擬定經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與業(yè)務(wù)推動(dòng)

擬定經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與業(yè)務(wù)推動(dòng)中國(guó)人壽湖北分公司劉樺10/6/20231內(nèi)容介紹銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析分公司在發(fā)展銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的工作制定發(fā)展計(jì)劃和業(yè)務(wù)推動(dòng)隊(duì)伍建設(shè)與完善針對(duì)性開展培訓(xùn)10/6/20232市場(chǎng)分析一、市場(chǎng)發(fā)展情況簡(jiǎn)介：必然性1、起步較晚，發(fā)展迅速合作范圍市場(chǎng)份額最新趨勢(shì)10/6/20233市場(chǎng)分析2、存在的問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)費(fèi)用競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品單一出單周期長(zhǎng)10/6/20234市場(chǎng)分析二、競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析（SWOT分析法）優(yōu)勢(shì)Strengths劣勢(shì)Weaknesses機(jī)會(huì)Opportunities威脅Threats內(nèi)部因素外部因素正面因素負(fù)面因素10/6/20235市場(chǎng)分析1、優(yōu)勢(shì)分析形象網(wǎng)絡(luò)成本投入社會(huì)關(guān)系產(chǎn)品開發(fā)10/6/20236市場(chǎng)分析2、劣勢(shì)分析市場(chǎng)反應(yīng)能力需要進(jìn)一步提高整體形象宣傳不夠人力資源缺乏10/6/20237市場(chǎng)分析3、外部機(jī)遇銀行保險(xiǎn)知名度提高代理模式解禁銀行經(jīng)營(yíng)理念的轉(zhuǎn)變銀行考核體制的逐步轉(zhuǎn)軌10/6/20238市場(chǎng)分析4、外部威脅保險(xiǎn)信譽(yù)與其它金融產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)和沖突10/6/20239市場(chǎng)分析三、采取的策略O(shè)S：利用優(yōu)勢(shì)，抓住機(jī)會(huì)OT：抓住機(jī)遇，避開威脅SW：利用優(yōu)勢(shì)，克服劣勢(shì)WT：全面退出全面領(lǐng)先戰(zhàn)略發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，利用機(jī)遇，克服劣勢(shì)，回避威脅。

10/6/202310市場(chǎng)分析影響銀行代理銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)的主要因素（范例）（1）產(chǎn)品（功能或性能/品牌/價(jià)值或附加值）（2）價(jià)格（價(jià)格策略/客戶購(gòu)買費(fèi)用/客戶投資回報(bào)）（3）售后服務(wù)（技術(shù)支持/保全/理賠/投訴解決）10/6/202311市場(chǎng)分析（4）宣傳（廣告/產(chǎn)品介紹/促銷）（5）保險(xiǎn)公司與銷售代表（公司形象與品牌/行業(yè)業(yè)績(jī)/銷售代表素質(zhì)/公司與客戶的關(guān)系）10/6/202312分公司的主要工作1、部門定位承上啟下：文件精神的轉(zhuǎn)發(fā)和傳達(dá)計(jì)劃任務(wù)的下達(dá)問(wèn)題的反饋業(yè)務(wù)發(fā)展指揮部：制定細(xì)化發(fā)展方案/組織推動(dòng)/檢查督導(dǎo)

10/6/202313分公司的主要工作2、有效地溝通和公關(guān)

A.對(duì)內(nèi)溝通和公關(guān)，為銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供支持。涉及到的部門和人物：總經(jīng)理室財(cái)務(wù)部市場(chǎng)宣傳部門10/6/202314分公司的主要工作2、有效地溝通和公關(guān)B.對(duì)外溝通和公關(guān)，創(chuàng)造良好的展業(yè)環(huán)境。對(duì)象為：零售業(yè)務(wù)部10/6/202315分公司的主要工作參與者的角色（1）決策者DecisionMaker最后做決定的人，通常也是該項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人。（2）推薦者Recommend對(duì)決策者作正式推薦（或建議）的人，一般情況下要對(duì)決策的成敗負(fù)責(zé)任，通常是某一方面的專家，如財(cái)政或技術(shù)專家。（3）影響者Influence他們的意見會(huì)得到?jīng)Q策者的考慮和尊重，但不是購(gòu)買小組正式成員。10/6/202316分公司的主要工作客戶需求的四個(gè)層次客戶的需求是什么？為什么需求？如何應(yīng)用？（解決什么問(wèn)題？）期望得到什么收益？解決方案10/6/202317分公司的主要工作3、計(jì)劃的制定和實(shí)施推動(dòng)4.業(yè)務(wù)督導(dǎo)成立業(yè)務(wù)推動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組定期交流信息資料現(xiàn)場(chǎng)檢查及時(shí)磋商解決

