銀行內(nèi)控案防工作匯報(bào)

銀行內(nèi)控案防工作匯報(bào)（共10篇）銀行內(nèi)控案防工作匯報(bào)（共10篇）第1篇：內(nèi)控案防工作計(jì)劃新日銀行內(nèi)控案防工作計(jì)劃年，新日銀行將嚴(yán)格按照上級(jí)行的總體要求，切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)措施，明確崗位職責(zé)、細(xì)化管理措施、加強(qiáng)內(nèi)部控制和案件防范工作建設(shè)，嚴(yán)把內(nèi)控案防關(guān)口不放松，促使我支行內(nèi)控案防工作取得更大的成績(jī)。一、 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、提高案防意識(shí)。高度重視內(nèi)控案防工作，始終把內(nèi)控案防工作納入支行工作的重要日程，真正把內(nèi)控案防工作落到實(shí)處。切實(shí)做到年初有計(jì)劃，半年有小結(jié)，年終有總結(jié)，做到制度健全、人員落實(shí)，管理到位。二、 加強(qiáng)制度建設(shè)、促進(jìn)制度學(xué)_。將全面及時(shí)傳達(dá)總、分行的會(huì)議精神，利用晨會(huì)、班后會(huì)、專題會(huì)等形式組織全體員工認(rèn)真學(xué)—文件，認(rèn)真貫徹執(zhí)行工作部署，確保各項(xiàng)決策、制度、要求和工作部署落到實(shí)處。三、 加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、確保落實(shí)到位。一是要加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，通過(guò)不斷的培訓(xùn)、檢查督促，提高全員的內(nèi)控意識(shí)，使其明確工作職責(zé)、規(guī)范工作行為。二是認(rèn)真組織開展員工行為排查活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理可能引發(fā)案件的各種問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是全面落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，把操作風(fēng)險(xiǎn)作為主要風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決杜絕有章不循、違規(guī)操作。四是嚴(yán)格遵守組織紀(jì)律和重大事項(xiàng)報(bào)告制度，對(duì)發(fā)生的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)按照規(guī)定程序報(bào)告，做到有案必報(bào)、發(fā)案必查。在新的一年里，新日銀行將進(jìn)一步加大工作力度，加強(qiáng)內(nèi)部控制和案件防范工作建設(shè)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康運(yùn)營(yíng)，使內(nèi)控案防工作取得更大的成績(jī)。新日銀行年1月5日第2篇:.1月內(nèi)控案防工作情況匯報(bào)內(nèi)控案防、服務(wù)工作情況匯報(bào)本季度我行認(rèn)真學(xué)—業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、員工違規(guī)行為處罰規(guī)定、突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等有關(guān)規(guī)程，認(rèn)真學(xué)—反洗錢工作制度，結(jié)合內(nèi)控評(píng)價(jià)的有關(guān)檢查，通過(guò)對(duì)員工安全學(xué)_，使本網(wǎng)點(diǎn)員工提高了防范案件的能力，培養(yǎng)員工養(yǎng)成按章辦業(yè)務(wù)的良好職業(yè)—慣，有效控制了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。一、加強(qiáng)規(guī)范操作，提高核算質(zhì)量每月對(duì)權(quán)限卡、空白重要憑證、重要印章、賬務(wù)核算、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)、反洗錢業(yè)務(wù)、自助設(shè)備、監(jiān)控等業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全方位的規(guī)章制度檢查；日常工作中對(duì)柜面操作、權(quán)限卡管理、人民幣結(jié)算賬戶管理、會(huì)計(jì)要素管理、反交易等重點(diǎn)業(yè)務(wù)不定期進(jìn)行專項(xiàng)檢查。檢查不受時(shí)間限制，加大對(duì)關(guān)鍵時(shí)間段、交接環(huán)節(jié)等的檢查，從源頭上防范和控制案件發(fā)生。營(yíng)業(yè)經(jīng)理能嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)，對(duì)員工不良的操作—慣及時(shí)的進(jìn)行糾正，本季度未發(fā)生一筆查詢。（一） 、空白重要憑證的管理檢查1、實(shí)行"專人管理，入庫(kù)保管"辦法，按憑證種類立戶，納入會(huì)計(jì)要素系統(tǒng)管理，沒(méi)有納入會(huì)計(jì)要素系統(tǒng)的空白重要憑證，均建立空白重要憑證登記簿進(jìn)行管理。檢查未發(fā)現(xiàn)短缺丟失等問(wèn)題。2、 空白重要憑證的領(lǐng)用適量，網(wǎng)點(diǎn)為一個(gè)月的額度，柜員為一周的額度，無(wú)超額領(lǐng)用現(xiàn)象。