiān)督柜員在核心系統(tǒng)的錄入金額、帳號(hào)、憑證編號(hào)是否與原始記帳憑證記載內(nèi)容一致，憑證的要素是否齊全；業(yè)務(wù)訖章和經(jīng)辦名章以及其他業(yè)務(wù)印章是否齊全；對(duì)大額資金業(yè)務(wù)、非正常宕賬、損益沖正、罰款處理、特殊業(yè)務(wù)等需要權(quán)限審批的是否經(jīng)有權(quán)人審批簽章；

6、負(fù)責(zé)對(duì)外匯業(yè)務(wù)柜員辦理的匯出匯款業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，檢查錄入要素是否正確，并進(jìn)行實(shí)時(shí)授權(quán)發(fā)送。

7、負(fù)責(zé)擔(dān)任網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)放區(qū)核心系統(tǒng)的業(yè)務(wù)主管崗授權(quán)職責(zé)，協(xié)助會(huì)計(jì)經(jīng)理在權(quán)限內(nèi)對(duì)柜面授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核、授權(quán)。在權(quán)限范圍內(nèi)負(fù)責(zé)集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)。

8、負(fù)責(zé)對(duì)公同城清算業(yè)務(wù)的提出，保證提出票據(jù)準(zhǔn)確。

9、在業(yè)務(wù)高峰期，負(fù)責(zé)協(xié)助柜面做好柜臺(tái)票據(jù)的印章初審工作。

10、負(fù)責(zé)驗(yàn)印系統(tǒng)的每日清單打印，并對(duì)前日驗(yàn)印業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)匯報(bào)。

11、負(fù)責(zé)省財(cái)政、市財(cái)政國(guó)庫(kù)支付系統(tǒng)的管理工作，及時(shí)處理帳務(wù)，傳遞憑證及各類(lèi)報(bào)表，并做好國(guó)庫(kù)支付系統(tǒng)的各類(lèi)數(shù)據(jù)上報(bào)工作。并保管各類(lèi)資料。

12、規(guī)范開(kāi)放區(qū)各類(lèi)帳簿，定期檢查前臺(tái)帳務(wù)、底卡、各類(lèi)登記簿，督促柜員做好帳務(wù)記載、裝訂、上繳等工作。

13、負(fù)責(zé)收集給類(lèi)資料按時(shí)上報(bào)各類(lèi)月度報(bào)表、季度報(bào)表等。

14、負(fù)責(zé)管理集中代收付業(yè)務(wù)、財(cái)稅庫(kù)行業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)管理和資料保存。

15、負(fù)責(zé)委托收款業(yè)務(wù)的信件發(fā)出，并嚴(yán)格交接手續(xù)，妥善保管資料。

16、每日班前、班中和班后隨時(shí)保證桌面機(jī)具、桌椅桌柜和各類(lèi)憑證擺放定位、整潔。班前、班后進(jìn)行自查，查找有無(wú)不合規(guī)的地方并及時(shí)修正整改；班中隨時(shí)保持桌面整潔、抽屜整齊、物品定位和各類(lèi)物件標(biāo)注標(biāo)明；

17、反洗錢(qián)法的學(xué)習(xí)和在實(shí)際工作中的執(zhí)行

（一）、認(rèn)真學(xué)習(xí)“反洗錢(qián)”相關(guān)法律、法規(guī)及制度。

（二）、認(rèn)真貫徹“了解你的客戶(hù)”的原則。掌握真實(shí)信息，建立客戶(hù)身份登記制度。

（三）、記錄大額支付交易和可疑支付交易。

（四）、按規(guī)定報(bào)告大額交易，履行向上級(jí)行報(bào)告人民幣和外匯大額支付交易的職責(zé)。

（五）、按規(guī)定報(bào)告可疑交易，識(shí)別和報(bào)告人民幣和外匯資金交易中有關(guān)金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經(jīng)辦柜員應(yīng)及時(shí)報(bào)送。

（六）、保存和提供客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄。為司法機(jī)關(guān)裁判洗錢(qián)犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機(jī)關(guān)全面合作，完成反洗錢(qián)工作。

（七）、保守反洗錢(qián)工作秘密。銀行機(jī)構(gòu)和工作人員必須堅(jiān)持反洗錢(qián)保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級(jí)行、人民銀行、外匯管理局等有關(guān)部門(mén)，不得違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶(hù)和其他人員。

第二篇：銀行分行會(huì)計(jì)經(jīng)理崗位責(zé)任書(shū)銀行分行會(huì)計(jì)經(jīng)理崗位責(zé)任書(shū)

會(huì)計(jì)經(jīng)理必須要有高度的責(zé)任心和較強(qiáng)的原則性，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)格把控各項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)要樹(shù)立全局觀(guān)念，在把握好風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，全力配合支持營(yíng)銷(xiāo)工作，通過(guò)學(xué)習(xí)不斷深化業(yè)務(wù)知識(shí)和提高服務(wù)水平，將原則性和靈活性有機(jī)結(jié)合。會(huì)計(jì)經(jīng)理作為具體業(yè)務(wù)的參與者，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)具體業(yè)務(wù)處理合規(guī)性負(fù)責(zé)。

1、協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人工作，在崗位發(fā)生變化時(shí)及時(shí)修訂崗位職責(zé)。

2、協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，做好網(wǎng)點(diǎn)日常結(jié)算管理工作及員工日常考核工作及營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)工作，確保結(jié)算有序開(kāi)展，各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)工作能夠按時(shí)完成。

3、組織員工及時(shí)、準(zhǔn)確辦理柜面各項(xiàng)本外幣業(yè)務(wù)。根據(jù)《會(huì)計(jì)法》、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《現(xiàn)金管理暫行條例》及《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》《人民銀行賬戶(hù)管理辦法》等法律、法規(guī)，以及央行、外管、總分行的具體管理規(guī)定，組織好柜面的本外幣結(jié)算、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)等會(huì)計(jì)核算工作。

4、按照分行服務(wù)暫行管理辦法，組織推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)文明服務(wù)的開(kāi)展，采取措施有效提升服務(wù)能力和品質(zhì)，加強(qiáng)管理創(chuàng)建優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)規(guī)范單位。

（1）、有效加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境管理，提升營(yíng)業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施完善，提高客戶(hù)第一印象的感知度。（2）、加強(qiáng)柜面服務(wù)管理，有效落實(shí)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高客戶(hù)服務(wù)過(guò)程的滿(mǎn)意度。

（3）、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，定期組織服務(wù)培訓(xùn)與服務(wù)討論會(huì)議，提升網(wǎng)點(diǎn)整體服務(wù)能力。

（4）、加強(qiáng)檢查與監(jiān)督，至少每月組織開(kāi)展一次服務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查。

5、按規(guī)定給員工申請(qǐng)頒發(fā)各類(lèi)系統(tǒng)操作員號(hào)，合理設(shè)置系統(tǒng)權(quán)限，按規(guī)定詳細(xì)登記各類(lèi)登記簿、按規(guī)定給柜面員工頒發(fā)各類(lèi)印章、壓數(shù)機(jī)等。

