建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究

建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究-26-建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究摘要隨著我國(guó)建筑體制改革的深入、工程項(xiàng)目承包方式的多樣化以及現(xiàn)代大型工程項(xiàng)目建設(shè)的復(fù)雜化，建筑企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題越來(lái)越多。如何處理項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)成為一個(gè)建筑企業(yè)需要認(rèn)真思考的問(wèn)題。但是目前我國(guó)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理尚處于起步階段，建筑企業(yè)普遍存在著風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱和管理能力差的問(wèn)題?；诖耍疚木徒ㄖ髽I(yè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的理論與實(shí)踐兩方面進(jìn)行了研究。本文首先簡(jiǎn)要的介紹了風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理的定義及特征。接下來(lái)對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素,從工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境要素、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的直接行為主體、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響,按管理過(guò)程和要素的不同角度對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。第三章將建筑企業(yè)進(jìn)行工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的模型細(xì)化，將風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)和評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)的處置、實(shí)施、反饋、學(xué)習(xí)六個(gè)部分組成的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程進(jìn)行詳細(xì)闡述。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，本文提供了幾種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法；然后對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)用專(zhuān)家打分法或?qū)哟畏治龇ㄟM(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析；針對(duì)評(píng)估出的結(jié)果，提出不同的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該采取的風(fēng)險(xiǎn)處置方法及可以采取的措施。其中處置方法分為：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留、和風(fēng)險(xiǎn)降低；然后是實(shí)施和反饋。風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是學(xué)習(xí)，作為下一個(gè)項(xiàng)目的參考。這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，每一個(gè)階段都不是孤立的，相互之間有很強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性，并且是一個(gè)循環(huán)的過(guò)程。在本章最后提出了在建筑企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中亟待改進(jìn)的地方。在第四章運(yùn)用實(shí)證分析的方法對(duì)某高速公路工程的費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)的控制與風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督，試圖從理論上、方法上為項(xiàng)目管理者提供風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和思路。關(guān)鍵詞:建筑工程風(fēng)險(xiǎn)因素分析風(fēng)險(xiǎn)管理

AbstractBuildingcompanyfacesmoreandmoreriskwiththeconstructionsystemreforms,thediversificationofcontractformat,andthecomplicationsoflargemodernprojectitem.Howtodealwiththeriskinaprojectitemistheproblemwhichabuildingcompanyhastoconsiderseriously.ButmanagementinconstructionprojectinChinaisjustatthebeginningstage.Theweaknessofconsciousnessandthelackoftheabilityinriskmanagementexitinmostofthebuildingcompany,soitisnecessarytocarryoutastudyonriskmanagementinconstructionproject.Itincludesfiveparts.Atthebeginning,Igiveadefinitiontoriskandriskmanagement.Atsecondpart,thepaperdiscussestheelementsofaconstructionproject.Itisfromconstructionprojectrisk’ssource,mainbody,effectforpurpose,andsoon.Atthethirdpart,Igiveadetaileddescriptionabouttheprocessofriskmanagement.Theprocessincludessixsections:distinguishofrisk,analysisofrisk,handlingofrisk,puttheplanintopractice,feedbackandlearning.Itisadynamicstate.Inthispaper,itprovidesfourwaysforconstructionenterprisestodistinguishrisk.ThenuseExpertSurveyorAdministrativeLevelsAnalysistoanalysesriskandgiveoutthedifferentdealingwaytodifferentrisk.Atthelast,theychooseasuitablewaytodealwiththerisk.Itincludesfourways:riskavoidance,risktransfer,riskuseandreducerisk.Then,puttheplanintopracticeandfeedback.Thelastofriskmanagementislearning,concludeatthenextproject.Theriskmanagementisdevelopmentandcyclecause,everystepisnotlonelyandconnectioncloselyeachother.Finallyapracticecasestudyisoffered:thecostriskanalysisofconstructionprojectinexpresswayengineering.Measureshavebeentakentoriskmanagementandthecostriskandcontrolisadopted.Keyword:constructionprojecttheelementsofriskriskmanagement

引言改革開(kāi)放以來(lái)，隨著建設(shè)項(xiàng)目撥款改貸款、建設(shè)項(xiàng)目多元投資、項(xiàng)目法人責(zé)任制、建設(shè)項(xiàng)目招投標(biāo)制度等改革措施逐步出臺(tái)，我國(guó)建筑業(yè)正逐步向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)過(guò)渡。但建筑市場(chǎng)各方主體尚未成熟，行為不規(guī)范的問(wèn)題十分嚴(yán)重，再加上我國(guó)正處于建設(shè)高峰期，一些大中型工程項(xiàng)目往往投資大、技術(shù)復(fù)雜程度高、周期長(zhǎng)，在工程建設(shè)和生產(chǎn)過(guò)程中，常受到諸多因素的影響與干擾，而這些因素又大多具有不確定性，影響時(shí)間跨度往往貫穿建筑工程的全壽命周期，即從前期可行性研究階段直到項(xiàng)目投產(chǎn)后的生命終結(jié)階段，經(jīng)常造成投資決策失誤、建設(shè)方案計(jì)劃不周、工期拖延、人身傷害、財(cái)產(chǎn)損失、生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)不正常并導(dǎo)致投資效益低下甚至虧損等嚴(yán)重后果。這些不確定性因素是每個(gè)項(xiàng)目都無(wú)法避免的。對(duì)相關(guān)問(wèn)題的研究視為建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)對(duì)工程目標(biāo)的主動(dòng)控制，對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的過(guò)程中遭遇的風(fēng)險(xiǎn)和干擾因素可以做到防患于未然，以避免和減少損失。在國(guó)際上，風(fēng)險(xiǎn)管理看作是項(xiàng)目管理的重要組成部分，風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究已經(jīng)較為深入，工程實(shí)踐中以普遍實(shí)行專(zhuān)項(xiàng)研究與評(píng)估。德國(guó)人早在20世紀(jì)初第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束后，就為重建提出了風(fēng)險(xiǎn)管理。他們強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的控制、風(fēng)險(xiǎn)的分散、風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)嫁、風(fēng)險(xiǎn)的防止、風(fēng)險(xiǎn)的回避與抵消。美國(guó)人開(kāi)始對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的理解比較狹窄，他們是從費(fèi)用管理為出發(fā)點(diǎn)，把風(fēng)險(xiǎn)管理作為經(jīng)營(yíng)合理化的手段提出來(lái)的，第二次世界大戰(zhàn)以后才過(guò)渡到全面風(fēng)險(xiǎn)管理。法國(guó)人和一些歐洲國(guó)家直到七十年代中期才接受這一概念，發(fā)展較晚。日本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究比較透徹和深入，他們基本繼承了德國(guó)人的風(fēng)險(xiǎn)管理理論和觀念。在我國(guó)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理理論由于引進(jìn)較晚，目前剛剛起步，研究工作尚未形成專(zhuān)題化、系列化，空白點(diǎn)多且管理水平較低，有關(guān)政策措施制度也相對(duì)滯后，工程實(shí)踐中也沒(méi)有規(guī)范的開(kāi)展相應(yīng)的專(zhuān)項(xiàng)管理工作。為此，加強(qiáng)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的專(zhuān)題研究工作，建設(shè)符合中國(guó)特色的風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，對(duì)于提高建筑工程的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分析，及時(shí)防范與化解風(fēng)險(xiǎn)，以及對(duì)于提高我國(guó)的建設(shè)管理水平和投資效益，具有特別重要的意義。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、風(fēng)險(xiǎn)及建筑工程中的風(fēng)險(xiǎn)（一）風(fēng)險(xiǎn)概述什么是風(fēng)險(xiǎn)呢？風(fēng)險(xiǎn)是在給定的情況下和特定的時(shí)間內(nèi)執(zhí)行特定的活動(dòng)的過(guò)程中，由于不確定性所導(dǎo)致的財(cái)務(wù)損益，人體傷害，損害或拖延的可能性。這包括兩方面的含義：一是風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，二是風(fēng)險(xiǎn)給人們帶來(lái)的損害。而風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)是構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)屬性及影響風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生、存在和發(fā)展的因素。一般來(lái)說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)具有下列要素：風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故、風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)因素是指促使損失頻率和損失幅度增加的要素，是導(dǎo)致事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的直接或間接原因。風(fēng)險(xiǎn)因素有兩種：即有形因素和無(wú)形因素，有形因素是指物理的風(fēng)險(xiǎn)因素，而無(wú)形的因素包括道德因素和心理因素。風(fēng)險(xiǎn)事故是指造成損失的偶發(fā)事件，是直接或間接造成損失的事故，可以說(shuō)是事故損失的媒介即只有通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生才能導(dǎo)致?lián)p失。風(fēng)險(xiǎn)損失是指非預(yù)期的、非正常的價(jià)值的減少。綜上所述我們可以看到風(fēng)險(xiǎn)形成的機(jī)理：風(fēng)險(xiǎn)因素增加或引至風(fēng)險(xiǎn)事故，風(fēng)險(xiǎn)事故導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失，實(shí)際與預(yù)期結(jié)果的差異生成風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)事故風(fēng)險(xiǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的屬性分為自然屬性、社會(huì)屬性和經(jīng)濟(jì)屬性。自然屬性是指自然界運(yùn)動(dòng)的客觀規(guī)律本身所固有的風(fēng)險(xiǎn)屬性。他們雖然遵循一定的運(yùn)動(dòng)規(guī)律但由于人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)的有限性，所以認(rèn)為它們發(fā)生是不規(guī)律的，而且其破壞力是巨大的。風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)屬性首先體現(xiàn)在一些風(fēng)險(xiǎn)事故是社會(huì)因素運(yùn)動(dòng)的結(jié)果，其次是體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果由社會(huì)承擔(dān)。而風(fēng)險(xiǎn)的存在不僅會(huì)造成人員傷亡，而且會(huì)造成生產(chǎn)力的破壞和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，這就體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)屬性。