結(jié)算條線知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)卷含答案（二）

第頁(yè)結(jié)算條線知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)卷含答案1.大額存單自認(rèn)購(gòu)之日起計(jì)息，付息方式不包括（）。A、到期一次還本付息B、定期付息、到期還本C、定期還本付息【正確答案】：C2.他人代理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶的，我行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份證件以及合法的（）（需明確代理人、雙方關(guān)系及代理事項(xiàng)，代理有效時(shí)限等并由被代理人簽字確認(rèn)）等A、申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、委托書(shū)C、說(shuō)明書(shū)D、證實(shí)書(shū)【正確答案】：B3.根據(jù)《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)違規(guī)及失職行為處理辦法》（廈國(guó)銀發(fā)〔2021〕115號(hào)），對(duì)違規(guī)失職責(zé)任人員的“批評(píng)教育”處理方式，不包括（）。A、警告B、誡勉談話C、書(shū)面批評(píng)D、通報(bào)批評(píng)【正確答案】：A4.分行會(huì)計(jì)結(jié)算部通過(guò)RCPMIS系統(tǒng)服務(wù)平臺(tái)提示信息獲悉企業(yè)存在延期（）收付款、存放境外及境外抵付情況，應(yīng)提示企業(yè)至本行報(bào)送相關(guān)備案信息。A、210天以上B、360天以上C、360天以下D、210天以下【正確答案】：A5.對(duì)于境內(nèi)客戶按照本條規(guī)定填報(bào)的服務(wù)貿(mào)易外匯收支管理信息，本行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于收付款后（）內(nèi)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地通過(guò)國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)向外匯局報(bào)送。A、三個(gè)工作日B、五個(gè)工作日C、十個(gè)工作日D、一個(gè)工作日【正確答案】：B6.各分支機(jī)構(gòu)相關(guān)部門(mén)每個(gè)工作日應(yīng)檢查支付清算平臺(tái)截止上一工作日尚無(wú)法處理的來(lái)賬，及時(shí)推進(jìn)處理完成，原則上應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)處理完成。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：C7.大額存單產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓服務(wù)費(fèi)用由（）承擔(dān)。A、受讓方B、出讓方C、銀行D、產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺(tái)【正確答案】：B8.“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的（）。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料在柜臺(tái)辦理。A、連續(xù)2年B、次年之后連續(xù)2年C、當(dāng)年及之后1年D、當(dāng)年及之后連續(xù)2年【正確答案】：D9.凍結(jié)期從（）生效，至（）為止。A、凍結(jié)起始日即時(shí)，凍結(jié)到期日當(dāng)日日終B、凍結(jié)次日，凍結(jié)到期日當(dāng)日日終C、凍結(jié)起始日即時(shí)，凍結(jié)到期日次日日終D、凍結(jié)次日，凍結(jié)到期日次日日終【正確答案】：A10.單位客戶應(yīng)于被撤并、解散、宣告破產(chǎn)關(guān)閉之日或注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起()個(gè)工作日向開(kāi)戶銀行提出關(guān)閉外匯賬戶的申請(qǐng)。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B11.除數(shù)據(jù)主體明示同意外，()以上數(shù)據(jù)項(xiàng)原則上應(yīng)當(dāng)實(shí)施脫敏處理后才能展示。A、3級(jí)B、4級(jí)C、2級(jí)D、5級(jí)【正確答案】：A12.外幣通知存款，個(gè)人客戶最低起存金額為（）A、等值5萬(wàn)美元（含）B、等值1萬(wàn)美元（含）C、等值5000美元（含）D、等值100美元（含）【正確答案】：C13.紙質(zhì)版的稅務(wù)檔案保管期限為（）年。A、3B、5C、10D、30【正確答案】：C14.對(duì)于新開(kāi)立企業(yè)賬戶，評(píng)級(jí)時(shí)間原則上應(yīng)在完成開(kāi)戶前，最遲不得晚于開(kāi)戶后（）工作日，在完成賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)級(jí)之前，不得開(kāi)通非柜面渠道功能A、3個(gè)B、5個(gè)C、7個(gè)D、10個(gè)【正確答案】：B15.對(duì)于排查核實(shí)相關(guān)線索中涉及賬戶持有人后發(fā)現(xiàn)賬戶存在冒用、盜用情況的，應(yīng)及時(shí)對(duì)賬戶進(jìn)行（），同時(shí)按照261號(hào)文要求由賬戶開(kāi)戶人出具被冒用身份開(kāi)戶并同意銷(xiāo)戶的聲明后給予銷(xiāo)戶。A、限制借貸記B、暫停非柜面C、只收不付控制D、限制貸記【正確答案】：C16.涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)相關(guān)檔案應(yīng)按年歸檔，當(dāng)年度終了后保管（）年。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：D17.境內(nèi)單位客戶存放境外資金規(guī)模即境外存放賬戶的賬戶余額，不得高于其上年度服務(wù)貿(mào)易外匯收入總規(guī)模的（）。A、50%B、30%C、60%D、70%【正確答案】：A18.導(dǎo)致業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶代碼需要停用的有哪些？A、轉(zhuǎn)崗B、長(zhǎng)假C、離職D、以上都是【正確答案】：D19.客戶盡職調(diào)查工作開(kāi)展情況質(zhì)量評(píng)估的頻率為（）。A、每年B、每半年C、每季度D、每月【正確答案】：A20.財(cái)稅系統(tǒng)業(yè)務(wù)檔案管理，授權(quán)扣款協(xié)議、《委托扣款協(xié)議書(shū)》等材料按年裝訂成冊(cè)，各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)指定專(zhuān)人保管檔案，保管年限為自業(yè)務(wù)結(jié)束后（）年。A、3B、5C、10D、30【正確答案】：B21.本行票據(jù)池服務(wù)業(yè)務(wù)指本行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀為公司客戶提供的（）綜合服務(wù)的業(yè)務(wù)。A、商業(yè)承兌匯票B、紙質(zhì)銀行承兌匯票C、電子銀行承兌匯票D、紙質(zhì)銀行承兌匯票和電子銀行承兌匯票【正確答案】：C22.冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表、在查詢申請(qǐng)表和查詢結(jié)果通知書(shū)等相關(guān)檔案應(yīng)按業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間順序分類(lèi)整理歸檔保管，按年裝訂成冊(cè)，保存期限至少未（）。A、永久B、20年C、10年D、5年【正確答案】：D23.反假貨幣從業(yè)資質(zhì)的有效期為（）年，超過(guò)有效期需重新取得資質(zhì)認(rèn)定。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B24.會(huì)計(jì)監(jiān)督的主要內(nèi)容，需保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理（）A、規(guī)范性B、合規(guī)性C、合法性D、以上皆是【正確答案】：D25.集中運(yùn)營(yíng)辦公場(chǎng)所恢復(fù)正常服務(wù)或突發(fā)事件影響因素消除后，集中運(yùn)營(yíng)職能部門(mén)主管應(yīng)組織評(píng)估與總結(jié)事件處置的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)建議及落實(shí)時(shí)間表，并于事件處置完畢后（）內(nèi)向分管行領(lǐng)導(dǎo)提交總結(jié)報(bào)告A、3日B、3個(gè)工作日C、5日D、5個(gè)工作日【正確答案】：B26.提交的批量銷(xiāo)戶任務(wù)支持最多同時(shí)處理（）個(gè)批次，若存在（）個(gè)正在處理的批次時(shí)，復(fù)核人員提交第（）個(gè)批次時(shí)報(bào)錯(cuò)“提交核心失敗。A、2,2,3B、3,3,4C、4,4,5D、5,5,6【正確答案】：B27.移動(dòng)終端柜面服務(wù)的客服經(jīng)理申領(lǐng)的重要空白憑證數(shù)量應(yīng)科學(xué)合理，每種重空應(yīng)控制在（）份以內(nèi)。A、20B、30C、40D、50【正確答案】：D28.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在（）辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未重新辦理凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷(xiāo)凍結(jié)。A、凍結(jié)期限屆滿前B、凍結(jié)期限屆滿后C、凍結(jié)期限屆滿當(dāng)日【正確答案】：A29.為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益。2019年10月16日中國(guó)人民銀行發(fā)布了（）。A、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》D、《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》【正確答案】：D30.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)于每月初（）內(nèi)對(duì)不動(dòng)戶情況進(jìn)行查詢，并將查詢結(jié)構(gòu)提交分行風(fēng)險(xiǎn)控制部、會(huì)計(jì)結(jié)算部確認(rèn)該賬戶是否存在未結(jié)清債務(wù)或已登記尚未支付的手續(xù)費(fèi)等。A、3日B、3個(gè)工作日C、5日D、5個(gè)工作日【正確答案】：D31.對(duì)于超過(guò)（）的延期付款，可根據(jù)交易的商品、交易對(duì)手國(guó)別，通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)、從事相同交易的本行其他客戶等途徑，了解企業(yè)的延期付款行為是否與客戶所處行業(yè)的特征、交易慣例基本一致。A、120天B、210天C、260天D、360天【正確答案】：B32.開(kāi)立NRA賬戶時(shí)，印鑒卡背面右上方需如何采集董事簽字（）。A、被授權(quán)董事簽字B、所有董事簽字（包括未出席董事）C、出席董事簽字D、出席董事中的任意一名董事簽字【正確答案】：A33.賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分調(diào)整工作過(guò)程中的材料保管年限同開(kāi)戶資料，企業(yè)賬戶對(duì)應(yīng)材料與賬戶資料合并歸檔，個(gè)人賬戶對(duì)應(yīng)材料由()專(zhuān)夾保管。A、開(kāi)戶機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部B、開(kāi)戶機(jī)構(gòu)零售金融部C、分行營(yíng)業(yè)部D、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部【正確答案】：A34.賬戶存在涉賭涉詐相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)行為時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行賬戶暫停費(fèi)柜面業(yè)務(wù)，其中控制原因應(yīng)選擇（）。A、賬戶使用情況異常B、手機(jī)號(hào)認(rèn)證結(jié)果與預(yù)留信息不一致C、電信詐騙涉案人關(guān)聯(lián)賬戶D、買(mǎi)賣(mài)賬戶、冒名開(kāi)戶【正確答案】：A35.對(duì)于符合開(kāi)立企業(yè)賬戶條件的客戶，賬戶辦理時(shí)限為()個(gè)工作日（從受理預(yù)約至完成開(kāi)戶），企業(yè)自身原因造成的延誤除外。A、1-3B、1-4C、1-5D、1-7【正確答案】：A36.（）是機(jī)構(gòu)服務(wù)監(jiān)督相關(guān)工作的現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行管理組織。A、分支行營(yíng)業(yè)部B、境內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C、營(yíng)業(yè)大堂D、辦公區(qū)域【正確答案】：B37.需人工處理的有權(quán)機(jī)關(guān)查控工作，原則上（）完成查控工作、反饋，有權(quán)機(jī)關(guān)另有規(guī)定或要求的除外，完成查控當(dāng)日進(jìn)行處理登記。A、T+1日B、T+1個(gè)工作日C、T+2個(gè)工作日D、T+2日【正確答案】：B38.客戶預(yù)留印鑒變更的啟用日期原則上為變更日后下一日，原印鑒卡自新預(yù)留印鑒卡啟用之日起自動(dòng)轉(zhuǎn)為臨時(shí)卡，臨時(shí)卡的有效期為（），臨時(shí)卡僅限用于預(yù)留印鑒變更前簽發(fā)的符合法律法規(guī)規(guī)定的票據(jù)核驗(yàn)。A、5天B、5個(gè)工作日C、10天D、10個(gè)工作日【正確答案】：C39.人民幣通知存款，個(gè)人客戶最低起存金額為（）A、5萬(wàn)元（含）B、5萬(wàn)元C、10萬(wàn)元（含）D、10萬(wàn)元【正確答案】：A40.