6、建立健全網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控體系，加強(qiáng)內(nèi)控管理工作，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。（1）、協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人制定各項(xiàng)內(nèi)控制度、修改并完善各類(lèi)制度，建立健全網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控制度體系。

（2）、定期組織開(kāi)展內(nèi)控制度自查工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患認(rèn)真分析原因，并組織人員及時(shí)有針對(duì)性的進(jìn)行整改。

（3）、跟據(jù)管理過(guò)程中經(jīng)常出現(xiàn)的一些問(wèn)題，結(jié)合總行《會(huì)計(jì)基本制度》、《出納基本制度》及具體業(yè)務(wù)規(guī)定，建立單項(xiàng)的操作流程或規(guī)定。（4）組織人員配合總分行及人民銀行、銀監(jiān)局、外匯管理局、財(cái)政部門(mén)等單位進(jìn)行檢查，并針對(duì)檢查結(jié)果組織員工進(jìn)行分析整改。

7、抓好柜面人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)技能訓(xùn)練及新業(yè)務(wù)的再培訓(xùn)工作。定期組織柜面人員學(xué)習(xí)政策和業(yè)務(wù)知識(shí)，定期進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能的訓(xùn)練、測(cè)試和業(yè)務(wù)知識(shí)考核，以提高業(yè)務(wù)處理的準(zhǔn)確性和效率。引導(dǎo)柜面人員提高服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)工作中的不足之處，滿(mǎn)足客戶(hù)正常需求，挖掘客戶(hù)的潛在需求，通過(guò)柜面的優(yōu)質(zhì)服務(wù)穩(wěn)定現(xiàn)有的客戶(hù)，爭(zhēng)取更多的客戶(hù)，帶動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。同時(shí)承擔(dān)業(yè)務(wù)知識(shí)再培訓(xùn)的職責(zé)，對(duì)一線(xiàn)柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)及相關(guān)文件精神的傳達(dá)。如有新業(yè)務(wù)發(fā)生，會(huì)計(jì)經(jīng)理應(yīng)提前學(xué)習(xí)好相關(guān)文件，有效利用晨會(huì)、周例會(huì)組織柜員進(jìn)行學(xué)習(xí)。保證柜員在最短的時(shí)間內(nèi)了解新業(yè)務(wù)的內(nèi)容、操作流程、風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)、注意事項(xiàng)以及客戶(hù)可能關(guān)心的問(wèn)題、回答口徑等。必要時(shí)制作簡(jiǎn)要的操作流程圖打印出放在柜員的手邊，便于柜員日間的操作。

8、組織好各類(lèi)本外幣存、貸款的季度收息及結(jié)息工作，確保各類(lèi)賬務(wù)及時(shí)準(zhǔn)確處理，各類(lèi)手工處理賬務(wù)利息計(jì)算準(zhǔn)確、賬務(wù)處理及時(shí)。做好對(duì)逾期戶(hù)、欠息戶(hù)、呆滯戶(hù)這些賬戶(hù)的監(jiān)督工作以及清收本息工作，每季結(jié)息日對(duì)呆滯戶(hù)做好表外計(jì)收利息計(jì)算工作及時(shí)納入表外核算。

9、組織員工做好網(wǎng)點(diǎn)半年決算工作和年終試決算及其相關(guān)準(zhǔn)備工作，保證各系統(tǒng)運(yùn)行正常、按時(shí)間節(jié)點(diǎn)要求處理完成賬務(wù)，確保賬務(wù)正確處理、科目核算準(zhǔn)確，正確反映業(yè)務(wù)狀況。

10、會(huì)計(jì)經(jīng)理通過(guò)直接參與辦理柜面業(yè)務(wù)或?qū)](méi)有參與的重要業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控來(lái)完成對(duì)本部門(mén)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的執(zhí)行情況、資金的安全性、操作的規(guī)范性進(jìn)行監(jiān)督，確保賬務(wù)核算準(zhǔn)確資金安全。同時(shí)應(yīng)注意觀(guān)察柜員的日間操作及服務(wù)規(guī)范，發(fā)現(xiàn)不妥之處要及時(shí)予以制止并糾正。

會(huì)計(jì)經(jīng)理應(yīng)對(duì)柜員進(jìn)行操作規(guī)范培訓(xùn)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。貸款業(yè)務(wù)、簽發(fā)銀行承兌匯票等資產(chǎn)業(yè)務(wù)，會(huì)計(jì)經(jīng)理必須審核審批書(shū)及相關(guān)業(yè)務(wù)憑證有權(quán)簽字人的簽字是否齊全，并與簽字樣本的簽字核對(duì)，審核審批手續(xù)是否合規(guī)完備，審核無(wú)誤后在憑證上簽字并交柜員進(jìn)行賬務(wù)處理。

11、會(huì)計(jì)經(jīng)理通過(guò)掌管重要業(yè)務(wù)印章（匯票專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)公章、國(guó)內(nèi)信用證專(zhuān)用章等）對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、資料完整性、業(yè)務(wù)處理的準(zhǔn)確性加強(qiáng)審核并簽章。

掌管匯票專(zhuān)用章，審核匯票的簽發(fā)是否收妥資金，匯票是否按匯票申請(qǐng)書(shū)簽發(fā)。

掌管業(yè)務(wù)公章審核單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)的簽發(fā)是否收妥資金，單位定期存款的利率、期限是否符合規(guī)定，存款金額是否達(dá)到起存金額。審核賬戶(hù)的開(kāi)立和注銷(xiāo)是否合規(guī)，確保賬戶(hù)業(yè)務(wù)代碼設(shè)置準(zhǔn)確、賬戶(hù)資料完整，手續(xù)完備，簽章齊全；督促驗(yàn)印系統(tǒng)錄入人員做好印鑒錄入工作并保管好相應(yīng)的賬戶(hù)資料和正本印鑒卡。

加強(qiáng)對(duì)給類(lèi)自制借方、貸方憑證、劃款憑證及特種轉(zhuǎn)賬憑證的審核、并加強(qiáng)業(yè)務(wù)過(guò)程及業(yè)務(wù)合規(guī)性的審核。

認(rèn)真把控大額資金的出入。會(huì)計(jì)經(jīng)理應(yīng)規(guī)范大額資金的授權(quán)，并督促柜員及時(shí)與企業(yè)進(jìn)行溝通確認(rèn)，并做好電話(huà)記錄及簽章，以明確責(zé)任。

12、對(duì)各類(lèi)重要、特殊業(yè)務(wù)（錯(cuò)賬沖正、調(diào)整積數(shù)、數(shù)據(jù)修改、賬戶(hù)凍結(jié)解凍、控制解控、掛失解掛、抹賬等）權(quán)限業(yè)務(wù)、加強(qiáng)審核并簽發(fā)操作任務(wù)書(shū)加蓋名章，并做好差錯(cuò)登記。會(huì)計(jì)經(jīng)理必須本著實(shí)事求是的態(tài)度記錄差錯(cuò)登記簿，差錯(cuò)要及時(shí)上報(bào)分行，不得擅自解決、隱瞞不報(bào)。對(duì)于柜員故意隱瞞長(zhǎng)短款差錯(cuò)的，會(huì)計(jì)經(jīng)理一經(jīng)發(fā)現(xiàn)應(yīng)給予相應(yīng)處理。

