2021年銀行反洗錢知識競賽試卷及答案（一）

2021年銀行反洗錢知識競賽試卷及答案（一）

1、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn),

應(yīng)當立即采取凍結(jié)措施。（）

對J

錯

2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴格審核代理人的身

份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。

對J

錯

3、與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)董事會或者

高級管理層的批準。

對V

錯

4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與

被查單位舉行離場會談。

對V

錯

5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時

間不得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控

名單等不立即報告可能導致嚴重后果發(fā)生的情形除外），金融機構(gòu)可

不需逐次報告，只需對該期限內(nèi)客戶累計發(fā)生的交易情況進行綜合分

析判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。

對J

錯

6、反洗錢內(nèi)部控制的目標是確保將洗錢風險控制在最低。

對

錯V

7、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的

基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖

融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地

區(qū)）的客戶。

對J

錯

8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，

應(yīng)登記客戶的住所地。

對

錯V

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融

機構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

對

錯V

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一

致的，可以登記客戶的住所地。

對

錯V

11、處理境外匯入款時，金融機構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合

理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完

整。

對

錯J

12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的

證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時作出處理決定。

對

錯J

13、交易一方為黨政機關(guān)和軍隊、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的

大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

對

錯J

14、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控

制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確

定份額的，金融機構(gòu)應(yīng)當首先向人民銀行報告，并依據(jù)人民銀行反饋

意見采取相應(yīng)措施。（）

對

錯J

15、金融機構(gòu)分支機構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資

料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團總部的相關(guān)規(guī)定。

對

錯J

16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)

在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、

資料采取的登記保存措施。

對7

錯

17、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合公

安機關(guān)和國家安全機關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活

動人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。

對V

錯

18、金融機構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實際控制人為某國總理的親

密好友，金融機構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風險等級確定為最高。

對

錯J

19、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。

對

錯，

20、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)