合規(guī)案防知識考試題庫含答案

合規(guī)案防知識考試題庫含答案1.對涉及農(nóng)信社非法集資活動全面排查，主要包括：用信企業(yè)參與非法集資活動；（）參與非法集資活動；假冒農(nóng)信社名義開展非法集資活動；其他可能造成農(nóng)信社資產(chǎn)損失和聲譽風險的非法集資活動。

A.存款客戶

B.內(nèi)部員工

C.貸款客戶（正確答案）

D.合作商戶2.（）要利用業(yè)務(wù)往來中與各行各業(yè)交往密切的信息優(yōu)勢，對參與民間借貸、非法集資的風險客戶全面排查。

A.信貸部門（正確選項）

B.財務(wù)部門

C.綜合部門

D.電子銀行部門3.（）要通過媒體審讀、網(wǎng)絡(luò)信息篩查，捕捉有價值信息，不放過任何可疑線索。

A.信貸部門

B.財務(wù)部門

C.綜合部門（√）

D.電子銀行部門4.（）要加大對員工參與民間借貸、非法集資、涉黃、涉毒、涉賭、經(jīng)商辦企業(yè)不良行為的排查。

A.資金部門

B.稽核部門（正確答案）

C.電子銀行部門

D.安保部門5.在非法集資排查中，凡涉及銀行內(nèi)部人員和銀行資產(chǎn)安全的線索，應(yīng)該（）。

A.及時按照案件防控制度要求予以處理和報告，并及時完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞（正確答案）

B.全面匯總整理，按要求定期上報

C.第一時間到省聯(lián)社專題匯報，省聯(lián)社組織專班調(diào)查核實后，分別向各級政府、公安、銀監(jiān)部門報告和移送

D.積極配合公安部門做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會維穩(wěn)6.在非法集資排查中，對可能存在重大問題風險或涉嫌犯罪的線索，應(yīng)該（）。

A.及時按照案件防控制度要求予以處理和報告，并及時完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞

B.全面匯總整理，按要求定期上報

C.第一時間到省聯(lián)社專題匯報，省聯(lián)社組織專班調(diào)查核實后，分別向各級政府、公安、銀監(jiān)部門報告和移送（正確答案）

D.積極配合公安部門做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會維穩(wěn)7.在非法集資排查中，對涉及內(nèi)部員工和用信客戶已立案或發(fā)案的非法集資案件，應(yīng)該（）。

A.及時按照案件防控制度要求予以處理和報告，并及時完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞

B.全面匯總整理，按要求定期上報

C.第一時間到省聯(lián)社專題匯報，省聯(lián)社組織專班調(diào)查核實后，分別向各級政府、公安、銀監(jiān)部門報告和移送

D.積極配合公安部門做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會維穩(wěn)（√）8.在非法集資排查中，對一般性情況和線索，應(yīng)該（）。

A.及時按照案件防控制度要求予以處理和報告，并及時完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞

B.全面匯總整理，按要求定期上報（正確答案）

C.第一時間到省聯(lián)社專題匯報，省聯(lián)社組織專班調(diào)查核實后，分別向各級政府、公安、銀監(jiān)部門報告和移送

D.積極配合公安部門做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會維穩(wěn)9.市縣行社信貸、財務(wù)、資金、安保、電子銀行、科技信息等業(yè)務(wù)部門按月監(jiān)測、識別和評估本條線案件風險點，市州行社業(yè)務(wù)部門匯總后于月初（）個工作日內(nèi)向省聯(lián)社對口處室、中心書面報告。

A.3

B.4

C.5（正確選項）

D.610.銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責（）的部門、團隊或崗位。

A.監(jiān)察督辦職能

B.業(yè)務(wù)管理職能

C.內(nèi)部審計職能

D.合規(guī)管理職能（正確選項）11.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的（）應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。

A.合規(guī)管理人員

B.負責人（正確答案）

C.高管人員

D.全體員工12.在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是（）。

A.合規(guī)績效的考核

B.合規(guī)問責制度

C.誠信舉報制度（√）

D.獨立管理制度13.下列（）不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度。

A.合規(guī)風險管理計劃（正確答案）

B.合規(guī)政策

C.合規(guī)管理程序

D.合規(guī)指南14.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。

A.重大事故報告制度

B.重大事項報告制度（正確答案）

C.重大案件報告制度

D.重大事件報告制度15.關(guān)于銀行合規(guī)風險管理，以下說法錯誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率

