協(xié)議存款合同范本

合同存款合同合同編號(hào)：xxXX協(xié)存53年第N號(hào)甲方：XX銀行股份有限公司法定代表人/負(fù)責(zé)人：住所：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：傳真：乙方：xx資產(chǎn)管理股份有限公司法定代表人/負(fù)責(zé)人：住所：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：傳真：根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)人民銀行《有關(guān)對(duì)保險(xiǎn)公司試辦合同存款的告知》（銀發(fā)［1999］351）和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《有關(guān)轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行<有關(guān)同意商業(yè)銀行試辦保險(xiǎn)公司合同存款的復(fù)函>的告知》（保監(jiān)發(fā)［1999］201號(hào)）規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方和諧磋商，就合同存款事宜達(dá)成商定以下：1.合同存款金額：乙方在甲方或甲方指定的分支行存入人民幣XX億元整（￥N,000,000,000.00元）。2.合同存款期限：本合同項(xiàng)下合同存款（下列簡(jiǎn)稱“合同存款”）期限為年月天，自乙方存款達(dá)成乙方在甲方開立的賬戶之日（即起息日）起算。合同存款起息日、到期日以甲方向乙方開立的合同存款的《單位定時(shí)存款開戶證明書》為準(zhǔn)。本合同項(xiàng)下的合同存款自起息日開始計(jì)息。3.合同存款賬戶：乙方自本合同訂立之日起日內(nèi)提供有關(guān)文獻(xiàn)在甲方開立人民幣單位定時(shí)存款賬戶，自人民幣單位定時(shí)存款賬戶開立后乙方向該賬戶劃付本合同項(xiàng)下的存款資金。乙方在甲方開立人民幣單位定時(shí)存款賬戶，用于寄存本筆合同存款，賬戶信息以下：戶名：xx資產(chǎn)管理股份有限公司xx組合N號(hào)賬號(hào)：開戶行：大額支付號(hào)：4.合同存款利率：4.1本合同利率按下列第種方式執(zhí)行：（1）本合同中合同存款利率為浮動(dòng)利率，年利率以基準(zhǔn)利率+%執(zhí)行。其中基準(zhǔn)利率為。【基準(zhǔn)利率能夠表述為：金融機(jī)構(gòu)一年期人民幣整存整取定時(shí)存款利率|3MShibor|7天回購(gòu)定盤利率等，基準(zhǔn)利率表述應(yīng)清晰明確?！浚?）本合同中合同存款利率為固定利率，年利率水平為。4.2本合同期限內(nèi)，如遇國(guó)家實(shí)施人民幣存貸款利率市場(chǎng)化造成合同計(jì)息基準(zhǔn)不存在的，本合同利率應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商后另行擬定。協(xié)商不成的，乙方應(yīng)于利率市場(chǎng)化后10個(gè)工作日內(nèi)償還剩余合同存款本金，并按利率市場(chǎng)化前一日的執(zhí)行利率支付利息。4.3利率調(diào)節(jié)按下列第種方式執(zhí)行：（1）固定利率，利率不做調(diào)節(jié)。（2）利率在每個(gè)自然季度末月21日根據(jù)基準(zhǔn)利率水平調(diào)節(jié)，每個(gè)計(jì)息期內(nèi)不再調(diào)節(jié)。（3）利率于基準(zhǔn)利率調(diào)節(jié)日調(diào)節(jié)，計(jì)息期內(nèi)調(diào)節(jié)次數(shù)不限。（4）其它：5.存款劃款日及計(jì)息規(guī)則：5.1乙方將合同存款金額劃入其在甲方開立的賬戶不遲于N年N月N日，自乙方存款資金達(dá)成乙方在甲方開立的定時(shí)存款賬戶之日起開始計(jì)息。5.2甲方在向乙方支付合同存款利息時(shí)，遵照中國(guó)人民銀行有關(guān)人民幣存款計(jì)息的規(guī)定，采用實(shí)際天數(shù)法每日計(jì)提利息。計(jì)息期間的計(jì)息公式為：利息＝本金×年利率×存款實(shí)際存續(xù)天數(shù)÷360。6.合同存款地點(diǎn)：甲方指定以下分（支）行為合同存款寄存地點(diǎn)：XX銀行XX分行。7.