財(cái)務(wù)管理詳細(xì)問卷

歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對(duì)您有所幫助!詳細(xì)問卷應(yīng)用/數(shù)據(jù)架構(gòu)總公司和地市公司的財(cái)務(wù)管理和核算系統(tǒng)間有哪些數(shù)據(jù)交換？辦公自動(dòng)化系統(tǒng)是否是分布于各地市公司的？總公司，省公司與地市公司間是否存在協(xié)同辦公需要，是如何實(shí)現(xiàn)的？辦公自動(dòng)化系統(tǒng)分布于各地市分公司，上下級(jí)公司存在部分協(xié)同辦公，主要是通過系統(tǒng)的收發(fā)文、郵件來實(shí)現(xiàn)的。各應(yīng)用間，需要交換哪些數(shù)據(jù)？業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)之間，主要是交換收付費(fèi)信息及應(yīng)收、應(yīng)付信息。業(yè)務(wù)系統(tǒng)與代理人管理系統(tǒng)之間，主要是交換代理人的增減、保單分配、簽發(fā)保單、續(xù)保、失效、復(fù)效、退保等信息。渠道整合的實(shí)施可能是分步實(shí)現(xiàn)的，從業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險(xiǎn)、管理的角度，您建議首先實(shí)現(xiàn)哪些渠道及相關(guān)應(yīng)用的整合？您對(duì)現(xiàn)有數(shù)據(jù)架構(gòu)的改進(jìn)建議？及優(yōu)先級(jí)要求。針對(duì)業(yè)務(wù)處理和管理，建立兩套系統(tǒng)。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)只負(fù)責(zé)處理大量的聯(lián)機(jī)事務(wù)，但在處理時(shí)留下數(shù)據(jù)的最后修改時(shí)間，便于充分利用凌晨計(jì)算機(jī)相對(duì)空閑的時(shí)間，從業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中提取管理所需要的數(shù)據(jù)。而針對(duì)大量數(shù)據(jù)的查詢、統(tǒng)計(jì)分析等管理功能，則在管理系統(tǒng)中來實(shí)現(xiàn)，避免因?yàn)榻y(tǒng)計(jì)分析而影響聯(lián)機(jī)事務(wù)的性能。目前產(chǎn)品管理如何進(jìn)行的？各分支公司是否可根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況調(diào)整費(fèi)率，在險(xiǎn)種條款范圍內(nèi)調(diào)整投保年齡限制、投保保費(fèi)限制、投保交費(fèi)方式限制、交費(fèi)期限制、保險(xiǎn)期限制等？短期險(xiǎn)可以在條款范圍內(nèi)進(jìn)行費(fèi)率浮動(dòng)；長(zhǎng)期業(yè)務(wù)險(xiǎn)種完全按照總公司條款規(guī)定和CBPS約束限制，沒有對(duì)投保年齡、保費(fèi)、繳費(fèi)方式、繳費(fèi)期限、保險(xiǎn)期限進(jìn)行任何調(diào)整。目前有哪些產(chǎn)品類型？他們?cè)谔幚砩嫌泻翁攸c(diǎn)？目前產(chǎn)品包括長(zhǎng)期業(yè)務(wù)險(xiǎn)種和短期業(yè)務(wù)險(xiǎn)種。長(zhǎng)期業(yè)務(wù)包括兩全類、年金類、壽險(xiǎn)類、健康險(xiǎn)類等，其中一些只適合團(tuán)體銷售的產(chǎn)品處理比較特殊，如基金類管理的險(xiǎn)種，手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等應(yīng)該浮動(dòng)或靈活處理；帳戶管理十分靈活，如帳戶轉(zhuǎn)移、結(jié)算和歷史記錄查詢等，但目前程序支持不夠。短期險(xiǎn)特別是健康險(xiǎn)類的險(xiǎn)種，數(shù)據(jù)量大，信息豐富，但面向管理和綜合分析的信息收集、處理的功能不強(qiáng)，不利于公司積累經(jīng)營經(jīng)驗(yàn)。目前產(chǎn)品處理的業(yè)務(wù)規(guī)則是否可以計(jì)算機(jī)參數(shù)化？絕大部分的業(yè)務(wù)規(guī)則可以參數(shù)化，但對(duì)一些大的團(tuán)體業(yè)務(wù)，應(yīng)該有特殊的處理要求，保持一定的適應(yīng)性和靈活性。您認(rèn)為目前產(chǎn)品管理需要解決的問題是什么？