反洗錢(qián)工作計(jì)劃

反洗錢(qián)工作計(jì)劃計(jì)劃一：為了做好全行的反洗錢(qián)工作，以及反洗錢(qián)工作法規(guī)規(guī)定，結(jié)合XXX支行的詳細(xì)狀況，便于全行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展反洗錢(qián)工作，特制定XXX支行反洗錢(qián)工作計(jì)劃，請(qǐng)全行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照本計(jì)劃規(guī)定的環(huán)節(jié)結(jié)合自己網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際狀況，適時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)工作。一、認(rèn)真貫徹反洗錢(qián)工作責(zé)任為了明確反洗錢(qián)工作責(zé)任，由支行統(tǒng)一布署，根據(jù)XX銀行總省行和XX分行的統(tǒng)一布署，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按照統(tǒng)一的格式組織網(wǎng)點(diǎn)員工層層簽訂反洗錢(qián)工作責(zé)任書(shū)，明確全行各層級(jí)員工在反洗錢(qián)工作中的責(zé)任，保證反洗錢(qián)工作責(zé)任落到實(shí)處。成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢(qián)工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組為了做好XXX支行的反洗錢(qián)工作，保證此項(xiàng)工作落到實(shí)處，支行成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，詳細(xì)組員如下：組長(zhǎng)：XXX副組長(zhǎng)：XXXXXXCCCBBB成員：DDDBBB反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢(qián)工作制度法規(guī)執(zhí)行工作小組，詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作制度的貫徹、執(zhí)行，負(fù)責(zé)組織反洗錢(qián)宣傳、工作人員培訓(xùn)和反洗錢(qián)工作匯報(bào)、可疑交易監(jiān)控和反洗錢(qián)檔案管理等工作。詳細(xì)工作人員如下：組長(zhǎng)：CCC組員：AAABBBZZZ。二、根據(jù)中國(guó)人民銀行的統(tǒng)一布署，適時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)工作宣傳工作在反洗錢(qián)工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一布署，組織各網(wǎng)點(diǎn)按照人民銀行規(guī)定的時(shí)間集中搞好宣傳，在宣傳中采用大造聲勢(shì)，掛上宣傳橫幅口號(hào)，通過(guò)錄音、播放視頻等方式。另一方面是對(duì)前來(lái)我行辦理業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人通過(guò)講解反洗錢(qián)工作案例等方式進(jìn)行宣傳。第三是通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的反洗錢(qián)工作經(jīng)典案例，讓員工懂得在工作中怎樣做好反洗錢(qián)工作，怎樣才能真正的把反洗錢(qián)工作制度落到實(shí)處。第四是在反洗錢(qián)宣傳中，各單位和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每次宣傳中的經(jīng)典事跡要形成圖片和新聞報(bào)道，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，交流推廣。通過(guò)宣傳提高全行員工和客戶的反洗錢(qián)工作水平和執(zhí)行反洗錢(qián)工作法律法規(guī)的自覺(jué)性。三、認(rèn)真組織網(wǎng)點(diǎn)員工的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)結(jié)合些XXX支行的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的分布特點(diǎn)，在反洗錢(qián)培訓(xùn)工作中采用“統(tǒng)一布署，分散組織培訓(xùn)”的原則，即培訓(xùn)內(nèi)容和時(shí)間由XXX支行結(jié)合反洗錢(qián)工作需要統(tǒng)一布署、統(tǒng)一規(guī)定，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、支行業(yè)務(wù)管理部等在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)組織員工完畢學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作。在進(jìn)行學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中各網(wǎng)點(diǎn)、支行各部門(mén)要將參與培訓(xùn)人員及數(shù)量、學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容登記在學(xué)習(xí)培訓(xùn)登記簿中，參與培訓(xùn)學(xué)習(xí)人員要在學(xué)習(xí)材料上簽字后將學(xué)習(xí)材料納入反洗錢(qián)工作檔案中保管。四、做好反洗錢(qián)工作匯報(bào)和反洗錢(qián)工作總結(jié)各單位對(duì)于每年的反洗錢(qián)工作組織開(kāi)展?fàn)顩r，年度中間反洗錢(qián)工作中的經(jīng)驗(yàn)及好的做法，在每年末及時(shí)形成書(shū)面總結(jié)，上報(bào)支行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)。五、加強(qiáng)檢查，加大責(zé)任追究力度，保證反洗錢(qián)工作貫徹到位支行在年度中間結(jié)合對(duì)反洗錢(qián)工作貫徹貫徹狀況進(jìn)行例行檢查，支行的風(fēng)險(xiǎn)、安全保衛(wèi)、個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)每次對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)檢查工作中，要把反洗錢(qián)檢查納入常規(guī)檢查項(xiàng)目中來(lái)。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)人員沒(méi)有嚴(yán)格按照反洗錢(qián)法規(guī)、制度規(guī)定組織開(kāi)展和執(zhí)行的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人，將按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和紀(jì)律懲罰。計(jì)劃二：為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作，打擊一切波及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，防止和杜絕洗錢(qián)行為在我社發(fā)生，保證信用社信用支付的穩(wěn)定。為了保證我社反洗錢(qián)工作措施得到全面貫徹，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有貫徹，針對(duì)信用社實(shí)際狀況，對(duì)本年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化崗位職能為了深入強(qiáng)化反洗錢(qián)工作力度，全面推進(jìn)反洗錢(qián)工作，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)總負(fù)責(zé)，崗位人員詳細(xì)工作的指導(dǎo)方針，特成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：xxx副組長(zhǎng)：xxx組員：xxx、xxx聯(lián)絡(luò)員：xxx、xxx、xxx、xxx二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，認(rèn)真履職，將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處根據(jù)《城郊聯(lián)社度反洗錢(qián)工作安排》(呼城郊信聯(lián)發(fā)[]69號(hào))，結(jié)合《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》中的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、精確、完整無(wú)誤地搜集交易信息，并按照可疑交易有關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析和報(bào)送。