按照SWIFT報(bào)文平臺(tái)功能設(shè)計(jì)，所有SWIFT報(bào)文均需經(jīng)過(guò)（）個(gè)層級(jí)的授權(quán)。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C41.本行小額免密免簽功能的限額是多少A、單筆人民幣500元整、日累計(jì)人民幣1000元整B、單筆人民幣500元整、日累計(jì)人民幣3000元整C、單筆人民幣1000元整、日累計(jì)人民幣3000元整D、單筆人民幣1000元整、日累計(jì)人民幣5000元整【正確答案】：C42.我行對(duì)個(gè)人客戶通過(guò)自助渠道跨行異地ATM轉(zhuǎn)賬的優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)是（）。A、普通客戶3元/筆，黃金客戶免費(fèi)B、普通客戶5元/筆，黃金客戶免費(fèi)C、普通客戶3元/筆，黃金客戶3元/筆D、普通客戶免費(fèi)，黃金客戶免費(fèi)【正確答案】：D43.經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并以書(shū)面形式通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后可以不執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.若個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分值為50分，那該賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）。A、高B、中C、低【正確答案】：C45.廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票費(fèi)用優(yōu)惠管理規(guī)定,規(guī)范的費(fèi)用優(yōu)惠僅包括銀行承兌匯票費(fèi)用，不包括敞口開(kāi)票業(yè)務(wù)的（）。A、風(fēng)險(xiǎn)違約金B(yǎng)、風(fēng)險(xiǎn)滯納金C、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金D、風(fēng)險(xiǎn)緩釋金【正確答案】：C46.（）負(fù)責(zé)SWIFT業(yè)務(wù)同業(yè)賬戶的賬戶余額核對(duì)工作。A、總行運(yùn)營(yíng)管理部B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部C、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)部【正確答案】：B47.以下哪個(gè)選項(xiàng)屬于跨境速匯通交易適用范圍（）A、公務(wù)及商務(wù)旅行B、境外買(mǎi)房C、證券投資D、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)【正確答案】：A48.關(guān)于外幣存立升，每筆增值資金從（）計(jì)算增值收益，支取時(shí)按照增值資金在存期內(nèi)實(shí)際存放天數(shù)，對(duì)應(yīng)獲批存款利率計(jì)付增值收益。A、存入之日起B(yǎng)、存入次日起C、存入后下一工作日起D、存入后三個(gè)工作日起【正確答案】：A49.出口押匯融資比例最高不得超過(guò)()。A、150%B、100%C、90%D、80%【正確答案】：B50.妥善保管網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表等相關(guān)資料，相關(guān)紙質(zhì)或電子介質(zhì)信息應(yīng)當(dāng)自借貸合同到期后保存（）年以上。A、3B、5C、10D、20【正確答案】：B51.境外個(gè)人購(gòu)匯和不占用年度便利化額度的結(jié)匯應(yīng)重點(diǎn)審核（）。A、有交易額的外幣交易相關(guān)材料，結(jié)匯審核外幣來(lái)源B、有交易額的外幣交易相關(guān)材料，購(gòu)匯審核外幣用途C、有交易額的人民幣交易相關(guān)材料，結(jié)匯審核人民幣用途D、有交易額的人民幣交易相關(guān)材料，購(gòu)匯審核人民幣用途【正確答案】：C52.本行應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者個(gè)人金融信息使用管理制度。A、集中授權(quán)B、分級(jí)授權(quán)C、總行授權(quán)D、機(jī)構(gòu)授權(quán)【正確答案】：B53.借記卡遺失后，如采用口頭掛失，每次掛失有效期為（）。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)自然日C、5個(gè)工作日D、7個(gè)工作日【正確答案】：B54.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境外個(gè)人未用完的人民幣兌回，憑_____辦理。A、本人有效身份證件和外匯管理局核準(zhǔn)件B、本人有效身份證件和原兌換水單C、本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料D、護(hù)照和有交易額的相關(guān)材料【正確答案】：B55.本行總行為外幣支付系統(tǒng)的（）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者【正確答案】：A56.本行各機(jī)構(gòu)通過(guò)審核電子單證的方式辦理的業(yè)務(wù)，應(yīng)確保電子單證的真實(shí)性、合規(guī)性以及使用的唯一性，并留存電子單證或電子信息（）年備查。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D57.本行應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求及自身實(shí)際情況，制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，明確定期開(kāi)展機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的周期，以及有必要及時(shí)開(kāi)展自評(píng)估工作的情形，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月，固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。A、24,12B、36,24C、36,12D、24,12【正確答案】：B58.外匯賬戶信息報(bào)送經(jīng)辦人員每個(gè)工作日早上（）之前完成前一工作日所有外匯賬戶信息的核對(duì)提交工作。A、11:30B、11:45C、12:00D、12:30【正確答案】：A59.客戶通過(guò)本行電子渠道申請(qǐng)并受理成功的個(gè)人存款證明，選擇在本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取的，自申請(qǐng)之日起（）內(nèi)未前來(lái)本行領(lǐng)取個(gè)人存款證明的，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部需操作解除個(gè)人存款證明。A、1個(gè)工作日B、1日C、3個(gè)工作日D、3日【正確答案】：C60.委托人暫停、終止業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)指定完善的業(yè)務(wù)清算處置方案，并至少提前（）通知本行。A、30日B、30個(gè)工作日C、15日D、15個(gè)工作日【正確答案】：B61.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易由（）機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、開(kāi)立賬戶的機(jī)構(gòu)B、業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)C、收單機(jī)構(gòu)D、開(kāi)卡銀行【正確答案】：C62.在涉賭涉詐可疑賬戶開(kāi)展排查時(shí)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合賬戶交易類(lèi)型及背景綜合排查，對(duì)于排查后確實(shí)存在異常的，應(yīng)及時(shí)對(duì)賬戶（），提高可疑賬戶處置的有效性。A、銷(xiāo)戶B、凍結(jié)C、管控【正確答案】：C63.僅設(shè)置季度增值收益率，按季度考核計(jì)付增值收益的，計(jì)息周期內(nèi)增值本金低于最低日均余額”的自然日累計(jì)不超過(guò)（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正確答案】：C64.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所在地區(qū)發(fā)生疫情或其他公共衛(wèi)生突發(fā)事件時(shí)，根據(jù)當(dāng)?shù)卣l(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)防控等級(jí)，實(shí)行差異化現(xiàn)金消毒風(fēng)險(xiǎn)防范措施，保障付出現(xiàn)金的安全。同一防控區(qū)域內(nèi)存在不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，按區(qū)域內(nèi)（）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防范措施。A、最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、最低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【正確答案】：A65.內(nèi)部賬戶掛賬指在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中因各種原因形成的內(nèi)部賬戶暫掛款項(xiàng)，掛賬應(yīng)根據(jù)分類(lèi)予以及時(shí)解掛清理。掛賬按照業(yè)務(wù)性質(zhì)分為清算類(lèi)掛賬、業(yè)務(wù)性掛賬、差錯(cuò)類(lèi)掛賬等。其中，差錯(cuò)類(lèi)掛賬是指因業(yè)務(wù)差錯(cuò)引起的掛賬款項(xiàng)，如現(xiàn)金長(zhǎng)短款、待查錯(cuò)賬等，差錯(cuò)類(lèi)掛賬應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)查明業(yè)務(wù)差錯(cuò)原因并解掛清理。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C66.在電子銀行渠道僅限于非（）客戶辦理便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯。A、“可疑名單”B、“重點(diǎn)可疑名單”C、“一般可疑名單”D、“關(guān)注名單”【正確答案】：D67.本行實(shí)際對(duì)外支付幣種為（），國(guó)際收支間接申報(bào)數(shù)據(jù)應(yīng)報(bào)送（）。A、美元；人民幣B、美元；美元C、指定小幣種；美元【正確答案】：B68.賬戶貴金屬（）包括交易日當(dāng)天交割、交易日下一工作日交割以及交易日后第二個(gè)工作日交割的交易。A、即期品種B、遠(yuǎn)期品種C、掉期品種D、互換品種【正確答案】：A69.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯及未用完的人民幣兌回辦理規(guī)定中，對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值（）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值（）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。A、500美元（含）,500美元（含）B、500美元（不含）,500美元（不含）C、500美元（含）,1000美元（含）D、500美元（不含）,1000美元（不含）【正確答案】：C70.各分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部應(yīng)對(duì)客戶基本情況、主要股東、董事及有權(quán)簽字人員、開(kāi)戶目的用途、資金來(lái)源等方面進(jìn)行盡職調(diào)宣,寫(xiě)開(kāi)戶申請(qǐng)報(bào)告初步識(shí)別客戶身份,并報(bào)本（）審批后,提交本機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部審核。A、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部主管B、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管C、機(jī)構(gòu)市場(chǎng)部門(mén)主管D、分行營(yíng)業(yè)部主管【正確答案】：C71.（）及以下面額的人民幣紙幣若無(wú)法機(jī)械清分，可采用手工清分。A、1元B、5元C、10元D、20元【正確答案】：B72.對(duì)一年未發(fā)生資金收付活動(dòng)（計(jì)息入賬除外）且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶及其他應(yīng)銷(xiāo)未銷(xiāo)的賬戶，應(yīng)通知單位辦理銷(xiāo)戶手續(xù)，自發(fā)出通知之日起（）內(nèi)未辦理的客戶可以將其轉(zhuǎn)成久懸賬戶。A、30天B、60天C、90天D、180天【正確答案】：A73.個(gè)人攜帶等值5千美元以上至1萬(wàn)美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境，應(yīng)向銀行申領(lǐng)（），海關(guān)憑證驗(yàn)放。A、攜帶外匯出境許可證B、銀行取款憑證C、提取外幣現(xiàn)鈔備案表D、兌水單【正確答案】：A74.客戶來(lái)柜面辦理業(yè)務(wù)，現(xiàn)場(chǎng)產(chǎn)生的非無(wú)紙化處理的回單，應(yīng)交付給（）。A、與客戶同來(lái)的其他人員B、銀行回單保管人員C、直接辦理業(yè)務(wù)的客戶D、業(yè)務(wù)辦理人員自行保管【正確答案】：C75.臨時(shí)性口頭掛失（）個(gè)自然日內(nèi)（自掛失次日算起）須補(bǔ)辦永久性口頭掛失或書(shū)面掛失手續(xù)A、3B、4C、5D、6【正確答案】：C76.分支行重要空白憑證保管部門(mén)和使用部門(mén)副（助）總及以上人員，應(yīng)于（）對(duì)重要空白憑證進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)。A、法定節(jié)假日前四工作日B、法定節(jié)假日前三工作日C、法定節(jié)假日前兩工作日D、法定節(jié)假日前一工作日【正確答案】：D77.NRA賬戶開(kāi)戶資料內(nèi)部盡職調(diào)查與初審時(shí)，境外機(jī)構(gòu)真實(shí)性求證工作由（）負(fù)責(zé)牽頭組織。