10/6/202318分公司的主要工作5.科學(xué)運(yùn)用費(fèi)用和獎(jiǎng)勵(lì)政策費(fèi)用和獎(jiǎng)勵(lì)政策要因時(shí)而宜，避免標(biāo)準(zhǔn)過(guò)高而提高了代理單位的期望值，以至出現(xiàn)負(fù)面作用。10/6/202319分公司的主要工作6.隊(duì)伍建設(shè)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)A.組建相關(guān)部門專人負(fù)責(zé)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.制定管理辦法，組建專管員隊(duì)伍10/6/202320分公司的主要工作C.系統(tǒng)培訓(xùn)建立培訓(xùn)大綱成立講師隊(duì)伍：選聘、備課、講課、考核針對(duì)性開展培訓(xùn)10/6/202321制定發(fā)展計(jì)劃和業(yè)務(wù)推動(dòng)一、發(fā)展計(jì)劃的確定1、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃包括的內(nèi)容A.全年或某時(shí)段的目標(biāo)：保費(fèi)收入B.網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)情況：發(fā)展側(cè)重點(diǎn)/網(wǎng)點(diǎn)數(shù)目/網(wǎng)均產(chǎn)能/人員配備/C.隊(duì)伍情況：人員招聘/培訓(xùn)/后臺(tái)支持/管理辦法D.階段激勵(lì)10/6/202322制定發(fā)展計(jì)劃和業(yè)務(wù)推動(dòng)2.需要考慮的因素：A.過(guò)去某一時(shí)段業(yè)務(wù)特征B.市場(chǎng)環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況C.資源情況D.公司和代理單位領(lǐng)導(dǎo)層的意圖10/6/202323制定發(fā)展計(jì)劃和業(yè)務(wù)推動(dòng)3.發(fā)展計(jì)劃必須切實(shí)可行A.數(shù)量化B.主次性C.現(xiàn)實(shí)性D.一致性10/6/202324制定發(fā)展計(jì)劃和業(yè)務(wù)推動(dòng)二.業(yè)務(wù)推動(dòng)A.制定計(jì)劃:數(shù)量目標(biāo)/主要銷售險(xiǎn)種/宣傳企劃/獎(jiǎng)勵(lì)政策B.計(jì)劃獲得總經(jīng)理室的批準(zhǔn):獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用10/6/202325制定發(fā)展計(jì)劃和業(yè)務(wù)推動(dòng)C.有效的宣傳企劃.制作宣傳頁(yè)宣傳畫.贈(zèng)送活動(dòng):送出租車票/送鐘點(diǎn)工服務(wù)/宣傳傘.在報(bào)紙電視上作廣告/通過(guò)郵政系統(tǒng)發(fā)送宣傳單.電視電臺(tái)開設(shè)保險(xiǎn)專欄:專家介紹鴻泰和鴻星.尋找幸運(yùn)星和小黃帽安全知識(shí)講座.元旦游園/春節(jié)送福/3.15保險(xiǎn)咨詢10/6/202326制定發(fā)展計(jì)劃和業(yè)務(wù)推動(dòng)D.各地結(jié)合實(shí)際制定細(xì)化方案E.成立督導(dǎo)小組檢查F.交流信息和階段總結(jié)G.總結(jié)表彰10/6/202327隊(duì)伍的建設(shè)和完善.確立銀行、保險(xiǎn)兩支銷售隊(duì)伍雙管齊下的業(yè)務(wù)推進(jìn)方式聘用銀行內(nèi)部人員為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)協(xié)管員，實(shí)行代代理人制組建銀行專管員隊(duì)伍，正式成立銀行代理部制定銀行專管員管理制度《銀行（郵政）保險(xiǎn)專管員管理試行辦法》

