銀行帳戶管理制度范本（2篇）

第8頁(yè)共8頁(yè)銀行帳戶?管理制度?范本總?則第一?條為規(guī)?范公司資?金賬戶管?理，保證?公司資金?安全，根?據(jù)國(guó)家《?銀行賬戶?管理辦法?》等法律?法規(guī)，結(jié)?合公司實(shí)?際情況，?制定本制?度。第?二條本?制度所指?資金賬戶?僅為銀行?存款賬戶?，主要包?括基本存?款賬戶、?一般存款?賬戶、臨?時(shí)存款賬?戶和專業(yè)?存款賬戶?。第三?條各公?司財(cái)務(wù)部?為銀行賬?戶管理責(zé)?任部門，?負(fù)責(zé)所在?公司銀行?賬戶的開?立、變更?、撤銷、?使用管理?，集團(tuán)財(cái)?務(wù)部進(jìn)行?監(jiān)督和檢?查。第?四條銀?行賬戶開?立、撤銷?需上報(bào)集?團(tuán)財(cái)務(wù)部?審核，銀?行賬戶變?更需上報(bào)?集團(tuán)財(cái)務(wù)?部備案。?第五條?所有銀?行賬戶遵?循“收支?兩條線”?原則，專?戶專用。?銀行賬?戶管理信?息庫(kù)第?六條公?司建立銀?行賬戶管?理信息庫(kù)?，公司及?其所有分?支機(jī)構(gòu)開?立和使用?的銀行賬?戶必須全?部納入銀?行賬戶管?理信息庫(kù)?登記備案?范圍。?第七條?公司銀行?賬戶管理?信息庫(kù)主?要包含以?下內(nèi)容：?1、戶?名全稱?2、開戶?銀行全稱?3、銀?行賬號(hào)、?幣種（指?人民幣、?美元、港?幣等不同?幣種）?4、賬戶?類別（指?基本戶、?一般戶、?資本金戶?和其他）?5、賬?戶屬性（?指對(duì)公賬?戶）6?、賬戶用?途（指綜?合、收款?、付款、?其他等）?7、賬?戶管控部?門（指實(shí)?際負(fù)責(zé)賬?戶管理的?公司）?8、開戶?日期、賬?戶變更日?期、銷戶?日期9?、財(cái)務(wù)專?用章全稱?、人名章?名稱1?0、網(wǎng)銀?11、?u盾數(shù)量?和權(quán)限?第八條?公司財(cái)務(wù)?部負(fù)責(zé)銀?行賬戶管?理信息庫(kù)?的建立、?日常維護(hù)?和動(dòng)態(tài)管?理。第?九條公?司財(cái)務(wù)部?應(yīng)及時(shí)收?集和更新?信息庫(kù)的?內(nèi)容和記?錄，保證?及時(shí)、全?面的反映?公司銀行?賬戶的真?實(shí)情況。?財(cái)務(wù)部應(yīng)?該定期，?每年至少?____?次對(duì)銀行?賬戶管理?信息庫(kù)的?數(shù)據(jù)記錄?進(jìn)行全面?的核對(duì)和?清理。?第十條?各公司違?反規(guī)定設(shè)?立的未納?入銀行賬?戶管理信?息庫(kù)的銀?行賬戶，?將被視作?“賬外賬?戶”嚴(yán)肅?處理。?銀行賬戶?管理第?十一條?銀行賬戶?管理直接?責(zé)任人為?出納，公?司負(fù)責(zé)人?、財(cái)務(wù)負(fù)?責(zé)人負(fù)連?帶責(zé)任。?第十二?條各公?司須明確?銀行賬戶?管理直接?責(zé)任人，?在集團(tuán)財(cái)?務(wù)部備案?。直接責(zé)?任人必須?具備相應(yīng)?的素質(zhì)，?并依照本?制度，正?確辦理銀?行賬戶開?立、變更?、銷戶、?年檢手續(xù)?以及日常?使用管理?，建立健?全本公司?銀行賬戶?管理檔案?。第十?三條銀?行賬戶必?須由各公?司財(cái)務(wù)部?門統(tǒng)一開?立，統(tǒng)一?管理，嚴(yán)?禁違反規(guī)?定多頭開?戶，嚴(yán)禁?出租、出?借和轉(zhuǎn)讓?銀行賬戶?。第十?四條各?公司銀行?賬戶開立?、變更、?和撤銷，?必須填寫?《公司銀?行開銷戶?申請(qǐng)表》?第十五?條為了?保證資金?安全，提?高資金使?用效率，?各公司銀?行存款余?額實(shí)行限?額管理制?，超過限?額部分匯?入集團(tuán)指?定銀行賬?戶。第?十六條?各公司財(cái)?