B.商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求

C.合規(guī)負責人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責（正確選項）

D.銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)16.檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理有效性的部門是（）。

A.商業(yè)銀行上級管理部門

B.人民銀行相關(guān)管理部門

C.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門（正確答案）

D.工商行政管理部門17.（）對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。

A.商業(yè)銀行行長

B.商業(yè)銀行分管副行長

C.商業(yè)銀行董事會（正確選項）

D.商業(yè)銀行監(jiān)事會18.（）應(yīng)及時向董事會或監(jiān)事會報告所有重大違規(guī)事件。

A.商業(yè)銀行高級管理層（正確選項）

B.合規(guī)管理部門

C.合規(guī)管理部門負責人

D.合規(guī)管理崗位19.（）應(yīng)定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)負責人（正確選項）

C.合規(guī)管理崗位

D.分管合規(guī)的領(lǐng)導(dǎo)20.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到（）定期的獨立評價。

A.內(nèi)部審計部門（正確答案）

B.紀檢監(jiān)察部門

C.事后監(jiān)督部門

D.風險管理部門21.內(nèi)部審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知（）。

A.董事長

B.行長

C.監(jiān)事長

D.合規(guī)負責人（正確答案）22.商業(yè)銀行應(yīng)及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向（）備案。

A.上級行

B.中國人民銀行

C.銀監(jiān)會（正確答案）

D.工商部門23.操作風險管理政策的主要內(nèi)容不包括（）。

A.操作風險的定義

B.操作風險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責任

C.操作風險的報告程序

D.各部門操作風險管理職責（√）24.以下（）不屬于操作風險內(nèi)部控制措施。

A.部門之間具有明確的職責分工以及相關(guān)職能的適當分離，以避免潛在的利益沖突

B.密切監(jiān)測遵守指定風險限額或權(quán)限的情況

C.對新出臺的操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估（正確答案）

D.對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控25.操作風險內(nèi)部控制措施要求針對案件查處建立相應(yīng)的（）。

A.考核制度

B.保護制度

C.激勵機制

D.信息披露制度（正確答案）26.銀保監(jiān)會印發(fā)的《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》正式施行時間()。

A.2020年06月01日

B.2020年07月01日（正確答案）

C.2020年08月01日

D.2020年09月01日27.業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險機構(gòu)及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的()案件。

A.民事犯罪

B.刑事犯罪（√）

C.經(jīng)濟犯罪

D.職務(wù)犯罪28.銀行保險機構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照()管理。

A.業(yè)內(nèi)案件（正確選項）

B.業(yè)外案件

C.重大案件

D.案件風險事件29.《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到記過處分的，應(yīng)同時扣減（）個月的績效收入。

A.一

B.二

C.三（正確選項）

D.六30.銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險機構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取銀行保險機構(gòu)信用參與非法集資活動，以及保險機構(gòu)從業(yè)人員虛構(gòu)保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照()管理。

A.業(yè)內(nèi)案件（√）

B.業(yè)外案件

C.重大案件

D.案件風險事件31.案防責任體系主要包括（）方面。

A.落實案防“三個第一責任人”

B.落實各業(yè)務(wù)條線案防責任制

C.落實崗位案防承諾和崗位互控責任制

D.以上全是（正確選項）32.一家銀行機構(gòu)發(fā)生多起案件，且案件之間無關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)()報送案件信息。

A.合并

B.無需

C.分別（正確選項）

D.上級公司33.案發(fā)機構(gòu)在知悉或應(yīng)當知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于()個工作日內(nèi)將案件確認報告分別報送法人總部和屬地派出機構(gòu)。

A.1

B.3（正確選項）

C.5

D.734.對符合《銀行保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件，應(yīng)于報送突發(fā)事件信息后()小時內(nèi)報送案件確認報告。

A.12

B.18

C.24（正確選項）

D.4835.案件風險事件自報送之日起超過()仍不能確認為案件的，應(yīng)予以撤銷。

A.3個月

B.6個月

C.8個月

D.12個月（正確答案）36.案件確認后()個月內(nèi)報送機構(gòu)調(diào)查報告，不能按期報送的，應(yīng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。

