工程項目風險控制

工程項目風險控制2021/12/21工程項目風險控制本章學習要點A工程項目風險的含義B全面風險管理的基本概念C風險識別的方法D風險應對策略2021/12/22工程項目風險控制工程項目風險控制1工程項目風險管理的理論2工程項目風險識別與評價3風險應對計劃和風險控制2021/12/23工程項目風險控制1.工程項目風險管理的理論《詩經(jīng)》中有一篇標題為《鴟鶚》

的詩，有一段意思是趁著天還沒有下雨的時候，趕快用桑根的皮把鳥巢的空隙纏緊，只有把巢堅固了才不怕人的侵害。后來，大家把這幾句詩引申為“未雨綢繆”意思是說做任何事情都應該事先準備，防患于未然。宋朝呂蒙正的《破窯賦》中也有“天有不測風云，人有旦夕禍福”的說法。不測風云與旦夕禍福都意味著人生的風險(Risk)?？梢哉f，風險涉及社會生活的方方面面，無處不在，無時不有。

2021/12/24工程項目風險控制1.工程項目風險管理的理論

工程項目由于建設周期長、施工工藝復雜、參建單位多等特征，也面臨著各種各樣的風險。這就要求各參建單位合理規(guī)劃，研究有效的防范對策，把風險的負面影響降至最低，以實現(xiàn)工程建設管理的目標。2021/12/25工程項目風險控制1.工程項目風險管理的理論1.1工程項目風險的含義1.工程項目風險的概念工程項目的構思、目標設計、可行性研究、設計和計劃都是基于對將來情況（政治、經(jīng)濟、社會、自然等）的預測之上的，基于正常的、理想的技術、管理和組織之上的，而在工程建設以及運行過程中，這些因素都有可能發(fā)生變化，在各個方面都存在著不確定性。這些變化會使得原定的計劃和方案受到干擾，既定的目標不能實現(xiàn)。我們將這些不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素稱之為風險。

2021/12/26工程項目風險控制1.工程項目風險管理的理論1.1工程項目風險的含義

2.工程項目風險的特點無論是自然界的風暴、地震、滑坡災害還是與人們活動緊密相關的施工技術、施工方案不當造成的風險損失，都是不以人們意志為轉移的客觀現(xiàn)實。因自然界的物體運動以及人類社會的運動規(guī)律都是客觀存在的，表明項目風險的發(fā)生也是客觀必然的。

①客觀性與必然性即在一個工程項目中有許多種類的風險存在，如政治風險、經(jīng)濟風險、法律風險、自然風險、合同風險、合作者風險等。這些風險之間有復雜的內(nèi)在聯(lián)系。

②多樣性2021/12/27工程項目風險控制1.工程項目風險管理的理論1.1工程項目風險的含義

2.工程項目風險的特點例如，在項目的目標設計中，可能存在構思的錯誤、重要邊界條件的遺漏、目標優(yōu)化的錯誤；在可行性研究中，可能有方案的失誤、調(diào)查不完全、市場分析錯誤；在設計中存在專業(yè)不協(xié)調(diào)、地質(zhì)不確定、圖紙和規(guī)范錯誤等。

③存在于整個項目生命期風險影響常常不是局部的、某一段時間或某一個方面，而是全局性的。例如，反常的氣候條件造成工程的停滯，會影響整個工程項目的后期計劃，影響后期所有參與者的工作。它不僅會造成工期延長，而且會造成費用的增加，造成對工程質(zhì)量的危害。

④影響的全局性2021/12/28工程項目風險控制1.2工程項目風險的分類及其管理程序1.工程項目風險的分類自然風險社會風險經(jīng)濟風險法律風險政治風險可管理風險不可管理風險按來源分按可否管理分局部風險總體風險按影響范圍分2021/12/29工程項目風險控制1.2工程項目風險的分類及其管理程序1.工程項目風險的分類按風險涉及的當事人分①業(yè)主的風險人為風險經(jīng)濟風險自然風險②承包商的風險決策錯誤風險締約和履約風險責任風險2021/12/210工程項目風險控制1.2工程項目風險的分類及其管理程序2.工程項目風險管理程序工程項目風險管理是指風險管理主體通過風險識別、風險評價去認識項目的風險，并以此為基礎，合理地使用風險規(guī)避、風險控制、風險自留、風險轉移等管理方法、技術和手段對項目的風險進行有效的控制，妥善理風險事件造成的不利后果，以合理的成本保證項目總體目標實現(xiàn)的管理過程。2021/12/211工程項目風險控制1.2工程項目風險的分類及其管理程序2.工程項目風險管理程序?qū)Σ邔嵤┑谋O(jiān)控對策的實施應對策略的決策風險分析與評估風險識別項目風險管理程序是指對項目風險進行管理的一個系統(tǒng)的、循環(huán)的工作流程。2021/12/212工程項目風險控制