目前產(chǎn)品管理的手段極其缺乏，一方面，缺乏靈活處理的技術(shù)支持和政策保證；另一方面，作為分公司，由于不了解產(chǎn)品設(shè)計(jì)的一些參數(shù)，無法對(duì)一些影響公司經(jīng)營成效的幾個(gè)大險(xiǎn)種，進(jìn)行有效的業(yè)務(wù)分析，很難進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的分析整理。目前客戶管理如何進(jìn)行的？答：目前在保全上的客戶管理主要就是依靠業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中的客戶管理子系統(tǒng)和保全子系統(tǒng)的客戶資料變更以及正在逐步鋪開的保戶生存調(diào)查等來進(jìn)行管理的。目前業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)“以客戶為中心”的支持程度？答：不是很高，主要體現(xiàn)在減保、退保、保單轉(zhuǎn)移準(zhǔn)備金、生存金等系統(tǒng)數(shù)據(jù)的出錯(cuò)率還很大，此外系統(tǒng)與條款實(shí)務(wù)在許多保全服務(wù)項(xiàng)目上的邏輯定義不一致：如自動(dòng)墊繳保費(fèi)、減額繳清等。您認(rèn)為哪些客戶資料針對(duì)不同保單可以不同？您認(rèn)為目前客戶管理需要解決的問題是什么？答：1、隨著現(xiàn)代社會(huì)人員流動(dòng)性的提高，客戶住址和通訊地址的增加和變更日趨頻繁，而業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中的客戶管理子系統(tǒng)和保全子系統(tǒng)的客戶資料變更模塊中無法同時(shí)增加或變更客戶的住址和通訊地址；2、投保單的簽字筆跡、身份證等的影印件掃描輸入系統(tǒng)；這兩方面已成了客戶管理中急需改善的問題。目前操作員的操作權(quán)限模式？操作員只能操作本機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)（不含下級(jí)機(jī)構(gòu)）操作員只能操作本機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)（含直接下級(jí)機(jī)構(gòu)）操作員只能操作本機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)（含直接及所有間接下級(jí)機(jī)構(gòu)）操作員可操作所有機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)（通過授權(quán)）未來期望怎樣？未來期望操作員可操作所有機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)（通過授權(quán)）。目前對(duì)操作員授權(quán)如何進(jìn)行的？按人還是按崗位授權(quán)，或兩者兼顧由本機(jī)構(gòu)有授權(quán)權(quán)限的操作員授權(quán)由上級(jí)機(jī)構(gòu)有授權(quán)權(quán)限的操作員授權(quán)由本機(jī)構(gòu)和上級(jí)機(jī)構(gòu)有授權(quán)權(quán)限的操作員授權(quán)相結(jié)合對(duì)授權(quán)情況又沒有監(jiān)督制度未來期望怎樣？未來期望是有監(jiān)督制度的由本機(jī)構(gòu)和上級(jí)機(jī)構(gòu)有授權(quán)權(quán)限的操作員授權(quán)相結(jié)合的操作員授權(quán)管理模式。您認(rèn)為操作員權(quán)限管理還需要補(bǔ)充哪些功能？有監(jiān)督制度的按崗位權(quán)限全放開、按客戶服務(wù)需求可授權(quán)操作員跨區(qū)域進(jìn)入操作機(jī)構(gòu)操作處理。目前個(gè)人新契約處理集中情況新單登記新單錄入新單復(fù)核新單核保出單打印未來期望怎樣？您認(rèn)為目前個(gè)人新契約系統(tǒng)需要解決的問題是什么？目前團(tuán)體新契約處理集中情況新單登記新單錄入新單復(fù)核新單核保出單打印未來期望怎樣？您認(rèn)為目前團(tuán)體新契約系統(tǒng)需要解決的問題是什么？目前團(tuán)體新契約的處理與個(gè)人新契約有何不同？目前保全業(yè)務(wù)操作如何進(jìn)行的？是按總公司的實(shí)務(wù)規(guī)定，如《壽險(xiǎn)實(shí)務(wù)》、《保全手冊(cè)》、《綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)CBPS操作手冊(cè)》等的流程要求進(jìn)行的。目前保全處理的有哪些類別？保單變更失效/復(fù)效減保加保增減人員減額繳清保單借款保單質(zhì)押退保撤單支付（滿期金/生存金、年金、紅利）保單遷移分利分配轉(zhuǎn)換基金賬戶轉(zhuǎn)移賬戶結(jié)算權(quán)益轉(zhuǎn)換保單掛失與污損保單類型轉(zhuǎn)換續(xù)保自動(dòng)墊交未來期望怎樣？