結(jié)算條線知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)測(cè)試卷

第頁(yè)結(jié)算條線知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)測(cè)試卷1.（）及以下面額的人民幣紙幣若無(wú)法機(jī)械清分，可采用手工清分。A、1元B、5元C、10元D、20元【正確答案】：B2.本行業(yè)務(wù)人員在辦理支付結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)可登錄()，通過(guò)其內(nèi)嵌的“企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”模塊開(kāi)展企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查。A、統(tǒng)一支付清算平臺(tái)B、核心系統(tǒng)C、柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、反洗錢綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)【正確答案】：A3.僅設(shè)置季度增值收益率，按季度考核計(jì)付增值收益的，計(jì)息周期內(nèi)增值本金低于最低日均余額”的自然日累計(jì)不超過(guò)（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正確答案】：C4.各分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)制定專人負(fù)責(zé)賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，開(kāi)展賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的賬戶風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)在相關(guān)業(yè)務(wù)部門配合下于（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)排查工作。A、7個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、7日D、5日【正確答案】：A5.支取金額不足最低支取金額的或不足約定金額的，支取的不足部分按照（）存款利率計(jì)息。A、靠檔B、活期C、約定D、定期【正確答案】：B6.人民幣跨境業(yè)務(wù)資金池主辦企業(yè)辦理集團(tuán)內(nèi)成員企業(yè)資金調(diào)撥前，（）應(yīng)按照本行頭寸管理相關(guān)制度及時(shí)報(bào)送走款頭寸。A、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部B、機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷部C、分行財(cái)務(wù)管理部D、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部【正確答案】：B7.廈國(guó)銀結(jié)算-GN(2022)6號(hào)程序修改通知書中，存折銷戶新增了（）功能。A、掛失銷折B、定期銷折C、小額銷戶D、到期銷戶【正確答案】：A8.各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)收到手續(xù)費(fèi)明細(xì)的幾個(gè)工作日內(nèi)完成手續(xù)費(fèi)對(duì)賬工作？A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日【正確答案】：C9.關(guān)于預(yù)分配賬號(hào)的管理要求錯(cuò)誤的是哪項(xiàng)？A、賬戶未正式開(kāi)立生效前，網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行無(wú)法登陸使用B、如已登記的預(yù)分配賬號(hào)所對(duì)應(yīng)的賬戶超過(guò)1個(gè)月仍未正式開(kāi)立，本行應(yīng)及時(shí)注銷該預(yù)分配賬號(hào)C、如注銷預(yù)分配賬號(hào)的，需在注銷該賬號(hào)前先注銷其網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)D、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)于完成預(yù)分配賬號(hào)登記當(dāng)日最遲不超過(guò)下一個(gè)工作日上午12:00前發(fā)起賬戶開(kāi)立流程【正確答案】：B10.背對(duì)背信用證的母證開(kāi)證行或保兌行必須是本行已授予貿(mào)易融資額度的銀行，按（）金額占用本行給予該開(kāi)證行的貿(mào)易融資額度，且同一開(kāi)證行項(xiàng)下的信用證余額加總不得超出本行授予該銀行的貿(mào)易融資額度。A、子證B、母證C、承兌D、保付【正確答案】：A11.利率單日波動(dòng)（）以上或匯率單日波動(dòng)30%以上，對(duì)市場(chǎng)造成較大負(fù)面影響的，應(yīng)啟動(dòng)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B12.對(duì)公客戶的代理業(yè)務(wù)“代客戶保管存單服務(wù)“的優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)是（）。A、無(wú)優(yōu)惠B、每筆人民幣10元C、免費(fèi)D、每筆人民幣25元【正確答案】：C13.2021年5月20日起，本行將持續(xù)對(duì)三年（含）以上未發(fā)生存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等交易且在本行無(wú)個(gè)人貸款還款、小額定期借記等簽約關(guān)系的個(gè)人銀行賬戶采取（）控制措施（廈門市民卡除外）。A、銷戶B、限制非柜面C、限制借記D、限制借貸記【正確答案】：D14.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)（）。A、提交大額交易報(bào)告B、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告C、提交可疑交易報(bào)告D、提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告均可【正確答案】：B15.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，按以下規(guī)定在銀行辦理：外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)材料辦理。A、3000B、5000C、1萬(wàn)D、5萬(wàn)【正確答案】：D16.單位客戶在本行辦理代收業(yè)務(wù)應(yīng)開(kāi)立人民幣結(jié)算部賬，專門用于歸集本行代單位客戶收取的款項(xiàng)。如該客戶對(duì)應(yīng)賬戶辦理銷戶，代收業(yè)務(wù)（）。A、繼續(xù)有效B、簽約到期后終止C、自動(dòng)終止D、可變更為其他對(duì)應(yīng)的結(jié)算賬戶【正確答案】：C17.境內(nèi)個(gè)人享受年度便利化結(jié)售匯額度的金額是（）A、5萬(wàn)人民幣等值外匯B、5萬(wàn)美元等值外匯C、10萬(wàn)人民幣等值外匯D、10萬(wàn)美元等值外匯【正確答案】：B18.募集資金匯入后的（）內(nèi)為投資冷靜期。A、24小時(shí)B、12小時(shí)C、36小時(shí)D、36小時(shí)【正確答案】：A19.對(duì)于服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下退匯，應(yīng)在申報(bào)憑證的退款欄目中進(jìn)行確認(rèn)或在交易附言欄目中標(biāo)明（）字樣。A、退款B、退匯C、代墊D、分?jǐn)偂菊_答案】：B20.本行總行為外幣支付系統(tǒng)的（）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者【正確答案】：A21.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B、交易記錄，自交易記錄形成當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，本行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。D、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按較短期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄?！菊_答案】：D22.假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行的單位和個(gè)人，年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C23.保證金、押金使用（）科目核算。A、13310102其他應(yīng)收款-財(cái)務(wù)核算的其他應(yīng)收款-借款及墊款B、13310103其他應(yīng)收款-財(cái)務(wù)核算的其他應(yīng)收款-財(cái)務(wù)掛賬款項(xiàng)C、13310189其他應(yīng)收款-財(cái)務(wù)核算的其他應(yīng)收款-其他【正確答案】：B24.報(bào)銷人/采購(gòu)人如果取得專用發(fā)票時(shí)的開(kāi)票日期已經(jīng)超過(guò)（）天，應(yīng)退回供應(yīng)商重新開(kāi)局發(fā)票。A、90B、180C、300D、360【正確答案】：C25.若委托人對(duì)存管協(xié)議申請(qǐng)修改的內(nèi)容不違反《廈門國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)管理辦法》的各項(xiàng)規(guī)定，也不涉及本行實(shí)質(zhì)權(quán)利義務(wù)變動(dòng)，而僅涉及具體操作流程調(diào)整的，有權(quán)審批人應(yīng)為（）。A、戰(zhàn)區(qū)管轄風(fēng)險(xiǎn)管理部合同制備人員和復(fù)核人員B、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管和總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管C、總行零售金融部主管和總行分管零售金融部主管D、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管和總行零售金融部主管【正確答案】：D26.基金募集賬戶及基金兌付賬戶通過(guò)“（）”核算；。A、2430其他應(yīng)付款科目B、5020手續(xù)費(fèi)及傭金收入C、6060其他營(yíng)業(yè)費(fèi)用D、6080營(yíng)業(yè)外支出【正確答案】：A27.境外個(gè)人外匯賬戶資金匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以上的，憑______在我行辦理。A、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的相關(guān)材料、外匯管理局或人民銀行核準(zhǔn)件B、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的相關(guān)材料、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C、本人有效身份證件D、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的相關(guān)材料【正確答案】：C28.對(duì)于存在因特殊情況補(bǔ)齊材料時(shí)間較長(zhǎng)或其他特殊因素導(dǎo)致實(shí)際開(kāi)戶日期與預(yù)分配賬號(hào)登記日期時(shí)間差超過(guò)()個(gè)工作日（不含）的，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部還需重新履行客戶開(kāi)戶前校驗(yàn)與客戶識(shí)別職責(zé)。A、3B、4C、5D、10【正確答案】：C29.國(guó)行E企盈進(jìn)行簽約時(shí)客戶需要提交（）、經(jīng)辦人有效證件、管理員有效證件、法人授權(quán)書等。A、開(kāi)戶許可證B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D、法人身份證復(fù)印件【正確答案】：B30.公司客戶選擇提前支取其在本行購(gòu)買的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的，需在提交加蓋單位公章/預(yù)留印鑒的（）。A、《結(jié)構(gòu)性存款提前支取證實(shí)書》B、《結(jié)構(gòu)性存款提前支取通知書》C、《結(jié)構(gòu)性存款提前支取方法》D、《結(jié)構(gòu)性存款開(kāi)戶證實(shí)書》【正確答案】：B31.發(fā)生涉外收入的申報(bào)主體，應(yīng)在解付銀行解付之日或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行結(jié)匯之日后（）內(nèi)辦理該款項(xiàng)的申報(bào)。