農(nóng)經(jīng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)報(bào)告文件

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保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)報(bào)告

姓名梁晨專業(yè)09級(jí)農(nóng)林經(jīng)濟(jì)管理班級(jí)1班指導(dǎo)教師于晶波

2012年10月實(shí)訓(xùn)一保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理教學(xué)要求：掌握保險(xiǎn)承保、索賠、理賠的一般程序。主要內(nèi)容：一、承保程序核保接受投保單對(duì)投保人的審核對(duì)投保標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的審核對(duì)責(zé)任范圍的審核對(duì)投保金額的審核對(duì)費(fèi)率的審核簽單道德風(fēng)險(xiǎn)的控制二、理賠程序出險(xiǎn)通知審核保單有效性現(xiàn)場查勘確定保險(xiǎn)責(zé)任,認(rèn)定被保險(xiǎn)人索賠權(quán)利查看各種單證、計(jì)算賠款、賠付結(jié)案查勘理賠報(bào)告的制作案例分析的制作三、索賠程序報(bào)案施救索賠預(yù)付賠款領(lǐng)取賠款條款解釋爭議處理權(quán)益轉(zhuǎn)讓四、保險(xiǎn)查勘理賠報(bào)告的制作1、標(biāo)題一般要采取公文式的標(biāo)題，要反映報(bào)告的中心內(nèi)容和所屬險(xiǎn)種。2、正文(1）前言，扼要介紹和賠案有關(guān)的基本情況(2）主體，是報(bào)告的核心內(nèi)容，一般由下述內(nèi)容構(gòu)成：現(xiàn)場查勘實(shí)施（包括出險(xiǎn)經(jīng)過、出險(xiǎn)原因、責(zé)任分析)；理賠結(jié)算部分。（3）結(jié)尾五、保險(xiǎn)案例分析制作（一）工作研究型案例分析的結(jié)構(gòu)和制作1、標(biāo)題要求簡潔、醒目，發(fā)人深思，使標(biāo)題能展示全文的主旨和或內(nèi)容。2、案情簡介。要求對(duì)案情進(jìn)行寫實(shí)性介紹。3、陳述對(duì)本案的不同觀點(diǎn)對(duì)每種觀點(diǎn)既要說明其論點(diǎn)是什么，又要寫明其理由是什么，為下一步分析提供準(zhǔn)備.4、作者分析闡述自己觀點(diǎn)要有理有據(jù),主要依據(jù)保險(xiǎn)學(xué)原理、法律依據(jù)、合同條款等。5、結(jié)論從性質(zhì)上做出結(jié)論，同時(shí)要對(duì)賠償金額或給付金額作出量的結(jié)算。做到定性結(jié)論和定量結(jié)論合二為一.6、啟示和建議（二）理論研究型案例分析的結(jié)構(gòu)和制作首先,介紹本文的宗旨,開頭部分要簡明扼要，目的要單一，重點(diǎn)要突出。其次，要詳細(xì)列舉所要分析的案例，圍繞該文的目的對(duì)案例進(jìn)行點(diǎn)評(píng)。該部分對(duì)案例的介紹要詳實(shí),評(píng)論部分要少而精。最后，從具體到一般,系統(tǒng)地從理論上展開分析,使讀者掌握分析問題和解決問題的辦法，掌握規(guī)律性的東西。作業(yè):寫一篇關(guān)于機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)或人身保險(xiǎn)的工作研究型案例分析報(bào)告。實(shí)訓(xùn)二保險(xiǎn)公司營銷管理教學(xué)要求：要求學(xué)生掌握保險(xiǎn)營銷的一般程序,保險(xiǎn)商品策略的種類以及保險(xiǎn)營銷渠道的選擇。積極探索保險(xiǎn)營銷的創(chuàng)新方向.主要內(nèi)容:一、保險(xiǎn)公司營銷管理程序1、分析市場環(huán)境2、市場調(diào)查與預(yù)測3、保險(xiǎn)市場細(xì)分與選擇目標(biāo)市場4、制訂市場營銷策略5、市場營銷計(jì)劃的實(shí)施與控制二、保險(xiǎn)商品策略1、保險(xiǎn)價(jià)格策略2、保險(xiǎn)商品組合策略3、保險(xiǎn)商品生命周期的營銷策略三、保險(xiǎn)營銷渠道選擇1、保險(xiǎn)營銷渠道及其種類2、直接營銷渠道的利弊分析3、保險(xiǎn)代理制度的利弊分析4、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人制度的利弊分析5、保險(xiǎn)營銷渠道的選擇四、保險(xiǎn)公司的促銷策略1、廣告促銷策略2、公共關(guān)系促銷策略3、人員促銷策略五、保險(xiǎn)營銷的服務(wù)創(chuàng)新1、保險(xiǎn)服務(wù)技術(shù)創(chuàng)新——網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)2、保險(xiǎn)服務(wù)方式創(chuàng)新作業(yè):1、淺談保險(xiǎn)公司的服務(wù)創(chuàng)新（要求不低于2000字）2、介紹任一人壽保險(xiǎn)公司的任一款人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。實(shí)訓(xùn)三機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)教學(xué)要求：掌握承保流程中保險(xiǎn)單證的填寫，了解掌握投保單、事故出險(xiǎn)通知單、提車暫保單、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)憑證等相關(guān)單證的內(nèi)容及填寫。掌握車險(xiǎn)核保和理賠的要點(diǎn)。