3、 柜員在向主管領(lǐng)用憑證時(shí)填制請(qǐng)領(lǐng)單，并有打印記錄。憑證經(jīng)柜員使用及時(shí)進(jìn)行銷號(hào)處理。4、 大庫(kù)憑證每周四清點(diǎn)核對(duì)，并將憑證數(shù)上報(bào)支行。小庫(kù)憑證每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后，換人復(fù)核。5、 柜員對(duì)打印錯(cuò)的空白重要憑證進(jìn)行作廢處理，憑證實(shí)物加蓋"作廢"標(biāo)記，跟回核算中心。（二） 、現(xiàn)金業(yè)務(wù)的檢查1、堅(jiān)持網(wǎng)點(diǎn)99999錢箱日終雙人結(jié)賬，現(xiàn)金實(shí)物、錢箱查詢余額、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金日結(jié)單核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后，雙人加雙鎖、貼封簽后入庫(kù)保管；辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)堅(jiān)持"日清日結(jié)"，99999錢箱的庫(kù)存現(xiàn)金的真實(shí)性由網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)督。2、 柜員錢箱交叉發(fā)放，營(yíng)業(yè)終了，錢箱實(shí)物由營(yíng)業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)復(fù)點(diǎn)，柜員錢箱中的人民幣余額未超過(guò)2萬(wàn)元。3、 堅(jiān)持每天午間、日終兩次軋平帳務(wù)，由營(yíng)業(yè)經(jīng)理檢查清點(diǎn)現(xiàn)金，做到帳實(shí)相符。中途離崗，錢、章、證入保險(xiǎn)柜保管。4、 款箱與保安公司的交接全過(guò)程、身份驗(yàn)證在監(jiān)控下進(jìn)行。早晚堅(jiān)持下卷扎進(jìn)行交接。有效防控風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。5、營(yíng)業(yè)經(jīng)理能認(rèn)真審查大額提現(xiàn)、反交易、錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)，監(jiān)督反交易帳實(shí)同步?jīng)_正，使事權(quán)劃分不流于形式，對(duì)大額現(xiàn)金收付時(shí)做到卡把授權(quán)。第二天營(yíng)業(yè)經(jīng)理核對(duì)上日反交易情況。（三） 、權(quán)限卡的檢查1、權(quán)限卡由本人自行保管，無(wú)隨意擺放或轉(zhuǎn)交他人使用現(xiàn)象；柜員離柜，能夠?qū)⒔K端簽退，權(quán)限卡隨身攜帶，自負(fù)其責(zé)，切實(shí)做到自管自用；授權(quán)柜員權(quán)限卡不存在交由他人代為刷卡授權(quán)的現(xiàn)象。班后雙人入庫(kù)保管。2、 設(shè)置"柜員登記簿"，按規(guī)定登記權(quán)限卡的啟用、停用、崗位信息調(diào)整等情況。3、 聯(lián)機(jī)查看網(wǎng)點(diǎn)柜員及個(gè)人客戶信息，柜員的姓名、身份證號(hào)碼等信息與"柜員登記簿"及在崗人員情況一致，無(wú)規(guī)定以外的一人持多卡及串用、混用權(quán)限卡現(xiàn)象。4、 對(duì)支行檢查提出的原柜員登記簿記載不規(guī)范，對(duì)調(diào)離人員信息記載有誤的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行了整改。（四） 、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的檢查1、建立、使用"印章保管使用登記簿"，由營(yíng)業(yè)經(jīng)理保管，并詳細(xì)記載；各類業(yè)務(wù)印章在"印章保管使用登記簿"上預(yù)留印模，印章使用人與登記簿登記一致；柜員崗位調(diào)換或臨時(shí)離崗，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，登記簿上簽章齊全。2、會(huì)計(jì)專用印章做到專人使用、專人保管、專人負(fù)責(zé)、章證分管；核算用章能做到臨時(shí)離崗人離章收，營(yíng)業(yè)終了統(tǒng)一入庫(kù)保險(xiǎn)柜保管。3、無(wú)錯(cuò)用、串用、提前或過(guò)期使用現(xiàn)象；無(wú)事先在空白憑證、賬、表、簿、單證等上加蓋有關(guān)印章的現(xiàn)象。（五） 、ATM的檢查1、ATM鈔箱開閉、裝鈔、整點(diǎn)、帳款核對(duì)等工作，能做無(wú)客戶、下卷扎、雙人在場(chǎng)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理監(jiān)督檢查。2、 ATM機(jī)柜員管鑰匙，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人管密碼。3、 ATM機(jī)庫(kù)存現(xiàn)金能做到3日一清點(diǎn)核對(duì)庫(kù)存。4、 ATM機(jī)鑰匙、密碼能做到單線傳遞。（六） 、個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)1、個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)堅(jiān)持本人辦理，認(rèn)真核實(shí)客戶證件，營(yíng)業(yè)經(jīng)理審核授權(quán)辦理。