13、交換場(chǎng)次的切換、抵用票的入賬、大金額轉(zhuǎn)賬的實(shí)時(shí)授權(quán)；開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)操作任務(wù)書(shū)的簽發(fā)與授權(quán)；認(rèn)真對(duì)交換進(jìn)行復(fù)核，確保提入、提出的票據(jù)及清單無(wú)誤，并在相應(yīng)清單上簽章明確責(zé)任。

14、協(xié)助受理法院等司法部門(mén)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃等業(yè)務(wù)，并做好登記、檔案保管工作。

15、保管各類(lèi)底卡，如單位定期存款、單位通知存款等，監(jiān)控各類(lèi)信貸業(yè)務(wù)，確保賬實(shí)相符。

16、對(duì)已貼現(xiàn)、已質(zhì)押的銀行承兌匯票加強(qiáng)管理，并監(jiān)督票據(jù)柜臺(tái)人員定期核打，確保賬實(shí)相符，并按要求及時(shí)發(fā)出委托收款收回款項(xiàng)。

17、負(fù)責(zé)正本鑒卡的保管工作，督促監(jiān)督對(duì)公結(jié)算柜員定期做好正副印鑒卡、驗(yàn)印系統(tǒng)、核心系統(tǒng)賬戶(hù)核對(duì)工作。做好驗(yàn)印系統(tǒng)客戶(hù)資料的建立、變更、銷(xiāo)戶(hù)復(fù)核工作。

18、會(huì)計(jì)經(jīng)理需對(duì)下列日間業(yè)務(wù)進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督管理。

對(duì)單位結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、信息變更、撤銷(xiāo)賬戶(hù)做好監(jiān)督工作；監(jiān)督各類(lèi)空白重要憑證及有價(jià)單證的領(lǐng)入、使用情況，使用時(shí)在登記簿上摘錄憑證的起訖號(hào)碼、營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)箱妥善保管；監(jiān)督印、壓（押）、證三分管的執(zhí)行情況、落實(shí)定人定崗及工作交接制度，加強(qiáng)交接管理工作。

19、每月撰寫(xiě)會(huì)計(jì)經(jīng)理月度報(bào)告。對(duì)監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違章現(xiàn)象簽發(fā)整改通知單交相關(guān)人員整改，對(duì)整改的情況跟蹤檢查。

20、對(duì)委托我行共管的賬戶(hù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，業(yè)務(wù)簽發(fā)應(yīng)準(zhǔn)確，資金清算要及時(shí)，確保客戶(hù)賬務(wù)及時(shí)處理資金安全。

21、加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部賬戶(hù)的管理，確保各項(xiàng)收入、各項(xiàng)支出能夠準(zhǔn)確核算，賬務(wù)處理及時(shí)完成。嚴(yán)格控制內(nèi)部賬戶(hù)的使用，內(nèi)部賬戶(hù)發(fā)生的資金劃轉(zhuǎn)，必須要有會(huì)計(jì)經(jīng)理的簽章授權(quán)，并確保賬務(wù)準(zhǔn)確。

22、加強(qiáng)集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)授權(quán)和業(yè)務(wù)監(jiān)督管理工作，確保系統(tǒng)運(yùn)行正常，確保客戶(hù)資金及時(shí)清算。

23、負(fù)責(zé)管理運(yùn)營(yíng)差錯(cuò)系統(tǒng)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)差錯(cuò)和業(yè)務(wù)預(yù)警信息的管理和督導(dǎo)，控制差錯(cuò)比率，及時(shí)完成預(yù)警和差錯(cuò)處理。

24、會(huì)計(jì)經(jīng)理要督促和檢查柜員做好開(kāi)業(yè)前的準(zhǔn)備工作。包括柜員的儀容儀表、業(yè)務(wù)憑證的準(zhǔn)備和擺放、印章日期的更換、柜面器具的擺放等應(yīng)達(dá)到整潔、規(guī)范的統(tǒng)一要求。

25、會(huì)計(jì)經(jīng)理每天對(duì)外開(kāi)業(yè)前半小時(shí)應(yīng)到達(dá)本單位并進(jìn)行系統(tǒng)開(kāi)機(jī)，每晚平賬前要認(rèn)真核對(duì)各科目余額，包括2680、279

2、

3110、1520等科目的余額，確保各科目余額正確、合理、無(wú)異常情況。查看未處理來(lái)賬清單，保證當(dāng)天賬務(wù)全部處理完畢，并做好記錄。在確保無(wú)未監(jiān)督流水后做365平賬交易，關(guān)閉主機(jī)，結(jié)束當(dāng)天業(yè)務(wù)。

26、業(yè)務(wù)檢查及報(bào)告。

（1）、會(huì)計(jì)經(jīng)理每月要對(duì)全體柜員的現(xiàn)金尾箱進(jìn)行檢查，確保賬款相符。檢查的時(shí)間不能有規(guī)律，可在早晨開(kāi)箱時(shí)檢查，也可在中午會(huì)同封包時(shí)進(jìn)行檢查，也可在平賬前進(jìn)行檢查。（2）、會(huì)計(jì)經(jīng)理每月對(duì)所有柜員的重要空白憑證尾箱進(jìn)行檢查，每月對(duì)庫(kù)管員的重要空白憑證進(jìn)行檢查，確保賬實(shí)相符。特別是系統(tǒng)內(nèi)無(wú)法進(jìn)行銷(xiāo)號(hào)的憑證，要保證實(shí)物與手工登記簿一致，且全行匯總數(shù)要和系統(tǒng)內(nèi)的余額保持一致。

（3）、會(huì)計(jì)經(jīng)理要監(jiān)督檢查柜員會(huì)同制度執(zhí)行情況，對(duì)本機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)定期開(kāi)展全面檢查，并不定期組織開(kāi)展各項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)檢查。對(duì)本機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能出現(xiàn)的不合規(guī)事件及時(shí)制止和糾正，并將有關(guān)情況及時(shí)向分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)報(bào)告，同時(shí)報(bào)告所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

（4）、認(rèn)真落實(shí)印、押、證三分管的制度要求，嚴(yán)格定向定崗交接。印、押、證保管、使用人員，需報(bào)經(jīng)分行人力資源部、運(yùn)營(yíng)管理部審批。

（5）、隨時(shí)檢查柜員操作員卡的使用情況，杜絕其不改密碼或密碼過(guò)于簡(jiǎn)單等現(xiàn)象；嚴(yán)禁使用他人的操作員卡進(jìn)行賬務(wù)處理，防止盜用他人操作員卡密碼案件的發(fā)生；檢查柜員臨時(shí)離柜是否將系統(tǒng)做臨時(shí)簽退并按規(guī)定將印章和憑證入箱上鎖，發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象要及時(shí)進(jìn)行批評(píng)教育并予以記錄，納入考核。

