保險學教學大綱

《保險學》教學大綱課程編號：110032B課程類型：□通識教育必修課□通識教育選修課□專業(yè)必修課□專業(yè)選修課□學科基礎課總學時：34授課學時：34實驗（上機）學時：0學分：2合用對象：保險學（精算）先修課程：保險學原理、財產(chǎn)保險、人身保險、海上保險、保險法學一、課程的教學目的本課程的任務是規(guī)定學生理解和掌握在市場經(jīng)濟條件下所需要的風險管理和保險基本知識，理解保險的重要種類，熟悉保險經(jīng)營的基本環(huán)節(jié)和保險市場的運作程序、運行方式和運行機制；掌握保險的基本理論、基本原則和基本技能；能夠獨立用所學的理論對保險領域的問題進行分析和解釋；初步學會用保險來管理個人、家庭和公司的風險，真正做到學有所獲，學以致用。二、教學內(nèi)容及其與畢業(yè)規(guī)定的對應關系教學內(nèi)容講授上的規(guī)定：該課程的基本內(nèi)容重要涉及風險與風險管理、保險的基本概念、職能和作用、保險的產(chǎn)生與發(fā)展過歷史、保險的分類、保險合同的重要內(nèi)容、保險運行的基本原則、保險業(yè)經(jīng)營、保險市場、保險監(jiān)管等基本理論知識。對擬實現(xiàn)的教學目的所采用的教學辦法、教學手段；為了實現(xiàn)教學目的，讓較缺少保險實踐經(jīng)驗的學生能夠較好掌握保險的基本概念、基本知識和技能，課堂講授一定要增加實例，同時多采用提問方式或討論方式加強與學生的互動，其間還能夠請再保險公司的有關專家做有關再保險實務的報告。對課后作業(yè)以及學生自學的規(guī)定；每一章節(jié)課后都會有思考題，同時對于重點章節(jié)會有課堂考察與練習。該課程從哪些方面增進了畢業(yè)規(guī)定的實現(xiàn)；本課程是保險專業(yè)最基礎的課程，學生通過本課程的學習，熟悉保險的基本原理，為將來畢業(yè)后勝任保險工作打下基礎。三、各教學環(huán)節(jié)學時分派各章節(jié)的學時分派以下表：教學學時分派序號章節(jié)內(nèi)容授課實驗其它累計1第一章風險、風險管理與保險授課42第二章保險的性質(zhì)、職能、地位及作用授課43第三章保險的來源與發(fā)展授課24第四章保險的類別授課小測驗25第五章保險合同授課66第六章保險的基本原則授課67第七章保險產(chǎn)品定價的基本原理授課小測驗28第八章保險公司經(jīng)營管理授課49第九章保險市場與監(jiān)管授課210第十章保險實務授課2四、教學內(nèi)容第一章風險、風險管理與保險本章重點和難點：本章重點是風險、風險管理、可保風險及保險、道德風險的基本概念，純正風險與投機風險的區(qū)別及可保風險的特性本章教學組織和設計：課堂講授，并在保險與類似制度的區(qū)別方面讓學生對比分析討論本章的學習原則：掌握風險、風險管理、可保風險及保險、道德風險的基本概念理解保險與類似制度的區(qū)別掌握純正風險與投機風險的區(qū)別及可保風險的特性第二章保險的性質(zhì)、職能、地位及作用本章重點和難點：重點為保險的職能本章教學組織和設計：課堂講授本章的學習原則：理解保險在國民經(jīng)濟中的地位理解保險的職能第三章保險的來源與發(fā)展本章重點和難點：國際上保險的來源本章教學組織和設計：課堂講授本章的學習原則：理解保險產(chǎn)生的自然基礎和經(jīng)濟基礎理解世界保險業(yè)與中國保險業(yè)的來源與發(fā)呈現(xiàn)狀第四章保險的類別本章重點和難點：財產(chǎn)保險與人身保險的區(qū)別、社會保險與商業(yè)保險的區(qū)別本章教學組織和設計：課堂講授本章的學習原則：理解商業(yè)保險各重要險種的概念理解財產(chǎn)保險與人身保險的區(qū)別、社會保險與商業(yè)保險的區(qū)別第五章保險合同本章重點和難點：保險人、被保險人、受益人、保