A、T+1日B、3日C、5日D、5個(gè)工作日【正確答案】：D32.（）對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算條線員工的行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)、識(shí)別、記錄、處理和報(bào)告。A、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、總行運(yùn)營(yíng)管理部C、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部D、總行人力資源部【正確答案】：A33.境內(nèi)個(gè)人辦理本人轉(zhuǎn)本人或本人轉(zhuǎn)近親屬之間境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，劃轉(zhuǎn)資金限制為（）。A、等值5萬(wàn)美元B、等值10萬(wàn)美元C、等值50萬(wàn)美元D、沒(méi)有金額限制【正確答案】：D34.分行（）部門負(fù)責(zé)辦理保險(xiǎn)公司對(duì)該合同的簽署與見(jiàn)證手續(xù)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部B、會(huì)計(jì)結(jié)算部C、營(yíng)業(yè)部D、市場(chǎng)營(yíng)銷部【正確答案】：D35.可疑交易盡職調(diào)查表由各機(jī)構(gòu)（）按照本行檔案管理規(guī)定的要求整理后移交分行辦公室進(jìn)行保管。A、反洗錢初評(píng)專崗人員B、反洗錢復(fù)評(píng)崗專崗人員C、反洗錢主管崗專崗人員D、反洗錢工作小組秘書【正確答案】：D36.關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)限要求在系統(tǒng)評(píng)級(jí)日期后的（）內(nèi)完成客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的錄入操作A、3個(gè)自然日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)自然日D、5個(gè)工作日【正確答案】：D37.對(duì)于退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以上（不含）或由于特殊情況無(wú)法原路退回的貨物貿(mào)易項(xiàng)下退匯，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行為A類企業(yè)辦理單筆等值5萬(wàn)美元以下（含）的該類退匯業(yè)務(wù)時(shí)，除審核相應(yīng)交易單證外，還應(yīng)對(duì)超期限或無(wú)法原路退匯的原因進(jìn)行合理審核B、對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以上（不含）的該類業(yè)務(wù)，A類企業(yè)需憑登記表辦理C、對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以下（含）的該類業(yè)務(wù)，B、C類企業(yè)無(wú)需憑登記表辦理D、貿(mào)易外匯收支便利化政策優(yōu)質(zhì)企業(yè)可在試點(diǎn)銀行直接辦理該類業(yè)務(wù)，免于到所在地外匯局辦理登記手續(xù)【正確答案】：C38.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限通常為（）個(gè)月，超過(guò)該期限的，需經(jīng)主管授權(quán)。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B39.C類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內(nèi)，銀行為其辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)（）。A、審核合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單后辦理收付匯B、審核外匯局出具的《登記表》后辦理收付匯C、審核合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單并進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查后辦理收付匯D、審核外匯局出具的《登記表》并進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查后辦理收付匯【正確答案】：B40.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：C41.針對(duì)具體涉案賬戶歸屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)月發(fā)生（）戶，當(dāng)年發(fā)生（）戶，機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部主管將面對(duì)面約談網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)部主管，并由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提出強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控措施。A、1戶；8戶以內(nèi)B、2-4戶；8戶以內(nèi)C、4戶；8戶以內(nèi)D、任意新增；8戶以上【正確答案】：A42.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、個(gè)人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理B、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶結(jié)售匯按照年度總額管理C、同一個(gè)人客戶的外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付及結(jié)匯業(yè)務(wù)D、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理【正確答案】：C43.出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔金額在等值（）美元（含）的，須向銀行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》，攜帶外幣現(xiàn)鈔金額在等值（）美元以上的，向購(gòu)匯銀行所在地外匯局申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》?！稊y帶外匯出境許可證》簽發(fā)后（）日內(nèi)一次使用有效。A、5000-100001000060B、5000-100001000030C、10000-200002000060D、10000-200002000030【正確答案】：B44.服務(wù)價(jià)格的基本原則不包括下列哪條（）。A、“三實(shí)”原則B、息費(fèi)分離原則C、利益最大化原則D、扶小助弱原則【正確答案】：C45.營(yíng)業(yè)部對(duì)市場(chǎng)部門提交的盡職調(diào)查報(bào)告存在疑點(diǎn)、缺漏，或有其他需要進(jìn)一步調(diào)查的事項(xiàng)，營(yíng)業(yè)部主管有權(quán)退回報(bào)告并拒絕開(kāi)戶，并要求市場(chǎng)部門有關(guān)人員進(jìn)一步調(diào)查論證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.針對(duì)什么樣的客戶，銀行應(yīng)“一企一策”量身定制滿足企業(yè)需求的匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品A、外匯收支規(guī)模大、管理層有一定專業(yè)知識(shí)、避險(xiǎn)意識(shí)較好的大中型企業(yè)B、規(guī)模較小、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力有限的小微型企業(yè)C、決策層未樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念的大型企業(yè)D、將外匯衍生產(chǎn)品視為盈利產(chǎn)品而非避險(xiǎn)產(chǎn)品的企業(yè)【正確答案】：A47.本行收單機(jī)構(gòu)拓展特約商戶，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）A、了解你的供應(yīng)商B、了解你的客戶C、了解你的交易對(duì)手方D、了解你的雇員【正確答案】：B48.分行分管行領(lǐng)導(dǎo)（或以上）每（）應(yīng)組織參與重要空白憑證保管或使用的檢查工作。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C49.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。A、5萬(wàn)；1萬(wàn)B、1萬(wàn)；1萬(wàn)C、5萬(wàn)；5萬(wàn)D、1萬(wàn)；5萬(wàn)【正確答案】：A50.本行各分支機(jī)構(gòu)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)將審查后的交易單證歸入對(duì)應(yīng)的收結(jié)匯業(yè)務(wù)或售付匯業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)檔案中保管，上述交易單證按外匯局規(guī)定至少應(yīng)留存（）備查。A、3年B、5年C、7年D、10年【正確答案】：B51.本行首次發(fā)次大額存單前，（）應(yīng)向市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制秘書處提交本行大額存單管理辦法。A、分行公司金融部B、總行公司金融部C、總行產(chǎn)品管理部D、分行產(chǎn)品管理部【正確答案】：B52.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C53.進(jìn)口押匯期限應(yīng)與押匯申請(qǐng)人進(jìn)口銷售貨物回款或使用進(jìn)口貨物生產(chǎn)銷售周期合理匹配，不超過(guò)（）天，且不得超過(guò)業(yè)務(wù)辦理時(shí)各項(xiàng)法律法規(guī)及外部監(jiān)管規(guī)定的最長(zhǎng)期限。A、60B、90C、180D、360【正確答案】：C54.事件的現(xiàn)場(chǎng)處理人員應(yīng)盡可能獲取并留存與突發(fā)事件有關(guān)的全部紙質(zhì)證據(jù)或文件，由（）統(tǒng)一歸檔保管。A、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部B、分行（管轄行）辦公室C、分行（管轄行）會(huì)計(jì)結(jié)算部D、分行（管轄行）風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：B55.廳堂智能終端限制設(shè)備使用時(shí)間，默認(rèn)使用時(shí)間區(qū)間工作日（），遵循日終上交原則A、8：00-19：00B、8：30-19：30C、8：30-19：00D、8：00-19：30【正確答案】：C56.本行代客遠(yuǎn)期外匯買賣是指買賣雙方按約定的匯率，在交易訂立日之后多少個(gè)工作日內(nèi)辦理外幣買賣幣種、金額等。A、1B、2C、3【正確答案】：B57.假幣敏感信息應(yīng)在監(jiān)測(cè)到之日起（）內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、1個(gè)自然日B、1個(gè)工作日C、2個(gè)自然日D、2個(gè)工作日【正確答案】：B58.個(gè)人Ⅱ、Ⅲ類人民幣銀行結(jié)算賬戶限額應(yīng)按照《廈門國(guó)際銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)管理辦法（試行）》及本行《個(gè)人存款業(yè)務(wù)及賬戶管理辦法》及其補(bǔ)充規(guī)定（）執(zhí)行。A、孰高原則B、孰低原則C、合理范圍D、任一規(guī)定【正確答案】：B59.境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外匯時(shí)，等值500美元（含）以內(nèi)兌換可憑本人有效證件在銀行辦理兌回，超過(guò)規(guī)定金額需憑（）在銀行辦理兌回。A、消費(fèi)單據(jù)B、24個(gè)月內(nèi)的原兌換水單C、收入證明材料D、勞務(wù)合同【正確答案】：B60.我行在為個(gè)人客戶辦理（）的購(gòu)匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)查詢模塊查詢個(gè)人客戶本年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)相關(guān)信息，對(duì)交易真實(shí)性存疑的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)強(qiáng)化盡職審核。