（6）、會(huì)計(jì)經(jīng)理每月對(duì)所有業(yè)務(wù)底卡進(jìn)行核打，確保賬卡相符；對(duì)所有代保管品進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)相符。

（7）、會(huì)計(jì)經(jīng)理定期對(duì)所有印鑒卡進(jìn)行核對(duì)，確保正、副本印鑒卡與驗(yàn)印系統(tǒng)內(nèi)記錄數(shù)量一致，簽章樣式一致；手工開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿與核心系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿一致；核心系統(tǒng)賬戶(hù)與人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)一致。

上列各項(xiàng)為必須按時(shí)進(jìn)行的專(zhuān)項(xiàng)檢查項(xiàng)目，同時(shí)還應(yīng)根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際，進(jìn)行其他項(xiàng)目的檢查。檢查要做詳細(xì)的記錄，并于每季度末如實(shí)報(bào)告分行運(yùn)營(yíng)管理部。

27、抓好柜面人員的管理，強(qiáng)化勞動(dòng)紀(jì)律，在工作中獎(jiǎng)懲分明。了解員工的思想動(dòng)態(tài)，對(duì)一些影響內(nèi)部控制及資金安全的因素早發(fā)現(xiàn)、早采取措施。做好各類(lèi)規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行及各項(xiàng)政策及時(shí)傳達(dá)工作。

第三篇：銀行分行賬戶(hù)管理崗與銀企對(duì)帳崗崗位責(zé)任書(shū)ⅩⅩ銀行分行賬戶(hù)管理崗與銀企對(duì)帳崗崗位責(zé)任書(shū)

一、賬戶(hù)管理主要職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)客戶(hù)新開(kāi)帳戶(hù)的審核和資料留存，保證資料的完整性和真實(shí)性，及時(shí)交由前臺(tái)柜員辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

2、負(fù)責(zé)客戶(hù)賬戶(hù)變更的審核和資料留存，保證資料的完整性和真實(shí)性，即使交由柜員辦理變更手續(xù)。

3、負(fù)責(zé)受理客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)，審核資料完整性和真實(shí)性，及時(shí)交由前臺(tái)柜員辦理。

4、負(fù)責(zé)新開(kāi)帳戶(hù)和變更賬戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)的賬戶(hù)系統(tǒng)資料錄入，確保資料錄入正確，信息完整。

5、負(fù)責(zé)帳戶(hù)資料的管理，定期開(kāi)展帳戶(hù)資料、驗(yàn)印系統(tǒng)、正副本印鑒卡、帳戶(hù)管理系統(tǒng)核對(duì)，確保所保管資料完整。

6、定期開(kāi)展帳戶(hù)資料年檢工作，按照要求聯(lián)系客戶(hù)補(bǔ)充資料。

7、負(fù)責(zé)驗(yàn)印系統(tǒng)的信息錄入，及時(shí)準(zhǔn)確錄入開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、變更帳戶(hù)預(yù)留印鑒。

二、銀企對(duì)賬主要職責(zé)：

1、我行的余額對(duì)帳單涉及單位、個(gè)貸客戶(hù)所有賬戶(hù)，還包括單位結(jié)算賬戶(hù)、定期存款賬戶(hù)、通知存款賬戶(hù)、貸款賬戶(hù)（包括個(gè)人貸款賬戶(hù)）、保證金賬戶(hù)、外幣結(jié)算賬戶(hù)、外幣貸款賬戶(hù)、外幣保證金賬戶(hù)等。由對(duì)帳員負(fù)責(zé)將單位同一客戶(hù)號(hào)下所涉及到的所有賬戶(hù)歸集起來(lái)，方便客戶(hù)領(lǐng)取，達(dá)到全面對(duì)帳；要求按賬號(hào)由小到大的順序排列，便于查找；統(tǒng)計(jì)出不同科目項(xiàng)下的賬戶(hù)數(shù)目，以便計(jì)算回收率及發(fā)放率。

2、按照各賬戶(hù)所屬的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行分類(lèi)，做好統(tǒng)計(jì)并與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好交接記錄。

3、建立銀企對(duì)帳登記簿，內(nèi)容包括。對(duì)帳日期，單位名稱(chēng)、發(fā)出日期、收回日期、備注（客戶(hù)簽收處）、經(jīng)辦人。在我們發(fā)出的余額對(duì)帳單的退回銀行聯(lián)上標(biāo)注發(fā)放日期，以便今后收回時(shí)的登記工作，必要時(shí)留有客戶(hù)的聯(lián)系方式，因長(zhǎng)時(shí)間未能反饋的余額對(duì)帳單，我們還能以電聯(lián)的方式督促客戶(hù)及時(shí)完成對(duì)帳的工作。

4、對(duì)帳初期：針對(duì)經(jīng)常來(lái)我行柜面辦理業(yè)務(wù)的單位；

5、對(duì)帳中期。采取逐一電話(huà)通知的方式告知客戶(hù)來(lái)我行對(duì)帳，配合我行做好每次對(duì)帳工作；并對(duì)異地單位、距離較遠(yuǎn)的單位采取特快專(zhuān)遞或掛號(hào)信的形式進(jìn)行郵寄將余額對(duì)帳單寄給單位。

6、對(duì)未達(dá)賬、在途賬和錯(cuò)賬等造成的有關(guān)賬戶(hù)余額不平，應(yīng)及時(shí)查明原因，做好賬務(wù)調(diào)整，并在退回銀行聯(lián)上注明原因，并由對(duì)帳專(zhuān)員與會(huì)計(jì)經(jīng)理崗會(huì)同簽章確認(rèn)，積極配合單位做好對(duì)帳工作，確保帳務(wù)的一致性。

7、在單位會(huì)計(jì)人員反饋我行的余額對(duì)帳單上要求加蓋預(yù)留印鑒，我行員工要認(rèn)真核對(duì)該印鑒的真實(shí)有效性，核對(duì)人應(yīng)在客戶(hù)回執(zhí)單加蓋印鑒核對(duì)章，正確無(wú)誤的情況下方可登記銀企對(duì)帳登記簿相關(guān)回執(zhí)信息。

8、定期統(tǒng)計(jì)發(fā)放率與回收率，并針對(duì)近日的發(fā)放情況做相應(yīng)的總結(jié)分析，尋求更好的對(duì)帳方法，確保較高的對(duì)帳率。

9、在對(duì)帳工作結(jié)束后，對(duì)帳專(zhuān)員應(yīng)完成工作總結(jié)上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與會(huì)計(jì)經(jīng)理，以便部門(mén)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷改進(jìn)和提高網(wǎng)點(diǎn)銀企對(duì)帳工作效率與質(zhì)量。

10、在對(duì)帳工作結(jié)束后，對(duì)帳專(zhuān)員負(fù)責(zé)將收回的余額對(duì)帳單與未發(fā)出的余額對(duì)帳單分類(lèi)整理、裝訂，并將每次銀企對(duì)帳工作做以總結(jié)，統(tǒng)計(jì)發(fā)放情況，按規(guī)定上繳檔案管理。