務(wù)部門應(yīng)?保管好所?管理銀行?賬戶對(duì)應(yīng)?印章、網(wǎng)?銀、u盾?，確保銀?行賬戶安?全第十?七條公?司銀行賬?戶主要用?途分類如?下：1?、基本賬?戶為綜合?性賬戶，?可用于繳?稅、提現(xiàn)?、日常經(jīng)?營(yíng)費(fèi)用支?出等；?2、一般?帳戶用于?核算各公?司工資薪?金、資金?歸集等；?第十八?條各賬?戶管理人?員應(yīng)確保?賬戶信息?安全，未?經(jīng)批準(zhǔn)，?嚴(yán)禁對(duì)外?提供賬戶?相關(guān)任何?信息。?第十九條?該分支?機(jī)構(gòu)銀行?賬戶戶名?應(yīng)與其營(yíng)?業(yè)執(zhí)照登?記名稱一?致；公司?其他部門?一律不準(zhǔn)?開立銀行?賬戶開?立銀行賬?戶程序：?1、各?分、子公?司等其他?分支機(jī)構(gòu)?申請(qǐng)開立?銀行賬戶?，應(yīng)經(jīng)其?總經(jīng)理和?財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)?人審核同?意后，報(bào)?集團(tuán)財(cái)務(wù)?部審批；?2、公?司財(cái)務(wù)部?應(yīng)根據(jù)同?意開立銀?行賬戶的?申請(qǐng)表，?在銀行賬?戶管理信?息庫(kù)及時(shí)?登記，并?對(duì)最終上?報(bào)的實(shí)際?開戶信息?資料與公?司審批意?見的一致?性進(jìn)行核?查；3?、公司財(cái)?務(wù)部應(yīng)在?銀行賬戶?開立完畢?一周內(nèi)，?提交銀行?賬戶開戶?信息資料?備案通知?給集團(tuán)財(cái)?務(wù)部，作?為在銀行?賬戶管理?信息庫(kù)中?記錄開戶?信息的依?據(jù)；4?、開戶信?息資料包?括但不限?于開戶許?可證（基?本戶）、?開戶申請(qǐng)?單（客戶?聯(lián)）、預(yù)?留印鑒卡?片等，應(yīng)?掃描或傳?真至集團(tuán)?財(cái)務(wù)部備?案。5?、對(duì)與我?司有重大?戰(zhàn)略合作?和資金支?持的銀行?優(yōu)先合作?。銀行?賬戶變更?第二十?條銀行?賬戶的變?更實(shí)行集?團(tuán)財(cái)務(wù)部?備案制。?第二十?一條銀?行賬戶管?理信息庫(kù)?登記內(nèi)容?發(fā)生變更?時(shí)，銀行?賬戶開立?部門應(yīng)在?變更事項(xiàng)?得到開戶?銀行變更?確認(rèn)后一?周內(nèi)向集?團(tuán)財(cái)務(wù)部?提交變更?信息資料?備案，由?集團(tuán)財(cái)務(wù)?部在銀行?賬戶管理?信息庫(kù)中?記錄變更?信息。?銀行賬戶?撤銷第二?十二條?銀行賬戶?撤銷實(shí)行?集團(tuán)財(cái)務(wù)?部審核制?。第二?十三條?各分、子?公司財(cái)務(wù)?負(fù)責(zé)人應(yīng)?及時(shí)清理?不需使用?的銀行賬?戶，防止?和糾正各?分、子公?司財(cái)務(wù)負(fù)?責(zé)人應(yīng)及?時(shí)清理不?需使用的?銀行賬戶?，防止和?糾正第二?十四條?銀行賬戶?開立部門?應(yīng)在撤銷?銀行賬戶?后一周內(nèi)?向集團(tuán)財(cái)?務(wù)部報(bào)送?銀行賬戶?撤銷信息?資料（賬?戶撤銷申?請(qǐng)等）備?案，由集?團(tuán)財(cái)務(wù)部?在銀行賬?戶管理信?息庫(kù)中記?錄撤銷信?息。禁?止行為和?罰則第?二十五條?在銀行?賬戶管理?和使用中?嚴(yán)禁以下?行為：?1、未經(jīng)?批準(zhǔn)擅自?開立銀行?賬戶；?2、不按?本制度規(guī)?定的程序?和時(shí)間及?時(shí)、準(zhǔn)確?的上報(bào)和?備案有關(guān)?銀行賬戶?開立、變?更和撤銷?等相關(guān)信?息資料；?3、不?