A、占用年度便利化額度B、不占用年度便利化額度C、其他【正確答案】：B61.境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，（）累計(jì)兌換不超過(guò)等值500美元（含）的，可憑本人有效身份證件辦理。A、當(dāng)日B、當(dāng)月C、當(dāng)季D、當(dāng)年【正確答案】：A62.移動(dòng)終端服務(wù)時(shí)，外部服務(wù)場(chǎng)所不得長(zhǎng)期持續(xù)存在，攤位使用或租用時(shí)間一個(gè)季度累計(jì)不得超過(guò)（）天。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：D63.面向監(jiān)管機(jī)構(gòu)，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的（）為第一責(zé)任人A、業(yè)務(wù)操作人員B、報(bào)表指標(biāo)管理部門C、報(bào)表牽頭（管理）部門D、報(bào)表核對(duì)部門【正確答案】：C64.對(duì)于符合規(guī)定的客戶冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)在受理之日起（）辦結(jié)。A、5個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、2個(gè)工作日D、1個(gè)工作日【正確答案】：B65.客戶丟失印鑒的，需前往（）辦理新預(yù)留印鑒預(yù)留A、任一支行B、分行會(huì)結(jié)C、開(kāi)戶行D、總行【正確答案】：C66.個(gè)人占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值（）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A、2千美元以下（含）B、5千美元以下（含）C、1萬(wàn)美元以下（含）D、5萬(wàn)美元以下（含）【正確答案】：C67.個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，可憑本人有效身份證件在銀行直接辦理。A、5000B、1萬(wàn)C、3萬(wàn)D、5萬(wàn)【正確答案】：B68.個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)銀行無(wú)法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，銀行應(yīng)（）。A、不予辦理B、要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)材料后辦理C、要求個(gè)人提交外匯局的核準(zhǔn)件后辦理D、要求個(gè)人提交個(gè)人有效身份證件后辦理【正確答案】：B69.如涉及內(nèi)外部可疑線索排查管控，柜面應(yīng)選擇管控原因（），完成非柜面交易控制。A、其它B、身份證件無(wú)合理對(duì)應(yīng)手機(jī)號(hào)C、賬戶使用情況異常D、手機(jī)號(hào)認(rèn)證結(jié)果與預(yù)留信息不一致【正確答案】：C70.本行盡職調(diào)查從內(nèi)容上分為（）盡職調(diào)查和可疑交易盡職調(diào)查。A、客戶身份B、客戶名稱C、客戶信息D、客戶身份真實(shí)性【正確答案】：A71.本行在接到經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的臨時(shí)凍結(jié)書面通知后，應(yīng)當(dāng)按通知要求立即執(zhí)行，臨時(shí)凍結(jié)期限不得超過(guò)（）。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、48小時(shí)D、72小時(shí)【正確答案】：C72.協(xié)定存款合同期限為（）.A、一年（含）B、2年（含）C、3年（含）D、5年（含）【正確答案】：A73.以下哪些業(yè)務(wù)無(wú)需到網(wǎng)點(diǎn)辦理（）。A、掛失補(bǔ)卡B、變更聯(lián)系電話C、轉(zhuǎn)賬D、換卡【正確答案】：C74.冠字號(hào)碼記錄信息自集中至分行之日起應(yīng)至少保存（）。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】：C75.已投產(chǎn)系統(tǒng)測(cè)試環(huán)境準(zhǔn)備時(shí)，由（）根據(jù)數(shù)據(jù)恢復(fù)申請(qǐng)進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)操作。A、測(cè)試管理中心B、科技運(yùn)維部C、科技開(kāi)發(fā)部D、系統(tǒng)管理部門【正確答案】：B76.境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí)，金額為_(kāi)__的兌換可憑本人有效身份證件辦理。A、低于等值500美元B、低于等值800美元C、低于等值1000美元D、低于等值300美元【正確答案】：A77.本行小額免密免簽功能的限額為A、單筆人民幣500元整、日累計(jì)人民幣1000元整B、單筆人民幣1000元整、日累計(jì)人民幣3000元整C、單筆人民幣1000元整、日累計(jì)人民幣5000元整【正確答案】：B78.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按()交易管理，且應(yīng)符合經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外的規(guī)定。A、資本B、經(jīng)常C、跨境D、境內(nèi)【正確答案】：C79.本行客戶信息采集的主體應(yīng)當(dāng)做好客戶信息盡職調(diào)查，通過(guò)與客戶建立聯(lián)系，或許客戶相關(guān)信息，并對(duì)客戶信息的（）負(fù)責(zé)。A、準(zhǔn)確性B、有效性C、真實(shí)性D、完整性【正確答案】：C80.變形：人民幣紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）以上，或票幅寬邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差4%以上的，為不宜流通人民幣紙幣。A、1.5%B、2%C、2.5%D、3%【正確答案】：B81.本行為個(gè)人客戶提供線上渠道銷戶服務(wù)，渠道主要包括但不限于（）。A、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、網(wǎng)上銀行D、柜面【正確答案】：A82.委托人應(yīng)妥善保管網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表等相關(guān)資料，相關(guān)紙質(zhì)或電子介質(zhì)信息應(yīng)當(dāng)自借貸合同到期后保存（）年以上。A、1年B、2年C、5年D、10年【正確答案】：C83.客戶證件到期（）6個(gè)月的，可提出延期，順延時(shí)間為（），每個(gè)客戶證件到期可接受()延期。A、超過(guò)，3個(gè)月，3次B、超過(guò)，1個(gè)月，1次C、未超過(guò)，3個(gè)月，3次D、未超過(guò)，1個(gè)月，1次【正確答案】：D84.對(duì)于新上崗/調(diào)崗的出納人員，需在上崗（）內(nèi)完成現(xiàn)金業(yè)務(wù)各類基礎(chǔ)知識(shí)以及業(yè)務(wù)技能的系統(tǒng)性培訓(xùn)，保障其專業(yè)知識(shí)與技能水平滿足上崗要求。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】：C85.在規(guī)定時(shí)限內(nèi)，客戶定期或相關(guān)事件觸發(fā)客戶身份重新識(shí)別的完成進(jìn)度，應(yīng)達(dá)到（）%。A、100%B、99%C、98%D、97%【正確答案】：A86.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯超過(guò)年度便利化額度的，憑本人有效身份證件及（）材料在銀行辦理。結(jié)匯單筆等值（）美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶內(nèi)。A、有交易額的人民幣資金用途5000B、有交易額的人民幣資金用途50000C、有交易額的外幣資金來(lái)源5000D、有交易額的外幣資金來(lái)源50000【正確答案】：B87.有以下情景之一的，將由分行人力資源部對(duì)廳堂服務(wù)經(jīng)理資格實(shí)施退出：A、累計(jì)無(wú)故缺席2次（含）以上人力資源部組織的在職培訓(xùn)；B、通過(guò)廳堂服務(wù)經(jīng)理的年檢考核；C、未違規(guī)操作的；D、不存在欺騙銀行或客戶的惡意操作；【正確答案】：A88.辦理通兌業(yè)務(wù)的客戶，必須在本行預(yù)留印鑒，原則上需使用（）。A、電子密碼器B、支付密碼器C、企業(yè)網(wǎng)銀U-KEYD、印鑒卡【正確答案】：B89.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理提升外匯業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量的通知》，以下哪個(gè)選項(xiàng)符合用好用足外匯業(yè)務(wù)便利化政策，持續(xù)提升外匯業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量的工作要求A、強(qiáng)化特殊外匯業(yè)務(wù)的審查措施B、加強(qiáng)外匯政策宣傳解讀、拓寬宣傳渠道和形式。C、以上皆是【正確答案】：C90.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、遇到客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理存款開(kāi)戶未帶本人身份證件時(shí)，柜面人員應(yīng)講清辦理要求，請(qǐng)客戶帶身份證件辦理。B、客戶持非有效證件辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜面人員應(yīng)耐心向客戶解釋，不可告知其有效證件的類型C、受理他人代辦業(yè)務(wù)，遇有缺少代辦人或委托人證件時(shí)，柜面人員應(yīng)主動(dòng)向代辦人講清業(yè)務(wù)管理規(guī)定，請(qǐng)他帶齊證件D、柜面人員向客戶詳細(xì)說(shuō)明辦理業(yè)務(wù)所必需的證件、資料，避免客戶無(wú)謂往返?！菊_答案】：B91.根據(jù)《廈國(guó)銀傳真收〔2021〕469號(hào)：中國(guó)人民銀行福州中心支行辦公室關(guān)于做好個(gè)人銀行賬戶管理有關(guān)工作的通知》，要求“各銀行可依據(jù)所收集的客戶資料信息和客戶身份核實(shí)程度等，與客戶約定開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶的種類及具體功能。智能交互平臺(tái)在“綜合開(kāi)卡”、“郵寄借記卡激活”、“交易限額修改”的線下渠道交易限額標(biāo)簽頁(yè)下新增“POS境內(nèi)消費(fèi)標(biāo)識(shí)”、（）字段。ATM境內(nèi)取現(xiàn)標(biāo)識(shí)B、POS境外消費(fèi)標(biāo)識(shí)C、ATM境外取現(xiàn)標(biāo)識(shí)【正確答案】：A92.境外個(gè)人結(jié)匯單筆等值（）萬(wàn)美元以上（不含）的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶。A、10B、5C、3D、1【正確答案】：B93.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2022年新規(guī)，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、50000；10000B、50000；1000C、10000；1000D、10000；5000【正確答案】：A94.原則上自行內(nèi)各渠道收到客戶申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)受理并反饋處理結(jié)果，避免因未及時(shí)處理引發(fā)客訴。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B95.對(duì)于非電子渠道落地業(yè)務(wù)，（）應(yīng)及時(shí)處理或者按清算管理規(guī)則清分至各分支機(jī)構(gòu)與總行部門。A、中心端B、機(jī)構(gòu)端C、中心端和機(jī)構(gòu)端D、以上均不是【正確答案】：A96.個(gè)人客戶變更預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)需由（）辦理A、本人B、朋友C、直系親屬D、近親屬【正確答案】：A97.通過(guò)本行數(shù)據(jù)服務(wù)系統(tǒng)抽取數(shù)據(jù)分析，結(jié)合人行賬戶系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)，檢查人民幣同業(yè)結(jié)算賬戶是否按要求在銷戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案記錄，是否將賬戶撤銷資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu).A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B98.