三、定位管理工作

1、根據(jù)分支行的相關(guān)規(guī)定，具體執(zhí)行各項(xiàng)6s管理的要求。

2、每天正式對(duì)外營(yíng)業(yè)前根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)安排及物品使用擺放標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)自助設(shè)備區(qū)域及加鈔室內(nèi)進(jìn)行清潔、清掃等各項(xiàng)工作，達(dá)到分行規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

3、工作時(shí)間規(guī)范著裝，保持良好狀態(tài)嚴(yán)格按照操作流程完成清機(jī)加鈔工作。

4、營(yíng)業(yè)日間，自助設(shè)備管理員根據(jù)制度規(guī)定應(yīng)對(duì)加鈔室的工作環(huán)境利用空閑時(shí)間不斷作好規(guī)范整理工作。其他物品及資料不可亂放置于加鈔室。

5、不用的東西要立即處理，不可使其占用操作空間。

6、滅火器、配電盤(pán)、開(kāi)關(guān)箱、自助設(shè)備等周?chē)獣r(shí)刻保持清潔。

7、按網(wǎng)點(diǎn)安排分工作好各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的演練以及認(rèn)真學(xué)習(xí)預(yù)案，準(zhǔn)確掌握各項(xiàng)應(yīng)急工作。

四、服務(wù)提升管理按照總行服務(wù)暫行管理辦法，認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行。有效落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境管理，提升營(yíng)業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施完善，提高客戶(hù)第一印象的感知度。堅(jiān)持使用服務(wù)規(guī)范、禮儀、用語(yǔ)，有效落實(shí)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高客戶(hù)服務(wù)過(guò)程的滿(mǎn)意度。

第四篇：銀行分行代發(fā)代扣崗位責(zé)任書(shū)ⅩⅩ銀行分行代發(fā)代扣崗位責(zé)任書(shū)

一、崗位描述

代發(fā)代扣業(yè)務(wù)包括批量開(kāi)卡、代發(fā)工資和代扣款項(xiàng)。代發(fā)代扣業(yè)務(wù)崗是負(fù)責(zé)與有代發(fā)代扣需求的企事業(yè)單位和不具備法人資格的大專(zhuān)院校學(xué)生管理部門(mén)同我行簽訂代發(fā)代扣協(xié)議，根據(jù)代發(fā)協(xié)議，通過(guò)先進(jìn)的電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，將需要代發(fā)或代扣的款項(xiàng)準(zhǔn)確無(wú)誤的采用轉(zhuǎn)賬形式批量劃入指定賬戶(hù)或從指定的賬戶(hù)批量扣出的處理方式。

二、崗位職責(zé)

代發(fā)代扣業(yè)務(wù)崗須遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格按照《ⅩⅩ銀行銀行分行代發(fā)代扣管理辦法（恒銀西[2013]236號(hào)）》、《個(gè)人銀行賬戶(hù)批量開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《個(gè)人銀行賬戶(hù)批量開(kāi)戶(hù)交易操作手冊(cè)》執(zhí)行。

代發(fā)代扣崗主要負(fù)責(zé)分行代發(fā)單位個(gè)人客戶(hù)在本行的集中開(kāi)戶(hù)手續(xù)；負(fù)責(zé)代發(fā)業(yè)務(wù)的單位信息管理工作；負(fù)責(zé)代發(fā)業(yè)務(wù)的柜面批量代發(fā)業(yè)務(wù)處理；負(fù)責(zé)代發(fā)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)及上報(bào)工作。

（一）、反洗錢(qián)管理方面：

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)“反洗錢(qián)”相關(guān)法律、法規(guī)及制度。

2、認(rèn)真貫徹“了解你的客戶(hù)”的原則。掌握真實(shí)信息，建立客戶(hù)身份登記制度。

3、按照中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)大額支付交易和可疑支付交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。

按規(guī)定報(bào)告大額交易，履行向上級(jí)行報(bào)告人民幣和外匯大額支付交易的職責(zé)。

5、按規(guī)定報(bào)告可疑交易，識(shí)別和報(bào)告人民幣和外匯資金交易中有關(guān)金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經(jīng)辦柜員應(yīng)于當(dāng)日錄入反洗錢(qián)系統(tǒng)，對(duì)柜面受理業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)可疑交易采用人工采集方式通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)及時(shí)上報(bào)。

6、保存和提供客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄。為司法機(jī)關(guān)裁判洗錢(qián)犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機(jī)關(guān)全面合作，完成反洗錢(qián)工作。

7、保守反洗錢(qián)工作秘密。銀行機(jī)構(gòu)和工作人員必須堅(jiān)持反洗錢(qián)保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級(jí)行、人民銀行、外匯管理局等有關(guān)部門(mén)，不得違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶(hù)和其他人員。

8、堅(jiān)持對(duì)所轄開(kāi)戶(hù)客戶(hù)進(jìn)行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)工作，且及時(shí)根據(jù)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)情況予以調(diào)整級(jí)別，便于反洗錢(qián)檢測(cè)數(shù)據(jù)采集。

（二）、認(rèn)真做好客戶(hù)身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查工作

1、依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理規(guī)定要求，對(duì)法律、法規(guī)或部門(mén)規(guī)章規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證的，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

2、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》、《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》等要求，實(shí)行“客戶(hù)身份登記制度”，核實(shí)所有申請(qǐng)本行提供金融服務(wù)的客戶(hù)的身份，核對(duì)客戶(hù)的真實(shí)身份信息，不為身份不明的客戶(hù)提供金融服務(wù)。對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別資料按照有關(guān)規(guī)定留存且妥善保管。

（三）、熟知各類(lèi)應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容，熟練掌握各類(lèi)消防器具使用方法，嚴(yán)格執(zhí)行公安機(jī)關(guān)、上級(jí)行有關(guān)安全保衛(wèi)及消防的規(guī)定，敏捷應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，嚴(yán)防犯罪分子搶劫活動(dòng)和確保消防工作落到實(shí)處。

（四）、按照總行服務(wù)暫行管理辦法，認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行。有效落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境管理，提升營(yíng)業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施完善，提高客戶(hù)第一印象的感知度。堅(jiān)持使用服務(wù)規(guī)范、禮儀、用語(yǔ)，有效落實(shí)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高客戶(hù)服務(wù)過(guò)程的滿(mǎn)意度。

三、崗位相關(guān)業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制：

（一）、簽訂或?qū)徍藚f(xié)議書(shū)，接受委托單位授權(quán)。

代發(fā)業(yè)務(wù)必須簽訂《代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)》一式四份，填寫(xiě)《代發(fā)單位信息登記表》。代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議的簽訂、變更，須經(jīng)各部室、支行業(yè)務(wù)主管崗（含）以上級(jí)別人員簽訂，雙方簽字、蓋章后生效。（可由客戶(hù)經(jīng)理完成）。

在我行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的單位辦理代發(fā)工資、獎(jiǎng)金、福利性收入的代發(fā)賬戶(hù)應(yīng)直接指定為其基本存款賬戶(hù)；未在我行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的單位委托我行代發(fā)工資、獎(jiǎng)金、福利性收入，辦理代發(fā)社會(huì)保障基金、保險(xiǎn)費(fèi)及退保費(fèi)、一次性轉(zhuǎn)崗補(bǔ)貼、動(dòng)拆遷費(fèi)等，應(yīng)按我行賬戶(hù)管理相關(guān)規(guī)定確定代發(fā)資金轉(zhuǎn)出賬。申請(qǐng)代發(fā)業(yè)務(wù)的單位證明材料包括：1單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件；2組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件；