主要內(nèi)容：一、產(chǎn)品篇－車險(xiǎn)產(chǎn)品簡介二、承保篇－承保流程指導(dǎo)三、案例篇－車險(xiǎn)案例分享四、知識(shí)篇－車型判斷五、理賠篇－理賠流程指導(dǎo)作業(yè):1、下載車險(xiǎn)100車險(xiǎn)計(jì)算器，完成任一車輛保費(fèi)的計(jì)算，截圖打印，并收集平安、人保、國財(cái)?shù)能囯U(xiǎn)保費(fèi)計(jì)算器,進(jìn)行試算。2、下載任一公司的機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)投保單樣本，練習(xí)填寫，打印。(結(jié)合該公司的費(fèi)率表計(jì)算保費(fèi)）3、介紹駕意險(xiǎn)的主要內(nèi)容及保費(fèi)計(jì)算方法。4、介紹中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)機(jī)動(dòng)車輛商業(yè)保險(xiǎn)示范條款中的主險(xiǎn)和附加險(xiǎn)條款.實(shí)訓(xùn)四企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)教學(xué)要求:掌握企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)展業(yè)流程；熟悉企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)主要險(xiǎn)種條款內(nèi)容掌握企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)建議書的構(gòu)成內(nèi)容及制作步驟；熟悉企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)各項(xiàng)承保業(yè)務(wù)流程及操作要點(diǎn)；掌握企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的理賠流程。主要內(nèi)容：一、展業(yè)1、完成展業(yè)準(zhǔn)備2、向客戶進(jìn)行展業(yè)宣傳(1）向客戶介紹企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款內(nèi)容（2)幫助客戶計(jì)算保費(fèi)3、向客戶提供展業(yè)服務(wù)——制作保險(xiǎn)建議書二、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)投保三、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保1、查勘檢驗(yàn)保險(xiǎn)標(biāo)的2、核保3、出單4、保險(xiǎn)單批改5、續(xù)保6、承保檔案管理四、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠1、受理案件2、現(xiàn)場查勘3、責(zé)任審核4、損失核定5、損余處理6、賠款計(jì)算7、單證清分8、代位追償程序9、賠付結(jié)案10、核賠內(nèi)部工作管理作業(yè)：1、練習(xí)填寫財(cái)產(chǎn)基本險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)和機(jī)器損失保險(xiǎn)投保單。2、比較財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本險(xiǎn)和綜合險(xiǎn)的異同。3、介紹機(jī)器損失保險(xiǎn)的主要內(nèi)容.財(cái)產(chǎn)基本險(xiǎn)投保單投保單號(hào)：尊敬的客戶：請(qǐng)您仔細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款,尤其是黑體字標(biāo)注部分的責(zé)任免除條款內(nèi)容以及投保人、被保險(xiǎn)人義務(wù)、賠償處理等內(nèi)容,并聽取保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員的說明，如對(duì)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員的說明不明白或有異議的，請(qǐng)?jiān)谔顚懕就侗沃跋虮ｋU(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員進(jìn)行詢問，如未詢問，視同已經(jīng)對(duì)條款內(nèi)容完全理解并無異議.您在充分理解條款后,再如實(shí)填寫本投保單各項(xiàng)內(nèi)容，您所填寫的內(nèi)容我公司將為您保密。投保人名稱聯(lián)系人及電話投保人地址被保險(xiǎn)人名稱聯(lián)系人及電話被保險(xiǎn)人地址保險(xiǎn)標(biāo)的座落地址郵政編碼保險(xiǎn)期間共個(gè)月,自年月日零時(shí)起,至年月日二十四時(shí)止。保險(xiǎn)標(biāo)的項(xiàng)目以何種價(jià)值投保保險(xiǎn)金額（元）費(fèi)率（‰）保險(xiǎn)費(fèi)（元）主險(xiǎn)特約保險(xiǎn)標(biāo)的附加險(xiǎn)總保險(xiǎn)金額（大寫）(小寫)總保險(xiǎn)費(fèi)（大寫）（小寫）免賠額（率)付費(fèi)日期特別約定爭議解決方式因履行本保險(xiǎn)合同發(fā)生的爭議,由當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，采用以下方式解決：□提交_________________________________仲裁委員會(huì)仲裁□依法向人民法院起訴是否涉農(nóng)（農(nóng)業(yè)及與農(nóng)業(yè)相關(guān)的,或?qū)儆谵r(nóng)村行政管理單位、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營組織、農(nóng)村非農(nóng)經(jīng)濟(jì)組織、農(nóng)民的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)）？