銀行可通過(guò)審核企業(yè)提交的具有法律效力的電子單證或電子信息為企業(yè)辦理跨境人民幣貨物貿(mào)易匯出業(yè)務(wù)。應(yīng)確保電子單證或電子信息的真實(shí)性、合規(guī)性以及使用的唯一性，并留存電子單證或電子信息()備查。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：A99.具有個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的內(nèi)地銀行接受經(jīng)由澳門人民幣業(yè)務(wù)清算行匯入的收款人與匯款人同名的澳門居民個(gè)人人民幣匯款的最高限額，由每人每天5萬(wàn)元人民幣調(diào)高至每人每天（）人民幣。A、6B、8C、10D、12【正確答案】：B100.長(zhǎng)期不動(dòng)戶是指連續(xù)（）未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：C1.本行為客戶辦理對(duì)公通存通兌業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格遵守有關(guān)法規(guī)，審查票據(jù)及業(yè)務(wù)憑證的（）和（）。A、合法性B、一致性C、合理性D、合規(guī)性【正確答案】：AD2.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向本行提交哪些材料？A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料；B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料；C、指定提取申請(qǐng)人為已故存款人的繼承人或受遺贈(zèng)人的公證遺囑；D、提取申請(qǐng)人的有效身份證件；E、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ABDE3.除以下情況外，本行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上進(jìn)行額度登記（）。A、銀行主動(dòng)發(fā)起的尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含）的結(jié)匯B、由個(gè)人主動(dòng)發(fā)起的小于等值100美元（含）的結(jié)匯C、外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯D、境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔【正確答案】：ACD4.客戶為其在本行開(kāi)立的賬戶注冊(cè)超級(jí)網(wǎng)銀手機(jī)號(hào)碼支付功能應(yīng)遵循以下規(guī)則：A、一個(gè)銀行賬戶可關(guān)聯(lián)多個(gè)手機(jī)號(hào)碼B、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼可以關(guān)聯(lián)多家銀行賬戶，但在任意時(shí)刻只能對(duì)應(yīng)一個(gè)默認(rèn)賬戶C、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼只能被一個(gè)客戶注冊(cè)使用D、一個(gè)客戶可以在使用不同手機(jī)號(hào)碼在不同銀行注冊(cè)【正確答案】：BCD5.支付系統(tǒng)行號(hào)的組成部分包括？A、行別代碼（3位）B、城市代碼（4位）C、分支機(jī)構(gòu)序號(hào)（4號(hào)）D、校驗(yàn)碼（1位）【正確答案】：ABCD6.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)針對(duì)個(gè)人賬戶的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型包括（）等。A、個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬1次B、同一代理人代理開(kāi)立多個(gè)賬戶C、連續(xù)發(fā)生II、III類賬戶綁定解綁交易D、修改手機(jī)號(hào)碼【正確答案】：BC7.保險(xiǎn)公司資本保證金可以下列（）形式存放本行。A、通知存款B、定期存款C、大額協(xié)議存款D、協(xié)定存款E、中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他形式【正確答案】：BCE8.以下?lián)碛心甓缺憷?gòu)匯額度的人是（）A、香港居民AndyB、在英國(guó)留學(xué)的上海學(xué)生小王C、拿到中國(guó)永久居住證的意大利人保羅D、來(lái)中國(guó)旅游的英國(guó)人威廉【正確答案】：BC9.BVI/開(kāi)曼注冊(cè)企業(yè)中存續(xù)證明資料certificateofincumbency中承載了以下哪些信息。A、公司注冊(cè)地址B、公司注冊(cè)資本C、公司董事、股東及秘書等名錄D、公司中英文名稱E、公司注冊(cè)號(hào)【正確答案】：ABCDE10.開(kāi)證申請(qǐng)人向本行申請(qǐng)開(kāi)出信用證，應(yīng)提供以下資料A、國(guó)內(nèi)信用證開(kāi)證申請(qǐng)書及開(kāi)證申請(qǐng)人承諾書B、國(guó)內(nèi)購(gòu)銷合同或相關(guān)服務(wù)、勞務(wù)合同，如為復(fù)印件應(yīng)加蓋開(kāi)證申請(qǐng)人公章。C、本行要求提交的其他資料【正確答案】：ABC11.單位下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人存款賬戶或提取現(xiàn)金。A、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)【正確答案】：ABCD12.第三方支付機(jī)構(gòu)應(yīng)是符合中國(guó)人民銀行《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的銀行卡收單業(yè)務(wù)資格的收單機(jī)構(gòu)，且應(yīng)同時(shí)符合以下要求：A、達(dá)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的收單業(yè)務(wù)許可已6個(gè)月以上B、收單機(jī)構(gòu)為本行提供的收單服務(wù)符合其“不得跨?。▍^(qū)、市）域開(kāi)展收單業(yè)務(wù)”的監(jiān)管法規(guī)要求C、最近3年未出現(xiàn)重大監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)事件D、財(cái)務(wù)狀況正常【正確答案】：ABCD13.本行建立反洗錢及反恐怖融資監(jiān)控名單庫(kù)，及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。名單包括但不限于以下內(nèi)容：A、公安部等我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單E、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要檢測(cè)關(guān)注的組織或人員名單【正確答案】：ABCDE14.線上資金監(jiān)管服務(wù)對(duì)象包括（）。A、機(jī)關(guān)客戶B、個(gè)人客戶C、企業(yè)客戶D、事業(yè)單位客戶【正確答案】：ACD15.客戶與監(jiān)控名單匹配的，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施，包括但部限于（）。A、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、停止提供出口信貸、擔(dān)保、保險(xiǎn)等金融服務(wù)E、依法凍結(jié)賬戶資產(chǎn)【正確答案】：ABCDE16.本行的收單業(yè)務(wù)，分為以下幾種類型（）。A、二維碼收單業(yè)務(wù)B、銀行卡收單業(yè)務(wù)C、條碼支付收單業(yè)務(wù)D、境外銀行卡收單業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD17.以下哪些屬于涉案賬戶的反查范圍：A、與涉案賬戶屬于同一客戶的賬戶B、與涉案賬戶存在相同交易對(duì)手的賬戶C、與涉案賬戶屬于同一批次批量開(kāi)立的賬戶D、與涉案賬戶屬于同一第三方渠道開(kāi)立的賬戶【正確答案】：AB18.除遵守本辦法規(guī)定的銷售行為等相關(guān)要求外，本行各分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，還不得有以下行為：。A、在保險(xiǎn)公司提供的保險(xiǎn)單條款之外，擅自與投保人另行約定其它條款或變更保單原條款內(nèi)容、擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率B、與被保險(xiǎn)人或其他第三方惡意串通或隱瞞重大事項(xiàng)欺騙保險(xiǎn)公司C、利用職業(yè)便利或使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制投保人、被保險(xiǎn)人投保或轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)人D、挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)E、兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)F、將保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)委托給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人【正確答案】：ABCDEF19.第三方平臺(tái)直銷個(gè)人存款產(chǎn)品業(yè)務(wù)，個(gè)人存款產(chǎn)品是指本行面向個(gè)人客戶發(fā)行的哪幾類產(chǎn)品？A、大額存單B、整存整取定期存款C、存本取息定期存款D、零存整取存款E、整存零取存款【正確答案】：ABCDE20.對(duì)于可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時(shí)釆取合理的后續(xù)控制措施，包括但不限于（）。A、調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、以客戶為單位限制賬戶功能C、調(diào)低交易限額D、要求客戶銷戶【正確答案】：ABC21.外商投資企業(yè)向本行申請(qǐng)以支付結(jié)匯制辦理資本金結(jié)匯，應(yīng)當(dāng)提交（）A、企業(yè)資本金結(jié)匯申請(qǐng)書及加蓋預(yù)留印鑒的支付憑證B、外匯業(yè)務(wù)登記憑證、或貨幣出資入賬登記表C、資本金結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函D、資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件【正確答案】：ABCD22.客戶可通過(guò)本行柜臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)電話、固定電話等渠道，按照本行業(yè)務(wù)流程規(guī)定，（）、（）、（）電子銀行服務(wù)。A、申請(qǐng)開(kāi)立B、變更C、暫停D、終止全部或部分【正確答案】：ABCD23.以下關(guān)于真實(shí)性審核說(shuō)法正確的是（）。A、辦理單筆等值5萬(wàn)美元以下（含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，在資金性質(zhì)不明確的情況下無(wú)需審核單證。B、按展業(yè)原則辦理單筆等值5萬(wàn)美元以下（含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，銀行原則上可不審核單證。C、辦理單筆等值5萬(wàn)美元以上（不含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，對(duì)于可疑業(yè)務(wù)，銀行審核單證表面真實(shí)性就可以辦理。D、辦理單筆等值5萬(wàn)美元以上（不含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)按展業(yè)原則，確認(rèn)交易單證所列的交易主體、金額、性質(zhì)等要素與其申請(qǐng)辦理的外匯收支相一致?！菊_答案】：BD24.屬于增值稅可抵扣項(xiàng)目的費(fèi)用支出（用于集體福利、個(gè)人消費(fèi)、免稅項(xiàng)目、非增值稅應(yīng)稅項(xiàng)目的除外），包括但不限于（）。A、辦公用品B、會(huì)議費(fèi)C、水電費(fèi)D、高速公路通行費(fèi)【正確答案】：ABCD25.“公司存款余額證明”交易增加控制，（）及（）不允許開(kāi)立余額證明A、委托貸款基金-未提款賬戶B、委托貸款基金-已提款賬戶C、委托貸款余額D、結(jié)算賬戶【正確答案】：AB26.