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險利益、保險標的、保險金額的概念；保險合同變更、終止的多個狀況本章教學組織和設計：課堂講授+案例討論本章的學習原則：理解保險合同的特性理解并掌握保險人、被保險人、受益人、保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險利益、保險標的、保險金額的概念理解保險合同變更、終止的多個狀況理解保險合同出現(xiàn)爭議時保險條款的各項解釋原則第六章保險的基本原則本章重點和難點：重點為保險利益原則、近因原則和損失賠償原則；難點為保險利益原則。本章教學組織和設計：課堂講授+案例討論本章的學習原則：掌握保險利益的概念理解并掌握保險利益原則在不同險種中的應用理解近因的概念以及近因原則在保險中的應用掌握最大誠信原則三方面的內(nèi)容理解我國保險法對違反最大誠信原則行為的規(guī)定掌握代位追償原則的概念、分攤原則的應用掌握從保險合同、保險基本原則的角度分析財產(chǎn)保險與人身保險的區(qū)別第七章保險產(chǎn)品定價的基本原理本章重點和難點：大數(shù)法則在保險中的意義；保費各構成部分的作用；財險和壽險保費的計算原理本章教學組織和設計：課堂講授+計算練習本章的學習原則：理解保險產(chǎn)品的價格與普通物質(zhì)產(chǎn)品價格的不同掌握大數(shù)法則的概念，理解大數(shù)法則對保險產(chǎn)品定價的意義理解保險費率各構成部分的作用理解財產(chǎn)保險的純費率和附加費率理解生命表的構造掌握不同壽險類別純保費的簡樸計算第八章保險公司經(jīng)營管理本章重點和難點：重點為保險公司業(yè)務管理（投保管理、承保管理和理賠管理）的重要內(nèi)容、保險資金運用的多個模式的利弊以及現(xiàn)行制度本章教學組織和設計：課堂講授+案例分析本章的學習原則：理解保險公司業(yè)務管理（投保管理、承保管理和理賠管理）的重要內(nèi)容理解保險資金運用的多個模式的利弊理解資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表等財務報表揭示的財務信息第九章保險市場與監(jiān)管本章重點和難點：重點為我國保險業(yè)監(jiān)管的內(nèi)容、辦法和手段本章教學組織和設計：課堂講授+案例討論本章的學習原則：理解保險監(jiān)管的幾個理論及其政策含義理解我國保險業(yè)監(jiān)管的內(nèi)容、辦法和手段第十章保險實務本章重點和難點：財產(chǎn)保險和人身保險實務本章教學組織和設計：課堂講授+案例分析本章的學習原則：理解財產(chǎn)保險實際業(yè)務的重要內(nèi)容理解人身保險實際業(yè)務的重要內(nèi)容五、考核方式、成績評定本課程考核方式能夠分平時的考勤、測驗、提問和期末閉卷考試，也能夠?qū)嵤╅_卷考試，但不適宜以寫作課程論文的方式考試。平時的考勤、課堂提問、單元測驗在總成績中占30%，期末考試在總成績中占70%。六、重要參考書及其它內(nèi)容指定教材：[1]庹國柱主編.《保險學》.北京：首都經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社，（第六版）[2]（美）特瑞斯.普雷切特，瓊.絲米特，海倫.多平豪斯，詹姆斯.艾瑟林.《風險管理與保險》.北京：中國社會科學出版社，1998.[3]JamesS.Trieschmann,SandraG.Gustavsonetc.,RiskManagementandInsurance,PekingUniversityPress,.重要參考書目：[1]孫祁祥.《保險學》（第3版）.北京：北京大學出版社，[2]裴光著.《中國保險業(yè)監(jiān)管研究》.北京：中國金融出版社.1999年[3]段開齡.《風險及保險理論之研討》（美