□涉農(nóng)□非涉農(nóng)投保人聲明:1。本人(單位)已經(jīng)仔細(xì)閱讀《財(cái)產(chǎn)基本險(xiǎn)條款》，尤其是黑體字部分的條款內(nèi)容,并對(duì)保險(xiǎn)公司就保險(xiǎn)條款內(nèi)容的說明和提示完全理解，沒有異議,申請(qǐng)投保。2.本投保單、保險(xiǎn)標(biāo)的明細(xì)表、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷及相關(guān)附件材料均如實(shí)填寫和提供，同意以上述材料作為訂立保險(xiǎn)合同的依據(jù).3。如果不能按照約定的付費(fèi)期限和金額交納保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)公司將按照保險(xiǎn)事故發(fā)生前所交納的保費(fèi)占應(yīng)交納保費(fèi)的比例承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。投保人(簽章）：年月日初審情況業(yè)務(wù)來源:□直接業(yè)務(wù)□個(gè)人代理□專業(yè)代理□兼業(yè)代理□經(jīng)紀(jì)人代理（經(jīng)紀(jì))人代碼及名稱：□新保□續(xù)保（上年保單號(hào)：___________________________________)經(jīng)辦人簽字：年月日復(fù)核意見復(fù)核人簽字：年月日總公司地址：上海市民生路1199弄1號(hào)證大五道口廣場電話：021—31357777郵政編碼：200135網(wǎng)址：

財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷1.企業(yè)性質(zhì):國有企業(yè)（）事業(yè)單位(）中外合資企業(yè)(）外商獨(dú)資企業(yè)（)私營企業(yè)（)其他（）2。主營業(yè)務(wù)：生產(chǎn)制造（）銷售（）倉儲(chǔ)物流（）公共服務(wù)（）其他(）具體業(yè)務(wù)性質(zhì)描述：________________________________________________________________________________________3.有無就本保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)向其他保險(xiǎn)公司投保相同保險(xiǎn)?有(）無(）如有，該保險(xiǎn)公司是：_______________________4。被保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)地址周邊環(huán)境情況(建筑物、道路、河流、海洋、山川、平地等及其距離信息）:____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________5。建筑物結(jié)構(gòu):鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)（）鋼結(jié)構(gòu)（）磚混結(jié)構(gòu)（)木結(jié)構(gòu)（）其他(）建筑物類型:生產(chǎn)車間(）倉庫（）專用辦公樓(）寫字樓()公共設(shè)施（）其他商業(yè)樓宇(）6。機(jī)器設(shè)備情況（如有)：平均已使用年限:______________________________________________________________________是否含進(jìn)口設(shè)備：是（）否(）如選擇是，進(jìn)口設(shè)備具體為：_____________________________________________________7。流動(dòng)資產(chǎn)（存貨、原材料、半成品、成品等）名稱：__________________________________________________________________________________________________________8.企業(yè)是否取得消防部門頒發(fā)的消防合格證書：是（）否（）9。企業(yè)消防設(shè)施包括：手提滅火器（）室內(nèi)消防栓(）室外消防栓（）火災(zāi)自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)()火災(zāi)自動(dòng)噴淋系統(tǒng)（）自備消防水源（）自備消防車（）上述消防設(shè)施的有效性及維修保養(yǎng)情況：______________________________________________________________________10。暴雨、水災(zāi)等風(fēng)險(xiǎn)的防范措施:倉儲(chǔ)物品墊高存放（）配備抽水機(jī)（）汛期24小時(shí)值班（）制定防洪預(yù)案（）如有制定防洪預(yù)案，請(qǐng)簡要描述：_____________________________________________________________________________11.近三年損失記錄：損失類型損失時(shí)間損失原因損失財(cái)產(chǎn)類型損失金額火災(zāi)爆炸事故損失自然災(zāi)害損失12。