能在綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中增加全國性的保單代服務(wù)功能模塊，以提升國壽形象和國壽的客服品位。能否按大公司概念，簡(jiǎn)化保單轉(zhuǎn)移流程，甚至達(dá)到全系統(tǒng)通付、通賠。目前保全處理與其他系統(tǒng)（模塊）的相互制約關(guān)系？理賠客戶管理√CBPS7.13前進(jìn)行客戶資料批改，引起交費(fèi)變動(dòng)后，系統(tǒng)仍未按新標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)生應(yīng)收。核保√有部份健康加費(fèi)不能正常收取。收付費(fèi)√主要是退保中應(yīng)有紅利，但是收付費(fèi)不能領(lǐng)取。其它目前是否允許跨地區(qū)進(jìn)行保全處理？答：不允許跨地區(qū)進(jìn)行保全處理。您認(rèn)為目前保全系統(tǒng)需要解決的問題是什么？答：主要是：1、必須盡快降低系統(tǒng)中給、付數(shù)據(jù)的出錯(cuò)率（主要體現(xiàn)在減保、退保、保單轉(zhuǎn)移準(zhǔn)備金、生存金等系統(tǒng)數(shù)據(jù)的出錯(cuò)率還很大）；2、OBPS系統(tǒng)中應(yīng)盡快能形成常規(guī)的保全數(shù)據(jù)（主要是給、付），以及完善保單轉(zhuǎn)移功能模塊能正常使用；3、系統(tǒng)與條款實(shí)務(wù)在許多保全服務(wù)項(xiàng)目上的邏輯定義必須一致：如自動(dòng)墊繳保費(fèi)、減額繳清等。4、延伸增值服務(wù)方面的功能模塊應(yīng)能盡快正常使用（如保單質(zhì)押貸款、生存金和紅利的轉(zhuǎn)帳給付等）。目前理賠業(yè)務(wù)操作如何進(jìn)行的？總公司統(tǒng)一處理按管理上的權(quán)限劃分總公司和分公司需要處理的部分分公司處理未來期望怎樣？目前是否允許跨地區(qū)進(jìn)行理賠處理？答：不允許跨地區(qū)進(jìn)行理賠處理。您認(rèn)為目前理賠系統(tǒng)需要解決的問題是什么？答：1、增強(qiáng)CBPS功能，糾正程序錯(cuò)誤。2、建立影像系統(tǒng)，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上賠案審批。3、增強(qiáng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)功能，達(dá)到即時(shí)統(tǒng)計(jì)。目前收付費(fèi)操作如何應(yīng)用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理？使用財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)中的收付費(fèi)模塊使用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的收付費(fèi)模塊僅使用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行收付后的事后記錄沒有使用系統(tǒng)未來期望怎樣？答：希望不要把業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)分開，放在統(tǒng)一的系統(tǒng)中進(jìn)行處理，資金由財(cái)務(wù)統(tǒng)一管理。目前是否允許跨地區(qū)進(jìn)行收付費(fèi)處理？答：不允許進(jìn)行跨地區(qū)收付費(fèi)處理。您認(rèn)為從管理的角度收付費(fèi)應(yīng)放入哪個(gè)系統(tǒng)?核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)作為單獨(dú)的系統(tǒng)您認(rèn)為目前收付費(fèi)處理需要解決的問題是什么？答：1、現(xiàn)業(yè)務(wù)綜合處理系統(tǒng)與銀行、郵政代扣代收程序中的個(gè)人客戶通訊地址、身份證號(hào)碼、電話和手機(jī)號(hào)碼等公共信息的共享和自動(dòng)更新問題。2、對(duì)于客戶已辦過自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)，付費(fèi)金額明確的有效保單，減少應(yīng)付費(fèi)的控制環(huán)節(jié)；如生存金，客戶在第一次領(lǐng)取時(shí)辦了轉(zhuǎn)賬授權(quán)，到下一次領(lǐng)取時(shí)，轉(zhuǎn)賬程序有應(yīng)付信息，卻不能生成轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)，仍需在CBPS系統(tǒng)做保全復(fù)核，操作很煩瑣。目前業(yè)務(wù)員管理計(jì)算機(jī)化的程度？