河南省基金從業(yè)資格：收益率與債券價(jià)格關(guān)系考試試卷

河南省基金從業(yè)資格：收益率與債券價(jià)格關(guān)系考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、____是為適應(yīng)我國(guó)證券市場(chǎng)和基金業(yè)發(fā)展新形勢(shì).新情況的需要成立的，是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)內(nèi)設(shè)的由專(zhuān)業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)。

A：證券業(yè)協(xié)會(huì)

B：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D：基金業(yè)委員會(huì)2、____按交易所掛牌的同一股票的市價(jià)估值。

A：首次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票

C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證

D：非公開(kāi)發(fā)行股票.公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票3、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不得低于__萬(wàn)元人民幣，且最近__年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為。

A．2000；3

B．3000；2

C．2000；2

D．3000；34、除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)__。

A．5%

B．10%

C．20%

D．30%5、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。

A．供求關(guān)系

B．每股凈資產(chǎn)

C．公司人員結(jié)構(gòu)

D．公司組織形式6、股票型基金買(mǎi)賣(mài)股票的頻率是指基金的__。

A．行業(yè)集中度

B．持股集中度

C．基金持股的平均時(shí)間

D．股票周轉(zhuǎn)率7、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括____

A：指數(shù)基金

B：認(rèn)股權(quán)證基金

C：交易所交易基金

D：上市開(kāi)放式基金8、假設(shè)某封閉式基金7月18H的基金資產(chǎn)凈值為35000萬(wàn)元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬(wàn)元人民幣。該股票基金的基金管理費(fèi)率為0.25%。那么，該基金7月19日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)是____元。

A：2397

B：2406

C：2431

D：24399、下列關(guān)于印花稅的說(shuō)法，正確的有__。

A．對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)股票暫免征收印花稅

B．對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅

C．基金買(mǎi)賣(mài)股票暫免征收印花稅

D．對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅10、場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF采用____的方式。

A：金額申購(gòu)、份額贖回

B：份額申購(gòu)、份額贖回

C：份額申購(gòu)、金額贖回

D：金額申購(gòu)、金額贖回

11、在股票的一般分類(lèi)中。按__，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。

A．股東享有權(quán)利的不同

B．是否記載股東姓名

C．投資主體的性質(zhì)不同

D．流通受限與否12、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)的有__。

A．證券交易量標(biāo)準(zhǔn)

B．影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

C．影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

D．對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響13、關(guān)于證券市場(chǎng)的基本功能，以下說(shuō)法正確的有__。

A．證券市場(chǎng)具有為資本決定價(jià)格的功能

B．30

C．40

D．6027、當(dāng)前我國(guó)QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。

A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核

B．QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)

C．經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，

D．基金份額發(fā)售28、商業(yè)銀行基金代銷(xiāo)部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門(mén)員工人數(shù)的______，部門(mén)的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_____年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。__

A．1/3；3

B．1/3；5

C．1/2；3

D．1/2；529、標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)實(shí)現(xiàn)從封閉式基金到開(kāi)放式基金歷史性跨越的是__的誕生。

A．淄博基金

B．基金開(kāi)元

C．基金金泰

D．華安創(chuàng)新30、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，下列說(shuō)法正確的是__。

A．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大

B．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小

C．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小

D．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。

A．兩者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的時(shí)期不同

B．認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)基金的費(fèi)率比申購(gòu)期優(yōu)惠

C．認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過(guò)投資者再次提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后轉(zhuǎn)為基金份額

D．在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)32、債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱(chēng)為_(kāi)_。

A．到期收益率

B．實(shí)際收益率

C．持有期收益率

D．名義利率33、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。

A．風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長(zhǎng)型和價(jià)值型基金之間

B．對(duì)基金管理人的股票選擇水平要求比較高

C．對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高

D．混合型基金又稱(chēng)平衡型基金34、開(kāi)放式基金的直銷(xiāo)一般通過(guò)__等實(shí)現(xiàn)。

A．郵寄

B．電話(huà)

C．直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)

D．直銷(xiāo)隊(duì)伍35、關(guān)于股票分割與合并，以下說(shuō)法正確的有__。

A．事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)波動(dòng)

B．從理論上說(shuō)，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià)

C．股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見(jiàn)于高價(jià)股

D．股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重36、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為_(kāi)_。