2、 口令卡營(yíng)業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)交，客戶本人簽字領(lǐng)取。3、 客戶證書營(yíng)業(yè)經(jīng)理保管，親自交接給客戶本人簽字領(lǐng)取。4、 由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)在24小時(shí)內(nèi)進(jìn)行回訪U盾客戶證書客戶。5、 存在個(gè)別柜員不審查客戶填寫開戶申請(qǐng)書內(nèi)容，辦理電子銀行業(yè)務(wù)不填寫各種選項(xiàng)問(wèn)題。（七） 、大額和反洗錢本月通過(guò)對(duì)客戶盡職調(diào)查表的錄入、檢查柜員大額和反交易發(fā)現(xiàn)存在以下問(wèn)題。1、大額款項(xiàng)聯(lián)系登記簿與機(jī)打登記簿存在金額不符問(wèn)題。主要是機(jī)器記載問(wèn)題。2、 反洗錢登記簿記載不規(guī)范，記錄不全。十月漏登記4筆，已督促柜員進(jìn)行了補(bǔ)登記。3、 登記薄有不甄別大額還是反洗錢現(xiàn)象。4、 有的柜員登記薄上漏標(biāo)明現(xiàn)轉(zhuǎn)或存取標(biāo)志。5、 大機(jī)經(jīng)常性的在系統(tǒng)校驗(yàn)錯(cuò)誤里有報(bào)錯(cuò)記錄。6、 反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)有時(shí)將幾個(gè)月前信息又顯示為未補(bǔ)錄。7、 客戶盡職調(diào)查表內(nèi)容填寫不全。二、 信息通暢、學(xué)—到位在日常工作中對(duì)于各類業(yè)務(wù)文件做到及時(shí)傳閱，利用晨會(huì)、周會(huì)對(duì)員工進(jìn)行新業(yè)務(wù)新方法的培訓(xùn)，通過(guò)不同形式的培訓(xùn)學(xué)_，使員工從各種案件通報(bào)中受到警示，掌握業(yè)務(wù)知識(shí)。三、 學(xué)_員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定利用班前、班后時(shí)間組織員工認(rèn)真學(xué)_員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定，使員工熟悉積分管理?xiàng)l款和具體操作流程以及扣分規(guī)定，讓員工從思想上高度重視，糾正辦理業(yè)務(wù)中的操作陋—，讓每名員工真正懂得什么能干，什么不能干，使每名員工了解積分標(biāo)準(zhǔn)、積分程序及積分考核與管理，了解存在違規(guī)積分將要面對(duì)的后果，了解積分認(rèn)定過(guò)程自己的權(quán)利和義務(wù)。自加壓力，主動(dòng)學(xué)_，從而引導(dǎo)和幫助員工自覺(jué)規(guī)范從業(yè)行為，不斷促進(jìn)員工自我約束、自我管理。對(duì)員工違反各項(xiàng)控制措施和相關(guān)管理規(guī)定的行為，嚴(yán)格按照員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定實(shí)行累計(jì)積分管理。四、 員工思想行為動(dòng)態(tài)：我行員工的各方面思想上比較平穩(wěn)。工作能夠按照要求完成。雖然從事柜臺(tái)一線工作，日復(fù)一日，年復(fù)一年，天天與數(shù)字打交道，工作單調(diào)、枯燥無(wú)味，但工作主動(dòng)性較強(qiáng)，對(duì)安排的工作能夠執(zhí)行。檢查出的問(wèn)題都屬于操作不規(guī)范、粗心、所致。但總的來(lái)說(shuō)員工思想動(dòng)態(tài)比較平穩(wěn)。五、 本部門所涉及業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)分析?？蛻艉炞诛L(fēng)險(xiǎn)主要是銀行柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中對(duì)客戶簽字要求不嚴(yán)，有的客戶在辦理業(yè)務(wù)前已經(jīng)簽好名，對(duì)代簽等現(xiàn)象控制不嚴(yán)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)；有客戶辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，未按有關(guān)規(guī)定審查客戶所抄寫內(nèi)容，未按規(guī)定抄寫的也不好意思要求。存在一定風(fēng)險(xiǎn)?？刂骑L(fēng)險(xiǎn)可采取如下措施：加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員的業(yè)務(wù)檢查和輔導(dǎo)，加強(qiáng)員工各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)技能的學(xué)—培訓(xùn)。使之能樹立安全服務(wù)意識(shí)，熟練掌握并在每個(gè)環(huán)節(jié)上遵守各項(xiàng)規(guī)章制度。督促員工認(rèn)真認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。不要圖省事方便，嚴(yán)格操作規(guī)程?？刂瓶赡艹霈F(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。六、 需支行解決的問(wèn)題：柜臺(tái)抽屜損壞嚴(yán)重，無(wú)法上鎖。