A、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部門(mén)B、分行營(yíng)業(yè)部C、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、總行運(yùn)營(yíng)管理部【正確答案】：A78.持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按（）進(jìn)行管理，錄入信息時(shí)須在“補(bǔ)充證件號(hào)碼”欄中輸入永久居留證號(hào)碼。A、境外個(gè)人B、境內(nèi)個(gè)人C、居民D、非居民【正確答案】：A79.張先生賬戶內(nèi)有1萬(wàn)美元，預(yù)計(jì)未來(lái)有較大金額的外匯用途，現(xiàn)計(jì)劃再購(gòu)匯1萬(wàn)美元以備未來(lái)不時(shí)之需，購(gòu)匯資金擬先購(gòu)買(mǎi)外幣理財(cái)，張先生來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)詢問(wèn)相關(guān)事項(xiàng)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員正確的解釋?xiě)?yīng)該是A、不能購(gòu)匯，也不能購(gòu)買(mǎi)外幣理財(cái)產(chǎn)品B、沒(méi)有實(shí)際用途不能購(gòu)匯，只能就帳戶內(nèi)1萬(wàn)美元購(gòu)買(mǎi)外幣理財(cái)產(chǎn)品C、可以購(gòu)匯，《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)表》用途選擇“咨詢服務(wù)”，填寫(xiě)銀行名稱(chēng)D、可以購(gòu)匯，最終實(shí)際用途無(wú)法確定的，《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)表》用途選擇“其他”，填寫(xiě)外匯理財(cái)名稱(chēng)【正確答案】：D80.培訓(xùn)費(fèi)、專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)費(fèi)用由（）歸口管理。A、總、分行人力資源部B、總行總務(wù)部/分行辦公室C、金融研修院/分行人力資源部D、總行科技管理部/分行辦公室【正確答案】：C81.銀行各業(yè)務(wù)部門(mén)在日常工作中高度關(guān)注客戶交易和行為情況，若發(fā)現(xiàn)客戶交易或客戶行為存在異常的，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、本部門(mén)主管B、部門(mén)反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)專(zhuān)員C、分行反洗錢(qián)小組負(fù)責(zé)人D、分行反洗錢(qián)工作小組成員【正確答案】：B82.機(jī)構(gòu)寄庫(kù)第三方業(yè)務(wù)由（）牽頭辦理。A、分行營(yíng)業(yè)部B、總行運(yùn)營(yíng)管理部C、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部【正確答案】：C83.確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，系統(tǒng)將自動(dòng)生成待人工復(fù)評(píng)任務(wù)，提示對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)開(kāi)展定期審核，“中高”風(fēng)險(xiǎn)客戶定期審核完成期限不得超過(guò)（）A、三個(gè)月B、半年C、一年D、三年【正確答案】：C84.SWIFT安全管理人員LSO與RSO密碼應(yīng)各自妥善保管，至少（）定期改變密碼。A、每年B、每半年C、每季度D、每月【正確答案】：B85.會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)監(jiān)督以（）為主、專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)檢查為輔。A、日常會(huì)計(jì)事后監(jiān)督B、現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查C、現(xiàn)場(chǎng)突擊檢查D、視頻監(jiān)督檢查【正確答案】：A86.托管銀行平臺(tái)的預(yù)收費(fèi)采?。ǎ┠Ｊ綄?shí)施監(jiān)督。A、一課一消，一周一結(jié)B、一課一消，一月一結(jié)C、一課兩消，一周兩結(jié)D、一課兩消，一月兩結(jié)【正確答案】：A87.對(duì)于外部法律法規(guī)規(guī)章對(duì)處理時(shí)限有要求的，本行應(yīng)嚴(yán)格按照外部法律法規(guī)要求按時(shí)處理，對(duì)于外部法律法規(guī)對(duì)處理時(shí)限無(wú)特別規(guī)定的，需人工處理的有權(quán)機(jī)關(guān)查控工作，原則上應(yīng)于（）內(nèi)完成查控、反饋。A、T+1日B、T+2日C、T+1個(gè)工作日D、T+2個(gè)工作日【正確答案】：C88.本行對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及報(bào)送工作實(shí)行（）的管理體制A、總行統(tǒng)一負(fù)責(zé)B、機(jī)構(gòu)分工負(fù)責(zé)C、總行統(tǒng)籌管理，機(jī)構(gòu)分工負(fù)責(zé)【正確答案】：C89.本行收集消費(fèi)者個(gè)人金融信息，應(yīng)遵循合法、合理及（）的原則A、授權(quán)B、正當(dāng)C、協(xié)商【正確答案】：B90.對(duì)當(dāng)日累計(jì)金額超過(guò)人民幣（）元（含）的現(xiàn)金支取，應(yīng)要求取款人/取款單位至少提前1個(gè)工作日以電話等方式預(yù)約。各機(jī)構(gòu)可根據(jù)機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況調(diào)整大額人民幣現(xiàn)金預(yù)約金額。A、10萬(wàn)B、20萬(wàn)C、5萬(wàn)D、30萬(wàn)【正確答案】：B91.賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理中個(gè)人客戶匯總分值“25”分對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）？A、低風(fēng)險(xiǎn)B、較低風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D92.對(duì)規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人納入“關(guān)注名單”管理?！瓣P(guān)注名單”個(gè)人當(dāng)年及之后（）年內(nèi)無(wú)便利化額度。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B93.假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行的單位和個(gè)人，年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C94.個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)銀行無(wú)法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，銀行應(yīng)（）。A、不予辦理B、要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)材料后辦理C、要求個(gè)人提交外匯局的核準(zhǔn)件后辦理D、要求個(gè)人提交個(gè)人有效身份證件后辦理【正確答案】：B95.以“境內(nèi)公司本幣活期開(kāi)戶”為例，當(dāng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分值（公司）錄入“23”，提交后賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（公司）賦值為（）A、低B、中C、較高D、高【正確答案】：D96.貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)，存在高度關(guān)聯(lián)關(guān)系（如公司實(shí)控人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系、注冊(cè)地址相近、聯(lián)系方式存在關(guān)聯(lián)等）的企業(yè)應(yīng)列為（）。A、可信客戶B、關(guān)注客戶C、黑名單客戶D、CNY100萬(wàn)元【正確答案】：B97.增值稅一般納稅人資格實(shí)行（）。A、核準(zhǔn)制B、備案制C、登記制D、審批制【正確答案】：C98.各機(jī)構(gòu)留存的見(jiàn)證過(guò)程記錄應(yīng)滿足真實(shí)、完整、合規(guī)的要求，原則上采用視頻、（）等方式留存，并嚴(yán)格按照本行檔案管理辦法進(jìn)行妥善保管A、圖片B、文字C、音頻【正確答案】：C99.關(guān)于境外個(gè)人購(gòu)匯，原兌換未用完的人民幣，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、兌回的金額不能超過(guò)原兌換金額B、單筆或當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值5000美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值10000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理C、如是兌換未用完人民幣兌回業(yè)務(wù)，此筆購(gòu)匯錄入“個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”時(shí)，資金屬性應(yīng)選擇“境外個(gè)人原幣兌回”D、個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯賬戶、或按規(guī)定攜帶出境【正確答案】：B100.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境外個(gè)人未用完的人民幣兌回，憑（）辦理。A、本人有效身份證件和外匯管理局核準(zhǔn)件B、本人有效身份證件和原兌換水單C、本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料D、護(hù)照和相關(guān)證明材料【正確答案】：B1.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)于每月初5個(gè)工作日內(nèi)整理當(dāng)日滿足轉(zhuǎn)久懸條件的賬戶清單，提交（）確認(rèn)是否與本行有債務(wù)關(guān)系。A、分行風(fēng)險(xiǎn)管理部B、機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)C、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、總行運(yùn)營(yíng)管理部【正確答案】：AB2.機(jī)構(gòu)投資者辦理基金交易業(yè)務(wù)需要提供什么材料（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件B、法人有效證件C、授權(quán)書(shū)D、經(jīng)辦人員證件【正確答案】：ABCD3.對(duì)自然人客戶的家庭金融資產(chǎn)進(jìn)行認(rèn)定時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶提供的資產(chǎn)證明文件進(jìn)行判定，本行可接受的資產(chǎn)證明文件包括（）。A、股票資產(chǎn)證明B、銀行資產(chǎn)證明C、房產(chǎn)證明D、資管計(jì)劃資產(chǎn)證明【正確答案】：ABD4.賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人客戶，其非柜面交易額度日累計(jì)限額應(yīng)小于（），月累計(jì)限額應(yīng)小于（）A、0.5萬(wàn)元（含）B、1萬(wàn)元（含）C、5萬(wàn)元（含）D、10萬(wàn)元（含）【正確答案】：AD5.公司賬戶金額凍結(jié)時(shí)，凍結(jié)金額可以（）賬戶余額。A、小于B、等于C、大于【正確答案】：ABC6.相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)于房產(chǎn)達(dá)到預(yù)定可使用狀態(tài)當(dāng)月，在內(nèi)部聯(lián)系單中明確（）等關(guān)鍵信息，及時(shí)提交賬務(wù)處理部門(mén)進(jìn)行賬務(wù)處理。A、成本B、啟用日期C、預(yù)計(jì)使用年限D(zhuǎn)、攤銷(xiāo)方式【正確答案】：ABCD7.2020年版第五套人民幣5元紙幣與2019年版第五套人民幣相比，增加（）等防偽特征。A、光彩光變面額數(shù)字B、凹印對(duì)印面額數(shù)字C、凹印對(duì)印圖案【正確答案】：ABC8.本行對(duì)特約商戶實(shí)行實(shí)名制管理，嚴(yán)格審核商戶的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明文件以及法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證等申請(qǐng)資料，確認(rèn)申請(qǐng)材料的（），并留存申請(qǐng)材料的影印件或復(fù)印件。A、真實(shí)性B、完整性C、一致性D、有效性【正確答案】：ABD9.下列哪類(lèi)保管品為結(jié)算項(xiàng)下重要保管品？（）A、存單B、抵押登記證明文件C、銀行匯票D、股權(quán)證E、機(jī)動(dòng)車(chē)登記證及發(fā)票【正確答案】：AC10.柜面現(xiàn)金機(jī)具設(shè)備包括工作中使用的（）等，辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求配備數(shù)量充足的柜面現(xiàn)金機(jī)具。A、人民幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)B、外幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)C、清分機(jī)D、ATM機(jī)【正確答案】：ABC11.滿足以下條件之一的，評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)商戶。