A.3個月

B.4個月（正確答案）

C.6個月

D.8個月37.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（）。

A.集資詐騙罪

B.高利轉(zhuǎn)貸罪

C.違法發(fā)放貸款罪（√）

D.貸款詐騙罪38.國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的,構(gòu)成什么犯罪（）。

A.公司、企業(yè)人員受賄罪

B.業(yè)務(wù)侵占罪

C.受賄罪（√）

D.貪污罪39.銀行案件風險屬于（）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽損失的風險。

A.市場風險

B.流動性風險

C.操作風險（√）

D.信用風險40.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》要求從業(yè)人員應(yīng)遵循（）的原則。

A.公平競爭，恪守“客戶自愿”（√）

B.誠實守信，認真負責

C.誠實守信，如實告知

D.客戶自愿，如實告知41.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴重的，應(yīng)（）。

A.開除

B.通報同業(yè)（正確選項）

C.解除勞動合同

D.罰款42.近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（）。

A.張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說

B.張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認

C.如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D.張某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪（正確選項）43.《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，省、市、縣三級行社考核工作每年開展（）次。

A.1

B.2（√）

C.3

D.444.案件管理工作堅持機構(gòu)為主、()、分級負責、分類查處原則。

A.屬地監(jiān)管（正確答案）

B.總部監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.業(yè)內(nèi)監(jiān)管45.業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險機構(gòu)及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機構(gòu)或客戶合法權(quán)益，()公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

A.已由（正確選項）

B.未由

C.將由

D.可能被46.《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，縣（市）行社本級機關(guān)每月排查一次，對轄內(nèi)基層行社排查情況要定期進行跟蹤檢查，每季對信用社的檢查面不低于（）。

A.10%

B.20%

C.30%（正確答案）

D.40%47.《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，市州行社對本級機關(guān)每月排查一次，對轄內(nèi)縣（市）行社排查情況要定期進行跟蹤檢查，每半年對縣（市）行社的檢查面不低于（）。

A.20%

B.30%（√）

C.40%

D.50%48.《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，縣（市）行社按（）匯總分析轄內(nèi)信用社排查的“重點人”情況，提出處理意見，抓好整改落實工作。

A.月

B.季（正確選項）

C.半年

D.年49.《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，市州行社每（）匯總轄內(nèi)基層行社排查的“重點人”情況，并抓好督導(dǎo)落實工作。

A.月

B.季

C.半年（正確選項）

D.年50.《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，批評教育包括（）。

A.責令限期整改、書面檢查

B.責令限期整改、書面檢查、警告

C.責令限期整改、書面檢查、誡勉談話

D.責令限期整改、書面檢查、誡勉談話、通報批評（√）51.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可免于處理（）。

A.在業(yè)務(wù)操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風險或損失的（正確答案）

B.無有效證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)未抵制實施違規(guī)行為的

C.未受到暴力脅迫時的失當行為

D.非不可抗力造成損失、毀損的52.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，應(yīng)當給予從重或加重處理（）。

A.主動承認錯誤，積極配合調(diào)查和處理的

B.同時違反多項規(guī)定的（正確選項）

C.首次違規(guī)的且情節(jié)較輕的

D.在共同違規(guī)行為中起次要作用的53.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可以給予從輕或減輕處理（）。

A.違規(guī)行為情節(jié)嚴重，造成不良后果的

B.故意違規(guī)，造成經(jīng)濟損失和惡劣影響的

C.主動檢舉揭發(fā)違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實的（√）

D.未采取補救措施，導(dǎo)致風險加大，損害后果嚴重的54.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到降級職或撤職處分的，應(yīng)從（）開始執(zhí)行調(diào)整后的工資標準。

A.當月

B.次月（正確答案）

C.半年后

D.次年55.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到警告處分的，應(yīng)扣減（）月的績效收入。

A.半個月

B.一個月（正確選項）

C.兩個月

D.三個月56.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到通報批評的，應(yīng)扣減（）的績效收入。

A.半個月（正確答案）

B.一個月

C.兩個月

D.三個月57.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到留用察看處分的，在察看期間按照（）標準發(fā)放。

A.檔案工資

B.扣除績效工資后的收入

C.原待遇減半

D.當?shù)卣?guī)定的最低生活保障金（√）58.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，績效收入的扣減標準為違規(guī)責任人（）的月平均數(shù)。