10/6/202328隊(duì)伍的建設(shè)和完善設(shè)計(jì)原則專管員收入介于外勤平均收入和內(nèi)勤平均收入之間，基本工資和績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)相結(jié)合銀行（郵政）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)通過(guò)銀行（郵政）柜面代理銷售的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施專管員管理的根本目的滿足客戶需求、搶占市場(chǎng)份額、組建全新的高素質(zhì)專管員隊(duì)伍10/6/202329隊(duì)伍的建設(shè)和完善.專管員與我司簽訂勞動(dòng)合同，專職從事銀行（郵政）代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售管理人員設(shè)見習(xí)專管員、專管員、專管主任、專管經(jīng)理四個(gè)級(jí)別銀行代理部確定合理的專管員數(shù)量，并報(bào)團(tuán)體保險(xiǎn)部和人力資源部審核10/6/202330隊(duì)伍的建設(shè)和完善專管員聘用公開刊登招聘廣告統(tǒng)一從社會(huì)招募，由銀行代理部或團(tuán)體業(yè)務(wù)部確定，報(bào)分公司團(tuán)體保險(xiǎn)部和人力資源部審核。見習(xí)專管員可與分公司簽定《勞動(dòng)合同書》，在試用期內(nèi)表現(xiàn)較好，業(yè)績(jī)達(dá)到一定條件，經(jīng)銀行代理部綜合審定，可轉(zhuǎn)為專管員對(duì)新進(jìn)人員設(shè)有3個(gè)月的試用期在試用期內(nèi)表現(xiàn)特別突出的人員，經(jīng)批準(zhǔn)可提前轉(zhuǎn)為專管員10/6/202331隊(duì)伍的建設(shè)和完善專管員主要工作職責(zé)（1）完成年度銀行、郵政專賣產(chǎn)品的銷售任務(wù)（2）負(fù)責(zé)銀行、郵政專賣產(chǎn)品營(yíng)銷策略的實(shí)施（3）負(fù)責(zé)對(duì)銀行、郵政代理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查（4）提供良好的售前、售中、售后服務(wù)，做好代理網(wǎng)點(diǎn)的回訪工作（5）關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，按季（月）提供工作分析報(bào)告（6）參加公司規(guī)定的在職培訓(xùn)10/6/202332隊(duì)伍的建設(shè)和完善職級(jí)維持、晉升與降級(jí)考核每年半年、年終由銀行代理部考核，抄送分公司團(tuán)體保險(xiǎn)部備案考核指標(biāo)：業(yè)務(wù)數(shù)量指標(biāo)和服務(wù)質(zhì)量指標(biāo)（綜合測(cè)評(píng)指標(biāo)）標(biāo)準(zhǔn)份數(shù)按一定比例調(diào)整后的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)單位，調(diào)整辦法為：躉繳5000元、年繳1000元、月繳100元折算為一份10/6/202333隊(duì)伍的建設(shè)和完善業(yè)務(wù)數(shù)量指標(biāo)按照專管員完成銀行網(wǎng)點(diǎn)平均產(chǎn)值計(jì)量，包括晉升指標(biāo)和維持指標(biāo)晉升指標(biāo)：為該職級(jí)員工向上一職級(jí)晉升時(shí)應(yīng)完成的指標(biāo),具體指標(biāo)要求各地公司結(jié)合實(shí)際情況確定.10/6/202334隊(duì)伍的建設(shè)和完善職級(jí)確定（1）完成維持指標(biāo)未達(dá)晉升指標(biāo)者職級(jí)保持不變（2）完成晉升指標(biāo)者職級(jí)可晉升一級(jí)（3）各職級(jí)專管員標(biāo)準(zhǔn)份數(shù)達(dá)不到維持指標(biāo)的，予以降級(jí)，降至與其業(yè)績(jī)相符之職級(jí)，每一考核期限降兩級(jí)（4）見習(xí)專管員考核期內(nèi)未達(dá)到維持指標(biāo)的，應(yīng)予以辭退或勸退，解除勞動(dòng)合同以上指標(biāo)包括業(yè)務(wù)數(shù)量指標(biāo)和服務(wù)質(zhì)量指標(biāo)兩項(xiàng)，晉級(jí)需兩項(xiàng)指標(biāo)同時(shí)完成，降級(jí)按業(yè)務(wù)量指標(biāo)完成情況參照?qǐng)?zhí)行10/6/202335隊(duì)伍的建設(shè)和完善專管員待遇收入由基本工資和績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)兩部分構(gòu)成，其他福利待遇由分公司按照相關(guān)政策統(tǒng)一確定專管員獎(jiǎng)懲10/6/202336針對(duì)性開展培訓(xùn)一、講師隊(duì)伍的建立和管理1、講師的選聘：工作經(jīng)歷/語(yǔ)言表達(dá)和思維/風(fēng)格/內(nèi)容充實(shí)/學(xué)歷事先觀察，心中有數(shù)，層層篩選，評(píng)委選出，考慮地區(qū)分配10/6/202337針對(duì)性開展培訓(xùn)2、講師的管理：制訂下發(fā)講師管理辦法儀表授課內(nèi)容審查師資支援：絕對(duì)服從待遇：榮譽(yù)大于物質(zhì)、培訓(xùn)機(jī)會(huì)任務(wù)：總結(jié)心得經(jīng)驗(yàn)，獨(dú)立制作教案10/6/202338針對(duì)性開展培訓(xùn)考核：受眾考核/自我總結(jié)/所在部門考核/主管部門綜合評(píng)價(jià)/課程開發(fā)

末位淘汰制、加入新人、回避主觀因素3、建立省市兩級(jí)培訓(xùn)體系