2.工程項目風險管理程序(1)風險識別風險識別是風險管理中的首要步驟，是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別影響項目目標實現(xiàn)的風險事件并加以適當歸類，并記錄每個風險因素所具有的特點的過程。必要時，還需對風險事件的后果進行定性估計。2021/12/213工程項目風險控制

2.工程項目風險管理程序(2)風險分析與評估風險分析與評估是將項目風險事件發(fā)生的可能性和損失后果進行定量化的過程。該過程在系統(tǒng)地識別項目風險與合理地作出風險應對策略的決策之間起著重要的橋梁作用。風險分析與評估的結果主要在于確定各種風險事件發(fā)生的概率及其對項目目標影響的嚴重程度，如項目投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。2021/12/214工程項目風險控制

2.工程項目風險管理程序(3)風險應對策略的決策風險應對策略的決策是確定項目風險事件最佳對策組合的過程。一般來說，風險管理中所運用的對策有以下四種：風險回避、風險控制、風險自留和風險轉移。這些風險對策的適用對象各不相同，需要根據(jù)風險評價的結果，對不同的風險事件選擇最適宜的風險對策，從而形成最佳的風險對策組合。2021/12/215工程項目風險控制

2.工程項目風險管理程序(4)風險對策的實施對風險應對策略所作出的決策還需要進一步落實到具體的計劃和措施。例如，在決定進行風險控制時，要制定預防計劃、災難計劃、應急計劃等；在決定購買工程保險時，要選擇保險公司，確定恰當?shù)谋ｋU險種、保險范圍、免賠額、保險費等。這些都是實施風險對策決策的重要內(nèi)容。2021/12/216工程項目風險控制2.工程項目風險管理程序(5)風險對策實施的監(jiān)控在項目實施過程中，要不斷地跟蹤檢查各項風險應對策略的執(zhí)行情況，并評價各項風險對策的執(zhí)行效果。當項目實施條件發(fā)生變化時，要確定是否需要提出不同的風險應對策略。隨著項目的不斷進展和相關措施的實施，影響項目目標實現(xiàn)的各種因素都在發(fā)生變化，只有適時地對風險對策的實施進行監(jiān)控，才能發(fā)現(xiàn)新的風險因素，并及時對風險管理計劃和措施進行修改和完善。2021/12/217工程項目風險控制1.3全面風險管理

在現(xiàn)代項目管理中，風險管理問題已經(jīng)成為研究的熱點之一。無論在學術領域還是在應用領域，人們對風險都做了很多研究。起初人們用概率論、數(shù)理統(tǒng)計方法研究風險發(fā)生的規(guī)律，后來又將風險引入網(wǎng)絡，提出不確定型網(wǎng)絡；并研究提出決策樹方法，在計算機上采用仿真技術等，研究風險的規(guī)律?，F(xiàn)在它們?nèi)允秋L險管理的基本方法。全面風險管理首先是在軟件開發(fā)等項目管理中應用的。直至近十幾年，才在項目管理系統(tǒng)中應用。全面風險管理是用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進行風險控制，以減少項目過程中的不確定性。

1）全過程的風險管理2）全方位的風險管理2021/12/218工程項目風險控制1.3全面風險管理1.全過程的風險管理

(l)風險管理強調(diào)事前的識別、評價和預防措施。在項目目標設計階段就應開展風險識別工作，對影響項目目標的重大風險進行預測，提出應對措施。

(2)在可行性研究中，對風險的分析必須細化，進一步預測風險發(fā)生的可能性和規(guī)律性，同時必須研究各風險事件對項目目標的影響程度，這即為項目的敏感性分析。2021/12/219工程項目風險控制1.3全面風險管理1.全過程的風險管理