合同存款憑證：7.1甲方應(yīng)根據(jù)本合同提前將存入金額、日期、存款地及存款賬號(hào)書面告知乙方。7.2甲方確保于合同存款自乙方賬戶匯入乙方在甲方開立的定時(shí)存款賬戶之日，為乙方開具合同存款的《單位定時(shí)存款開戶證明書》（下列可簡(jiǎn)稱“存款證明書”）壹張，作為本合同項(xiàng)下合同存款的存款憑證，金額、存期、利率等要素以本合同為準(zhǔn)，存款起息日為劃撥資金達(dá)成乙方在甲方開立的定時(shí)存款賬戶之日。存款賬戶戶名為“xx資產(chǎn)管理股份有限公司xx組合N號(hào)”，存款金額累計(jì)為XX億元。《單位定時(shí)存款開戶證明書》應(yīng)注明“合同存款”和“按xx資產(chǎn)管理股份有限公司和XX銀行股份有限公司訂立的《合同存款合同》（合同編號(hào)：xxXX協(xié)存第N號(hào)）條款執(zhí)行”字樣。7.3甲方應(yīng)于乙方人民幣定時(shí)存款賬戶起息后的1個(gè)工作日內(nèi)，將《單位定時(shí)存款開戶證明書》交付給乙方。甲方應(yīng)對(duì)所移交的存款證明書的真實(shí)性負(fù)責(zé)，并承當(dāng)在乙方正式收到存款證明書之前由于存款證明書丟失、損毀等引發(fā)的一切后果。7.4乙方的單位定時(shí)存款開戶證明書遺失或單位印鑒遺失、毀損，必須持單位公函，根據(jù)甲方有關(guān)規(guī)定辦理對(duì)應(yīng)掛失、補(bǔ)辦手續(xù)。7.5甲方確保自合同存款起息日起提供書面合同存款對(duì)賬服務(wù),按乙方規(guī)定提供合同存款詢證服務(wù)。8.還本付息方式：8.1付息方式為下列第種方式：（1）本合同項(xiàng)下存款按季|年結(jié)息，結(jié)息日為每季度末月|年的*月20日。付息日為每季度末月|年的*月21日。存款按季|年付息，最后一期利息利隨本清。利息均按照本合同第4、5公商定的規(guī)則計(jì)付。（2）本合同項(xiàng)下存款到期一次性結(jié)息，利隨本清。利息均按照本合同第4、5公商定的規(guī)則計(jì)付。8.2甲方于付息日將利息款項(xiàng)自動(dòng)劃付至乙方向甲方提供的付息賬戶內(nèi)，利息支付以轉(zhuǎn)賬方式劃入乙方指定賬戶，甲方的劃款憑證為已付利息的有效憑證。乙方指定賬戶為：賬戶名稱：xx資產(chǎn)管理股份有限公司xx組合N號(hào)賬號(hào)：開戶行：支付系統(tǒng)號(hào)：8.3付息日或本息償還日為法定節(jié)假日或銀行休息日的，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息后來第一種銀行工作日支付，對(duì)于該順延期間的利息，甲方應(yīng)當(dāng)根據(jù)本合同第4、5條規(guī)定的利率計(jì)付。甲方自愿承當(dāng)順延延期期間產(chǎn)生的利息，且不得提出異議。8.4乙方執(zhí)行本合同項(xiàng)下取款時(shí)，應(yīng)依法出具單位定時(shí)存款開戶證明書、預(yù)留印鑒和甲方依法規(guī)定提供的其它證件。乙方應(yīng)對(duì)上述文書的真實(shí)性、正當(dāng)性承當(dāng)法律責(zé)任。甲方依法對(duì)上述文獻(xiàn)根據(jù)銀行結(jié)算制度規(guī)定進(jìn)行核驗(yàn)，如核驗(yàn)無誤，將乙方所取款項(xiàng)依法劃付至本合同8.2公商定的賬戶。合同存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款項(xiàng)的，逾期未支取部分按實(shí)際支取日中國(guó)人民銀行掛牌公示的活期存款利率計(jì)付利息。9.資金安全特別條款:9.1為確保資金安全，甲方向乙方支付的本金和利息（涉及每年支付利息和到期本息、提前支取的款項(xiàng)）、違約金等必須劃至本合同第8.2公商定的乙方指定賬戶內(nèi)，不得劃入其它賬戶。9.2任何狀況下，本合同項(xiàng)下的合同存款以及對(duì)應(yīng)的存款證明書不得被轉(zhuǎn)讓或以任何方式被質(zhì)押、抵押、轉(zhuǎn)讓或背書。9.3為辦理本合同項(xiàng)下合同存款，乙方僅在甲方開立定時(shí)存款賬戶，不開立普通存款賬戶。9.4甲方應(yīng)以書面形式向乙方提供以XX資產(chǎn)管理股份有限公司xx組合N號(hào)（下列簡(jiǎn)稱“資產(chǎn)管理計(jì)劃”）名稱為戶名的專用銀行賬戶，用于劃入本合同項(xiàng)下存款本金。10.