民航支行年1月20日第3篇：內(nèi)控和案防正陽(yáng)縣聯(lián)社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段工作報(bào)告根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知（豫農(nóng)信險(xiǎn)9號(hào)）要求以及銀監(jiān)會(huì)"內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"活動(dòng)的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化"內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實(shí)際，組織全體員工認(rèn)真開展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：一、 準(zhǔn)備階段為加強(qiáng)"內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，聯(lián)社成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)"內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于年8月8日召集各社主任召開了"內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)_了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)_，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。二、 學(xué)—階段在學(xué)—階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)_，基層社由主任組織學(xué)_，"內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)_了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過(guò)一個(gè)月的學(xué)_，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。三、自查自糾階段在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照"邊學(xué)邊查邊改"的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問(wèn)題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。通過(guò)自查，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題：（一）憑證管理不合規(guī)。（二）列支辦公用品無(wú)清單。信貸方面存在的問(wèn)題：（一）未按照"三個(gè)辦法一個(gè)指引"委托支付和自主自付貸款。（二） 貸款手續(xù)不齊全。（三） 貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問(wèn)題。以上問(wèn)題均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問(wèn)題后無(wú)可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣。針對(duì)上述存在的問(wèn)題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時(shí)加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向"不敢違"轉(zhuǎn)變，從"不敢違"向"自覺(jué)抵御違規(guī)形為"轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動(dòng)用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)員工的工作積極性；三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問(wèn)題、新情況，及時(shí)組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。正陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社二0年九月二十二日第4篇：內(nèi)控案防心得"嚴(yán)守制度，保護(hù)自我"內(nèi)控案防學(xué)_心得眾所周知，內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。中國(guó)銀行寧波分行在去年之前的近十年時(shí)間內(nèi)可以說(shuō)在內(nèi)控上都是做的比較好的，然而去年轄內(nèi)慈溪分行勝山支行核準(zhǔn)員余丹挪用ATM資金案打破了我們維持了十年無(wú)案件的成績(jī)，這起案件歷時(shí)2年之久，可以說(shuō)深深的給我行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制敲響了警鐘，足以說(shuō)明我行在內(nèi)控條線上存在漏洞問(wèn)題，隨之而來(lái)的就是一波接一股的內(nèi)控監(jiān)督檢查，在緊張的內(nèi)防氣氛下，今年內(nèi)控事件仍然頻頻發(fā)生，比如江東三江支行在今年上半年居然出現(xiàn)了柜員尾箱現(xiàn)金盜用事件，看來(lái)，內(nèi)控案防已走到了不得不去解決、去重視的地步，我們不得不反思現(xiàn)狀，探索原因，尋找方法。就在上周，象山支行召開了以"嚴(yán)守制度，保護(hù)自我"為主題的全行內(nèi)控案例分析會(huì)，大會(huì)分了三個(gè)議程，首先由紀(jì)檢監(jiān)察員林紅老師通報(bào)近期兩起違規(guī)事件，對(duì)相關(guān)事件分析考察，相關(guān)人員問(wèn)責(zé)處罰。