展業(yè)原則是指為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循的()原則,包括采取有效措施調(diào)查客戶背景、盡職審查交易的真實(shí)性和合規(guī)性，審慎辦理外匯業(yè)務(wù)。A、了解客戶B、了解業(yè)務(wù)C、盡職審查D、審慎辦理【正確答案】：ABC27.為提前預(yù)警異常情況，提高貸款還款業(yè)務(wù)處理效率，在業(yè)務(wù)流程平臺(tái)提交貸款還款業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，系統(tǒng)新增校驗(yàn)客戶()、()。A、客戶信息是否完整B、是否存在非柜面交易管控C、客戶存款賬戶余額是否充足D、賬戶狀態(tài)是否異常【正確答案】：CD28.部門牽頭的（）等可能涉及造成對(duì)客服務(wù)方式、服務(wù)規(guī)范變動(dòng)的事項(xiàng)，都應(yīng)成為部門對(duì)外輸出知識(shí)數(shù)據(jù)的來(lái)源。A、制度修訂B、項(xiàng)目投產(chǎn)C、系統(tǒng)功能優(yōu)化D、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化或調(diào)整E、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入規(guī)則審核規(guī)范調(diào)整F、各類輸入輸出單據(jù)變更【正確答案】：ABCDEF29.開(kāi)立一個(gè)對(duì)公賬戶普通開(kāi)戶流程支持（）多種方式供客戶選擇。A、柜面預(yù)約開(kāi)戶B、線上預(yù)約C、臨柜開(kāi)戶D、上門核實(shí)后開(kāi)戶E、先開(kāi)戶后上門核實(shí)F、遠(yuǎn)程視頻核實(shí)【正確答案】：ABCDEF30.辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)應(yīng)滿足什么條件？A、已故存款人在本行賬戶余額合計(jì)最高不超過(guò)5萬(wàn)元人民幣（或等額外幣，不含未結(jié)利息）B、提取申請(qǐng)人為已故存款人的配偶、子女、父母，或公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人C、提取申請(qǐng)人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注銷改賬戶【正確答案】：ABC31.協(xié)議存款是指資金來(lái)源為（）的定期存款。A、保險(xiǎn)金B(yǎng)、社保金C、養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金D、醫(yī)療保險(xiǎn)基金【正確答案】：ABC32.各機(jī)構(gòu)采集、存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息至少應(yīng)包含金融機(jī)構(gòu)編碼、業(yè)務(wù)類型、（）、（）、（）、（）、幣值、冠字號(hào)碼文本、（）。A、機(jī)具編號(hào)B、記錄時(shí)點(diǎn)C、版別D、幣種E、冠字號(hào)碼圖像【正確答案】：ABCDE33.有以下情景之一的，將被取消移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)操作資格：。A、不參加后續(xù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及考核B、在實(shí)際操作中，出現(xiàn)一次重大事故的C、存在欺騙銀行或客戶的惡意操作D、出現(xiàn)兩次以上（含兩次）違反制度規(guī)定操作的E、調(diào)離營(yíng)業(yè)、零售部門或離職的【正確答案】：ABCDE34.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）。A、高風(fēng)險(xiǎn)B、較高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、較低風(fēng)險(xiǎn)E、低風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ACE35.對(duì)于產(chǎn)品條件為客戶有權(quán)提前支取的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，客戶可通過(guò)（）按照產(chǎn)品銷售文件約定的產(chǎn)品條件申請(qǐng)?zhí)崆爸?。A、柜面渠道B、本行網(wǎng)銀C、電話通知D、手機(jī)銀行【正確答案】：ABD36.“503107-I、II類實(shí)體卡賬戶降級(jí)/升級(jí)”新增“非客戶”模式，支持I類降II類、II類降III類交易場(chǎng)景A、I類降II類B、II類降III類C、II類升I類D、III類升II類【正確答案】：AB37.業(yè)務(wù)拓展人員填寫反洗錢盡職調(diào)查材料，提交所在收單機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部對(duì)商戶的（）、（）等進(jìn)行真實(shí)性審查，對(duì)完成真實(shí)性審查的材料進(jìn)行規(guī)范留痕。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、身份證C、開(kāi)戶許可證D、護(hù)照【正確答案】：AB38.境外個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯，憑本人有效身份證件及有交易額的結(jié)匯資金用途材料在銀行辦理，銀行可自主把握憑證審核要求，以下說(shuō)法正確的是：（）A、房租類支出：房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知B、生活消費(fèi)類支出：合同或發(fā)票C、就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出：境內(nèi)醫(yī)院（學(xué)校）收費(fèi)證明D、單筆等值5萬(wàn)美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶【正確答案】：ABCD39.操作內(nèi)外部強(qiáng)制扣款交易時(shí)，需審核哪些資料？A、扣劃書B、工作證件C、法律文書【正確答案】：ABC40.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)不得對(duì)下列財(cái)產(chǎn)和賬戶進(jìn)行凍結(jié)（）。A、商業(yè)匯票保證金B(yǎng)、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶C、社會(huì)保險(xiǎn)基金D、人民法院賬戶【正確答案】：ABC41.在資金監(jiān)管業(yè)務(wù)中，由資金提供方和資金接收方自行審查交易的（）。A、準(zhǔn)確性B、真實(shí)性C、合法性D、完整性【正確答案】：BCD42.本行通過(guò)URRP的銀監(jiān)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)本EAST數(shù)據(jù)的（）A、采集B、補(bǔ)錄C、核對(duì)D、報(bào)文生成【正確答案】：ABCD43.境內(nèi)個(gè)人向境外支付()費(fèi)用單筆等值5萬(wàn)美元（不含）以上的無(wú)需辦理和提交稅務(wù)備案表。A、留學(xué)B、旅游C、探親D、咨詢服務(wù)E、管理費(fèi)【正確答案】：ABC44.本行各機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（）等。A、對(duì)可疑交易所涉客戶及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、限制客戶交易、拒絕提供服務(wù)或終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案【正確答案】：ABCDE45.以下哪幾種情況無(wú)需在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上進(jìn)行額度登記？（）A、銀行主動(dòng)發(fā)起的尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含）的結(jié)匯B、外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯C、境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備辦提取人民幣現(xiàn)鈔D、境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款【正確答案】：ABCD46.根據(jù)廈國(guó)銀結(jié)算-GN(2021)31號(hào)：廈門國(guó)際銀行業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)程序功能修改通知書-單位存款余額及賬戶往來(lái)情況證明，系統(tǒng)控制不可出具存款余額證明的情況包括（）。A、買賣賬戶，冒名開(kāi)戶的黑名單客戶的存款；B、保證金存款C、當(dāng)日的存款余額D、當(dāng)日的賬戶往來(lái)情況證明【正確答案】：ABCD47.人民幣紙幣票面粘貼有膠帶、紙張及其他物質(zhì)，無(wú)法在不損害人民幣紙幣票面的情況下除去，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處粘貼物，粘貼物面積大于100平方毫米。B、票面出現(xiàn)多處粘貼物，累計(jì)粘貼物面積大于60平方毫米(粘貼面積大于10平方毫米起計(jì)入累計(jì)量)。C、粘貼物面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能。D、粘貼物面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了一處以上重要防偽特征的，影響防偽功能?！菊_答案】：ABC48.會(huì)計(jì)檔案哪些需要永久保管。A、年度決算報(bào)表B、會(huì)計(jì)人員移交清冊(cè)C、會(huì)計(jì)檔案保管清冊(cè)D、會(huì)計(jì)檔案鑒定意見(jiàn)書E、會(huì)計(jì)檔案銷毀清冊(cè)【正確答案】：ACDE49.單位客戶下列信息變更后，應(yīng)向開(kāi)戶銀行辦理變更手續(xù)()A、單位客戶的名稱B、單位客戶的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人C、開(kāi)戶證明文件上列明的信息D、預(yù)留印鑒【正確答案】：ABCD50.為支持查詢系統(tǒng)自動(dòng)處理的賬戶非柜面控制、借貸控制等處理結(jié)果，新增“333021-批處理業(yè)務(wù)明細(xì)查詢”交易，交易支持查詢系統(tǒng)自動(dòng)處理（），查詢結(jié)果支持excel形式導(dǎo)出。A、批量賬戶非柜面交易限制（自動(dòng)）B、批量賬戶控制（自動(dòng)）C、個(gè)人賬戶3年未動(dòng)限制借貸D、個(gè)人賬戶5年未動(dòng)自動(dòng)銷戶【正確答案】：ABCD51.存在以下情況的企業(yè),外匯局可將其列為C類企業(yè)（）。A、近12個(gè)月受到外匯局處罰且情節(jié)嚴(yán)重的B、阻撓或拒不接受外匯局核查，或向外匯局提供虛假資料C、B類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期屆滿經(jīng)外匯局綜合評(píng)估，相關(guān)情況仍符合列入B類企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的D、被外匯局與國(guó)家相關(guān)主管部門實(shí)施聯(lián)合懲戒的【正確答案】：ABCD52.總行會(huì)計(jì)結(jié)算部強(qiáng)化應(yīng)用“雙隨機(jī)”的突擊檢查的方式開(kāi)展對(duì)一線支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理規(guī)范檢查，在現(xiàn)場(chǎng)綜合檢查之外，擴(kuò)展選取更多的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)部開(kāi)展突擊檢查，突出對(duì)“（）、（）、（）”的關(guān)注。A、重要崗位B、重要業(yè)務(wù)C、重要流程D、薄弱環(huán)節(jié)【正確答案】：ABD53.根據(jù)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引(2020年版)>的通知》(匯發(fā)〔2020〕14號(hào))第六十一條的有關(guān)規(guī)定，個(gè)人可委托以下哪些人代辦占用年度便利化額度的結(jié)售匯業(yè)務(wù)()。A、父母、子女、配偶B、兄弟姐妹C、祖父母、外祖父母D、孫子女、外孫子女【正確答案】：ABCD54.由核心系統(tǒng)發(fā)起的落地往賬報(bào)文中付款人名稱、賬號(hào)、收款人名稱、賬號(hào)、（）均一致（區(qū)間為3個(gè)自然日）的系統(tǒng)判斷為可疑重復(fù)往賬，落可疑重復(fù)往賬隊(duì)列。A、付款行B、收款行C、金額D、附言【正確答案】：ABCD55.本行冠字號(hào)碼記錄設(shè)備包括（）等現(xiàn)鈔處理設(shè)備。