(3)在設計和計劃過程中，隨著技術設計的不斷深入，實施方案也逐步細化，項目的結構分析逐漸清晰。這時風險分析不僅要針對風險的種類，而且必須細化（落實）到各項目結構單元直到最低層次的工作包上。要考慮對風險的防范措施，例如風險準備金的計劃、備選技術方案，在招標文件（合同文件）中應明確規(guī)定工程實施中的風險的分擔。2021/12/220工程項目風險控制1.3全面風險管理1.全過程的風險管理

(4)在工程實施中加強風險的控制，包括以下工作：

1)建立風險監(jiān)控系統(tǒng)，能及早地發(fā)現(xiàn)風險，及早作出反應。

2)及早采取預定的措施，控制風險的影響范圍和影響量，以減少項目的損失。

3)在風險發(fā)生情況下．采取有效措施保證工程正常實施，維護正常的施工秩序，及時修改方案、調(diào)整計劃，以恢復正常的施工狀態(tài)，減少損失。

4)在階段性計劃調(diào)整過程中，需加強對近期風險的預測，并納入近期計劃中，同時要考慮到計劃的調(diào)整和修改所帶來的新的問題和風險。

(5)項目結束后應對整個項目的風險及其管理效果進行評價，以此作為以后同類項目風險管理的經(jīng)驗和教訓。

2021/12/221工程項目風險控制1.3全面風險管理

2.全方位的風險管理在實施全過程的風險管理的同時，在每一階段都要開展全方位的風險管理，羅列出各種可能產(chǎn)生的風險，做風險分解結構，并將它們作為管理對象，盡量避免遺漏和疏忽。

(1)要分析風險對各方面的影響。例如，對整個項目，對項目的工期、成本、施工過程、合同、技術和計劃等各個方面，甚至對工程全壽命期的影響。

(2)采用的對策措施也必須考慮綜合手段，從合同、經(jīng)濟、組織、技術和管理等方面確定解決方法。2021/12/222工程項目風險控制1.3全面風險管理2.全方位的風險管理

(3)對各種風險進行全過程管理，包括風險識別、風險分析、風險文檔管理、風險評價和風險控制等。

(4)對已被確認的有重要影響的風險，應落實專人負責風險管理，并賦予相應的職責、權利和資源。在組織上全面落實風險控制責任，建立風險控制體系，將風險管理作為項目各層次管理人員的任務之一。讓大家都有風險意識，都參與風險的監(jiān)控工作。2021/12/223工程項目風險控制2.工程項目風險識別與評價2.1工程項目風險識別

在項目建設中會面臨許多潛在的風險。風險識別是指風險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風險以及客觀存在的各種風險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。風險識別的主要內(nèi)容是：識別引起風險的主要因素，識別風險的性質(zhì)，識別風險可能引起的后果。2021/12/224工程項目風險控制

2.1工程項目風險識別

1.風險識別方法A頭腦風暴法B德爾菲法C經(jīng)驗數(shù)據(jù)法D圖解法2021/12/225工程項目風險控制

2.1工程項目風險識別

1.風險識別方法

(1)頭腦風暴法

Brainstorming常翻譯為集中思考法，諸葛亮會議等。是一種通用的激發(fā)想象力和創(chuàng)造性的方法，即召集一批項目組織成員或具體問題專家集體獻計獻策，找出各種風險、主意或解決問題的辦法。2021/12/226工程項目風險控制2021/12/227工程項目風險控制

2.1工程項目風險識別

1.風險識別方法

(2)德爾菲法依據(jù)系統(tǒng)的程序，采用匿名反饋函詢的方法，即專家之間不得互相討論，不發(fā)生橫向聯(lián)系，只能與調(diào)查人員發(fā)生關系，通過多輪次凋查專家對問卷所提問題的看法經(jīng)過反復征詢、歸納、修改，最后匯總成專家基本一致的看法，作為預測的結果。這種方法具有廣泛的代表性，較為可靠。2021/12/228工程項目風險控制