其他需特別說明的情況：_________________________________________________________________________________________機(jī)器損壞保險(xiǎn)投保單投保單號(hào)：尊敬的客戶：請(qǐng)您仔細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款，尤其是黑體字標(biāo)注部分的責(zé)任免除條款內(nèi)容以及投保人、被保險(xiǎn)人義務(wù)、賠償處理等內(nèi)容，并聽取保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員的說明，如對(duì)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員的說明不明白或有異議的，請(qǐng)?jiān)谔顚懕就侗沃跋虮ｋU(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員進(jìn)行詢問，如未詢問，視同已經(jīng)對(duì)條款內(nèi)容完全理解并無異議。您在充分理解條款后，再如實(shí)填寫本投保單各項(xiàng)內(nèi)容，您所填寫的內(nèi)容我公司將為您保密。投保人名稱聯(lián)系人及電話投保人地址被保險(xiǎn)人名稱聯(lián)系人及電話被保險(xiǎn)人地址保險(xiǎn)標(biāo)的座落地址郵政編碼保險(xiǎn)期間共個(gè)月，自年月日零時(shí)起,至年月日二十四時(shí)止。機(jī)器設(shè)備類型保險(xiǎn)金額確定依據(jù)保險(xiǎn)金額（元）費(fèi)率（‰）保險(xiǎn)費(fèi)（元）附加條款總保險(xiǎn)金額（大寫)（小寫）總保險(xiǎn)費(fèi)（大寫）（小寫）免賠額(率）付費(fèi)日期特別約定爭議解決方式因履行本保險(xiǎn)合同發(fā)生的爭議，由當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，采用以下方式解決：□提交_________________________________仲裁委員會(huì)仲裁□依法向人民法院起訴是否涉農(nóng)（農(nóng)業(yè)及與農(nóng)業(yè)相關(guān)的,或?qū)儆谵r(nóng)村行政管理單位、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營組織、農(nóng)村非農(nóng)經(jīng)濟(jì)組織、農(nóng)民的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)）?□涉農(nóng)□非涉農(nóng)投保人聲明：1。本人(單位）已經(jīng)仔細(xì)閱讀《機(jī)器損壞保險(xiǎn)條款》，尤其是黑體字部分的條款內(nèi)容，并對(duì)保險(xiǎn)公司就保險(xiǎn)條款內(nèi)容的說明和提示完全理解，沒有異議,申請(qǐng)投保。2。本投保單、保險(xiǎn)標(biāo)的明細(xì)表、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷及相關(guān)附件材料均如實(shí)填寫和提供，同意以上述材料作為訂立保險(xiǎn)合同的依據(jù)。3。如果不能按照約定的付費(fèi)期限和金額交納保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)公司將按照保險(xiǎn)事故發(fā)生前所交納的保費(fèi)占應(yīng)交納保費(fèi)的比例承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。投保人（簽章）：年月日初審情況業(yè)務(wù)來源：□直接業(yè)務(wù)□個(gè)人代理□專業(yè)代理□兼業(yè)代理□經(jīng)紀(jì)人代理（經(jīng)紀(jì))人代碼及名稱：□新?！趵m(xù)保（上年保單號(hào)：___________________________________)經(jīng)辦人簽字：年月日復(fù)核意見復(fù)核人簽字:年月日總公司地址:上海市民生路1199弄1號(hào)證大五道口廣場電話：021—31357777郵政編碼：200135網(wǎng)址：HYPERLINK”http：//”www。ccic—

機(jī)器損壞險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷1.企業(yè)性質(zhì)：國有企業(yè)（）事業(yè)單位（）中外合資企業(yè)（）外商獨(dú)資企業(yè)（)私營企業(yè)（）其他()2.主營業(yè)務(wù)：生產(chǎn)制造（)銷售（）倉儲(chǔ)物流（）公共服務(wù)（)其他()具體業(yè)務(wù)性質(zhì)描述：________________________________________________________________________________________3.有無就本保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)向其他保險(xiǎn)公司投保相同保險(xiǎn)?有（）無（）如有,該保險(xiǎn)公司是：_____________________________4.機(jī)器設(shè)備情況：平均已使用年限：___________________________________________________________________________________________是否含進(jìn)口設(shè)備：是（）否(）如選擇是，請(qǐng)簡要描述進(jìn)口設(shè)備類型及生產(chǎn)廠家：_________________________________________________________________________________________________________是否含二手設(shè)備：是（）否（）如選擇是，請(qǐng)簡要描述二手設(shè)備類型：__________________________________________________________________________________________________________機(jī)器設(shè)備除維修保養(yǎng)外是否24小時(shí)不間歇工作:是