A、本幣點(diǎn)鈔機(jī)B、外幣點(diǎn)鈔機(jī)C、自動(dòng)化清分機(jī)具D、取款機(jī)E、存取款一體機(jī)【正確答案】：ABCDE56.為便利用戶操作，在“200031-個(gè)人客戶信息查詢”交易新增“客戶編號(hào)”查詢條件，（）、（）頁(yè)增加打印功能。A、賬戶基本信息（銀行卡、存折、存單）B、產(chǎn)品信息（自營(yíng)理財(cái)、代銷理財(cái)、結(jié)構(gòu)性存款）C、個(gè)人存單查詢D、產(chǎn)品管理平臺(tái)【正確答案】：AB57.在銀企對(duì)賬過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的不符賬項(xiàng)，及時(shí)報(bào)告分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管，并于（）日內(nèi)查明原因，對(duì)屬于本行本行賬務(wù)處理差錯(cuò)的，應(yīng)經(jīng)分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管確認(rèn)并按業(yè)務(wù)運(yùn)作權(quán)限審批后進(jìn)行賬務(wù)沖正，大于人民幣（）以上的，應(yīng)同時(shí)抄送總行會(huì)計(jì)結(jié)算部A、2工作日B、5工作日C、50萬(wàn)元（含）D、100萬(wàn)元（含）【正確答案】：AC58.各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部按規(guī)定審核的事項(xiàng)有哪些。A、開(kāi)戶證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性B、開(kāi)戶申請(qǐng)人與身份證明文件所屬人的一致性C、企業(yè)開(kāi)戶意愿的真實(shí)性D、客戶經(jīng)理盡調(diào)材料【正確答案】：ABC59.個(gè)人綜合開(kāi)卡交易可聯(lián)動(dòng)完成（）等一站式操作A、客戶信息創(chuàng)建、開(kāi)卡信息創(chuàng)建B、開(kāi)卡短信簽約C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估D、手機(jī)銀行簽約E、手機(jī)銀行/網(wǎng)上銀行開(kāi)通【正確答案】：ABDE60.外匯業(yè)務(wù)信息查詢功能目前下掛幾個(gè)查詢選項(xiàng)（）A、企業(yè)分類信息查詢B、個(gè)人主體結(jié)匯信息查詢C、個(gè)人主體購(gòu)匯信息查詢D、個(gè)人主體結(jié)售匯信息操作記錄查詢【正確答案】：ABCD61.本行各級(jí)機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告以下可疑行為A、客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲取匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所以及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的E、發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、客戶交易對(duì)手或客戶受益人與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員相關(guān)的F、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為【正確答案】：ABCDEF62.已故存款人的公證遺囑指定的繼承人或受遺贈(zèng)人辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向本行提交以下材料：A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料；B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料；C、指定提取申請(qǐng)人為已故存款人的繼承人或受遺贈(zèng)人的公證遺囑；D、提取申請(qǐng)人的有效身份證件；E、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ACDE63.個(gè)人可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯。辦理時(shí)需提供委托人和受托人的有效身份證件、委托書以及近親屬關(guān)系說(shuō)明材料等,近親屬包含（）A、配偶B、兄弟姐妹C、祖父母D、外祖父母【正確答案】：ABCD64.以下哪些業(yè)務(wù)可以辦理對(duì)公通兌業(yè)務(wù)？A、轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)B、跨境匯入、匯出交易C、符合本行現(xiàn)金管理規(guī)定的人民幣現(xiàn)金取款D、委托收款業(yè)務(wù)【正確答案】：AC65.在辦理資本項(xiàng)目結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格履行展業(yè)原則有效貫穿_、_、_三個(gè)環(huán)節(jié)。A、事前B、事中C、事后【正確答案】：ABC66.服務(wù)貿(mào)易外匯收支應(yīng)當(dāng)具有（）（）的交易基礎(chǔ)。A、合規(guī)B、貨物貿(mào)易C、真實(shí)D、合法【正確答案】：CD67.對(duì)退匯重提的業(yè)務(wù),支付清算平臺(tái)提供往賬信息部分要素修改的功能，包括（）其余要素不得修改。A、收款人賬號(hào)B、收款人戶名C、開(kāi)戶行行號(hào)D、附言【正確答案】：ABCD68.單位銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立實(shí)行（）制度。A、注冊(cè)B、核準(zhǔn)C、審批D、備案【正確答案】：BD69.單位定期存款證實(shí)書提前支取若資金去向非本行，應(yīng)明確(),（）,（）。A、金額B、戶名C、賬號(hào)D、開(kāi)戶行【正確答案】：BCD70.個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理：A、本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑本人有效身份證件辦理。B、個(gè)人與其近親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、近親屬關(guān)系證明辦理。C、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理D、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按境內(nèi)交易進(jìn)行管理【正確答案】：ABC71.賬戶貴金屬遠(yuǎn)期交易是指交易雙方以約定的貴金屬（）、（）和（），在約定的未來(lái)某一日期（非即期起息日）交割的貴金屬交易。A、品種B、交易數(shù)量C、交易價(jià)格D、交易方式【正確答案】：ABC72.銀行為客戶辦理經(jīng)常項(xiàng)目跨境人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格履行（）（）（）的展業(yè)原則（下稱“展業(yè)三原則”)，確保業(yè)務(wù)具有真實(shí)、合法的經(jīng)常項(xiàng)目交易背景，滿足具有實(shí)體經(jīng)濟(jì)背景的人民幣跨境結(jié)算需求，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，防止虛構(gòu)交易背景或利用經(jīng)常項(xiàng)目渠道進(jìn)行投機(jī)套利活動(dòng)。A、“了解你的客戶”B、“了解你的業(yè)務(wù)”C、“盡職審查”D、“誰(shuí)的客戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”【正確答案】：ABC73.根據(jù)《廈門國(guó)際銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作操作指引》，哪幾個(gè)部門需對(duì)匯款人住所信息進(jìn)行識(shí)別和登記？A、總行運(yùn)營(yíng)管理部B、各分支機(jī)構(gòu)C、機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部D、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門【正確答案】：AB74.本行出具的單位賬戶狀況證明，應(yīng)確保所證明事項(xiàng)（），不得弄虛作假、不得出具與事實(shí)不符的單位賬戶狀況證明，A、真實(shí)B、準(zhǔn)確C、全面D、完整【正確答案】：ABCD75.對(duì)自然人客戶的家庭金融資產(chǎn)進(jìn)行認(rèn)定時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶提供的資產(chǎn)證明文件進(jìn)行判定，本行可接受的資產(chǎn)證明文件包括（）。A、股票資產(chǎn)證明B、銀行資產(chǎn)證明C、房產(chǎn)證明D、資管計(jì)劃資產(chǎn)證明【正確答案】：ABD76.本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)智慧信貸外包客服服務(wù)商準(zhǔn)入要求條件包括：A、注冊(cè)資金B(yǎng)、經(jīng)營(yíng)范圍C、是否持有增值電信業(yè)務(wù)許可證D、專業(yè)的語(yǔ)音系統(tǒng)E、完善的錄音系統(tǒng)F、完善的在線客服系統(tǒng)【正確答案】：ABCDEF77.人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)操作端發(fā)生嚴(yán)重事件時(shí)，可進(jìn)行處置的措施有（）。A、到行內(nèi)其他操作端辦理結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)B、暫停辦理結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)C、中國(guó)人民銀行操作端辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)D、暫不通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后通過(guò)系統(tǒng)辦理。【正確答案】：ABC78.我行移動(dòng)終端服務(wù)的開(kāi)戶類業(yè)務(wù)包括（）。A、借記卡開(kāi)卡B、借記卡激活C、電子現(xiàn)金激活D、個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)E、面對(duì)面確認(rèn)客戶身份【正確答案】：ABCE79.對(duì)于福費(fèi)廷一級(jí)市場(chǎng)買入業(yè)務(wù)，我行認(rèn)可的承兌電文形式包括哪幾種？A、超級(jí)網(wǎng)銀系統(tǒng)電文B、SWIFT加押電文C、大額系統(tǒng)電文D、電子信用證信息交換系統(tǒng)電文【正確答案】：BCD80.對(duì)于辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)的客戶，對(duì)于以下（）情形，應(yīng)重點(diǎn)審查申請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的客戶身份、交易背景是否真實(shí)，必要時(shí)應(yīng)對(duì)客戶的交易對(duì)手、交易實(shí)際受益人、相關(guān)關(guān)聯(lián)方的身份進(jìn)行識(shí)別。A、首次在本行辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)的B、辦理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶/業(yè)務(wù)存在異?；蛐枰M(jìn)一步調(diào)查的C、其他需要開(kāi)展客戶身份及其背景調(diào)查的情形?！菊_答案】：ABC81.對(duì)貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)客戶實(shí)施業(yè)務(wù)辦理分類管理,包括（）A、新型離岸客戶B、傳統(tǒng)客戶C、可信客戶D、關(guān)注客戶【正確答案】：CD82.支付清算平臺(tái)往賬業(yè)務(wù)可由（）等外圍系統(tǒng)發(fā)起，并經(jīng)支付清算平臺(tái)系列規(guī)則校驗(yàn)。A、核心系統(tǒng)B、網(wǎng)上銀行C、手機(jī)銀行D、電話銀行【正確答案】：ABC83.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的D、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的E、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCDE84.保理預(yù)付款可采取以下結(jié)息方式：A、按月結(jié)息B、利隨本清C、按季結(jié)息【正確答案】：ABC85.