3單位負(fù)責(zé)人有效身份證件原件及復(fù)印件；

4單位出具的對(duì)授權(quán)辦理批量開(kāi)戶(hù)、領(lǐng)取憑證及辦理后續(xù)代發(fā)事宜的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的授權(quán)委托書(shū)原件；

5提供由單位授權(quán)指定辦理批量開(kāi)戶(hù)、領(lǐng)取憑證及辦理后續(xù)代發(fā)事宜的經(jīng)辦人員的有效身份證件原件及復(fù)印件。

簽訂協(xié)議中的注意事項(xiàng)。協(xié)議內(nèi)容由代發(fā)單位經(jīng)辦人員閱讀后填寫(xiě)具體事項(xiàng)，甲方加蓋公章及法人私章或簽字或授權(quán)代表人簽章簽字。在補(bǔ)充欄須注明客戶(hù)的付款賬號(hào)及開(kāi)戶(hù)銀行。

根據(jù)審批通過(guò)的《代發(fā)單位信息登記表》和單位提供的材料建立委托單位信息，在建立單位信息時(shí)，系統(tǒng)中代發(fā)業(yè)務(wù)種類(lèi)編號(hào)對(duì)應(yīng)的代發(fā)內(nèi)容應(yīng)與《代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)》中的代發(fā)業(yè)務(wù)類(lèi)型內(nèi)容一致。

（二）辦理委托單位職工（活期儲(chǔ)蓄）集體開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

批量開(kāi)開(kāi)卡

1、代發(fā)單位只能代理其員工在我行開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)，須確保所有員工使用的賬戶(hù)姓名符合人民銀行實(shí)名制管理辦法，并保證提供資料的正確性和真實(shí)性。代發(fā)單位需提供以下資料：

a、紙制及電子版人員名單。

b、委托單位提供加蓋公章的批量發(fā)卡申請(qǐng)表。其中，批量發(fā)卡表格中各項(xiàng)要素包括：戶(hù)名、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、發(fā)證機(jī)關(guān)、地址電話(huà)、郵編、單位名稱(chēng)、開(kāi)卡類(lèi)型、單位授權(quán)信息等。

c、提供開(kāi)戶(hù)員工的身份證復(fù)印件（第一代身份證可單面復(fù)印，第二代身份證件需正反兩面復(fù)?。┖罅舸妗?/p>

在批量發(fā)卡之前必須通過(guò)批量核對(duì)身份申請(qǐng)交易進(jìn)行批量聯(lián)網(wǎng)核驗(yàn)客戶(hù)身份證信息。

對(duì)于批量開(kāi)通及時(shí)語(yǔ)功能由代發(fā)單位提供紙制及電子版資料，紙制名單需加蓋單位公章確認(rèn)。其中，須提供的各項(xiàng)要素包括：戶(hù)名、卡號(hào)、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼。

2、批量發(fā)卡

檢查代發(fā)單位提供的資料符合以上要求后，對(duì)于開(kāi)卡資料進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查及資料核對(duì)后，按照代發(fā)單位提供的電子版批量開(kāi)卡申請(qǐng)表進(jìn)行導(dǎo)盤(pán)，然后通過(guò)核心系統(tǒng)批量開(kāi)卡交易進(jìn)行開(kāi)卡。

3、向委托單位發(fā)放卡

由代發(fā)單位財(cái)務(wù)人員憑有效身份證件或工作證來(lái)我行領(lǐng)取批量代發(fā)的工資卡，并在簽收登記簿做簽收紀(jì)錄。

（三）、代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的處理

1、委托代發(fā)單位應(yīng)與受理行約定在代發(fā)前將代發(fā)資金足額轉(zhuǎn)入《代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)》中約定的賬戶(hù)，并將根據(jù)我行規(guī)定格式制作的代發(fā)文件（電子）連同與該代發(fā)文件（電子）內(nèi)容一致并加蓋委托代發(fā)單位公章的代發(fā)明細(xì)清單（密文代發(fā)無(wú)需提供）一并交付我行。劃入的資金總額應(yīng)與代發(fā)文件（電子）數(shù)據(jù)一致，若委托代發(fā)單位的劃賬金額與代發(fā)文件（電子）數(shù)據(jù)不符，我行不予受理。預(yù)約代發(fā)的資金到賬時(shí)間不得早于代發(fā)日30天。

2、對(duì)于未發(fā)放成功的款項(xiàng)需進(jìn)行相應(yīng)二次發(fā)放或余款退回處理有兩種方式：1）將代發(fā)失敗后的資金退還委托代發(fā)單位指定的資金清算賬戶(hù)；2）根據(jù)委托代發(fā)單位出具的加蓋單位公章的書(shū)面通知做相應(yīng)處理。

若代發(fā)單位提供的代發(fā)工資清單、軟盤(pán)數(shù)據(jù)有誤，應(yīng)及時(shí)通知代發(fā)單位重新提供正確的資料或正式的更改通知書(shū)。因此對(duì)于未發(fā)放成功的款項(xiàng)，應(yīng)重新提供正確的資料或正式的更改通知書(shū)，并加蓋單位公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章確認(rèn)。

如代發(fā)單位轉(zhuǎn)入款項(xiàng)剩余要求退回時(shí)，須代發(fā)單位出具證明，說(shuō)明該款項(xiàng)的具體入賬時(shí)間，入賬金額，實(shí)際發(fā)放金額和須退回的款項(xiàng)金額及原因，收款的戶(hù)名賬號(hào)及開(kāi)戶(hù)銀行等要素，加蓋單位公章確認(rèn)，并填制一式四聯(lián)的特種轉(zhuǎn)賬借貸方憑證，加蓋單位預(yù)留印鑒（包括財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、法人私章）后退回。

（四）、日終對(duì)賬

每日營(yíng)業(yè)終了，登記代發(fā)代扣手工臺(tái)賬，檢查核心系統(tǒng)代發(fā)代扣賬戶(hù)內(nèi)發(fā)生額和余額，并與當(dāng)日實(shí)際代發(fā)工資金額勾對(duì)，確保代發(fā)代扣賬務(wù)的準(zhǔn)確性。

第五篇：銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責(zé)任書(shū)ⅩⅩ銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責(zé)任書(shū)

一、柜面憑證受理

1、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的受理均嚴(yán)格按照各項(xiàng)金融法律、法規(guī)和相應(yīng)政策。

2、認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實(shí)性、有效性、合理性、合法性。審核內(nèi)容包括：票據(jù)大小寫(xiě)金額、出票日期、收（付）款人名稱(chēng)、簽章、背書(shū)；憑證是否錯(cuò)用、錯(cuò)填、偽造、變?cè)?；貸款憑證是否經(jīng)有權(quán)人審核簽章；憑證的內(nèi)容、聯(lián)數(shù)、附件是否完整齊全等。