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的屬性來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)一般具有以下幾方面特征：首先風(fēng)險(xiǎn)的存在具有客觀性和普遍性，風(fēng)險(xiǎn)的存在是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的，它是事物的伴生物，無(wú)時(shí)不在，無(wú)時(shí)不有，這就要求我們采取正確的態(tài)度，承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)，正確的對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)，只能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，而不能從根本上完全消除風(fēng)險(xiǎn)；其次，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生具有偶然性和不確定性，風(fēng)險(xiǎn)的存在作為一種隨機(jī)現(xiàn)象，具有發(fā)生與不發(fā)生兩種可能，也就是風(fēng)險(xiǎn)的偶然性。其不確定性是指風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生與否、發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、規(guī)模及可能導(dǎo)致的后果都是難以確定的；第三，風(fēng)險(xiǎn)存在與發(fā)生的可變性，風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下是可以轉(zhuǎn)化的隨著科技的進(jìn)步和人們認(rèn)識(shí)的提高，一方面可以對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的控制力度得以提高；另一方面又可能帶來(lái)新的風(fēng)險(xiǎn)因素，增加風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。（二）建筑工程風(fēng)險(xiǎn)概述1.建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的概念建筑工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、研究、設(shè)計(jì)、和計(jì)劃都是基于對(duì)將來(lái)情況（政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然等各方面）的預(yù)測(cè)之上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的。而在實(shí)際實(shí)施以及項(xiàng)目的運(yùn)行過(guò)程中，這些因素都有可能產(chǎn)生變化，各個(gè)方面都存在著不確定性。這些在建筑工程整個(gè)壽命周期內(nèi)發(fā)生的，對(duì)建筑工程項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)（工期、成本和質(zhì)量）的實(shí)現(xiàn)和生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)可能產(chǎn)生干擾的不確定影響，或可能導(dǎo)致項(xiàng)目受到損害的事件，人們稱之為建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)是所有影響工程項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的集合。風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)論它本身多么精確，通常都被認(rèn)為是一種低概率的，不可預(yù)料的，有較大影響的事件且沒(méi)有被包含在應(yīng)急計(jì)劃內(nèi)，會(huì)造成建筑工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，如工期延長(zhǎng)、成本增加、計(jì)劃修改等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益的降低，甚至項(xiàng)目失敗。而且現(xiàn)代建筑工程項(xiàng)目的特點(diǎn)是規(guī)模大、技術(shù)新穎、持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、參加單位多、與環(huán)境接口復(fù)雜，可以說(shuō)在項(xiàng)目管理過(guò)程中危機(jī)四伏。但風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)同在，通常只有風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目才能有較高的贏利機(jī)會(huì)，所以風(fēng)險(xiǎn)又是對(duì)管理者的挑戰(zhàn)。風(fēng)險(xiǎn)控制能獲得非常高的經(jīng)濟(jì)效果，同時(shí)有助于競(jìng)爭(zhēng)能力的提高，素質(zhì)和管理水平的提高。2.建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的成因建筑工程項(xiàng)目的一次性使其不確定性要比其他一些經(jīng)濟(jì)活動(dòng)大許多。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)一般具有可預(yù)測(cè)性差、可補(bǔ)償性差、風(fēng)險(xiǎn)存在期長(zhǎng)、造成的損失和影響大、種類(lèi)繁多、涉及面廣、風(fēng)險(xiǎn)因項(xiàng)目而差異大、多種風(fēng)險(xiǎn)因素同時(shí)存在、相互交叉組合作用的特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于項(xiàng)目而言，究其原因，有以下幾種：一是人們認(rèn)識(shí)客觀事物有局限性，二是普遍存在于各行各業(yè)的技術(shù)和組織不斷的復(fù)雜化，三是建筑業(yè)特殊的文化和管理實(shí)踐。3.建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的特征建筑工程項(xiàng)目建設(shè)活動(dòng)都有一次性、獨(dú)特性，建筑工程風(fēng)險(xiǎn)是在項(xiàng)目建設(shè)這一特定環(huán)境下發(fā)生的，與工程建設(shè)活動(dòng)及內(nèi)容緊密相關(guān)。因此建筑工程風(fēng)險(xiǎn)具有自己的特性。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)主要特性有以下幾種：(1)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。在工程項(xiàng)目中，無(wú)論是自然界的風(fēng)暴、地震、滑坡還是與人們活動(dòng)密切相關(guān)的施工技術(shù)，施工方案不當(dāng)造成的損失都是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們的主觀意識(shí)，而且在風(fēng)險(xiǎn)的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在、無(wú)時(shí)不有的。他們的存在和發(fā)生，就總體而言是一種必然現(xiàn)象。只能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，而不能從根本上消除風(fēng)險(xiǎn)。(2)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)可變性。在項(xiàng)目的壽命周期中，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)得到控制，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是在大型項(xiàng)目中，由于風(fēng)險(xiǎn)因素眾多，風(fēng)險(xiǎn)的可變性更加明顯。(3)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)多樣性和層次性。大型建設(shè)項(xiàng)目周期長(zhǎng)、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類(lèi)繁雜，致使大型項(xiàng)目在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣。而且大量的風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，各風(fēng)險(xiǎn)因素之間與外在因素交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯出多層次性。(4)建筑工程任一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性。任一具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象，是偶然的、雜亂無(wú)章的；但對(duì)大量的風(fēng)險(xiǎn)事故資料進(jìn)行觀察和統(tǒng)計(jì)分析，就可以發(fā)現(xiàn)大量風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出運(yùn)動(dòng)的規(guī)律，就可以用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法來(lái)計(jì)算其發(fā)生的概率和損失程度。4.研究建筑工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)注意的問(wèn)題基于風(fēng)險(xiǎn)和建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的一些特征對(duì)于建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，要明確以下兩個(gè)基本點(diǎn)：(1)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)大。建筑工程建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，所涉及到的風(fēng)險(xiǎn)因素多。這些因素都會(huì)不同程度地作用于建筑工程，產(chǎn)生錯(cuò)綜復(fù)雜的影響。同時(shí)每一種風(fēng)險(xiǎn)因素又都會(huì)產(chǎn)生許多不同的風(fēng)險(xiǎn)事件。這些風(fēng)險(xiǎn)事件雖然不會(huì)都發(fā)生，但總會(huì)有些風(fēng)險(xiǎn)事件會(huì)發(fā)生?？傊?，建筑工程風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率很大。這些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失后果。明確這一點(diǎn)，有利于確立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，只有從思想上重視建筑工程的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，才有可能對(duì)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行主動(dòng)的預(yù)防和控制。(2)參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。工程建設(shè)各方所遇到的風(fēng)險(xiǎn)事件有較大的差異，即使是同一風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)建設(shè)工程不同參與方的后果有時(shí)也迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)事件，在可調(diào)價(jià)格合同條件下，對(duì)業(yè)主來(lái)說(shuō)是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來(lái)則風(fēng)險(xiǎn)很小(其風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在調(diào)價(jià)公式是否合理)；但是在固定總價(jià)合同條件下，對(duì)業(yè)主來(lái)說(shuō)就不是風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來(lái)說(shuō)是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)(其風(fēng)險(xiǎn)大小還與承包商在報(bào)價(jià)中所考慮的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)或不可遇見(jiàn)費(fèi)的數(shù)額或比例有關(guān))。明確這一點(diǎn)，有利于準(zhǔn)確把握建筑工程風(fēng)險(xiǎn)。在對(duì)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)作具體分析時(shí)，首先要明確出發(fā)點(diǎn)，即從哪一方面的哪個(gè)角度進(jìn)行分析。分析的出發(fā)點(diǎn)不同，分析的結(jié)果就不同。二、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、特征（一）概念在建筑業(yè)中，由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)普遍的無(wú)知狀態(tài)，使得問(wèn)題的隱患常常不能被檢測(cè)出來(lái)。風(fēng)險(xiǎn)管理是很關(guān)鍵的，因?yàn)樗茴A(yù)見(jiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)并事先找出能夠預(yù)防和處理它的辦法。根據(jù)美國(guó)項(xiàng)目管理學(xué)會(huì)的報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)管理有三個(gè)定義：Ⅰ風(fēng)險(xiǎn)管理是系統(tǒng)識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素的形式化過(guò)程。Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)管理是識(shí)別和控制能夠引起不希望的變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系統(tǒng)的方法。Ⅲ在項(xiàng)目中，風(fēng)險(xiǎn)管理是在項(xiàng)目期間識(shí)別、分析風(fēng)險(xiǎn)因素，采取必要對(duì)策的決策科學(xué)和決策藝術(shù)的結(jié)合。一般的我們把建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理定義為：對(duì)工程項(xiàng)目活動(dòng)中涉及到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估并根據(jù)具體情況采取對(duì)策進(jìn)行處理，以最小的成本，最大的限度地避免或減少風(fēng)險(xiǎn)事件所造成的實(shí)際效益與預(yù)期效益的偏離，安全地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的總目標(biāo)。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理是工程管理不可缺少的一個(gè)部分，但其不同于其他管理功能。是人們?cè)谧非罂煽亢桶踩哪繕?biāo)下，在傳統(tǒng)管理思想和現(xiàn)代管理科技理論相結(jié)合的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的一門(mén)新學(xué)科。包括對(duì)未來(lái)可能發(fā)生事件的控制，并且是預(yù)見(jiàn)式的而不是反應(yīng)式的。如果項(xiàng)目管理者是預(yù)見(jiàn)式的，他可能立刻制定一個(gè)應(yīng)變計(jì)劃，而反應(yīng)式的項(xiàng)目管理則要等到問(wèn)題發(fā)生再采取措施。那時(shí)，項(xiàng)目管理者需要對(duì)出現(xiàn)的危機(jī)迅速做出反應(yīng)，比事先制定應(yīng)變計(jì)劃可能會(huì)失去一些寶貴時(shí)間和機(jī)會(huì)。正確的風(fēng)險(xiǎn)管理不僅要減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性，而且要減少其對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生的影響。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理的特征現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理論認(rèn)為任何建筑工程都有風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理是決定建筑工程是否成功的關(guān)鍵。