高風(fēng)險(xiǎn)商戶不得進(jìn)入本行收單業(yè)務(wù)合作商戶審批流程。A、申請(qǐng)材料存在缺失或瑕疵B、存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄C、卷入法律訴訟D、被清算機(jī)構(gòu)認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)商戶E、經(jīng)調(diào)查為本辦法規(guī)定的禁止發(fā)展商戶類(lèi)型【正確答案】：ABCDE12.銀行辦理以下情況的離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在涉外收支申報(bào)交易附言中注明“特殊離岸轉(zhuǎn)手”字樣。（）A、收人民幣，支外幣B、收支雖在同一銀行，但在不同網(wǎng)點(diǎn)C、收支不在同一銀行D、收歐元，支美元【正確答案】：AC13.數(shù)據(jù)治理遵循以下(）基本原則。A、全覆蓋原則B、匹配性原則C、持續(xù)性原則D、有效性原則【正確答案】：ABCD14.新型離岸國(guó)際貿(mào)易包括（）A、離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)B、全球采購(gòu)C、一般貿(mào)易D、承包工程境外購(gòu)買(mǎi)貨物【正確答案】：ABD15.在銀企對(duì)賬過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的不符賬項(xiàng)，及時(shí)報(bào)告分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管，并于（）日內(nèi)查明原因，對(duì)屬于本行本行賬務(wù)處理差錯(cuò)的，應(yīng)經(jīng)分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管確認(rèn)并按業(yè)務(wù)運(yùn)作權(quán)限審批后進(jìn)行賬務(wù)沖正，大于人民幣（）以上的，應(yīng)同時(shí)抄送總行會(huì)計(jì)結(jié)算部A、2工作日B、5工作日C、50萬(wàn)元（含）D、100萬(wàn)元（含）【正確答案】：AC16.個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目特殊外匯業(yè)務(wù)是指極端、特殊、易引起負(fù)面輿情的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，包括但不限于以下場(chǎng)景?A、為老弱病殘、優(yōu)撫對(duì)象等特殊人群辦理的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。B、業(yè)務(wù)背景真實(shí)但客戶現(xiàn)場(chǎng)暫時(shí)無(wú)法提供非主要材料的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。C、“不常見(jiàn)、不好辦”但業(yè)務(wù)背景真實(shí)的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。D、差異化、復(fù)雜化但業(yè)務(wù)背景真實(shí)的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。【正確答案】：ABCD17.涉外收支數(shù)據(jù)申報(bào)中必須填寫(xiě)外匯局批件號(hào)/備案表號(hào)/業(yè)務(wù)編號(hào)的情況包括哪幾類(lèi)？A、涉及外匯局核準(zhǔn)件的收入/匯款/付款B、涉及貨物貿(mào)易登記表的收入/匯款/付款C、交易編碼以“3”“5”“6”“7”和“8”開(kāi)頭的收入/匯款/付款D、交易編碼以“2”和“9”開(kāi)頭的部分收入/匯款/付款【正確答案】：ABCD18.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部受理個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審核客戶身份證件真實(shí)有效，如非本人申請(qǐng)，應(yīng)同時(shí)審核（）及（）真實(shí)有效。A、代理人身份證件B、被代理人身份證件C、授權(quán)書(shū)【正確答案】：AB19.客戶為其在本行開(kāi)立的賬戶注冊(cè)超級(jí)網(wǎng)銀手機(jī)號(hào)碼支付功能應(yīng)遵循以下規(guī)則：A、一個(gè)銀行賬戶可關(guān)聯(lián)多個(gè)手機(jī)號(hào)碼B、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼可以關(guān)聯(lián)多家銀行賬戶，但在任意時(shí)刻只能對(duì)應(yīng)一個(gè)默認(rèn)賬戶C、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼只能被一個(gè)客戶注冊(cè)使用D、一個(gè)客戶可以在使用不同手機(jī)號(hào)碼在不同銀行注冊(cè)【正確答案】：BCD20.客戶因重癥導(dǎo)致無(wú)民事行為能力，又急需資金治療疾病的，以下情況正確的是（）。A、代理人需具備民事行為能力B、代理人需屬于直系親屬關(guān)系C、客戶需出具本人及代理人有效身份證件原件D、本行可單人上門(mén)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)E、手續(xù)資料完整后，銀行可根據(jù)代理人要求將客戶所屬存款轉(zhuǎn)入其他賬戶【正確答案】：ABC21.以下哪些屬于“非普通類(lèi)出口押匯業(yè)務(wù)”A、出口押匯期限超過(guò)180天（不含180天，含展期后累計(jì)押匯期限超過(guò)180天情形)B、融資業(yè)務(wù)具有頻率高、規(guī)模大、交易對(duì)手相對(duì)集中或?yàn)殛P(guān)聯(lián)企業(yè)、貿(mào)易收支中外匯與人民幣幣種錯(cuò)配較為突出等特點(diǎn)C、融資對(duì)應(yīng)商品具有（但不限于）自身價(jià)值高或生產(chǎn)的附加值高、體積小易于運(yùn)輸或者包裝存儲(chǔ)易于標(biāo)準(zhǔn)化等特點(diǎn)D、通過(guò)轉(zhuǎn)口貿(mào)易、轉(zhuǎn)賣(mài)（指經(jīng)由海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域的貨物進(jìn)口并轉(zhuǎn)售出口）等形式開(kāi)展對(duì)外貿(mào)易活動(dòng)【正確答案】：ABCD22.二手房買(mǎi)賣(mài)雙方可向本行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提出資金托管申請(qǐng)，填寫(xiě)《申請(qǐng)表》，并提供以下資料A、買(mǎi)賣(mài)雙方有效身份證件B、未交易過(guò)戶房地產(chǎn)權(quán)利證書(shū)C、二手房買(mǎi)賣(mài)合同或存量房買(mǎi)賣(mài)合同D、買(mǎi)賣(mài)雙方在本行開(kāi)立的結(jié)算賬戶E、本行要求提供的其他資料【正確答案】：ABCDE23.個(gè)人客戶擬轉(zhuǎn)讓的大額存單產(chǎn)品，除應(yīng)符合《管理辦法》對(duì)擬轉(zhuǎn)讓大額存單的要求外，還應(yīng)符合以下條件，本行才可提供轉(zhuǎn)讓服務(wù)（）。A、該大額存單產(chǎn)品為可轉(zhuǎn)讓?zhuān)ê淮涡匀~轉(zhuǎn)讓、部分轉(zhuǎn)讓?zhuān)┑漠a(chǎn)品，發(fā)行條款中未禁止轉(zhuǎn)讓B、產(chǎn)品未曾開(kāi)立紙質(zhì)存單C、針對(duì)部分轉(zhuǎn)讓的情況下，客戶每次轉(zhuǎn)讓后剩余的大額存單產(chǎn)品本金金額均應(yīng)不低于該大額存單產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中載明的認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額D、轉(zhuǎn)讓日應(yīng)在大額存單產(chǎn)品起息日次日之后，且在該大額存單到期日之前E、轉(zhuǎn)讓當(dāng)日，本行未提前終止該大額存單產(chǎn)品、且存款必須為正常狀態(tài)，不存在已辦理時(shí)段資金證明、已設(shè)立質(zhì)押、掛失、被國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，或設(shè)定任何權(quán)益限制等情況F、受讓方必須符合《管理辦法》規(guī)定的轉(zhuǎn)讓范圍，且符合本補(bǔ)充規(guī)定第十二條所列受讓方條件要求【正確答案】：ABCDEF24.以下哪幾類(lèi)案件需按業(yè)內(nèi)案件管理？A、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。B、客戶被銀行從業(yè)人員以外的人員通過(guò)撥打電話、發(fā)送短信等手段誘騙，直接通過(guò)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自助設(shè)備、柜面等渠道向其控制的銀行賬戶匯（存）入資金的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件。C、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等，套取銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動(dòng)，以及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員虛構(gòu)保險(xiǎn)合同實(shí)施非法集資活動(dòng)，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。D、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員利用本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和服務(wù)渠道進(jìn)行犯罪的案件。E、機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在機(jī)構(gòu)從業(yè)期間作案，離職（開(kāi)除）后被公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案的案件?！菊_答案】：ACDE25.自助設(shè)備調(diào)賬業(yè)務(wù)，由分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部現(xiàn)金管理人員開(kāi)具調(diào)賬業(yè)務(wù)聯(lián)系單，注明（）等要素，隨附流水日期復(fù)印件等送機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部門(mén)處理。A、交易日期B、金額C、卡號(hào)D、交易設(shè)備號(hào)【正確答案】：ABCD26.境內(nèi)機(jī)構(gòu)收取的外幣現(xiàn)鈔以下哪些情況可以存入其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶？（）

分值4分A、按規(guī)定已提取但未使用完的經(jīng)常項(xiàng)下外幣現(xiàn)鈔，可以存入原提取外幣現(xiàn)鈔所使用的外匯賬戶。B、司法和行政執(zhí)法等機(jī)構(gòu)的罰沒(méi)款、暫扣款和專(zhuān)項(xiàng)收繳款為外幣現(xiàn)鈔的，銀行可根據(jù)上述機(jī)構(gòu)的相關(guān)文件直接辦理存入經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶手續(xù)。C、免稅商品經(jīng)營(yíng)單位和免稅商店銷(xiāo)售免稅商品收入的外幣現(xiàn)鈔，可以存入其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。D、以上都不可以【正確答案】：ABC27.本行在單位客戶身份證件即將到期前由系統(tǒng)自動(dòng)分次進(jìn)行短信通知提示，通知時(shí)間為（）。A、到期日前90天B、到期日前30天C、到期日前7天D、到期日【正確答案】：ABCD28.如有特殊原因暫不轉(zhuǎn)入久懸處理的單位賬戶，機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)應(yīng)在收到當(dāng)月滿足轉(zhuǎn)久懸條件的賬戶清單后5個(gè)工作日內(nèi)提出申請(qǐng)，交由（）審核審批后反饋至機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部A、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部主管B、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管C、分行分管會(huì)計(jì)結(jié)算部行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：ABC29.支付清算平臺(tái)對(duì)于網(wǎng)銀貸記來(lái)賬進(jìn)行（）等有效性進(jìn)行檢查，檢查成功則返回成功回執(zhí)至人行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)。A、賬戶狀態(tài)B、卡介質(zhì)狀態(tài)C、卡開(kāi)戶行D、賬戶有效性【正確答案】：ABD30.可疑交易符合下列情形之一的，本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢(qián)調(diào)查。A、明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或影響社會(huì)穩(wěn)定的C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形【正確答案】：ABC31.客戶可通過(guò)本行柜臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)電話、固定電話等渠道，按照本行業(yè)務(wù)流程規(guī)定，（）、（）、（）電子銀行服務(wù)。A、申請(qǐng)開(kāi)立B、變更C、暫停D、終止全部或部分【正確答案】：ABCD32.客戶辦理下列對(duì)外支付業(yè)務(wù)時(shí)，各分支機(jī)構(gòu)無(wú)需審核《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》。A、境內(nèi)單位客戶在境外發(fā)生的差旅費(fèi)用B、境內(nèi)單位客戶在境外代表機(jī)構(gòu)的辦公經(jīng)費(fèi)C、進(jìn)口貿(mào)易項(xiàng)下境外機(jī)構(gòu)獲得的國(guó)際運(yùn)輸費(fèi)用D、境外機(jī)構(gòu)從境內(nèi)獲得的融資租賃租金，超過(guò)等值５萬(wàn)美元【正確答案】：ABC33.