A.全年績效收入總額

B.上年度全年績效收入總額（√）

C.本年度全年績效收入總額

D.本年度收入總額59.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，集體違規(guī)違紀、弄虛作假的，參加決策的（）為直接責任人。

A.主要負責人（正確答案）

B.其他負責人

C.表決同意的人員

D.所有人員60.《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（）內(nèi)向作出處理決定的同級稽核監(jiān)察部門申請復(fù)審。

A.10個工作日

B.20個工作日

C.30個工作日（正確答案）

D.60個工作日61.《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，員工在受紀律處分期間有特殊貢獻并表現(xiàn)優(yōu)秀的，可以提前解除處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的（）。

A.二分之一（√）

B.三分之一

C.四分之一

D.五分之一62.《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，負責人對已掌握的案件線索或已經(jīng)立案查處的案件和已被發(fā)現(xiàn)的風險事件不按規(guī)定向上級報告，或上報案件及風險事件弄虛作假的，給予（）處分。

A.警告批評至撤職

B.記過至撤職（正確答案）

C.記大過至撤職

D.記過至開除63.《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，負責人授意、指使、強令、脅迫員工進行賬外經(jīng)營活動或擅自動用信貸資金進行投資活動的，給予（）或解除勞動合同處理。

A.記過至撤職

B.記大過至撤職

C.記過至開除

D.撤職至開除（正確答案）64.業(yè)內(nèi)案件處置工作包括機構(gòu)調(diào)查、（）、機構(gòu)內(nèi)部問責、行政處罰、案件審結(jié)等

A.案件性質(zhì)

B.案件分類

C.涉案金額

D.監(jiān)管督查（正確答案）65.《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)柜員的輪崗期限不超過（）。

A.6個月

B.1年（√）

C.2年

D.3年66.（）是指銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財物損失和聲譽損失的風險。

A.法律風險

B.財務(wù)風險

C.聲譽風險

D.合規(guī)風險（正確選項）67.《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中對重要崗位員工輪崗率的要求為（）。

A.70%

B.80%

C.90%

D.100%（√）68.《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中規(guī)定，營業(yè)機構(gòu)委派會計的輪崗期限最長不超過（）。

A.6個月

B.1年

C.2年（正確選項）

D.3年69.《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》規(guī)定，基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（）。

A.6個月

B.1年

C.2年

D.3年（正確選項）70.發(fā)生搶劫農(nóng)信社運鈔車、盜竊農(nóng)信社現(xiàn)金（）萬元以上的案件，詐騙農(nóng)信社或其他涉案金額在（）萬元以上的案件（簡稱重大案件風險事件），相關(guān)行社在事發(fā)后以風險快報形式向省聯(lián)社報告。

A.20；80

B.30；100（正確選項）

C.50；200

D.80；20071.涉案金額等值人民幣（）萬元（含）以上的屬于重大、惡性案件。

A.五百

B.一千（正確答案）

C.兩千

D.三千72.案件責任人員被撤職后，（）年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。

A.一

B.二（√）

C.三

D.四73.發(fā)生涉案金額等值人民幣（）萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責人職務(wù)。

A.五十

B.八十

C.一百（正確選項）

D.二百74.當前，各類非法集資活動依然十分猖獗，不僅傳統(tǒng)生產(chǎn)經(jīng)營領(lǐng)域案件持續(xù)高發(fā)，向（）等新興領(lǐng)域蔓延的勢頭日益迅猛。

A.金融創(chuàng)新（正確答案）

B.科技創(chuàng)新（正確答案）

C.網(wǎng)絡(luò)（正確答案）

D.信貸業(yè)務(wù)75.從事非法集資活動會受到的法律處罰，以下（）屬于非法集資涉及的罪名。

A.非法吸收公眾存款（正確選項）

B.巨額資金來源不明

C.未經(jīng)批準擅自發(fā)行股票（正確選項）

D.集資詐騙（正確選項）76.針對非法集資向新興領(lǐng)域蔓延的特點，各行社應(yīng)對（）進行重點排查。

A.傳統(tǒng)信貸

B.第三方理財（√）

C.網(wǎng)絡(luò)借貸（√）

D.股權(quán)眾籌（√）77.非法集資重點應(yīng)排查對省政府確定的并且與農(nóng)信社業(yè)務(wù)經(jīng)營密切關(guān)聯(lián)的有關(guān)機構(gòu)和組織重點關(guān)注：一是融資性擔保、非融資性擔保和投資咨詢中介機構(gòu)；二是小額貸款公司；三是房地產(chǎn)企業(yè)；四是（）等股權(quán)投資類企業(yè)；五是非融資租賃、典當?shù)葯C構(gòu)；六是各類涉農(nóng)互助合作組織。