陳說與確保:甲乙雙方在此陳說并確保：10.1甲方為一家依法正式設(shè)立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行，擁有充足有效的法定權(quán)利、資格或授權(quán)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；10.2甲乙雙方均含有充足的法定權(quán)利、能力或授權(quán)訂立本合同及推行本合同，已采用訂立和推行本合同所必要的全部行動(dòng)（涉及但不限于銀行內(nèi)部行動(dòng)），并已獲得全部必要的同意或同意或授權(quán)；10.3為本合同的訂立、有效及推行，甲乙雙方均已向各政府部門獲得全部必須的并充足正當(dāng)有效的授權(quán)、同意和同意；10.4本合同對(duì)甲乙雙方均含有正當(dāng)有效的約束力和強(qiáng)制執(zhí)行力，雙方有權(quán)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的程序等規(guī)定申請(qǐng)并實(shí)現(xiàn)本合同項(xiàng)下對(duì)方義務(wù)與責(zé)任的強(qiáng)制執(zhí)行；10.5甲方承諾為保障乙方的利益和資金安全，減少存款風(fēng)險(xiǎn)，在法律允許的前提下，定時(shí)（從本合同生效之日起每[年]一次）或在碰到特別風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，隨時(shí)向乙方提供審計(jì)報(bào)告、揭示銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)資料或簡(jiǎn)樸風(fēng)險(xiǎn)提示；10.6甲乙雙方訂立本合同、推行其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)、行使其在本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利并不會(huì)違反其章程、或合用于其的任何法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、判決、裁定、裁決、授權(quán)、合同或義務(wù)或與之相沖突；10.7甲乙雙方進(jìn)一步陳說并確保，前述陳說與確保截至本合同訂立及生效日以及在本合同使用期內(nèi)將根據(jù)當(dāng)時(shí)的事實(shí)及狀況均為且始終是真實(shí)和精確的。11.違約及違約責(zé)任：11.1乙方應(yīng)按本合同第5.1公商定的期限劃款，如乙方未能正常履約，且經(jīng)甲方催告，乙方在甲方催告之日起5個(gè)工作日內(nèi)仍未足額劃付的，甲方有權(quán)解除本合同。11.2甲方應(yīng)按期支付本金和利息。如甲方未按本合同第8公商定于付款日將應(yīng)付款項(xiàng)匯入乙方指定賬戶，則甲方應(yīng)按照延期到賬的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的合同存款本金和利息的余額，按日利率萬分之五向乙方支付違約金，并且，經(jīng)乙方催告，甲方在乙方催告之日起5個(gè)工作日內(nèi)仍未足額支付的，乙方有權(quán)解除本合同。甲方應(yīng)立刻向乙方支付合同存款全部本金、截至付息日的應(yīng)付利息（按照本合同第4、5條的規(guī)定計(jì)算）及對(duì)應(yīng)違約金。乙方單方解除本合同的行為或主張不能免去甲方承當(dāng)本合同項(xiàng)下違約責(zé)任的義務(wù)。如果因甲方違約造成乙方或資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下發(fā)生任何索賠、訴訟、仲裁或糾紛的，該等索賠、訴訟、仲裁或糾紛所發(fā)生的合理費(fèi)用（涉及但不限于律師費(fèi)、案件受理費(fèi)、保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)）等，甲方應(yīng)承當(dāng)賠償責(zé)任。