登記管理離職管理傭金計(jì)算考核其他未來期望怎樣？您認(rèn)為今后還會(huì)把業(yè)務(wù)員區(qū)分為營銷員和直銷員嗎？您認(rèn)為今后業(yè)務(wù)員能否跨機(jī)構(gòu)作業(yè)務(wù)(在多家分支機(jī)構(gòu)同時(shí)有業(yè)務(wù))?您認(rèn)為今后業(yè)務(wù)員的管理會(huì)獨(dú)立于公司的分支機(jī)構(gòu)而單獨(dú)成為一個(gè)直線制的公司職能系統(tǒng)嗎?您認(rèn)為目前在業(yè)務(wù)員管理上需要解決的問題是什么？您認(rèn)為業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的保單需要區(qū)分銷售渠道嗎？您認(rèn)為單證管理應(yīng)放入哪個(gè)系統(tǒng)？作為單獨(dú)的系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)您認(rèn)為目前單證管理需要解決的問題是什么？如果是單獨(dú)的影像系統(tǒng)，其與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的關(guān)系如何？很緊密很松散，單向接口很松散，雙向接口未來期望怎樣？在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行業(yè)務(wù)處理時(shí)，能否直接調(diào)用影像進(jìn)行查閱？您認(rèn)為目前影像管理需要解決的問題是什么？目前統(tǒng)計(jì)報(bào)表格式制定如何進(jìn)行的？所有統(tǒng)計(jì)報(bào)表格式都由總公司制定部分統(tǒng)計(jì)報(bào)表格式都由總公司制定，部分由分公司制定所有統(tǒng)計(jì)報(bào)表格式由分公司制定未來期望怎樣？目前統(tǒng)計(jì)報(bào)表格式的變化頻率？目前核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否提供接口供其他系統(tǒng)查詢業(yè)務(wù)信息？您認(rèn)為目前在統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息查詢上需要解決的問題是什么？目前分保分出，分保分入業(yè)務(wù)操作如何進(jìn)行的？您認(rèn)為目前中國人壽分保分出，分保分入需要解決的問題是什么？您認(rèn)為目前中國人壽精算需要解決的問題是什么？目前隨身通、掌上通、網(wǎng)絡(luò)通、晨會(huì)系統(tǒng)系統(tǒng)在貴公司的應(yīng)用實(shí)施情況如何？您認(rèn)為目前的隨身通、掌上通、網(wǎng)絡(luò)通、晨會(huì)系統(tǒng)系統(tǒng)最需要解決的問題是什么？目前隨身通、掌上通系統(tǒng)數(shù)據(jù)同步方式如何？您認(rèn)為目前中國人壽財(cái)務(wù)系統(tǒng)需要解決的問題是什么？您認(rèn)為目前中國人壽呼叫中心需要解決的問題是什么？答：業(yè)務(wù)信息的共享問題（如退保金的試算等）；客戶資料的歸并，短險(xiǎn)、老業(yè)務(wù)、CBPS客戶的歸并問題；個(gè)性化報(bào)表的制作，除月報(bào)、日?qǐng)?bào)以外其他報(bào)表的制作。您認(rèn)為目前中國人壽實(shí)現(xiàn)個(gè)性化服務(wù)需要解決的問題是什么？目前人事系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了哪些功能？您認(rèn)為目前人事系統(tǒng)需要解決的問題是什么？目前郵件系統(tǒng)通訊錄的情況如何？通訊錄過于龐大，查找困難通訊錄經(jīng)常變動(dòng)，造成本地通訊錄與總通訊錄之間無法一致經(jīng)常出現(xiàn)郵件退回的情況未來期望怎樣？加強(qiáng)總通訊錄的管理目前OA的文流轉(zhuǎn)系統(tǒng)情況如何？使用總公司的公文流轉(zhuǎn)系統(tǒng)使用自行開發(fā)的公文流轉(zhuǎn)系統(tǒng)使用其它分公司的公文流轉(zhuǎn)系統(tǒng)沒有公文流轉(zhuǎn)系統(tǒng)未來期望怎樣？建立綜合辦公，信息發(fā)布，信息發(fā)布，資料查閱平臺(tái)目前檔案管理的情況一半手工管理，一半電腦管理以電腦管理為主，以手工管理為輔以手工管理為主，以電腦管理為輔未來期望怎樣？目前公司辦公遠(yuǎn)程化的情況如何？啟動(dòng)了遠(yuǎn)程教育系統(tǒng)啟動(dòng)了遠(yuǎn)程視頻會(huì)議系統(tǒng)其它：未來期望怎樣？目前OA系統(tǒng)用戶使用情況如何？公司大部分員工還無法熟練操作OA系統(tǒng)公司大部分員工已經(jīng)能夠熟練操作OA系統(tǒng)大部分員工對(duì)操作界面和操作流程不滿意大部分員工要求對(duì)OA系統(tǒng)進(jìn)行培訓(xùn)未來期望怎樣？