3月26日聯(lián)社舉行了反洗錢(qián)培訓(xùn)班，講授了目前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)，傳授了反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和措施，并從理論上講解了反洗錢(qián)工作的必要性。參與培訓(xùn)人員要繼續(xù)學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和措施傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。三、規(guī)范業(yè)務(wù)，嚴(yán)把責(zé)任關(guān)㈠認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“理解你的客戶”原則開(kāi)立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴(yán)格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)于已經(jīng)開(kāi)立的未在人民銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補(bǔ)辦開(kāi)戶手續(xù)，搜集開(kāi)戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對(duì)不能提供開(kāi)戶信息資料的企事業(yè)單位、個(gè)體工商戶，必須在規(guī)定期間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，填寫(xiě)“銷戶申請(qǐng)書(shū)”并加蓋單位公章(此前在人民銀行辦理過(guò)開(kāi)戶手續(xù)，由于營(yíng)業(yè)執(zhí)照等原因無(wú)法重新辦理開(kāi)戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開(kāi)戶許可證收回，無(wú)法收回的，由單位出具證明)。對(duì)于無(wú)法聯(lián)絡(luò)的或長(zhǎng)期不動(dòng)的帳戶，各分社也要于4月底前進(jìn)行清理注銷，統(tǒng)一進(jìn)入不動(dòng)戶(集中戶)管理，清理時(shí)各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號(hào)結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳?，一份上交總社管理。㈡按照《個(gè)人銀行結(jié)算帳戶管理措施》為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)已開(kāi)立的個(gè)人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補(bǔ)辦有關(guān)開(kāi)戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書(shū)，做到一戶一檔管理。對(duì)在4月底前不能提供有關(guān)材料的個(gè)人銀行結(jié)算帳戶一律轉(zhuǎn)為一般儲(chǔ)蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。㈢按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》為居民開(kāi)立儲(chǔ)蓄存款帳戶，嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名制”的有關(guān)規(guī)定，并按規(guī)定將存款人的身份證號(hào)碼、電話等個(gè)人信息記錄在傳票上面。儲(chǔ)蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)個(gè)人當(dāng)時(shí)存入的儲(chǔ)蓄存款24小時(shí)之內(nèi)辦理支取的新開(kāi)戶，必須到原存入網(wǎng)點(diǎn)辦理，不得通兌。㈣建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開(kāi)戶時(shí)要嚴(yán)格審查客戶提供的證明材料、證明文獻(xiàn)等，做到信息的真實(shí)、完整、可靠。㈤對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開(kāi)戶申請(qǐng)、協(xié)議書(shū)等要一戶一檔進(jìn)行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。㈥大額現(xiàn)金按規(guī)定審批報(bào)備，按照《信用社現(xiàn)金管理措施》中的審批權(quán)限執(zhí)行，不得有漏審批或無(wú)審批現(xiàn)象發(fā)生。對(duì)于5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)的現(xiàn)金支取必須認(rèn)真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計(jì)表一并報(bào)回總社，總社匯總后于月后5日前上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部，報(bào)備的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)要及時(shí)、完整、不得出現(xiàn)漏報(bào)或誤報(bào)。㈦大額現(xiàn)金交易準(zhǔn)時(shí)上報(bào)：⒈對(duì)企事業(yè)單位、個(gè)體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬(wàn)元以上(含30萬(wàn)元)的，對(duì)該筆存款的支取時(shí)間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進(jìn)行詳細(xì)記載，并于月末隨月計(jì)表報(bào)回總社，總社匯總后于月后8日前上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部(該筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)支取時(shí)必須提前向“人民銀行金銀貨幣處”審批，經(jīng)同意后方可辦理現(xiàn)金支付手續(xù))。⒉對(duì)于個(gè)人存入金額單筆在20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)的存款業(yè)務(wù)，對(duì)存入時(shí)間、存款人姓名、金額、身份證號(hào)碼等要進(jìn)行記載，并于月末隨月計(jì)表上報(bào)總社，總社匯總后于8日前上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部。⒊對(duì)個(gè)人一次性支取50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)的大額現(xiàn)金或一日多次合計(jì)支取超過(guò)50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)的，各分社、柜組要單獨(dú)登記，并于晚上隨款車(chē)報(bào)回總社，總社匯集后于次日上午上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部。㈧對(duì)于臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶在使用現(xiàn)金時(shí)，必須提前向人民銀行金銀貨幣處報(bào)批，嚴(yán)禁隨意為臨時(shí)存款戶、專用存款戶和一般存款戶提取現(xiàn)金。四、切實(shí)做好反洗錢(qián)的宣傳工作每年5月、11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢(qián)宣傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳口號(hào)，柜臺(tái)一線人員要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反