11.3如果甲方作出的與本合同有關(guān)的陳說或確保成為不真實(shí)、不對(duì)的的或含有誤導(dǎo)性的，則乙方有權(quán)解除本合同，甲方應(yīng)立刻向乙方支付合同存款全部本金、截至付息日的應(yīng)付利息（按照本合同第4、5條的規(guī)定計(jì)算），另外如果乙方或資產(chǎn)管理計(jì)劃因此發(fā)生其它實(shí)際損失、可得利益損失、以及乙方或資產(chǎn)管理計(jì)劃因此發(fā)生索賠、訴訟、仲裁或糾紛的，該等索賠、訴訟、仲裁或糾紛所發(fā)生的合理費(fèi)用（涉及但不限于律師費(fèi)、案件受理費(fèi)、保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)）等，甲方應(yīng)承當(dāng)賠償責(zé)任。11.4如任一方違反本合同之規(guī)定私自披露本合同條款內(nèi)容，應(yīng)承當(dāng)法律責(zé)任，并向?qū)Ψ交蛸Y產(chǎn)管理計(jì)劃作出賠償，該賠償涉及但不限于對(duì)方因此而發(fā)生的實(shí)際損失、可得利益損失、以及對(duì)方進(jìn)行索賠、訴訟、仲裁所發(fā)生的合理費(fèi)用（涉及但不限于律師費(fèi)、案件受理費(fèi)、保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)）。11.5甲方就其在本合同項(xiàng)下其它違約行為承當(dāng)賠償責(zé)任的范疇涉及因違約給乙方或資產(chǎn)管理計(jì)劃造成的直接經(jīng)濟(jì)損失、可得利益損失、以及乙方或資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行索賠、訴訟、仲裁所發(fā)生的合理費(fèi)用（涉及但不限于律師費(fèi)、案件受理費(fèi)、保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)）等。12.提前支?。骸酒跐M五年】12.1雙方訂立合同后，在合同執(zhí)行過程中，除發(fā)生本合同12.2條情形或已經(jīng)按照本合同第16條規(guī)定提前解除合同外，存款未到期時(shí)，乙方不可全額或部分提前支取本合同項(xiàng)下存款?！静粷M五年】12.1本合同生效后，在合同使用期內(nèi)，自起息之日起____年（含）后，乙方有權(quán)全額或部分提前終止本合同項(xiàng)下的合同存款,但需提前5個(gè)工作日書面告知甲方，告知內(nèi)容涉及合同存款金額、提前支取的金額、提前支取日期等?！疽陨蟽蓚€(gè)條款二選一，刪除無效選項(xiàng)】12.2如因法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定造成甲方無法按照本合同第4、5公商定利率及計(jì)息規(guī)則支付利息的，則視為甲方違約，提前支取部分的利率按照存款起息日中國(guó)人民銀行公布的最靠近實(shí)際存款期限的整存整取定時(shí)存款利率進(jìn)行計(jì)息（該整存整取期限不得不不大于實(shí)際存款期限），甲方另支付乙方就該提前支取部分的存款按本合同第4、5條規(guī)定的利率及計(jì)息規(guī)則計(jì)算在實(shí)際存款期間應(yīng)產(chǎn)生的利息和該部分存款實(shí)際獲得的利息的差額作為對(duì)乙方損失的賠償。12.3如乙方提前支取存款的，甲方應(yīng)于乙方告知的提前支取日將乙方提前支取的合同存款本金和截至提前支取日對(duì)應(yīng)的應(yīng)付利息（按照本合同第4、5公商定的利率及計(jì)息規(guī)則計(jì)算）支付至乙方于本合同第8.2條指定的賬戶。12.4如乙方提前支取部分存款金額的，提前支取后的剩余存款金額，不得低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的合同存款最低起存金額。13.支取方式:存款支取手續(xù)辦理采用下列方式：乙方執(zhí)行本合同項(xiàng)下取款時(shí)，應(yīng)依法出具單位存款開戶證明書、預(yù)留印鑒和甲方依法規(guī)定提供的其它證件。乙方應(yīng)對(duì)上述文書的真實(shí)性、正當(dāng)性承當(dāng)法律責(zé)任。甲方依法對(duì)上述文獻(xiàn)根據(jù)銀行結(jié)算制度規(guī)定進(jìn)行核驗(yàn)，如核驗(yàn)無誤，將乙方所取款項(xiàng)依法劃付至本合同第8.2公商定的賬戶。合同存款到期后乙方未支取或未全部支取存款款項(xiàng)的，逾期未支取部分按實(shí)際支取日中國(guó)人民銀行掛牌公示的活期存款利率計(jì)付利息。14.