林紅老師指明支行對(duì)各種違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題"零容忍"，堅(jiān)持"失責(zé)必問(wèn)"、"問(wèn)責(zé)必嚴(yán)"的態(tài)度，要求全行員工要明底線、知敬畏，堅(jiān)守職業(yè)道德，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，切實(shí)解決制度履行入耳不入心的問(wèn)題；第二議程是整個(gè)大會(huì)的重中之重，特邀寧波分行法律合規(guī)部張曙曙講師就今日大會(huì)主題對(duì)全行員工進(jìn)行一次深刻的內(nèi)控培訓(xùn)和案防。曙曙老師研究案件發(fā)生大致有三類："柜面操作沒(méi)有嚴(yán)格履行崗位職責(zé)或業(yè)務(wù)技能不足"、"客戶經(jīng)理違誠(chéng)信，繞開控制，違規(guī)操作"、"客戶營(yíng)銷或服務(wù)不謹(jǐn)慎導(dǎo)致投訴"，通過(guò)對(duì)相關(guān)案例的分享，結(jié)合"機(jī)會(huì)"與結(jié)果模型，深入剖析案件發(fā)生的原因，存在的漏洞即所謂的案件發(fā)生的"機(jī)會(huì)"在哪里，是誰(shuí)，又是如何產(chǎn)生這些機(jī)會(huì)以及帶來(lái)的嚴(yán)重后果。曙曙主管將沉重的話題以風(fēng)趣幽默的方式警示我們不要觸碰底線行為，要加強(qiáng)對(duì)"雙十禁"等文件的學(xué)_；大會(huì)的最后，王坤明副行長(zhǎng)再次強(qiáng)調(diào)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，督促我們要在平時(shí)生活工作中強(qiáng)化學(xué)_、增強(qiáng)規(guī)矩和責(zé)任意識(shí)。以上周全行的內(nèi)控案防培訓(xùn)會(huì)議為契機(jī)，緊接著本周我所在的象山丹南支行也開展了一次專題研討會(huì)，就會(huì)議的主題再次討論，分析工作中存在的不足和問(wèn)題，分享心得體會(huì)，副行長(zhǎng)帶領(lǐng)全體員工再次對(duì)一個(gè)迷戀彩票導(dǎo)致價(jià)值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開學(xué)_，告戒我們?cè)诠ぷ髦酗L(fēng)險(xiǎn)存在于方方面面，切勿將信任代替監(jiān)督。行長(zhǎng)則是要求我們平時(shí)在柜臺(tái)上要注意向客戶多問(wèn)一句，注重職業(yè)道德和好—慣的養(yǎng)成。其實(shí)，雖然我是一名入行一年多還算新的新員工，但在內(nèi)控方面我還是深有體會(huì)和感觸的，入行短短一年，內(nèi)控心得寫了3篇有余，眼下新的第四篇也還是很有話說(shuō)，之前一年多被分配到余姚分行營(yíng)業(yè)部工作，剛回象山支行一個(gè)多月，也算是待過(guò)兩個(gè)轄區(qū)，在內(nèi)控上可以說(shuō)更有比較和體驗(yàn)吧。就我在余姚的一年內(nèi)，余姚營(yíng)業(yè)部在內(nèi)控上也發(fā)生了好幾次內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)事件，比如大額掛失誤掛事件、日終未盤重空屢查屢犯事件等，產(chǎn)生問(wèn)題的原因還是管理不到位，意識(shí)不到位，監(jiān)督不到位，這并不是一個(gè)兩個(gè)人的問(wèn)題，是整體不到位導(dǎo)致的，確實(shí)營(yíng)業(yè)部比較特殊，存在問(wèn)題偏多，回到象山給我的第一感覺(jué)就是：象山的內(nèi)控好像比余姚要好。在丹南支行工作的一個(gè)多月內(nèi)，我感覺(jué)內(nèi)控上確實(shí)已經(jīng)算是做得非常到位了，前段時(shí)間也是順利通過(guò)寧波的檢查，在內(nèi)防上讓我學(xué)到了很多，可以說(shuō)在這樣的環(huán)境中工作會(huì)特別放心且有底氣。經(jīng)過(guò)一系列的內(nèi)控學(xué)—我認(rèn)為像這樣的經(jīng)常性制度學(xué)—還是很有必要的，可能你會(huì)覺(jué)得聽(tīng)多了乏味沒(méi)有效果，我去培訓(xùn)前也是有些反感，但不得不承認(rèn)，它有一種警鐘效果，按時(shí)敲響，培訓(xùn)完后不管聽(tīng)進(jìn)去多少，警示效果仍然存在著。培訓(xùn)雖已結(jié)束，但內(nèi)控只會(huì)越來(lái)越嚴(yán)，想要實(shí)現(xiàn)零案件的目標(biāo)，重塑寧波分行的美好形象，全行必須上下聯(lián)合起來(lái)，個(gè)人、團(tuán)體、組織齊心協(xié)力共同努力。對(duì)于個(gè)體來(lái)說(shuō)，必須時(shí)刻要求自己在崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和同事共同堅(jiān)守制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，加強(qiáng)學(xué)_，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)_，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己。從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意，努力做到省行行長(zhǎng)關(guān)于怎樣做個(gè)好員工中的11個(gè)關(guān)鍵詞"認(rèn)真做事"、"鉆研業(yè)務(wù)"、"—慣約束"、"講究禮貌"、"服從領(lǐng)導(dǎo)"、"團(tuán)結(jié)同事"、"保守秘密"、"嚴(yán)格守信"、"節(jié)制私欲"、"樂(lè)于奉獻(xiàn)"、"擁有自信"。