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)不僅包括在整個(gè)建筑工程項(xiàng)目施工的全過(guò)程中，自然災(zāi)害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失的不確定性，而且也包括技術(shù)性、管理性問(wèn)題引起的經(jīng)濟(jì)損失的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)綜合性工作，它根據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和設(shè)定的目標(biāo)對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)分析和處置進(jìn)行決策的過(guò)程。它具備以下幾方面的特點(diǎn)：1.建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理需要具體問(wèn)題具體分析：建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理雖然有一些通用的方法但要研究具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)就必須與該項(xiàng)目的特點(diǎn)相聯(lián)系。不同的項(xiàng)目就有不同的特征和條件，所包含的風(fēng)險(xiǎn)也就各不相同。2.風(fēng)險(xiǎn)管理需要大量的占有信息、了解情況，要對(duì)建筑工程項(xiàng)目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進(jìn)行預(yù)測(cè)分析。而且風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗(yàn)及管理者過(guò)去工程的經(jīng)歷、對(duì)環(huán)境的了解程度和對(duì)項(xiàng)目本身的熟悉程度。3.風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目管理中屬于高層次的綜合性工作。它涉及企業(yè)管理和項(xiàng)目管理的各個(gè)階段和各個(gè)方面，涉及項(xiàng)目管理的各個(gè)子系統(tǒng)。所以他必須與合同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理連成一體。4.風(fēng)險(xiǎn)管理的目的并不是消滅風(fēng)險(xiǎn)，在工程項(xiàng)目中大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)是不可能由項(xiàng)目管理者消滅或排除的，而是有準(zhǔn)備的、理性的進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施，減少風(fēng)險(xiǎn)的損失。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理是用系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)的方法進(jìn)行控制風(fēng)險(xiǎn)，以減少項(xiàng)目過(guò)程中的不確定性，它不僅使各層次的項(xiàng)目管理者建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，重視風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，以防患于未然，而且在各階段、各個(gè)方面實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)控制，形成一個(gè)前后連貫的過(guò)程。它對(duì)整個(gè)工程的計(jì)劃、執(zhí)行和完工等整個(gè)過(guò)程的管理，它可以分成三個(gè)階段：起始階段、執(zhí)行階段和結(jié)束階段。其中起始階段是為整個(gè)項(xiàng)目所面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備資源和制訂各種計(jì)劃，執(zhí)行階段是識(shí)別和評(píng)估、完善各種風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃并采取措施，而結(jié)束階段是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總結(jié)、評(píng)價(jià)及各種善后工作。建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)事先分析與評(píng)價(jià)，把來(lái)自環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的外部減至最低。建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析是基于人們對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的基本認(rèn)識(shí)上，通常首先羅列對(duì)整個(gè)工程建設(shè)有影響的風(fēng)險(xiǎn)，然后再注意對(duì)自己有重大影響的風(fēng)險(xiǎn)。羅列風(fēng)險(xiǎn)因素通常要多角度、多方面進(jìn)行，形成對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的多方位透視。在不同階段，由于目標(biāo)設(shè)計(jì)、項(xiàng)目的技術(shù)設(shè)計(jì)和計(jì)劃，環(huán)境調(diào)查的深度不同，人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)程度也不相同，經(jīng)歷一個(gè)由淺入深逐步細(xì)化的過(guò)程。但不管在哪個(gè)階段首先都是對(duì)項(xiàng)目的目標(biāo)系統(tǒng)（總目標(biāo)、子目標(biāo)及操作目標(biāo)）有影響的各個(gè)因素羅列出來(lái)，作項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)目錄表，再采用結(jié)構(gòu)化分析方法，即由總體到細(xì)節(jié)、由宏觀到微觀，層層分解。通?？梢詮囊韵聨讉€(gè)角度進(jìn)行分析：按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn)表1序號(hào)分類(lèi)事件備注（1）自然的風(fēng)險(xiǎn)自然界氣候變化、災(zāi)害的發(fā)生和廠址的選擇經(jīng)常遭遇到不良地質(zhì)等。其通常有下列原因引起：一是惡劣的氣候條件。二是惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件。三是不利的地理位置。四是地震。（2）環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)包括生態(tài)破壞，施工中發(fā)現(xiàn)文物古跡等。（3）設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)包括設(shè)計(jì)內(nèi)容不全、設(shè)計(jì)缺陷、錯(cuò)誤和遺漏、選用規(guī)范不恰當(dāng)、考慮地質(zhì)條件不適合、未考慮施工可能性、選用材質(zhì)不符合工藝要求。新工藝、創(chuàng)新的應(yīng)用、可靠性、安全性；技術(shù)規(guī)范的詳細(xì)性、準(zhǔn)確性和適應(yīng)性；變更的可能性。工程設(shè)計(jì)是工程建設(shè)實(shí)施的龍頭，一個(gè)不完善的設(shè)計(jì)，必然導(dǎo)致大量的設(shè)計(jì)變更，設(shè)計(jì)變更是造成工程索賠的重要原因，因此，對(duì)于項(xiàng)目業(yè)主，在工程招投標(biāo)之前盡量完善設(shè)計(jì)工作。（4）后勤的風(fēng)險(xiǎn)材料、設(shè)備運(yùn)輸過(guò)程中的損失和損害；特殊資源的可獲得性專(zhuān)家、設(shè)計(jì)者、承包商、供應(yīng)商、設(shè)備、匱乏的施工技術(shù)、材料；便道和交通；組織界面。（5）經(jīng)濟(jì)的風(fēng)險(xiǎn)整個(gè)國(guó)家發(fā)展不景氣、資金的可獲得性、保險(xiǎn)的全面性、流動(dòng)資金的充足性差；承包商及供應(yīng)商失誤造成的損失；匯率變動(dòng)、通貨膨脹、稅收、以及建筑材料不斷攀升。經(jīng)濟(jì)的因素在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)長(zhǎng)期存在，影響頻率高，交叉作業(yè)多見(jiàn)，原因較為復(fù)雜。其主要產(chǎn)生于下列原因：一是宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不利。二是投資環(huán)境差。工程環(huán)境包括硬環(huán)境（如交通、電力供應(yīng)、通訊等條件）和軟環(huán)境（如地方政府對(duì)工程開(kāi)發(fā)的態(tài)度等）。三是原材料價(jià)格不正常上漲等。四是通貨膨脹幅度過(guò)大，稅收提高過(guò)多。五是投資回報(bào)期長(zhǎng)，屬長(zhǎng)線工程，預(yù)期投資回報(bào)難以實(shí)現(xiàn)。六是資金籌措困難等。(6)法律的風(fēng)險(xiǎn)如法律不健全、有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)、相關(guān)法律的內(nèi)容的變化、法律對(duì)項(xiàng)目的干預(yù)?？赡軐?duì)相關(guān)法律未能全面、正確了解，工程中可能有觸犯法律的行為等。（7）政治的風(fēng)險(xiǎn)主要是指項(xiàng)目所處的宏觀環(huán)境的局勢(shì)穩(wěn)定性，項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)營(yíng)所受到的法律法規(guī)的約束和政策性調(diào)控的影響，以及有關(guān)項(xiàng)目的審核批準(zhǔn)過(guò)程中存在的各種不確定性問(wèn)題。這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)由下類(lèi)諸因素引起：一是政府或主管部門(mén)對(duì)項(xiàng)目干涉太多，指揮不當(dāng)。二是工程建設(shè)體制、工程建設(shè)政策法規(guī)發(fā)生變化或不合理。三是在國(guó)際工程中，國(guó)家間的關(guān)系發(fā)生變化等。如政府信譽(yù)和政府的廉潔度、政策及其穩(wěn)定性，經(jīng)濟(jì)開(kāi)放程度或排外性等。（8）施工的風(fēng)險(xiǎn)包括施工工藝落后、不合理的施工技術(shù)和方案、施工安全措施不當(dāng)、應(yīng)用新技術(shù)新方案的失敗、未考慮施工現(xiàn)場(chǎng)條件等。（9）運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)市場(chǎng)的波動(dòng)性、保養(yǎng)的需要、目標(biāo)的合理性、運(yùn)行的安全性。（二）項(xiàng)目行為的主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目行為的主體產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)表2序號(hào)分類(lèi)事件備注（1）業(yè)主和投資者業(yè)主支付能力差，企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況惡化；業(yè)主違約、苛刻、刁難、隨意改變主意，非程序的干預(yù)工程。業(yè)主不能完成他的合同責(zé)任，如不及時(shí)供應(yīng)他負(fù)責(zé)的設(shè)備、材料、不及時(shí)的支付工程款。和在工程項(xiàng)目所在地區(qū)存在宏觀惡劣氣候。主要有人為風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、和自然風(fēng)險(xiǎn)。（2）承包商包括進(jìn)入市場(chǎng)的決策風(fēng)險(xiǎn)，信息失真，報(bào)價(jià)失誤；技術(shù)能力和管理能力不足，沒(méi)有職稱的“專(zhuān)家”和“項(xiàng)目經(jīng)理”，不能積極的履行合同；還有包括因于合同、行為或疏忽、錯(cuò)誤等方面風(fēng)險(xiǎn)。主要有決策風(fēng)險(xiǎn)、締約和履約風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。（3）項(xiàng)目管理者項(xiàng)目管理者的管理能力、組織能力、工作熱情和積極性、職業(yè)道德、公正性差。在工程中起草錯(cuò)誤的招標(biāo)文件、合同條件，下達(dá)錯(cuò)誤的指令。主要指監(jiān)理單位。（4）其它方面中介人的資信、可靠性差；政府機(jī)關(guān)人員、城市供應(yīng)部門(mén)的干預(yù)、苛求；項(xiàng)目周邊或涉及到的居民或單位的干預(yù)、抗議等。二、按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析這是按照項(xiàng)目目標(biāo)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的，是風(fēng)險(xiǎn)作用的結(jié)果。由于上層系統(tǒng)的情況和問(wèn)題存在不確定性，目標(biāo)的建立是基于對(duì)當(dāng)時(shí)情況和對(duì)未來(lái)的預(yù)測(cè)之上，則會(huì)有許多風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析表3序號(hào)分類(lèi)事件（1）工期風(fēng)險(xiǎn)即造成局部的或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng)，不能及時(shí)投入使用。（2）費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本超支、追加投資、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、減少收入、投資回收期延長(zhǎng)或無(wú)法回收、回報(bào)率降低。（3）質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)包括材料、工藝、工程不能通過(guò)驗(yàn)收、工程試生產(chǎn)不合格、經(jīng)過(guò)評(píng)價(jià)工程質(zhì)量未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。（4）生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目建成后達(dá)不到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力，可能是由于設(shè)計(jì)、設(shè)備問(wèn)題、或生產(chǎn)用原材料、能源、水、電供應(yīng)問(wèn)題。（5）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指由于市場(chǎng)情況的不確定導(dǎo)致的損失。具體講，就是由于市場(chǎng)需求量、需求偏好、價(jià)格以及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等方面有可能發(fā)生不利的變化，而使工程項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效果或企業(yè)發(fā)展目標(biāo)達(dá)不到預(yù)期水平，如市場(chǎng)份額少，銷(xiāo)售不足，沒(méi)有銷(xiāo)路，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力。（6）信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)即造成對(duì)企業(yè)形象、職業(yè)責(zé)任、企業(yè)信譽(yù)損害。（7）法律責(zé)任即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律的或合同的處罰。三、按管理的過(guò)程和要素分析在工程項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)和實(shí)施過(guò)程中的各個(gè)階段都存在風(fēng)險(xiǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生與否、發(fā)生造成的損害如何等等都與項(xiàng)目本身有關(guān)。按管理的過(guò)程和要素分析表4序號(hào)分類(lèi)事件（1）高層戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)如指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想可能出現(xiàn)錯(cuò)誤和項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)的錯(cuò)誤。（2）決策風(fēng)險(xiǎn)如錯(cuò)誤的選擇和錯(cuò)誤的投標(biāo)報(bào)價(jià)。（3）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分為兩個(gè)層次，一是技術(shù)應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)，二是技術(shù)進(jìn)步風(fēng)險(xiǎn)。