保密責(zé)任14.1除非根據(jù)有關(guān)部門或者機(jī)構(gòu)（涉及但不限于監(jiān)管機(jī)構(gòu)等行政機(jī)關(guān)或其它有權(quán)機(jī)構(gòu)）、法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定及/或司法程序之規(guī)定等規(guī)定披露信息，未經(jīng)對(duì)方事先書面許可，任何一方不得向任何公司、公司、組織或個(gè)人提供或泄漏與對(duì)方業(yè)務(wù)有關(guān)及與本合同有關(guān)的資料和信息，但任何一方為本合同之目的而向其員工或聘任的中介機(jī)構(gòu)披露本合同有關(guān)內(nèi)容除外。披露方應(yīng)確保其員工或聘任的中介機(jī)構(gòu)知曉并承諾恪守本合同規(guī)定的保密責(zé)任。14.2如任何一方根據(jù)有關(guān)部門或者機(jī)構(gòu)（涉及但不限于監(jiān)管機(jī)構(gòu)等行政機(jī)關(guān)或其它有權(quán)機(jī)構(gòu)）、法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定及/或司法程序的規(guī)定須披露與對(duì)方有關(guān)資料和信息的，該方應(yīng)在法律法規(guī)準(zhǔn)許的范疇內(nèi)，及時(shí)書面告知對(duì)方，并將披露內(nèi)容嚴(yán)格限制在前述規(guī)定所規(guī)定的范疇內(nèi)。15.不可抗力條款:15.1 本合同所稱不可抗力，是指本合同各方由于地震、臺(tái)風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)以及其它不能預(yù)見，并且對(duì)其發(fā)生和后果不能避免或不能避免且不可克服的客觀狀況。15.2 本合同任何一方因不可抗力不能推行或不能完全推行或延遲推行本合同的義務(wù)時(shí)，應(yīng)在不可抗力發(fā)生之日起的7個(gè)日歷日內(nèi)告知本合同相對(duì)方，并在不可抗力發(fā)生之日起的14個(gè)日歷日內(nèi)向?qū)Ψ教峁┯捎嘘P(guān)部門出具的不可抗力證明。遭受不可抗力影響的一方應(yīng)在不可抗力事件影響減輕或消失后立刻恢復(fù)推行其在本合同項(xiàng)下的義務(wù)。15.3 因不可抗力不能或不能完全或延遲推行合同的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免去責(zé)任，但法律另有規(guī)定的除外。不推行或未完全推行或遲延推行合同后發(fā)生不可抗力且不可抗力并未造成該等不推行或不完全推行或延遲推行之行為的，不能免去責(zé)任。15.4 如果因不可抗力的影響致使本合同中斷推行90個(gè)日歷日或以上時(shí)，雙方都有權(quán)利終止本合同，并書面告知對(duì)方。雙方應(yīng)就存款利率、利息計(jì)算及支付等問題另行商定。16.合同的變更和解除:除法律法規(guī)規(guī)定的及本合同其它條款商定的乙方可解除合同的情形外，出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，乙方亦有權(quán)單方解除本合同，自乙方解除合同的書面告知達(dá)成甲方時(shí)起生效：16.1本合同第11條規(guī)定的情形；16.2甲方被主管部門接管、解散、撤銷、被宣布破產(chǎn)或出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)營(yíng)狀況惡化，償付能力明顯減少等足以影響乙方資金安全的情形。乙方根據(jù)本公商定解除本合同，甲方應(yīng)于乙方規(guī)定的日期向乙方償還合同存款本金和截至甲方實(shí)際償還日的利息（按照本合同第4、5條的規(guī)定的利率計(jì)算，但若甲方實(shí)際償還日晚于乙方規(guī)定的日期的，遲延期間內(nèi)甲方對(duì)其應(yīng)付未付的合同存款本金和利息應(yīng)當(dāng)按照每日萬分之五的原則向乙方支付違約金），如因甲方違約而造成本合同解除，甲方還應(yīng)按照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定和本合同有關(guān)商定承當(dāng)違約責(zé)任。除上述情形外，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，任何一方不得私自變更和解除本合同。本合同的任何條款的修改、補(bǔ)充應(yīng)由雙方以書面形式共同作出，并由甲乙雙辦法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授