對(duì)于他人來(lái)說(shuō)，每個(gè)人除了做好自己個(gè)體應(yīng)該做到的外，同事之間，更應(yīng)該相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。要知道，這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。這一點(diǎn)丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位，每當(dāng)我有什么沒(méi)做到位比如箱子敞開沒(méi)有關(guān)上鎖上的時(shí)候她看到后都會(huì)馬上告戒我，批評(píng)我的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。對(duì)于支行來(lái)說(shuō)，支行應(yīng)該做到"四個(gè)加強(qiáng)"：一是加強(qiáng)形勢(shì)，強(qiáng)化全員的自警意識(shí)，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和感，營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)，經(jīng)常組織學(xué)—法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例，強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)，嚴(yán)格地運(yùn)用中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁（或中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁）指導(dǎo)員工的行為。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識(shí)，提高遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。四是加強(qiáng)監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作，領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)。最后套用曙曙老師培訓(xùn)PPT末頁(yè)的三句話：合規(guī)操作，是你對(duì)領(lǐng)導(dǎo)和同事最好的支持！合規(guī)操作，是你對(duì)父母和親人最大的關(guān)愛(ài)！合規(guī)操作，是你對(duì)自己最有力的保護(hù)！是啊，我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾-對(duì)父母、對(duì)他人、對(duì)社會(huì)。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方帶給別人都是美好的東西，那么他的生活才會(huì)是愉快和美好的，而守住底線，嚴(yán)守制度，合規(guī)操作最終會(huì)獲得幸福。嚴(yán)守制度，合規(guī)操作從我做起，從每個(gè)中行人做起，在致力于做"最好的銀行"的愿景下，我們中行人更應(yīng)該從自身行動(dòng)出發(fā)，致力于做"最好的員工"。象山丹南支行周宇第5篇：內(nèi)控案防心得"內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"活動(dòng)心得體會(huì)無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開展"內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到"五個(gè)到位"：一要道德到位。"思考方式?jīng)Q定行為和成就。"必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造"重操守、講合規(guī)、促案防"的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由"要我執(zhí)行制度"轉(zhuǎn)變?yōu)?我要執(zhí)行制度"，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好—慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把—慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的—慣動(dòng)作成為_慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位。"合規(guī)操作，從我做起"。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)_、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開心扉，讓大家學(xué)—專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開展"合理化建議活動(dòng)"，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。五要榜樣作用到位。"榜樣的力量是無(wú)窮的"。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是中國(guó)人民銀行合規(guī)政策要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。