關(guān)于非柜面管控的錄入規(guī)則說(shuō)法正確的是（）A、涉及外部有權(quán)機(jī)關(guān)管控的類(lèi)型，控制部門(mén)填寫(xiě)對(duì)應(yīng)的外部有權(quán)機(jī)關(guān)名稱(chēng)B、涉及內(nèi)部管理需要采取管控的，應(yīng)為該筆非柜面管控的操作人員所屬營(yíng)業(yè)部門(mén)名稱(chēng)C、控制部門(mén)不能直接選擇排查工作組織部門(mén)D、涉及外部有權(quán)機(jī)關(guān)管控的類(lèi)型，“備注”欄位可備注收文日期或相關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系人及電話等信息E、因內(nèi)部管理需要采取控制，“備注”欄位應(yīng)備注具體管控依據(jù)或管控具體原因，如說(shuō)明依據(jù)渠道、依據(jù)事項(xiàng)、要求以及原因【正確答案】：ABCDE34.以下哪些屬于假幣敏感信息內(nèi)容？A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（含）以上B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣事件C、銀行也金融機(jī)構(gòu)涉假幣糾紛事件和案件D、發(fā)現(xiàn)人民幣或外幣新的偽造或變?cè)旆绞紼、新聞媒體發(fā)布假幣事件新聞，可能引發(fā)負(fù)面輿情且轉(zhuǎn)發(fā)量或閱讀量1000次以上【正確答案】：ABCDE35.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。A、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）B、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）C、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）D、外幣等值2萬(wàn)美元以上（含2萬(wàn)美元）【正確答案】：AC36.出納人員的任職必須具備下列條件。A、具有良好的職業(yè)道德品質(zhì)、良好的服務(wù)意識(shí)及服務(wù)態(tài)度。B、具有職業(yè)大專(zhuān)以上學(xué)歷。C、具備鑒別假偽鈔的能力。D、掌握柜臺(tái)日常服務(wù)所必需的英語(yǔ)基本會(huì)話技能。E、熟練掌握并嚴(yán)格遵守國(guó)家各項(xiàng)法規(guī)及本行會(huì)計(jì)、出納及其它相關(guān)內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程?！菊_答案】：ACDE37.有權(quán)審批人員請(qǐng)假期間、或因出差無(wú)法履行職責(zé)，或根據(jù)本行《境內(nèi)機(jī)構(gòu)員工履職回避管理規(guī)定》需履職回避時(shí)，除以下情形可由受權(quán)人員代為行使權(quán)限外，其余事項(xiàng)原則上應(yīng)報(bào)上一級(jí)受權(quán)人員審批：A、法人授權(quán)書(shū)所列轉(zhuǎn)授權(quán)。B、總行各部門(mén)A角的審批權(quán)限可由B角代為履行（但涉及授信及投資業(yè)務(wù)審批事項(xiàng)、崗位職能沖突的除外）。C、本行授信及投資業(yè)務(wù)審批相關(guān)制度中，對(duì)于有權(quán)審批人員請(qǐng)假期間、或因出差無(wú)法履行職責(zé)，或根據(jù)本行《境內(nèi)機(jī)構(gòu)員工履職回避管理規(guī)定》需履職回避的情況下，審批權(quán)限如何界定已做特別安排的?！菊_答案】：ABC38.支付系統(tǒng)行號(hào)的組成部分包括？A、行別代碼（3位）B、城市代碼（4位）C、分支機(jī)構(gòu)序號(hào)（4號(hào)）D、校驗(yàn)碼（1位）【正確答案】：ABCD39.本行通過(guò)（）操作增值稅銷(xiāo)項(xiàng)端業(yè)務(wù)。A、增值稅業(yè)務(wù)平臺(tái)B、增值稅管理平臺(tái)C、增值稅稅控系統(tǒng)D、增值稅抵扣系統(tǒng)【正確答案】：BC40.企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人可通過(guò)哪些渠道發(fā)起企業(yè)客戶賬戶開(kāi)立遠(yuǎn)程視頻見(jiàn)證核實(shí)開(kāi)戶意愿操作？A、本行移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)B、企業(yè)手機(jī)銀行APPC、個(gè)人手機(jī)銀行APPD、國(guó)行E企盈【正確答案】：ABCD41.以下各種賬、簿、卡應(yīng)每日核對(duì)的，包括（）。A、掛銷(xiāo)賬的核對(duì)，應(yīng)將未銷(xiāo)的各筆掛賬加計(jì)總數(shù)與該科目的余額核對(duì)B、總賬的余額應(yīng)與各該科目分戶賬的余額加計(jì)總數(shù)核對(duì)。C、總賬的科目余額應(yīng)與日計(jì)表的科目余額核對(duì)?！菊_答案】：BC42.代理銷(xiāo)售線上個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)展代銷(xiāo)理財(cái)業(yè)務(wù)采用的資金清算方式分為()清算模式。A、直接清算模式B、見(jiàn)接清算模式C、備付金清算模式D、直聯(lián)清算模式【正確答案】：AC43.哪些屬于需辦理登記的貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)？A、C類(lèi)企業(yè)貿(mào)易外匯收支B類(lèi)企業(yè)超可收、付匯額度的貿(mào)易外匯收支C、A類(lèi)企業(yè)單筆等值5萬(wàn)美元以上（不含）或B、C類(lèi)企業(yè)退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以上（不含）或由于特殊情況無(wú)法原路退回的退匯業(yè)務(wù)D、新出現(xiàn)的貿(mào)易新業(yè)態(tài)外匯收支【正確答案】：ABCD44.根據(jù)《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)配合國(guó)家安全機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控操作指引》，國(guó)家安全機(jī)關(guān)在涉案賬戶資金查控工作中提交的信息，包括（）等內(nèi)容，均涉及國(guó)家安全工作秘密。A、姓名B、賬號(hào)C、證件號(hào)D、司法文書(shū)E、警官證件【正確答案】：ABCDE45.費(fèi)用核銷(xiāo)經(jīng)辦負(fù)責(zé)查驗(yàn)發(fā)票（）。A、項(xiàng)目齊全，與實(shí)際交易相符B、字跡清楚，不得壓線、錯(cuò)格C、發(fā)票聯(lián)和抵扣聯(lián)加蓋發(fā)票專(zhuān)用章D、初步審核票面上的公司名稱(chēng)、開(kāi)票項(xiàng)目、金額及開(kāi)票時(shí)間【正確答案】：ABCD46.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)評(píng)價(jià)內(nèi)容體系包括哪些內(nèi)容A、安全性B、功能性C、規(guī)范性D、高效性E、有效性F、舒適性【正確答案】：ABCDF47.本行接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋，如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢（）、（），原則上應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、單位或者個(gè)人開(kāi)銷(xiāo)戶信息B、查詢單位或者個(gè)人交易日期、交易方式C、存款余額信息的D、交易對(duì)手賬戶及身份等信息【正確答案】：AC48.現(xiàn)金中心（金庫(kù)）可采用（）等方式開(kāi)展消毒。A、紫外線B、電子束輻照C、消毒劑D、高溫干熱消毒【正確答案】：ABCD49.遠(yuǎn)期信用證包括（）和（）。A、轉(zhuǎn)讓信用證B、承兌信用證C、議付信用證D、延期付款信用證【正確答案】：BD50.當(dāng)前會(huì)計(jì)結(jié)算條線涉及系統(tǒng)非柜面管控措施的場(chǎng)景包括（）A、賬戶使用情況異常B、手機(jī)號(hào)認(rèn)證結(jié)果與預(yù)留信息不一致C、電信詐騙涉案人關(guān)聯(lián)賬戶D、買(mǎi)賣(mài)賬戶、冒名開(kāi)戶E、開(kāi)戶之日起6個(gè)月無(wú)交易記錄F、連續(xù)三年無(wú)交易【正確答案】：ABCDE51.跨境速匯通交易目前支持的幣種有（）A、美元B、日元C、港元D、歐元【正確答案】：AC52.賬戶在開(kāi)立以及存續(xù)期間存在涉賭涉詐相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)行為，需要進(jìn)行非柜面管控措施，這里的風(fēng)險(xiǎn)行為包括（）A、命中內(nèi)外部線索且無(wú)法排除風(fēng)險(xiǎn)或確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)B、客戶存續(xù)期間無(wú)法正常取得聯(lián)系C、賬戶交易異常且無(wú)合理理由【正確答案】：ABC53.如客戶在本行某一賬戶余額為30萬(wàn)元，在2022年1月1日收到第1筆A法院全額凍結(jié)、凍結(jié)12個(gè)月的指令；在2022年2月1日收到第2筆B法院全額凍結(jié)、凍結(jié)12個(gè)月的指令，以下說(shuō)法正確的是（）A、后續(xù)如B法院請(qǐng)求扣劃，如A法院在先凍結(jié)未到期，則無(wú)法為B法院辦理扣劃，應(yīng)在回執(zhí)中備注反饋“因存在在先凍結(jié)且在先凍結(jié)為全額凍結(jié)，本次無(wú)法執(zhí)行扣劃?！盉、收到第1筆A法院凍結(jié)時(shí)，反饋時(shí)應(yīng)在回執(zhí)中備注“已操作全額凍結(jié)，凍結(jié)起止日為：2022年1月2日-2023年1月1日，凍結(jié)效力自凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)起生效?！比缬袡?quán)機(jī)關(guān)要求反饋凍結(jié)余額，則還需根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)要求反饋凍結(jié)余額。C、如在先凍結(jié)對(duì)應(yīng)有權(quán)機(jī)關(guān)有扣劃?rùn)?quán)限，還應(yīng)同步在回執(zhí)中備注“因在先凍結(jié)對(duì)應(yīng)有權(quán)機(jī)關(guān)有扣劃?rùn)?quán)限，在先凍結(jié)后續(xù)存在被扣劃可能性。”D、如B法院請(qǐng)求扣劃，如A法院在先凍結(jié)未到期，也可直接扣劃【正確答案】：ABC54.固定資產(chǎn)的處置方式包括（）。A、拍賣(mài)B、出售C、出租D、銷(xiāo)毀【正確答案】：ABD55.我行辦理二手房交易資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則A、中立原則B、嚴(yán)格相符原則C、保守商業(yè)秘密原則D、實(shí)事求是原則【正確答案】：ABC56.支行級(jí)機(jī)構(gòu)受理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)包括哪些？A、匯款業(yè)務(wù)B、出口議付C、光票托收D、出口托收【正確答案】：ABCD57.人民幣紙幣票面出現(xiàn)人為涂寫(xiě)的文字、圖畫(huà)、符號(hào)或其他標(biāo)記，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處涂寫(xiě)，其涂寫(xiě)面積大于100平方毫米。B、票面出現(xiàn)多處涂寫(xiě)，累計(jì)涂寫(xiě)面積大于40平方毫米(涂寫(xiě)面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量)C、票面涂寫(xiě)面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能。D、票面涂寫(xiě)面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了一處以上重要防偽特征的，影響防偽功能。【正確答案】：ABC58.財(cái)務(wù)報(bào)表至少應(yīng)當(dāng)包括（）。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、利潤(rùn)表C、現(xiàn)金流量表D、所有者權(quán)益變動(dòng)表E、附注【正確答案】：ABCDE59.以下屬于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為的是（）。A、辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)按規(guī)定對(duì)相關(guān)憑證和材料進(jìn)行真實(shí)性審核。B、為個(gè)人辦理超過(guò)年度便利化額度的結(jié)售匯、收付匯留存有交易額的相關(guān)材料C、為僅持身份證件的客戶辦理當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以上的個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存款D、憑身份證件、有交易額的外匯用途證明材料為個(gè)人辦理2萬(wàn)美元的現(xiàn)鈔匯出業(yè)務(wù)E、憑《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》辦理當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上提取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)【正確答案】：CD60.營(yíng)業(yè)期間應(yīng)遵循的原則有（）。A、營(yíng)業(yè)期間實(shí)行“先來(lái)先服務(wù)”。B、在受理業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)遵守“先來(lái)先服務(wù)”的原則，遇特殊情況時(shí)應(yīng)靈活采取“先外后內(nèi)，先急后緩”的辦法。C、實(shí)行“首問(wèn)責(zé)任制”。在業(yè)務(wù)柜臺(tái)服務(wù)過(guò)程中，首先受到來(lái)訪、咨詢或接待辦事的員工，要認(rèn)真對(duì)待客戶的提問(wèn)，不搪塞，不推諉，需同事協(xié)助時(shí)及時(shí)呼叫聯(lián)動(dòng)服務(wù)，并將客戶推介至相關(guān)區(qū)域或崗位人員，切實(shí)幫助客戶解決問(wèn)題D、主動(dòng)識(shí)別客戶，提供差異化服務(wù)。