任何工程項(xiàng)目都涉及到各種工程技術(shù)的應(yīng)用，項(xiàng)目建設(shè)的質(zhì)量和費(fèi)用及運(yùn)營(yíng)效果都與有關(guān)人員掌握和應(yīng)用工程技術(shù)的情況密切相關(guān)。由于種種原因，實(shí)際的應(yīng)用效果可能達(dá)不到原預(yù)期的水平，從而也就可能使項(xiàng)目受損失，形成技術(shù)應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)。此外，項(xiàng)目以外的技術(shù)進(jìn)步會(huì)使項(xiàng)目的相對(duì)技術(shù)水平降低，從而影響了項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力并構(gòu)成了技術(shù)進(jìn)步風(fēng)險(xiǎn)。（4）計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理不利造成工期滯后；進(jìn)度調(diào)整規(guī)則不適當(dāng)；勞動(dòng)力缺乏或生產(chǎn)率低下，材料供應(yīng)跟不上；設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)滯后；報(bào)價(jià)錯(cuò)誤；不可預(yù)見(jiàn)的現(xiàn)場(chǎng)條件；施工場(chǎng)地太小或交通路線不滿足要求。（5）實(shí)施控制中的風(fēng)險(xiǎn)如合同風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，新技術(shù)新工藝風(fēng)險(xiǎn)；由于發(fā)包層次太多，造成的計(jì)劃和執(zhí)行調(diào)整、實(shí)施控制的困難，工程管理失誤。（6）運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)如準(zhǔn)備不足，無(wú)法正常營(yíng)運(yùn)，銷(xiāo)售渠道不暢，宣傳不力。在風(fēng)險(xiǎn)因素列出后，可以采用系統(tǒng)分析方法，進(jìn)行歸納整理，即分類(lèi)，分項(xiàng)，分目，建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)體系，并列出相應(yīng)的結(jié)構(gòu)表，作為后面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的依據(jù)。第三章建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程一、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在規(guī)劃和實(shí)施管理任務(wù)中，必須首先訂立目標(biāo)，只有目標(biāo)明確了，才能使組織的每個(gè)成員都向著目標(biāo)努力，形成同方向的合力，最終取得預(yù)期的效果。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理尤其如此。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理就是對(duì)工程項(xiàng)目活動(dòng)中涉及到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估并制定相應(yīng)的政策，以最小的成本，最大的限度地避免或減少風(fēng)險(xiǎn)事件所造成的實(shí)際效益與預(yù)期效益的偏離，安全地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的總目標(biāo)，即費(fèi)用目標(biāo)、進(jìn)度目標(biāo)、質(zhì)量目標(biāo)、安全目標(biāo)。二、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該以一定的技術(shù)手段對(duì)項(xiàng)目的實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的使項(xiàng)目目標(biāo)有可能出現(xiàn)偏差的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)的系統(tǒng)管理。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)符合一般管理邏輯的連續(xù)過(guò)程，主要包括以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：一是風(fēng)險(xiǎn)分析，主要分為三個(gè)階段：第一階段是系統(tǒng)的辨識(shí)工程風(fēng)險(xiǎn)，包括風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)屬性等風(fēng)險(xiǎn)要素；第二階段是估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)損失和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率等；第三階段是在風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。二是進(jìn)行工程風(fēng)險(xiǎn)處置。在風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、估計(jì)和評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。三是工程風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的實(shí)施與控制。這三個(gè)環(huán)節(jié)是相互影響的，構(gòu)成了動(dòng)態(tài)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的閉循環(huán)系統(tǒng)。如圖3-1：總結(jié)經(jīng)驗(yàn)為以后的風(fēng)險(xiǎn)管理提供資料對(duì)制定出的計(jì)劃付諸實(shí)踐并進(jìn)行控制總結(jié)經(jīng)驗(yàn)為以后的風(fēng)險(xiǎn)管理提供資料對(duì)制定出的計(jì)劃付諸實(shí)踐并進(jìn)行控制估算財(cái)政影響并制定應(yīng)急變化研究減輕風(fēng)險(xiǎn)的可能方案各方風(fēng)險(xiǎn)引起的經(jīng)濟(jì)損失尋找可能的風(fēng)險(xiǎn)分析盈虧要害熟悉工程的各項(xiàng)文件估算財(cái)政影響并制定應(yīng)急變化研究減輕風(fēng)險(xiǎn)的可能方案各方風(fēng)險(xiǎn)引起的經(jīng)濟(jì)損失尋找可能的風(fēng)險(xiǎn)分析盈虧要害熟悉工程的各項(xiàng)文件圖3-1動(dòng)態(tài)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的閉循環(huán)系統(tǒng)圖3-1動(dòng)態(tài)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的閉循環(huán)系統(tǒng)（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 在建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理中，若要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有效的管理，第一步就是能夠識(shí)別出工程建設(shè)投資全過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，它是指找出影響項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、投資等目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)，并將這些風(fēng)險(xiǎn)的特性整理歸檔。只有這樣才能對(duì)存在于項(xiàng)目中的各種風(fēng)險(xiǎn)根源或不確定性因素按其產(chǎn)生的主要背景原因、表現(xiàn)特點(diǎn)和預(yù)期后果進(jìn)行定義檢測(cè)，對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行科學(xué)的分類(lèi)和判斷，從而有效的提出不同的分析方法進(jìn)行評(píng)估，并依此制定出對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃方案和措施，付諸實(shí)施。1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要回答下列問(wèn)題:項(xiàng)目中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)因素?這些因素會(huì)引起什么風(fēng)險(xiǎn)?這些風(fēng)險(xiǎn)造成的后果有多大?忽視、縮小或夸大項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的范圍、種類(lèi)和造成的后果都會(huì)造成不必要的損失。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有以下幾個(gè)特點(diǎn):(1)個(gè)別性。任何風(fēng)險(xiǎn)都有與其他風(fēng)險(xiǎn)不同之處，沒(méi)有兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是完全一致的。不同類(lèi)型建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)自不必說(shuō)，而同一建設(shè)工程如果建造地點(diǎn)不同，其風(fēng)險(xiǎn)也不同;即使是建造地點(diǎn)確定的建設(shè)工程，如果由不同的承包商承建，其風(fēng)險(xiǎn)也不同。因此，雖然不同建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)有不少共同之處，但一定存在不同之處，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)尤其要注意這些不同之處，突出風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的個(gè)別性。(2)主觀性。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別都是由人來(lái)完成的，由于個(gè)人的專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)等方面的差異，同一風(fēng)險(xiǎn)由不同的人識(shí)別結(jié)果就會(huì)有較大的差異。風(fēng)險(xiǎn)本身是客觀存在的，但風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是主觀行為。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，要盡可能減少主觀性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果的影響。要做到這一點(diǎn)，關(guān)鍵在于提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別水平。(3)復(fù)雜性。建設(shè)工程所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件很多，而且關(guān)系復(fù)雜、相互影響，這給風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別帶來(lái)很強(qiáng)的復(fù)雜性。因此，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員要求很高，并且需要準(zhǔn)確、詳細(xì)的依據(jù)，尤其是定量的資料和數(shù)據(jù)。(4)不確定性。這一特點(diǎn)可以說(shuō)是主觀性和復(fù)雜性的結(jié)果。在實(shí)踐中，可能因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果與實(shí)際不符而造成損失，這往往是由于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)論錯(cuò)誤導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)決策對(duì)策錯(cuò)誤而造成的。3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的一般步驟是：明確所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)；借助因素層次圖找出影響目標(biāo)值的全部因素；分析各因素對(duì)目標(biāo)的相對(duì)影響程度；根據(jù)對(duì)各因素向不利方向變化的可能影響進(jìn)行分析、判斷，并確定主要風(fēng)險(xiǎn)因素。4.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法有:(1)專(zhuān)家調(diào)查法專(zhuān)家調(diào)查法包括專(zhuān)家個(gè)人判斷法、頭腦風(fēng)暴法和德?tīng)柗品ǖ?。該?lèi)方法主要利用各領(lǐng)域?qū)＜业膶?zhuān)業(yè)理論和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，找出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)后果做出分析和估計(jì)。德?tīng)柗品ㄆ鹪从谏鲜兰o(jì)40年代末，最初由美國(guó)蘭德公司首先使用。使用該方法的程序是:首先選定與該項(xiàng)目有關(guān)的專(zhuān)家，并與這些適當(dāng)數(shù)量的專(zhuān)家建立直接的函詢關(guān)系，通過(guò)函詢收集專(zhuān)家意見(jiàn)，然后加以綜合整理，反饋給各位專(zhuān)家，再次征詢意見(jiàn)。這樣反復(fù)多次，逐步使專(zhuān)家的意見(jiàn)趨于一致，作為最后識(shí)別的根據(jù)。德?tīng)柗品☉?yīng)用領(lǐng)域很廣，一般用該方法得出的結(jié)果也較好。(2)事故樹(shù)分析法在可靠性工程中常常利用事故樹(shù)進(jìn)行系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)分析。事故樹(shù)是由結(jié)點(diǎn)與連接結(jié)點(diǎn)的線組成。結(jié)點(diǎn)表示事件，而連線表示事件之間的關(guān)系。事故樹(shù)分析是從結(jié)果出發(fā)，通過(guò)演繹推理查找有原因的過(guò)程。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中，事故樹(shù)分析不但能夠查明項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素，求出風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率，還能提出各種控制風(fēng)險(xiǎn)因素的方案。既可做定性分析，也可做定量分析。事故樹(shù)分析一般用于技術(shù)性強(qiáng)、較為復(fù)雜的項(xiàng)目。不足之處是應(yīng)用于大系統(tǒng)時(shí)容易產(chǎn)生遺漏和錯(cuò)誤。對(duì)于使用者的要求也比較高。(3)核查表法項(xiàng)目管理人員將影響項(xiàng)目某一目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的所有因素羅列出來(lái)，就組成一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)核查表。風(fēng)險(xiǎn)核查表可以使項(xiàng)目管理人員去確認(rèn)本項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，進(jìn)而意識(shí)到本項(xiàng)目可能會(huì)發(fā)生哪些風(fēng)險(xiǎn)事件。核查表可以包含多種內(nèi)容，例如:以前項(xiàng)目成功或是失敗的原因；同類(lèi)項(xiàng)目經(jīng)歷的風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)原因、造成的后果、處理方法；項(xiàng)目的可行性研究方案、融資方案、現(xiàn)金流量分析、項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃、合同；專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)列出的同類(lèi)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單等。風(fēng)險(xiǎn)核查表有利于發(fā)現(xiàn)工程項(xiàng)目管理以及工程項(xiàng)目建設(shè)中隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，認(rèn)識(shí)到可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)事件，同時(shí)也有利于進(jìn)一步完善管理機(jī)構(gòu)、實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化流程。