2.1工程項目風險識別1.風險識別方法

(3)經(jīng)驗數(shù)據(jù)法

也稱為統(tǒng)計資料法，即根據(jù)各類已建工程風險管理的資料來識別擬建工程的風險。這些統(tǒng)計資料中記載了工程中的風險因素、各類風險事件發(fā)生的過程以及風險事故所造成的損失等方面的信息，這些信息對于工程風險識別是非常有用的。2021/12/229工程項目風險控制2021/12/230工程項目風險控制

2.1工程項目風險識別

1.風險識別方法

(4)圖解法①流程圖法將項目實施的全過程，按其內(nèi)在的邏輯關系制成流程圖，針對流程圖中的關鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進行調(diào)查和分析，找出風險存在的原因，從中發(fā)現(xiàn)潛在的風險威脅，分析風險發(fā)生后可能造成的損失和對項目全過程造成的影響有多大。②事故樹分析法根據(jù)工程實施的先后順序，對每一階段工作中可能存在的風險進行羅列，然后結合該工程的具體情況，確定本工程中存在哪些工程。2021/12/231工程項目風險控制工程承包項目風險識別流程圖12021/12/232工程項目風險控制工程承包項目風險識別流程圖22021/12/233工程項目風險控制造成爆破事故的事故樹分析圖2021/12/234工程項目風險控制

2.1工程項目風險識別2.風險識別的成果風險識別的成果是進行風險分析與評估的重要基礎。風險識別的最主要成果是風險清單。風險清單是記錄和控制風險管理過程的一種方法，并且在作出決策時具有不可替代的作用。風險清單最簡單的作用是描述存在的風險并記錄可能減輕風險的行為。風險清單格式參見下表。2021/12/235工程項目風險控制項目風險清單風險清單編號：日期：項目名稱：審核：批準：序號風險因素可能造成的后果可能采取的措施123…2021/12/236工程項目風險控制

2.2風險分析與評價

風險分析與評價是指在定性識別風險因素的基礎上，進一步分析和評價風險因素發(fā)生的概率、影響的范圍、可能造成損失的大小以及多種風險因素對項目目標的總體影響等，達到更清楚地辨識主要風險因素，有利于項目管理者采取更有針對性的對策和措施，從而減少風險對項目目標的不利影響。2021/12/237工程項目風險控制

2.2風險分析與評價

風險分析與評價的任務包括：確定單一風險因素發(fā)生的概率；分析單一風險因素影響范圍大??；分析各個風險因素的發(fā)生時間；分析各個風險因素的風險結果，探討這些風險因素對項目目標的影響程度；在單一風險因素量化分析的基礎上，考慮多種風險因素對項目目標的綜合影響、評估風險的程度并提出可能措施作為管理決策的依據(jù)。2021/12/238工程項目風險控制

2.2風險分析與評價

1.風險的度量

風險事件發(fā)生的概率及概率分布風險事件發(fā)生的概率（可能性）說明簡單描述等級指數(shù)經(jīng)常很可能頻繁的出現(xiàn)，在所關注的期間多次出現(xiàn)4很可能在所關注的期間出現(xiàn)幾次3偶然在所關注的期間偶爾出現(xiàn)2極小不太可能但還有可能在所關注的期間出現(xiàn)1不可能由于不太可能發(fā)生所以假設它不會出現(xiàn)或不可能出現(xiàn)02021/12/239工程項目風險控制

2.2風險分析與評價2.風險的評定

(1)風險后果的等級劃分項目風險的后果等級簡單描述等級災難性的人員死亡、項目失敗、犯罪行為、破產(chǎn)4關鍵的人員嚴重受傷、項目目標無法完全達到，超過風險準備費用3嚴重的時間損失、耗費的意外費用、需要保險索賠2次重要的需要處理的損傷或疾病，能接受的工期拖延，需要部分意外費用或是保險費過多1可忽略的損失很小，可認為沒有損失后果02021/12/240工程項目風險控制

2.2風險分析與評價2.風險的評定

(2)項目風險重要性評定項目風險重要性可能性災難性的關鍵的嚴重的次重要的可忽略的43210經(jīng)常41612840很可能3129630偶然的286420極小143210不可能000000等級等級2021/12/241工程項目風險控制