接待客戶是應(yīng)集中注意力傾聽(tīng)，通過(guò)有效詢問(wèn)、循序漸進(jìn)的方式了解客戶的需要，保證客戶得到與其相應(yīng)的服務(wù)，妥善做好各類(lèi)客戶群體的差異化服務(wù)。【正確答案】：ABCD61.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）A、個(gè)人年度便利化額度內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯可以委托近親屬辦理B、境內(nèi)賬戶的外匯劃轉(zhuǎn)僅針對(duì)本人及直系親屬的賬戶之間C、境外個(gè)人購(gòu)匯等值5萬(wàn)美元以內(nèi)的可以不提供材料D、對(duì)境外個(gè)人的購(gòu)匯審核其外幣資金用途，不用核查其人民幣資金來(lái)源【正確答案】：BCD62.發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長(zhǎng)短款，分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理人員通過(guò)當(dāng)日（）進(jìn)行勾對(duì)，核對(duì)賬戶明細(xì)，確定出現(xiàn)差錯(cuò)的原因及具體交易明細(xì)。A、設(shè)備流水B、長(zhǎng)款賬C、疑問(wèn)報(bào)表D、主機(jī)流水E、銀聯(lián)流水【正確答案】：ABCDE63.客戶遺失單位結(jié)構(gòu)性存款證實(shí)書(shū)辦理掛失時(shí)應(yīng)提供哪些資料。A、存單/存折掛失申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、經(jīng)辦人身份證C、法人身份證D、證實(shí)書(shū)開(kāi)立時(shí)間E、證實(shí)書(shū)賬號(hào)【正確答案】：ABDE64.預(yù)留印鑒卡在日常保管及使用過(guò)程中，應(yīng)注意（）A、防火B(yǎng)、防潮C、防水D、人為損壞【正確答案】：ABCD65.本行將客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為：A、低B、中低C、中D、中高E、高【正確答案】：ABCDE66.A類(lèi)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)通過(guò)貨貿(mào)系統(tǒng)查詢（），按照展業(yè)原則和指引規(guī)定進(jìn)行審核，確認(rèn)收支的真實(shí)性、合理性和邏輯性。（）

分值4分A、企業(yè)本外幣賬戶信息B、可收付匯額度C、名錄信息D、分類(lèi)信息【正確答案】：CD67.以下說(shuō)法正確的是（）A、對(duì)已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。B、凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動(dòng)生效。C、凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。D、權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，本行不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況?！菊_答案】：ABCD68.適用本條規(guī)定辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合下列條件：A、已故存款人在本行的所有賬戶余額合計(jì)最高不超過(guò)5萬(wàn)元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）。B、提取申請(qǐng)人為已故存款人的配偶、子女、父母，或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人；C、提取申請(qǐng)人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注銷(xiāo)已故存款人賬戶?！菊_答案】：ABC69.上門(mén)對(duì)賬應(yīng)建立交接登記簿，登記內(nèi)容應(yīng)包括（），回行后歸檔保存。A、上門(mén)時(shí)間B、對(duì)賬人員C、客戶名稱(chēng)及受訪對(duì)象D、對(duì)賬過(guò)程描述E、對(duì)賬結(jié)果【正確答案】：ABCDE70.本行根據(jù)賬戶余額、發(fā)生額等數(shù)據(jù)，對(duì)單位客戶進(jìn)行分類(lèi)，將客戶按照對(duì)賬要求從高到低依次分為（）。A、重點(diǎn)對(duì)賬客戶B、關(guān)注對(duì)賬客戶C、普通對(duì)賬客戶D、一般對(duì)賬客戶E、其他對(duì)賬客戶【正確答案】：ACE71.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件劃分為（)A、特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級(jí)）B、重大突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）C、較大突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)）D、一般突發(fā)事件（Ⅳ級(jí)）【正確答案】：ABCD72.內(nèi)部賬戶的管理實(shí)行（）的原則。A、統(tǒng)一管理B、集中維護(hù)C、逐級(jí)審批D、及時(shí)對(duì)賬E、涉及誰(shuí)的業(yè)務(wù)誰(shuí)管理【正確答案】：ABCDE73.除遵守本辦法規(guī)定的銷(xiāo)售行為等相關(guān)要求外，本行各分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，還不得有以下行為：。A、在保險(xiǎn)公司提供的保險(xiǎn)單條款之外，擅自與投保人另行約定其它條款或變更保單原條款內(nèi)容、擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率B、與被保險(xiǎn)人或其他第三方惡意串通或隱瞞重大事項(xiàng)欺騙保險(xiǎn)公司C、利用職業(yè)便利或使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制投保人、被保險(xiǎn)人投保或轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)人D、挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)E、兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)F、將保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)委托給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人【正確答案】：ABCDEF74.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)可能由一國(guó)或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況惡化、政治和社會(huì)動(dòng)蕩、資產(chǎn)被國(guó)有化或被征用政府拒付對(duì)外債務(wù)、外匯管制或貨幣貶值等情況引發(fā)。主要類(lèi)型包括以下A、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C、現(xiàn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D、金融風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABC75.服務(wù)監(jiān)督應(yīng)遵循（）原則。A、依法合規(guī)B、長(zhǎng)效機(jī)制C、優(yōu)先服務(wù)D、獨(dú)立保密【正確答案】：ABD76.境內(nèi)個(gè)人向境外支付()費(fèi)用單筆等值5萬(wàn)美元（不含）以上的無(wú)需辦理和提交稅務(wù)備案表。A、留學(xué)B、旅游C、探親D、咨詢服務(wù)E、管理費(fèi)【正確答案】：ABC77.金融機(jī)構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施？A、確保在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B、按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)C、按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼【正確答案】：ABC78.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）的開(kāi)戶申請(qǐng)，各分行應(yīng)強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，審慎作出拒絕開(kāi)戶決定。A、最高B、高C、較高D、中【正確答案】：BC79.本行反洗錢(qián)及反恐怖融資名單劃分為（）。A、禁止類(lèi)B、關(guān)注類(lèi)C、重點(diǎn)可疑類(lèi)D、一般可疑類(lèi)E、正常類(lèi)【正確答案】：ABCD80.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)評(píng)定流程分為（）A、信息收集B、信息錄入C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D、人工復(fù)審【正確答案】：ABC81.以下關(guān)于客戶信息管理說(shuō)法正確的是。A、潛在客戶信息的采集，應(yīng)以“可持續(xù)擴(kuò)展和拓展”為目標(biāo)，記載客戶的關(guān)鍵信息，能夠支持本行的后續(xù)營(yíng)銷(xiāo)拓展與挖潛B、收集客戶信息，應(yīng)征得客戶同意，并遵循合法、合理、必要原則，按照法律法規(guī)要求和業(yè)務(wù)需要收集客戶信息，可以收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的信息C、潛在客戶信息的采集，應(yīng)確保必要的基礎(chǔ)信息。正式客戶信息采集，應(yīng)以“了解你的客戶”為原則，充分掌握客戶相關(guān)信息，以“數(shù)據(jù)元素最小化”為目標(biāo)進(jìn)行相關(guān)信息的采集。D、因工作需要調(diào)閱客戶信息電子檔案資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)做好留痕及非指定信息的脫敏處理；需要調(diào)閱客戶信息原始檔案資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行審批授權(quán)手續(xù)，并留存相應(yīng)的審批授權(quán)記錄，以備追溯【正確答案】：ACD82.國(guó)家對(duì)（)和（）實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值5萬(wàn)美元。A、境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯B、境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯C、境外個(gè)人結(jié)匯D、境外個(gè)人購(gòu)匯【正確答案】：ABC83.支付清算平臺(tái)往賬業(yè)務(wù)可由（）等外圍系統(tǒng)發(fā)起，并經(jīng)支付清算平臺(tái)系列規(guī)則校驗(yàn)。A、核心系統(tǒng)B、網(wǎng)上銀行C、手機(jī)銀行D、電話銀行【正確答案】：ABC84.220001-客戶信息維護(hù)交易中，憑證要素的“憑證信息”中新增“客戶盡職調(diào)查表”和“納稅身份聲明文件”，當(dāng)“交易類(lèi)型”選擇1-客戶信息補(bǔ)錄時(shí)，憑證要素中（）為必要憑證。A、客戶信息采集表B、客戶盡職調(diào)查表C、納稅身份聲明文件【正確答案】：ABC85.排隊(duì)軟叫號(hào)系統(tǒng)上線后，手機(jī)銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)菜單下設(shè)（）子菜單。A、網(wǎng)點(diǎn)查詢B、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)預(yù)約C、我的預(yù)約D、我的排隊(duì)【正確答案】：ABCD86.各機(jī)構(gòu)采集、存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息至少應(yīng)包含金融機(jī)構(gòu)編碼、業(yè)務(wù)類(lèi)型、（）、（）、（）、（）、幣值、冠字號(hào)碼文本、（）。A、機(jī)具編號(hào)B、記錄時(shí)點(diǎn)C、版別D、幣種E、冠字號(hào)碼圖像【正確答案】：ABCDE87.發(fā)票作廢需同時(shí)符合下列條件：A、收到退回的發(fā)票聯(lián)、抵扣聯(lián)時(shí)間未超過(guò)本行開(kāi)票的當(dāng)月；B、本行未抄報(bào)稅并且未記賬；C、客戶未認(rèn)證或認(rèn)證的結(jié)果為“納稅人識(shí)別號(hào)認(rèn)證不符”、“專(zhuān)用發(fā)票代碼、號(hào)碼認(rèn)證不符”?！菊_答案】：ABC88.對(duì)于可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時(shí)釆取合理的后續(xù)控制措施，包括但不限于（）。A、調(diào)高客戶洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、以客戶為單位限制賬戶功能C、調(diào)低交易限額D、要求客戶銷(xiāo)戶【正確答案】：ABC89.以下哪些情況造成國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù)中止和終止（）。A、受客戶簽約賬戶狀態(tài)制約，如該賬戶掛失、止付等原因不能使用，國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)自動(dòng)中止，直至客戶簽約賬戶狀態(tài)恢復(fù)正常。B、當(dāng)客戶違反《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》規(guī)定或本行業(yè)務(wù)規(guī)定，或利用國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù)功能（包含金融服務(wù)和非金融服務(wù)）從事違法活動(dòng)的情況下，本行應(yīng)立即中止或終止相關(guān)服務(wù)。