(4)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法可以獲得第一手資料，調(diào)查內(nèi)容有針對(duì)性，相對(duì)來(lái)講能夠保證調(diào)查結(jié)果的準(zhǔn)確性。這種方法適合于項(xiàng)目可行性研究階段、合同投標(biāo)階段，尤其是業(yè)主或是承包商到一個(gè)陌生地域、陌生領(lǐng)域發(fā)展的時(shí)候一定要進(jìn)行詳盡的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，獲得真實(shí)可靠的第一手資料，這對(duì)將來(lái)項(xiàng)目是否成功影響很大?，F(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法也可應(yīng)用于項(xiàng)目進(jìn)行階段，項(xiàng)目管理者要經(jīng)常到項(xiàng)目施工現(xiàn)場(chǎng)巡查，發(fā)現(xiàn)工程中存在的問(wèn)題，并盡快處理?，F(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法的主要步驟為:第一步:調(diào)查前的準(zhǔn)備工作。在此階段要確定調(diào)查何時(shí)開(kāi)始、耗費(fèi)多長(zhǎng)時(shí)間、確定調(diào)查的對(duì)象、調(diào)查的內(nèi)容并制定專(zhuān)門(mén)表格以用來(lái)記錄調(diào)查結(jié)果。第二步:現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和訪問(wèn)。主要執(zhí)行第一階段的計(jì)劃，并根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)出現(xiàn)的新情況隨時(shí)調(diào)整調(diào)查內(nèi)容。調(diào)查過(guò)程中要實(shí)事求是、貼近現(xiàn)場(chǎng)，調(diào)查結(jié)果要能反映真實(shí)情況。第三步:調(diào)查結(jié)束。分析調(diào)查結(jié)果，辯明存在的風(fēng)險(xiǎn)因素及其可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)事件。上述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)的出現(xiàn)，使得風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)更易于實(shí)際工程項(xiàng)目中應(yīng)用。但是，現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)存在一些不足的方面。例如對(duì)于眾多風(fēng)險(xiǎn)因素顯得無(wú)從下手，容易遺漏一些隱蔽的或自己不熟悉的因素。且當(dāng)因素之間存在相互交叉時(shí)，更不易準(zhǔn)確表達(dá)和描述。鑒于上述情況，分析人員應(yīng)對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)輪廓有一個(gè)整體的認(rèn)識(shí)，然后按風(fēng)險(xiǎn)因素類(lèi)別的特征，對(duì)每一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)個(gè)人的特長(zhǎng)和相關(guān)工程經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行識(shí)別。這種方法的優(yōu)點(diǎn)在于:一是可以充分發(fā)揮分析人員的專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)，提高識(shí)別的準(zhǔn)確性:二是可以減少分析工作的工作量，節(jié)約時(shí)間，提高效率；還可以基本杜絕風(fēng)險(xiǎn)因素的遺漏，能更全面識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素。（二）建筑工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別回答了特定的工程中是否存在某種風(fēng)險(xiǎn)，而建筑工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)是在前面工作的基礎(chǔ)上對(duì)工程項(xiàng)目管理過(guò)程中可能出現(xiàn)的任何事件所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化的過(guò)程，以確定該事件發(fā)生的概率以及可能影響項(xiàng)目的潛在后果，以對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施整體分析。它是指采取科學(xué)方法將檢測(cè)出來(lái)并經(jīng)過(guò)分類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)按照其權(quán)重大小給予排序，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和引起損失的后果。對(duì)于不同權(quán)重的風(fēng)險(xiǎn)，管理者應(yīng)給予不同程度的重視。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)可以從整體出發(fā)弄清楚各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件之間確切的因果關(guān)系，以便制定出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，同時(shí)可以考慮各個(gè)不同風(fēng)險(xiǎn)之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能把威脅轉(zhuǎn)化為機(jī)會(huì)，進(jìn)一步量化已檢測(cè)了的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和后果，減少這種估計(jì)的不確定性。1.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)(1)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的含義風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)量，給定某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。它具有以下幾個(gè)方面的目的:加深對(duì)項(xiàng)目自身和環(huán)境的理解；進(jìn)一步尋找實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的可行方案:使項(xiàng)目所有的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)都經(jīng)過(guò)充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮；明確不確定性對(duì)項(xiàng)目其它各方面的影響；估計(jì)和比較項(xiàng)目各種方案或行動(dòng)路線的風(fēng)險(xiǎn)大小，從中選擇出威脅最少，機(jī)會(huì)最多的方案或行動(dòng)路線。(2)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的工作以及方法風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)必須做以下兩方面工作：首先查明項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中各風(fēng)險(xiǎn)事件的各種各樣后果以及它們之間的因果關(guān)系；其次確定風(fēng)險(xiǎn)后果的大小。同時(shí)還要考慮那些有可能增加或減少潛在的威脅，真的演變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)的概率大小及所有轉(zhuǎn)化因素，如果潛在的威脅真的演變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，則須考慮后果的嚴(yán)重程度。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有主觀和客觀的兩種。客觀的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)以歷史數(shù)據(jù)和資料為依據(jù)，根據(jù)大量試驗(yàn)，用統(tǒng)計(jì)的方法進(jìn)行計(jì)算，這種方法所得數(shù)值是客觀存在的，不依人的意志為轉(zhuǎn)移，稱為客觀風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。主觀的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)無(wú)歷史數(shù)據(jù)和資料可參照，靠的是人的經(jīng)驗(yàn)和判斷，做出一個(gè)合理的估計(jì)。它是估計(jì)者根據(jù)合理的判斷和當(dāng)時(shí)能收集到的有限信息以及過(guò)去長(zhǎng)期的經(jīng)驗(yàn)所進(jìn)行估計(jì)的結(jié)果。一般情況下這兩種估計(jì)都要做，因?yàn)楝F(xiàn)實(shí)項(xiàng)目活動(dòng)的情況并不總是經(jīng)渭分明，一目了然。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)(1)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的含義風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)只是對(duì)項(xiàng)目各階段單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)分別進(jìn)行估計(jì)和量化，而風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)則考慮單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)綜合起來(lái)的整體風(fēng)險(xiǎn)以及項(xiàng)目主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)要做的是對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)事件后果進(jìn)行評(píng)價(jià)，并確定其嚴(yán)重程度順序，同時(shí)還要確定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該采取什么樣的應(yīng)對(duì)措施。具體內(nèi)容主要包括以下幾方面：①風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析：即風(fēng)險(xiǎn)可能在項(xiàng)目的那個(gè)階段，哪個(gè)環(huán)節(jié)上發(fā)生。一般情況下對(duì)于一個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制是根據(jù)項(xiàng)目發(fā)生的時(shí)間安排的，越是早發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，越應(yīng)該優(yōu)先控制，而對(duì)于晚發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)監(jiān)視和觀察它們的征兆，從而進(jìn)一步識(shí)別和度量這些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。②風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的第二個(gè)步驟是分析和估計(jì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重程度。這是一項(xiàng)重要的工作，因?yàn)榧词挂粋€(gè)項(xiàng)目發(fā)生概率不高，但是如果一旦發(fā)生后果將極其嚴(yán)重，那么也需要對(duì)它嚴(yán)格控制，否則會(huì)給整個(gè)項(xiàng)目的成敗造成嚴(yán)重的影響。③項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分析：一個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率越高，它造成損失可能性就越大，所以在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)診斷中首先要確定和分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性的大小。④風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：風(fēng)險(xiǎn)因素非常多，涉及各個(gè)方面，但人們并不是對(duì)所有的風(fēng)險(xiǎn)都予以同等重視，否則將大大增加管理費(fèi)用，而且謹(jǐn)小慎微，反過(guò)來(lái)干擾正常的決策過(guò)程。所以要確定風(fēng)險(xiǎn)的級(jí)別，按級(jí)別采取應(yīng)對(duì)措施。⑤風(fēng)險(xiǎn)的起因和可控性分析：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的起因的研究是為預(yù)測(cè)、研究對(duì)策、分析責(zé)任服務(wù)的。風(fēng)險(xiǎn)的可控性是人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行控制的可能性，如經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然氣候都是人不可控的。(2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有定量和定性兩種。常見(jiàn)的主要有專(zhuān)家打分法、層次分析法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬法、影響圖法等。①專(zhuān)家打分法專(zhuān)家打分法是一種最常用、最簡(jiǎn)單的分析方法。它是利用專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)，對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià)，綜合成整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。具體的步驟如下:第一步:確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重，以表征其對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。第二步:確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)值，按可能性很大、較大、中等、較小、很小這五個(gè)等級(jí)。第三步:將每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)數(shù)與等級(jí)值相乘，求出該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的得分，最后求出此工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的總分。顯然，總分越高說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)越大。該方法適用于決策前期。這個(gè)時(shí)期往往缺乏項(xiàng)目具體的數(shù)據(jù)資料，主要依據(jù)專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)和決策者的意向，得出的結(jié)論也不要求是資金方面的具體值，而是一種大致的程度值，它是進(jìn)一步分析的基礎(chǔ)。②層次分析法層次分析法提供了一種靈活的、易于理解的工程評(píng)價(jià)方法。它處理問(wèn)題的程序與管理者的思維程序、分析解決問(wèn)題的思路相一致，并用系統(tǒng)分析的方法，即把整個(gè)項(xiàng)目分解成若干個(gè)工作包，再逐一考慮每一個(gè)工作包的風(fēng)險(xiǎn)程度。然后，通過(guò)計(jì)算自上而下把各層次的評(píng)價(jià)結(jié)果綜合在一個(gè)評(píng)價(jià)目標(biāo)下，即可獲得諸系統(tǒng)方案的優(yōu)劣順序，供決策者決策時(shí)參考，其本質(zhì)也是一種決策樹(shù)方法。一般都是在工程項(xiàng)目招投標(biāo)階段使用層次分析法來(lái)評(píng)價(jià)工程風(fēng)險(xiǎn)，它使風(fēng)險(xiǎn)管理者能在投標(biāo)前就對(duì)擬建項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)情況有一個(gè)全面的認(rèn)識(shí)，判斷出工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，以決定是否投標(biāo)。