四季度金融從業(yè)人員培訓(xùn)考試

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一、單選題

1.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。[5分]

A5

B6

C8

D7

2.法律法規(guī)和我行相關(guān)制度沒有規(guī)定合同保管期限的，合同自履行完畢之日起保管。[5分]

A5年

B10年

C8年

D15年

3.假設(shè)某網(wǎng)點(diǎn)一名員工于2022年12月觸犯了《操作風(fēng)險(xiǎn)紅線十五條》，應(yīng)該給予該網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人（）處理。[5分]

A經(jīng)濟(jì)處罰1000元

B經(jīng)濟(jì)處罰1500元

C經(jīng)濟(jì)處罰2000元

D直接撤職

4.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工行為十條禁令》規(guī)定，嚴(yán)禁參與（）等活動(dòng)。[5分]

A涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷

B涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、傳銷和洗錢

C涉恐、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和洗錢

D涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和洗錢

5.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要壓實(shí)深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的主體責(zé)任，（）是第一責(zé)任人。[5分]

A組長(zhǎng)

B行長(zhǎng)

C董事長(zhǎng)

D董事會(huì)

6.可疑客戶交易特征表現(xiàn)為短期內(nèi)頻繁發(fā)生轉(zhuǎn)賬交易、現(xiàn)金收付等情形的，應(yīng)至少采?。ǎ5分]

A禁止通過(guò)自助銀行辦理業(yè)務(wù)

B禁止通過(guò)電子銀行辦理業(yè)務(wù)

C限制該客戶交易頻率的措施，限制每天轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金收付的次數(shù)

D限制該客戶通過(guò)非柜面渠道進(jìn)行交易的金額、頻次及業(yè)務(wù)類型

7.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、()完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。[5分]

A客戶性

B時(shí)效性

C有效性

D合法性

8.居住在中國(guó)境內(nèi)（）以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。[5分]

A12周歲

B18周歲

C16周歲

D20周歲

9.（）是銀行業(yè)市場(chǎng)亂象最集中、最典型、最突出的表現(xiàn)形式。[5分]

A案件風(fēng)險(xiǎn)

B操作風(fēng)險(xiǎn)

C合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

10.嚴(yán)禁員工參與非法或大額博彩活動(dòng)。大額是指單次人民幣（）元及以上，或單月累計(jì)人民幣（）元及以上。[5分]

A500、1000

B300、1000

C500、2000

D300、2000

二、多選題

11.網(wǎng)點(diǎn)在辦理需驗(yàn)視有效實(shí)名業(yè)務(wù)時(shí),還可根據(jù)需要,要求存款人出具()等其他能證明身份的有效證件或證明文件,以進(jìn)步確認(rèn)存款人身份。[5分]

A戶口簿

B工作證

C社會(huì)保障

D學(xué)生證

12.辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則,正確的有()。[5分]

A雙人作業(yè)

B在監(jiān)控下進(jìn)行

C不定期盤庫(kù)

D執(zhí)行大額審批制度

13.使用智能令牌的儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)必須建立《智能令牌(備用令牌)交接登記簿》。凡令牌()等涉及令牌實(shí)物傳遞及變更使用人員的交接必須登記《智能令牌(備用令牌)交接登記簿》,以明確責(zé)任。[5分]

A下發(fā)

B令牌使用

C輪崗

D休假

14.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄我銀行員工行為十條禁令》規(guī)定，嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與非法()等活動(dòng)。[5分]

A吸收公眾存款

B集資詐騙

C民間借貸

D貸款

15.嚴(yán)禁為（）等客戶出具任何形式的承諾證明。[5分]

A存款

B基金

C保險(xiǎn)

D理財(cái)

三、判斷題

16.反洗錢可疑交易排除可疑理由填寫為“本行公司大客戶,資金交易正?！?、“本行老客戶”。[5分]

17.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。是屬于恐怖融資行為。[5分]

18.員工為某網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理，由于A的父親工作忙，由A代理其父親開立了10萬(wàn)無(wú)