3、對(duì)于大額款項(xiàng)（現(xiàn)金5萬(wàn)以上；跨系統(tǒng)匯款500萬(wàn)以上的）進(jìn)、出等業(yè)務(wù)受理必須堅(jiān)持有支行授權(quán)人簽字確認(rèn)。

4.堅(jiān)持審核蓋章負(fù)責(zé)原則，對(duì)審核后的票據(jù)憑證必須加蓋經(jīng)辦和復(fù)核名章以明責(zé)任。

5.業(yè)務(wù)用章必須符合規(guī)定。轉(zhuǎn)訖章用于轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)；清算章用于提出借方憑證；業(yè)務(wù)公章使用在提出貸方憑證、回單等；帳戶(hù)余額證明等，結(jié)售匯專(zhuān)用章，核銷(xiāo)章的使用符合外管政策的規(guī)定。

二、臨柜要求

1、存入現(xiàn)金應(yīng)先收款后記帳；支取現(xiàn)金先記帳后付款；轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)應(yīng)先記借方后記貸方；當(dāng)面點(diǎn)清，一筆一清；

2、遵守“特殊業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)監(jiān)督”原則；

3、現(xiàn)金調(diào)撥、有價(jià)單證交接時(shí)，嚴(yán)格按照有關(guān)要求進(jìn)行，做到“面交面接”；

4、對(duì)客戶(hù)填寫(xiě)憑條的，應(yīng)審核憑條的內(nèi)容，對(duì)免填憑條的，必須要求客戶(hù)簽字確認(rèn)；

5、嚴(yán)格執(zhí)行雙人會(huì)同裝開(kāi)箱制度；

6、貫徹儲(chǔ)蓄實(shí)名制，開(kāi)立帳戶(hù)、提前支?。ê糠痔崆爸。┍仨氁蟠婵钊颂峁┯行矸葑C件，如代理開(kāi)立帳戶(hù)，還須審核代理人身份證件；

7、執(zhí)行大額現(xiàn)金管理辦法，當(dāng)日辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)單筆金額在人民幣20萬(wàn)元（含）以上或同一存款人存款超過(guò)人民幣100萬(wàn)元（含）的業(yè)務(wù)，必須登記大額存款備案表，并摘錄存款人身份證件；辦理個(gè)人取款業(yè)務(wù)一次性提現(xiàn)人民幣5萬(wàn)元（含）以上，應(yīng)由取款人提供身份證件，并經(jīng)業(yè)務(wù)主管崗人員審核，同時(shí)登記大額現(xiàn)金支付備案表。他人代理大額存取款業(yè)務(wù)還需提供代理人身份證件。

8、做好殘缺票幣和破舊票幣的收繳、挑剔工作，配合部室?guī)旃苓M(jìn)行殘、破幣的整理工作。

9、嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)人民銀行假幣收繳和鑒定管理辦法》，按規(guī)定程序收繳假幣。

10、及時(shí)合規(guī)完成延伸服務(wù)業(yè)務(wù)協(xié)助入賬工作。

三、信息錄入

1、記賬。錄入人員必須根據(jù)本行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務(wù)信息。對(duì)宕賬性科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務(wù)必須詳細(xì)錄入摘要。輸入業(yè)務(wù)信息后，系統(tǒng)根據(jù)交易代碼進(jìn)行賬務(wù)處理。

2、特殊交易。對(duì)凍結(jié)或解凍款項(xiàng)、暫封或解封賬戶(hù)、柜員權(quán)限設(shè)置、已生成賬務(wù)信息修改、補(bǔ)打印交易、調(diào)整積數(shù)、調(diào)整利率、調(diào)整起止息日等特殊業(yè)務(wù)操作，均須憑會(huì)計(jì)經(jīng)理崗簽發(fā)的操作任務(wù)書(shū)并經(jīng)有權(quán)人授權(quán)后才能操作。

3、錯(cuò)賬處理。當(dāng)日輸入的賬務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)生錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)經(jīng)理崗授權(quán)后由柜員根據(jù)柜員流水號(hào)進(jìn)行抹賬。系統(tǒng)內(nèi)跨機(jī)構(gòu)抹賬交易由原業(yè)務(wù)發(fā)起行經(jīng)會(huì)計(jì)經(jīng)理崗授權(quán)后發(fā)起處理。隔日錯(cuò)賬、跨年錯(cuò)賬的沖正必須填制錯(cuò)賬沖正傳票，經(jīng)會(huì)計(jì)經(jīng)理崗授權(quán)后由柜員使用沖補(bǔ)賬交易進(jìn)行處理，在輸入錯(cuò)賬沖賬傳票時(shí)必須輸入沖賬內(nèi)容和錯(cuò)賬日期。本年錯(cuò)賬以同方向紅字沖正，上年錯(cuò)賬以反方向藍(lán)字沖正。

4、數(shù)據(jù)輸入必須由指定的操作員辦理，非操作員不得輸入任何數(shù)據(jù)。

5、賬務(wù)處理實(shí)行審核授權(quán)制度，操作人員各自在授權(quán)的范圍內(nèi)進(jìn)行賬務(wù)處理。凡經(jīng)系統(tǒng)設(shè)定需經(jīng)主管崗人員授權(quán)后才能辦理，嚴(yán)禁越職、越權(quán)進(jìn)行帳務(wù)處理。

四、信息復(fù)核

1、復(fù)核。復(fù)核人員必須根據(jù)本行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務(wù)信息。對(duì)宕賬性科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務(wù)必須核對(duì)是否錄入摘要。

2、復(fù)核錄入同時(shí)要求對(duì)票據(jù)憑證進(jìn)行審核。包括帳戶(hù)使用情況、大額或特殊業(yè)務(wù)有無(wú)主管崗簽章等。

3、規(guī)范票據(jù)憑證的傳遞和交接手續(xù)。

4、堅(jiān)持蓋章負(fù)責(zé)原則，對(duì)復(fù)核后的票據(jù)憑證必須加蓋經(jīng)辦名章以明責(zé)任。

五、憑證出售

1、認(rèn)真審核客戶(hù)提交的憑證購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)書(shū)。

2、對(duì)已經(jīng)驗(yàn)印審核的申請(qǐng)書(shū)按編號(hào)出售各類(lèi)憑證，原則上出售次序由小到大。

3、領(lǐng)用和出售重控憑證時(shí)應(yīng)登記“重控憑證領(lǐng)用、使用登記簿”，記錄相關(guān)要素信息。

4、出售憑證時(shí)應(yīng)聯(lián)動(dòng)收費(fèi)交易或手工收取費(fèi)用。

5、每日核對(duì)表外余額、出售憑證清單、實(shí)物，確保三者一致。

6、柜員臨時(shí)離崗、中午休息、營(yíng)業(yè)結(jié)束將重控憑證入庫(kù)箱保管，并及時(shí)退出驗(yàn)印系統(tǒng)