總之，我們每名員工都要把"誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)"的理念，將"合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"的經(jīng)營(yíng)理念根植于心、，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！學(xué)—信用社案防的心得體會(huì)近段時(shí)間，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)—中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的"十三條、"十個(gè)聯(lián)動(dòng)"和案防有關(guān)文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學(xué)_，積極開展了批評(píng)與自我批評(píng)，比照制度認(rèn)真查擺問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身上的"懶、散、亂、差等陳規(guī)陋_。通過(guò)此次案防的學(xué)_，充分顯示了銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以"自重、自省、自警、自勵(lì)"從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。通過(guò)典型案例的學(xué)—與問(wèn)題查找，我自身還存在不少的問(wèn)題：一、在嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致二、不善于總結(jié)工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗(yàn)。三、對(duì)有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。通過(guò)這次學(xué)—的有效開展，使我充分認(rèn)識(shí)到應(yīng)以此次學(xué)—為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)信用社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。針對(duì)本人存在的一些問(wèn)題，堅(jiān)決采取如下改進(jìn)措施一、 堅(jiān)定信念始終堅(jiān)定共產(chǎn)主義和有中國(guó)特色的社會(huì)主義的理想和信念。因?yàn)閱适Я死硐牒托拍?，就?huì)等于失去精神支柱，失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，放棄了對(duì)世界觀的改造，放松了對(duì)自身的要求，出現(xiàn)了"只講實(shí)惠，不講理想；只講索取，不講奉獻(xiàn)；只講錢財(cái)，不講原則"等現(xiàn)象。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的形勢(shì)下，只有自覺(jué)地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，堅(jiān)定自己的信念，服務(wù)三農(nóng)的宗旨，堅(jiān)持"以社為家，社興我榮"的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅(jiān)決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下物欲橫流的誘惑，過(guò)好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗(yàn)，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。二、 以案為鑒閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動(dòng)。對(duì)他們犯罪道路的過(guò)程、原因及教訓(xùn)作了反思：不注重世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái)，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經(jīng)濟(jì)上貪得無(wú)厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路。"以史為鏡，可以知興替；以人為鏡，可以知得失"。通過(guò)他們的懺悔，以及對(duì)自由和生活的渴望，給我實(shí)實(shí)在在地敲響了警鐘。通過(guò)這些典型案件說(shuō)明：人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會(huì)喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會(huì)導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權(quán)輕法、心存僥幸，就會(huì)觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認(rèn)識(shí)到：作為一名信合員工，應(yīng)該時(shí)刻提醒自己，時(shí)刻：強(qiáng)化政治意識(shí)、大局意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)、勤干意識(shí)，忠實(shí)踐行立足三農(nóng)服務(wù)三農(nóng)的宗旨。只有這樣才能對(duì)得起上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)信任，對(duì)得起給予無(wú)限關(guān)愛(ài)的家人。