銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

2023銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案CATALOGUE目錄引言銀行業(yè)突發(fā)事件分類與處置原則應(yīng)急組織及職責(zé)應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)與執(zhí)行銀行業(yè)突發(fā)事件處置措施總結(jié)與改進(jìn)附錄引言01近年來銀行業(yè)突發(fā)事件呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，對(duì)銀行聲譽(yù)、客戶資產(chǎn)和員工安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。國際國內(nèi)金融市場(chǎng)環(huán)境日益復(fù)雜，各種風(fēng)險(xiǎn)事件不斷涌現(xiàn)，給銀行業(yè)務(wù)帶來巨大挑戰(zhàn)。背景介紹制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案旨在確保銀行業(yè)在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速響應(yīng)、有效控制和妥善處置，保護(hù)客戶資產(chǎn)安全、維護(hù)銀行聲譽(yù)，并降低潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)急預(yù)案的制定還有助于提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展提供有力保障。目的意義本應(yīng)急預(yù)案適用于各類可能對(duì)銀行業(yè)務(wù)、聲譽(yù)和客戶資產(chǎn)造成重大影響的事件，包括但不限于：搶劫、盜竊、詐騙、自然災(zāi)害、突發(fā)性公共事件等。適用范圍銀行業(yè)突發(fā)事件分類與處置原則02按事件影響程度分主要包括但不限于影響當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定的事件，涉及一家或多家金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉的事件，涉及系統(tǒng)性重要金融機(jī)構(gòu)的事件等。按事件性質(zhì)分主要包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。按事件發(fā)生階段分主要包括但不限于萌芽階段、爆發(fā)階段和影響階段的事件。分類標(biāo)準(zhǔn)處置原則建立快速響應(yīng)機(jī)制，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，力爭(zhēng)將事件控制在萌芽階段。快速響應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)隔離信息報(bào)告協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)對(duì)于涉及多家金融機(jī)構(gòu)的事件，應(yīng)采取有效措施隔離風(fēng)險(xiǎn)，防止事態(tài)擴(kuò)大。及時(shí)向上級(jí)主管部門報(bào)告事件進(jìn)展情況，以便于制定更為科學(xué)有效的應(yīng)對(duì)方案。加強(qiáng)與政府、監(jiān)管部門、中央銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，共同應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。影響當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定的事件，涉及一家或多家金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉的事件，涉及系統(tǒng)性重要金融機(jī)構(gòu)的事件等。事件等級(jí)劃分一級(jí)事件涉及單個(gè)金融機(jī)構(gòu)的事件，影響較小，但有可能對(duì)當(dāng)?shù)亟鹑诜€(wěn)定造成一定沖擊的事件。二級(jí)事件涉及一個(gè)或多個(gè)客戶、一個(gè)或多個(gè)機(jī)構(gòu)，但影響范圍較小的事件。三級(jí)事件應(yīng)急組織及職責(zé)03負(fù)責(zé)整體應(yīng)急指揮和協(xié)調(diào)工作，確保應(yīng)急預(yù)案的順利實(shí)施。組織協(xié)調(diào)調(diào)動(dòng)和整合內(nèi)外部資源，為應(yīng)急處置提供必要的支持和保障。資源調(diào)配應(yīng)急指揮部信息報(bào)告負(fù)責(zé)收集、分析和報(bào)告突發(fā)事件的相關(guān)信息，為決策提供準(zhǔn)確依據(jù)。溝通協(xié)調(diào)負(fù)責(zé)與相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)，確保應(yīng)急處置工作的順利進(jìn)行。應(yīng)急協(xié)調(diào)小組現(xiàn)場(chǎng)組織負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)組織、指揮和協(xié)調(diào)工作，確?，F(xiàn)場(chǎng)應(yīng)急處置工作的有序進(jìn)行?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)負(fù)責(zé)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，及時(shí)采取必要的措施防止事態(tài)擴(kuò)大?，F(xiàn)場(chǎng)指揮部應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)與執(zhí)行04當(dāng)發(fā)生突發(fā)公共衛(wèi)生事件、重大生產(chǎn)事故、嚴(yán)重環(huán)境污染、重大金融風(fēng)險(xiǎn)等突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。突發(fā)事件發(fā)生當(dāng)預(yù)警系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到突發(fā)事件可能發(fā)生或已經(jīng)發(fā)生時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。