人民幣紙幣票面出現(xiàn)人為涂寫的文字、圖畫、符號(hào)或其他標(biāo)記，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米。B、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計(jì)涂寫面積大于40平方毫米(涂寫面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量)C、票面涂寫面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能。D、票面涂寫面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了一處以上重要防偽特征的，影響防偽功能?！菊_答案】：ABC86.分行重要空白憑證保管部門負(fù)責(zé)以下哪些重要空白憑證的采購(gòu)發(fā)起。A、存單B、存折C、支票D、網(wǎng)銀UKEYE、借記卡F、電匯憑證【正確答案】：CF87.人民幣紙幣票面出現(xiàn)皺褶、折痕，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無(wú)法恢復(fù)原狀，皺褶長(zhǎng)度大于9毫米B、票面出現(xiàn)一處皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無(wú)法恢復(fù)原狀，皺褶長(zhǎng)度大于10毫米C、票面出現(xiàn)4處(含)以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無(wú)法恢復(fù)原狀，累計(jì)皺褶長(zhǎng)度大于20毫米(皺褶長(zhǎng)度大于6毫米起計(jì)入累計(jì)量)。D、票面出現(xiàn)貫穿人民幣紙幣的明顯折痕，折痕處紙質(zhì)變軟、起毛。【正確答案】：BCD88.本行將投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高劃分為（）。A、保守型B、穩(wěn)健型C、平衡型D、成長(zhǎng)型E、進(jìn)取型F、激進(jìn)型【正確答案】：ABCDE89.總行會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)對(duì)如下哪些機(jī)構(gòu)涉及的重要空白憑證管理、印章管理履行視頻監(jiān)督檢查職責(zé)？A、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、總行運(yùn)營(yíng)管理部C、機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部D、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部【正確答案】：AB90.開(kāi)戶時(shí)收集客戶個(gè)人信息應(yīng)遵循（），不得超出法律、法規(guī)規(guī)定和客戶授權(quán)范圍使用個(gè)人信息。A、合法B、準(zhǔn)確C、正當(dāng)D、必要原則【正確答案】：ACD91.本行確認(rèn)誤收或誤付假幣的，分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并同時(shí)報(bào)備（）。A、分行風(fēng)險(xiǎn)管理部B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部C、總行運(yùn)營(yíng)管理部D、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：BC92.本行出國(guó)團(tuán)組的涉外專項(xiàng)保密管理，實(shí)行“誰(shuí)派出誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)組團(tuán)誰(shuí)負(fù)責(zé)”，堅(jiān)持（）、（）、（）、（）的原則。A、一視同仁B、內(nèi)外有別C、專人負(fù)責(zé)D、全程管理E、確保安全【正確答案】：BCDE93.見(jiàn)證視頻不得通過(guò)技術(shù)手段進(jìn)行（）A、剪輯B、拼接C、修改D、涂鴉【正確答案】：ABC94.企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人可通過(guò)（）等渠道發(fā)起遠(yuǎn)程視頻見(jiàn)證申請(qǐng)。A、本行移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)B、企業(yè)手機(jī)銀行APPC、個(gè)人手機(jī)銀行APPD、國(guó)行E企盈E、柜面【正確答案】：ABCD95.關(guān)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)支行準(zhǔn)入要求，下列哪些說(shuō)法是正確的（）。A、支行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控情況基本完善B、支行辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的人員配置合理，且申請(qǐng)準(zhǔn)入的業(yè)務(wù)必須具備已通過(guò)該業(yè)務(wù)相應(yīng)崗位資格考試并獲取上崗資格的人員C、支行硬件配置及系統(tǒng)設(shè)置基本到位D、所屬戰(zhàn)區(qū)管轄行針對(duì)支行開(kāi)通權(quán)限后可能出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)已制定相對(duì)完善的風(fēng)險(xiǎn)控制措施【正確答案】：ABCD96.網(wǎng)點(diǎn)智能交互平臺(tái)憑證尾箱管理和自動(dòng)發(fā)卡機(jī)采?。ǎ?、（）、（）的原則，相關(guān)操作應(yīng)在行內(nèi)視頻監(jiān)控范圍內(nèi)完成。A、雙人管理B、單人管理C、日間清點(diǎn)D、日終上交【正確答案】：BCD97.發(fā)票復(fù)核崗應(yīng)復(fù)核紙質(zhì)發(fā)票打印是否復(fù)核增值稅發(fā)票打印要求，發(fā)票打印要求如下：。A、字跡清楚，不得壓線、錯(cuò)格B、不得涂改C、發(fā)票信息齊全，與實(shí)際交易相符D、各項(xiàng)目?jī)?nèi)容正確無(wú)誤E、全部聯(lián)次依次填開(kāi)，上、下聯(lián)的內(nèi)容和金額一致F、如填寫有誤，應(yīng)另行開(kāi)具發(fā)票，并在誤填的發(fā)票上注明“誤填作廢”四字【正確答案】：ABCDEF98.客戶在本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)需提交的資料包括（）。A、《人民幣單位協(xié)定存款合同》紙質(zhì)合同一式兩份B、授權(quán)委托書（或有）C、加蓋公章的法定代表人有效身份證件復(fù)印件一份D、加蓋公章的被授權(quán)人有效身份證件復(fù)印件一份（或有）E、辦理人員有效身份證原件【正確答案】：ABCDE99.本行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件分為（）等級(jí)。A、全方位重大突發(fā)事件B、特別重大突發(fā)事件C、較大突發(fā)事件D、一般突發(fā)事件E、重大突發(fā)事件【正確答案】：BCDE100.（）方可在本行申請(qǐng)辦理電子銀行業(yè)務(wù)。A、年滿16周歲B、年滿18周歲C、且具備不完全民事行為能力的個(gè)人D、且具備完全民事行為能力的個(gè)人【正確答案】：BD1.對(duì)于開(kāi)通電子銀行個(gè)人外匯賬戶、非柜面辦理個(gè)人外匯賬戶開(kāi)戶的，應(yīng)在前述業(yè)務(wù)發(fā)生后一年內(nèi)采取適當(dāng)措施對(duì)本機(jī)構(gòu)所屬客戶至少進(jìn)行一次面簽。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.資本項(xiàng)目外匯賬戶實(shí)行意愿額度管理，機(jī)構(gòu)須嚴(yán)格按照外匯局規(guī)定的賬戶限額內(nèi)辦理入賬，嚴(yán)禁超限額入賬行為的發(fā)生。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人如果有異議，可以要求在業(yè)務(wù)人員的視線范圍內(nèi)重新拿回假幣再次檢驗(yàn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.各類渠道的新開(kāi)戶交易可以視情況調(diào)用賬戶風(fēng)險(xiǎn)名單進(jìn)行校驗(yàn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.單位機(jī)構(gòu)性存款證實(shí)書可以作為質(zhì)押權(quán)利憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.各級(jí)會(huì)計(jì)監(jiān)督部門發(fā)現(xiàn)、揭露差錯(cuò)或風(fēng)險(xiǎn)隱患后，應(yīng)加強(qiáng)差錯(cuò)管理，分析差錯(cuò)原因，適當(dāng)提出業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制優(yōu)化方案，堵截風(fēng)險(xiǎn)隱患A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.境內(nèi)單位客戶和境內(nèi)個(gè)人的服務(wù)貿(mào)易外匯收入，可自行保留或辦理結(jié)匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.本行電子銀行實(shí)現(xiàn)多重手段核實(shí)客戶身份，包括但不限于嚴(yán)格規(guī)范電子銀行登陸密碼驗(yàn)證、交易階段通過(guò)本人手機(jī)號(hào)碼接受驗(yàn)證碼等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.移動(dòng)服務(wù)經(jīng)理無(wú)需核實(shí)客戶開(kāi)卡用途。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.操作性錯(cuò)誤導(dǎo)致的錯(cuò)賬，由原操作部門發(fā)起；系統(tǒng)缺陷導(dǎo)致的錯(cuò)賬，由導(dǎo)致錯(cuò)賬問(wèn)題的系統(tǒng)管理部門發(fā)起。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.個(gè)人或單位主動(dòng)向金融機(jī)構(gòu)上繳假幣，一次性數(shù)量超過(guò)5張，金融機(jī)構(gòu)可以給與獎(jiǎng)勵(lì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.已辦理時(shí)段資金證明、質(zhì)押、國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的大額存單不可提前支取。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)地區(qū)疫情風(fēng)險(xiǎn)登記，實(shí)行差異化風(fēng)險(xiǎn)防范措施，保障付出現(xiàn)金安全。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.根據(jù)最新的反假貨幣信息及現(xiàn)金機(jī)具維保協(xié)議，按季度聯(lián)系專業(yè)維護(hù)單位開(kāi)展對(duì)現(xiàn)金機(jī)具的檢測(cè)、升級(jí)和更新工作。特別是人民銀行通報(bào)新型假幣特征后，應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)完成現(xiàn)金機(jī)具軟硬件升級(jí)和更新，保證鑒別假幣的防偽功能正常使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.發(fā)票必須是由受益人出具的國(guó)家稅務(wù)部門統(tǒng)一監(jiān)制的原始正本發(fā)票，其抬頭應(yīng)為受益人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.賬戶貴金屬拆借交易達(dá)成后，借出方必須晚于起息日將貴金屬劃入借入方貴金屬賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.對(duì)客戶身份及交易情況進(jìn)行審慎調(diào)查，應(yīng)采取一切措施了解和核實(shí)客戶的身份、了解客戶開(kāi)戶目的和交易背景、查證客戶交易的資金來(lái)源與運(yùn)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.同業(yè)銀行賬戶如T日為開(kāi)立之日，則T+3個(gè)工作日賬戶可用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范公文表述的通知》（廈國(guó)銀〔2022〕4號(hào)），非制度類公文統(tǒng)一使用單位具體中文名稱指代，特殊情況下（如主送單位較多的），公文標(biāo)題或主送單位中也可使用單位英文簡(jiǎn)稱。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.