③敏感性分析法敏感性分析法與前幾種風(fēng)險(xiǎn)分析方法不同之處在于，它只考慮影響工程目標(biāo)成本的幾個(gè)主要因素的變化，如利率、投資額、運(yùn)營(yíng)成本等。敏感性分析是在假設(shè)其它參數(shù)不變的前提下，只辨識(shí)影響項(xiàng)目總成本的某一單個(gè)參數(shù)變化的影響。它能初步分析出在影響項(xiàng)目的眾多風(fēng)險(xiǎn)因素中，那些是主要影響因素，應(yīng)該優(yōu)先考慮哪些因素。一般在項(xiàng)目決策階段的可行性研究中使用敏感性分析法分析工程風(fēng)險(xiǎn)，使用這種方法，能向決策者簡(jiǎn)要地提供可能影響項(xiàng)目成本變化的因素及其影響的重要程度，使決策者在做最終決策時(shí)考慮這些因素的影響，并優(yōu)先考慮某種最敏感因素對(duì)成本的影響。④蒙特卡羅模擬法蒙特卡羅方法又稱隨機(jī)抽樣技巧或統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)方法，它是估計(jì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和工程風(fēng)險(xiǎn)常用的一種方法，應(yīng)用蒙特卡羅方法可以直接處理每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的不確定性，并把這種不確定性在成本方面的影響以概率分布的形式表示出來(lái)?？梢?jiàn)，它是一種多元素變化分析方法，在該方法中所有的元素都同時(shí)受風(fēng)險(xiǎn)不確定性的影響。另外，可以編制計(jì)算機(jī)軟件來(lái)對(duì)模擬過(guò)程進(jìn)行處理，大大節(jié)約了時(shí)間，該技術(shù)的難點(diǎn)在于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素相關(guān)性的辨識(shí)與評(píng)價(jià)。總之，該方法既有對(duì)項(xiàng)目結(jié)構(gòu)分析，又有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的定量評(píng)價(jià)，因此比較適合在大中型項(xiàng)目中應(yīng)用。⑤影響圖法影響圖是20世紀(jì)80年代初興起一門(mén)決策分析學(xué)科，是由一個(gè)有向圖構(gòu)成的網(wǎng)絡(luò)，它用直接緊湊的圖形表示出問(wèn)題主要變量間的相互關(guān)系并可以清楚地揭示出變量間存在的相互獨(dú)立性及進(jìn)行決策所需的信息流，它既可以作為一般直觀的定性分析工具，又可以研究成為由計(jì)算機(jī)實(shí)現(xiàn)的正規(guī)數(shù)量化分析的手段。但它還有許多有待進(jìn)一步完善的地方，例如它的定義還需要擴(kuò)展，運(yùn)算還需要簡(jiǎn)化，而且尚需實(shí)踐的進(jìn)一步檢驗(yàn)。綜上所述，每一種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)技術(shù)都有其特點(diǎn)，在工程實(shí)際應(yīng)用中可根據(jù)特定的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境選擇適用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法；或者用多種風(fēng)險(xiǎn)分析方法分析所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，以期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)更全面和深入的認(rèn)識(shí)，為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)是一項(xiàng)極富藝術(shù)性的工作，要求風(fēng)險(xiǎn)分析人員擁有極強(qiáng)的控制、洞察和分析能力以及豐富的經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)絕非互不相關(guān)，常常相互重疊，需要反復(fù)交替進(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容可以用圖3-2表示。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別那些是可以接受的風(fēng)險(xiǎn)該風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)的后果有多大那些是可以接受的風(fēng)險(xiǎn)該風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)的后果有多大風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自何方風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自何方那些做法使項(xiàng)目遭受風(fēng)險(xiǎn)那些做法使項(xiàng)目遭受風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)屬于哪一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)屬于哪一類(lèi)項(xiàng)目的哪一部分遭受風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的哪一部分遭受風(fēng)險(xiǎn)這樣的做法能否接受這樣的做法能否接受其他的做法可否避免該風(fēng)險(xiǎn)其他的做法可否避免該風(fēng)險(xiǎn)圖3-2風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容（三）建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的處置對(duì)策在明確了標(biāo)的建筑工程所有可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并估計(jì)和評(píng)價(jià)了風(fēng)險(xiǎn)損失對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響之后，應(yīng)該采取一定的風(fēng)險(xiǎn)處置對(duì)策。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)處置安排主要有兩項(xiàng)任務(wù)：一是擬定風(fēng)險(xiǎn)處置策略，二是安排周密的工程風(fēng)險(xiǎn)處置方案。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)因?yàn)楣こ痰膹?fù)雜性和其自身的獨(dú)特性，所以在處理上也與其他風(fēng)險(xiǎn)的處理不同。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本思路有三個(gè)方向：設(shè)法降低不利事件的發(fā)生概率，甚至徹底消除風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，這通常要由加強(qiáng)管理來(lái)實(shí)現(xiàn)。設(shè)法降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成的損失。在行為人既不能有效降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率，又無(wú)法降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生損失，更無(wú)法直接承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，只有采取回避的策略。一般的建筑工程風(fēng)險(xiǎn)處置對(duì)策有四類(lèi)，即建筑工程風(fēng)險(xiǎn)回避、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)自留、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)降低。1.風(fēng)險(xiǎn)回避是指考慮到風(fēng)險(xiǎn)識(shí)見(jiàn)的存在和發(fā)生的可能性，主動(dòng)放棄或拒絕實(shí)施可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失的方案。風(fēng)險(xiǎn)回避有兩種含義，一是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性極大，后果極其嚴(yán)重，又無(wú)計(jì)可施，于是主動(dòng)放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)；二是通過(guò)變更項(xiàng)目計(jì)劃，消除風(fēng)險(xiǎn)事件本身或風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，從而保護(hù)項(xiàng)目目標(biāo)免受影響。如果通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的實(shí)施將面臨巨大的威脅，項(xiàng)目管理班子又沒(méi)有別的辦法控制風(fēng)險(xiǎn)，甚至保險(xiǎn)公司也認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)太大，拒絕承保，這時(shí)就應(yīng)該當(dāng)考慮放棄項(xiàng)目的實(shí)施，避免巨大的人員傷亡和財(cái)產(chǎn)損失。此外還有幾種情況也需要考慮采用回避策略:客觀上不需要的項(xiàng)目，沒(méi)有必要冒險(xiǎn);僅僅為了個(gè)人的功名利祿而提出，但是客觀上不需要的項(xiàng)目:一旦造成損失，項(xiàng)目執(zhí)行組織無(wú)力承擔(dān)后果的項(xiàng)目。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)回避可以在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前完全消除某一特定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失。在工程項(xiàng)目中，風(fēng)險(xiǎn)回避可以有效的化解施工準(zhǔn)備階段的某些技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，也可以減少甚至化解因違規(guī)操作、工人疏忽等引發(fā)的施工風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)回避具有簡(jiǎn)單易行全面徹底的優(yōu)點(diǎn)，能將風(fēng)險(xiǎn)概率保持為零，從而保證項(xiàng)目的安全運(yùn)行。但是，有時(shí)候放棄風(fēng)險(xiǎn)就意味著放棄機(jī)會(huì)，而且如果不努力消除風(fēng)險(xiǎn)因素，不創(chuàng)造條件促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)因素的轉(zhuǎn)化，簡(jiǎn)單地放棄項(xiàng)目就會(huì)挫傷人們的積極性，對(duì)于以后的發(fā)展產(chǎn)生不利影響?？偟膩?lái)說(shuō)回避風(fēng)險(xiǎn)是一種消極的經(jīng)營(yíng)手段。2.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指一些單位或個(gè)人為避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，有意識(shí)的將損失或損失轉(zhuǎn)嫁給另外的單位或個(gè)人去承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移本身不能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概論，也不能減輕風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失，只是將風(fēng)險(xiǎn)造成的損失的一部分轉(zhuǎn)移給另一方。實(shí)行這種策略要遵循兩個(gè)原則，第一，必須讓承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)者得到相應(yīng)的報(bào)答:第二，對(duì)于各具體風(fēng)險(xiǎn)，誰(shuí)最有能力管理就讓誰(shuí)分擔(dān)。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)主要有四種方式:出售、聯(lián)合、開(kāi)脫責(zé)任合同、保險(xiǎn)與擔(dān)保。出售是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)契約將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他單位。這種方法在出售項(xiàng)目所有權(quán)的同時(shí)也就把與之有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了其他單位。聯(lián)合就是通過(guò)增加風(fēng)險(xiǎn)單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)壓力，達(dá)到共同分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的目的。例如，國(guó)際工程承包中，為了分擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，往往有幾家工程公司聯(lián)合，共同組成投標(biāo)和工程承包的聯(lián)合體，作為一個(gè)承包法人團(tuán)體去進(jìn)行工程承包。既可以優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，也可以通過(guò)聯(lián)營(yíng)體間的優(yōu)秀技術(shù)和管理去降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。開(kāi)脫責(zé)任合同是在合同中列入開(kāi)脫責(zé)任條款，要求對(duì)方在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，不要求項(xiàng)目班子本身承擔(dān)責(zé)任。保險(xiǎn)與擔(dān)保是是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)最常用的一種方法。交納一定數(shù)額的保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)就能獲得保險(xiǎn)公司的補(bǔ)償，從而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。當(dāng)項(xiàng)目資源有限不能實(shí)行減輕或預(yù)防策略，或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率不高，但潛在的損失或損害很大時(shí)可采用此策略。除了保險(xiǎn)，也常用擔(dān)保轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。所謂擔(dān)保，指為他人的債務(wù)、違約或失誤負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。在項(xiàng)目管理上是指銀行、保險(xiǎn)公司或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。3.風(fēng)險(xiǎn)自留是一項(xiàng)組織自己去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事故所致?lián)p失的措施?？刹捎弥鲃?dòng)接受、被動(dòng)接受、全部接受或部分接受等舉措。主動(dòng)接受是，經(jīng)估算確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)程度較小，對(duì)工程整體不會(huì)造成太大影響，于是保留風(fēng)險(xiǎn)。被動(dòng)接受是，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法回避或轉(zhuǎn)移時(shí)，被動(dòng)的將這些風(fēng)險(xiǎn)留下來(lái)。對(duì)于承擔(dān)自留風(fēng)險(xiǎn)需要的資金，可以通過(guò)事先建立內(nèi)部意外損失基金和外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款的方法解決。風(fēng)險(xiǎn)接受絕不是被動(dòng)挨打，如果能提前制定應(yīng)急計(jì)劃，將會(huì)大大減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)應(yīng)對(duì)行動(dòng)的成本。如果風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后影響巨大，或選擇的方案并不那么奏效，那么就應(yīng)著手編制一個(gè)后備措施。4.