C、客戶如需終止使用（解約）國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù)，應(yīng)提前以書(shū)面形式通知本行?？蛻魬?yīng)按本行規(guī)定辦妥解約相關(guān)手續(xù)，本協(xié)議即告終止。客戶于協(xié)議終止前發(fā)出卻未執(zhí)行的支付指令仍然有效。D、協(xié)議終止或在服務(wù)有效期內(nèi)提前終止時(shí)，客戶無(wú)須退回安全硬件。【正確答案】：ABCD90.各機(jī)構(gòu)在開(kāi)戶時(shí)收集客戶個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要原則。A、合法B、正當(dāng)C、必要D、全覆蓋【正確答案】：ABC91.應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行外匯政策，根據(jù)展業(yè)自律相關(guān)要求開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)，貫穿（）的全流程，切實(shí)做好業(yè)務(wù)合規(guī)把控，確保業(yè)務(wù)留痕可追溯。A、事前客戶識(shí)別B、分類(lèi)管理C、交易真實(shí)性審核D、事中差異化審查E、系統(tǒng)監(jiān)控F、事后監(jiān)測(cè)分析與報(bào)告【正確答案】：ABCDEF92.EAST數(shù)據(jù)包括公共信息、客戶信息、卡片信息、會(huì)計(jì)記賬信息、各項(xiàng)貨款、表內(nèi)外擔(dān)保信息、信貨管理信息、信用卡、表外授信業(yè)務(wù)、資金交易信息、理財(cái)業(yè)務(wù)等信息數(shù)據(jù)。其中（）我行不涉及。A、信用卡B、表外授信業(yè)務(wù)C、資金交易信息D、理財(cái)業(yè)務(wù)【正確答案】：AD93.內(nèi)部賬戶設(shè)置基本要求包括（）。A、資產(chǎn)類(lèi)內(nèi)部賬戶，不得出現(xiàn)貸方余額（備抵類(lèi)除外）；B、負(fù)債類(lèi)、所有者權(quán)益類(lèi)內(nèi)部賬戶，不得出現(xiàn)借方余額。C、表外內(nèi)部賬戶，按照借付貸收方式進(jìn)行賬務(wù)處理。D、設(shè)計(jì)為僅日間交易過(guò)渡使用的內(nèi)部賬戶，日終不得留有余額?！菊_答案】：ABCD94.保險(xiǎn)公司資本保證金可以下列（）形式存放本行。A、通知存款B、定期存款C、大額協(xié)議存款D、協(xié)定存款E、中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他形式【正確答案】：BCE95.客戶申請(qǐng)出具單位賬戶狀況證明，需審核（）。A、戶名B、用途C、收件對(duì)象D、賬號(hào)【正確答案】：ABCD96.注冊(cè)手機(jī)號(hào)碼支付功能應(yīng)遵循以下規(guī)則（）。A、一個(gè)銀行賬戶只可關(guān)聯(lián)一個(gè)手機(jī)號(hào)碼；B、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼只能被一個(gè)客戶注冊(cè)使用；C、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼可以關(guān)聯(lián)多家銀行的賬戶，在一家銀行只可關(guān)聯(lián)一個(gè)銀行賬戶；D、一個(gè)客戶可以使用不同手機(jī)號(hào)碼在不同銀行注冊(cè)【正確答案】：ABCD97.關(guān)于殘缺、污損人民幣兌換，說(shuō)法正確的是（）A、能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換B、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。D、兌換額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換，兌換二分。【正確答案】：ABCD98.單位客戶外匯賬戶根據(jù)賬戶存款期限和類(lèi)別可分為（）A、外幣活期存款賬戶B、外匯定期存款賬戶C、外匯通知存款賬戶D、外債存款專(zhuān)戶【正確答案】：ABCD99.客戶通過(guò)本行銀企直連系統(tǒng)可自助完成的本行賬戶基礎(chǔ)服務(wù)包括：（）A、賬戶余額查詢B、交易明細(xì)查詢C、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬D、跨行轉(zhuǎn)賬【正確答案】：ABCD100.企業(yè)客戶辦理電子渠道賬號(hào)解約、電子渠道注銷(xiāo)增加是否存在（）（）的提示和授權(quán)A、已簽發(fā)未結(jié)清票據(jù)的檢查B、電票系統(tǒng)反饋超時(shí)的提示C、已簽發(fā)票據(jù)的檢查D、已結(jié)清票據(jù)的檢查【正確答案】：AB1.根據(jù)本行辦法要求，客戶預(yù)留印鑒卡采集保管方式采用“開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)采集，分行統(tǒng)一保管”的方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.對(duì)于有權(quán)機(jī)關(guān)要求雙向止付的，操作中僅凍結(jié)賬戶的非柜面交易即可A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.協(xié)助查詢工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益的原則，查詢資料限于存款資料，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)如實(shí)提供。有權(quán)機(jī)構(gòu)可抄錄、復(fù)印或拍照，禁止原件帶離本行。電子版查詢結(jié)果，采取加密措施，標(biāo)注和說(shuō)明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.”非居民機(jī)構(gòu)賬戶間境內(nèi)劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)、機(jī)構(gòu)大額結(jié)售匯資金來(lái)源和使用數(shù)據(jù)、涉嫌外匯違規(guī)賬戶信息“等3類(lèi)數(shù)據(jù)的報(bào)送主體包括非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶等值賠付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.總行運(yùn)營(yíng)管理部或分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)于每個(gè)工作日完成前一工作日銀行經(jīng)費(fèi)賬戶賬實(shí)核對(duì)工作，但月底不在工作日的，也應(yīng)核對(duì)，保證月底時(shí)點(diǎn)賬實(shí)相符。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.各機(jī)構(gòu)對(duì)外支付的人民幣紙幣現(xiàn)鈔必須全部經(jīng)過(guò)清分，清分應(yīng)嚴(yán)格按“不宜流通人民幣紙幣”行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.廳堂服務(wù)人員可以為客戶通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)智能交互平臺(tái)提交的業(yè)務(wù)進(jìn)行遠(yuǎn)程授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.本行對(duì)附屬機(jī)構(gòu)的外包服務(wù)是指為發(fā)揮本行集團(tuán)一體化成本效益及協(xié)同效應(yīng),本行附屬機(jī)構(gòu)將其科技管理、科技系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、運(yùn)維及業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)集中處理事務(wù)外包委托本行（或稱(chēng)"XIB"）辦理的行為，外包服務(wù)提供方為廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司法人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.銀行在辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，若發(fā)現(xiàn)涉嫌付匯用途與購(gòu)匯用途不一致的，有責(zé)任對(duì)購(gòu)付匯用途一致性開(kāi)展盡職調(diào)查，并有權(quán)要求個(gè)人如實(shí)報(bào)告購(gòu)付匯用途。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.根據(jù)本行規(guī)定，換七天通知存款的幣別僅限于人民幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.本行外購(gòu)的重要空白憑證（例如賬戶行支票等），經(jīng)辦人員在使用時(shí)，應(yīng)及時(shí)在系統(tǒng)中進(jìn)行銷(xiāo)記處理，填錯(cuò)應(yīng)加蓋“作廢”戳記，作為當(dāng)日該部門(mén)會(huì)計(jì)憑證的附件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.根據(jù)《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)總行業(yè)務(wù)運(yùn)作權(quán)限》，若雙簽的受權(quán)人員為同一人時(shí)，仍應(yīng)由上一級(jí)受權(quán)人員審批。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.中華人民共和國(guó)境內(nèi)禁止外幣流通，并不得以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.增值稅專(zhuān)用發(fā)票無(wú)抵扣聯(lián)，普通發(fā)票有抵扣聯(lián)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.評(píng)價(jià)不宜流通人民幣紙幣臟污的指標(biāo)名稱(chēng)是明度A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.結(jié)算性同業(yè)賬戶是指用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶，按照性質(zhì)區(qū)分為基本存款賬戶和專(zhuān)用存款賬戶，可以異地開(kāi)立。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.對(duì)于產(chǎn)品條件為客戶有權(quán)提前支取的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，客戶可通過(guò)柜面渠道或本行網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子渠道按照產(chǎn)品銷(xiāo)售文件約定的產(chǎn)品條件申請(qǐng)?zhí)崆爸　、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.銀行辦理服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下退匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在申報(bào)憑證相應(yīng)的收款性質(zhì)或付款類(lèi)型欄目中勾選“退款”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.由核心系統(tǒng)發(fā)起的落地往賬報(bào)文中付款人名稱(chēng)、賬號(hào)、收款人名稱(chēng)、賬號(hào)、付款行、接收行、金額、附言中有任意一項(xiàng)一致（區(qū)間為3個(gè)自然日）的系統(tǒng)判斷為可疑重復(fù)往賬，落可疑重復(fù)往賬隊(duì)列。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.商業(yè)銀行不得通過(guò)非自營(yíng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開(kāi)展定期存款和定活兩便存款業(yè)務(wù)，包括但不限于由非自營(yíng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供營(yíng)銷(xiāo)宣傳、產(chǎn)品展示、信息傳輸、購(gòu)買(mǎi)入口、利息補(bǔ)貼等服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常工作中，應(yīng)每天對(duì)現(xiàn)金處理機(jī)具、柜面、工作臺(tái)、鍵盤(pán)、鼠標(biāo)、款箱、款包等進(jìn)行擦拭消毒。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.單位客戶信息維護(hù)受理，無(wú)需營(yíng)業(yè)部二級(jí)受權(quán)人員或以上人員在系統(tǒng)上操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.印章后續(xù)使用過(guò)程應(yīng)保持印油色系與預(yù)留印鑒印模一致A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.若全行當(dāng)日銷(xiāo)戶總量未達(dá)上限，再次發(fā)起批量銷(xiāo)戶時(shí)，校驗(yàn)已成功銷(xiāo)戶數(shù)+本次提交的批量銷(xiāo)戶數(shù)，當(dāng)小于等于銷(xiāo)戶總量上限時(shí)，可直接提交。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.銀行辦理服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下預(yù)收、預(yù)付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在申報(bào)憑證相應(yīng)的收款性質(zhì)或付款類(lèi)型欄目中勾選“預(yù)收款”或“預(yù)付款”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.