7、作廢重控憑證應(yīng)注銷(xiāo)登記。

8、營(yíng)業(yè)結(jié)束前應(yīng)登記出售憑證清單，核對(duì)出售數(shù)量和費(fèi)用收繳情況。

六、驗(yàn)印

1、遵循先驗(yàn)印后記帳的原則，完成對(duì)營(yíng)業(yè)當(dāng)日所有票據(jù)、結(jié)算憑證的驗(yàn)印。

2、對(duì)更換印鑒企業(yè)在新印鑒啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印鑒驗(yàn)印。

3、對(duì)有特殊要求的預(yù)留印鑒，應(yīng)根據(jù)印鑒卡上注明的使用說(shuō)明對(duì)票據(jù)和結(jié)算憑證進(jìn)行驗(yàn)印，確保金額與有關(guān)權(quán)限分組的一致。

4、驗(yàn)印后經(jīng)辦員應(yīng)簽章確認(rèn)。

5、對(duì)印鑒不符、不清及使用非紅色印油簽章的（包括出票章、背書(shū)章等）票據(jù)不予受理或退票。

6、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動(dòng)交接外不進(jìn)行其他交接。

7、使用驗(yàn)印系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改密碼，離柜前退出驗(yàn)印系統(tǒng)。

8、使用網(wǎng)絡(luò)驗(yàn)印系統(tǒng)時(shí)，非自動(dòng)驗(yàn)印通過(guò)的憑證，應(yīng)交相關(guān)人員復(fù)驗(yàn)印。

七、復(fù)驗(yàn)印

1、對(duì)驗(yàn)印系統(tǒng)未自動(dòng)通過(guò)的現(xiàn)金支票，必須做到當(dāng)場(chǎng)復(fù)驗(yàn)印。

2、對(duì)更換印簽企業(yè)在新印簽啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印簽復(fù)驗(yàn)印。

3、對(duì)有特殊要求的預(yù)留印鑒，應(yīng)根據(jù)印鑒卡上注明的使用說(shuō)明對(duì)票據(jù)和結(jié)算憑證進(jìn)行驗(yàn)印，確保金額與有關(guān)權(quán)限分組的一致。

4、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動(dòng)交接外不進(jìn)行其他交接。

5、使用驗(yàn)印系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改密碼，離柜前退出驗(yàn)印系統(tǒng)。

6、復(fù)驗(yàn)印后經(jīng)辦員應(yīng)簽章確認(rèn)。

八、出納崗位要求

1、認(rèn)真執(zhí)行出納基本制度，遵紀(jì)守法，忠于職守。

2、堅(jiān)持現(xiàn)金收入，先收款后記賬;現(xiàn)金付出，先記賬后付款;當(dāng)面點(diǎn)清，一筆一清，蓋章確認(rèn)，職責(zé)分明，嚴(yán)格做到日清日結(jié)。

3、對(duì)公20萬(wàn)以上現(xiàn)金收付款應(yīng)做到當(dāng)場(chǎng)換人復(fù)核及授權(quán)，5萬(wàn)以上現(xiàn)金收付應(yīng)按人行規(guī)定做好大額現(xiàn)金審批，備案工作。

4、柜員持證上崗，做好反假宣傳、指導(dǎo)和收繳工作。

5、做好殘缺票幣的兌換及破舊票幣的挑剔工作。

6、做好有價(jià)單證的收繳工作，做到賬實(shí)相符。

7、規(guī)范完成現(xiàn)金軋帳要求，嚴(yán)格執(zhí)行差錯(cuò)上報(bào)制度。

8、嚴(yán)格執(zhí)行雙人會(huì)同裝開(kāi)箱制度。

9、現(xiàn)金調(diào)運(yùn)時(shí)，嚴(yán)密交接手續(xù)，及時(shí)完成賬務(wù)處理。

10、每日會(huì)同庫(kù)管員做好匡計(jì)庫(kù)存工作。

11、辦理出納業(yè)務(wù)必須在錄像監(jiān)控的范圍內(nèi)。

九、反洗錢(qián)管理

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)“反洗錢(qián)”相關(guān)法律、法規(guī)及制度。

2、認(rèn)真貫徹“了解你的客戶(hù)”的原則。掌握真實(shí)信息，建立客戶(hù)身份登記制度。

3、按照中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)大額支付交易和可疑支付交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。

按規(guī)定報(bào)告大額交易，履行向上級(jí)行報(bào)告人民幣和外匯大額支付交易的職責(zé)。

5、按規(guī)定報(bào)告可疑交易，識(shí)別和報(bào)告人民幣和外匯資金交易中有關(guān)金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經(jīng)辦柜員應(yīng)于當(dāng)日錄入反洗錢(qián)系統(tǒng)，對(duì)柜面受理業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)可疑交易采用人工采集方式通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)及時(shí)上報(bào)。

6、保存和提供客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄。為司法機(jī)關(guān)裁判洗錢(qián)犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機(jī)關(guān)全面合作，完成反洗錢(qián)工作。

7、保守反洗錢(qián)工作秘密。銀行機(jī)構(gòu)和工作人員必須堅(jiān)持反洗錢(qián)保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級(jí)行、人民銀行、外匯管理局等有關(guān)部門(mén)，不得違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶(hù)和其他人員。

8、堅(jiān)持對(duì)所轄開(kāi)戶(hù)客戶(hù)進(jìn)行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)工作，且及時(shí)根據(jù)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)情況予以調(diào)整級(jí)別，便于反洗錢(qián)檢測(cè)數(shù)據(jù)采集。

9、認(rèn)真做好客戶(hù)身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查工作

（1）、依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理規(guī)定要求，對(duì)法律、法規(guī)或部門(mén)規(guī)章規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證的，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（2）、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》、《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》等要求，實(shí)行“客戶(hù)身份登記制度”，核實(shí)所有申請(qǐng)本行提供金融服務(wù)的客戶(hù)的身份，核對(duì)客戶(hù)的真實(shí)身份信息，不為身份不明的客戶(hù)提供金融服務(wù)。對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別資料按照有關(guān)規(guī)定留存且妥善保管。

十、6s管理工作

1、根據(jù)分支行的相關(guān)規(guī)定，具體執(zhí)行各項(xiàng)6s管理的要求。

2、每天正式對(duì)外營(yíng)業(yè)前根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)安排及物品使用擺放標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)自己的責(zé)任區(qū)進(jìn)行清潔、清掃，整理規(guī)范、加填傳票等各項(xiàng)工作，達(dá)到分行規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。準(zhǔn)備一天的工作。

3、工作時(shí)間規(guī)范著裝，保持良好狀態(tài)處理好每天的業(yè)務(wù)，使用規(guī)范用語(yǔ)，為客戶(hù)提供服務(wù)。

4、營(yíng)業(yè)日間，柜員根據(jù)制度規(guī)定應(yīng)對(duì)自己的工作環(huán)境利用空閑時(shí)間不斷作好規(guī)范整理工作。物品及資料不可亂放規(guī)范擺放和使用。

5、營(yíng)業(yè)日間嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)操作流程，準(zhǔn)確、高效辦理每一筆業(yè)務(wù)，杜絕投訴以及差錯(cuò)事故的發(fā)生。

6、不用的東西要立即處