認(rèn)真清理?和及時(shí)注?銷不需使?用的賬戶?；4、?隱瞞或私?設(shè)銀行賬?戶，從事?“公款私?存”、“?小金庫(kù)”?等賬外經(jīng)?營(yíng)活動(dòng)；?5、出?租、出借?或轉(zhuǎn)讓銀?行賬戶；?6、未?經(jīng)批準(zhǔn)擅?自以銀行?存款進(jìn)行?擔(dān)保或抵?押；7?、未妥善?保管財(cái)務(wù)?印章、u?盾和重要?空白憑證?；8、?其他違反?國(guó)家有關(guān)?法律法規(guī)?和公司規(guī)?章制度的?行為。?第二十六?條對(duì)違?反本制度?的行為，?視情節(jié)輕?重追究公?司負(fù)責(zé)人?、財(cái)務(wù)負(fù)?責(zé)人和直?接責(zé)任人?的責(zé)任。?由公司給?予相應(yīng)的?行政處分?或經(jīng)濟(jì)處?罰。給公?司造成經(jīng)?濟(jì)損失的?，應(yīng)承擔(dān)?全部或部?分賠償責(zé)?任。有犯?罪嫌疑的?，移交司?法機(jī)關(guān)依?法追究刑?事責(zé)任。?銀行帳?戶管理制?度范本（?二）1?.目的：?加強(qiáng)資?金管理，?保障分公?司合法、?有序地開?展經(jīng)營(yíng)活?動(dòng)。2?.適用范?圍：3?.帳戶管?理3.?1以__?__為分?公司主要?開戶銀行?，稅款帳?戶可根據(jù)?當(dāng)?shù)囟悇?wù)?部門指定?銀行開戶?，銀行帳?戶開立、?變更、撤?銷須由分?公司提出?申請(qǐng)，經(jīng)?總部批準(zhǔn)?后執(zhí)行，?并在三個(gè)?工作日內(nèi)?報(bào)總部財(cái)?務(wù)部備案?。凡未經(jīng)?批準(zhǔn)，不?得私自開?立、變更?銀行帳戶?；3.?2按人民?銀行帳戶?管理規(guī)定?在當(dāng)?shù)豞?___以?各自的名?義分別開?立“收入?帳戶”和?“支出帳?戶”各一?個(gè)，其中?：“收入?帳戶”的?帳戶屬性?為“一般?結(jié)算帳戶?”，“支?出帳戶”?的帳戶屬?性為“基?本結(jié)算帳?戶”；?3.3收?入帳戶”?用于收存?分公司營(yíng)?業(yè)執(zhí)照經(jīng)?營(yíng)范圍內(nèi)?的經(jīng)營(yíng)收?入及總部?下?lián)芸睿?3.4?“收入帳?戶”只能?通過網(wǎng)上?銀行支付?其營(yíng)業(yè)執(zhí)?照經(jīng)營(yíng)范?圍內(nèi)的經(jīng)?營(yíng)支出，?（退票?、支付帳?戶費(fèi)用以?及有權(quán)機(jī)?關(guān)依法對(duì)?帳戶資金?進(jìn)行凍結(jié)?、扣劃的?除外）；?3.5?“收入帳?戶”不得?購(gòu)買任何?支付結(jié)算?憑證、不?得通過柜?面辦理任?何支付業(yè)?務(wù)；3?.6“支?出帳戶”?僅用于支?付各項(xiàng)零?星開支、?支付帳戶?結(jié)算手續(xù)?費(fèi)等費(fèi)用?；3.?7“支出?帳戶”除?可以收存?總部的下?撥款和“?收入帳戶?”的劃?入資金外?，不得發(fā)?2/2?生任何形?式的收入?（利息收?入和退票?除外）；?3.8?“支出帳?戶”僅辦?理現(xiàn)金業(yè)?務(wù)（含取?現(xiàn)、購(gòu)買?現(xiàn)金支票?），不得?辦理轉(zhuǎn)帳?業(yè)務(wù)，?不得購(gòu)買?除現(xiàn)金支?票以外的?任何支付?結(jié)算憑證?。4.?u盾管理?4.1?權(quán)限：u?盾管理的?權(quán)限在公?司總部；?4.2?u盾分配?：總部出?納和總部?財(cái)務(wù)經(jīng)理?各執(zhí)一個(gè)?可操作各?個(gè)分公司?銀行帳戶?的u盾，?各分公司?總經(jīng)理執(zhí)?有的u盾?只可操作?本分公司?的銀行帳?戶；4?.3u盾?一旦出現(xiàn)?丟失