券商轉(zhuǎn)型中的6大管理問題

券商轉(zhuǎn)型中的6大管理問題轉(zhuǎn)型中的券商，必須根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提高免疫系統(tǒng)的抗風險能力。一般認為，從事綜合業(yè)務(wù)的券商比從事單一業(yè)務(wù)的券商更具有綜合優(yōu)勢，能夠更好地發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，從市場中攫取更豐富的利潤，所以證券公司從單一業(yè)務(wù)向綜合業(yè)務(wù)發(fā)展乃至向金融控股型企業(yè)集團進軍，就成了大多數(shù)證券公司的發(fā)展路徑和追求目標。在向綜合類券商轉(zhuǎn)變的過程中，由于業(yè)務(wù)領(lǐng)域、地域、業(yè)務(wù)量的變化，不可避免地帶來企業(yè)內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和從業(yè)人員結(jié)構(gòu)的巨大變化，公司的法人治理結(jié)構(gòu)也可能發(fā)生改變，這一切都對轉(zhuǎn)變過程中的證券公司在管理方面提出了更高的要求。根據(jù)我們的切身體會，要實現(xiàn)經(jīng)紀類券商向綜合類券商的成功跨越，必須要注意并解決好以下6個方面的問題：1辦公議事管理問題經(jīng)紀類證券公司管理層級少，管理和議事決策程序簡單，轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合類證券公司后，管理層級增加，業(yè)務(wù)部門增多，需要管理、協(xié)調(diào)和決策的事務(wù)大量增加。為了適應(yīng)這種轉(zhuǎn)變，就必須明晰辦公議事管理思路，制定合理的辦公議事、協(xié)調(diào)和決策制度。首先，必須明確一個管理部門（如總裁辦或辦公室）為公司的指揮協(xié)調(diào)中心，它輔助公司領(lǐng)導開展工作，它是公司重大決策、通知發(fā)布的主渠道，是許多跨部門工作（尤其是需要動用公司其他資源的工作）的協(xié)調(diào)人。其次，要高度重視公司規(guī)章制度的建設(shè)工作。由于原來的公司業(yè)務(wù)和管理相對簡單，轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合類券商以后，其管理基礎(chǔ)顯得相對薄弱，原有的規(guī)章制度遠不能適應(yīng)轉(zhuǎn)變后工作的需要，尤其是公司面對要迅速開拓業(yè)務(wù)的巨大壓力，規(guī)章制度建設(shè)工作很有可能被輕視或忽略°loCaLhost這一階段的工作“人治”的色彩比較濃，議事和決策程序顯得有些“亂”，信息傳遞不是很順暢。為了縮短這個階段，需要根據(jù)輕重緩急盡快建立起相應(yīng)的辦公議事、協(xié)調(diào)和決策制度。其中，會議制度是非常重要的，要按照需要通報、討論、協(xié)調(diào)和決策的不同內(nèi)容和類別，制定相應(yīng)的議事程序、決策程序以及決策后的落實和執(zhí)行程序。2人力資源與激勵機制問題人力資本是證券公司最重要的資本之一，在經(jīng)紀類券商向綜合類券商轉(zhuǎn)變的過程中，公司業(yè)務(wù)也從單一到綜合、從簡單到復雜，人的作用更加突出了，對公司員工隊伍也提出了更高的要求。國內(nèi)發(fā)展較好的券商成長歷史通常是一部伴隨著全國各地資本不斷“增資擴股”的歷史。在經(jīng)紀類券商向綜合類券商轉(zhuǎn)變的過程中，由于業(yè)務(wù)處于快速擴張時期，必然要大量引進人才，提高公司人力資本的有機構(gòu)成，在“數(shù)量”和“質(zhì)量”兩個方面增強公司人力資本的實力。在這方面，要特別注意處理好引進與提高的關(guān)系，特別注意原有人員隊伍的培養(yǎng)與提高。要積極調(diào)動和保護員工學習、提高的積極性和熱情，要提供更多的機會來培養(yǎng)他們，鍛煉他們。這是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，也是員工個人發(fā)展的需要，要認識到員工個人的發(fā)展也是企業(yè)發(fā)展，社會發(fā)展的目標之一。在提高員工素質(zhì)的方法和手段上，視野要開闊些，除了注重走出去請進來的學習和培養(yǎng)外，要更加注重新業(yè)務(wù)對員工素質(zhì)提高的促進作用，把那些素質(zhì)不錯的有進取心的員工放到新的工作環(huán)境中來培養(yǎng)鍛煉，這種培養(yǎng)和鍛煉的方式受益面可能會更廣泛些。在學習和交流的問題上，要更加強調(diào)內(nèi)部的交流學習問題，綜合類證券公司現(xiàn)在的業(yè)務(wù)領(lǐng)域已經(jīng)比較寬了，不同領(lǐng)域的知識和經(jīng)驗是可以補的內(nèi)部交流工作做得好，不僅對員工素質(zhì)提高有好處，更會給公司業(yè)務(wù)發(fā)展帶來莫大的益處。為了吸引高素質(zhì)人才的加盟，提高員工收入待遇通常是轉(zhuǎn)型的證券公司必須要采取的手段。但我認為，收入高、待遇好、工作穩(wěn)定并不是良好的激勵制度的代名詞，良好的激勵制度必須能夠兼容股東利益、企業(yè)發(fā)展目標和員工發(fā)展需要，必須要能夠較好地平衡這三者的關(guān)系。