反洗錢知識(shí)測(cè)試題(附答案解析)

反洗錢知識(shí)測(cè)試題15題，每小題2分，共30分）1、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是C。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國(guó)人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。2、我國(guó)B最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法；D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。3、C負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、中國(guó)人民銀行；B、銀監(jiān)會(huì)；C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門；D、反洗錢監(jiān)測(cè)管理中心。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》的規(guī)定建立健全B的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)B的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、大額交易與可疑交易報(bào)告管理制度；B、反洗錢內(nèi)部控制制度；C、客戶信息身份識(shí)別制度；D、反洗錢工作制度。，金融機(jī)構(gòu)5、我們通常說的反洗錢"一規(guī)定兩辦法"中的"規(guī)定"是指D。A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢"一規(guī)定兩辦法"在A正式實(shí)施。A、2003年3月1日；C、2004年2月1日；B、2003年7月1日；D、2004年4月1日。7、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的以處A的罰款。可A、1000元以上5000元以下；C、30000元；B、5000元以上10000元以下；D、1000元以下。8、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照D的有關(guān)規(guī)定處罰。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；C、《商業(yè)銀行法》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；D、《金融違法行為處罰辦法》。9、A是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶；B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。C、可疑交易的分析；10、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毴嗣穹ㄔ汉灠l(fā)的CA、《介紹信》；。B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》；D、《查詢令》。11、下列屬于可疑支付交易的是C。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。12、中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是C。A、公安部；B、國(guó)務(wù)院；C、中國(guó)人民銀行；D、財(cái)政部。13、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是D。A、中國(guó)人民銀行反洗錢局；B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司；D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。C，和報(bào)告等義務(wù)。15、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是簡(jiǎn)稱是D。A、艾格蒙特集團(tuán)；B、金融情報(bào)中心；C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；D、金融行動(dòng)特別工作組。11小題，每小題3分，共33分，錯(cuò)選、漏選、多選不得分）1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。ABE）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則；E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。A、臨時(shí)身份證；D、介紹信；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；E、法定身份證件的復(fù)印件。4、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。5、下列支付交易屬于大額支付交易的有（ADE）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；6、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（ACA、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。7、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示BC）A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；D、監(jiān)護(hù)人。C、被代理人；8、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（BDE）。A、開戶；D、離析；B、放置；E、歸并。C、轉(zhuǎn)賬；9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。10、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件；E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。11、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（BC）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。5小題，每小題4分，共20分）1、什么是洗錢：財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。2、為什么要反洗錢？反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。3、保險(xiǎn)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)有哪些？答：<<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>>中列舉了17類標(biāo)準(zhǔn)，如以躉交方式購(gòu)買保單，但繳費(fèi)金額巨大，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符，的其他人。4、當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)是否還需要重新識(shí)別客戶？答：是的。當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶，客戶應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息。5、客戶辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需出示身份證件？答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果超過一定數(shù)額，超過1萬元人民幣或外幣等值1000證明文件。又如，在發(fā)生保險(xiǎn)賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果1萬元人民幣或外幣等值1000被保險(xiǎn)人和受益人的基本身份信息。3題，前兩小題各5分，最后一題7分，共17分）1、開展反洗錢工作的意義是什么？答：開展反洗錢工作的意義體現(xiàn)在以下幾方面：1、有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；2、有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；3、有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；4、有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義；5、有利于參與反洗錢國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。2、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別是，應(yīng)將哪些情況作為可疑情況上報(bào)？者金融機(jī)構(gòu)在采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性時(shí)。3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行哪些反洗錢義務(wù)？的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)主要包括：1、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。a)對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；b)c)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；d)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。3、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份得，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每定的機(jī)構(gòu)。5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢機(jī)