風(fēng)險(xiǎn)降低是指降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和盡量降低損失。早期采取措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響，比在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后亡羊補(bǔ)牢更為有效。采用風(fēng)險(xiǎn)降低的控制方法對(duì)工程項(xiàng)目管理者是有利的，可以使項(xiàng)目成功概率大大增加。對(duì)于已知風(fēng)險(xiǎn)，可以很大程度上加以控制，使其風(fēng)險(xiǎn)減輕；對(duì)于可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，可以采用迂回策略，盡量將每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素都降至最低。以上風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策不是互斥的，實(shí)踐中常常組合使用。對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)事件選擇最適宜的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，從而形成最佳的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。比如在采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，并不排斥其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，例如向保險(xiǎn)公司投保。（四）實(shí)施在正確的決策制定下來(lái)之后，具體的實(shí)施工作十分重要。這一階段風(fēng)險(xiǎn)管理的主體是工程項(xiàng)目的施工單位。建筑工程實(shí)施階段是工程項(xiàng)目資源投入最多的一個(gè)階段，因此該階段風(fēng)險(xiǎn)管理工作一旦出現(xiàn)失誤，造成的人、財(cái)、物的損失也最大。實(shí)施建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制活動(dòng)，在此過(guò)程中要嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的流程。（五）反饋因?yàn)楣こ田L(fēng)險(xiǎn)損失具有隨機(jī)性，會(huì)出現(xiàn)許多難以預(yù)料的情況，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、處置對(duì)策即使再仔細(xì)，再全面，也不可能把所有的風(fēng)險(xiǎn)都認(rèn)識(shí)清楚，因此必須反復(fù)多次的進(jìn)行，并隨時(shí)對(duì)實(shí)施后的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行反饋并在必要的時(shí)候調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)反饋體系的建立包括：工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件監(jiān)督與控制體系、確定要控制的具體項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、確定風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的監(jiān)督與控制責(zé)任、具體項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與控制的行動(dòng)時(shí)間、制定各具體項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督與控制方案、實(shí)施具體項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督與控制方案、跟蹤具體項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制結(jié)果、判斷項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是否已經(jīng)消除。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督是在決策付諸實(shí)施之后進(jìn)行的，其目的是查明決策的結(jié)果是否與預(yù)期的相同。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督時(shí)要找出細(xì)化和改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的機(jī)會(huì)，并加強(qiáng)與決策者的溝通，把信息反饋給有關(guān)決策者。如果發(fā)現(xiàn)已做出的決策是錯(cuò)的，則必須盡早承認(rèn)，以便采取糾正行動(dòng)。如果決策正確，但是結(jié)果卻不好，這時(shí)不要驚慌，不要過(guò)早地改變正確的決策。頻繁地改變主意，不僅會(huì)減少應(yīng)急用的后備資源，并且還會(huì)大大增加項(xiàng)目以后階段風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性，加重不利后果。風(fēng)險(xiǎn)反饋的依據(jù)有：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃、工程項(xiàng)目的變更、工程項(xiàng)目實(shí)施中新識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)反饋的成果表現(xiàn)制定一個(gè)隨機(jī)應(yīng)變措施，就是消除風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)所采取未事先計(jì)劃到的應(yīng)對(duì)措施。這些措施應(yīng)有效的進(jìn)行記錄，并融入項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃中。（六）學(xué)習(xí)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理具有繼承性和個(gè)性化的特點(diǎn)，工程項(xiàng)目之間的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和出險(xiǎn)規(guī)律具有總體的相似性和部分相似性，因而管理人員不能把返回正常軌道看成是風(fēng)險(xiǎn)管理的最后階段。風(fēng)險(xiǎn)為人們提供了有深遠(yuǎn)意義的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，因?yàn)樗@示出對(duì)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用方面重要的改進(jìn)。而且，通過(guò)它可以展示出在常規(guī)情況下不會(huì)顯露出來(lái)的組織內(nèi)的弱點(diǎn)。所以項(xiàng)目管理很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)在后來(lái)的項(xiàng)目管理中可以得以應(yīng)用。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)的工程，必須堅(jiān)持不懈的跟蹤所有項(xiàng)目進(jìn)展情況，重視風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)視與反饋。同時(shí)，還應(yīng)加強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，提供組織和制度保證，要在項(xiàng)目管理組織中層層建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，逐步形成風(fēng)險(xiǎn)管理的閉環(huán)體系，在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中，貫徹項(xiàng)目生命周期的每個(gè)階段，全程受控，確保項(xiàng)目成功。我國(guó)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題及解決方法隨著改革開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展，我國(guó)在20世紀(jì)70年代末、80年代初引進(jìn)了工程項(xiàng)目管理的理論和方法，這種先進(jìn)科學(xué)的管理模式用于指導(dǎo)我國(guó)大規(guī)模的建設(shè)工程實(shí)踐活動(dòng)，取得了豐碩成果。由于當(dāng)時(shí)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低，人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)普遍較差，風(fēng)險(xiǎn)管理的環(huán)境尚未形成，風(fēng)險(xiǎn)管理人才奇缺等原因，人們未意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)來(lái)抵御風(fēng)險(xiǎn)并轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的重要性，因此，當(dāng)初只引進(jìn)了項(xiàng)目管理的基本理論、方法和程序，未能同時(shí)引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理。但隨著經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代的到來(lái)，建筑市場(chǎng)日益呈現(xiàn)出國(guó)際化趨勢(shì)，深入研究風(fēng)險(xiǎn)，已成為事關(guān)建筑市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制改革成效的重要環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理勢(shì)在必行。首先，由于我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理存在著管理思想、管理手段、管理方法與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不相適應(yīng)的問(wèn)題。所以工程風(fēng)險(xiǎn)管理失控的情況時(shí)有發(fā)生。隨著建設(shè)管理體制改革的進(jìn)一步深化，客觀上要求必須用市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的手段來(lái)解決市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，用經(jīng)濟(jì)手段規(guī)范建筑市場(chǎng)各方主體行為，形成經(jīng)濟(jì)、法律、行政多種手段有機(jī)結(jié)合的建筑市場(chǎng)交易行為管理體系。所以工程風(fēng)險(xiǎn)管理是深化建設(shè)體制和建筑業(yè)改革的客觀要求。其次，我國(guó)每年的工程項(xiàng)目投資規(guī)模巨大，投資的成敗直接影響著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人民生活水平的提高。而工程項(xiàng)目又是一項(xiàng)極其復(fù)雜的系統(tǒng)過(guò)程，它從可行性研究、設(shè)計(jì)、施工到竣工驗(yàn)收都是一個(gè)充滿風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，因此，工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理是具有極其重要的研究?jī)r(jià)值的。第三，這是建筑施工企業(yè)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的需要、是適應(yīng)國(guó)內(nèi)建筑市場(chǎng)環(huán)境的迫切要求、是全面提升施工企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的需要。一方面隨著經(jīng)濟(jì)全球化的到來(lái)，建筑市場(chǎng)進(jìn)一步呈現(xiàn)出國(guó)際化的特征。施工企業(yè)所承擔(dān)的項(xiàng)目在資金、規(guī)模、技術(shù)以及所面臨的環(huán)境方面都發(fā)生了極大的變化。在這一復(fù)雜的環(huán)境條件下，施工企業(yè)不管是在國(guó)內(nèi)承包工程，還是到國(guó)外承包工程，都會(huì)面臨許多跨國(guó)界或項(xiàng)目主體來(lái)自不同國(guó)家的項(xiàng)目。這些項(xiàng)目除了具有建筑工程項(xiàng)目的一般特點(diǎn)以為，還由于語(yǔ)言障礙、地理距離、文化差異、環(huán)境條件不同等因素，決定了其復(fù)雜性、不確定性以及由此產(chǎn)生的高風(fēng)險(xiǎn)性，特別是在國(guó)際承包中，造成經(jīng)濟(jì)損失的概率和頻率都比一般工程要高的多。因此，按照國(guó)際慣例，學(xué)會(huì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，積極的預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)和把可能遭受的損失降到最低限度，是提高效益的重要措施。另一方面盡管我國(guó)一直在規(guī)范建筑工程項(xiàng)目管理體制，但仍然不可避免地存在許多問(wèn)題。目前，建筑市場(chǎng)各方主體尚不成熟，行為不規(guī)范的問(wèn)題比較嚴(yán)重；同時(shí)，我國(guó)的建筑市場(chǎng)長(zhǎng)期處于買(mǎi)方市場(chǎng)，施工企業(yè)除承受各種經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、環(huán)境等客觀存在的風(fēng)險(xiǎn)外，還要承受我國(guó)特殊環(huán)境和工程承包人被動(dòng)經(jīng)濟(jì)地位所帶來(lái)的各種人為風(fēng)險(xiǎn)，如墊資墊料承包、拖欠工程款、業(yè)主壓價(jià)等，使施工企業(yè)稍有不慎，就可能效益大幅滑坡，甚至虧損，施工企業(yè)盡快建立起符合中國(guó)國(guó)情的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以勢(shì)在必行。而且我國(guó)的施工企業(yè)一般比較注重工程項(xiàng)目的成本、質(zhì)量和工期的管理，但對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的理解還停留在工程保險(xiǎn)的概念上。保險(xiǎn)這一傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)處置手段已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足瞬息萬(wàn)變的社會(huì)環(huán)境和日益復(fù)雜的工程技術(shù)環(huán)境的要求，必須全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，才能提升施工企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。現(xiàn)如今一些大型土木工程項(xiàng)目，都無(wú)一例外的采用了風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，從而保證了項(xiàng)目的成功。風(fēng)險(xiǎn)管理不是一個(gè)孤立的分配給風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的項(xiàng)目活動(dòng)，而是健全的項(xiàng)目管理工程中的一個(gè)重要方面，需要與項(xiàng)目有關(guān)的各個(gè)部門(mén)相互配合、相互協(xié)調(diào)，共同來(lái)完成對(duì)項(xiàng)目的預(yù)控，是健全項(xiàng)目管理工程中的一個(gè)方面，是一個(gè)系統(tǒng)工程，用來(lái)保證項(xiàng)目總目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。（一）我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題在我國(guó)，隨著經(jīng)濟(jì)體制的改革，某些建設(shè)單位、施工企業(yè)初步具有了工程風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)和要求。但是，我國(guó)的建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理體系尚不健全，就整體而言，我國(guó)業(yè)主和承包商的工程風(fēng)險(xiǎn)管理水平低下，相關(guān)各方要么風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，要么不具備相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理職能。