三、加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)—特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)_，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的信合人。第6篇：銀行內(nèi)控案防制度執(zhí)行年工作方案銀行內(nèi)控案防制度執(zhí)行年工作方案為進(jìn)一步提升工行內(nèi)控和案防工作管理水平，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，增強(qiáng)員工依法合規(guī)和遵章守紀(jì)意識(shí)，提高案件防控能力，促進(jìn)全行業(yè)務(wù)可持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)巴彥淖爾市銀監(jiān)分局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)指導(dǎo)方案的通知（巴銀監(jiān)辦發(fā)49號(hào)）要求，巴彥淖爾工行決定于5月-11月份在全行開展"內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"活動(dòng)，要求各行要高度重視此次"銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"活動(dòng)，各機(jī)構(gòu)"一把手"作為案防工作的第一責(zé)任人，要親自抓、負(fù)總責(zé)，周密部署、精心安排、層層落實(shí)，確?；顒?dòng)不走過(guò)場(chǎng)、落到實(shí)處。全行要將"百案跟蹤檢查集中行動(dòng)"和"銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)活動(dòng)"作為開展"銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"活動(dòng)的重要內(nèi)容，有條不紊、積極認(rèn)真地組織好自查、抽查、整改、驗(yàn)收等工作。一、活動(dòng)的目的通過(guò)開展"內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"，使全行員工熟悉和掌握我行及銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控和案防各項(xiàng)規(guī)章制度，增強(qiáng)員工依法合規(guī)意識(shí)，牢固樹立制度觀念，切實(shí)提高制度執(zhí)行力，排查和消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，堵塞管理漏洞，進(jìn)一步推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。二、活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)為確保本次內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年專項(xiàng)活動(dòng)有序開展、取得實(shí)效，分行決定成立"內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年"專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本次活動(dòng)。組長(zhǎng)：郭金龍，副組長(zhǎng)：劉文海、趙清秀、關(guān)永亮，成員：各部室負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室負(fù)責(zé)本次活動(dòng)的日常工作。辦公室由監(jiān)察保衛(wèi)部和內(nèi)控合規(guī)部人員組成。三、活動(dòng)安排年5月30日至11月30日為內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年專項(xiàng)活動(dòng)時(shí)間，具體分為準(zhǔn)備階段、動(dòng)員學(xué)—階段、自查自糾階段、總結(jié)提高階段。第7篇：關(guān)于加強(qiáng)銀行內(nèi)控案防的思考關(guān)于加強(qiáng)銀行內(nèi)控案防的思考1、持續(xù)抓好內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。一是完善內(nèi)控管理考核辦法，全面修訂內(nèi)控管理十個(gè)平臺(tái)考核辦法，進(jìn)一步明確各級(jí)人員在內(nèi)控防案工作中的具體責(zé)任和工作內(nèi)容，抓好內(nèi)控管理10個(gè)平臺(tái)和推進(jìn)內(nèi)控日常化管理；二是制定網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控日常管理排名考核辦法，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的檢查監(jiān)督和管理考核，按季進(jìn)行排名通報(bào)，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理水平提高。三是落實(shí)內(nèi)控案防專職領(lǐng)導(dǎo)制，在全行轄所支行聘任了內(nèi)控監(jiān)察專員，落實(shí)內(nèi)控案防專職領(lǐng)導(dǎo)，指定下發(fā)麗水分行內(nèi)控監(jiān)察專員崗位職責(zé)和麗水分行內(nèi)控監(jiān)察專員履職考核考核實(shí)施細(xì)則，規(guī)范履職范圍，強(qiáng)化履職考核，有效推進(jìn)營(yíng)