開(kāi)展國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)時(shí)，辦理發(fā)票登記業(yè)務(wù)前應(yīng)取得開(kāi)票單位的事先書(shū)面授權(quán)，也可通過(guò)客戶口頭確認(rèn)后先行辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.本行有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與外部發(fā)布并要求執(zhí)行的監(jiān)控名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。根據(jù)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的調(diào)查結(jié)果確定是否需要向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.對(duì)開(kāi)具錯(cuò)誤的增值稅發(fā)票，無(wú)法直接作廢的，應(yīng)依法合規(guī)開(kāi)戶紅字發(fā)票。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于，客戶信息的公開(kāi)程度，客戶信息公開(kāi)程度越高，本行客戶盡職調(diào)查成本越低，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)越可控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.銀行在審慎審核相關(guān)單證，確認(rèn)交易真實(shí)性、合規(guī)性和合理性后，可以辦理服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下預(yù)收預(yù)付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.小微企業(yè)只要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件正本，我行可以立即通過(guò)簡(jiǎn)易開(kāi)戶程序開(kāi)立簡(jiǎn)易賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.不宜流通人民幣紙幣是指外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，變色變形，圖案模糊，尺寸、重量發(fā)生變化，影響A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.王女士在兩年前移民美國(guó)，成為了美國(guó)公民?，F(xiàn)從大陸父母處繼承了一套境內(nèi)房產(chǎn)。王女士想賣(mài)出房子后將所得人民幣購(gòu)匯并匯到美國(guó)，可直接在銀行辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.2019年新版人民幣的發(fā)行紙幣幣種有50、20、10、5、1。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.境外個(gè)人單筆等值5萬(wàn)美元以上的結(jié)匯必須將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.財(cái)政資金預(yù)算內(nèi)的機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體等辦理非貿(mào)易非經(jīng)營(yíng)性用匯項(xiàng)下提取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)，需到外匯局登記備案后再到銀行辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.各機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)大廳統(tǒng)一對(duì)外公示《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（摘要）、《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假收繳、定管理辦法》（摘要）、《不宜流通人民幣紙幣/硬幣》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（簡(jiǎn)要）、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（簡(jiǎn)要）、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（簡(jiǎn)要）、上級(jí)行業(yè)務(wù)主管電子郵箱(或舉報(bào)電話)或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門(mén)投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門(mén)投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門(mén)投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門(mén)投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門(mén)投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門(mén)投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門(mén)投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門(mén)投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門(mén)投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金部門(mén)投訴電話；放置券別調(diào)劑和殘損兌換服務(wù)承諾公示牌；布小面額現(xiàn)金主辦銀行和網(wǎng)點(diǎn)名單、本機(jī)構(gòu)特殊殘兌換服務(wù)承諾公示牌；布小面額現(xiàn)金主辦銀行和網(wǎng)點(diǎn)名單、本機(jī)構(gòu)特殊殘兌換服務(wù)承諾公示牌；布小面額現(xiàn)金主辦銀行和網(wǎng)點(diǎn)名單、本機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換網(wǎng)點(diǎn)名單等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.對(duì)于境內(nèi)外因支援新冠疫情匯入的外匯捐贈(zèng)資金，銀行可直接通過(guò)受贈(zèng)單位已有的經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶，便捷辦理資金入賬和結(jié)匯手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.本行對(duì)發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索或防范、遏止相關(guān)犯罪行為的員工給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.全面覆蓋原則是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)監(jiān)督工作應(yīng)做到全面覆蓋營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，杜絕出現(xiàn)監(jiān)督盲區(qū)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.若某賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高，客戶經(jīng)理應(yīng)同步檢視該賬戶所屬客戶名下其他賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照流動(dòng)性管理要求，做好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防范，適度提高資金頭寸、現(xiàn)鈔準(zhǔn)備水平；繼續(xù)執(zhí)行流動(dòng)性日?qǐng)?bào)制度，對(duì)于客戶大額取款、轉(zhuǎn)賬、定期存款提前支取等異?，F(xiàn)象要加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，主動(dòng)了解、分析原因。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.見(jiàn)證工作中所見(jiàn)證視頻、圖像，應(yīng)清晰拍攝客戶簽署的賬戶申請(qǐng)材料，可識(shí)別客戶信息，不應(yīng)存在客戶在空白材料上簽署、蓋章的情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.預(yù)留印鑒卡的管理原則上應(yīng)根據(jù)印鑒卡編號(hào)大小順序排列保管，也可根據(jù)實(shí)際工作需要按客戶編號(hào)、賬號(hào)及幣種排列管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.日常業(yè)務(wù)辦理中印鑒核對(duì)結(jié)果原則上應(yīng)以電子驗(yàn)印系統(tǒng)核對(duì)結(jié)果為準(zhǔn)，系統(tǒng)故障或其它無(wú)法使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行核驗(yàn)的情況可用手工核印結(jié)果替代。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.對(duì)于在客戶補(bǔ)充提供材料階段或在重新履行客戶開(kāi)戶前校驗(yàn)與客戶識(shí)別職責(zé)時(shí)認(rèn)為客戶不符合本行開(kāi)立要求的，應(yīng)及時(shí)注銷(xiāo)該客戶所登記的預(yù)分配賬號(hào)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.我行二手房資金托管賬戶賬戶名稱(chēng)體現(xiàn)為“廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司“A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.NRA賬戶開(kāi)戶資料內(nèi)部盡職調(diào)查與初審時(shí)，境外機(jī)構(gòu)真實(shí)性求證工作由分行會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)牽頭組織。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人，視為境內(nèi)個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.非柜面限額生效后，客戶各渠道可轉(zhuǎn)賬額度將同時(shí)收到非柜面限額和各渠道（如電子渠道）原設(shè)置限額的控制，實(shí)際可轉(zhuǎn)賬額度為二者孰低值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.核心系統(tǒng)日終時(shí)需要手動(dòng)將當(dāng)日本行的外匯賬戶信息數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總并導(dǎo)入數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.個(gè)人客戶購(gòu)買(mǎi)本行代理銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)要求其在本行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，用于保費(fèi)的繳交及保險(xiǎn)期滿后保險(xiǎn)金收取，本行也可接受投保人采用現(xiàn)金支付保險(xiǎn)費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.大客戶卡里有5萬(wàn)美元，可以一天支取1萬(wàn)，連續(xù)支取5天。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.香港及澳門(mén)注冊(cè)公司的資料真實(shí)性求證方式一樣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.各級(jí)會(huì)計(jì)監(jiān)督部門(mén)發(fā)現(xiàn)、揭露差錯(cuò)或風(fēng)險(xiǎn)隱患后，應(yīng)加強(qiáng)差錯(cuò)管理，分析差錯(cuò)原因，適當(dāng)提出業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制優(yōu)化方案，堵截風(fēng)險(xiǎn)隱患A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.完善單邊調(diào)賬功能，損益類(lèi)分錄補(bǔ)賬，損益類(lèi)分錄紅字沖正補(bǔ)賬交易中的“調(diào)賬賬號(hào)”字段支持錄入非客戶賬戶的數(shù)據(jù)，且對(duì)三個(gè)分錄抹賬交易增加不允許重復(fù)抹賬的控制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.境內(nèi)個(gè)人辦理移民涉及的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移需等拿到國(guó)外永久居留權(quán)或者國(guó)外居民身份后可以辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.經(jīng)辦人員應(yīng)審核本機(jī)構(gòu)《廈門(mén)國(guó)際銀行批量發(fā)卡業(yè)務(wù)簽約登記表》以確認(rèn)客戶申請(qǐng)批量發(fā)卡業(yè)務(wù)的資格及有效期限，如有過(guò)期情況可先予以辦理，后續(xù)由客戶更新資料或重新簽訂協(xié)議。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.涉外收支交易代碼421010項(xiàng)下涉外收支交易項(xiàng)目名稱(chēng)分別為“個(gè)人間捐贈(zèng)及無(wú)償援助（贍家款）”和“個(gè)人間捐贈(zèng)及無(wú)償援助（與贍家款無(wú)關(guān)）”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.客戶辦理新印鑒預(yù)留，新印鑒啟用日不得早于辦妥掛失（變更）手續(xù)日。A、正確B、