A.股權(quán)投資（√）

B.創(chuàng)業(yè)投資（√）

C.理財投資

D.風險投資（√）78.商業(yè)銀行在進行非法集資排查時，應(yīng)發(fā)揮（）優(yōu)勢，實現(xiàn)有的放矢。

A.銀行業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點廣、人員眾多、客戶群體龐大，與各行各業(yè)交往密切得信息觸角優(yōu)勢（正確答案）

B.通過開展媒體審讀、網(wǎng)絡(luò)信息篩查，捕捉有價值信息（正確答案）

C.風險控制系統(tǒng)、賬戶管理和科技優(yōu)勢（正確答案）

D.有權(quán)要求其他部門在排查中提供相關(guān)信息79.非法集資排查要抓好員工行為管控，嚴格執(zhí)行重要崗位（），暢通員工異常行為監(jiān)督舉報渠道，加大員工不良行為排查力度，加強員工案防教育，筑牢思想防線，對發(fā)生員工非法集資風險事件的行社管理人員嚴肅問責。

A.提拔

B.輪崗（正確選項）

C.休假（正確選項）

D.親屬回避（正確選項）80.案件風險一旦發(fā)生或知悉，有關(guān)行社要按“三控兩查”的處置模式，及時高效的開展風險處置工作。“三控”是指（）。

A.控制單位負責人

B.控制輿情（√）

C.控制人員（√）

D.控制損失（√）81.《關(guān)于進一步重申案件風險處置程序的通知》（鄂農(nóng)信發(fā)[2012]32號）中要求按照“三控、兩查”的處置模式，及時高效地開展風險處置工作?！皟刹椤笔侵福ǎ?/p>

A.查損失

B.查內(nèi)控（√）

C.查人員

D.查責任（√）82.合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（）的風險。

A.法律制裁（正確答案）

B.監(jiān)管處罰（正確答案）

C.重大財務(wù)損失（正確答案）

D.聲譽損失（正確答案）83.商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（）相適應(yīng)的合規(guī)風險管理體系。

A.經(jīng)營范圍（正確答案）

B.員工水平

C.組織結(jié)構(gòu)（正確答案）

D.業(yè)務(wù)規(guī)模（正確答案）84.合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括（）基本要素。

A.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源（正確選項）

B.合規(guī)風險管理計劃（正確選項）

C.合規(guī)風險識別和管理流程（正確選項）

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度（正確選項）85.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引根據(jù)（）制定。

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理法（正確選項）

B.中國人民銀行法

C.商業(yè)銀行法（正確選項）

D.中華人民共和國合同法86.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的（）。

A.部門規(guī)章（正確答案）

B.行為守則（正確答案）

C.職業(yè)操守（正確答案）

D.行政法規(guī)（正確答案）87.在合規(guī)管理過程中，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮（）和其他風險的關(guān)聯(lián)性。

A.合規(guī)風險與信用風險（正確答案）

B.合規(guī)風險與市場風險（正確答案）

C.合規(guī)風險與操作風險（正確答案）

D.合規(guī)風險與聲譽風險（正確答案）88.合規(guī)就是商業(yè)銀行工作人員應(yīng)遵從的（）。

A.法律法規(guī)（√）

B.監(jiān)管規(guī)定（√）

C.銀行制度（√）

D.道德規(guī)范（√）89.“合規(guī)文化建設(shè)”是指包括（）等方面整個合規(guī)工作規(guī)范的統(tǒng)稱。

A.合規(guī)管理（正確選項）

B.合規(guī)理念（正確選項）

C.合規(guī)價值（正確選項）

D.合規(guī)機制（正確選項）90.操作風險損失事件包括（）。

A.內(nèi)部程序（√）

B.產(chǎn)品（√）

C.業(yè)務(wù)活動（√）

D.信息科技系統(tǒng)（√）91.案件防控五大系統(tǒng)活動包括（）。

A.大教育（正確選項）

B.大討論（正確選項）

C.大評估（正確選項）

D.大整改（正確選項）92.商