2.2風險分析與評價2.風險的評定

(3)項目風險的可接受性評定風險可接受性后果可能性災難性的關鍵的嚴重的次重要的可忽略的經(jīng)常不可接受的不可接受的不可接受的不希望有的不希望有的很可能不可接受的不可接受的不希望有的不希望有的可接受的偶然的不可接受的不希望有的不希望有的可接受的可接受的極小不希望有的不希望有的可接受的可接受的可忽略的不可能不希望有的可接受的可接受的可忽略的可忽略的2021/12/242工程項目風險控制2.2風險分析與評價

3.風險分析和評價的方法A調(diào)查打分法B決策樹法C蒙特卡洛模擬法D敏感性分析E模糊數(shù)學法

2021/12/243工程項目風險控制3.風險分析和評價的方法

(1)調(diào)查打分法又稱綜合評估法或主觀評分法，是指將識別出的項目可能遇到的所有風險，列成項目風險表，將項目風險表提交給有關專家、利用專家的經(jīng)驗，對可能的風險因素的等級和重要性進行評估，確定出項目的主要風險因素。這是一種最常見的、最簡單且易于應用的風險評估方法。2021/12/244工程項目風險控制【例4-1】某大型集團公司承攬一國際工程項目，但由于金融危機肆虐全球，并且該項目涉及一些新技術的應用，項目決策者為了評價這些風險，計劃采用專家打分法對項目各類風險進行分析，確定風險控制順序。具體實施步驟如下。首先，項目單位聘請8位專家，人選包括金融專家、技術經(jīng)濟專家、工程項目管理專家等，對項目的融資方案、技術方案等風險因素進行評價，對每個風險因素按危害程度在O～10之間進行打分，0為無危害，10為危害性最大。然后考慮專家的權威性，給每個專家一個權重值，范圍在1～5之間，權威最高取5，權威最低取1，然后把每個風險因素的評價值計算出來，進行排序。專家打分、權重值和計算結果如表4-1所示。2021/12/245工程項目風險控制根據(jù)計算結果，風險排序如下：技術風險、融資風險、環(huán)境影響風險、政治風險，也就意味著對于該項目實施應首先考慮技術風險和融資風險，最后考慮環(huán)境影響風險和政治風險。2021/12/246工程項目風險控制3.風險分析和評價的方法

(2)決策樹法決策樹是一種直觀的圖解方法，常常用于對不同方案的選擇。2021/12/247工程項目風險控制3.風險分析和評價的方法

【例】某建筑企業(yè)承擔了一項緊急工程，因工期緊急，且若延誤工期需對業(yè)主方進行賠償5萬元，當然如工期提前將獲得一定補償。該建筑企業(yè)對此項工程規(guī)劃了兩套施工組織計劃A方案和B方案，A方案有70%的概率提前完工，但需要花費趕工費10萬元；B方案有80%的概率提前完工，需要趕工費15萬元。企業(yè)主管計劃對兩方案進行比選。首先構建目標決策樹，如下圖所示。2021/12/248工程項目風險控制2021/12/249工程項目風險控制3.風險分析和評價的方法

(2)決策樹法根據(jù)決策樹分析，在不考慮提前完工所獲得獎勵的基礎上，方案A可能造成的損失為8.5萬元，方案B可能造成的損失為13萬元。所以決策者按照最小損失原則會選擇A方案，將風險損失降到最低。

2021/12/250工程項目風險控制

3.風險分析和評價的方法

(3)蒙特卡洛模擬法蒙特卡洛模擬方法又稱抽樣技巧或者統(tǒng)計實驗法，是一種通過對隨機變量的統(tǒng)計實驗、隨機模擬求得近似解的數(shù)學方法，特點是以概率統(tǒng)計理論為其主要理論基礎，以隨機抽樣（隨機變量的抽樣）為其主要手段，對可能發(fā)生的風險規(guī)律進行模擬。

2021/12/251工程項目風險控制3.風險應對計劃和風險控制3.1風險應對計劃

1.風險應對計劃風險應對計劃是研究和選擇消除、減小或轉移風險的方法，或做接受風險的決定。它是項目計劃的一部分，應與項目的其他計劃，如進度計劃、成本計劃、組織計劃和實施方案等通盤考慮，在此必須考慮風險對其他計劃的不利影響。2021/12/252工程項目風險控制3.風險應對計劃和風險控制3.1風險應對計劃