A．機(jī)構(gòu)證券

B．商業(yè)票據(jù)

C．金融證券

D．貨幣證券37、成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____

A：快，低

B：快，高

C：慢，低

D：慢，高38、債券利息支出屬于公司的__。

A．費(fèi)用范圍

B．營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)費(fèi)

C．直接成本

D．利潤(rùn)39、久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響，但當(dāng)利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，則會(huì)產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的____引起的。

A：凹性

B：久期

C：凸性

D：收益性40、零息債券又稱(chēng)零息票債券，是以__面值的價(jià)格發(fā)行和交易。

A．高于

B．低于

C．等于

D．大于或等于

41、理財(cái)發(fā)展的初級(jí)階段面臨的所有問(wèn)題中最核心的、最需要明確的是__。

A．目標(biāo)客戶(hù)的投資意向

B．理財(cái)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)資歷

C．理財(cái)經(jīng)理的定位問(wèn)題

D．投資人的理性選擇42、假設(shè)證券組合P由兩個(gè)證券組合I和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風(fēng)險(xiǎn)水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么____

A：組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅰ的總風(fēng)險(xiǎn)水平

B：組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅱ的總風(fēng)險(xiǎn)水平

C：組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平

D：組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平43、我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化以__等股權(quán)融資作為突破口。

A．B股

B．H股

C．N股

D．A股44、以下哪種金融工具不能作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的對(duì)象____

A：現(xiàn)金

B：剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券

C：期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券回購(gòu)

D：剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券45、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說(shuō)法，正確的有__。

A．一般而言，長(zhǎng)期國(guó)債利率比短期國(guó)債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D．股票的收益率一般高于債券46、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。

A．必須為開(kāi)放式基金

B．基金合同期限不超過(guò)5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣

D．基金份額持有人不少于1000人47、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每____計(jì)算并披露一次。

A：日

B：3日

C：5日

D：周48、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以私下對(duì)不同投資者適用不同的銷(xiāo)售費(fèi)率49、只能在失效日當(dāng)日行權(quán)的期權(quán)屬于__。

A．美式期權(quán)

B．歐式期權(quán)

C．看跌期權(quán)

D．看漲期權(quán)50、基金合同當(dāng)事人包括__。

A．基金銷(xiāo)售代理人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金份額持有人51、連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法

B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請(qǐng)

D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告52、優(yōu)先股票和普通股票是按__所進(jìn)行的分類(lèi)。

A．股票的價(jià)值

B．股票的格式

C．股東享有的權(quán)利

D．股東的風(fēng)險(xiǎn)和收益53、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，正確的有__。

A．投資者既可以在交易所二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)ETF份額，又可以像開(kāi)放式基金那樣申購(gòu)、贖回ETF份額

B．在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)ETF是一攬子股票交換ETF份額

C．ETF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，又可以在交易所進(jìn)行

D．投資者都可以申購(gòu)和贖回任意數(shù)量的ETF份額54、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行申購(gòu)資金劃付，超過(guò)約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)__。

A．說(shuō)明情況后受理

B．作為異常交易處理

C．繼續(xù)受理

D．拒絕受理申請(qǐng)55、下列關(guān)于我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的說(shuō)法，正確的有__。

A．開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售逐漸形成了以銀行代銷(xiāo)、證券公司代銷(xiāo)及基金管理公司直銷(xiāo)為主的銷(xiāo)售體系

B．基金募集嚴(yán)重依賴(lài)銀行、證券公司的柜臺(tái)銷(xiāo)售

C．選擇商業(yè)銀行作為開(kāi)放式基金的代銷(xiāo)渠道有利于爭(zhēng)取銀行儲(chǔ)戶(hù)這一細(xì)分市場(chǎng)

D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷(xiāo)基金可以更多地為投資者提供個(gè)性化服務(wù)56、以下不是按照債券發(fā)行者分類(lèi)的基金是__。

A．政府債券基金

B．金融債券基金

C．公司債券基金

D．垃圾債券基金57、督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)__獨(dú)立董事同意。

A．1/2

B．2/3

C．80%

D．全體58、下列關(guān)于基金份額的登記流程，說(shuō)法正確的有__。

A．T日，投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部

B．代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C．T+2日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶(hù)，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回