中小面額人民幣是指中國(guó)人民銀行發(fā)行的正在流通中的面值在10元（含）以下的各券別人民幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.跨境速匯通業(yè)務(wù)支持7*24小時(shí)匯款，無(wú)需發(fā)送SWIFT報(bào)文落地銀行后端處理，是一項(xiàng)便于本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)與本行境外附屬機(jī)構(gòu)客戶賬戶資金劃轉(zhuǎn)的跨境匯款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.鑒定單位有償提供鑒定服務(wù)，鑒定費(fèi)用由申請(qǐng)人負(fù)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.普通發(fā)票取得并認(rèn)證后，發(fā)票上記載的增值稅額可從本行增值稅銷項(xiàng)稅額中抵扣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.保險(xiǎn)公司資金保證金賬戶允許查詢、凍結(jié)但不得扣劃。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.1000072-批量賬戶非柜面交易限制（經(jīng)辦）交易，excel導(dǎo)入模板新增“是否發(fā)送短信”字段，，以支持短信通知客戶，其賬已被限制非柜面交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于，客戶信息的公開(kāi)程度，客戶信息公開(kāi)程度越高，本行客戶盡職調(diào)查成本越低，洗錢風(fēng)險(xiǎn)越可控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于本行歸類為”關(guān)注客戶“的，不論所辦理的業(yè)務(wù)金額大小，均應(yīng)要求客戶提交交易單證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.在開(kāi)戶過(guò)程中應(yīng)強(qiáng)化身份信息識(shí)別，加強(qiáng)開(kāi)戶意愿審查，對(duì)客戶身份存疑的，要采取延長(zhǎng)開(kāi)戶審查期限、強(qiáng)化盡職調(diào)查等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開(kāi)戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.掛賬按照業(yè)務(wù)性質(zhì)分為清算類掛賬、業(yè)務(wù)性掛賬、差錯(cuò)類掛賬等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.銀行為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以上(不含)的服務(wù)貿(mào)易外匯支出可事后審核稅務(wù)備客表。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.網(wǎng)絡(luò)借貸資金委托人可指定本行外的其他金融機(jī)構(gòu)作為網(wǎng)絡(luò)借貸資金的存管機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.白名單是指國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)或賬戶監(jiān)管部門要求納入白名單管理及本行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中認(rèn)為可納入白名單管理的名單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.個(gè)人客戶自身要求查詢客戶敏感信息時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)業(yè)務(wù)操作相關(guān)崗位人員可受理他人代辦的查詢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.本行可支持客戶使用一、二類賬戶注冊(cè)手機(jī)號(hào)支付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.境內(nèi)個(gè)人辦理外匯匯出業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)配合銀行購(gòu)匯用途與付匯用途一致性審核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.旅行支票可以直接存入個(gè)人外匯賬戶，視同存入外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.對(duì)于首次在本行開(kāi)戶且具有一定綜合貢獻(xiàn)潛力的客戶，可由機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理根據(jù)客戶資產(chǎn)實(shí)力及其未來(lái)在本行資金留存的金額，在開(kāi)卡前為其申請(qǐng)VIP客戶資格A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.若某賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高，客戶經(jīng)理應(yīng)同步檢視該賬戶所屬客戶名下其它賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)情況，對(duì)于需要調(diào)整賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的及時(shí)調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.不具有完全民事行為能力的個(gè)人客戶可由代理人申請(qǐng)注冊(cè)和變更電子銀行業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.本行增值稅以半年為納稅期限，按半年申報(bào)繳納。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.買賣當(dāng)事人如授權(quán)代辦人前往辦理資金托管業(yè)務(wù)申請(qǐng)，代辦人需持有本人身份證原件、當(dāng)事人身份證原件以及授權(quán)委托書辦理二手房買賣交易資金托管業(yè)務(wù)申請(qǐng)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.經(jīng)區(qū)級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定、納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的“涉案賬戶”開(kāi)戶人名下其他銀行賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份，如其未在3日內(nèi)向銀行重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下其他賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.各機(jī)構(gòu)可使用企業(yè)提交的紙質(zhì)形式或電子形式的收付款指令代替《跨境人民幣結(jié)算收/付款說(shuō)明》，企業(yè)提交的收付款指令應(yīng)滿足國(guó)際收支申報(bào)和跨境人民幣業(yè)務(wù)信息報(bào)送要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.對(duì)于單個(gè)客戶當(dāng)天走款金額匯總達(dá)500萬(wàn)元人民幣時(shí)需預(yù)約頭寸A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.關(guān)注類名單客戶業(yè)務(wù)可正常辦理，由客戶所屬機(jī)構(gòu)定期（至少每半年一次）進(jìn)行交易回溯檢查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.鑒于發(fā)現(xiàn)假幣后主動(dòng)上繳是公眾應(yīng)盡的義務(wù)，因此對(duì)于主動(dòng)上繳假幣的行為無(wú)須獎(jiǎng)勵(lì)或補(bǔ)償。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.協(xié)議到期后將自動(dòng)終止?？蛻羧粜枥^續(xù)操作，無(wú)須與本行重新簽訂“外幣活期資金池”產(chǎn)品協(xié)議A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.對(duì)于來(lái)賬退匯業(yè)務(wù)，支付清算平臺(tái)支持經(jīng)辦在退匯原因欄位增加文字表述（退匯理由），也可以修改原來(lái)賬報(bào)文所帶的附言。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.本行代理銷售的電子承保的保險(xiǎn)產(chǎn)品（電子化保單），客戶亦需要填寫投保單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.專用發(fā)票與普通發(fā)票的區(qū)別是（）。1.專用發(fā)票有抵扣聯(lián)，普通發(fā)票無(wú)抵扣聯(lián)。2.專用發(fā)票取得并認(rèn)證后，發(fā)票上記載的增值稅額可從本行增值稅銷項(xiàng)稅額中抵扣，而普通發(fā)票一般不可用于抵扣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.核心系統(tǒng)日終時(shí)需要手動(dòng)將當(dāng)日本行的外匯賬戶信息數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總并導(dǎo)入數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.客戶通過(guò)電子渠道（網(wǎng)銀、手機(jī)銀行）認(rèn)購(gòu)本行結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的，參照本行理財(cái)產(chǎn)品電子發(fā)售認(rèn)購(gòu)的方式勾選簽署結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品協(xié)議書、產(chǎn)品說(shuō)明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶權(quán)益須知等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.各支行營(yíng)業(yè)部人員在受理我行保證金賬戶相關(guān)的司法現(xiàn)場(chǎng)查詢時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)制度要求，做好充分溝通反饋，在向有權(quán)機(jī)關(guān)反饋的查詢回執(zhí)聯(lián)中應(yīng)針對(duì)保證金賬戶明確補(bǔ)充說(shuō)明“賬戶80XXXXX為保證金賬戶，戶名為廈門國(guó)際銀行股份有限公司，賬戶內(nèi)資金為質(zhì)押予我行的保證金，我行享有優(yōu)先受償權(quán)”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.支行辦理的業(yè)務(wù)涉及國(guó)際收支申報(bào)等系統(tǒng)報(bào)送工作，由支行端報(bào)送；涉及資本項(xiàng)目數(shù)據(jù)報(bào)送的數(shù)據(jù)報(bào)送工作，由分行會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)報(bào)送。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.大客戶卡里有5萬(wàn)美元，可以一天支取1萬(wàn)，連續(xù)支取5天。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.完成結(jié)構(gòu)性存款存單開(kāi)立或質(zhì)押存單解除后，需在三天內(nèi)完成系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)或取消關(guān)聯(lián)操作并完成登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.對(duì)于在柜面直接辦理購(gòu)付匯全流程業(yè)務(wù)的，應(yīng)核對(duì)《購(gòu)匯申請(qǐng)書》和《境外匯款申請(qǐng)書》資金用途填寫是否一致，確保購(gòu)付匯資金用途一致。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.根據(jù)國(guó)際結(jié)算質(zhì)量手冊(cè)之工作指導(dǎo)書中業(yè)務(wù)操作規(guī)程有關(guān)中心端反洗錢審查規(guī)定，中心端經(jīng)辦收到任務(wù)后，應(yīng)當(dāng)運(yùn)用黑名單管