2.風險應對策略風險應對策略是項目實施策略的一部分，對風險，特別是對重大的風險，在選擇風險應對措施前必須進行專門的策略研究。工程項目風險的應對策略包括風險回避、風險轉移、風險自留。2021/12/253工程項目風險控制3.1風險應對計劃

2.風險應對策略

(1)風險回避風險回避是指在完成項目風險分析與評價后，如果發(fā)現(xiàn)項目風險發(fā)生的概率很高，而且可能的損失也很大，又沒有其他有效的對策來降低風險時，應采取放棄項目，放棄原有計劃或改變目標等方法使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。通常，當遇到下列情形時，應考慮風險回避的策略：

1)風險事件發(fā)生概率很大且后果損失也很大的項目；

2)發(fā)生損失的概率并不大，但當風險事件發(fā)生后產(chǎn)生的損失是災難性的、無法彌補的。2021/12/254工程項目風險控制

3.1風險應對計劃

2.風險應對策略

(2)風險轉移

當有些風險無法回避、必須直接面對，而以自身的承受能力又無法有效地承擔時，風險轉移就是一種十分有效的選擇。必須注意的是，風險轉移是通過某種方式將某些風險的后果連同對風險應對的權力和責任轉移給他人。轉移的本身并不能消除風險，只是將風險管理的責任和可能從該風險管理中所能獲得的利益移交給了他人，項目管理者不再直接地面對被轉移的風險。2021/12/255工程項目風險控制3.1風險應對計劃

2.風險應對策略

(2)風險轉移風險轉移的方法有很多，主要包括非保險轉移和保險轉移兩大類。

l)非保險轉移非保險轉移又稱為合同轉移，因為這種風險轉移一般是通過簽訂合同的方式將項目風險轉移給非保險人的對方當事人。

2)保險轉移保險轉移通常直接稱為工程保險。通過購買保險，業(yè)主或承包商作為投保人將本應由自己承擔的項目風險（包括第三方責任）轉移給保險公司，從而使自己免受風險損失。2021/12/256工程項目風險控制

3.1風險應對計劃

2.風險應對策略

(3)風險自留風險自留是指項目風險保留在風險管理主體內(nèi)部，通過采取內(nèi)部控制措施等來化解風險。風險自留可分為非計劃性風險自留和計劃性風險自留兩種。

1)非計劃性風險自留。由于風險管理人員沒有意識到項目某些風險的存在，或者不曾有意識地采取有效措施，以致風險發(fā)生后只好保留在風險管理主體內(nèi)部。

2)計劃性風險自留。計劃性風險自留是主動的、有意識的、有計劃的選擇，是風險管理人員在經(jīng)過正確的風險識別和風險評價后制定的風險應對策略。2021/12/257工程項目風險控制3.2工程實施中的風險控制

風險監(jiān)測與控制貫穿于項目的全過程及工程全壽命期中，體現(xiàn)在項目的進度控制、成本控制、質(zhì)量控制和合同控制等過程中。

1.對已經(jīng)識別的風險進行監(jiān)控和預警這是項目控制的主要內(nèi)容之一。在項目中不斷地收集和分析各種信息，捕捉風險出現(xiàn)的信號，判斷項目的預定條件是否仍然成立，了解項目的原有狀態(tài)是否已經(jīng)改變，并進行趨勢分析。同時，在工程實施過程中定期召開風險分析會議。在工程中通過工期和進度的跟蹤、成本的跟蹤分析、合同監(jiān)督、各種質(zhì)量監(jiān)控、現(xiàn)場情況報告等手段，及時了解工程現(xiàn)場的風險。2021/12/258工程項目風險控制

3.2工程實施中的風險控制

2.風險控制措施風險一經(jīng)發(fā)生就應積極地采取控制措施，執(zhí)行風險應對計劃，及時控制風險的影響，降低損失，防止風險的蔓延，保證工程的順利實施。風險控制工作可分為預防損失和減少損失兩個方面。在采用風險