主要存在的問(wèn)題有：1.缺乏相應(yīng)的法律、法規(guī)作保障我國(guó)己出臺(tái)了《擔(dān)保法》和《保險(xiǎn)法》，但由于缺乏針對(duì)工程建設(shè)特點(diǎn)的具體規(guī)定在實(shí)踐中仍難以操作。在《建筑法》和《招標(biāo)投標(biāo)法》中，對(duì)意外傷害保險(xiǎn)和履約保證金雖有規(guī)定，但對(duì)其他的工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)卻未作規(guī)定。在建設(shè)部和國(guó)家工商局新修訂的《建設(shè)工程施工合同示范文本》中，雖己增加了有關(guān)工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)的條款，但屬于推薦性質(zhì)，沒(méi)有法律強(qiáng)制力。2.企業(yè)家的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)依然淡薄這是制約項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在中國(guó)發(fā)展的主要障礙。大多數(shù)企業(yè)家和政府經(jīng)濟(jì)主管官員不愿在資金短缺的條件下，增列風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)用，寧愿采用風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)不合理轉(zhuǎn)移的辦法。同時(shí)，工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)作為一項(xiàng)新制度，在我國(guó)的工程界、金融界以及有關(guān)部門(mén)，仍對(duì)其重要性、必要性缺乏足夠的認(rèn)識(shí)，或是存有風(fēng)險(xiǎn)僥幸心理，或是認(rèn)為會(huì)加大工程成本而得不償失。國(guó)內(nèi)的商業(yè)銀行、政策性銀行對(duì)于貸款的工程項(xiàng)目也沒(méi)有必須進(jìn)行投保的要求。3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別困難目前中國(guó)沒(méi)有形成像美國(guó)及其它發(fā)達(dá)國(guó)家有那樣專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)一覽表，一些大型企業(yè)或?qū)I(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、項(xiàng)目咨詢公司還制定有自己的風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)。這樣一來(lái)，中國(guó)的項(xiàng)目若要進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，就只能從識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)源開(kāi)始，這樣研究費(fèi)用必將大增，風(fēng)險(xiǎn)管理成本也必然隨之提高。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的誤差大由于基礎(chǔ)工作不扎實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中無(wú)歷史資料可借鑒，或者為了查找歷史資料要花費(fèi)巨大精力和時(shí)間。此外，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段會(huì)有誤差，即使評(píng)價(jià)做得再好，也可能會(huì)因主要風(fēng)險(xiǎn)源的漏列而前功盡棄。5.工程保險(xiǎn)不適應(yīng)市場(chǎng)要求目前，我國(guó)保險(xiǎn)公司所提供的工程保險(xiǎn)業(yè)務(wù)險(xiǎn)種少，費(fèi)率高而且保單形式單一，缺乏靈活性，不能適應(yīng)市場(chǎng)和工程建設(shè)的要求。險(xiǎn)種少無(wú)法滿足建設(shè)單位和建筑企業(yè)多方面的保險(xiǎn)需求，費(fèi)率高阻礙了巨大的潛在工程保險(xiǎn)市場(chǎng)的實(shí)現(xiàn)。保險(xiǎn)公司普遍缺乏必要的工程建設(shè)知識(shí)及專(zhuān)業(yè)人員，不僅對(duì)客戶提出的各種專(zhuān)業(yè)性問(wèn)題無(wú)法解答，甚至難以或根本無(wú)力提供工程風(fēng)險(xiǎn)管理的咨詢與監(jiān)督服務(wù)，使客戶的投保積極性受到挫傷，影響了工程保險(xiǎn)的推廣。不斷開(kāi)拓新險(xiǎn)種，減低保險(xiǎn)費(fèi)率是世界保險(xiǎn)業(yè)的趨勢(shì)，也是我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的必由之路。6.缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理中介機(jī)構(gòu)目前，我國(guó)還沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的建設(shè)工程保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、代理人和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢公司。近幾年來(lái)，有些保險(xiǎn)公司開(kāi)展了建設(shè)工程保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，所提供的險(xiǎn)種、保險(xiǎn)程序、保單內(nèi)容等借鑒了國(guó)際上通行的做法，但很少為業(yè)主和承包商所接受。究其原因，除保險(xiǎn)公司的服務(wù)水平和工作效率尚待提高外，就是還缺乏真正意義上的工程保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、代理人，包括工程風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢公司，制約了建設(shè)工程保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展。原因是:第一，由于一般投標(biāo)人對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)的掌握遠(yuǎn)不如保險(xiǎn)公司，一旦保險(xiǎn)公司推卸其應(yīng)負(fù)責(zé)任時(shí)，很難保護(hù)自己的合法權(quán)益；第二，我國(guó)保險(xiǎn)公司不具備監(jiān)督工程保險(xiǎn)合同實(shí)施的能力，如果工程發(fā)生損失，保險(xiǎn)公司難以做出適當(dāng)賠償；第三，投保人和保險(xiǎn)人很難就保險(xiǎn)條件、保險(xiǎn)費(fèi)率達(dá)成一致。而這三方面的原因又都是由缺乏保險(xiǎn)中介人所致，因此，培育和發(fā)展工程風(fēng)險(xiǎn)管理中介咨詢機(jī)構(gòu)，是推動(dòng)工程保險(xiǎn)工作開(kāi)展的重要基礎(chǔ)條件。國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)公司目前還不具備監(jiān)督工程保險(xiǎn)合同實(shí)施的能力；工程擔(dān)保也基本如此。對(duì)于工程擔(dān)?；蚬こ瘫ｋU(xiǎn)中產(chǎn)生的糾紛，也缺乏能進(jìn)行技術(shù)鑒定和責(zé)任確認(rèn)的權(quán)威機(jī)構(gòu)。7.工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)的費(fèi)用來(lái)源尚無(wú)明確規(guī)定實(shí)行工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)制度后，必然會(huì)增加工程成本，但目前國(guó)家有關(guān)部門(mén)還沒(méi)有對(duì)如何解決其費(fèi)用來(lái)源問(wèn)題做出規(guī)定。（二）推動(dòng)我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用的方法根據(jù)上述這些問(wèn)題，需要在以下幾個(gè)方面采取有效措施，以推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理在全國(guó)范圍內(nèi)的發(fā)展和應(yīng)用。1.開(kāi)展宣傳和培訓(xùn)工作，著手組織進(jìn)行試點(diǎn)建立和推行工程擔(dān)保、工程保險(xiǎn)制度，必須大力開(kāi)展宣傳和培訓(xùn)工作，普及工程擔(dān)保、工程保險(xiǎn)知識(shí)。同時(shí)，要選擇若干省市進(jìn)行試點(diǎn)，在摸索中總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，以點(diǎn)帶面，逐步推開(kāi)。2.提高風(fēng)險(xiǎn)管理人員的意識(shí)，建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度施工企業(yè)的管理人員應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，因?yàn)轫?xiàng)目管理方法的核心就是風(fēng)險(xiǎn)管理和目標(biāo)管理。只有把兩者結(jié)合起來(lái)，才能使項(xiàng)目目標(biāo)盡可能的實(shí)現(xiàn)。在項(xiàng)目決策和項(xiàng)目實(shí)施中，都有制定一整套的科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，從而達(dá)到防險(xiǎn)、避險(xiǎn)的目的，減少損失，降低成本，提高效益。3.對(duì)于大型建筑工程項(xiàng)目可以建立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，該部門(mén)就有以下工作職責(zé)：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)：負(fù)責(zé)對(duì)工程項(xiàng)目組織和實(shí)施動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)控制和管理部門(mén)：負(fù)責(zé)對(duì)采取風(fēng)險(xiǎn)自留策略的風(fēng)險(xiǎn)事件實(shí)施管理和監(jiān)控，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失進(jìn)行控制。保險(xiǎn)和索賠管理部門(mén)：負(fù)責(zé)將確定采用保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行投保，與保險(xiǎn)公司進(jìn)行談判簽約等，并且在保險(xiǎn)約定的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生并導(dǎo)致?lián)p失時(shí)，負(fù)責(zé)向保險(xiǎn)公司進(jìn)行索賠。資料和數(shù)據(jù)庫(kù)管理部門(mén)：負(fù)責(zé)收集匯總和項(xiàng)目有關(guān)的材料，包括項(xiàng)目狀態(tài)的改變、損失數(shù)據(jù)、專(zhuān)家數(shù)據(jù)、同類(lèi)項(xiàng)目案例、合同信息、項(xiàng)目進(jìn)度、資金流量，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)的結(jié)果，以及編寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃和計(jì)劃。4.通過(guò)立法和合同，推動(dòng)工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)的開(kāi)展建立和推行工程擔(dān)保、工程保險(xiǎn)，必須有法律、法規(guī)作保障，用合同相制約。因此，應(yīng)當(dāng)以《擔(dān)保法》、《保險(xiǎn)法》、《合同法》和《建筑法》、《招標(biāo)投標(biāo)法》、《建設(shè)工程量管理?xiàng)l例》等為依據(jù)，在今后國(guó)家和地方的有關(guān)立法中，將相應(yīng)的工程擔(dān)保、工程保險(xiǎn)的內(nèi)容寫(xiě)進(jìn)去。同時(shí)，除在起草或修訂有關(guān)合同示范文本時(shí)，應(yīng)注意參照FIDIC條款等，制訂有關(guān)工程擔(dān)保、工程保險(xiǎn)的條款外，還應(yīng)抓緊研究制訂各種工程擔(dān)保、工程保險(xiǎn)的系列合同示范文本。5.培育形成擔(dān)保人市場(chǎng)，積極發(fā)展工程風(fēng)險(xiǎn)管理中介機(jī)構(gòu)工程擔(dān)保制度的建立，除繼續(xù)發(fā)揮銀行的作用外，還應(yīng)當(dāng)積極培育其他具備條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)擔(dān)保人，以形成有一定競(jìng)爭(zhēng)的擔(dān)保人市場(chǎng)。從國(guó)情出發(fā)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)發(fā)展承包商的同業(yè)擔(dān)保，由實(shí)力強(qiáng)、信譽(yù)好的承包商為其他承包商提供第三方擔(dān)保。這既可以有效地保證工程建設(shè)的順利進(jìn)行，又比較簡(jiǎn)便易行。6.研究制定合同的工程擔(dān)保、工程保險(xiǎn)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，其費(fèi)用應(yīng)計(jì)入工程成本由于我國(guó)的建筑市場(chǎng)還不規(guī)范，加上受經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的制約，建設(shè)單位的資金也比較緊張。因此，政府對(duì)工程擔(dān)保、工程保險(xiǎn)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)加以宏觀調(diào)控，不能完全照搬照套國(guó)外的做法。工程擔(dān)保、工程保險(xiǎn)是直接為工程服務(wù)的，其費(fèi)用應(yīng)當(dāng)計(jì)入工程成本，在國(guó)家和地方的工程造價(jià)管理中，應(yīng)當(dāng)研究解決其費(fèi)用的成本立項(xiàng)問(wèn)題。業(yè)主也可以將通過(guò)招標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)節(jié)省下來(lái)的資金，拿出一部分用作保費(fèi)的開(kāi)支。我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作才剛剛起步，尚未形成規(guī)模，但隨著工業(yè)化水平的不斷提高，這個(gè)問(wèn)題將會(huì)越來(lái)越緊迫，我們應(yīng)認(rèn)識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性，并及早采取措施，以防患于未然。第四章建筑工程中風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析由于工程項(xiàng)目要良好的發(fā)揮社會(huì)和工程效益，在工程費(fèi)用上必須嚴(yán)格控制。通過(guò)對(duì)大橋工程費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，評(píng)價(jià)以及控制，有效的控制了工程費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。本章主要介紹風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在大橋工程中是如何來(lái)控制費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)的，目的是進(jìn)一步說(shuō)明這些技術(shù)是如何在實(shí)踐中運(yùn)用的。一、工程概況福(州)泉(州)高速公路福州境內(nèi)工程某合同段工程，投資大，任務(wù)艱巨、全長(zhǎng)6.7公里。主要工程量有尤樹(shù)特大橋1座654M，相思嶺隧道406M，路基挖方51萬(wàn)方，填方47萬(wàn)方，涵洞通道1369M。重點(diǎn)工程為尤樹(shù)特大橋、相思嶺隧道。工程主要特點(diǎn)是:大橋的跨度大，墩身高。橋?yàn)榻陿蛄菏┕ぶ屑夹g(shù)含量最高、難度量大的一座。隧道工程長(zhǎng)，土石方量大。面對(duì)這樣大的工程，工期上要求又比較緊，再加上工程地質(zhì)復(fù)雜，建設(shè)周期比較長(zhǎng)，必然面對(duì)面對(duì)很大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，成本超支、投資追加、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收入減少等費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。二、工程費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)管理（一）工程費(fèi)用的風(fēng)險(xiǎn)