OA系統(tǒng)的統(tǒng)一認(rèn)證情況如何？進(jìn)不同的系統(tǒng)，需要不同的用戶和密碼大部分用戶和密碼已統(tǒng)一每個(gè)系統(tǒng)都有自己的用戶管理模塊，但有同步復(fù)制功能未來期望怎樣？目前報(bào)表系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)問題？大部分的報(bào)表數(shù)據(jù)存在差異只有部分的報(bào)表數(shù)據(jù)存在問題，可能是統(tǒng)計(jì)中徑的差異由于業(yè)務(wù)人員未提交明確的需求，造成了數(shù)據(jù)問題由于電腦人員不理解需求，造成了數(shù)據(jù)問題未來期望怎樣？目前報(bào)表系統(tǒng)的查詢速度問題？速度太慢，無法忍受速度時(shí)快時(shí)慢速度可以接受可以接受的等待時(shí)間：未來期望怎樣？目前報(bào)表系統(tǒng)的時(shí)效性問題？只能統(tǒng)計(jì)到截止到昨天的數(shù)據(jù)雖然可以統(tǒng)計(jì)到當(dāng)天的數(shù)據(jù)，但不穩(wěn)定雖然可以統(tǒng)計(jì)到當(dāng)天的數(shù)據(jù)，但不準(zhǔn)確時(shí)效性太差，甚至無法統(tǒng)計(jì)到昨天的數(shù)據(jù)未來期望怎樣？目前數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)的情況如何？使用總公司的SAS系統(tǒng)使用自行開發(fā)的數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)沒有數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，對(duì)數(shù)據(jù)分析僅作一些簡(jiǎn)單的支持其它：未來期望怎樣？目前基本沒有產(chǎn)品經(jīng)營和公司經(jīng)營績(jī)效的數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，這方面的分析主要依靠手工從計(jì)算機(jī)系統(tǒng)獲取數(shù)據(jù)，進(jìn)行人工分析整理。希望未來能有專門的分析工具，能夠定期、連續(xù)分析一些專題。數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)的重要性如何？非常重要，已影響到業(yè)務(wù)的發(fā)展我們需要進(jìn)行大量的數(shù)據(jù)分析手工處理加上適當(dāng)?shù)挠?jì)算機(jī)支持也可實(shí)現(xiàn)相關(guān)部門還沒有這方面的意識(shí)未來期望怎樣？非常重要，不但影響到業(yè)務(wù)發(fā)展，也影響公司的管理經(jīng)驗(yàn)積累和公司未來的經(jīng)營績(jī)效和競(jìng)爭(zhēng)手段。但是，目前公司的經(jīng)營目標(biāo)和考核手段的限制，這方面的重要性沒有完全顯現(xiàn)。數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)所要提供的功能？我們主要需要產(chǎn)生大量的趨勢(shì)圖我們需要對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行非常精確的分析我們不追求數(shù)據(jù)百分百的精確，數(shù)據(jù)差異可允許在一定范圍內(nèi)未來期望怎樣？需要及時(shí)分析、歷史跟蹤、產(chǎn)生大量趨勢(shì)圖和橫向、縱向比較分析圖等。數(shù)據(jù)精度不追求百分百，但不能自相矛盾。未來期望當(dāng)然是有海量數(shù)據(jù)分析的專門系統(tǒng)，全面、高效分析各種專題。。。。。。你認(rèn)為未來五年內(nèi)最需要進(jìn)行哪方面的數(shù)據(jù)分析？目前ETL（提取、轉(zhuǎn)換、裝載）的維護(hù)情況如何？存在哪些問題？目前數(shù)據(jù)倉庫的數(shù)據(jù)量多大？使用哪種方式進(jìn)行數(shù)據(jù)提煉？保存了哪些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)？存在哪些問題？目前貴公司的企業(yè)門戶的建設(shè)狀況如何？已搭建公司、行業(yè)新聞平臺(tái)，產(chǎn)品、營銷員信息平臺(tái)，客戶服務(wù)平臺(tái)，銷售平臺(tái)。對(duì)于網(wǎng)上業(yè)務(wù)應(yīng)用，安全認(rèn)證的方式如何？應(yīng)用包括產(chǎn)品發(fā)布，接收投保意向，提供客戶交流平臺(tái)等，安全認(rèn)證暫無。對(duì)于網(wǎng)上業(yè)務(wù)應(yīng)用，收付費(fèi)如何解決