預(yù)警閾值觸發(fā)預(yù)案啟動(dòng)條件內(nèi)部報(bào)告在應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)后，各銀行應(yīng)向內(nèi)部相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)報(bào)告突發(fā)事件信息和應(yīng)急處置情況。外部報(bào)告各銀行應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)向上級(jí)主管部門和當(dāng)?shù)卣畧?bào)告突發(fā)事件信息和應(yīng)急處置情況。信息報(bào)告與報(bào)送緊急處置現(xiàn)場(chǎng)指揮部應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況采取必要的緊急處置措施，如緊急調(diào)撥資金、暫停業(yè)務(wù)等。現(xiàn)場(chǎng)指揮應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)后，應(yīng)設(shè)立現(xiàn)場(chǎng)指揮部，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)現(xiàn)場(chǎng)處置工作。協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)指揮部應(yīng)加強(qiáng)與相關(guān)政府部門、金融機(jī)構(gòu)、專家組等方面的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，共同應(yīng)對(duì)突發(fā)事件?，F(xiàn)場(chǎng)處置與協(xié)調(diào)銀行業(yè)突發(fā)事件處置措施05根據(jù)突發(fā)事件的影響程度，及時(shí)從內(nèi)部資金池中調(diào)動(dòng)資金，保障流動(dòng)性需求。資金調(diào)度與安排調(diào)度內(nèi)部資金通過短期投資渠道，將部分資金合理配置到短期高信用等級(jí)的資產(chǎn)上，以增強(qiáng)資金收益和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力。利用短期投資在必要時(shí)，通過發(fā)行債券、同業(yè)拆借等方式進(jìn)行緊急融資，以補(bǔ)充資金來源。緊急融資建立緊急融資渠道與同業(yè)、央行和其他金融機(jī)構(gòu)建立緊密聯(lián)系，及時(shí)獲取緊急融資支持。流動(dòng)性管理通過調(diào)整資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)、合理配置流動(dòng)性管理指標(biāo)等手段，加強(qiáng)流動(dòng)性管理。建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制通過建立預(yù)警指標(biāo)和模型等手段，及時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。緊急融資與流動(dòng)性管理處置不良資產(chǎn)對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行分類、分步驟地處置，及時(shí)采取有效措施減少損失。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與緩釋對(duì)突發(fā)事件進(jìn)行全面評(píng)估，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)類型制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。風(fēng)險(xiǎn)隔離與清理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源頭進(jìn)行隔離，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行清理和記錄。風(fēng)險(xiǎn)緩釋與處置及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確地披露突發(fā)事件相關(guān)信息，增強(qiáng)市場(chǎng)透明度。信息披露輿情監(jiān)測(cè)與引導(dǎo)與媒體溝通加強(qiáng)對(duì)社交媒體、網(wǎng)絡(luò)輿情的監(jiān)測(cè)，及時(shí)引導(dǎo)輿論，避免恐慌情緒擴(kuò)散。加強(qiáng)與主流媒體溝通，及時(shí)發(fā)布正面信息，樹立行業(yè)形象。03信息披露與輿論引導(dǎo)0201總結(jié)與改進(jìn)06事件總結(jié)對(duì)事件發(fā)生的原因進(jìn)行分析，包括人員、流程、系統(tǒng)、外部環(huán)境等方面因素。評(píng)估事件對(duì)銀行業(yè)務(wù)和客戶的影響，以及造成的經(jīng)濟(jì)損失。收集和整理事件相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，包括事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、涉及業(yè)務(wù)類型、涉事金額等。改進(jìn)措施與建議從人員培訓(xùn)、流程優(yōu)化、系統(tǒng)升級(jí)等方面提出改進(jìn)措施。針對(duì)事件暴露出的問題，制定相應(yīng)的糾正措施。對(duì)銀行業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)進(jìn)行全面梳理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。預(yù)案修訂與更新根據(jù)事件特點(diǎn)和總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，修訂和完善應(yīng)急預(yù)案。更新應(yīng)急預(yù)案中的相關(guān)流程和責(zé)任人信息。加強(qiáng)預(yù)案的宣傳和培訓(xùn)，提高員工應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。附錄07相關(guān)文件與政策法規(guī)國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法中國銀監(jiān)會(huì)