無論國內(nèi)和國外，證券行業(yè)都帶有一定的“靠天吃飯”的特點，考慮到這一特點，采用隨行就市、隨市場和公司業(yè)績流動的浮動薪酬制度成為大多數(shù)券商的選擇，這無疑是正確的。關(guān)鍵是在這種薪酬制度的制定和執(zhí)行過程中，必須要做好三件事。第一，合理確定固定薪酬基礎(chǔ)，科學確定業(yè)績報酬比例；第二，科學確定不同崗位的“價值序列”，堅持以崗定薪；第三，制定相對科學合理的考核制度，使考核結(jié)果比較客觀公正，并堅持報酬與考核結(jié)果掛鉤。3財務(wù)資金管理問題資金密集和流動性強是證券公司的顯著特點，以前的經(jīng)紀類券商的營業(yè)部獨立性比較強，資金使用和流動風險通常較大。轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合類券商后，由于新增資本、新增業(yè)務(wù)和新的資金運用模式，使資金規(guī)模大和流動性大的特點更加明顯，不僅有日常資金管理，還有很多大項目投資的財務(wù)管理，安全性顯得尤為重要，所以，實行公司資金的集中統(tǒng)一管理是非常必要的。在財務(wù)管理上，要實行全面預算管理；嚴格執(zhí)行分級授權(quán)審批；健全財務(wù)風險防范制度和審計監(jiān)督制度；認真執(zhí)行常規(guī)審計和臨時審計；日常會計工作要在加強基礎(chǔ)工作的同時，積極推行資金“非現(xiàn)場化、非現(xiàn)金化”。財務(wù)人員要實行垂直管理，實行財務(wù)經(jīng)理委派制，并要做到定期輪崗，避免財務(wù)管理中的“斯得哥爾摩”綜合征。4風險管理與控制問題證券行業(yè)的風險概括起來就是“雙無”，即：“無時不在，無處不在”。從廣義的、絕對的角度來說，風險的發(fā)生是必然的。就拿證券投資業(yè)務(wù)來說，由于市場的波動不可能完全被我們所把握，一些小的投資失誤是在所難免的。在開展業(yè)務(wù)的同時，必然伴隨發(fā)生風險的可能，我們的目標應(yīng)該：是通過完善有效的風險控制手段，提高管理和決策水平，降低發(fā)生風險的概率，從而減少損失、提高經(jīng)濟效益，即管理風險的概念。轉(zhuǎn)變過程中的券商，必須根據(jù)業(yè)務(wù)需要，建立健全符合自身特點的風險控制體系和機制，提高免疫系統(tǒng)的抗風險能力。要實行多種形式的雙保險和多保險，全程參與，全面控制。多管齊下。推行事先、事中提前介入，控制源頭，大力開發(fā)預警及風險評估系統(tǒng)，多用手段控制，用制度控制，引進先進技術(shù)，提高專業(yè)化的風險管理水平。積極完善服務(wù)標準化建設(shè)、科學設(shè)置權(quán)限，嚴格授權(quán)管理。力資源、資金、財會、信息、稽核的風險控制，建立相應(yīng)業(yè)務(wù)四大防火墻。學習國內(nèi)外先進經(jīng)驗，分步實施，盡快實現(xiàn)風險控制的手段現(xiàn)代化、制度標準化、管理專業(yè)化。5信息技術(shù)問題信息技術(shù)的快速引入是新興的證券行業(yè)的又一個顯著特點，技術(shù)進步引起的變革往往是革命性的。券商需要信息技術(shù)領(lǐng)先幫助打造自身的核心競爭力，客戶需要信息技術(shù)革新改善交易手段和咨詢條件，這些對轉(zhuǎn)型過程的券商尤其重要。在服務(wù)同質(zhì)化的今天，信息技術(shù)領(lǐng)先還是證券公司提高客戶忠誠度和滿意度的重要手段，一旦客戶習慣了你的信息技術(shù)，就建立了不容易改變的信任和依賴?，F(xiàn)在，在業(yè)內(nèi)已經(jīng)有券商提出了技術(shù)牽引業(yè)務(wù)發(fā)展的概念，新技術(shù)的沖擊必然推動券商一波又一波的創(chuàng)新浪潮。為了不斷提高管理效率和反應(yīng)速度，必須實行辦公自動化，采用融公文、財務(wù)、業(yè)務(wù)管理、研究、咨詢、人事管理、培訓、文化于一體的辦公系統(tǒng)，盡快實現(xiàn)辦公手段的現(xiàn)代化。要積極引進集中交易系統(tǒng)，為公司證券交易“大集中”打基礎(chǔ)。同時建立性能優(yōu)異的callcenter系統(tǒng)、智能型證券銷售平臺以及crm系統(tǒng)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的全面現(xiàn)代化。為了控制風險，還必須建立稽核監(jiān)察系統(tǒng)，對業(yè)務(wù)管理實施全面、實時監(jiān)控，提高預警和風險評估的能力。6發(fā)展規(guī)劃和品牌建設(shè)問題對處于轉(zhuǎn)型過程中的券商來說，公司的發(fā)展規(guī)劃是必須要花力氣來研究的，必須要結(jié)合公司的實際情況來確定切實可行的公司發(fā)展戰(zhàn)略。公司發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營戰(zhàn)略和計劃是管理層經(jīng)營目標和經(jīng)營思想的體現(xiàn)，是規(guī)劃期所有業(yè)務(wù)的指導原則。一個合理的體現(xiàn)科學管理精神的規(guī)劃本身就是一次意義重大的“投資”決策，它需要經(jīng)得起時間的考驗。規(guī)劃出品牌，規(guī)劃出效益。規(guī)劃對于加強與股東的溝通、內(nèi)部明確方向統(tǒng)一思想均有非常重要的意義，而且是實行目標管理和目標分解方案及其他管理方案出臺的